营销人员禁止性行为的规定
为加强营销人员管理，规范营销人员的执业行为，促使营销人员与分公司共同发展，特制定营销人员禁止行为的规定。
(1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。(2）采取贬低竞争对手招揽客户。
(3）进入竞争对手营业场招揽客户。
(4）违规操作客户账户，以达到有效开户数。
(5）利用网络通信工具如QQ群、博客等面向不特定公众以各种方式擅自开展、变相开展证券投资咨询活动。
(6）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。
(7）私下设立非法营业网点、理财工作室。
(8）超出公司授权范围发送短信等。
(9）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动。
(10）接受客户全权委托买卖证券或代客理财，或与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。
(11）另开新的资金帐户，将营业部自然增长客户变为新开发客户。
(12）泄漏客户的商业秘密、个人隐私、或委托事项及有关交易情况。
(13）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。
(14）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。
(15）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。
(16）负责客户回访的人员不得从事客户招揽和客户服务工作。
(17）各种形式的非现常开户。
(18）直接或间接利用客户账户进行资金存取、交易及密码修改。
(19）挪用客户的有价证券或资金、利用客户的名义或客户账户买卖证券。
(20）因本人或所属营业部利益而影响或试图影响客户的交易行为。
(21）与网吧、证券投资咨询软件商等非法证券从业机构合作开发客户。
(22）泄露获取的有关直接影响证券交易价格的内幕信息。
(23）利用客户或与客户联手操纵证券交易价格。
(24）进行广告和营销时，夸大、虚假宣传及其他欺诈客户的行为。
(25）直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票。营销人员进入公司前已持有的股票，必须依法转让。
(26）法律、法规、监管政策及公司规章制度明令禁止的其他行为。
附件例1（替客户办理账户开立、注销）：5月20日上午，某营销人员陪同客户前往某证券天河东营业部办理转托管及撤消指定交易手续时被其他券商辨明身份,并留下照片、录像和名片等证据。经协商，对方接受某路给予当事人记大过，并扣除一个月奖金的处罚。该券商营业部承诺不再向监管部门正式举报。当日,刚好有上海证券报记者在对方营业部采访其它事宜，将该素材写入了《不顾三令五申，经纪人同行业营业部挖客户》，载于6月3日《上海证券报》六版，上述文章没有提及公司名称。例2（代客理财）：2007年股票市场火爆，某客户投资证券盈利低，于是全权委托沿江西某经纪人进行投资，并口头约定保底和收益分成。客户投入的资金100万元人民币。经过一段时间的操作，客户账户有一点盈利。但经5.30大跌，客户账户亏损50多万。根据之前约定，该经纪人赔偿客户20万元，同时
和客户签订书面承诺函，约定到2008年2月客户账户资产升回100万，否则要再赔偿客户30万元。后来，客户向公司反馈此事时，客户账户资产只有40多万元。例3（进入竞争对手营业场招揽客户）：2009年7月28日上午10点，某营业部营销员到营业部一楼营业厅，以万分之六低佣金，诱导本营业部客户季模撤指、转托管。营业部发现后，现场拍取录像和限制该营销人员离开；同时上报广东证券业协会。协会马上通知该营业部负责人前来领人。例4(掌握客户密码、帐户)：2007年5月，上海某证券公司兼职理财顾问有部分客户的详细资料，包括账号、身份证号码等。同时发现为了好记忆很多客户都将自己的身份证号设为密码。这样，掌握了客户详细资料后，就能轻易试出客户账户的密码。发现这一漏洞后，抱着试试看的想法，该理财顾问很快破译出100多名客户的账户密码。拥有进入这些别人账户的“钥匙”后，他频频“不请自到”，在家登陆客户的账户，查看资料、学习炒股。之后，又萌生了另一个想法：“如果能操作别人的账户炒股，然后用自己的账户与其进行对手盘交易，就能轻易获利。用电话操纵账户“高买低卖”，造成某客户65万多元的损失，自己则获利4.8万元。此案告破后，法院以盗窃罪判处该兼职理财顾问有期徒刑9年，并处罚金人民币1万元。例5(非现场开户)：为了杜绝各种形式的非现场开户，监管部门要求券商在客户开户时采集数码照片。但是上有政策下有对策，营销人员要求开户的人补一张数码照片即可。例6(非现场开户)：2007年6月26日，某客户到营业部开户。2007年7月27日前来办理相关业务时，在不知情的情况下被营销人员诱导到此营业部4楼某网点重新开户。之后，客户到营业部撤销指定时，才知道上海股东帐户指定在其他营业部，这给客户带来了诸多不便。对此，客户很气愤，扬言要到证监会投诉营业部。例7（发展自然客户）：2009年7月某营业部上新的开户系统，某营销人员发展本营业部自然增长客户，新开一资金帐户。之后，被公司发现。例8（违规操作客户账户，以达到有效开户数）：某营业部张某某、李某某两名营销人员存在违规操作客户账户的问题，涉及账户共计25个。其中，营销人员张某某（下辖9个账户）为完成考核任务，与客户及银行工作人员协商，获取客户提供的银行卡及密码后，由其本人提供资金，于考核日前，在客户的空账户内存入约1万元资金，考核结束后再把资金取出，将账户归还客户，以达到有效开户数；营销人员李某某（下辖16个账户）为完成考核任务，与客户及银行工作人员协商，获取客户提供的银行卡及密码后，由其本人提供资金，于考核日前，在客户的空账户内存入约3000－5000元不等的资金并进行权证交易，在达到1万元交易量后再把资金取出，将账户归还客户，以达到有效开户数。例9（某证券代客理财）2001年6月29日，谢某经人介绍认识了聂某，聂某表示自己在炒股方面比较专业，并称可以包赚不赔，谢某当天和聂某签订了委托炒股协议。协议约定：谢某提供80万元全权委托聂某进行股票交易，期限为2001年7月3日至2002年7月2日，协议还对股票收益分配进行了约定。谢某在某证券有限责任公司苏州石路证券营业部开户后，将注入资金80万元的交易卡交给了聂某。一年后，聂某经营的股票亏损了将近一半。2002年6月27日，聂某在没有经过另一委托人李某的同意下，擅自通过证券营业部将陈某账户上的55万元转至谢某的账户，而后电话通知谢某赚了21万元。谢某发现自己账户里资产总额达到101万元后，依约向聂某支付了10万元报酬。陈某账户的资金转出三天后，聂某一直没有前去补办资金转出手续，为此，证券营业部要求聂某将55万元资金转回陈某的账户，并办理了转款手续。对于这一切，谢某全然蒙在鼓里。2002年7月2日，谢某还与聂某另行签订协议书一份，约定继续由谢某提供资金委托聂某进行股票买卖操作，期限自2002年7月2日起至2004年1月1日止。协议签订后，聂某继续对谢某在石路营业部的股票账户进行买卖操作。该协议到期后，由于股市低迷，双方一直未进行结算。2005年2月4日，谢某从账户取出人民币20万元，借给聂某。直至2006年1月9日，谢某查询账户发现资产余额仅剩1.5万元时，才发现自己被骗。为此，谢某将某证券有限责任公司告上法庭，后又申请追加聂某和某证券有限责任公司苏州石路证券营业部为共同被告参加诉讼，请求判令证
