基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题2014年3月

证券从业资格考试复习资料题库完整版L关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是（）。

［2018年3月真题］A.可以到原购买网点提前兑取B.可以挂失C.可以记名D.可以上市流通【答案】：D【解析】：我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。

在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到原购买网点提前兑取。

2.证券公司从事自营业务的主要目的是（）。

A.赚取佣金B.增加流动性C.盈利D.对冲风险【答案】：C【解析】：证券自营业务，是指经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司用自有资金以自己名义开设的证券账户买卖依法公开发行的股票、债券、证券投资基金或者国务院证券监督管理机构认可的其他证券，以获取盈利的行为。

3.下列各项中，证券公司的股东可以用（）出资。

［2016年7月真题］A.货币B.信用C.特许经营权D.劳务【答案】：A【解析】：根据《证券公司监督管理条例》第九条，证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。

证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%o4.下列各种债券中，企业可发行（）。

I.无担保信用债券II.资产抵押债券III.第三方非连带责任保证担保债券IV.第三方连带责任保证担保债券A. I、Ik IVb.I、in、wc.i、n、inD. IK IIL IV【答案】：A【解析】:根据《公司法》规定，企业可以发行无担保信用债券、资产抵押债券、第三方担保债券。

保证是连带责任保证，保证人应当具有代为清偿债务的能力。

5.下列关于股份有限公司监事的表述，正确的有（）oI.董事不得兼任监事II.经理不得兼任监事III.经股东大会批准，除经理之外的其他高级管理人员可以兼任监事W.职工不得兼任监事A.II > IIIB.I、IIC.I、IIID.Ik IV【答案】：B【解析】：《公司法》第一百一十七条规定，股份有限公司设监事会，其成员不得少于三人。

2014年3月证券从业资格考试《证券投资基金》真题一、单选题（每题0.5分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

）1．根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？（）A．买卖国债B．证券承销C．买卖股票D．买卖企业债券2．在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。

A．3000B．1000C．10000D．50003．基金经理经常调查不同行业的投资比重，主要目的在于获取（）。

A．股票选择决策的超额报酬B．择时决策的超额报酬C．行业轮动决策的超额报酬D．资产配置决策的超额报酬4．与多重免疫策略相比，多重负债下的现金流匹配策略（）。

A．成本较低B．承担较大的市场利率风险C．在利率没有变动时不需要对投资组合进行调整D．没有持续期的要求5．基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A．30B．45C．15D．106．一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为（）。

A．1～2年B．9～10年C．6～8年D．3～5年7．信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A．3B．5C．2D．18．ETF建仓期通常不超过（）。

A．2个月B．3个月C．1个月D．4个月9．根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有（）。

A．相关系数B．Beta系数C．利率D．Alpha系数10．对基金产品的未来收益进行预测属于（）。

A．基金宣传推介的禁止行为B．基金管理公司可自主决策的事项C．法规许可的行为D．需要事先向监管部门申请的事项11．其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺指数通常将（）。

A．变大B．变小C．无法判断D．不变12．消极的债券组合管理者通常把（）看作均衡交易价格。

A．市场价格B．买方报价C．债券面值D．卖方报价13．常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力检测试卷A卷附答案单选题（共45题）1、2014年3月4日，A股上市公司“*ST超日”（股票代码：002506）公告称“11超日债”本期利息将无法于原定付息日3月7日按期全额支付，付息比例仅为4．5％，并正式宣告违约，成为国内首例违约债券，这种风险属于债券的（）。

A.提前赎回风险B.流动性风险C.利率风险D.信用风险【答案】 D2、中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（）。

A.风险准备金B.法定存款准备金C.超额准备金D.信贷规模【答案】 C3、房地产权益基金的退出策略是（）。

A.打包上市B.在公开市场上出售资产C.管理层回购D.二次出售【答案】 A4、EBITDA的计算公式中不涉及的因素是( )。

A.净利润B.所得税C.利息D.利率【答案】 D5、下列关于基金估值的说法，正确的是( )。

A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】 D6、（）机制的实施吸引了境外符合资格的机构投资者来中国资本市场投资。

A.QDIIB.QFIIC.基金互认D.以上选项都正确【答案】 B7、下列有关私募股权投资的退出机制的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D8、（）是一种按照票面金额计算利息，票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券。

A.零息债券B.固定利率债券C.公债D.国债【答案】 B9、关于合格境内机构投资者（QDII）制度，以下表述错误的是（）A.境内机构投资者可以委托符合条件的境外投资顾问进行境外证券投资B.境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由符合条件的资产托管机构负责资产托管业务C.QDII的托管人可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务D.若境内机构投资者决定聘请境外投资顾问的，该投资顾问不得由境内基金管理公司、证券公司在境外设立的分支机构兼任【答案】 D10、保险公司可分为财险公司与（）。

2014年证券从业资格考试试题：证券投资基金（提分卷第三套）一、单项选择题（本大题共60小题。

每小题0．5分。

共30分。

在以下各小题所给出的四个选项中。

只有一个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1、封闭式基金的基金份额上市交易，基金合同期限为（）年以上。

