2012-01-09债券市场投资者适当性管理第一期测试题目及

《证券期货投资者适当性管理办法》测试题姓名：工号：成绩：选择题1、《办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从（）几个方面明确了投资者适当性管理的各项工作。

A投资者分类B产品分级C强化经营机构适当性义务D违规行为惩戒２、本《办法》适用对象包括（），由此可知《办法》的适用对象包括了发行公募基金、私募基金和为投资者提供相关业务服务的经营机构。

A向投资者销售公开或者非公开发行的证券B公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金（包括创业投资基金,以下简称基金）、C公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品D为投资者提供相关业务服务3、以下哪些投资者属于专业投资者（）A获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师B最近1年末金融资产低于1000万元的法人C、QFIID、经行业协会备案的私募基金4、经营机构划分产品或者服务风险等级时应当综合考虑以下因素（）A结构复杂性B到期时限C杠杆情况D市场利率E发行人等相关主体的信用状况F投资方向和投资范围5、产品或者服务存在下列因素的，应当审慎评估其风险等级（）A存在本金损失的可能性B流动变现能力，因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务C产品或者服务的可理解性，因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务D自律组织认定的高风险产品或者服务判断题1、经营机构应当每年开展一次适当性自查，形成自查报告。

（）2、经营机构未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的，给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款。

（）3、经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

（）4、经营机构对投资者进行告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。

（）5、《办法》允许经营机构通过互联网等非现场方式向普通投资者进行相关规定的告知、警示，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

投资者适当性管理培训测试（带答案）投资者适当性管理培训测试分公司名称：营业部名称：姓名：一、单选题（每题2分）：1、普通投资者申请成为专业投资者应当以 A 向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料？A、书面形式B、电子邮件C、电话D、以上均可2、经营机构应当 B 开展一次适当性自查，形成自查报告？A、每季度B、每半年C、每年D、不定期3、下列（C）不属于《办法》约定的金融资产的范畴？A、银行存款、银行理财产品B、股票、债券、基金份额C、银行贷款、融资融券份额D、资产管理计划、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品4、经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，下列（D）不属于应当告知的信息？A、可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项；B、因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；C、因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；D、产品或服务的预期收益率5、关于牛熊利产品说法错误的是（B）A、说明书中提到的产品收益率是年化的B、如果沪深300指数期末收盘价等于期初收盘价，则牛熊利产品到期收益率为高收益率（银牛/熊利6%，金牛/熊利10%）C、适合有一定判断能力、想博取较高收益，又不想因为判断失误而承担较大风险的客户6、经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在 C 情形的应当依法承担相应法律责任？A、与投资者协商解决争议B、采取必要措施支持和配合投资者提出的调解C、履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的D、提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务7、普通投资者在下列哪个方面不享有特别保护（a）：A、收益保证B、信息告知C、风险警示D、适当性匹配8、当投资者风险承受能力与产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（d）：A、投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品B、经营机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品C、经营机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者D、投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，经营机构应该进行特别的书面风险警示9、下列哪项业务通过营业网点办理时，不需要“双录”（b）A、退市整理B、上海风险警示C、融资融券D、分级基金10、申请验证类和申请转化类的专业投资者的有效期认定为：以其申请日起算，（b）年审核一次。

《证券期货投资者适当性管理办法》试题+答案投资者适当性管理办法考试卷本卷共分为3部分，填空、不定项选择和判断题，一共100分。

一、填空题（每空2分，共42分）1.证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，自2017年7月1日起施行，半年的过渡期内，监管部门将督促经营机构从（）、（）、（）等各个层面做好准备。

2.投资者信息的动态管理是指基金募集机构要建立（），为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。

3.私募机构要按照风险承受能力，将普通投资者由低到高至少分为（含风险承受能力最低类别（）、（）、（）、（）、（）五种类型。

对普通投资者的细分要求是强制性的。

4.普通投资者转专业投资者，对个人要求是：（）万金融资产或者近（）年年均收入不低于（）万且有1年投资工作经历等。

5.普通投资者转专业投资者，对机构要求是最近一年末净资产不低于（）万、最近一年末金融资产不低于（）万，且有（）年以上投资经验或（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。

