银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试

2022-2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库附答案（基础题）单选题（共100题）1、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。

A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 D2、重大投诉处理的原则不包括（）。

A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 B3、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。

A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 A4、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。

A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 D5、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。

A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 D6、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（）。

A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 C7、以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（）。

A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 D8、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（）。

A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 D9、根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（）。

【满分】时代光华银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试测试结果:100.0分。

祝贺你成功通过考试！单一主题选择1.合规性评估应与工资分配、工作地点调整和变更、职务晋升和降级、职称任命、对口培训、淘汰和退休等挂钩。

，反映()函数√ a b c d多维综合持续暗示正确答案:c2.关于银行业禁止性行为的员工行为管理，有()篇文章√ A B C D5.06.07.08.0正确答案:d3.当银行内部员工充当基金经纪人时，他的()是吸收私人资金的独特芯片。

√ A B C D名声身份能力正确答案:b在下面的陈述中，错误是()√ A B C严禁私下与客户签订业务协议或进行超级授权承诺。

严禁泄露客户信息和银行商业秘密。

严禁违反规定出具虚假信用证明和出具担保承诺。

过桥贷款可以让员工、银行和客户受益，没有太多争议。

正确答案:d多项选择5.将“人的工作”放在重要位置，与企业共同努力实现()√英国航空公司有安排有检查有比较有总结有奖惩正确答案:A B C D E6.通过思想道德教育，使员工认识到规范管理、严格管理的重要性和忽视管理的危害性，教育员工，使员工犯罪(())。

√学士学位不能，不能，不能，不能正确答案:A B C D7.根据第5条的规定，以下哪种角色被严格禁止担任任何类型的基金经纪人？√学士学位高利贷公司，小额贷款公司，投资者，客户正确答案:是真是假8.严禁员工利用职务之便从事经营企业、参股谋取利益、参与色情、赌博和毒品活动。

√正确的正确答案不正确:正确9.信息的真实性和准确性是监管的重要环节。

√更正错误更正答案:正确10.信用证明必须基于真实账户和交易记录。

√更正错误更正答案:正确。

2018年银行业消费者权益保护工作要点课后测试（5篇材料）第一篇：2018年银行业消费者权益保护工作要点课后测试2018年银行业消费者权益保护工作要点•倒计时:00分00秒•••1.课程学习2.课程评估3.课后测试课后测试测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题•1、本年度银行业机构董事会层面消费者权益保护委员会机制建设的主线工作是（20 分）✔ A持续强化消费者权益保护理念的在各业务环节的落实✔ B在本行推广同业关于消费者权益保护工作的先进经验✔ C切实落实好监管部门关于消费者权益保护的工作要求✔ D进一步完善公司章程、议事决策规则正确答案:D •2、在强化投诉数据分析运用方面，需要建立完善投诉数据采集、报告、统计和分析制度，提高投诉数据统计质量及报送的时效性和（20 分）✔ A 科学性✔ B 准确性✔ C 规范性✔ D 前瞻性正确答案:C •3、银行业金融机构应积极推动自主金融知识宣传工作的开展，引导内部从业人员应不断提高对金融知识宣传普及工作的重视程度，努力形成（）的良好氛围（20 分）✔ A全行业共同参与金融知识宣传普及✔ B按照监管统一部署积极开展金融知识宣传✔ C配套业务营销开展好金融知识宣传工作✔ D积极学习金融消费者权益保护相关知识正确答案:A 判断题•1、各银监局对辖内银行金融机构消费者权益保护工作承担义不容辞的监管职责，应以涉及消费者权益保护工作的督查问责为重要抓手，对于严重侵害消费者权益的经营行为采取严厉的监管手段。

（20 分）✔ A 正确✔ B 错误正确答案:正确•2、督促本机构高管层完善定期审查和监督落实消费者权益保护工作的措施及程序属于银行业金融机构董事会消费者权益保护委员会的职责。

（20分）✔ A 正确✔ B 错误正确答案:正确第二篇：金融消费者权益保护工作课后测试金融消费者权益保护工作课后测试测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.金融机构在向消费者推荐产品时，片面夸大产品收益、隐瞒或模糊产品风险，这属于侵害消费者的（）√ A BC D 财产安全权知情权自主选择权信息安全权正确答案： B2.银行以格式合同、霸王条款等形式使消费者接受一些前提条件或附加条款,这属于侵害消费者的（）√ A B CD 财产安全权知情权自主选择权信息安全权正确答案： C3.挪用、占用客户资金，这属于侵害消费者的（）√ A B CD 信息安全权公平交易权财产安全权依法求偿权正确答案：C 4.根据《征信业管理条例》，未经同意采集个人信息的征信机构，将面临最高（）万元的罚款。

2023年中级银行从业资格之中级银行管理综合检测试卷B卷含答案单选题（共50题）1、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（）。

A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 C2、下列属于操作风险监管要求的是（）。

A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 D3、银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（）。

A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 B4、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。

