2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测提分题库加精品答案单选题（共30题）1、对于投资收益率，我们用( )来衡量它偏离期望值的程度。

A.中位数B.方差或标准差C.方差D.标准差【答案】 B2、基金的存款利息收入计提方式为( )。

A.按周计提B.按月计提C.按日计提D.按季计提【答案】 C3、下列属于指令驱动市场交易原则的是（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 B4、下列选项中属于显性成本的是（ ）。

A.机会成本B.佣金C.冲击成本D.买卖价差【答案】 B5、以下不属于基金业绩评价原则的是()A.长期性原则B.客观性原则C.保密性原则D.可比性原则【答案】 C6、半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息。

因此，如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着（ ）无效。

A.技术面分析B.基本面分析方法C.上市公司调研D.上市公司投资价值研究报告【答案】 B7、（ ）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

A.信用风险B.购买力风险C.经济周期性波动风险D.提前赎回风险【答案】 D8、某公司赊销收入净额为315 000元，应收账款年末数为18 000元，年初数为16 000元，其应收账款周转天数为（ ）天。

A.10B.18C.15D.20【答案】 D9、下列关于债券与利率的关系说法正确的是（ ）。

A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C10、请计算该组合的加权平均年化收益率是（ ）。

A.6%B.9%C.7%D.8%【答案】 B11、货币市场工具不包括（ ）。

A.期限为半年的的中央银行票据B.剩余期限为400天的债券C.剩余期限为300天的债券D.期限为一年的银行存款【答案】 B12、显性成本包括( )A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B13、（ ）是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案单选题（共40题）1、面值在每个支付日会根据某一消费价格指数调整来反映通货膨胀变化的债券是（）。

A.通货膨胀联结债券B.结构化债券C.可赎回债券D.浮动利率债券【答案】 A2、从一般意义上讲，( )是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。

A.行业风格配置B.全球资产配置C.战术资产配置D.战略资产配置【答案】 D3、开放式股票型基金份额净值的计算一般（）进行一次。

A.每个交易日B.每周C.每月D.每季度【答案】 A4、私募股权合伙企业的生命周期通常为（）左右。

A.3年B.5年C.10年D.20年【答案】 C5、某公司目前的流动比率大于1,速动比率小于1,公司用现金支付了应付账款后，流动比率与速动比率的变化是（）。

A.流动比率变小，速动比率变大B.两者均变大C.流动比率变大，速动比率变小D.两者均变小【答案】 C6、（）同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

A.特雷诺指数B.詹森指数C.夏普指数D.资本资产定价模型【答案】 C7、下列不属于银行间债券市场的交易品种的选项是（）。

A.债券B.期货C.回购D.远期交易【答案】 B8、国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交收，这个交收制度体现了（）。

A.货银对付原则B.净额结算原则C.共同对手方原则D.分级结算原则【答案】 D9、一般来说，定期存款的存期不包括( )。

A.3个月B.6个月C.1年D.9个月【答案】 D10、（）近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。

A.认购权证B.认沽权证C.认股权证D.备兑权证【答案】 A11、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A.赎回费余额B.基金获得的赔偿款C.存款利息收入D.新股手续费返还【答案】 C12、关于我国证券投资基金场内证券交易市场，以下说法正确的是()A.上海证券交易所采用公司制，深圳证券交易所采用会员制B.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用公司制C.上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制D.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制【答案】 D13、投资组合管理的一般流程不包括( )。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（典型题）单选题（共50题）1、合格境内机构投资者，简称为( )。

A.QFIIB.QDIIC.RQFIID.RQDII【答案】 B2、银行间债券市场中，债券远期交易从成交日至结算日的期限最长不得超过（）天。

A.180B.365C.120D.360【答案】 B3、跨境投资风险主要分为（）六个部分。

A.政治风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险B.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险C.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、债券风险D.利率风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险【答案】 A4、事前和事后风险指标的区别（）。

A.事前指标用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况,而事后指标用来衡量和预测目前组合和未来的表现和风险情况B.事后指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况，而事前指标则通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险清况C.事前指标比事后指标更准确D.事后指标比事前指标更准确【答案】 B5、基金N与基金M具有相同的贝塔值基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特雷诺比率（）。

