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证券公司客户资产管理业务规范第一章总则为规范和促进证券公司客户资产管理业务发展，根据《证券公司监督管理条例》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》（以下简称管理办法）、《证券公司集合资产管理业务实施细则》（以下简称集合细则）、《证券公司定向资产管理业务实施细则》等规定，制定本规范。
证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全投资决策、公平交易、会计核算、风险控制、合规管理、投资者适当性等各项业务制度，防范内幕交易，妥善处理利益冲突，保护投资者合法权益。
证券公司应当健全内部审核和问责制度，明确相关部门和人员的职责、决策流程、留痕方式，对公司资产管理业务出现违法违规或违反本规范负有责任的高级管理人员和相关人员进行责任追究。
第四条中国证券业协会（以下简称协会）对证券公司客户资产管理业务进行自律管理和行业指导。
第二章备案证券公司应当在取得客户资产管理业务资格后5日内，将本规范第二条规定的制度报协会备案；制度变更的，应当在变更后5日内报协会备案。
证券公司应当在发起设立集合资产管理计划（以下简称集合计划）后5日内，向协会备案。
备案时，应当提交下列材料：（一）备案报告；（二）集合计划说明书、合同文本、风险揭示书；（三）资产托管协议；（四）合规总监的合规审查意见;（五）已有集合计划运作及资产管理人员配备情况的说明；（六）关于后续投资运作合法合规的承诺；（七）要求提交的其他材料。
备案报告应当载明集合计划基本信息、推广、投资者适当性安排、验资、成立等发起设立情况，由证券公司法定代表人签字，并加盖公司公章。
第八条集合计划说明书、合同文本和风险揭示书应当包括协会制定的集合计划说明书、合同和风险揭示书必备条款。
合同文本、资产托管协议应当加盖证券公司公章及资产托管机构印章，风险揭示书应当加盖证券公司公章。
第九条合规总监的合规审查意见应当对下列事项发表明确意见：（一）证券公司、资产托管机构及代理推广机构是否具备集合计划所需的相关主体资格；（二）证券公司、资产托管机构及代理推广机构是否取得集合计划所需的内部授权；（三）集合计划说明书、合同、托管协议、推广协议、风险揭示书、发起设立情况等各项安排是否符合法律、行政法规、证监会和本规范的规定；（四）集合计划备案材料是否符合本规范的规定；（五）其他必要事项。
第一章总则第一条为加强证券公司客户档案管理，确保客户信息的安全、完整和保密，提高客户服务质量，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规，结合本公司的实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本公司所有客户档案的管理，包括但不限于个人客户档案、机构客户档案、交易档案、账户档案等。
第三条客户档案管理应遵循以下原则：（一）真实性原则：客户档案内容必须真实、准确、完整；（二）保密性原则：严格保护客户隐私，防止客户信息泄露；（三）安全性原则：确保客户档案安全，防止档案损坏、丢失；（四）便捷性原则：便于查阅、使用和更新。
第二章档案分类与归档第四条客户档案分为以下类别：（一）个人客户档案：包括身份证复印件、居住证明、银行账户信息、投资经验、风险承受能力评估等；（二）机构客户档案：包括营业执照复印件、组织机构代码证、法定代表人身份证明、授权委托书等；（三）交易档案：包括交易记录、交易凭证、委托单等；（四）账户档案：包括开户申请表、协议书、账户信息变更记录等。
第五条客户档案归档流程：（一）客户提交相关资料后，工作人员进行审核；（二）审核通过后，将资料整理成册，并注明档案编号；（三）将归档的档案存放于档案柜，并做好标识；（四）定期对档案进行清理、归档和更新。
