商业银行股权托管办法

商业银行股权托管办法第一章总则第一条为规范商业银行股权托管，加强股权管理，提高股权透明度，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内依法设立的商业银行进行股权托管，适用本办法。

法律法规对商业银行股权托管另有规定的，从其规定。

第三条本办法所称股权托管是指商业银行与托管机构签订服务协议，委托其管理商业银行股东名册，记载股权信息，以及代为处理相关股权管理事务。

第四条股票在证券交易所或国务院批准的其他证券交易场所上市交易，或在全国中小企业股份转让系统挂牌的商业银行，按照法律、行政法规规定股权需集中存管到法定证券登记结算机构的，股权托管工作按照相应的规定进行；其他商业银行应选择符合本办法规定条件的托管机构托管其股权，银保监会另有规定的除外。

第五条托管机构应当按照与商业银行签订的服务协议，为商业银行提供安全高效的股权托管服务，向银保监会及其派出机构报送商业银行股权信息。

第六条银保监会及其派出机构依法对商业银行的股权托管活动进行监督管理。

第二章商业银行股权的托管第七条商业银行应委托依法设立的证券登记结算机构、符合下列条件的区域性股权市场运营机构或其他股权托管机构管理其股权事务：（一）在中国境内依法设立的企业法人，拥有不少于两年的登记托管业务经验（区域性股权市场运营机构除外）；（二）具有提供股权托管服务所必须的场所和设施，具有便捷的服务网点或者符合安全要求的线上服务能力；（三）具有熟悉商业银行股权管理法律法规以及相关监管规定的管理人员；（四）具有健全的业务管理制度、风险防范措施和保密管理制度；（五）具有完善的信息系统，能够保证股权信息在传输、处理、存储过程中的安全性，具有灾备能力；（六）具备向银保监会及其派出机构报送信息和相关资料的条件与能力；（七）能够妥善保管业务资料，原始凭证及有关文件和资料的保存期限不得少于二十年；（八）与商业银行股权托管业务有关的业务规则、主要收费项目和收费标准公开、透明、公允；（九）最近两年无严重违法违规行为或发生重大负面案件；（十）银保监会认为应当具备的其他条件。

《商业银行股权管理暂行办法》
为加强商业银行股权管理，保证商业银行稳定运行，根据《中华人民共和国商业银行法》、《有关银行股权及投资问题的规定》、《关于银行管理机构及主要股东责任制有关
规定的通知》等有关规定，制定本办法。

第一条本办法所称商业银行指国家授权设立，并依照《中华人民共和国商业银行法》及其实施条例及有关法律、法规及规章管理的各类商业银行。

第三条管理层和股东应当将商业银行的股东持股比例报告中国银监会和监督管理机构，并将变更股份、持股比例和股权结构报告中国银监会。

第四条股东应当按照法定比例认购新发行的股东股份，履行持有股份的义务，不得
采取限制其他股东持有股份的方式。

第五条股东不得将商业银行持有的股份出售、质押、转让给他人，或者以任何其他
方式使其他人取得股份。

第六条商业银行股东不得违反有关规定控制商业银行，并与商业银行及其他机构联
合投资时要遵守有关规定，根据《有关银行股权及投资问题的规定》的规定，每家商业银
行的投资限额按批复指标来确定。

第七条商业银行股东应当实行股权分层管理，不得在未经审批的情况下进行商业银
行股权、投资、合并重组、分立等事项的变更。

第八条股东应当履行股权监督义务，以保证商业银行正常运行。

第九条本办法实施时间为自印发之日起施行。

商业银行股权管理实施办法第一章总则第一条为加强商业银行（以下简称“本行”）股权管理，规范股东行为，保护股东和存款人及其他利益相关者的合法权益，促进我行持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《商业银行股权管理暂行办法》等规定，结合实际，制定本实施办法。

第二条股权管理原则：统一管理、资质优良、权责明确、公开透明、管控有序原则。

第三条董事会办公室为本行股权管理部门，负责对本行股东资质进行审查、股权出质备案、股权转让、信息披露和监管资料报送等工作。

第二章股东资质第四条境内非金融机构作为本行法人机构股东，应当符合以下条件：（一）依法设立，具有法人资格；（二）具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;（三）具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；（四）具有较长的发展期和稳定的经营状况；（五）具有较强的经营管理能力和资金实力；（六）财务状况良好，最近3个会计年度连续盈利；（七）年终分配后，净资产达到全部资产的30%（合并口径）；（A）权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%（合并口径），国务院规定的投资公司和控股公司除外;（九）入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股，法律法规另有规定的除外；（十）银监会规章规定的其他审慎性条件。

第五条有以下情形之一的单位不得作为本行法人机构股东：（一）公司治理结构与机制存在明显缺陷；（二）关联企业众多、股权关系复杂且不透明、关联交易频繁且异常；（三）核心主业不突出且其经营范围涉及行业过多；（四）现金流量波动受经济景气影响较大；（五）资产负债率、财务杠杆率高于行业平均水平；（六）代他人持有中资商业银行股权；（七）其他对银行产生重大不利影响的情况。