A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 A5、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。

A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 C6、商业银行可以采用标准法或（）计量市场风险资本要求。

A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 A7、银监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。

当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。

A.10B.15C.20D.30【答案】 D8、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（）个月内提交书面说明解释。

A.1B.2C.3D.6【答案】 B9、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（）为核心。

A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 A10、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（）。

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观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。

B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。

正确答案：A2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√A 岗位轮换使用B 共用C 混用D 专人专用正确答案：D3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。

C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。

D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。

正确答案：C4. 以下说法正确是（）√A 可以自己给自己存款。

B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。

C 可以转授权给他人。

D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。

正确答案：B5. 以下说法错误的是（）√A 授权需要复核凭证和屏幕。

B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。

C 碰库不能只清点现金。

D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理正确答案：B多选题6. 以下是柜面业务类禁止性行为范畴的是√A 现金类业务B 操作柜员C 授权柜员D 账户和结算管理正确答案： A B C D7. 以下属于授权柜员禁止性行为的是√A 严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务的情况下进行柜面授权、复核。

B 严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。

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观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。

B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。

正确答案： A2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√A 岗位轮换使用B 共用C 混用D 专人专用正确答案： D3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。

C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。

D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。

正确答案： C4. 以下说法正确是（）√A 可以自己给自己存款。

B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。

C 可以转授权给他人。

D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。

正确答案： B5. 以下说法错误的是（）√A 授权需要复核凭证和屏幕。

B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。

C 碰库不能只清点现金。

D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理正确答案： B多选题6. 以下是柜面业务类禁止性行为范畴的是√A 现金类业务B 操作柜员C 授权柜员D 账户和结算管理正确答案： A B C D7. 以下属于授权柜员禁止性行为的是√A 严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务的情况下进行柜面授权、复核。

柜员岗位系列课程——企业网上银行课后测试第一篇：柜员岗位系列课程——企业网上银行课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：70.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.通过下列哪个交易来为企业网银账户修改交易限额？√A B C D 企业网银信息管理企业网银交易限额管理企业网银操作员管理登录密码重置正确答案： B 多选题2.证书用户可以进行下列哪些操作？√A B C D 查询转账支付集团资金管理投资理财正确答案： A B C D 3.下列属于网银功能管理的是？× A B C D 资金交易发起审核网银设置增加、修改、删除企业网银的账户正确答案： A B C 4.下列属于企业网银用户维护的是？× A B 转账支付操作员管理 C D 证书管理审核流程设置正确答案： B C D 判断题5.申请材料上加盖的公章，不需要全部经过验印。

√正确错误正确答案：错误6.增加、修改、删除企业网银的账户属于企业网银账户管理的一部分√正确错误正确答案：正确7.证书申请出现问题导致不能申请成功，但凭证状态已改变，需作废凭证×正确错误正确答案：正确8.企业网银用户分为证书用户和非证书用户√正确错误正确答案：正确9.非证书用户只能进行余额查询等不涉及账务变动和重要信息变更的交易√正确错误正确答案：正确10.在银行系统内，一个客户可以申请多个企业网银√正确错误正确答案：错误第二篇：时代光华柜员岗位系列课程--个人网上银行课后测试测试成绩：85.71分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.以下不属于有效身份证件的是√A B C D 身份证港澳通行证军官证社会保障卡正确答案： D2.超级网银的支付系统是√A B C D 开户银行网银支付平台跨行清算系统收款人开户行行内业务系统人民银行跨行支付系统正确答案： B 多选题3.哪些金融机构是可以开办电子银行类业务？√A B C 司D 经中国银行业监督管理委员会批准设立的其他金融机构银行业金融机构依据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》设立的外资金融机构在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公正确答案： A B C D4.网上银行之所以被称为“3A银行”，是因其提供的服务为（）√A B C 任何时间任何地点任何金额 D 任何方式正确答案： A B D5.客户usbkey密码丢失时，柜员应做到（）√A B C D 指引客户申请usbkey初始化初始化后为客户更新证书提醒客户注意首次使用usbkey时设置密码提醒客户及时下载新的证书正确答案： A B C D6.柜面办理个人网上银行相关业务的主要风险点（）×A B C D 客户提交的申请资料和证件是否真实、有效、合规确认客户本人办理,安全介质需要当面交付给客户本人销户时，安全介质是否交回正确答案： A B C 判断题7.网上银行可以代办，需提供代办人身份证，办理人身份证，账户。

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测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 严禁不落实银行卡（），对申请办理借记卡的持卡人或代理他人办卡的代理人不按照相关规定核实身份。

√A 账户真实性制度B 账户实名制制度C 账户管理制度正确答案：B多选题2. 在技术方面进行信息安全管理时，可以（）√A 对业务人员通过技术手段限制其对客户信息的批量查询，限制客户信息的导出，同时禁止拷备;通过终端安全系统禁用U盘，移动硬盘等移动存储设备，限制工作电脑安装的工具软件类型。