第三章档案查阅与使用第六条客户档案查阅和使用应遵循以下规定：（一）查阅档案需经客户本人或授权人同意；（二）查阅档案时，工作人员应做好登记，并确保查阅过程符合保密要求；（三）查阅档案后，应及时归还，不得擅自复制、泄露或篡改档案内容；（四）档案管理人员应定期对档案进行清理、归档和更新。
第四章档案安全与保密第七条客户档案安全与保密措施：（一）档案柜应安装防盗设施，并定期检查；（二）档案管理人员应定期对档案进行盘点，确保档案安全；（三）严禁无关人员进入档案存放区域；（四）加强档案管理人员的保密教育，提高保密意识。
第五章档案销毁第八条客户档案销毁应遵循以下规定：（一）客户档案销毁前，应经公司负责人批准；（二）销毁档案时，应采取碎纸机粉碎或焚烧等方式，确保档案内容无法恢复；（三）销毁档案后，应做好记录，并妥善保管销毁记录。
证券公司客户资金账户管理规则一、背景介绍证券公司作为金融机构，为客户提供证券交易和资金管理服务。
为了保护客户的权益，规范证券公司的资金账户管理行为，维护市场秩序，保障金融安全，需要制定一系列的规则和制度，以保证客户资金的安全性和合法性。
二、资金账户的开设1. 客户资金账户的开设需符合相关法律法规，并按照证券公司的规定提交相关材料。
2. 客户须提供真实、准确的身份信息，并承担相应的法律责任。
3. 证券公司根据客户需求和风险承受能力，开设适合的资金账户类型。
三、客户资金的存入与提取1. 客户可以通过银行转账、现金存款等方式将资金存入资金账户。
2. 客户提取资金时，需按照证券公司的规定和程序进行操作，并提供必要的身份验证和相关证明文件。
3. 证券公司根据法律法规的要求，对客户的资金存取行为进行监控和管理。
四、资金的划转与支付1. 客户可以在自己的资金账户之间进行划转操作，但需符合证券公司规定的条件和限制。
2. 客户可以通过资金账户支付证券交易费用、佣金等相关费用。
3. 证券公司对客户的划转和支付行为进行监控和审核，以确保交易的合法性和安全性。
五、客户资金的保护与风险控制1. 证券公司应建立健全的风险管理制度，对客户资金进行风险评估和控制。
2. 证券公司应建立专门的客户资金专户，并与自有资金进行分离，确保客户资金的独立性和安全性。
3. 证券公司应加强对客户资金的监管，确保资金的安全运作和合规管理。
六、客户资金账户的查验与对账1. 客户有权随时查验自己的资金账户情况，并及时核对账户余额和交易明细。
2. 证券公司应提供便捷的资金账户查询方式，并确保查询结果的准确性和安全性。
3. 客户如发现资金账户存在异常情况，应及时向证券公司报告，并配合证券公司进行调查核实。
七、违规处理与争议解决1. 对于违反证券公司资金账户管理规则的行为，证券公司有权采取相应的处理措施，包括但不限于警示、限制交易、冻结账户等。
2. 客户如对证券公司的处理决定存在异议，可以依法申诉或提起仲裁，以解决争议。
证券公司客户资产管理业务管理办法（2012年8月1日中国证券监督管理委员会第21次主席办公会议审议通过，根据2013年6月26日中国证券监督管理委员会《关于修改〈证券公司客户资产管理业务管理办法〉的决定》修订）第一章总则第一条为规范证券公司客户资产管理活动，保护投资者的合法权益，维护证券市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》和其他相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条证券公司在中华人民共和国境内从事客户资产管理业务，适用本办法。
法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）对证券公司客户资产管理业务另有规定的，从其规定。
第三条证券公司从事客户资产管理业务，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，遵循公平、公正的原则，维护客户的合法权益，诚实守信，勤勉尽责，避免利益冲突。
证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循风险匹配原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。