第六条经本行股权管理部门或银行业监管部门审核认定符合入股资质条件的，在履行相关审批手续后方可成为本行股东。

第三章股权质押第七条股权质押是指股东以其合法持有的本行股权为自己或他人融资提供质押担保的行为。

中国银保监会办公厅关于做好《商业银行股权托管办法》实施相关工作的
通知
正文：
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中国银保监会办公厅关于做好《商业银行股权托管办法》实施相关工作的通知
银保监办发〔2019〕156号
各银保监局，各大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行：
为落实《商业银行股权托管办法》（以下简称《办法》）要求，规范商业银行股权托管工作，现将有关事项通知如下：
一、对尚未进行股权托管商业银行的工作要求
《办法》施行前，未进行股权托管的商业银行，原则上应于2020年6月底前将股权托管至符合《办法》要求的托管机构。

股权托管前，商业银行应就股权托管工作履行相关的内部决策程序，提高股权管理透明度。

二、对已进行股权托管商业银行的工作要求
已经上市的商业银行（包括在香港地区上市的商业银行），以及在全国中小企业股份转让系统挂牌股份的商业银行，其股权托管工作按现有法律法规执行。

其他股权已托管的商业银行应自《办法》发布之日起，对股权托管机构和股权服务协议是否符合《办法》规定进行自查；如不符合，应于2020年6月底前完成整改或更换托管机构。

三、确权工作要求
各商业银行应在股权托管的同时做好股权确权工作，原则上2020年6月底前股权确权比例不低于80%，2021年12月底前完成全部股权的确权（因特殊情况无法确权的部分除外）。

2019年7月12日
——结束——。

商业银行股权管理暂行办法在当今复杂多变的金融市场环境中，商业银行作为金融体系的核心组成部分，其稳定与健康发展对于整个经济社会至关重要。

而商业银行股权管理则是确保银行稳健运营的关键环节之一。

为了加强商业银行股权管理，规范商业银行股东行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，促进商业银行持续健康发展，我国出台了。

首先，我们来了解一下这部暂行办法出台的背景。

随着金融市场的不断发展和创新，商业银行股权结构日益多元化，股东类型也更加复杂多样。

在这一过程中，一些问题逐渐凸显出来。

比如，部分股东违规入股商业银行，通过关联交易、利益输送等手段损害银行利益；有的股东对银行经营管理过度干预，影响银行的独立性和稳健性；还有一些股东存在隐瞒股权代持、超比例持股等违规行为，导致银行股权关系不清晰，风险隐患增加。

为了应对这些问题，加强对商业银行股权的监管，应运而生。

该暂行办法明确了商业银行股权管理的基本原则。

其中，“分类管理”原则根据股东的持股比例和对银行经营管理的影响程度，将股东分为主要股东和一般股东，并对主要股东提出了更严格的监管要求。

“资质优良”原则要求股东应当具备良好的财务状况、诚信记录和行业声誉，确保其有能力和意愿支持银行的长期稳定发展。

“关系清晰”原则强调银行股权关系应当清晰透明，杜绝股权代持、隐形股东等现象，防范股权纠纷和风险传递。

“公开透明”原则要求商业银行及时、准确、完整地披露股权信息，接受社会监督。

在股东资质方面，暂行办法规定了严格的条件。

股东应当具有良好的财务状况，最近三个会计年度连续盈利。

对于主要股东，还要求其核心主业突出，投资资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股。

同时，股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明，不得存在隐藏关联关系、逃避监管等行为。

对于商业银行股权的取得和转让，暂行办法也做出了明确规定。

股东入股商业银行应当按照规定进行资格审查，履行审批程序。

商业银行股权管理暂行办法（一）引言概述：商业银行股权管理暂行办法（一）是为了规范商业银行股权管理，保护投资者利益，维护金融市场稳定和健康发展，制定的暂行办法。

本文将从以下五个大点进行详细阐述。

一、商业银行股权管理的目标1.确保商业银行股权交易的公平与透明2.保护股东的权益并规范其行为3.提升商业银行治理水平4.促进金融市场的稳定发展5.加强监管部门的监督力度二、商业银行股权交易的程序与要求1.股权交易的申请与审批程序2.重要信息的披露要求3.股权转让的价格确定与评估方法4.投资者准入标准与资质要求5.股东增持和减持的规定与限制三、商业银行高管与董事的任职与退出1.高管与董事任职的资格与条件2.选拔与聘任高管与董事的程序3.高管与董事的离职与解除程序4.高管与董事的绩效评估与奖惩机制5.高管与董事的激励措施和约束规定四、商业银行内外股东的权益关系与约束1.内部股东与外部股东的权益平衡机制2.内部股东与外部股东的信息披露要求3.内部股东与外部股东的权益冲突解决机制4.内部股东与外部股东的协同治理机制5.内部股东与外部股东的股权纠纷解决途径五、商业银行股权管理暂行办法的评估与完善1.评估商业银行股权管理暂行办法的实施效果2.商业银行股权管理暂行办法存在的问题与不足3.完善商业银行股权管理暂行办法的建议与措施4.进一步加强商业银行股权管理的合作与研究5.加强对商业银行股权管理暂行办法的宣传与培训总结：商业银行股权管理暂行办法（一）是为了保护投资者利益，规范商业银行股权交易，提升商业银行治理水平，促进金融市场的稳定发展而制定的重要法规。

其目标包括确保交易的公平和透明，保护股东权益，提升监管力度等。

通过规定交易程序与要求、任职与退出要求、内外股东权益关系与约束等内容，为商业银行股权管理提供了详尽的规范与指导。

然而，该暂行办法仍存在一些问题与不足，需要进一步评估和完善。

加强对该暂行办法的宣传与培训，促进各方合作与研究，将有助于推动商业银行股权管理工作的持续发展。

商业银行股权管理暂行办法第一章总则第一条为规范商业银行股权管理，保护商业银行、股东和债权人的合法权益，维护银行业经营秩序，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。