券营业部赔偿其经济损失55万元及利息。法院审理认为，被告聂某擅自挪用他人资金至原告谢某账户，给原告谢某带来人民币10万元经济损失，应当返还并赔偿相应的利息损失；被告石路营业部违规操作，给被告聂某完成上述行为提供了便利，应承担连带赔偿责任；在石路营业部不能履行的情况下，由被告某证券公司对其分支机构承担全额补充赔偿责任。对于原告谢某超出此范围的诉讼请求，法院不予支持。例10（江苏某券商，利用客户操纵证券交易价格操）2000年9月的一天上午，HW证券公司Y营业部发现客户S的帐户出现异常情况：有人通过电话委托，在十几分钟内，以每股11.00元至11.83元不等的价格，分4笔每笔50万股委托买入甲股票200万股；以每股12.00元至12.91元不等的价格，分4笔每笔50万股委托买入乙股票200万股。其中，甲股票每股11.83元、乙股票每股12.91元均达到当天的涨停幅度限制。发现这一异常情况后，Y营业部立刻与S取得联系，S否认是其所为。Y营业部立即采取了撤单措施以减少S的损失，但两只股票均已成交约100万股，金额共计近3000万元。到上午收盘时，S帐户内股票市值已损失了80多万元。后经调查，S 在Y营业部开户时，与Y营业部签订了《证券开户投资协议书》、《证券投资风险揭示协议书》、《指定交易协议书》、《代理有价证券交易协议书》、《自动委托买卖协议书》等协议。根据协议，Y营业部为S开通了电话委托，但S却始终未修改Y营业部设置的电话委托初始密码，致使帐户被他人恶意进入。公安机关根据有关线索，很快确定了犯罪嫌疑人X，并对其采取了刑事强制措施。据X交代：一次偶然的机会，X发现S的密码为初始密码，遂伺机作案。这天上午，X先是利用自己的帐户挂出甲股票300股每股11.83元、乙股票300股每股12.91元的卖单，然后通过电话委托，在S的帐户上进行操作，利用S的巨额资金挂出高价买入上述两只股票各200万股的买单，以达到自己高价抛出的目的，致使S蒙受了损失。通过此事，S意识到：小小密码是一道防火墙，处理好能充分保护自己，处理不好也能惹出大祸，从此对自己的密码倍加重视。例11（江苏某券商，与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺）李某在H证券公司T营业部开设了资金帐户，随后在帐户内存入了100万元，由于初涉股市，经验不足，连续几个月的操作下来，亏损了近5万元。此时，T营业部工作人员赵某主动找到李某，提出，营业部可以帮助李某投资股票，只要李某全权委托营业部买卖股票，营业部承诺李某每年可获利15%，超过15%的部分归营业部。李某经过考虑后接受了赵某的建议。到了年底，李某兴冲冲地来到T营业部，准备提取一年的盈利。谁知对帐单一打出来，李某不仅没有盈利，反而又亏损了10万余元。李某找到赵某和营业部，要求兑现其先前提出的承诺，但遭拒绝。李某无奈，投诉到当地证券监管部门。证券监管部门查实后，依法对H证券公司及相关责任人的违规行为进行了处理，并对李某进行了教育。对于李某赔偿损失的要求，在协调无效的情况下，李某无奈只好诉至法院。例12（营销人员陪客户到其他券商转户）2009年5月，珠海某营业部一名营销人员因陪同客户到某证券珠海营业部办理销户手续，被某证券以不正当竞争为由分别向广东证监局和广东证券业协会投诉。后经营业部及时与某证券反复沟通，初步达成和解方案。另外，对该名营销人员内部通报批评，扣发当月工资，停职学习一个月。
公司从业人员证券投资管理办法 要点 本文本为规范公司从业人员投资行为的管理办法，适用于包括子公司在内的全体从业人员。文本包含证券投资账户的开立与申报、从业人员证券投资规范、证券投资限制等内容。 公司从业人员证券投资管理办法 第一章总则 第一条为规范本公司从业人员证券投资行为，避免利益冲突，维护基金份额持有人的合法利益，根据《证券投资基金法》、《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》、《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》、《基金从业人员证券投资管理指引》以及《关于基金从业人员投资证券投资基金有关事项的规定》等法律法规规定，制定本办法。 第二条本公司与本公司设立的子公司的全体从业人员，其本人、配偶、利害关系人、直系亲属进行证券投资，适用本办法。 第三条相关释义： 1. “证券”是指股票、债券、开放式基金、封闭式基金、期货、权证、境外市场证券以及依据《证券法》认定的其他证券及其衍生品种； 2. “基金投资”是指包括认购、申购、赎回或转换本公司或者其他基金管理人所管理的基金的行为； 3. “股票投资”是指买入、卖出股票的行为，包括新股申购、股票分红送配、二级市场交易，以及因继承、赠与等非交易过户获得股票的行为； 4. “从业人员”是指公司董事、监事、高级管理人员以及其他从业人员； 5. 特定人员“特定人员”是指业务中有机会接触到非公开投资交易信息的从业人员，包括但不限于： （1）基金经理、投资经理及助理； （2）公司投资管理部工作人员； （3）分管投资、研究、交易业务的高级管理人员； （4）投资、研究、交易部门的员工； （5）风控管理部人员及所属部门负责人； （6）基金会计人员及所属部门负责人； （7）金融工程人员及所属部门负责人 （8）投资交易信息技术系统管理员及所属部门负责人； （9）其他涉及公司投资研究信息的人员。
读书破万卷下笔如有神 《证券业从业人员执业行为准则》（100分） 1、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定、知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起（C）内向中国证券业协会报告。 Ａ、三个工作日 Ｂ、五个工作日 C、十个工作日 D、十五个工作日 ２、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，机构或者其管理人员对证券业从业人员发出指令涉嫌违法违规的行为，机构未妥善处理的，证券业从业人员应及时向（D）报告。 Ａ、董事会 Ｂ、司法机关 Ｃ、所在机构的高级管理人员 Ｄ、中国证监会或者中国证券业协会 3、按照《证券业从业人员执业行为准则》及相关规则的规定，一般证券从业人员应接受协会和所在机构组织的后续职业培训，且每年的培训不少于（B）。 Ａ、20学时
