2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力提升试卷A卷附答案单选题（共40题）1、股票价格与账面价值的比值被称为( )。

A.市盈率B.市净率C.净值收益率D.净现值【答案】 B2、目前，（）以发展成为欧洲最大的资产管理中心。

A.英国B.卢森堡C.法国D.爱尔兰【答案】 A3、下列不属于常见的基金回报率计算期间的是（）。

A.最近一月B.最近两月C.最近三月D.最近六月【答案】 B4、关于交易所发行未上市品种的业务描述，在上市前通常采用成本法估值的是（）A.某基金产品参与股票C的配股，获配1000股B.某基金产品参与股票A的首次公开发行，获配1000股C.某基金产品参与股票B的公开增发新股，获配1000股D.某基金产品参与交易所债券发行，获配10000元面值金额【答案】 B5、下列股票估值方法不属于相对价值法的是（）。

A.市盈率模型B.企业价值倍数C.经济附加值模型D.市销率模型【答案】 C6、风险指标可以分成（）。

A.事前和事后两类B.事前、事中和事后三类C.事前和事中两类D.事中和事后两类【答案】 A7、某基金管理人统计了某个基金产品100个交易日的每天净值变化的基点11A （单位：点），并将△从小到大依次排列，分别为△（1）-△（100）,其中△（91）-△（100）为15.75,16.34,15.78,16.85,17.12,17.56,18.41,18.57,18.87,18.99,则△的上2.5%分位数为（）。

A.16.78B.16.56C.16.34D.18.72【答案】 D8、非系统性风险的别称不包括( )。

A.特定风险B.异质风险C.整体风险D.个体风险【答案】 C9、AIFMD自( )起开始实施。

A.2004年2月13日B.2011年7月1日C.2013年7月22日D.2014年7月22日【答案】 C10、（）显示了企业在一年或一个经营周期内，应收账款的周转次数。

A.现金资产周转率B.存货周转率C.应收账款周转率D.总资产周转率【答案】 C11、作为被动型投资者，其目标就是在成本允许的情况下，尽可能地（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库练习试卷B卷附答案单选题（共30题）1、业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是（）A.夏普比例B.平均收益率C.BrinsonD.特雷诺比率【答案】 C2、关于市盈率模型，下列说法错误的是( )。

A.对盈余进行估值的重要指标是市盈率B.对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价D.当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点【答案】 C3、目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。

A.财政部B.中央银行C.政策性银行D.所有的金融类公司等【答案】 D4、关于企业的现金流，以下表述错误的是（）A.筹集活动产生的现金流反映企业长期资本筹集资金状况B.经营活动产生的现金流是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量C.企业净现金流可以通过现金流量表所反映，主要包含经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流D.投资活动产生的现金流包括为正常生产经营活动投资的短期资产以及企业再投资所产生股权与债权【答案】 D5、下列关于久期的说法，不正确的是( )。

A.久期也称持续期B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确【答案】 C6、银行间现券交易的结算日（）。

A.T+0B.T+2C.T+3D.T+4【答案】 A7、关于凸性说法不正确的是（）。

A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性【答案】 A8、下列不属于股利贴现模型的是（）。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案一单选题（共30题）1、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值（）。

A.大于零B.小于零C.等于零D.不确定【答案】 C2、我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和（）A.上海期货交易所B.深圳黄金交易所C.深圳期货交易所D.上海证券交易所【答案】 A3、某基金2013年度收益为58%，假设当年无风险收益率为3%，沪深300指数年度收益率为30%,该基金年化波动率为35%,贝塔系数为1.1,则该基金的夏普比率为（）。

A.1.1B.0.5C.1.57D.0.8【答案】 C4、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。

因此，基金的表现不能仅仅看回报率。

以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）。

A.基金风险水平B.基金规模C.时期选择D.基金的价格【答案】 D5、市场利率走低时，以下判断正确的是（）。

A.债券价格上升，再投资收益上升B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消C.债券价格下降，再投资收益下降D.债券价格上升，再投资收益下降【答案】 D6、下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是（）。

A.一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中【答案】 A7、下列关于基金风险的说法中，错误的是（）。

A.混合基金的投资风险高于债券基金的投资风险，小于股票基金的投资风险B.对指数基金的管理主要体现在对基础指数的选择和对指数的严格跟踪，可以利用跟踪误差对其风险进行衡量C.保本基金不能投资于股票D.QDII基金特别存在的风险是外汇风险和特定市场风险等【答案】 C8、下列关于合资基金管理公司的发展说法错误的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分通关题型题库附解析答案单选题（共50题）1、关于股票发行价格的说法正确的是（）。