第三条商业银行股权管理应遵循公平、公正、公开原则，确保股东资质合格、股权结构清晰、股权行为规范。

第二章股权管理原则第四条商业银行应当建立健全股权管理制度，明确股权管理职责和程序，确保股权管理工作规范、透明。

第五条商业银行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况，符合法律法规和监管要求。

第三章股东资格与股权比例第六条商业银行的股东应当符合法律法规和监管要求，且单个股东及其关联方持股比例不得超过银行股份总额的法定比例。

第七条商业银行应定期对股东资质进行审查，确保股东资格持续符合规定。

第四章股东权利与义务第八条商业银行股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，并承担相应的义务。

第九条股东应当遵守法律法规和商业银行章程，支持商业银行合法、稳健经营，不得损害商业银行和其他股东的合法权益。

第五章股权变更与转让第十条商业银行股权的变更与转让应当符合法律法规和监管要求，并经过商业银行董事会批准。

第十一条股权变更与转让应公开透明，确保公平公正，防范内部交易和市场操纵。

第六章股权质押与冻结第十二条商业银行股东质押其所持股权的，应当遵守法律法规和监管要求，并事先告知商业银行董事会。

第十三条在法定情况下，商业银行股权可以被依法冻结或处置。

第七章监督管理与法律责任第十四条银行业监督管理机构依法对商业银行股权管理进行监督管理，对违规行为进行查处。

第十五条商业银行和股东违反本办法规定的，依法承担相应的法律责任。

第八章附则第十六条本办法由银行业监督管理机构负责解释和修订。

第十七条本办法自发布之日起施行。

以上是《商业银行股权管理暂行办法》的主要内容，旨在规范商业银行股权管理，保护各方合法权益，维护银行业经营秩序。

商业银行股权管理暂行办法颁布单位中国银行业监督管理委员会发文字号银监会令2018年第1号颁布时间2018-1-5第一章总则第一条为加强商业银行股权管理,规范商业银行股东行为,保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益,维护股东的合法利益,促进商业银行持续健康发展,根据中华人民共和国公司法中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国商业银行法等法律法规,制定本办法;第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行;法律法规对外资银行变更股东或调整股东持股比例另有规定的,从其规定;第三条商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则;第四条投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的,应当事先报银监会或其派出机构核准;对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复,有效期为六个月;审批的具体要求和程序按照银监会相关规定执行;投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额百分之一以上、百分之五以下的,应当在取得相应股权后十个工作日内向银监会或其派出机构报告;报告的具体要求和程序,由银监会另行规定;第五条商业银行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况,符合法律法规规定和监管要求;第六条商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明;股东与其关联方、一致行动人的持股比例合并计算;第七条商业银行股东应当遵守法律法规、监管规定和公司章程,依法行使股东权利,履行法定义务;商业银行应当加强对股权事务的管理,完善公司治理结构;银监会及其派出机构依法对商业银行股权进行监管,对商业银行及其股东等单位和人员的相关违法违规行为进行查处;第八条商业银行及其股东应当根据法律法规和监管要求,充分披露相关信息,接受社会监督;第九条商业银行、银监会及其派出机构应当加强对商业银行主要股东的管理;商业银行主要股东是指持有或控制商业银行百分之五以上股份或表决权,或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东;前款中的“重大影响”,包括但不限于向商业银行派驻董事、监事或高级管理人员,通过协议或其他方式影响商业银行的财务和经营管理决策以及银监会或其派出机构认定的其他情形;第二章股东责任第十条商业银行股东应当严格按照法律法规和银监会规定履行出资义务;商业银行股东应当使用自有资金入股商业银行,且确保资金来源合法,不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股,法律法规另有规定的除外;第十一条主要股东入股商业银行时,应当书面承诺遵守法律法规、监管规定和公司章程,并就入股商业银行的目的作出说明;第十二条商业银行股东不得委托他人或接受他人委托持有商业银行股权;商业银行主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人,以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系;第十三条商业银行股东转让所持有的商业银行股权,应当告知受让方需符合法律法规和银监会规定的条件;第十四条同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过2家,或控股商业银行的数量不得超过1家;根据国务院授权持有商业银行股权的投资主体、银行业金融机构,法律法规另有规定的主体入股商业银行,以及投资人经银监会批准并购重组高风险商业银行,不受本条前款规定限制;第十五条同一投资人及其关联方、一致行动人入股商业银行应当遵守银监会规定的持股比例要求;第十六条商业银行主要股东及其控股股东、实际控制人不得存在下列情形：一被列为相关部门失信联合惩戒对象；二存在严重逃废银行债务行为；三提供虚假材料或者作不实声明；四对商业银行经营失败或重大违法违规行为负有重大责任；五拒绝或阻碍银监会或其派出机构依法实施监管；六因违法违规行为被金融监管部门或政府有关部门查处,造成恶劣影响；七其他可能对商业银行经营管理产生不利影响的情形;第十七条商业银行主要股东自取得股权之日起五年内不得转让所持有的股权;经银监会或其派出机构批准采取风险处置措施、银监会或其派出机构责令转让、涉及司法强制执行或者在同一投资人控制的不同主体之间转让股权等特殊情形除外;第十八条商业银行主要股东应当严格按照法律法规、监管规定和公司章程行使出资人权利,履行出资人义务,不得滥用股东权利干预或利用其影响力干预董事会、高级管理层根据公司章程享有的决策权和管理权,不得越过董事会和高级管理层直接干预或利用影响力干预商业银行经营管理,进行利益输送,或以其他方式损害存款人、商业银行以及其他股东的合法权益;第十九条商业银行主要股东应当根据监管规定书面承诺在必要时向商业银行补充资本,并通过商业银行每年向银监会或其派出机构报告资本补充能力;第二十条商业银行主要股东应当建立有效的风险隔离机制,防止风险在股东、商业银行以及其他关联机构之间传染和转移;第二十一条商业银行主要股东应当对其与商业银行和其他关联机构之间董事会成员、监事会成员和高级管理人员的交叉任职进行有效管理,防范利益冲突;第二十二条商业银行股东应当遵