Ｂ、15学时 Ｃ、10学时 Ｄ、5学时 向中国证券业协）C（按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，从业人员应通过、4． 读书破万卷下笔如有神 会申请执业注册。 A、证券交易所 Ｂ、中国证监会 C、所在机构 Ｄ、地方证监局 5、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员不得（ABCD）交易记录。-----------多选 A、隐匿 B、伪造 C、篡改 D、毁损 6、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员不得违规向客户作出（AC）的承诺。――――多选 A、投资不受损失 B、诚实守信 C、保证最低收益 D、勤勉尽责
7、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券公司从业人员禁止（BCD）。-----------多选 A、向客户介绍和推荐与其风险承受能力相适应的产品 Ｂ、向客户推荐自营部门买入的证券 C、诱导客户买卖自营部门买卖的证券 、对外透露自营买卖信息D． 读书破万卷下笔如有神 8、《证券业从业人员执业行为准则》中所称的“管理人员”包括（ABCD）。――――多选 A、机构部门负责人 B、分支机构负责人 C、机构法定代表人 D、机构高级管理人员 9、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员对（ABCD）负有保密义务。―――多选 A、客户的商业秘密及个人隐私 B、在执业过程中获得的未公开信息 C、国家秘密 D、所在机构的商业秘密 10、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员不得从事与其履行职责有利益冲突的业务。以下就证券业务中的“利益冲突”，说法正确的是（ABC）-------多选 Ａ、当机构自身的利益与其对客户所负的义务相冲突，有可能产生利
销售人员十大心态
态度决定一切——顶尖销售员的十种心态 自从神奇教练米卢登陆中国后，“态度决定一切”这句话就常常出现在我们的耳边。不错，态度真的决定一切，可是什么样的态度将决定什么样的一切。态度是一个人对待事物的一种驱动力，不同的态度将决定产生不同的驱动作用。好的态度产生好的驱动力，注定会得到好的结果，而不好的态度也会产生不好的驱动力，注定会得到不好的结果。同时，对待任何事物不是单纯的一种态度，而是各种不同心态的综合。作为庞大军团的销售队伍，又应该有什么样的心态呢？ 一、积极的心态 首先我们需要具备积极的心态。积极的心态就是把好的，正确的方面扩张开来，同时第一时间投入进去。一个国家，一个企业肯定都有很多好的方面，也有很多不够好的地方，我们就需要用积极的心态去对待。贪污犯还有，可是我们应该看见国家已经大力的整顿了；企业有很多不尽合理的管理，可是我们应该看到企业管理风格的改变。也许你在销售中遇到了很多困难，可是我们应该看到克复这些困难后的一片蓝天。同时，我们应该把正确的、好的事情在第一时间去投入，唯有第一时间去投入才会唤起你的激情，唯有第一时间投入才会使困难在你面前变的渺小，好的地方在你眼前光大。 积极的人象太阳，走到那里那里亮。消极的人象月亮，初一十五不一样。某种阴暗的现象、某种困难出现在你的面前时，如果你去关注这种阴暗，这种困难，那你就会因此而消沉，但如果你更加关注着这种阴暗的改变，这种困难的排除，你会感觉到自己的心中充满阳光，充满力量。同时，积极的心态不但使自己充满奋斗的阳光，也会给你身边的人带来阳光。 二、主动的心态 主动是什么？主动就是“没有人告诉你而你正做着恰当的事情”。在竞争异常激烈的时代，被动就会挨打，主动就可以占据优势地位。我们的事业、我们的人生不是上天安排的，是我们主动的争取的。在企业里，有很多的事情也许没有人安排你去作，有很多的职位空缺。如果你去主动的行动起来，你不但锻炼了自己，同时也为自己争取这样的职位积蓄了力量，但如果什么事情都需要别人来告诉你时，你已经很落后了，这样的职位也挤满了那些主动行动着的人。 主动是为了给自己增加机会，增加锻炼自己的机会，增加实现自己价值的机会。社会、企业只能给你提供道具，而舞台需要自己搭建，演出需要自己排练，能演出什么精彩的节目，有什么样的收视率决定权在你自己。 三、空杯的心态 人无完人。任何人都有自己的缺陷，自己相对较弱的地方。也许你在某个行业已经满腹经纶，也许你已经具备了丰富的技能，但是你对于新的企业，对于新的经销商，对于新的客户，你仍然是你，没有任何的特别。你需要用空杯的心态重新去整理自己的智慧，去吸收现在的、别人的正确的、优秀的东西。企业有企业的文化，有企业发展的思路，有自身管理的方法，只要是正确的，合理的，我们就必须去领悟，去感受。把自己融入到企业之中，融入到团队之中，否则，你永远是企业的局外人。 四、双赢的心态 杀头的事情有人干，但亏本的买卖没人作，这是商业规则。你必须站在双赢的心态上去处理你与企业之间的、企业与商家之间的、企业和消费者之间的关系。你不能为了自身
试题 一、单项选择题 1. 按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，从业人员应通 过（）向中国证券业协会申请执业注册。 A. 所在机构 B. 中国证监会 C. 证券交易所 D. 地方证监局 您的答案：A 题目分数：5 此题得分：5.0 2. 按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人 员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处 的，机构应在作出处分决定、知悉该从业人员违法违规被查处事项 之日起（）内向中国证券业协会报告。 A. 三个工作日 B. 五个工作日 C. 十个工作日 D. 十五个工作日 您的答案：C 题目分数：5 此题得分：5.0 3. 按照《证券业从业人员执业行为准则》及相关规则的规定，一 般证券从业人员应接受协会和所在机构组织的后续职业培训，且每 年的培训不少于（）。 A. 5学时 B. 10学时 C. 15学时 D. 20学时 您的答案：C 题目分数：5 此题得分：5.0 4. 按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，机构或者其管
理人员对证券业从业人员发出指令涉嫌违法违规的行为，机构未妥善处理的，证券业从业人员应及时向（）报告。 A. 董事会 B. 司法机关 C. 所在机构的高级管理人员 D. 中国证监会或者中国证券业协会 您的答案：D 题目分数：5 此题得分：5.0 二、多项选择题 5. 按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人 员对（）负有保密义务。（本题有超过一个的正确选项） A. 国家秘密 B. 所在机构的商业秘密 C. 客户的商业秘密及个人隐私 D. 在执业过程中获得的未公开信息 您的答案：C,A,D,B 题目分数：5 此题得分：5.0 6. 《证券业从业人员执业行为准则》中所称的“管理人员”包括 （）。（本题有超过一个的正确选项） A. 机构法定代表人 B. 机构高级管理人员 C. 机构部门负责人 D. 分支机构负责人 您的答案：C,B,D,A 题目分数：5 此题得分：5.0 7. 按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人 员不得违规向客户作出（）的承诺。（本题有超过一个的正确选项） A. 投资不受损失 B. 保证最低收益 C. 诚实守信