A.发行价格高于面值称为溢价发行B.股票面值与股票的投资价值有着必然联系C.溢价发行时，发行股票募集的资金也等于股本总和D.面值高于发行价格称为溢价发行【答案】 A2、关于债券组合管理免疫策略，以下表述错误的是（）。

A.多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等B.多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广C.规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险D.或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平【答案】 B3、期货的平仓方式不包括（）。

A.对冲B.实物交割C.现金结算D.同城结算4、可转换证券的市场价格一般保持在可转换证券的投资价值或转化价值之上,这意味着当可转换证券价格（）。

A.在投资价值之上，购买该证券并持有到期，就可获得较高的到期收益B.市场价格小于转换价值，此时转股对持有人不利C.在转换价值之上,购买该证券并立即转化为标的股票，再将标的股票出售，就可获得该可转换证券转换价值与市场价值的差价收益D.在转换价值之下,购买该证券并立即转化为标的股票，再将标的股票购买，就可获得该可转换证券转换价值与市场价值的差价收益【答案】 C5、由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数资产的收益之间都会存在（）。

A.相关性B.一致性C.互斥性D.互补性【答案】 A6、证券的市场价格是由市场( )所决定的。

A.供求关系B.内在价值C.市场价值D.预期价格7、交易者买入看跌期权，是因为他预期某种标的资产的未来价格近期内将会（）。

A.上涨B.不变C.下跌D.难以判断【答案】 C8、（）是指在证券交易所内按一定的时间、一定的规则集中买卖已发行证券而成的市场。

2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共30题）1、中国证券业协会和中证资本市场发展监测中心原承担的三项职责不包括（）A.证券公司客户资产管理计划备案和监测监控工作B.基金管理公司及其子公司特定客户资产管理业务备案管理、统计临测工作C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益D.证券公司直投基金备案利监测监控工作【答案】 C2、财务尽职调查主要包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B3、基金管理人申请基金管理人登记的，通常应提交以下材料或信息不包括（）A.工商登记和营业执照正副本复印件B.公司章程或者合伙协议C.高级管理人员的基本信息D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议【答案】 D4、市场法主要包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、下列关于我国证券交易所的交易机制的说法，错误的是（）。

A.竞价交易制度又称委托驱动制度，主要包括集合竞价和连续竞价两种方式B.大宗交易转让的卖方和买方可以就交易价格和数量等要素进行协议议价C.收购人自愿选择要约方式收购上市公司股份的，只能向被收购公司所有股东发出收购其所持有的全部股份的要约D.根据转让股份类型的不同，上市公司股份协议转让可分为流通股协议转让和非流通股协议转让【答案】 C6、股权投资基金募集的一般流程不包括（）A.募集筹备期B.基金路演期C.管理者确认D.协议签署及出资【答案】 C7、合格投资者必须具备的要素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C8、股权投资基金的收入主要来源于所投资企业分配的红利以及实现（）后的股权转让所得。

A.项目进入B.项目完成C.项目退出D.以上都不正确【答案】 C9、（2017年真题）在选择基金服务机构时，基金管理人一般不作为重点关注内容的是（）。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共50题）1、一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。

在95%的概率下。

月度净值增长率的区间是( )。

A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】 D2、下列不属于私募股权投资的战略形式的是（）。

A.成长权益B.并购投资C.价值投资D.危机投资【答案】 C3、（）是指违反法律、法规、交易所规则、公司内部制度、基金合同等导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、公开谴责等的风险。

A.利率风险B.财产风险C.经营风险D.投资交易过程中的合规风险4、以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。

A.无法刻画基金收益率不达目标的风险B.只能选用0作为目标收益率C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差D.只能基于日交易数据计算【答案】 C5、2002年11月5日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，并于( )正式实施。

A.发布之日起B.发布当月起C.当年12月1日起D.次年1月1日起【答案】 C6、在某基金公司的晨会上，投资经理A提到:“可以通过投资股票、债券、期货等分散基金会的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险” 投资经理B补充道:“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注“。