客户应当独立承担投资风险，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。
第四条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定向中国证监会申请客户资产管理业务资格。
未取得客户资产管理业务资格的证券公司，不得从事客户资产管理业务。
第五条证券公司从事客户资产管理业务，应当依照本办法的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。
第六条证券公司从事客户资产管理业务，应当实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同。
第七条证券公司从事客户资产管理业务，应当建立健全风险控制制度和合规管理制度，采取有效措施，将客户资产管理业务与公司的其他业务分开管理，控制敏感信息的不当流动和使用，防范内幕交易和利益冲突。
第八条证券交易所、证券登记结算机构、中国证券业协会依据法律、行政法规和中国证监会的规定，对证券公司客户资产管理业务实行规范有序的自律管理和行业指导。
证券公司客户资金账户管理规则第一章总则第一条为规范证券公司资金账户管理工作，防范业务风险，保护客户合法权益，根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国个人信息保护法》《证券公司监督管理条例》《证券经纪业务管理办法》《证券经纪业务管理实施细则》等相关法律法规、监管规定及自律规则，制定本规则。
第二条资金账户是指证券公司为客户开立，在接受客户委托进行证券、金融产品交易或者提供金融服务过程中，用于资金划拨、交易、清算并记载其资金余额及资产变动情况的账户。
第三条证券公司为客户办理资金账户业务时，应当遵循合法、自愿、审慎原则，落实账户实名制要求，履行反洗钱义务，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确、完整和有效。
证券公司发现客户不符合本规则要求的，应当拒绝为客户办理资金账户业务。
第四条证券公司应当严格根据客户本人意愿为其开立资金账户，不得诱导无投资意愿的客户开立资金账户。
第二章资金账户开立第五条符合相关法律法规、监管规定和自律规则的境内自然人、法人、非法人组织、各类金融产品以及符合规定的境外客户，可以申请开立资金账户。
第六条除法律法规、监管规定及自律规则另有规定外,证券公司可以在营业场所内为客户现场开立资金账户，也可以通过见证、网上以及中国证监会认可的其他方式为客户开立资金账户。
本规则所称现场开户，是指证券公司在营业场所柜台，通过适当的方式或信息技术手段验证客户身份，与客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。
本规则所称见证开户，是指证券公司工作人员面见客户，通过适当的方式或信息技术手段验证客户身份、见证客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。
本规则所称网上开户，是指证券公司通过网上开户系统，以适当的方式或信息技术手段验证客户身份，并与客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。
第七条证券公司应当严格落实账户实名制要求，履行资金账户开户环节实名制审核义务，并采取措施防止客户冒用他人名义开立账户。
第一章总则第一条为加强证券公司客户关系管理，提高客户满意度，维护公司利益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括证券经纪、投资银行、资产管理、研究咨询等业务部门。
第三条客户关系管理是指公司通过建立和维护良好的客户关系，为客户提供优质、高效、专业的服务，实现公司与客户共同发展的过程。
第二章客户关系管理原则第四条以客户为中心，关注客户需求，为客户提供个性化、差异化的服务。
第五条诚信为本，遵循公平、公正、公开的原则，保护客户合法权益。