A.大于基金M的两倍B.等于基金M的特雷诺指数C.小于基金M的两倍D.是基金M的两倍【答案】 A6、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。

A.表决权B.查阅权C.转让权D.分配权【答案】 A7、我国基金资产估值的责任人是（），但（）对基金管理人的估值结果负有复核责任。

A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中国证券会、基金公司【答案】 C8、关于股票基金的风险管理，以下表述错误的是（）A.常用来反映股票基金风险的指标有标准差、β系数、持股集中度、持股数量和行业投资集中度等B.股票基金系统性风险管理的要点，在于控制基金投资经理在该股票组合系统性风险的暴露是否符合投资方针的规定C.股票基金如果要降低其非系统性风险，可以通过分散投资来实现D.某股票基金的β系数显著大于1，说明该基金是一个稳定或防御型的基金【答案】 D9、目前，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括（）和（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、关于证券投资基金损益结转的表述，错误的是（）。

A.债券基金一般逐日结转损益B.债券基金一般在月末结转当期损益C.货币市场基金一般逐日结转损益D.股票基金一般在月末结转当期损益【答案】 A2、关于场内证券交易佣金，以下表述正确的是（）。

A.国债现券交易佣金标准由中国证监会直接制定B.佣金是按投资者委托交易金额一定比例支付的费用C.按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费D.按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金（不包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费）不得高于证券交易金额的0.3%【答案】 C3、（）又称合约规模，是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.合约标的资产B.持仓量C.结算单位D.交易单位【答案】 D4、我国基金资产估值的责任人是（），但（）对基金管理人的估值结果负有复核责任。

A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中国证券会、基金公司【答案】 C5、有保证债券根据（）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。

A.保证的形式B.交易方式C.计息与付息D.按嵌入的条款分类【答案】 A6、下列关于证券投资风险的说法，错误的是( )。

A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离【答案】 B7、以下关于不同类型基金的描述错误的是（）。

A.投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都有可能不同B.基金回报率业绩排名与业绩计算的开始和结束时间选取无关，主要取决于所选取的时间段长短，如一月、三月、一年'五年等C.投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高D.同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距，因此业绩评价时需要计算多个时间段的业绩，如最近一月、最近三月、最近一年、最近五年等【答案】 B8、处于（）市场基本饱和，产品更加标准化，公司利润达到顶峰，边际利润逐渐降低，增长缓慢甚至停滞。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、下面属于货币时间价值的应用的是（）。

A.不要为洒掉的牛奶哭泣B.卖的比买的精C.早收晚付D.谷贱伤农【答案】 C2、关于UCITS基金的申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。

A.一周B.一个月C.两个月D.一季度【答案】 B3、小李购买了100股A上市公司的普通股，关于他所持有的普通股的权利，以下表述错误的是（）。

A.公司破产清算时，享有剩余财产分配权B.公司有盈利时，享有约定的固定股息率的权利C.在公司支付债息和优先股股息后，参与股利分配D.公司召开股东大会时，享有表决权4、国际证监会组织成立于（）年。

A.1982B.1983C.1985D.1988【答案】 B5、下列关于马可维茨投资组合分析模型的说法，不正确的是( )。

A.投资组合具有一个特定的预期收益率B.期望值度量投资组合收益率的偏离程度C.投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合D.如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系【答案】 B6、某企业税后净利润为67万元，所得税率33%，利息费用为50万元，则该企业利息倍数为（）A.1.3B.1.73C.2.78D.37、根据CAPM模型，已知市场预期收益率为10%，短期国库券利率为3%，某股票的贝塔系数为1，则该股票的预期收益率等于（）A.7%B.9%C.10%D.13%【答案】 C8、股指期货的保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就会使投资者遭受较大的损失，当股指波动剧烈时，甚至会因为资产不足而被强行平仓，这种风险称之为（）A.操作风险B.市场风险C.结算风险D.信用风险【答案】 B9、已知某存货的周转天数为50天，则该存货的年周转率为（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案单选题（共30题）1、基金利润分配对投资者的影响是（）A.基金份额净值上升，投资者获益B.基金份额净值上升，投资者的利益没有实际影响C.基金份额净值下降，投资者的利益没有实际影响D.基金份额净值下降，投资者受损失【答案】 C2、以时间为横轴、以收益率为纵轴，反映私募股权基金投资收益率与时间关系的曲线叫做（）。