关于两人的说法，以下表述正确的是（）。

A.两者均不正确B.A经理的说法错误，B经理的说法正确C.A经理的说法正确，B经理的说法错误D.两者均正确7、按照股东权利分类，股票可以分为（）。

A.记名股票和无记名股票B.有面额股票和无面额股票C.普通股和优先股D.参与优先股票和非参与优先股票【答案】 C8、关于基金估值责任，以下表述正确的是（）。

A.基金托管人应履行计算并公告基金资产净值的责任B.基金托管人是基金的估值的第一责任人C.基金托管人应明确基金估值的原则和程序D.基金托管人应当复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值【答案】 D9、以下关于股票的特征不正确的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识过关检测试卷A卷附答案单选题（共30题）1、个人投资者投资基金的税收、含免征的税收、包括（）。

A.个人所得税B.企业所得税C.增值税D.营业税【答案】 A2、基金资产估值不需考虑（）因素。

A.估值频率B.交易价格及其公允性C.估值方法的一致性和公开性D.基金的会计核算【答案】 D3、下列不是常见的反映股票基金风险的指标是（）。

A.标准差B.A系数C.持股集中度D.久期【答案】 D4、下列各种债券中，其利率在偿付期限内发生变化的是（）。

A.贴现债券B.附息债券C.息票累计债券D.浮动利率债券【答案】 D5、以下关于零息债券的描述正确的是( )。

A.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金B.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金C.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息D.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息【答案】 A6、另类投资的局限性（）。

A.收益率低B.信息透明度低C.与传统资产相关度低D.监管严格【答案】 B7、关于内在价值法，以下表述错误的是（）。

A.内在价值法是按照未来现金流贴现对公司的内在价值进行评估B.股利贴现模型、股权资本自由现金流贴现模型、自由现金流贴现模型都属于内在价值法C.一般情况下，内在价值等于股票当前价格D.贴现模型的选择要与获得的现金流相对应【答案】 C8、从一般意义上讲，( )是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。

A.行业风格配置B.全球资产配置C.战术资产配置D.战略资产配置【答案】 D9、下列不属于中期票据的优点的是（）。

A.弥补了企业直接融资中等期限产品的空缺B.帮助企业更加灵活的管理资产负债表C.节约融资成本，提高效率D.发行人可以在额度有效期内分期发行中期票据【答案】 D10、债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）。

A.流动性偏好理论B.久期的特性C.理论期限结构的特性D.套利原理【答案】 B11、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是（）。

2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共30题）1、根据基金运营依据，（）依据合伙协议运营基金。

A.公司型基金B.合伙型基金C.信托型基金D.并购基金【答案】 B2、基金托管人（），充分履行其职责。

A.应防止基金财产被基金管理人挪作他用，基金交割需根据基金管理人和基金投资人的共同指令办理B.对于基金产品的托管可不保存期基金托管业务活动的报表C.对于同一基金管理人管理的不同基金可以建立统一账户进行监管，但托管资金应与基金托管机构自有财产严格分开D.应对基金财产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值与会计核算的真实性和准确性【答案】 D3、关于基金财产保管机构，说法正确的是（）。

A.基金财产保管机构承担对基金管理人的投资运作进行监督的责任B.基金资产保管机构是基金管理人的代理人C.基金管理人必须聘请基金资产保管机构对基金财产进行保管D.基金财产保管机构对基金财产进行保管，可以免除基金管理人对投资者的受托责任【答案】 B4、私募基金管理人发生重大事项的应当在个（）个工作日内向基金业协会报告，A.10B.3C.5D.15【答案】 A5、股权投资基金管理人履行重大事项信息报送更新义务中，下述不属于重大事项信息的是（）A.投资者数量超过法律法规规定B.基金托管人发生变更C.基金管理人注册地发生变更D.基金发生清盘或清算【答案】 A6、以下说法错误的是（）。

A.公司以其全部财产对公司的债务承担无限责任B.有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任C.股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任D.公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益。

违反前款规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任【答案】 A7、关于基金管理人登记与基金产品备案的基本要求，以下说法错误的是()。

A.基金产品开始募集后的20个工作日内，基金管理人应对所募集的基金进行备案B.基金备案材料不完备或者不符合规定的，基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的要求及时补正C.自然人不能登记为基金管理人D.基金管理人可采用公司形式，也可采用合伙企业形式【答案】 A8、合伙协议应对本合伙型基金信息披露的（）等内容作出约定。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测提分题库加精品答案单选题（共50题）1、证券登记结算公司产生的损失中，不能用证券结算风险基金弥补的是（）。

A.技术故障造成的损失B.操作失误造成的损失C.不可抗力造成的损失D.经营不善造成的损失【答案】 D2、歌尔转债2016年3月2日收盘价124.25，标的股票歌尔声学收盘价22.15元。