守法律法规和银监会关于关联交易的相关规定,不得与商业银行进行不当的关联交易,不得利用其对商业银行经营管理的影响力获取不正当利益;第二十三条商业银行股东质押其持有的商业银行股权的,应当遵守法律法规和银监会关于商业银行股权质押的相关规定,不得损害其他股东和商业银行的利益;第二十四条商业银行发生重大风险事件或重大违法违规行为,被银监会或其派出机构采取风险处置或接管等措施的,股东应当积极配合银监会或其派出机构开展风险处置等工作;第二十五条金融产品可以持有上市商业银行股份,但单一投资人、发行人或管理人及其实际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银行股份合计不得超过该商业银行股份总额的百分之五;商业银行主要股东不得以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品持有该商业银行股份;第三章商业银行职责第二十六条商业银行董事会应当勤勉尽责,并承担股权事务管理的最终责任;商业银行董事长是处理商业银行股权事务的第一责任人;董事会秘书协助董事长工作,是处理股权事务的直接责任人;董事长和董事会秘书应当忠实、诚信、勤勉地履行职责;履职未尽责的,依法承担法律责任;第二十七条商业银行应当建立和完善股权信息管理系统和股权管理制度,做好股权信息登记、关联交易管理和信息披露等工作;商业银行应当加强与股东及投资者的沟通,并负责与股权事务相关的行政许可申请、股东信息和相关事项报告及资料报送等工作;第二十八条商业银行应当将关于股东管理的相关监管要求、股东的权利义务等写入公司章程,在公司章程中载明下列内容：一股东应当遵守法律法规和监管规定；二主要股东应当在必要时向商业银行补充资本；三应经但未经监管部门批准或未向监管部门报告的股东,不得行使股东大会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利；四对于存在虚假陈述、滥用股东权利或其他损害商业银行利益行为的股东,银监会或其派出机构可以限制或禁止商业银行与其开展关联交易,限制其持有商业银行股权的限额、股权质押比例等,并可限制其股东大会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等权利;第二十九条商业银行应当加强对股东资质的审查,对主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人信息进行核实并掌握其变动情况,就股东对商业银行经营管理的影响进行判断,依法及时、准确、完整地报告或披露相关信息;第三十条商业银行董事会应当至少每年对主要股东资质情况、履行承诺事项情况、落实公司章程或协议条款情况以及遵守法律法规、监管规定情况进行评估,并及时将评估报告报送银监会或其派出机构;第三十一条商业银行应当建立股权托管制度,将股权在符合要求的托管机构进行集中托管;托管的具体要求由银监会另行规定;第三十二条商业银行应当加强关联交易管理,准确识别关联方,严格落实关联交易审批制度和信息披露制度,及时向银监会或其派出机构报告关联交易情况;商业银行应当按照穿透原则将主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人作为自身的关联方进行管理;第三十三条商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的百分之十;商业银行对单个主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的合计授信余额不得超过商业银行资本净额的百分之十五;前款中的授信,包括贷款含贸易融资、票据承兑和贴现、透支、债券投资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、担保、贷款承诺,以及其他实质上由商业银行或商业银行发行的理财产品承担信用风险的业务;其中,商业银行应当按照穿透原则确认最终债务人;商业银行的主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等为金融机构的,商业银行与其开展同业业务时,应当遵守法律法规和相关监管部门关于同业业务的相关规定;第三十四条商业银行与主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人发生自用动产与不动产买卖或租赁；信贷资产买卖；抵债资产的接收和处置；信用增值、信用评估、资产评估、法律、信息、技术和基础设施等服务交易；委托或受托销售以及其他交易的,应当遵守法律法规和银监会有关规定,并按照商业原则进行,不应优于对非关联方同类交易条件,防止风险传染和利益输送;第三十五条商业银行应当加强对股权质押和解押的管理,在股东名册上记载质押相关信息,并及时协助股东向有关机构办理出质登记;第四章信息披露第三十六条商业银行主要股东应当及时、准确、完整地向商业银行报告以下信息：一自身经营状况、财务信息、股权结构；二入股商业银行的资金来源；三控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人及其变动情况；四所持商业银行股权被采取诉讼保全措施或者被强制执行；五所持商业银行股权被质押或者解押；六名称变更；七合并、分立；八被采取责令停业整顿、指定托管、接管或撤销等监管措施,或者进入解散、破产、清算程序；九其他可能影响股东资质条件变化或导致所持商业银行股权发生变化的情况;第三十七条商业银行应当通过半年报或年报在官方网站等渠道真实、准确、完整地披露商业银行股权信息,披露内容包括：一报告期末股票、股东总数及报告期间股票变动情况；二报告期末公司前十大股东持股情况；三报告期末主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人情况；四报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况；五主要股东出质银行股权情况；六股东提名董事、监事情况；七银监会规定的其他信息;第三十八条主要股东相关信息可能影响股东资质条件发生重大变化或导致所持商业银行股权发生重大变化的,商业银行应及时进行信息披露;第三十九条对于应当报请银监会或其派出机构批准但尚未获得批准的股权事项,商业银行在信息披露时应当作出说明;第五章监督管理第四十条银监会及其派出机构应当加强对商业银行股东的穿透监管,加强对主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人的审查、识别和认定;商业银行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人,以银监会或其派出机构认定为准;银监会及其派出机构有权采取下列措施,了解商业银行股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人信息：一要求股东逐层披露其股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人；二要求股东报送资产负债表、利润表和其他财务会计报告和统计报表、公司发展战略和经营管理材料以及注册会计师出具的审计报告；三要求股东及相关人员对有关事项作出解释说明；四询问股东及相关人员;五实地走访或调查股东经营情况；六银监会及其派出机构认为可以采取的其他监管措施;对与涉嫌违法事项有关的商业银行股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