信用证全攻略

信用证结汇流程一、信用证的概念。

咱得先明白啥是信用证。

简单来说，信用证就像是银行给咱开的一个超级靠谱的“保证书”。

进口商通过银行向出口商承诺，只要出口商按照信用证里规定的条件来做，银行就会付钱。

这就好比有人给你打了个包票，只要你按要求完成任务，钱就到手啦。

二、信用证的开立。

进口商想要买东西，就跟自己的银行说，我要给这个出口商开个信用证。

银行呢，就会根据进口商的要求，比如说货物的规格、数量、价格啥的，来开出这个信用证。

这里面的要求可详细了，就像列购物清单一样。

银行开了信用证之后，就会把这个信用证发给出口商那边的银行，这就像是一个消息的传递，告诉出口商：我们这边有人想买你的东西，按照这个来做就有钱拿哦。

三、出口商备货。

出口商收到信用证之后，那可就开始忙起来喽。

得按照信用证上的要求去准备货物。

这就像是按照菜单做菜一样，得严格按照规定的菜品、分量来准备。

要是货物不符合要求，那可就拿不到钱啦。

出口商要仔细检查货物的质量、数量、包装啥的，可不能马虎。

四、交单。

货物准备好了，出口商就要把相关的单据整理好交给银行。

这些单据可重要啦，就像是货物的“身份证”。

比如说提单，这就证明货物已经在船上或者已经发出去了；还有商业发票，上面写着货物的价格啥的；保险单也不能少，万一货物在运输过程中有个啥闪失，就靠它了呢。

出口商把这些单据交给自己的银行，就等着收钱啦。

五、银行审单。

出口商的银行收到单据之后，就开始仔细审查。

这审查可严格了，就像老师批改作业一样，一个小错误都不能放过。

银行会检查单据是不是完整，内容是不是和信用证的要求相符。

要是发现有问题，可能就会把单据退给出口商让重新修改。

要是单据没问题呢，银行就会把这些单据再转给进口商的银行。

六、进口商付款赎单。

进口商的银行收到单据之后，就会通知进口商来付款。

进口商这个时候就得把钱付给银行啦，就像去超市结账一样。

付了钱之后，进口商就可以拿到那些单据，然后凭借提单去提货了。

七、银行结汇。

信用证外贸流程一、啥是信用证。

简单来说，信用证就是银行开出来的一个保证。

比如说，国外的买家想要从咱们这儿买东西，但是他又怕直接把钱给咱们，咱们不发货，咱们呢，也怕发了货他不给钱。

这时候银行就出来当这个和事佬啦。

银行根据买家的要求开一个信用证，就像是给咱们卖家一个承诺，只要咱们按照信用证上的要求办事，银行就会把钱给咱们。

这就相当于给外贸交易上了个保险，大家心里都踏实点儿。

二、信用证的申请。

买家那边要先去他们的银行申请开证哦。

这个时候买家就得把各种详细的信息告诉银行啦，像要购买的货物是什么呀，数量多少，金额多少，啥时候交货之类的。

银行也不是随随便便就开证的，他们会对买家做各种审查，看看买家有没有这个能力来支付这笔钱。

要是买家信用不好或者没有足够的钱，银行可能就不给开证了。

这就像是我们平常借钱，银行得看看你有没有还款能力一样。

三、信用证的审核。

咱们卖家收到信用证之后可不能就稀里糊涂地开始干活了。

一定要仔仔细细地审核这个信用证。

看看信用证上要求的货物描述是不是和咱们的产品完全一致呀，交货期是不是合理呀，还有对单据的要求是不是咱们能做到的。

要是发现有不合理的地方，就得赶紧让买家去修改信用证。

这就好比是咱们收到一个任务清单，得先看看这些任务合不合理，不合理就得让对方调整调整。

我就听说过有卖家没仔细看信用证，结果按照自己的想法发货做单据，最后到银行兑钱的时候，银行说不符合信用证要求，不给钱，那就亏大了。

四、备货和发货。

如果信用证审核没问题了，那咱们卖家就可以开始按照要求备货啦。

这个时候就得把货物准备得妥妥当当的，质量、数量都得符合要求。

然后就可以发货了。

发货的时候也得注意，要选择合适的运输方式，确保货物能按时到达目的地。

而且在发货的过程中，要保留好各种单据，像提单呀、发票呀、装箱单之类的，这些单据在后面可都是很重要的。

就像我们出门要带身份证一样，这些单据就是咱们在信用证这个体系里的“身份证”。

五、交单。

六、付款。

信用证操作流程和相关注意事项一．信用证遵守的主要原则（3 个重要原则）（1）单证一致：单据和信用证一致。

（2）单单一致：单据和单据之间一致。

（3）单内一致：单据内前后一致二．信用证操作流程简述如下：1.出口企业与国外客户确认好订单情况,确认好产品数量，单价，谈好贸易条款，例如FOB 报价,CNF 等一切基本资料。