该转债发行面值100元，转股价为26.33元，转换比例是（）。

A.3.8B.4.7C.4.5D.5.6【答案】 A3、关于GIPS输入数据的相关规定，以下表述错误的是（）A.对固定收益类等应计利息的证券，必须采用收付实现制B.目前投资管理机构必须采用交易日会计制C.目前组合必须以公允价值进行实际估值D.目前组合至少每月度进行一次实际估值【答案】 A4、以下关于基金业绩计算说法错误的是（）。

A.基金收益率计算一般要求采用考虑了基金分红再投资的算术平均收益率B.常见的基金回报率计算期间有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以来、最近一年、最近两年、最近三年、最近五年、最近十年等C.夏普比率、信息比率等风险调整后收益也是基金业绩计算的重要部分D.风险调整后收益使得两只基金可以在风险水平相等的条件下进行对比【答案】 A5、关于基金估值，以下说法正确的是（）。

A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日的次日进行估值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】 D6、关于债权资本与权益资本的投票权，以下表述错误的是（）A.通常债券持有者对公司事务没有投票权B.通常公司债权方对公司事务没有投票权C.普通股股东一般按照其持股比例享有投票权D.优先股股东一般按照其持股比例享有投票权【答案】 D7、相关系数的大小范围为（）。

A.0和1之间B.+1和-1之间C.-1和0之间D.1到正无穷【答案】 B8、若某资产或资产组合的预期收益率高于与其贝塔值对应的预期收益率，也就是说位于证券市场线的上方，则（）将更偏好于该资产或资产组合,市场对该资产或资产组合的需求超过其供给，最终抬升其价格，导致其预期收益率降低，使其向证券市场线回归。

2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识高分题库附精品答案单选题（共50题）1、在M基金公司的晨会上，投资经理A提到：“可以通过投资股票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险”；投资经理B补充道：“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注”。

关于两人的说法，下列表述正确的是（）。

A.两者均正确B.A经理的说法错误，B经理的说法正确C.两者均不正确D.A经理的说法正确，B经理的说法错误【答案】 B2、影响期权价格的因素不包括（）。

A.合约标的资产的市场价格B.期权的执行价格C.合约标的资产的历史价格D.期权的有效期【答案】 C3、下列关于基金估值的表述错误的是（）。

A.基金份额净值是按照基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B.基金日常估值由基金托管人进行C.基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人D.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人【答案】 B4、关于系统性风险和非系统性风险，以下表述错误的是()。

A.非系统性风险主要包括由政治因素、宏观经济因素、法律因素等引起的风险B.政策风险属于系统性风险C.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的D.组合化投资可以分散非系统性风险【答案】 A5、第一年末到第三年末的远期利率f1,3，一年期的即期利率为S1，三年期的即期利率S3，若f1,3＞S3,根据预期，下列描述中正确的是（）。

A.S1＞S3B.S1＜S3C.S1=S3D.条件不足【答案】 B6、一般来说，( )伴随着巨大的资本利得，被认为是退出的最佳渠道。

A.首次公开发行B.买壳上市或借壳上市C.管理层回购D.二次出售【答案】 A7、下列不属于常用的财务杠杆比率的是( )。

A.资产负债率B.权益乘数和负债权益比C.利息倍数D.资产收益率【答案】 D8、（）是银行业存款类金融机构的重要短期融资工具。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合检测试卷A卷含答案单选题（共40题）1、（）就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。

A.市场灵敏度B.市场有效性C.市场长期性D.市场有机性【答案】 B2、（）可在权证失效日之前任何交易日行权。

A.美式权证B.欧式权证C.百慕大式权证D.认沽权证【答案】 A3、规定养老基金、保险基金、共同基金等类型的合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）个月。

A.12B.6C.3D.2【答案】 C4、下列关于投资者的说法错误的是（）。

A.投资者主要有个人与机构两种类型B.基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者C.个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限D.一般而言，拥有更多经验的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强【答案】 D5、基金会计核算中，（）是基金会计核算的责任主体。

A.证监会B.基金管理公司C.基金托管人D.基金持有人【答案】 B6、衡量整体经济活动的总量指标是（）。

A.利率B.汇率C.国内生产总值D.财政预算【答案】 C7、（）则描述了单个资产的风险溢价与市场风险之间的函数关系。

A.证券市场线B.资本市场线C.投资组合D.资本资产定价模型【答案】 A8、甲公司2015年与2014年相比，销售收入增长10%，净利润增长8%，总资产增加12%，总负债增加9%，则2015年与2014年相比，下列描述错误的是（）。