6.产品风险等级划分中，由高到低的排列序列是（）。

7.通过互联网等非现场方式执行需要双录情节时，基金募集机构及合作平台要完善信息管理（）功能，记录投资者确认信息。

8.录音录像资料等资料至少应保存（）年。

9.私募机构要建立健全普通投资者（）制度，对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访，对持有（）等级基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次。

10.对普通投资者的细分要求是（）（非强制性/强制性）的。

11.投资者分为（）资者与（）投资者。

二、选择题（不定项选择）（每题2分，共24分）1.适当性管理工作要点有哪些？（）A投资者分类、评估与动态管理B基金产品风险等级划分C普通投资者与基金产品的风险匹配D建立适当性管理制度E双录信息管理F普通投资者回访2.符合下列（）条件之一的是专业投资者，除此之外的都是普通投资者。

A金融机构及子公司、私募基金管理B金融机构及子公司、私募基金管理机构面向投资者发行的理财产品C特殊基金及投资者D法人/其他组织以及自然人3.私募机构应在评估工作结束之日起（）个工作日内，告知投资者风险等级评估结果。

“适当性管理办法”有奖知识问答题题库1、《证券期货投资者适当性管理办法》自（）起施行。

A.2017年7月1日B.2017年6月10日C.2017年1月1日正确答案： A2、2017年7月1日实施《证券期货投资者适当性管理办法》后，最低类别的投资者（）可以开通创业板权限。

A. 可以B. 不可以正确答案： B3、保守型客户如需购买高于自己风险承受能力的产品，需要签署（）之后，方可购买。

(多选题)A. 适当性评估结果确认书B. 产品或服务不适当警示及投资者确认书C.创业板市场投资风险揭示书正确答案：AB4、风险承受能力测评结果分为几种（）。

(多选题)A. 保守型B. 谨慎型C.稳健型D.积极型E.激进型正确答案：ABCDE5、以下哪几种情形符合风险承受能力最低类别投资者情况（）。

(多选题)A. 不具有完全民事行为能力B. 无固定收入来源，或个人收入或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准C.没有证券期货投资知识或者投资经验D.没有风险容忍度或者不能承受任何损失E.中国证监会、协会或证券经营机构认定的其他情形正确答案：ABCDE6、产品风险等级划分为（）。

(多选题)A. 低风险B. 中低风险C.无风险D.中高风险和高风险E. 中风险正确答案：ABDE7、（）业务需要去营业部临柜办理，并进行“双录”。

(多选题)A. 开通手机委托权限B. 首次开通创业板权限C.办理创业板转签D.购买私募产品正确答案：BD8、新开户客户的风险承受能力测评为最低类别，仅能开立资金账户或TA账户。

（）A. 是B. 否正确答案：A9、关于“双录”，以下描述正确的是。

（）A. 双录就是录音、录像。

B. 约束销售人员行为，规范业务办理流程，避免销售人员弱化或隐瞒风险、夸大产品收益。

C. 帮助投资人详细地了解产品信息、风险等级及自己的权利责任，保障自身的合法权益。

D.双录音视频文件保存期限不得少于20年。

正确答案：ABCD《证券期货投资者适当性管理办法》自2017年7月1日起施行后，10、散户不能再炒股了。

《证券期货投资者适当性管理办法》试题及答案1、下列单位或者个人属于普通投资者的是（）【单选题】 [单选题] *A、东北证券股份有限公司B、XX资产管理计划C、近十年内年收入100万，从事金融行业20年的某基金公司分析师D、月收入2000的某小学教师田某(正确答案)答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业投资者之外的投资者为普通投资者。

D选项月收入2000的某小学教师田某，不符合专业投资的条件，属于普通投资者。

2、下列单位或者个人可以从普通投资者转为专业投资者的是（）。

【单选题】[单选题] *A、最近1年末净资产2000 万元，金融资产500万元的法人B、金融资产100万且具有3年基金投资经历的法人C、金融资产300 万元且具有1年以上外汇投资经历的自然人(正确答案)D、具有2年金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条。

3、证券公司对投资者进行告知、警示（）。

【单选题】 [单选题] *A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案)B、应当采用电子或者书面形式送达投资者C、投资者无需确认D、无需录音录像答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十四条规定，经营机构对投资者进行告知、警示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。