银行业禁止性行为之柜面篇课后测试 测试成绩：90.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 严禁在（）、有价单证上事先加盖业务用章和经办人员名章。√ A 传票 B 已作废的单证 C 空白凭证 D 白纸 正确答案： C 2. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√ A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。 B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。 C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。 D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。 正确答案： A 3. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√ A 岗位轮换使用 B 共用 C 混用 D 专人专用 正确答案： D 4. 以下不属于操作柜员应该避免的选项是（）× A 凭证屏幕要核对，万无一失再授权。 B 客户物品不保管，本人业务不经办。
C 印鉴卡片和印章，专人专用不能串。 D 重要凭证保管好，切莫事先加盖章。 正确答案： A 5. 以下说法正确是（）√ A 可以自己给自己存款。 B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。 C 可以转授权给他人。 D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。 正确答案： B 多选题 6. 严禁违规办理（）。√ A 查询 B 冻结 C 解冻 D 扣划 正确答案： A B C D 7. 严禁在未签退系统和未妥善保管好哪些重要物品情况下离柜、岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）。√ A 操作卡 B 密码 C 个人名章 D 业务印章 E 现金 F 有价单证 G 重要空白凭证
销售人员的十大心态 推销人员通过人员接触起到联系公司与顾客的纽带作用。销售代表对顾客来说就是公司的象徵，同时也为公司带回许多急需的有关顾客的情报资讯。完全可以说，销售队伍是企业最重要的财富之一，是企业市场营销组合的主要组成部分。销售队伍及其成员的素质和能力在很大程度上决定企业市场销售目标的实现程度。特别是对於那些把销售产品或服务作为主要业务的企业，如生产日用工业品的企业、保险业、运输业等，这一方面尤为关键。因此，公司对销售队伍的设计问题需要给予周密的考虑，即应制定销售队伍的目标、策略、结构、报酬、人员、职责、遴选及训练、销售评估等办法。 (一)销售队伍的目标 销售队伍的目标必须根据公司目标市场的特点和公司期望在这些市场中所取得的地位来确定。不同的公司都为推销队伍确立不同的目标，但通常都包括以下各项： 1.探寻。销售代表寻找和招徕新的顾客； 2.沟通。销售代表熟练地将公司的有关产品和服务的资讯通报给顾客； 3.推销。销售代表应精通“推销”的艺术──与顾客接洽、向顾客介绍、回答顾客的疑问和达成交易等； 4.服务。销售代表向顾客提供各种服务──对顾客的问题提供谘询意见、给予技术帮助、安排资金融通和加快交货等； 5.收集资讯。销售代表进行市场调研和情报工作并填写访问报告，收集相关的业务资讯； 6.分配。销售代表能评估顾客的信誉，并在产品短缺时分配稀缺产品。 (二)销售队伍策略 要从顾客那获得订单，各公司就要相互竞争。他们必须在策略上部署其销售队伍，
这样他们就可在适当的时机和以适当的方式访问适当的物件。 销售代表可用以下几种方式与顾客接触： 1.销售代表与购买者个别接触。销售代表通过电话或面对面与潜在顾客或现有顾客交谈； 2.销售代表与购买者群体接触。销售代表向购买者群体作销售介绍； 3.销售小组与购买者群体接触。销售小组(如由一位公司高级职员、一位销售代表和一位销售工程师组成的小组)向购买者群体作销售介绍； 4.推销会议。销售公司派代表和相关高级人员会见多个购买者，举行洽谈会以便讨论有关问题或相互的机会。 5.培训研讨会。公司派一个推销小组到客户公司为他们的有关人员举办教育性的研讨会，讲解和介绍有关领域的最新发展情况。 因此，销售代表常常起到“客户经理”的作用，他安排买方和卖方机构的各种人员之间的联系。现在推销工作越来越需要互相配合，需要其他人员的支援，例如需要高层管理部门、技术人员、顾客服务代表和办公室工作人员、包括销售分析人员、订单催办人员和秘书等等人员的支持。 公司一旦决定采用一种合意的推销方法，它可使用直接的或合约性的推销人员。直接的推销人员包括专职的和兼职的雇员，他们只为本公司一家做工作。这部分销售人员包括：内部推销人员和现场推销人员，他们在办公室通过电话或接受潜在客户的访问来进行业务工作，或者出差到外地对顾客进行访问。合约性的推销人员则包括生产商的代表、销售代理商或经纪人，他们按其销售量的多寡收取佣金。 (三)销售人员的组织结构 销售队伍策略含有组织销售人员的意思。如果一个公司有多种产品或其顾客分布比较复杂
1，利用互联网编造，传播虚假证券市场信息，有可能造成的后果或影响包括（ABCD）(本题有超过一个的正确选项)。 A，直接破坏了证券市场公平交易环境和市场次序 B，可能使相关证券的交易价格与交易量呈现较大幅度的波动 C，可能会对相关公司正常的生产，经营与信息披露造成恶劣影响 D，可能使公众投资者，甚至一些机构在相关个股的投资决策上出现偏差，失误甚至重大误解。 2，按照《证券法》的规定，（ABCD）以及法律，行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名，借他人名义持有，买卖股票，也不得接受他人赠送的股票。(本题有超过一个的正确选项)。A，证券公司的从业人员 B，证券交易所的从业人员 C，证券监督管理机构的工作人员 D，证券登记结算机构的从业人员 3，对利用资金的交易型操纵市场行为和利用推荐证券操纵市场行为，以下说话正确的是（AB）(本题有超过一个的正确选项)。 A，利用资金的交易型操纵哦市场和利用推荐市场行为，都属于法律禁止的操纵市场行为 B，利用资金的交易型操纵哦市场和利用推荐市场行为，不通的只是手段，实质都一样