A.β曲线B.α曲线C.K曲线D.J曲线【答案】 D3、（）是对风险因子的暴露程度。

A.在险价值B.风险收益C.风险价值D.风险敞口【答案】 D4、（）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。

A.下行风险标准差B.贝塔系数（β）C.风险敞口D.风险价值【答案】 B5、按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（）。

A.成交金额的0.1%B.成交金额的0.05%C.成交金额的0.05%，不超过500美元D.成交金额的0.05%，不超过500港元【答案】 B6、债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是（）。

A.穆迪的BAA3和惠誉的BA1B.标准普尔的BBB和穆迪的AA2C.惠誉的BB+和穆迪的B1D.标准普尔的BBB-和惠誉的B+【答案】 C7、允许基金组合在满足特定的披露要求后投资股权挂钩的掉期协议等衍生金融工具的指令是（）。

A.UCITS一号指令B.UCITS二号指令C.UCITS三号指令D.UCITS四号指令【答案】 C8、短期政府债券的特点包括（）.A.Ⅱ、 IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D9、( )取决于投资者的风险厌恶程度。

A.风险容忍度B.风险承担意愿C.收益要求D.风险承受能力【答案】 B10、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。

A.2%B.5%C.10%D.20%【答案】 C11、（）用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共40题）1、若证券a和b的相关系数为0.63，证券a和c的相关系数为-0.75，则证券组合之间的相关性强弱为（）。

A.证券a和b的相关性强B.证券a和c的相关性强C.相关性一样D.不能比较【答案】 B2、以下关于下行标准差的局限性，说法正确的是（）。

A.只能基于交易数据计算B.只能选用0作为目标收益率C.若在考察期间表现一直超越目标，将得不到足够的数据点计算下行标准差D.无法刻画基金收益率不达目标的风险【答案】 C3、（）是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。

A.最大撤回B.下行风险C.风险价值D.事前事后指标【答案】 B4、在半强有效市场中，一位采取主动投资策略的投资组合经理转而采取被动投资策略，这种转变的动机最可能是（）A.被动投资策略的经风险调整后收益更高B.被动投资策略对交易频率的要求更低C.被动投资策略给基金经理带来的报酬更高D.被动投资策略所需要处理的信息更少【答案】 A5、（）也称合约规模，是指在期货交易所的每一份期货合约上所规定的交易数量。

A.报价单位B.交易单位C.最小变动价位D.合约价值【答案】 B6、下列股票估值方法不属于内在价值法的是（）。

A.经济附加值模型B.企业价值信数C.自由现金流贴现模型D.股利贴现模型【答案】 B7、一般情况下，通过证券交易所达成的交易需采取（）的方式。

A.净额清算B.全额结算C.双边净额清算D.单边净额清算【答案】 A8、（）期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低。

A.上升收益率曲线B.反转收益率曲线C.水平收益率曲线D.拱形收益率曲线【答案】 B9、基金管理公司最核心的业务是（）。

A.投资基金业务B.投资交易业务C.投资管理业务D.投资托管业务【答案】 C10、下列关于夏普比率说法错误的是（）。

A.夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差B.夏普比率中基金收益率和无风险收益率应用平均值的原因，是在测度期间内两者都是在不断变化的C.夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率，即单位总风险下的超额回报率D.夏普比率数值越小，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好【答案】 D11、考虑两种完全负相关的风险资产A和B，A的期望收益率为10%，标准差为16%，B的期望收益率为8%，标准差为12%，A和B在最小方差组合中的权重分别为（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共200题）1、（）可以用来分析持有的投资组合内任意两种证券的价格联动性。

A.均值B.方差C.相关系数D.中位数【答案】 C2、投资者用于投资的自有资金或证券称为（）。

A.担保金B.抵押金C.保证金D.担保证券【答案】 C3、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A.90％B.80％C.50％D.20％【答案】 A4、期权是一种选择权，是一种能在未来特定时间以特定价格（）一定数量的某种特定资产的权利。