A．3B．5C．10D．152、“推荐购买某种股票的分析家越多，这种股票越有可能下跌”属于（）。

A．日历异常B．事件异常C．公司异常D．会计异常3、（）可以比较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响。

A．久期B．标准差C．费用率D．周转率4、我国基金监管的首要目标是（）。

A．保护和维护投资者的利益B．保证市场的公平、效率和透明C．降低系统风险D．推动基金业的规范发展5、个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对（）收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。

A．个人买卖债券的差价B．个人买卖股票的差价C．基金分配中获得的企业债券差价D．基金分配中获得的股票红利6、一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（）。

A．全球基金C．离岸基金D．在岸基金7、门禁制度的执行情况、信息的密级管理制度是否获利切实执行等，属于（）的监察稽核。

A．信息技术系统控制B．公司内部管理制度C．基金投资决策与执行D．公司财务与投资管理8、（）主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具。

A．股票基金B．债券基金C．债权基金D．货币市场基金9、关于无差异曲线的特点，下列说法错误的是（）。

A．无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线B．每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面、相互交叉的曲线簇C．无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高D．无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱10、拟设立基金管理公司的申请人要提前（）年向交易所递交自律承诺书。

1、根据我国《证券法》，证券投资咨询公司的业务人员必须具备证券专业知识和从事证券业务（）以上的经验。

1.一年2.二年3.三年4.四年2、封闭式基金基金单位的交易方式是（）。

1.赎回2.证交所上市3.既可赎回，又可上市4.柜台交易3、美国、日本、中国证券经营机构的类型为（）。

1.分离型2.综合型3.中间型4.集中型4、已知价计算法中的“已知价”是指（）。

1.当日的开盘价2.当日的收盘价3.上一个交易日的开盘价4.上一个交易日的收盘价5、债券是由（）出具的。

1.投资者2.债权人3.债务人4.代理发行者6、为了有效实施投资计划并降低风险，《基金办法》规定，1个基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值的（）1.5％2.10％3.20％4.40％7、客户的交易结算资金必须全额存入指定的（），单独立户管理。

1.商业银行2.金融机构3.证券公司4.工商银行8、在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为（）。

1.股票股息2.财产股息3.负债股息4.建业股息9、.每股股票所代表的实际资产的价值是股票的（）1.票面价值2.帐面价值3.清算价值4.内在价值10、证券投资基金反映的是（）关系。

1.产权2.所有权3.债权债务4.委托代理11、.每股股票所代表的实际资产的价值是股票的（）1.票面价值2.帐面价值3.清算价值4.内在价值12、证券投资基金反映的是（）关系。

1.产权2.所有权3.债权债务4.委托代理13、不得进入证券交易所交易的证券商是（）。

1.会员证券商2.非会员证券商3.会员证券承销商4.会员证券自营商14、在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为（）。

1.股票股息2.财产股息3.负债股息4.建业股息15、一般情况下，中央银行采取宽松的货币政策将导致（）1.股价水平上升2.股价水平下降3.股价水平不变4.股价水平盘整16、金融机构发行金融债券使得其资金来源（）。

1、第三产业的内涵非常丰富，随着生产力的发展，它所包括的细分行业也不断增多，因而是一个发展性的概念。

( )2、石油冶炼、超级市场和电力等行业已进入( )阶段。

A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.衰退期3、AIMR在其章程中对证券分析师定义：“职业投资分析人是指从事作为投资决策过程的一部分，对财务、经济、统计数据进行评价或应用的个人”。

此外还定义：“投资决策过程就是指财务分析、投资管理、证券分析或其他类似的专门实务。

”( )4、88% C.5、AIMR在其章程中对证券分析师定义：“职业投资分析人是指从事作为投资决策过程的一部分，对财务、经济、统计数据进行评价或应用的个人”。

此外还定义：“投资决策过程就是指财务分析、投资管理、证券分析或其他类似的专门实务。

”( )6、增发新股后，公司净资产增加，负债总额以及负债结构都不会发生变化，因此公司的资产负债率和权益负债比率都将降低。

( )7、证券组合管理的基本步骤是( )。

A.确定证券投资政策B.进行证券投资分析C.构建证券投资组合D.投资组合的修正，投资组合业绩评估8、期货市场价格的变动与现货价格的变动之间也并不总是一致的，影响期货价格的因素比影响现货价格的因素要多得多。

( )9、“市场永远是对的”是( )的观点。

A.基本分析流派B.技术分析流派C.心理分析流派D.学术分析流派10、某投资者用952元购买了一张面值为1000元的债券，息票利率10%，每年付息一次，距到期日还有3年，试计算其到期收益率( )。

A.15%B.14%C.12%D.8%11、技术分析适用于( )。

A.短期的行情预测B.周期相对比较长的证券价格预测C.相对成熟的证券市场D.适用于预测精确度要求不高的领域12、宏观经济分析的总量分析法侧重对经济系统中各组成部分及其对比关系变动规律的分析。