第六条效率优先，提高服务质量和效率，降低客户成本。
第七条不断创新，紧跟市场变化，提升客户体验。
第三章客户关系管理体系第八条建立客户关系管理体系，包括客户信息管理、客户需求分析、客户服务、客户维护、客户投诉处理等方面。
第九条建立客户信息库，全面、准确、及时地收集和更新客户信息，为业务开展提供数据支持。
第十条对客户需求进行分析，制定针对性的服务方案，提高客户满意度。
第十一条制定客户服务规范，明确服务流程、服务标准、服务时限等，确保服务质量。
第十二条建立客户维护机制，定期开展客户回访、满意度调查等活动，关注客户需求变化，持续优化服务。
第十三条建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉，维护公司形象。
第四章客户关系管理实施第十四条各部门负责人应高度重视客户关系管理工作，明确责任，落实措施。
第十五条建立客户关系管理考核制度，将客户满意度、客户投诉处理等指标纳入绩效考核体系。
第十六条定期开展客户关系管理培训，提高员工服务意识和技能。
第十七条加强部门间的沟通与协作，形成客户关系管理合力。
第十八条建立客户关系管理监督机制，对客户关系管理工作进行监督检查。
第五章附则第十九条本制度由公司总部负责解释。
第二十条本制度自发布之日起实施。
本制度旨在规范证券公司客户关系管理工作，提高客户满意度，促进公司与客户共同发展。
282020·4文/ 刘俊《证券业务档案管理规范》解读专题·法规与标准解读《证券业务档案管理规范》（以下简称《规范》）（DA/T 79—2019）主要规定了证券业务档案工作总则、管理体制、管理岗位职责，明确了在办理证券业务活动中产生的具有保存价值的业务文件的整理、归档、保管、利用等要求和方法。
由国家档案局于2019年12月27日发布，2020年5月1日起正式实施。
编制背景随着我国经济和资本市场的快速发展，证券行业的不断扩容，相应证券业务档案种类和数量也在急剧增长，证券业务档案规范化管理需求日益强烈。
然而，我国关于证券业务档案规范化管理制度在该标准发布前仅有《金融企业业务档案管理规定》及《证券公司客户资料管理规范》等，这些制度规定主要是从宏观层面进行规定的不够细化，可操作性不强。
据调研，全国主要证券公司业务档案管理模式有分散、有集中，档案管理范围有广有窄，管理水平参差不齐，甚至少数证券公司仍不清楚证券业务档案管理该管什么和怎么管。
在此背景下，有必要出台更为详细且具有可操作的规范标准，指导证券行业证券公司开展并加强证券业务档案管理工作，提高证券行业档案管理整体水平。
编制过程2017年2月，国家档案局经科司和国泰君安证券股份有限公司联合成立标准起草小组（以下简称“起草小组”），并提交档案行业标准制订项目计划书，2017年5月，项目被核准立项。
2018年2—8月，起草小组通过充分了解证券行业证券业务档案管理情况，收集相关素材，确定标准大纲，形成《规范》（初稿）。
2018年9—10月，对《规范》（初稿）进行多次讨论并修改，形成《规范》（征求意见稿），并在国家档案局官网发布，向全国各地区、各部门征求意见，形成《规范》草案。
2018年11月及2019年4月，起草小组分别召开专家咨询论证会，就修改后的《规范》草案进行讨论完善，形成《规范》（送审稿）。
2019年5月，《规范》（送审稿）通过国家档案局专家评审会审议，起草小组基本采纳专家意见后报档案标准化委员会审查。
证券公司金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法一、前言为规范证券公司及金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理工作，保障金融市场的健康稳定发展，经有关行政机关的授权，制定本办法。
二、适用范围本办法适用于所有从事证券业务及金融机构业务的注册证券公司和金融机构。
三、客户身份识别1.客户身份的确定证券公司或金融机构在开展业务时应对客户进行身份识别和交易目的等方面进行核实。