人及最终受益人,银监会及其派出机构有权依法查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料；对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存;第四十一条银监会及其派出机构有权要求商业银行在公司章程中载明股东权利和义务,以及股东应当遵守和执行监管规定和监管要求的内容；有权要求商业银行或股东就其提供的有关资质条件、关联关系或入股资金等信息的真实性作出声明,并承诺承担因提供虚假信息或不实声明造成的后果;第四十二条银监会及其派出机构有权评估商业银行主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人的经营活动,以判断其对商业银行和银行集团安全稳健运行的影响;第四十三条银监会及其派出机构有权根据商业银行与股东关联交易的风险状况,要求商业银行降低对一个或一个以上直至全部股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人授信余额占其资本净额的比例,限制或禁止商业银行与一个或一个以上直至全部股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人开展交易;第四十四条银监会及其派出机构根据审慎监管的需要,有权限制同一股东及其关联方、一致行动人入股商业银行的数量、持有商业银行股权的限额、股权质押比例等;第四十五条银监会及其派出机构应当建立股东动态监测机制,至少每年对商业银行主要股东的资质条件、执行公司章程情况和承诺情况、行使股东权利和义务、落实法律法规和监管规定情况进行评估;银监会及其派出机构应当将评估工作纳入日常监管,并视情形采取限期整改等监管措施;第四十六条商业银行主要股东为金融机构的,银监会及其派出机构应当与该金融机构的监管机构建立有效的信息交流和共享机制;第四十七条商业银行在股权管理过程中存在下列情形之一的,银监会或其派出机构应当责令限期改正；逾期未改正,或者其行为严重危及该商业银行的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经银监会或其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,按照中华人民共和国银行业监督管理法第三十七条规定,采取相应的监管措施：一未按要求及时申请审批或报告的；二提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；三未按规定制定公司章程,明确股东权利义务的；四未按规定进行股权托管的；五未按规定进行信息披露的；六未按规定开展关联交易的；七未按规定进行股权质押管理的；八拒绝或阻碍监管部门进行调查核实的；九其他违反股权管理相关要求的;第四十八条商业银行股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等存在下列情形,造成商业银行违反审慎经营规则的,银监会或其派出机构根据中华人民共和国银行业监督管理法第三十七条规定,可以责令商业银行控股股东转让股权；限制商业银行股东参与经营管理的相关权利,包括股东大会召开请求权、表决权、提名权、提案权、处分权等：一虚假出资、出资不实、抽逃出资或者变相抽逃出资的；二违规使用委托资金、债务资金或其他非自有资金投资入股的；三违规进行股权代持的；四未按规定进行报告的；五拒绝向商业银行、银监会或其派出机构提供文件材料或提供虚假文件材料、隐瞒重要信息以及迟延提供相关文件材料的；六违反承诺或公司章程的；七主要股东或其控股股东、实际控制人不符合本办法规定的监管要求的；八违规开展关联交易的；九违规进行股权质押的；十拒绝或阻碍银监会或其派出机构进行调查核实的；十一不配合银监会或其派出机构开展风险处置的；十二其他滥用股东权利或不履行股东义务,损害商业银行、存款人或其他股东利益的;第四十九条商业银行未遵守本办法规定进行股权管理的,银监会或其派出机构可以调整该商业银行公司治理评价结果或监管评级;商业银行董事会成员在履职过程中未就股权管理方面的违法违规行为提出异议的,最近一次履职评价不得评为称职;第五十条银监会及其派出机构建立商业银行股权管理和股东行为不良记录数据库,通过全国信用信息共享平台与相关部门或政府机构共享信息;对于存在违法违规行为且拒不改正的股东,银监会及其派出机构可以单独或会同相关部门和单位予以联合惩戒,可通报、公开谴责、禁止其一定期限直至终身入股商业银行;第六章法律责任第五十一条商业银行未按要求对股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人信息进行审查、审核或披露的,由银监会或其派出机构按照中华人民共和国银行业监督管理法第四十六条、第四十八条的规定,责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款；对负有责任的董事长、董事会秘书和其他相关责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;第五十二条商业银行存在本办法第四十七条规定的情形之一,情节较为严重的,由银监会或其派出机构按照中华人民共和国银行业监督管理法第四十六条、第四十七条、第四十八条规定,处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;对负有责任的董事长、董事会秘书和其他相关责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款,情节严重的,取消其董事和高管任职资格;第五十三条投资人未经批准持有商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的,由银监会或其派出机构按照中华人民共和国商业银行法第七十九条规定,责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或违法所得不足五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款;第五十四条商业银行股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等以隐瞒、欺骗等不正当手段获得批准持有商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的,由银监会或其派出机构按照中华人民共和国行政许可法的规定,对相关行政许可予以撤销;第七章附则第五十五条本办法所称“以上”均含本数,“以下”“不足”不含本数;第五十六条本办法中下列用语的含义:一控股股东,是指根据中华人民共和国公司法第二百一十六条规定,其出资额占有限责任公司资本总额百分之五十以上或者其持有的股份占股份有限公司股本总额百分之五十以上的股东；出资额或者持有股份的比例虽然不足百分之五十,但依其出资额或者持有的股份所享有的表决权已足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的股东;二实际控制人,是指根据中华人民共和国公司法第二百一十六条规定,虽不是公司的股东,但通过投资关系、协议或者其他安排,能够实际支配公司行为的人;三关联方,是指根据企业会计准则第36号关联方披露规定,一方控制、共同控制另一方或对另一方施加重大影响,以及两方或两方以上同受一方控制、共同控制或重大影响的;但国家控制的企业之间不仅因为同受国家控股而具有关联关系;。