B 利用技术手段，将办公网和业务网物理隔离，确保业务数据只保留在业务操作用的电脑上，而不会被员工带走。

C 对IT人员，特别是对负责维护含有客户信息的数据库的IT人员的后台系统和数据库的权限进行严格控制，对其操作进行严格实时监控和审计，防止IT人员通过技术手段对客户信息进行未授权操作或者将客户信息窃取。

正确答案：A B C判断题3. 银行卡发卡数量可以作为考核指标，但是不应该是唯一考核指标。

（）√正确错误正确答案：正确4. 自助转账类业务可以直接为客户开通，反正都是为了方便客户。

（）√正确错误正确答案：错误5. 办理信用卡，核实身份证是真的就行了。

（）√正确错误正确答案：错误6. 代理人零余额开卡时，看看代理人身份证就行，不留存也行。

（）√正确错误正确答案：错误7. 银行业金融机构或从业人员不发生直接泄露银行卡账户的相关金融信息即可。

√正确错误正确答案：错误8. 客户信息在银行内部可以随意传递、流通、使用。

√正确错误正确答案：错误9. 未经客户同意，不擅自为客户开通转账类自助服务，可以使客户在遭遇诈骗时，降低被诈骗的风险。

√正确错误正确答案：正确10. 强调在办理借记卡时，必须落实账户实名制制度，对持卡人以及代理人进行身份核实。

√正确错误正确答案：正确。

银行业禁止性行为之自助设备业务管理满分答案第一篇：银行业禁止性行为之自助设备业务管理满分答案银行业禁止性行为之自助设备业务管理满分答案课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.下列不属于银行自助设备的是？√ A 自动取款机B 自动存款机C 存取款一体机D 柜面正确答案： D 多选题2.遇以下哪些情况，必须清点并做账款核对？√ A 钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金时B 吐钞不正常，开钞箱检查时C 采用更换钞箱法，将旧钞箱替换，当日营业终了前D 客户称吐钞有误，当日营业终了前E 7个工作日（不含）未进行账款核对的正确答案： A B C D E 3.下列属于自助设备现金管理重要时段的是？√ A 清机B 装钞C 卸钞D 款项清点正确答案： A B C D 判断题4.现金类自助设备未安装视频监控即可上线对外投入运行。

正确错误正确答案：错误5.吞没卡可由客户的直系亲属代为领取。

√正确错误正确答案：错误6.清、装（卸）钞后必须进行账务核对。

√正确7.发现自助设备长短款后，应及时查明原因，并按照登记簿要求进行账务登记。

√正确错误正确答案：正确8.自助设备服务商的维修人员进场前必须核实身份。

√正确错误正确答案：正确9.银行要建立密码、钥匙使用、管理、变更的相关制度。

√正确错误正确答案：正确10.自助设备的监控要求清晰，能够记录交易时客户的正面图像。

正确错误正确答案：正确√第二篇：银行业禁止性行为之自助设备业务管理课后测试银行业禁止性行为之自助设备业务管理课后测试测试成绩：70.0分。

恭喜您顺利通过考试！多选题1.遇以下哪些情况，必须清点并做账款核对？× A B C D E 钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金时吐钞不正常，开钞箱检查时采用更换钞箱法，将旧钞箱替换，当日营业终了前客户称吐钞有误，当日营业终了前 7个工作日（不含）未进行账款核对的正确答案：A B C D E2.下列属于自助设备现金管理重要时段的是？× A B C D 清机装钞卸钞款项清点正确答案： A B C D 判断题3.现金类自助设备未安装视频监控即可上线对外投入运行。

第八章银行监管与市场约束关闭•1•2• 3.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：65.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（）。

√A 管法人、管风险、管内控、提高透明度B 管法人、管风险、管制度、提高透明度C 管机构、管风险、管制度、提高透明度D 管法人、管流程、管内控、提高透明度正确答案：A2. 监管机构对商业银行现场检查的重点不包括（）。

√A 市场竞争状况B 业务经营的合法合规性C 资本充足性D 风险状况正确答案：A3. 无论是国家所有还是非国家所有的银行业金融机构所提供的服务或产品都具有一定的公共性质，应当接受（）的监督。

√A 政府B 政府或其授权机构C 行业协会D 评级机构正确答案：B4. 下列指标的计算公式中，正确的是（）。

√A 资本金收益率＝税后净收入/资产总额B 资产收益率＝税后净收入/资本金总额C 净业务收益率＝（营业收入－营业支出）/资产总额D 非利息收入率＝（非利息收入－非利息支出）/（营业收入－营业支出）正确答案：C5. 下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。

×A 银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B 监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C 监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D 监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量正确答案：B6. 下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。

√A 监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况B 银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控C 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D 银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平正确答案：D7. 某商业银行目前的资本金为40亿元，信用风险加权资产为100亿元，根据《商业银行资本充足率管理办法》，若要使资本充足率为8％，则市场风险资本要求为（）亿元。