证券公司或金融机构在核实客户身份信息时，应首先关注客户的姓名、证件号码、证件类型及有效日期四个基本方面，同时还应在必要时关注客户的其他身份信息及身份证明文件原件。
在此基础上，结合客户提供的其他信息，综合判断以确定客户的身份；2.信息核实的对象客户身份信息核实的对象，包括以下要素（1）客户的基本身份信息，如姓名（名称）、身份证号码、户口所在地等；（2）客户的联系方式，如住址、电话、传真、电子邮件等；（3）客户所从事的职业和收入状况，如职业、职位、单位、收入水平等；（4）客户的资产和财务状况，包括家庭资产及负债情况、投资收益情况等；（5）客户的投资经验及风险承担能力，以及客户的投资目的等。
3.客户身份管理（1）证券公司及金融机构应建立并保持客户身份信息档案，并落实进出口审查制度，及时进行记录；（2）证券公司及金融机构应在客户开户之前对客户的身份相关信息进行核实，采用“见面识别”或“非见面识别”两种方式进行；（3）证券公司及金融机构应采用多种有效途径，以确保客户身份的准确性和真实性。
四、客户身份资料和交易记录保存管理1.客户身份资料的保存证券公司及金融机构应建立和维护客户身份资料档案系统，采取合理的安全保密措施保管客户身份资料，并制定客户身份资料保存管理制度，按照国家及行业有关规定落实客户身份资料保存要求。
2.交易记录保存证券公司及金融机构应建立完整的交易记录档案，设置单独的文件或电子记录，成交文书、电子记录等应自成一套，保证完整、安全、稳定、可查、不可篡改。
证券公司客户资料管理规范证券公司客户资料管理规范是怎么样的?下面由就由小编为大家整理的证券公司客户资料管理规范，欢迎大家观看~由于本人私接电源、插座而引起的火灾，未造成后果给予责任者以违纪处理，造成一定后果的视损失程度给予按价赔偿，并取消住宿资格直至辞退处分。
1 范围本标准规定了证券公司对其客户资料进行管理的原则、体系、流程、信息系统及内部控制的要求。
本标准适用于证券公司开展业务经营过程中所涉及对客户资料的管理过程。
2 规范性引用文件下列文件对于本文件的应用是必不可少的。
凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文件。
凡是不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。
JR/T 0059—XX 证券期货经营机构信息系统备份能力标准现代会计不再局限于记账、算账等一些基础的会计工作，还需要参与企业的经营管理，进行经营决策，因此会计人员也是管理工作者。
( )在考核周期内乙方持续在甲方分公司工作，没有在考核周期内出现乙方提前解除劳动关系或擅自离职的情况。
JR/T 0099—XX 证券期货业信息系统运维管理规范武汉吉达纵横商贸有限公司我司成立于1991年，是深圳康铭盛公司在湖北的唯一指定代理商，公司实资力量雄厚,主要销售多功能LED手电筒，强光铝合金手电筒、台灯、应急灯、手提灯、探照灯、头灯、电蚊拍、电工排插、多功能电风扇、多功能音响台灯等产品。
“康铭”牌系列产品自主研发、自主创新、自主完善、自主生产、自主销售，产品在国内各省直辖市、自治区设有总代理，建立了良好完善的销售网络，同时远销世界各地。
我司拥有大量长期合作的分销商。
为客户提供产品采购,销售以及代理等一条龙的全面解决方案.是行业内具有较高综合竞争力的优秀企业。
热忱的欢迎您加盟!JR/T 0067—XX 证券期货业信息系统安全等级保护测评要求(试行)JR/T 0060—XX 证券期货业信息系统安全等级保护基本要求(试行)3 术语和定义下列术语和定义适用于本文件。
证券公司客户资料customer information forsecurities company本标准所称证券公司客户资料是指证券公司与客户往来过程中所获得的重要客户资料，包括但不限于客户基本信息、业务凭证和交易记录等。
以下简称客户资料。
存储介质 storage media证券公司用于存储客户资料的载体，一般分为电子和纸质两类。
纸质客户资料 papery customer information以纸张为载体，以书写、打印等方式记录的客户资料。