农村商业银行股权托管制度
股权托管制度是一种金融管理制度，通常涉及到金融机构对客户的股权进行托管管理。

在农村商业银行中，股权托管制度可能涉及到以下方面：
1.股权划转服务：
•农村商业银行可能提供股权划转服务，帮助客户完成股权的过户、转让等手续。

•提供专业的法务和金融顾问服务，确保股权划转的合法性和合规性。

2.股权冻结：
•在某些情况下，股东可能需要对其股权进行冻结，以确保股权不被非法侵占。

•农村商业银行可能提供股权冻结的服务，确保股东的权益得到保护。

3.配股服务：
•对于需要进行配股的情况，农村商业银行可能提供配股服务，协助客户完成配股手续。

•确保配股过程的合法性和顺利进行。

4.股东权益管理：
•农村商业银行可能负责管理股东的权益，包括分红、投票权等方面的管理。

•提供相关服务，确保股东权益得到妥善保护。

5.信息披露：
•在股权托管过程中，农村商业银行可能负责向相关部门和股东披露必要的信息。

•确保信息披露的透明度和及时性。

6.风险管理：
•农村商业银行可能设立专门的风险管理机构，负责监测和评估股权托管过程中可能存在的风险。

•制定相应的风险防范和化解措施，保障客户和银行的利益。

7.法律合规：
•确保股权托管服务符合相关法律法规，遵循监管规定。

•提供法律意见和法务支持，确保业务合规性。

股权托管制度的具体设计和实施可能会因不同银行的运营模式、业务范围和监管要求而有所不同。

农村商业银行需要建立完善的内部制度和管理机制，确保股权托管服务的稳健运行。

商业银行股权管理暂行办法第一章总则第一条为加强商业银行股权管理，规范商业银行股东行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，维护股东的合法利益，促进商业银行持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。

法律法规对外资银行变更股东或调整股东持股比例另有规定的，从其规定。

第三条商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则。

第四条投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。

对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复，有效期为六个月。

审批的具体要求和程序按照银监会相关规定执行。

投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额百分之一以上、百分之五以下的，应当在取得相应股权后十个工作日内向银监会或其派出机构报告。

报告的具体要求和程序，由银监会另行规定。

第五条商业银行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况，符合法律法规规定和监管要求。

第六条商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明。

股东与其关联方、一致行动人的持股比例合并计算。

第七条商业银行股东应当遵守法律法规、监管规定和公司章程，依法行使股东权利，履行法定义务。

商业银行应当加强对股权事务的管理，完善公司治理结构。

银监会及其派出机构依法对商业银行股权进行监管，对商业银行及其股东等单位和人员的相关违法违规行为进行查处。

第八条商业银行及其股东应当根据法律法规和监管要求，充分披露相关信息，接受社会监督。

第九条商业银行、银监会及其派出机构应当加强对商业银行主要股东的管理。

商业银行主要股东是指持有或控制商业银行百分之五以上股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东。

最新商业银行股权分配方案最新商业银行股权分配方案1. 引言商业银行作为金融体系的核心机构，在经济发展中起着至关重要的作用。

作为金融市场重要的主体，在市场竞争中，银行的股权分配方案往往直接影响其业务拓展和市场地位。

本文将探讨商业银行最新的股权分配方案，旨在制定一套公平、可行的制度，为商业银行的发展提供正确的引导。

2. 背景介绍商业银行股权分配方案主要考虑的因素包括股东权益保护、经营效率和风险控制。

在我们国家，商业银行的股权结构往往由政府持股和私人资本持股构成。

在股权分配方案制定中，需要考虑政府和私人资本的利益，以实现对商业银行经营的长期稳定盈利。

3. 制定原则在最新商业银行股权分配方案的制定中，需要遵循以下原则：3.1 公平与公正原则股权分配应基于公平与公正，不偏袒任何一方，保证各股东的合法权益得到保护，并鼓励更多的私人资本进入市场。