A.卖出B.买入或卖出C.买入D.买入同时卖出【答案】 B5、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由( )在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业B.基金管理公司C.中央结算公司D.基金托管银行【答案】 A6、（）否定了基于公开信息的基本分析存在的基础，但没有否认内幕信息的价值。

A.弱有效市场假设B.半强有效市场假设C.强有效市场假设D.市场异常理论【答案】 B7、以下公式正确的是（）。

A.转换价格=可转换债券面值/转换比例B.转换价格=可转换债券市值/转换比例C.转换比例=可转换债券面值*转换价格D.转换比例=可转换债券市值/转换价格【答案】 A8、关于单利和复利的区别，下列说法正确的是（）。

A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息【答案】 D9、下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。

A.营运效率比率B.流动比率C.资产负债率D.速动比率【答案】 C10、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的（）。

A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同D.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同【答案】 D11、通常，投资者考察其所投资的私募股权投资基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为（）曲线。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、下列关于T章程和资产转持的表述正确的是（）。

A.T章程为了促进资产转持管理业务健康发展，具备一定强制性B.T章程对转持业务的具体操作过程进行规范C.执行缺口是测算资产转持成本的主要指标D.基金资产转持并不会带来较大损失【答案】 C2、（）是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。

A.商业票据B.银行承兑汇票C.中央银行票据D.短期国债【答案】 C3、下列各类型证券的持有人享有投票权的是（）。

A.期权B.普通股C.债券D.优先股【答案】 B4、（）是基金估值的第一责任主体。

A.基金托管人B.基金投资人C.基金管理人D.信托机构【答案】 C5、关于证券投资基金会计核算的特点，以下表述错误的是（）。

A.基金会计核算主体是证券投资基金B.同一基金管理人管理的不同基金可以合并核算C.货币基金每日结转损益D.基金会计的责任主体是基金管理人和托管人【答案】 B6、关于资产负债表中的信息，下列选项表述均错误的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C7、如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约（）。

B.上升6%C.下降4%D.下降5%【答案】 C8、关于资本市场线和证券市场线，以下表述错误的是（）。

A.证券市场线能为每一个风险资产进行定价B.证券市场线描述了单个资产的风险溢价与市场风险直接的函数关系C.资本市场线描述了有效组合的市场溢价与组合标准差之间的函数关系D.资本市场线是基于资本资产定价模型进行定价【答案】 D9、我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和( )。

A.上海期货交易所B.深圳黄金交易所C.深圳期货交易所D.上海证券交易所【答案】 A10、（）是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。

A.政府债券B.金融债券D.固定利率债券【答案】 A11、投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共30题）1、通常，股票型指数基金与所跟踪指数会存在一定的跟踪误差，下列属于跟踪误差产生原因的是（ ）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 A2、目前，我国货币市场基金的管理费率一般不高于()A.0.5%B.1.5%C.0. 33%D.1%【答案】 C3、（ ）是指货币随着时间的推移而发生的增值。

A.现值系数B.终值C.现值D.货币时间价值【答案】 D4、经常用来反映数据一般水平的统计量指的是（ ）。

A.分位数B.中位数C.方差D.均值【答案】 D5、沪深300股指期货合约交易单位为每点（ ）元。

A.100B.200C.300D.500【答案】 C6、低风险偏好的投资者不愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合中的原因是其（ ）。

A.流动性较差B.采取高杠杆模式运作C.估值难度大D.成本高【答案】 A7、修正的MM定理认为（ ）。

A.企业价值会因为企业融资方式改变而改变B.企业发行债券或获取贷款越多，企业市场价值越大C.对负债带来的收益与风险进行适当平衡来确定企业价值D.最佳的资本结构应当是负债和所有者权益之间的一个均衡点【答案】 B8、关于货币市场基金的说法，不正确的是（ ）。

A.最近7日年化收益率是收益分析的重要指标B.货币市场基金的风险很小，是短期投资的良好选择C.我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过397天D.货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20%【答案】 C9、投资政策说明书的内容不包括（ ）。

A.确定收益B.业绩比较基准C.投资目标D.投资决策流程【答案】 A10、（ ）最早产生于美国硅谷，目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式A.有限合伙制B.公司制D.股份制【答案】 A11、目前，我国债券市场已经形成了以银行间债券市场、交易所市场和（ ）三个基本子市场为主的统一分层的市场体系。