4、对在金融产品委托销售中违反适当性义务的行为，（）应当依法承担相应法律责任。

【单选题】 [单选题] *A、委托销售机构B、受托销售机构C、委托销售机构和受托销售机构(正确答案)D、投资者答案解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十八条规定，对在委托销售中违反适当性义务的行为，委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在委托销售合同中予以明确。

全国2012年1月自学考试证券投资与管理试题和答案一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．通常情况下，银行及非银行金融机构发行的证券被称为(B)1-1-4A．股票B．公司债券C．商业票据D．金融证券2．某股份公司因2008年度出现亏损，董事会提议2008年度暂缓发放优先股股息，待以后盈利年度一并发放。

根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于(B)2-4-50 A．可转换优先股B．累积优先股C．股息率可调整优先股D．参与优先股3．确保股东充分行使权力的最基础的制度安排是(A)2-1-33A．股东大会制度B．董事会制度C．独立董事制度D．监事会制度4．下列关于债券与股票的比较，正确的是(A)3-1-61A．债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债B．债券和股票都属于有价证券C．债券和股票所代表的权力义务相同D．债券的利率和股票的股息红利通常都是固定的5．国债分为实物国债、货币国债和折实国债的依据是(D)3-2-65A．偿还期限不同B．资金用途不同C．流通与否D．发行本位不同6．扬基债券的发行人、发行所在国、发行计值货币属于(B)3-5-78A．同一个国家B．两个不同的国家C．三个不同国家D．四个不同国家7．下列说法中，是证券投资基金与股票、债券共同点的是(C)4-1-85A．反映的经济关系相同B．风险水平相同C．投资主体相同D．所筹集资金的投向相同8．我国现阶段对证券发行实行(B)6-2-156A．注册制B．核准制C．登记制D．审批制9．下列选项中，负责具体运营基金的机构是(C)4-1-82A．基金托管人B．基金发起人C．基金管理人D．基金投资人10．股票发行公司直接与承销商协商承销价格、协商面对最终投资者的出售价格的股票发行定价方法是(C)6-2-152A．议价法B．竞价法C．拟定法D．定价法11．就我国情况而言，下列政策中会促使部分资金由股票投资转为银行储蓄，从而对证券市场的走势产生消极影响的是(C)8-2-199A．降低利率B．征收利息税C．降低股票收益税率D．加征股票交易印花税12．根据行业中企业数量的多少、进入限制程度和产品差别，行业基本上可以分为四种市场结构，即(C)8-2-205A．完全竞争、不完全竞争、垄断竞争、完全垄断B．公平竞争、不公平竞争、完全垄断、不完全垄断C．完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断D．完全竞争、垄断竞争、部分垄断、完全垄断13．某公司年末会计报表上部分数据为：流动负债80万元，流动比率为3，速动比率为1.6，销售成本150万元，年初存货为60万元，则本年度存货周转率为(C)8-2-214 A．1.60次B．1.74次C．2.5次D．3.03次14．下列价量关系中可视为价格将上涨的信号是(D)8-3-218A．价升量减B．价格下跌突破趋势线同时放量C．高位放量而价不涨D．下跌过程中，价格未创新低而量创新低15．在技术分析理论中，常见且最可靠的反转突破形态是(A)8-3-230A．头肩形态B．V形反转C．圆弧形态D．双重顶(底)16.道氏理论认为，下列所有价格中最重要的是(B)8-3-219A．开盘价B．收盘价C．最高价D．最低价17．假设证券B的收益率分布如下表，该证券的期望收益率为(B)9-5-273A．4％B．5.2％C．5.6％D．6.4％18．关于β系数，下列说法错误的是(D)9-5-275A．β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数B．β系数的绝对数值越大，表明证券承担的系统风险越大C．β系数是计量单个证券随市场移动趋势变动的指标D．β系数衡量的风险可以通过证券投资组合分散掉19．对所面临的一级潜在的风险加以判断、分类和鉴定风险性质的过程称为(A)9-1-255A．风险识别B．风险估测C．风险评价D．风险管理效果评价20．证券业协会和证券交易所均属于(C)10-1-280A．政府机构B．政府在证券业的分支机构C．自律性组织D．证券业最高监督机构二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的。