3.2 市场导向原则股权分配要充分考虑市场竞争和市场需求，制定合适的方案，以提高商业银行的经营效率和市场竞争力。

3.3 风险控制原则股权分配要注重合理配置风险，避免单一股东持有过多股份，以免出现过度集中风险。

3.4 激励机制原则股权分配方案应充分考虑激励机制，激发银行管理层和员工的积极性和创造力，促进银行的发展和创新。

4. 股权分配方案基于以上原则，制定最新商业银行股权分配方案如下：4.1 国有股份比例控制根据国有股权比例，商业银行可以将一定比例的股份出售给私人资本，以吸引更多的私人资本进入市场。

国有资本控股的比例应考虑到国家对金融市场和金融稳定的需要，并适当降低以鼓励市场竞争。

4.2 引入战略投资者商业银行可以引入战略投资者，以提高银行的经营效率和市场竞争力。

战略投资者可以是国内外具备一定实力和经验的金融机构，也可以是其他产业领域的优秀企业。

战略投资者需通过招标或竞标等方式获得投资机会。

4.3 员工持股计划商业银行可以设立员工持股计划，鼓励员工购买银行股权。

员工持股计划可以是期权、股份分红或其他形式，通过让员工分享银行的成果，激励员工积极工作和创新。

商业银行股权管理暂行办法第一章总则第一条为加强商业银行股权管理，规范商业银行股东行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，维护股东的合法利益，促进商业银行持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。

法律法规对外资银行变更股东或调整股东持股比例另有规定的，从其规定。

第三条商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则。

第四条投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。

对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复，有效期为六个月。

审批的具体要求和程序按照银监会相关规定执行。

投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有冏业银行资本总额或股份总额百分之一以上、百分之五以下的，应当在取得相应股权后十个工作日内向银监会或其派出机构报告。

报告的具体要求和程序，由银监会另行规定。

第五条商业银行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、纳税记录和财务状况，符合法律法规规定和监管要求。

第六条商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明。

股东与其关联方、一致行动人的持股比例合并计算。

第七条商业银行股东应当遵守法律法规、监管规定和公司章程，依法行使股东权利，履行法定义务。

商业银行应当加强对股权事务的管理，完善公司治理结构。

银监会及其派出机构依法对商业银行股权进行监管，对商业银行及其股东等单位和人员的相关违法违规行为进行查处。

第八条商业银行及其股东应当根据法律法规和监管要求，充分披露相关信息，接受社会监督。

第九条商业银行、银监会及其派出机构应当加强对商业银行主要股东的管理。

商业银行主要股东是指持有或控制商业银行百分之五以上股份或表决权，或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商业银行经营管理有重大影响的股东。

商业银行股权管理暂行办法商业银行股权管理暂行办法是指中国人民银行于20XX年5月5日发布的指导文件，旨在规范商业银行股权的管理，保障金融机构的稳健经营和金融市场的健康发展。

该文件共分为七章，下面将对其进行详细解读。

第一章总则该章节主要对商业银行股权管理暂行办法的背景、目的和适用范围进行说明。

在股权管理中，要遵循公平、公正、公开的原则，保护投资者的权益，并加强对商业银行管理层的监督和约束，确保其行为合法合规。

第二章准入条件该章节规定商业银行的股东应具备一定的准入条件，包括投资者资格、合规要求、风险管理要求等。

其中风险管理要求包括资本充足率、净稳定资金比率、流动性比率、杠杆率等指标，并对股东进行了实质控制的相关要求。

第三章股权交易该章节主要针对商业银行股权交易进行了规范，包括交易对象、交易方式、价格确定等方面。

此外，防范关联交易和操纵市场等不正当行为也是该章的重点内容。

第四章监管要求该章节规定监管机构应加强对商业银行股权管理的监督，同时商业银行应按照监管要求提交相关信息，接受监管机构指导，并配合监管机构进行信息披露。

第五章行为规范该章节主要规定商业银行及其股东、董事、高管等相关人员在股权管理过程中应遵守政策、法律法规等规定，禁止违法行为，保护商业银行的稳健经营。

第六章法律责任该章节主要规定对于违规行为将依法追究相关责任，并对商业银行股权管理中可能出现的多种违规行为进行了明确分类，包括不正当股权变更、秘密操纵股市等。

第七章附则该章节为补充性规定，主要涉及关于商业银行重组的规定、外国投资者股权管理的特殊要求、提出了实施方案的时间表、相关政策法规修改时间等具体实施内容。

总的来说，商业银行股权管理暂行办法的颁布对商业银行的股权管理提出了更严格的要求，有助于加强银行股权市场的监管和监督，更好地保护投资者的权益并促进金融市场的健康发展。

商业银行股权管理暂行办法第一章总则第一条为加强商业银行股权管理，规范商业银行股东行为，保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，维护股东的合法利益，促进商业银行持续健康发展，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行。

法律法规对外资银行变更股东或调整股东持股比例另有规定的，从其规定。

第三条商业银行股权管理应当遵循分类管理、资质优良、关系清晰、权责明确、公开透明原则。

第四条投资人及其关联方、一致行动人单独或合计拟首次持有或累计增持商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的，应当事先报银监会或其派出机构核准。

对通过境内外证券市场拟持有商业银行股份总额百分之五以上的行政许可批复，有效期为六个月。

审批的具体要求和程序按照银监会相关规定执行。

投资人及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资应当在取得百分之五以下的，本总额或股份总额百分之一以上、．.报告的具相应股权后十个工作日内向银监会或其派出机构报告。

体要求和程序，由银监会另行规定。

商业银行股东应当具有良好的社会声誉、诚信记录、第五条纳税记录和财务状况，符合法律法规规定和监管要求。

商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联第六条方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明。