( )13、有一张债券的票面价值为100元，票面利率10%，期限5年，到期一次还本付息，如果目前市场上的必要收益率是8%，试分别按单利和复利计算这张债券的价格( )。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、信用利差随着经济周期的扩张而（），随着市场风险偏好降低而（）A.扩大，扩大B.缩小，扩大C.缩小，缩小D.扩大，缩小【答案】 B2、( )同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

A.特雷诺指数B.詹森指数C.夏普指数D.资本资产定价模型【答案】 C3、下列关于封闭式基金的利润分配的说法，错误的是( )。

A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次B.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%C.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值D.封闭式基金只能采用现金分红【答案】 B4、下列关于时间和贴现率对价值的影响，说法正确的是（）。

A.未来人们拥有同等金额货币的时点距当前时间越长，未来同等金额货币的价值越高B.未来人们拥有同等金额货币的时点距当前时间越短，未来同等金额货币的价值越低C.贴现率越小，货币当前的价值越小D.贴现率越小，货币当前的价值越大【答案】 D5、( )于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

A.尤金·法玛B.马可维茨C.卢卡·帕乔利D.罗伯特·希勒【答案】 B6、全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是（）。

A.私募股权投资B.大宗商品C.房地产D.对冲基金【答案】 C7、每一计息期的利息额相等的利息计算方法为（）。

A.单利B.复利C.可能单利也可能复利D.有时单利有时复利【答案】 A8、下列选项中，不属于QDII基金不得从事的行为的是（）。

A.参与未持有基础资产的卖空交易B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金C.从事证券承销业务D.投资于远期合约【答案】 D9、在证券市场上选择一些具有代表性的证券（或全部证券），通过对证券的交易价格进行平均和动态对比从而生成指数，借此来反映某一类证券（或整个市场）价格的变化情况，这就是（）。

证券投资基金真题2014年(2)(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向______。

（分数：0.50）A.期货市场B.银行存款C.实业领域√D.有价证券解析：[解析] 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

2.______是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

（分数：0.50）A.基金份额持有人√B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构解析：[解析] 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

3.封闭式基金的交易价格主要受______的影响。

（分数：0.50）A.二级市场供求关系√B.银行存贷款利率C.基金资产总值D.基金份额净值解析：[解析] 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。

4.2004年年底我国推出的国内首只交易型开放式指数基金(ETF)是______。

（分数：0.50）A.深证100ETFB.华夏上证50ETF √C.华夏上证180ETFD.华夏上证红利ETF解析：[解析] 2004年年底我国推出的国内首只交易型开放式指数基金(ETF)是华夏上证50ETF。

5.按照投资对象的不同，可将基金分为______。

（分数：0.50）A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金√解析：[解析] 依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

（一）单选题1、开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。

A、基金托管人B、基金受托人C、基金管理公司D、证券交易市场2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配。

A、基金净资产B、基金总资产C、基金投资额D、基金流动资产额F、开放式基金3、证券投资基金不包括（）。

A、封闭式基金B、开放式基金C、创业投资基金D、债券基金E、股票基金4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。

A、股票基金B、国债基金C、债券基金D、指数基金5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A、对冲基金B、套利基金C、指数基金D、国际基金6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A、成长型基金B、收入型基金C、期权基金D、平衡型基金7、第一家证券投资基金诞生于（）。

A、美国B、英国C、德国D、法国8、（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A、基金规模B、基金收益率C、基金资产净值D、基金赎回率9、证券投资基金的发起人不可以是（）。

A、信托投资公司B、证券公司C保险公司D、基金管理公司10、每个基金发起人的实收资本不少于（）。

A、2亿元B、3亿元C、4亿元D、1亿元11、基金管理公司的发起人可以是（）。

A、保险公司B、证券公司C、商业银行D、金融咨询公司12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。

A、1000万元B、1500万元C、2000万元D、3000万元13、基金管理公司发起人的实收资本不少于（）。

A、1亿元B、2亿元C、3亿元D、4亿元14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在（）。

A、10年以上B、20年以上C、15年以上D、5年以上15、基金管理公司治理结构中不包括（）。

A、董事会B、监事会C、股东大会D、消费者16、基金管理公司的独立董事不少于（）。

A、2人B、3人C、4人D、5人17、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）。

证券投资基金真题2014年(1)(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.与股票和债券相比，证券投资基金是一种______的投资品种。

（分数：0.50）A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.风险相对适中、收益相对稳健√解析：[解析] 通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

2.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括______。

（分数：0.50）A.基金销售机构√B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人解析：[解析] 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金管理人、基金托管人和基金份额持有人是基金合同的当事人。

3.1924年3月21日诞生于美国的______成为世界上第一只开放式基金。

（分数：0.50）A.马萨诸塞投资信托基金√B.海外及殖民地政府信托基金C.苏格兰美国投资信托基金D.外国和殖民地政府信托基金解析：[解析] 早期的基金基本上是封闭式基金。

1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一只开放式基金。

4.证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过______实现的。

（分数：0.50）A.提供就业机会B.将储蓄资金转化为生产资金√C.购买大量消费品D.直接向工商企业提供信贷资金解析：[解析] 证券投资基金能够优化金融结构、促进经济增长，体现在：证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。

5.采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为______。