有时候，在后面办理信用证时，可能出于关税等原因客户要求改变商品名称或者数量等，要特别谨慎的更改。

因为改了一个地方，可能会涉及到好几个地方的内容，为保持一致，请注意审查信用证里与之相关的内容。

2.出口方准备好合同与买方签订，如果不签订合同，一般可开具形式发票（P ROFORMA INVOI CE)给买方客户。

3.客户收到形式发票后，向其所在银行，即开证行申请开出信用证。

这里说明一下，客户申请开证一般是填一张信用证申请表（APPLI CATI ON F ORM)。

在正式提交申请开证之前，请让客户先把开证草稿发给我方确认。

待所有疑问都达成一致之后，再通知客户开证。

4.开证行根据客户提交的申请表，开出信用证，一般是以国际银行电传（SWIF T)方式，开到卖方所在地通知行。

开证行一定要让客户找知名度高的。

一般找在国际上排名前2 0名的银行。

当开证行用任何有效的电讯传递方式指示通知行，通知信用证或信用证的修改，该电讯将被认为是有效信用证文件或有效修改书，并且不需要再发出邮寄证实书。

5.卖方银行，术语叫：在大多数情况下，信用证不是由开证行直接通知受益人，而是通过其在受益人国家或地区的代理行，即通知行进行转递的。

通知行通知受益人的最大优点就是安全。

通知行将信用证L/C 以正本形式通知买方，并收取通知费（ADVISI NG F EE）6.受益人在收到信用证以后,应立即作如下的检查：(1 )买卖双方公司的名号和地址写法是不是和发票上打印的公司名号和地址写法完全一样？要特别注意信用证里Applicant（申请人）和beneficiar y（受益人）在整个信用证里前后的书写保持一致。

信用证融资“全攻略”进出口贸易动辄几百万美元的买卖，对于资本少、运转快的中小企业来说不啻于千斤重担，但如果巧妙运用信用证改善贸易过程中资金链状况，千斤重担也不是不能用四两解决。

文/黄宽张桢沿海某进出口企业的董事长老王最近经常处于喜忧参半的状态，喜来自于企业产品的国际市场需求日渐扩大，市场部拉来的订单一天比一天多，看见这么大的市场和利润，每天看到销售总监老王都想给他涨工资；但是每天经过隔壁的财务室，老王的心里就一沉——生意多了，钱反而不够了，订单的突然增多使得企业的流动资金运转出现困难，原料采购无法拖款，产品生产周期要时间，国际交易的货运和支付也要时间，一算下来剩下的流动资金只够支撑目前接到的20%订单的正常运转，而企业又没有什么固定资产可以向银行贷款，这下老王发愁了。

上面的情况是中国许多中小型进出口企业的共同困扰。

而中国统计局1月21日发布数据显示，2009年全年中国进出口总额2.2万亿美元,出口1.2万亿美元，进口1万亿美元，贸易顺差1961亿美元。

英国《金融时报》称，中国在2009年已经超越德国，成为全球出口“冠军”。

作为一个“冠军”国家，特别是中小企业对外贸易额又占全国进出口贸易总额的六成，中小型进出口企业的产业链融资在中国越来越成为令人关注的问题，其融资难题就好像待嫁剩女——迫切希望被解决，而国际上动辄几百万美元的买卖，对于千万家资本少但是又希望运转快的中小企业来说，不啻于是一个个的千斤重担。