股东与其关联方、一致行动人的持股比例合并计算。

商业银行股东应当遵守法律法规、监管规定和公司第七条章程，依法行使股东权利，履行法定义务。

商业银行应当加强对股权事务的管理，完善公司治理结构。

对商业银监会及其派出机构依法对商业银行股权进行监管，银行及其股东等单位和人员的相关违法违规行为进行查处。

商业银行及其股东应当根据法律法规和监管要求，第八条充分披露相关信息，接受社会监督。

商业银行、银监会及其派出机构应当加强对商业银第九条行主要股东的管理。

商业银行主要股东是指持有或控制商业银行百分之五以上或持有资本总额或股份总额不足百分之五但对商股份或表决权，业银行经营管理有重大影响的股东。

商业银行股权管理暂行办法（二）引言概述商业银行股权管理暂行办法（二）是为了加强对商业银行股权管理的监管，确保商业银行的稳定运营和风险控制。

本文将重点探讨商业银行股权管理暂行办法（二）的具体内容，包括大点一：股权管理目标，大点二：股权投资和持有比例限制，大点三：股权转让和处置，大点四：股权行使和投票权，大点五：违规行为和惩罚规定等。

正文内容大点一：股权管理目标1. 商业银行股权管理暂行办法（二）的主要目标是促进商业银行的合规经营和稳定发展。

2. 通过规范股权管理，提高商业银行的治理水平，增强其风险识别和防范能力。

3. 保障商业银行股东的合法权益，维护市场秩序和投资者的信心。

大点二：股权投资和持有比例限制1. 商业银行应当合理配置股权投资，根据自身经营战略和风险承受能力进行投资决策。

2. 商业银行对股权投资的持有比例应当符合法律法规和监管部门的规定，避免超过合理范围。

3. 商业银行应当定期评估股权投资的风险和收益，并采取必要措施进行风险管理和控制。

大点三：股权转让和处置1. 商业银行应当按照法律法规和监管规定，履行股权转让程序并及时报备相关信息。

2. 商业银行对非经营需要的股权应当及时处置，避免过度持有股权对经营产生不利影响。

3. 在股权处置过程中，商业银行应当确保公平、公正和透明，避免与关联方发生不当交易行为。

大点四：股权行使和投票权1. 商业银行作为股东应当行使股权，参与公司治理，在决策中发挥积极作用。

2. 商业银行应当根据公司章程和相关规定行使投票权，并保护股东的合法权益。

3. 商业银行应当制定有效的投票决策程序，确保投票的公正性和可控性。

大点五：违规行为和惩罚规定1. 商业银行股权管理暂行办法（二）明确了一系列违规行为，并规定了相应的惩罚措施。

2. 违反商业银行股权管理暂行办法（二）的行为将受到监管部门的处罚，并可能面临法律责任。

3. 监管部门将加强对商业银行股权管理的监督和检查，确保商业银行全面遵守相关规定。

中国银行保险监督管理委员会令2019年第2号——商业银行股权托管办法文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2019.07.12•【文号】中国银行保险监督管理委员会令2019年第2号•【施行日期】2019.07.12•【效力等级】部门规章•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行保险监督管理委员会令2019年第2号《商业银行股权托管办法》已经中国银保监会2019年第2次主席会议通过。

现予公布，自公布之日起施行。

主席郭树清2019年7月12日商业银行股权托管办法第一章总则第一条为规范商业银行股权托管，加强股权管理，提高股权透明度，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》，制定本办法。

第二条中华人民共和国境内依法设立的商业银行进行股权托管，适用本办法。

法律法规对商业银行股权托管另有规定的，从其规定。

第三条本办法所称股权托管是指商业银行与托管机构签订服务协议，委托其管理商业银行股东名册，记载股权信息，以及代为处理相关股权管理事务。

第四条股票在证券交易所或国务院批准的其他证券交易场所上市交易，或在全国中小企业股份转让系统挂牌的商业银行，按照法律、行政法规规定股权需集中存管到法定证券登记结算机构的，股权托管工作按照相应的规定进行；其他商业银行应选择符合本办法规定条件的托管机构托管其股权，银保监会另有规定的除外。

第五条托管机构应当按照与商业银行签订的服务协议，为商业银行提供安全高效的股权托管服务，向银保监会及其派出机构报送商业银行股权信息。

第六条银保监会及其派出机构依法对商业银行的股权托管活动进行监督管理。

第二章商业银行股权的托管第七条商业银行应委托依法设立的证券登记结算机构、符合下列条件的区域性股权市场运营机构或其他股权托管机构管理其股权事务：（一）在中国境内依法设立的企业法人，拥有不少于两年的登记托管业务经验（区域性股权市场运营机构除外）；（二）具有提供股权托管服务所必须的场所和设施，具有便捷的服务网点或者符合安全要求的线上服务能力；（三）具有熟悉商业银行股权管理法律法规以及相关监管规定的管理人员；（四）具有健全的业务管理制度、风险防范措施和保密管理制度；（五）具有完善的信息系统，能够保证股权信息在传输、处理、存储过程中的安全性，具有灾备能力；（六）具备向银保监会及其派出机构报送信息和相关资料的条件与能力；（七）能够妥善保管业务资料，原始凭证及有关文件和资料的保存期限不得少于二十年；（八）与商业银行股权托管业务有关的业务规则、主要收费项目和收费标准公开、透明、公允；（九）最近两年无严重违法违规行为或发生重大负面案件；（十）银保监会认为应当具备的其他条件。