C，只是利用资金的交易型操纵市场行为，才属于法律上规定的操纵市场行为D，利用推荐证券操纵市场在《证券法》中没有明确规定，不属于操纵证券市场行为 4，基金从业人员“老鼠仓”行为的危害主要体现在（）等方面。(本题有超过一个的正确选项)。 A，“老鼠仓”行为严重破坏了基金行业赖以生存的信任基础，破坏了投资者的信心。 B，“老鼠仓”行为损害了基金财产和基金份额持有人利益 C，“老鼠仓”行为以基金份额持有人的利益最大化行为标准，实现了互利互惠D，“老鼠仓”行为扰乱了公平交易的市场次序。 5，《证券法》规定禁止任何人操纵证券市场，其中，操纵证券市场的手段可以包括（ABCD）(本题有超过一个的正确选项)。 A，在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响交易价格或者证券交易量B，与他人串通，以事先约定的时间，价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量 C，以其他手段操纵证券市场 D，单独或者通过合谋，集中资金优势，持股优势或者利用信息优势联合或者联系买卖，操纵证券交易或者证券交易量 6目前，利用互联网编造，传遍虚假证券市场信息案件，具备的特点有（ABCD）
《证券业从业人员执业行为准则》（100分） 一、判断题：（每题2分，共10分） 1、在人员配备上，基金管理公司应当将优秀人才大量配置于那些对基金公司业务或收入贡献大的基金。（B） A、正确 B、错误 2、证券业从业人员涉嫌违法违规，需要给予行政处罚或采取行政监管措施的，中国证券业协会应将其移交中国证监会处理。（A） A、正确 B、错误 3、机构或机构相关人员不得对证券业从业人员报告违法违规行为进行打击报复。（A） A、正确 B、错误、 4、中国证券业协会可独立开展自律管理工作，无需接受中国证券监督管理委员会的指导和监督。（B） A、正确 B、错误 5、证券业从业人员在执业过程中应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。（A） A、正确 B、错误 二、单选题（每题4分，共20分）
1、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，证券业从业人员受到所在机构处分，或者因违法违规被国家有关部门依法查处的，机构应在作出处分决定、知悉该从业人员违法违规被查处事项之日起（C）内向中国证券业协会报告。 Ａ、三个工作日 Ｂ、五个工作日 C、十个工作日 D、十五个工作日 ２、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，机构或者其管理人员对证券业从业人员发出指令涉嫌违法违规的行为，机构未妥善处理的，证券业从业人员应及时向（D）报告。 Ａ、董事会 Ｂ、司法机关 Ｃ、所在机构的高级管理人员 Ｄ、中国证监会或者中国证券业协会 3、按照《证券业从业人员执业行为准则》及相关规则的规定，一般证券从业人员应接受协会和所在机构组织的后续职业培训，且每年的培训不少于（B）。 Ａ、20学时 Ｂ、15学时 Ｃ、10学时 Ｄ、5学时 4、按照《证券业从业人员执业行为准则》的规定，从业人员应通过（C）向中国证券业协会申请执业注册。 A、证券交易所 Ｂ、中国证监会
银行业禁止性行为之银行卡管理篇 课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 严禁不落实银行卡（），对申请办理借记卡的持卡人或代理他人办卡的代理人不按照相关规定核实身份。√ A 账户真实性制度 B 账户实名制制度 C 账户管理制度 正确答案：B 多选题 2. 在技术方面进行信息安全管理时，可以（）√ A 对业务人员通过技术手段限制其对客户信息的批量查询，限制客户信息的导出，同时禁止拷备;通过终端安全系统禁用U盘，移动硬盘等移动存储设备，限制工作电脑安装的工具软件类型。 B 利用技术手段，将办公网和业务网物理隔离，确保业务数据只保留在业务操作用的电脑上，而不会被员工带走。 C 对IT人员，特别是对负责维护含有客户信息的数据库的IT人员的后台系统和数据库的权限进行严格控制，对其操作进行严格实时监控和审计，防止IT人员通过技术手段对客户信息进行未授权操作或者将客户信息窃取。 正确答案：A B C 判断题
3. 银行卡发卡数量可以作为考核指标，但是不应该是唯一考核指标。（）√正确 错误 正确答案：正确 4. 自助转账类业务可以直接为客户开通，反正都是为了方便客户。（）√正确 错误 正确答案：错误 5. 办理信用卡，核实身份证是真的就行了。（）√ 正确 错误 正确答案：错误 6. 代理人零余额开卡时，看看代理人身份证就行，不留存也行。（）√ 正确 错误 正确答案：错误 7. 银行业金融机构或从业人员不发生直接泄露银行卡账户的相关金融信息即可。√ 正确 错误
正确答案：错误 8. 客户信息在银行内部可以随意传递、流通、使用。√ 正确 错误 正确答案：错误 9. 未经客户同意，不擅自为客户开通转账类自助服务，可以使客户在遭遇诈骗时，降低被诈骗的风险。√ 正确 错误 正确答案：正确 10. 强调在办理借记卡时，必须落实账户实名制制度，对持卡人以及代理人进行身份核实。√ 正确 错误 正确答案：正确 2019年高考古代诗歌鉴赏新题训练 一、阅读下面这首宋诗，完成下列小题。 别葛使君 王安石 邑屋为儒知善政，市门多粟见丰年。 追攀更觉相逢晚，谈笑难忘欲别前。 客幙雅游皆置榻，令堂清坐亦鸣弦。
做销售必备的十大心态 做销售，俗话说：心态决定命运，做销售，最重要的是心态。 学习心态 为什么那么多的销售人员在同一家公司，同样知名度，同样的24小时，销售一模一样的产品，而工作的收入却相差十倍百倍？差别在于销售能力！通常来说，销售能力的获得有两种方法：一）自我摸索；二）学习成功者证明有效的方法。投资脖子以上的投资，是回报率最高的投资。你对学习的态度决定了你未来成就的高度。 事业心态 能否做好一件事情，能否做好自己的销售工作，能力很重要，但工作态度更为重要。你能力好，如果你有着非常认真细细致的心态，一定做好一件事情。一个销售工作者的成就、经济收入就来自于销售工作，所以说好好对待自己自己现在的工作，你的工作就会回报你。你每天的工作当作是自己的事业，在将来的几年以后你就拥有自己的真正事业；你好好地对待今天的职业，在将来的几年以后你依然有一份你满意的职业！ 积极心态 任何事情都有两面，你看到好的就看不到坏的，看到美的就看不到丑的。好的美的就吸引着更好更美的人和事，坏和丑也一样，你愿意怎样？培养自己积极的心态：一段时间以后你会养成积极的习惯，销售人员尤其需要好的心态。面对客户的拒绝时：把拒绝定义为老师，即把每次拒绝的痛苦变成了成长的快乐；把拒绝定义成不够了解，即把每次拒绝的痛苦变成了再次拜访的理由。乔·吉拉德说：”当客户拒绝我七次后，我才有点相信客户可能不会买，但是我还要再试三次，我每个客户至少试十次。”这就是世界销售冠军与一般销售人员的区别。记住：你的收入不是来源于成交的客户，而是来源于拜访的总量。 感恩心态 在我们的一生中要不要有贵人相助？请问当你有能力去帮助别人时，你是愿意帮助那些懂得感恩的人，还是那些狼心狗肺的家伙？这个世界上你认为理所当然的将越来越少，你感恩得越多，你就获得越多。