但如果巧妙运用一些财技，这个千斤重担也不是不能用四两解决。

本文以此为出发点，希望探讨一些在国内现有条件下，进出口企业利用国际贸易中比较常见的支付方式——信用证，来融通资金，加快流转，节省资金成本的一些方式方法。

信用证是银行有条件的保证付款的证书，是国际贸易活动中常见的结算方式。

其产生的原因是，在国际贸易活动中，买卖双方可能互不信任，买方担心预付款后，卖方不按合同要求发货；卖方也担心在发货或提交货运单据后买方不付款。

信用证的流程相关案例一、信用证流程概述。

1.1 信用证的产生。

信用证啊，就像是国际贸易里的一个特殊约定。

买卖双方可能互不信任，这时候银行就出来当这个中间人了。

比如说，一个中国的企业要从美国进口一批高科技设备，双方隔得老远，互相都有点担心。

中国企业怕付了钱拿不到货，美国企业怕发了货收不到钱，这时候信用证就登场了。

1.2 基本流程框架。

大致流程呢，就是进口商先向自己的开户银行申请开证。

这就好比是跟银行说：“我要做这笔买卖，你帮我出个信用证明吧。

”银行审核进口商的资质等情况后，就会开出信用证给出口商所在的银行。

出口商银行收到信用证后，通知出口商。

出口商看到信用证，就像吃了颗定心丸，按照信用证的要求发货、准备单据。

二、信用证流程详细解析。

2.1 开证环节。

进口商申请开证的时候啊，得把各种要求写清楚。

比如说货物的规格、数量、价格啥的，一点都不能含糊，这可不像咱们平时买东西那么随便。

银行呢，也不是那么好糊弄的，得仔仔细细审核进口商的信誉、财务状况等。

要是进口商不靠谱，银行可不会轻易开证的，毕竟银行也要为自己的信誉负责。

这就叫“小心驶得万年船”嘛。

2.2 通知环节。

出口商银行收到信用证后，得赶紧通知出口商。

这时候出口商就要瞪大眼睛看清楚信用证的条款了。

有些条款可能暗藏玄机，如果不注意，到时候交单的时候不符合要求，那就麻烦了。

就像走钢丝一样，得小心翼翼。

出口商看到符合要求的信用证，心里就踏实多了，就可以放心地去安排生产、发货了。

2.3 交单环节。

出口商发货后，就要准备单据了。

这些单据就像是货物的身份证一样重要。

像提单、商业发票、装箱单等等，一个都不能少。

而且这些单据必须严格按照信用证的要求来制作，要是有个小差错，银行可能就会拒付。

这时候出口商就得像对待宝贝一样对待这些单据，不能有一点马虎。

三、案例分析。

3.1 成功案例。

我给你讲个成功的例子啊。

有一家中国的服装厂要向欧洲出口一批服装。

欧洲的进口商通过银行开了信用证。

信用证操作流程信用证操作流程是指在国际贸易中，买方和卖方通过银行作为信用中介，进行贸易支付的一种方式。

下面将详细介绍信用证操作流程。

一、申请开证阶段1. 买方与卖方签订合同并达成一致，约定采用信用证作为支付方式。

2. 买方通过自己的银行填写信用证申请书，并提供相关的合同、发票、包装单、提单等文件。

3. 买方的银行收到申请书后，核对资料并发出信用证申请，申请信用证开证行为买方指定的银行。

4. 开证行收到信用证申请后，根据买方的要求和所提供的资料，在信用证上填写相关条款。

二、信用证开证阶段1. 开证行审核资料并核实信用证的条款，确保符合国际贸易的要求。

2. 开证行发出信用证，并以信函或电报方式通知受益人（卖方）。

3. 受益人收到信用证通知后，核对条款，并与信用证的内容一致。

三、出运和单证阶段1. 受益人按照信用证的要求，按时出运货物，并在装船后获取提单或运输单证。

2. 受益人准备其他相关单证，例如发票、装箱单、保险单等，以配合信用证的条款。

3. 受益人将提单等单证提交给自己所在国家的银行，以便银行代为办理信用证的付款。

四、议付阶段1. 卖方的银行收到受益人提交的单证后，核对其完整性和符合信用证的要求。

2. 如果单证符合要求，卖方的银行进行付款或承兑，并将付款或承兑通知开证行。

3. 开证行核对受益人的单证，如果一切符合要求，向卖方的银行付款或承兑，并将单证交给买方的银行。

五、结算和收汇阶段1. 买方的银行收到开证行发送的单证后，与买方核对单证的完整性和符合合同的要求。

2. 如果单证符合要求，买方的银行根据合同和信用证的要求，结算并向卖方的银行付款。