电子客户资料 electronic customer information 以磁带、磁盘、光盘等为载体，以数码形式记录的，并依赖计算机等数字设备阅读、处理的客户资料。
客户信息 primary customer information 客户身份信息、资产状况、风险承受能力及其他反映客户基本属性的记载。
业务凭证 business record 客户办理业务过程中产生的业务信息记载。
至少包括客户标识、业务内容、业务办理时间等信息。
1 JR/T 0110—XX交易记录 deal record 客户通过证券公司进行各类证券交易所产生的信息记载。
至少包括客户标识、交易标的物、交易价格、交易数量、交易时间等信息。
客户资料核心信息系统 key customer information system 承担客户资料收集功能的系统以及客户资料集中管理和集中存储的系统。
客户资料相关信息系统customer information related system 客户资料核心信息系统和其他存储、查询客户资料的信息系统。
4 管理原则准确性原则证券公司应采取有效措施对客户资料的真实性进行审核验证，详实、准确记载客户的相关信息。
完整性原则证券公司应制定切实可依的标准要求，确保客户资料在收集、保管、利用等各环节无缺失、损毁。
安全性原则证券公司应建立科学、完整、严密的安全管理机制，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损客户资料。
保密性原则证券公司应对客户资料予以保密，非依法律法规规定、监管报送、客户同意或者因客户身份识别的需要，不得向任何单位和个人提供。
5 管理体系组织管理证券公司应建立统一领导、分级管理的客户资料管理体系。
证券公司应指定部门或机构全面负责公司客户资料管理，指导、监督分支机构客户资料的管理工作。
制度建设证券公司应建立健全客户资料管理相关制度，内容包括但不限于流程管理、权限管理、人员管理、系统管理、内部控制、保密制度等。
人员管理证券公司应设立相应管理岗位负责组织、协调客户资料管理，做好客户资料的收集、保管、更新、利用、销毁、移交工作。
证券公司对客户资料管理人员的要求包括但不限于上岗资格、岗位职责、执业行为、职责制衡、培训考核等事项。
2 JR/T 0110—XX信息系统证券公司应建设信息系统对收集的客户资料进行电子化、集中化管理。
证券公司应通过技术手段保障电子客户资料的安全性、完整性和可用性。
6 管理流程收集证券公司应及时收集各业务环节产生的客户资料，收集渠道包括客户开立账户、办理业务及其他与客户进行业务往来的环节。
也可以在客户同意的前提下，通过第三方获取客户资料。
证券公司收集的客户资料的内容应包括客户基本信息、业务凭证及交易记录：a) 证券公司收集的客户基本信息应包括但不限于以下内容：1) 客户身份信息，包括客户名称、客户类别、国籍地区、身份证明文件信息、客户头像等信息;2) 客户联系信息，包括联系地址、联系电话等信息;3) 客户自然属性或社会属性信息，包括自然人客户的职业性质、教育程度等信息，机构客户的机构类型、资本属性等信息;4) 客户其他基本信息。
b) 证券公司收集客户的业务凭证应包括但不限于以下内容：业务申请单据、合同协议、业务回单等内容。
c) 证券公司收集客户的交易记录包括但不限于委托记录、成交记录、资产变动记录等内容。
证券公司应当采取有效措施对收集到的客户资料进行审核与验证，确保客户资料真实、准确、完整。
证券公司应及时整理收集到的客户资料，并为每位客户建立纸质或电子档案。
证券公司应对各类客户资料制定合理的归档期限，定期将符合归档条件的客户资料进行归档。
证券经营机构、期货经纪机构编发的供本机构内部使用的证券、期货信息简报、快讯、动态以及信息系统等，只能限于本机构范围内使用，不得通过任何途径向社会公众提供。
经中国证监会批准的公开发行股票的公司的承销商或者上市推荐人及其所属证券投资咨询机构，不得在公众传播媒体上刊登其为客户撰写的投资价值分析报告。
保管证券公司应按照以下分类保管的原则妥善保管纸质客户资料：a) 客户基本信息资料以客户编号为序，为每个客户单独建立档案。