有一句话说：你怎么对待别人，别人就会怎么样对你；你付出多少，你就会得到多少。当我们以一种感恩的态度对待周围的人时，周围的人同样不会忘了感谢你们，感谢得越多，得到的就会越多。感恩也意味着宽容，容则大、大则多。 长远心态 销售这份工作，你把它当成什么呢？是暂时维持生存的过度，还是准备在这一领域奋斗五年、十年？你是为生计所迫，还是热爱这份工作？成功的人与一般的人最大区别是：一般人只看到眼前的利益，而成功者看到眼前利益的同时，更多的是关注长远未来的利益。吃亏就是占便宜，眼前的一些小亏，往往给你带来长远的利益。 必备心态 优秀销售员必备十大心态 真诚 态度是决定一个人做事能否成功的基本要求，作为一个销售人员，必须抱着一颗真诚的心，诚恳的对待客户，对待同事，只有这样，别人才会尊重你，把你当作朋友。业务代表是企业的形象，企业素质的体现，是连接企业与社会，与消费者，与经销商的枢纽，因此，业务代表的态度直接影响着企业的产品销量。 自信心 信心是一种力量，首先，要对自己有信心，每天工作开始的时候，都要鼓励自己，我是最优
证券从业人员合规执业承诺书 要点 证券公司员工或证券经纪人向证券公司出具承诺，保证将遵守法律法规、合法合规展业，不得从事各类禁 止性行为。 合规执业承诺书 （年第季度） 本人姓名： 身份证号： 本人作如下承诺： 一、自与证券股份有限公司（以下简称“公司”，包括公司下属各分支机构，下同）签署《劳动合同书》或《证券经纪人委托代理合同》之日起：能自愿遵守法律法规规章、证券监管机关、行业自律组织规定及公司的各类管理制度、管理要求（以下简称法规及制度），依法合规展业，无隐瞒任何违法违规展业的行为；已根据法规及制度规定，如实进行基本信息的报备且无任何隐瞒。 本人声明：此后的合同期内，将继续接受管理、合法合规积极展业。 二、本人作为公司营销人员，在执业过程中，承诺不从事包括但不限限以下所列的各类禁止性行为： 1. 超出授权（包括超出《证券经纪人委托代理合同》委托授权范围、委托授权期限、执业地域范围）以公司名义开展活动或对外签署任何合同、协议、承诺等法律文件；作为公司的证券经纪人，以公司员工身份对外开展业务。 2. 从事兼职活动（包括与其他单位签订劳动合同或委托代理合同）：违反规定直接或以化名、 借他人名义持有、买卖股票，收受他们赠送的股票。 3. 接受客户的全权委托或代理客户办理证券交易相关手续（包括但不限于替客户办理账户开立、注销、三方存管签约、密码修改或重置、开通委托方式、账户查询、业务权限申请或开通、办理撤销指定交易或转托管等）、代客户进行账户操作（包括但不限于证券买卖、资金存取及划转等），与客户约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失：代客户或擅自以客户名义签署相关协议、申请表单或其他文本（包括以电子方式签署）；侵占或挪用客户账户资金或证券。 4. 为获取报酬，鼓励或诱使客户频繁交易或进行不必要的交易；向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或市场走势做出确定性判断；向客户做出保证其资产本金不受损失或保证其取得最低收益的承诺。． 5. 收取或接受客户任何款项和财物：违反法规及制度关于客户收费的标准及规定，私下或变相返还佣金或客户交易手续费、违反监管规定向客户赠礼。 6. 截留公司自然增长客户，通过诱使客户转出再转入、换名转入等方式增加自身客户量；违反所服务证券营业部所在区域自律组织规则相关规定，以不正当竞争手段争抢客户；采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；在所服务证券营业部内部恶意竞争获取客户、业务资源。 7. 私设营业网点，为客户提供非法服务场所或者交易设施；违反业务规定通过互联网、媒体等不当渠道、手段从事客户招揽和客户服务等活动；委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。
测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 合规考核要与薪酬工资分配、岗位调整变动、职务升降、职称聘任、对口培训、淘汰劝退等挂钩，体现（）功能√ A 多面性 B 综合性 C 持续性 D 牵连性 正确答案： C 2. 银行业禁止性行为之员工行为管理共有（）条√ A 5.0 B 6.0 C 7.0 D 8.0 正确答案： D 3. 银行内部员工作为资金掮客的时候，他的（）是吸收民间资金的独特筹码。√ A 名誉 B 身份 C 地位 D 能力 正确答案： B 4. 下列说法中，错误的是（）√ A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。 B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。 C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。
D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。 正确答案： D 多选题 5. 把做好“人的工作”放在重要位置，与业务工作一起抓，做到（）√ A 同布置 B 同检查 C 同评比 D 同总结 E 同奖惩 正确答案： A B C D E 6. 通过思想道德教育使员工认识到规范经营、严格管理的重要性和疏于管理的危害性，教育员工，使员工“（）”作案。√ A 不敢 B 不愿 C 不想 D 不能 正确答案： A B C D 7. 依据第五条的规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？√ A 高利贷公司 B 小额贷款公司 C 出资人 D 客户 正确答案： A B C D 判断题 8. 严禁员工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益、参与黄、赌、毒活动。√ 正确
错误 正确答案：正确 9. 信息的真实性和准确性是监管中重要的环节。√ 正确 错误 正确答案：正确 10. 开具资信证明必须以真实的账户和交易记录为基础。√ 正确 错误 正确答案：正确
营销必须懂得的十大心理效应 想要走进消费者的心，你首先得懂得消费者的心。 首先问大家一个问题： 目前有两个方案：方案A：所有的产品一律7折出售，限时限量。方案B：购买所有产品，有70%的几率原价支付，30%的几率1折出售，同样限时限量。 那么你觉得，哪个方案更能提升产品的销量？ 实验告诉我们，是后者。心理学告诉我们：人们更倾向于承担一定的风险去获取更大的收益。 彩票就是这种心理的极端例子，2元的支出，500万的收益，却完全忘了几率。 玩转营销，你必须得学点心理学。 本文为大家归纳了10个营销中常见的用户心理效应： 微小属性策略目标趋近效应认知闭合需求意见参考效应展 示效应睡眠者效应锚定效应中间项效应互惠原则损失效应一、微小属性策略 不是所有牛奶都叫特仑苏市场红海中，产品同质化的现象越来越普遍，如何实现差异化成为产品设计者、营销者们的心头大事，微小属性策略就是快速实现产品差异化的一种途径。实验表明，市面上大部分牛奶的营养价值其实相差无几，牛奶是个不折不扣的同质产品，而特仑苏通过牛奶场地的差异