3. 卖方的银行收到付款后，通知受益人。

4. 受益人收到款项后，根据合同要求或自行决定，进行相关的收汇操作。

以上就是信用证操作流程的主要步骤。

整个流程中，买方、卖方和银行各扮演不同的角色，并通过信用证的各种文件和通知，进行资金的支付和货物的交付。

这种方式的运作，确保了双方的权益得到保护，有效地促进了国际贸易的发展。

信用证全攻略一、外贸货款结算方式对于出口商而言，安全、及时、全额收回货款是头等大事。

前面说过，外贸是单证交易。

出口商把代表货物的全套单证交给客户，就意味着把货物交给客户了。

那么，如何从客户手中取回货款呢？预付款固然最好，但客户不大愿意，顶多作为折中，支付小部分作为订金。

多数情况下，结算货款的方式主要有三种。

1、电汇（T/T）即把单证给客户，证明货物确已付运。

客户即通过银行将货款直接电汇至出口商银行帐户内。

办理电汇，需要开立一个美金帐户，并预先告之客户帐户资料。

注意，银行对于T/T汇款会收取手续费的，如果是小额汇款，比如1000美金以内的，正规的银行汇款就不划算了，手续费都会扣掉几十美金。

小额的货款或样品费等款项，可以采用信用卡Moneybookers、Paypal等网上支付形式。

Moneybookers与Paypal是目前通过网络电子信箱进行小额外汇支付的常用工具。

通过注册一个Moneybookers或Paypal帐户，并输入客户的电子信箱与收费金额，把钱转入你的Moneybookers、Paypal帐户中。

你可以直接在国内ATM机上支取Moneybookers的款项。

你可以把钱留在Paypal帐户里用于其他的收支，也可以转帐到你其他的银行帐户里。

关于Moneybookers的操作，可以访问网站。

关于Paypal的情况，可以访问它的网站。

2、付款交单（简称D/P，Document against Payment）即出口商把全套单证交给银行，委托银行向客户收钱，在收到钱以后银行将全套单证交给客户。

注意，付款交单的形式中，银行只管帮出口商转交单据，客户不肯付钱就把单据退回给出口商，而并不保证出口商把单据交给银行就一定能收到货款。

也就是说，即使单证本身完美无缺，出口商仍然要冒着客户拒绝付款，而不得不把货物贱卖或返运回国内的风险。

3、信用证（Letter of Credit，简称L/C）即客户按照双方约定事项，委托银行开立一份有条件的承诺付款的书面文件。

信用证的具体流程信用证是国际贸易中常用的一种支付方式，它是一种由银行保证的付款方式。

下面将详细介绍信用证的具体流程。

第一步：申请开立信用证买方与卖方达成贸易协议后，买方需要向自己的银行提交信用证开立申请。

申请中需要包括买卖双方的信息、交易金额、货物描述、付款日期等详细信息。

银行会根据申请审核买方的信用状况和交易风险，并根据买方的要求开立信用证。

第二步：开立信用证银行收到买方的信用证开立申请后，会对其进行审核，并开立信用证。

信用证中会明确约定买卖双方的权利和义务，以及付款方式、货物数量和质量要求等具体条款。

银行会将信用证发送给买方，并通知卖方信用证的开立。

第三步：通知卖方银行通知卖方信用证的开立，并提供开立的信用证副本。

卖方收到信用证后，需要仔细核对信用证中的条款，确保与贸易协议一致。

如果有任何问题，卖方需要及时与银行联系进行沟通和协商。

第四步：出货和文件准备卖方根据贸易协议的约定，按时出货，并准备相应的贸易文件。

根据信用证的要求，卖方通常需要提供发票、装箱单、运输文件、保险单据等。

卖方需要确保贸易文件的准确性和完整性，以便顺利办理信用证付款。

第五步：提交贸易文件卖方准备完贸易文件后，将其提交给指定的银行。

银行会对贸易文件进行仔细审核，确保文件符合信用证的要求。

如果文件符合要求，银行会按照信用证的条款进行付款；如果文件存在问题，银行将通知卖方进行修改或提供补充文件。

第六步：付款和交割银行在审核通过贸易文件后，按照信用证的付款条件进行支付。

通常情况下，银行会将款项划转给卖方，并将贸易文件转交给买方。

买方在收到贸易文件后，核对文件的准确性和完整性，并办理货物的提取、清关等手续，最终完成交割。