b) 业务凭证按照业务类别、时间顺序或按照客户编号为序保管。
c) 代理业务资料根据代理机构要求装订保管。
各部门需购置固定资产，需填写“资本性支出申请单”(格式后附1)，由部门经理、生产部门经理、财务部及总经理批准。
新西兰留学专用账户也有一些限制，比如专款专用，只能用于学生在新西兰期间的学费和生活费;其次，每年可使用的金额有限制，每年最多只能使用15万元人民币，如果学生一年的学费+生活费超过15万元，则需要家长额外支付给学生;再次，学生在新西兰留学期间的生活费受到澳新银行的监管，澳新银行每个月发放每年生活费的1/12到学生账户，每年生活费一般是万纽币。
d) 其他客户资料按照证券公司内部制度规定保管。
证券公司应建立安全可靠的环境存储电子客户资料，要求如下：申港证券注册地为中国(上海)自由贸易试验区，属于适用CEPA上述政策的改革试验区。
公司注册资本为人民币35亿元，股东14家。
其中，港资股东3家，合计持股比例%;内资股东11家，合计持股比例%。
a) 证券公司应采取在线热备和离线备份结合的方式对电子客户资料进行存储。
b) 证券公司应明确客户资料相关电子文件备份的时间间隔、备份格式、版本控制等要求，保证电子客户资料的备份质量。
c) 证券公司灾备中心应保留备份的电子化客户资料，并具备恢复能力。
客户资料的保存期限应符合如下规定：a) 客户资料的保存期限自账户注销后起算，不得少于二十年。
b) 同一介质上存有不同保存期限的客户资料，应当按最长期限保存。
同一客户的各类资料采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存1种介质的客户资料。
c) 法律、行政法规和行业其他规章对客户资料有更长保存期限要求的，遵守其规定。
证券公司应配置适宜客户资料安全保存的专用库房，并建立库房管理制度，要求如下：a) 库房要坚固，应配备防盗、防火、防光、防尘、防污染、防潮、防鼠、防虫等必要设施。
3 JR/T 0110—XXb) 库房内严禁烟火，库房周围严禁存放易燃品和爆炸物，确保客户资料的安全与完好无损。
c) 库房应保持整齐、清洁，不得存放与客户资料无关的物品。
d) 存放客户资料的档案柜应按顺序摆放，档案柜上应贴有醒目的档案柜编号、存放资料的种类、区间、开户日期区间等信息。
证券公司应定期进行客户资料的清理核对和保管质量检查工作，做到账物相符。
对破损或载体变质客户资料，要及时进行修补和复制。
应定期对备份的电子客户资料进行有效性验证，如发现问题应及时采取恢复措施。
更新证券公司应在日常及时维护与更新客户资料，定期对客户资料进行核对。
当客户身份证明文件等关键客户资料发生变更或失效的，应督促客户及时办理变更手续，并为客户更新资料提供便利。
证券公司制定的客户资料管理制度和流程应能够确保客户资料纸质材料更新后，电子资料能及时同步更新。
使用证券公司在使用客户资料时应遵守国家及行业有关保密规定，采取稳妥安全的保密措施。
证券公司应严格客户资料查阅管理，建立查阅审批机制，防止客户资料丢失和泄密，要求如下：a) 内部查阅客户资料的，应提出申请，并经过审批留痕。
b) 受理客户查阅申请的，应采取有效措施验证客户身份。
c) 通过信息系统查阅客户资料的，应通过技术手段对操作者进行可靠的身份识别与权限控制，防止因非工作需要访问客户资料。
d) 法律、法规授权的部门查阅客户资料时，应持有效证件和法律文书，经审批留痕手续后，在专人陪同下查阅。
e) 归档的客户资料不应外借，查阅人可以抄录、照相、复印或复制，证券公司应对查阅情况进行记录或做到系统留痕。
销毁对于超出保管期限并已失去保存价值的客户资料，应当由证券公司客户资料管理部门、合规管理部门以及相关部门组成鉴定小组，提出处理意见，报经证券公司审批后组织销毁。
证券公司应参照国家关于档案销毁制度的规定，建立客户资料销毁工作规程。
销毁客户资料时，证券公司客户资料管理部门、合规管理部门以及相关部门应参与，并应有两人以上监销，确保客户资料不丢失、不泄密、不漏销。
应建立销毁清册，监销人员应在销毁清册上签字，销毁清册应永久保存。