化，给其赋予了更加健康、更无污染的微小属性，实现了差异化并溢价，同样的还有“富含抗氧因子的矿泉水”、“添加果肉的饮品”等。 那微小属性策略与消费者心理有什么关系呢？ 这就涉及到了消费者的预期心理，我们对已有事物的预期，会影响我们对它的体验和态度。 举个例子：在我们的观念里“果肉=新鲜+健康”，那么当我们看到“添加果肉的饮品”时，这个饮品在我们潜意思里自然带 上了新鲜、健康的标签所以，使用微小属性策略要和消费者的预期心理相结合，而不是一味追求差异化，为产品添加了毫无用处甚至冲突的属性——“来自呼伦贝尔大草原的鲜猪肉！”。二、目标趋近效应 99%变成100%的这段时间总是特别的漫长不知道大家有没有这样一种感觉：我们越是趋近某个目标，越是愿意不惜一切代价去完成它，这在心理学上就叫做目标趋近效应。通俗的来说，就是人们为了不让之前花费的巨大沉默成本付诸东流，而对最后需要完成的那部分，愿意付出更多的代价。 那么这个心理效应对于我们营销者有什么可以借鉴并加以 利用的呢？ 首先，是让你的产品成为消费者实现某个重要目标的一部分，思考你的产品可以帮助消费者完成什么即将完成的目标，Ta 为了这个目标还付出了什么努力。
一、单项选择题 1. 证券市场运行的基本原则是（）。 A. 三公原则 B. 诚信原则 C. 透明原则 D. 自愿原则 描述：三公原则 您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 二、多项选择题 2. 证券业从业人员在从业过程中需要履行保密义务，下列选项中 属于从业人员应当保守的有（）。 A. 国家秘密 B. 所在机构的商业秘密 C. 客户的商业秘密 D. 个人隐私 描述：证券从业人员的保密义务 您的答案：B,D,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 证券市场的利益输送与内幕信息的泄露、内幕交易息息相关是 商业贿赂的一种表现形式，它的危害主要表现为（）。 A. 损害中小投资者的利益 B. 侵蚀着公开公平公正的市场原则 C. 破坏证券市场的正常秩序 D. 阻碍证券市场的发展 描述：证券市场利益输送的危害 您的答案：B,C,A,D 题目分数：10 此题得分：10.0 4. 《证券业从业人员执业行为准则》规定的承担实现目标的主体 责任的对象是（）。
A. 从业人员 B. 会员单位 C. 监管机构 D. 政府 描述：《证券业从业人员执业行为准则》的责任主体 您的答案：B,A,C 题目分数：10 此题得分：0.0 5. 机构或者其管理人员对从业人员发出指令涉嫌违法违规的，从 业人员应及时按照所在机构内部程序向高级管理人员或者董事会报告。机构未妥善处理的，从业人员应及时向（）报告。 A. 中国证监会 B. 央行 C. 中国证券从业协会 描述：机构或高级管理人员违法违规行为的处理方法 您的答案：A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 6. 《证券业从业人员执业行为准则》的目标体系由五大目标组 成，其中执业行为准则的最终目标是（）。 A. 促进证券行业健康持续发展 B. 规范证券业从业人员执业行为 C. 保护投资者利益 D. 树立从业人员的良好执业形象和维护行业声誉 E. 提高从业人员的专业服务水平 描述：《证券业从业人员执业行为准则》的五大目标 您的答案：E,C,D,B,A 题目分数：10 此题得分：0.0 三、判断题 7. 《证券业从业人员执业行为准则》规定从业人员在执业过程中 应当维护客户和其他相关方的合法利益，诚实守信，勤勉尽责，维护行业声誉。其中，诚实守信是指以谨慎认真的做事态度，不拖沓、不延误、不凑合，严格细致对待工作。（）
销售人员应该具有的十大心态 营销人员每天都要很多新的问题与困难，以什么样的心态对待工作，直接决定着营销人员的工作质量。拿破仑·希尔把积极心态作为成功的第一原则。因此，营销人员应重点做好十大心态修炼，那么在实际工作中销售人员应该具有怎样的心态呢？ 一、积极心态 在工作和生活中，每个人都会遇到诸多的困难与矛盾，我们要学会用积极的心态去面对，这样，我们的工作、生活才会阳光灿烂。林语堂说中国人太熟悉三个字了：不可能！消极心态的特征就是这三个字。积极心态就是对事态的积极面关注，并在行动上向积极面推进，即使是消极面也以平静的心态予以接纳，这就是积极心态的特征：不，可能！渴望人生的愉悦.追求人生的快乐，是人的天性，每个人都希望自己的人生是快乐的，充满欢声笑语的。可是在现实生活中并不如真空状态简单纯一，不如意的事情是难免的。事物永远是阴阳同存，积极的心态看到的永远是事物好的一面，而消极的心态只看到不好的一面。积极的心态能把坏的事情变好，消极的心态能把好的事情变坏。当今时代是悟性的赛跑！积极的心态象太阳，照到哪里哪里亮，消极的心态象月亮，初一十五不一样，不是没有阳光，是因为你总低着头，不是没有绿洲，是因为你心中一片沙漠。 乐观心态的人往往将人生的感受与人的牛存状态区别开来，认为人生是一种体验，是一种心理感受，即使人的境遇由于外来因素而有所改
变，人们无法通过自身的努力去改变自己的生存状态，人也可以通过自己的精神力量去调节自己的心理感受，尽量地将其调适到最佳的状态。要拥有乐观的心态，首先目光就要盯在积极的那一方面。一个装了半杯酒的酒杯，你是盯着那香淳的下半杯，还是盯着那空空的上半杯?积极心态的人，我们总能看到他们乐观、积极、开朗的一面。有一次，苏格拉底跟妻子吵架后，刚走出屋子，他的妻子就把一桶水浇在他头上，弄得他全身尽湿，苏格拉底于是自我解嘲地说：“雷声过后，雨便来了”一个乐观的人，当他面临苦难和不幸时，绝不自怨自悲.而以一种幽默的态度，豁达、宽恕的胸怀来承纳。乐观的心态是痛苦时的解脱，是反抗的微笑，笑是一种心情，时时有好心情是一种境界。“一个人若能将个人的生命与人类的生命激流深刻地交触在一起，便能欢畅地享受人生至高无上的快乐。” 二、主动的心态: 对于营销人员来说，工作具有极大的挑战性，很多的时候没有人告诉你哪些事该做、哪些事不该做，完全靠自己的悟性和主动，为什么有的人五年之内坐上了老总的位置，而有的营销人十多年了，还在原地踏步重复昨天的故事，关键还是主动。“被动就会挨打”，只有怀着主动的心态做事，在工作中我们才有机会锻炼自己，为自己的成功积蓄力量，社会、企业只能给你提供道具，而舞台需要自己搭建，演出需要自己排练，能演出什么精彩的节目，有什么样的收视率决定权在你自己。 三、空杯的心态