以上就是信用证的具体流程。

通过信用证的使用，买卖双方能够在交易中获得更多的保障，降低交易风险，促进国际贸易的顺利进行。

信用证的使用流程信用证是国际贸易中常用的支付工具，其使用流程十分重要。

本文将详细介绍信用证的使用流程，包括申请、开证、装运、付款等各个环节。

一、申请信用证申请信用证是贸易双方达成合作意向后的第一步。

买方需要向自己的银行提交信用证申请，包括合同、发票、装箱单、保险单等相关文件。

申请时应确保文件内容准确无误，以免影响后续操作。

二、开证行审核收到买方的信用证申请后，开证行会对申请进行审核。

开证行会核实申请人的信用状况、合同的真实性和完整性等。

如果一切符合要求，开证行会发出信用证。

三、通知受益人开证行发出信用证后，会通过电报或信函等形式通知受益人，告知信用证的开立和相关条款。

受益人收到通知后，应仔细核对信用证的内容，确保与合同一致。

四、装运商品在符合信用证条款的前提下，受益人开始准备商品的装运。

受益人需按照信用证的要求，办理装箱、报关、运输等手续，并及时向买方提供装箱单、发票、保险单等所需的文件。

五、提交付款要求受益人在装运商品后，将所需的文件提交给开证行，要求付款。

这些文件一般包括装箱单、发票、保险单、提单等。

开证行会仔细核对这些文件的真实性和完整性。

六、开证行审核文件开证行收到受益人提交的文件后，会对文件进行审核。

开证行会仔细核对文件的内容，确保与信用证的要求相符。

如果文件无误，开证行会按照信用证的要求付款。

七、付款开证行在审核文件无误后，会按照信用证的要求向受益人付款。

付款可以通过电汇、承兑汇票等方式进行。

一旦付款完成，买卖双方的交易就算完成。

总结：信用证的使用流程包括申请、开证、装运、付款等多个环节。

买方通过银行申请信用证后，开证行审核并开立信用证，通知受益人。

受益人按照信用证的要求装运商品，并提交所需的文件要求付款。

开证行审核文件无误后，按照信用证的要求付款给受益人。

整个流程严格遵循信用证的条款，确保交易安全和顺利进行。

（信用管理）信用证全攻略信用证全攻略转帖对大家肯定有用信用证实践操作详解壹份信用证可能牵涉到的当事人有：（1）开证申请人（Applicant）。

向银行申请开立信用证的人。

（2）开证行（Opening/IssuingBank）。

接受开证申请人的委托开立信用证的银行，它承担保证付款的责任。

（3）通知行（Advising/NotifyingBank）。

指受开证行的委托，将信用证转交出口人的银行，它只证明信用证的真实性，不承担其他义务。

（4）受益人（Beneficiary）。

指信用证上所指定的有权使用该证的人，即出口人或实际供货人。

（5）议付银行（NegotiatingBank）。

指愿意卖入受益人交来跟单汇票的银行。

（6）付款银行（Paying/DraweeBank）。

信用证上指定付款的银行，于多数情况下，付款行就是开证行。

理论上信用证的壹般程序是：（1）开证申请人根据合同填写申请书且交纳押金或提供其他保证，请开证行开证。

（2）开证行根据申请书内容，向受益人开出信用证且寄交出口人所于地通知行。

（3）通知行核对印鉴无误后，将信用证交受益人。

（4）受益人审核信用证内容和合同规定相符后，按信用证规定装运货物、备妥单据且开出汇票，于信用证有效期内，送议付行议付。

（5）议付行按信用证条款审核单据无误后，把货款垫付给受益人。

（6）议付行将汇票和货运单据寄开证行或其特定的付款行索偿。

（7）开证行核对单据无误后，付款给议付行。

（8）开证行通知开证人付款赎单。

而实际操作中，壹般的过程是：准备操作信用证的时候，把你的开户银行的名称、地址、SWIFT代码等资料（告知你的开户银行，准备操作信用证，银行就会把这些资料完整提供给你）告诉客户。

客户的开证行会按照这个资料把信用证开出到你的银行。

你的银行收到信用证以后会及时通知你，你能够去领回原件，也能够领完整的复印件而将原件放于银行保管。

根据信用证准备货物、运输且整理好全套信用证上规定的单证，于信用证规定的时限内把全套单证交给你的银行，你的银行会事先审核壹遍，发现有错误就提醒你修改。