A.净资产收益率提高B.总资产周转率降低C.资产收益率降低D.销售利润率降低【答案】 A9、关于衍生品的交易场所，以下说法错误的是()A.期货合约只在交易所交易B.互换合约常在场外交易C.期权合约只在交易所交易D.远期合约常在场外交易【答案】 C10、投资者在持有区间所获得的收益通常来源于（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力检测试卷A卷附答案单选题（共40题）1、票面金额为100元的2年期债券，年票息率6%,当期市场价格为95元，则到期收益率是（）A.8.80%B.5.50%C.10.10%D.7.90%【答案】 A2、以下关于货币市场工具特点的说法错误的是（）A.均是债务契约B.流动性低C.期限在1年以内（含1年）D.本金安全性高，风险较低【答案】 B3、关于基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4、时间优先原则是指（）A.同价位申报，依照申报资格决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者B.同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，后申报者优先于先申报者C.同价位申报，依照申报资格决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，后申报者优先于先申报者D.同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者【答案】 D5、投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合。

这种说法（）。

A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误【答案】 B6、负债权益比=（）。

A.1/（1-资产负债率）B.负债/资产C.所有者权益/负债D.资产负债率/（1-资产负债率）【答案】 D7、下列不属于企业年金基金投资范围的是（）。

A.银行存款B.国债C.短期债券回购D.长期债券回购【答案】 D8、制定投资政策说明书的关键环节是( )。

A.分析投资者的需求B.分析投资者的财务状况C.分析投资者的投资限制D.分析投资者的偏好【答案】 A9、人民币利率互换是指交易双方同意在约定期限内，根据人民币本金交换现金流的行为，根据（）计算。

A.固定利率、贷款利率B.浮动利率、固定利率C.存款利率、贷款利率D.存款利率、浮动利率【答案】 B10、关于信用利差的特点，以下各项表述错误的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模拟卷附答案单选题（共20题）1. 某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为（）A.卖空交易B.买空交易C.现货交易D.期货交易【答案】 B2. 基金管理公司的研究部是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议，并选出具有投资价值的上市公司建立（），向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。

A.投资组合B.股票池C.市场组合D.股票分析模型【答案】 B3. 下列不属于QDII基金的投资范围的是（）。

A.房地产抵押按掲B.远期合约C.住房按揭支持证券D.可转换债券【答案】 A4. （）是著名的杜邦恒等式。

A.资产收益率=销售利润率*总资产周转率B.净资产收益率=资产收益率*权益乘数C.净资产收益率=净利润/所有者权益D.净资产收益率=销售利润率*总资产周转率*权益乘数【答案】 D5. 下列比例中，不能反映企业短期偿债能力的是（）A.流动比率B.速动比率C.现金比率D.利息倍数【答案】 D6. 通过分析企业的资产负债表；能够揭示（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅳ【答案】 D7. 如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（）。

A.限价指令B.止损指令C.市价指令D.触价指令【答案】 C8. 下列关于夏普比率的说法，错误的是()。

A.夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高B.夏普比率是对绝对收益率的风险调整分析指标C.夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率D.夏普比率使用的是系统风险【答案】 D9. （）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A.2004年B.2006年C.2007年D.2005年【答案】 C10. （）常用于缓解私募股权投资基金紧急的资金需求。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我提分评估(附答案)单选题（共30题）1、下列不属于远期合约缺点的是( )。

A.不利于市场信息的披露，不能行成统一的市场价格B.远期合约市场效率偏低C.远期合约违约风险比较高D.远期合约相对比较灵活【答案】 D2、目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。

A.国家开发银行B.中国工商银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行【答案】 B3、时间加权收益率的计算公式的前提假定是（）。

A.红利发放后立即存入银行B.红利发放后立即以无风险利率投资C.红利发放后立即对本基金进行再投资D.以上均不正确【答案】 C4、假设市场的风险溢价是7.5%,无风险利率是3.7%,A股票的期望收益为14.2%,该股票的贝塔系数是（）。

A.2.76B.1C.1.89D.1.4【答案】 D5、根据有关规定，对机构投资者买卖基金份额暂免征收（）。

A.营业税B.增值税C.所得税D.印花税【答案】 D6、股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。

其中，（）最为重要，也最容易被辨认，是投资者主要的观察对象。

A.长期趋势B.中期趋势C.短期趋势D.中期趋势和短期趋势【答案】 A7、（）是最大的不动产管理公司A.麦格理集团B.高盛公司C.世邦魏理仕全球投资集团D.贝莱德【答案】 C8、关于全球投资业绩标准(GIPS)，以下说法错误的是（）。