姓名：部门：分数： 一、单选题（共10题，每题3分，共30分） 1．对《证券从业人员执业行为准则》执行情况的检查机构是（A ） A．证券业协会B．中国证监会 C．证券经营机构D．证券业协会和中国证监会2．（A ）有权对证券执业人员或证券经营机构的实施纪律惩戒。 A．证券业协会自律监察委员会B．证券业协会法律部 C．中国证监会D．各地证监局 3．（D ）有权对从业人员涉嫌违法违规的行为给予行政处罚 A．证券业协会B．中国证监会及其垂直系统C．证券业协会自律监察委员会D．各证券经营机构 4．对受到证券经营机构处分的证券从业人员，下列做法正确的是（B ）A．所在机构不必向中国证监会报告B．所在机构应向协会报告C．所在机构应向所在地监管机构报告D．所在机构不必向任何单位报告5．证券从业人员的下列哪种行为不符合《执业行为准则》的规定（A ）A．未取得证券咨询资格为客户提供理财服务 B．通过电子邮件对客户李某进行证券投资教育 C．以短信方式提示客户王某注意市场风险 D．将投资者教育园地设在营业场所门前 6．下列哪种行为不属于从业人员的特定禁止行为（D ） A．侵占客户资产B．挪用客户资产 C．接受客户全权委托D．泄露客户资料 7．下列哪种行为属于从业人员的一般性禁止行为（A ） A．证券从业人员甲为争取乙证券公司客户散布乙公司要倒闭的谣言 B．张某违反规定向客户李某提供有价证券 C．丁某接受客户杨的全权委托 D．赵某代理买卖法律禁止买卖的证券 8．《准则》中所称的机构不包括（D ） A．财务公司B．基金管理公司 C．基金托管和销售机构D．会计师事务所和律师事务所9．证券营业部开展投资者教育工作的内容不包括（ D ） A．接受咨询与处理投诉B．揭示证券投资风险
销售人员的十大心态 态度决定一切 1. 积极的心态 a.积极的心态就是把好的，正确的方面扩张开来，同时第一时间投入进去。 b.销售中遇到了很多困难，可是应该看到克复这些困难后的一片蓝天。 c.积极的人象太阳，走到那里那里亮, 积极的心态不但使自己充满奋斗的阳光，也会给你身边的人带来阳光。 2. 主动的心态 a.社会、企业只能给你提供道具，而舞台需要自己搭建，演出需要自己排练，能演出什么精彩的节目，有什么样的收视率决定权在你自己。 b.主动就是“没有人告诉你而你正做着恰当的事情”。 3. 空杯的心态 a.要用空杯的心态重新去整理自己的智慧，去吸收现在的、别人的正确的、优秀的东西 b.把自己融入到企业之中，融入到团队之中，否则，你永远是企业的局外人。 4. 双赢的心态 a.企业首先是一个利润中心，企业都没有了利益，你也肯定没有利益。 b.你必须站在双赢的心态上去处理你与企业之间的、企业与商家之间的、企业和消费者之间的关系。 5. 包容的心态 a.我们是为客户提供服务的，满足客户需求的，这就要求我们学会包容，包容他人的不同喜好，包容别人的挑剔。 b.同事也许与你也有不同的喜好，有不同的做事风格，你也应该去包容 6. 自信的心态 a.自信是一切行动的源动力，没有了自信就没有的行动。 b.对自己服务的企业充满自信，对我们的产品充满自信，对自己的能力充满自信，对同事充满自信，对未来充满自信。 c.如果你充满了自信，你也就会充满了干劲 7. 行动的心态 a.千百句美丽的雄辩胜不过真实的行动。 b.用行动去证明自己的存在，证明自己的价值 c.我们需要用行动去真正的关怀我们的客户 d.我们需要用行动去完成我们的目标 8. 给予的心态 a.没有给予，你就不可能索取。 b.给予是永恒的，因为给予不会受到别人的拒绝，反而会得到别人的感激
《证券业从业人员执业行为准则》（以下简称《准则》）地核心内容之一是第三章中对证券从业人员禁止行为地具体规定.《准则》中既规定了所有证券业从业人员应当遵守地执业规范，又根据不同类别机构证券从业人员地特点，有针对性地列举了证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构证券从业人员地禁止性行为. 从业人员一般性禁止行为包括十一项内容，这些禁止性规定主要以《证券法》第三章第四节地内容为依据，是《证券法》和其他相关法律法规对从业人员禁止行为规定地进一步细化.资料个人收集整理，勿做商业用途 （一）禁止从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动. 欺诈行为有广义与狭义之分，广义地证券欺诈包括内幕交易和操纵证券市场地行为；狭义地证券欺诈是指利用与客户进行交易地机会，或者利用其受托人、代理人或管理人地身份，使用明知是错误地、虚假地或者隐瞒了重要事实地信息诱骗他人收购或者买卖证券地行为.根据《证券法》第七十三条规定，内幕交易是指证券交易内幕信息地知情人和非法获取内幕信息地人利用内幕信息进行地证券交易.《证券法》第七十五条又规定，证券交易活动中涉及公司地经营、财务或者对该公司证券地市场价格有重大影响地尚未公开地信息为内幕信息.下列信息皆属内幕信息：（）可能对上市公司股票交易价格产生较大影响地重大事件.（）公司分配股利或者增资地计划.（）公司股权结构地重大变化.（）公司债务担保地重大变更.（）公司营业用主要资产地抵押、出售或者报废一次超过该资产地百分之三十.（）公司地董事、监事、高级管理人员地行为可能依法承担重大损害赔偿责任.（）上市公司收购地有关方案.（）国务院证券监督管理机构认定地对证券交易价格有显著影响地其他重要信息.资料个人收集整理，勿做商业用途 一般而言，操纵证券交易价格是指单独或者与他人合谋利用资金优势、持股优势、信息优势及其他手段，人为抬高、压低或者固定证券行情，引诱他人参与收购或者买卖证券地行为.根据《证券法》规定，操纵证券交易价格等操纵证券市场地手段包括：单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格；与他人串通，以事先约定地时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有地证券，影响证券交易价格或者证券交易量；以自己为交易对象，进行不转移证券所有权地自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量；以其他方法操纵证券市场地行为.资料个人收集整理，勿做商业用途 上述行为破坏了公平竞争地环境和秩序，扭曲了证券市场正常地供求关系，对证券市场秩序具有极大地破坏性，必须予以禁止.根据我国《刑法》相关规定，从事内幕交易、操纵证券交易价格地行为，情节严重者最高会被处以年有期徒刑并处罚金地刑罚.资料个人收集整理，勿做商业用途 （二）禁止编造、传播虚假信息或者误导投资者地信息. 编造是指不以任何事实为依据，无中生有、任意捏造信息地行为.传播则是指通过电台、电视台、报刊、杂志、网络等媒介将信息散布给公众.虚假信息是虚构、捏造地背离事实真相地信息.误导投资者地信息虽然没有背离事实真相，但其表述存在显著地缺陷或不当，致使投资者无法进行客观、完整、准确地理解和判断，并容易导致投资者形成不符合客观情况地误解和误信.资料个人收集整理，勿做商业用途 （三）禁止损害社会公共利益、所在机构或者他人地合法权益. 公共利益是社会全体成员地共同利益，或者说是不特定人地利益.公共利益所包括地范围非常宽泛，如国防、交通事业、水利事业、公共卫生、教育、政府机关及慈善事业等.对公共利益地维护是每个公民应尽地职责，证券业从业人员也不例外.资料个人收集整理，勿做商业用途 证券业从业人员受雇于机构，代表机构开展各项证券业务，对机构负有受托义务，而且从业人员与所在机构地利益