A.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性B.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上C.GIPS标准经现金流调整后的时间加权收益率D.GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连接【答案】 D9、基金的主要利润来源是（）。

A.基于资产管理规模的管理费B.交易佣金C.基金所持股票分红D.投资收益【答案】 D10、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）A.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是指包含对通货膨胀补偿的利率B.当物价下降时，名义利率比实际利率高C.当物价下降时，名义利率比实际利率低D.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率【答案】 D11、下列关于道氏理论和趋势的说法，错误的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题单选题（共100题）1、假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为40％，标准差为0．5。

当前一年定期存款利率为5％，则该基金的夏普比率为（）。

A.0.65B.0.70C.0.60D.0.80【答案】 B2、跨境投资风险中的估值风险主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A3、境内一家A基金管理公司，其经营证券投资基金管理业务已满4年，最近一年净资产为人民币1.8亿元；在本年最后一个季度末资产管理规模为82亿元人民币，管理等值外汇资产46亿元人民币。

若A公司近期要申请QDII资格，需满足哪些条件（）。

A.需继续经营证券投资基金管理业务1年，公司净资产增加0.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加”亿元人民币或等值外汇资产B.公司净资产增加0.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产C.公司净资产增加3.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加22亿元人民币或等值外汇资产D.需继续经营证券投资基金管理业务2年，公司净资产增加3.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产【答案】 B4、根据基金的分类标准，( )以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

A.75%B.80%C.85%D.90%【答案】 B5、以下表述不属于财务报表分析的是（）A.公司2015年净资产收益率同比増长5%B.公司股价创出52周新高C.公司存货周转率高于行业平均D.公司的经营性现金流持续萎缩【答案】 B6、以下不属于考虑风险调整后收益计算的基金业绩评估方法是（）。

A.夏普比率B.特雷诺比率C.贝塔系数D.詹森α【答案】 C7、自上而下股票投资策略在实际应用中，不包括（?）。

A.根据宏观经济研究决定大类资产配置B.从周期非敏感型行业转换为周期敏感型行业，从而获得板块的差额收益C.运用基本面分析深入研究个股的投资价值D.转换价值股和成长股的投资比例，追求风格收益【答案】 C8、关于债券的发行主体,以下表述正确的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我提分评估(附答案)单选题（共30题）1、一旦保证金账户中的余额低于维持保证金水平，交易所应通知客户追加一笔资金，即追加保证金。

追加后的保证金水平应达到（）标准。

A.最低保证金B.初始保证金C.维持保证金D.结算保证金【答案】 B2、我国基金资产估值的责任人是（）A.基金托管人B.基金管理人C.中国证券监督管理委员会D.会计师事务所【答案】 B3、一个60岁的投资者当前有70万元现金，测评结果显示他属于风险厌恶型投资者，最不合适进入他的投资组合的金融产品是（）。

A.股票型基金B.债券基金C.保本基金D.混合型基金【答案】 A4、私募股权二级市场投资战略是具有( )特性的投资战略。

A.周期长、风险小、流动性强B.周期短、风险小、流动性强C.周期短、风险大、流动性强D.周期长、风险大、流动性差【答案】 D5、关于制定投资政策说明书的好处，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6、下列不属于中期票据的优点的是（）。

A.弥补了企业直接融资中等期限产品的空缺B.帮助企业更加灵活的管理资产负债表C.节约融资成本，提高效率D.发行人可以在额度有效期内分期发行中期票据【答案】 D7、我国以发行证券投资基金方式募集资金（）营业税。

B.征收5％C.征收4％D.征收10％【答案】 A8、下列关于爱尔兰内容的说法错误的是（）。

A.爱尔兰是欧洲唯一的基金注册地之一B.爱尔兰成为主要跨境UCITS基金注册地中成长最快的地区C.自1985年UCITS一号指令启动以来，爱尔兰已成为跨境UCITS基金的同义词D.爱尔兰之所以成为广受认可的国际投资基金中心，是由于其在国际合作、国内监管以及税收等方面具有显著优势，拥有完善的基金注册法规和制度，监管体系比较健全【答案】 A9、( )是市场无风险利率最合适的替代，为其他债券和金融资产以及投资项目提供定价的基准A.国债价格指数B.到期收益率C.经济周期曲线D.国债收益率曲线【答案】 D10、短期融资券的交易品种不包括（）。