最新银行业禁止性行为之银行卡篇 课后测试

银行业禁止性行为之数据质量篇
单选题
1、本次课程中，关于数据质量的禁止性行为共有（）条。

（16.67 分）
A3.0
B4.0
C5.0
D6.0
正确答案:A
多选题
1、财务会计报告由( )、( )和( )组成。

（16.67 分）
A会计报表
B会计报表附注
C财务情况说明书
D年度报告
正确答案:A B C
2、保证数据准确的方式方法有（）（16.67 分）
A采集数据的范围及方法正确
B对采集到的数据进行审查，确保无错误的录入
C确保数据表格中公式内部存在的平衡关系无失衡、错误
D数据录入时注意小数点、单元格格式等内容
E按照要求的统计口径进行统计和采集数据
正确答案:A B C D E
判断题
1、商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的一个月内披露。

（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:错误
2、严禁提供虚假的或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料。

（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:正确
3、在信息披露的内容方面，商业银行应按规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。

（16.65分）
A正确
B错误
正确答案:正确。

柜面及反洗钱反电诈考试1、严禁单人开关金库（业务库）或一人同时保管（）？ [单选题] *A、钥匙、密码(正确答案)B、现金C、钥匙D、密码2、以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）？ [单选题] *A、明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝B、以任何理由压票.任意退票.截留挪用客户和银行资金C、柜员使用自己的身份证给客户开立账户(正确答案)D、违规办理账户查询. 冻结.解冻.扣划业务3、储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续，而委托他人代为办理，正确的做法是（）？ [单选题] *A、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及支取手续B、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及补发手续，但不得支取C、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失申请手续，在挂失申请手续办理完毕后，储户本人必须亲自到储蓄机构办理补领新存单（折）或支取存款手续(正确答案)D、挂失及补发或支取手续都必须由本人办理4、下列不属于操作柜员应该避免的（）？ [单选题] *A、客户物品不保管，本人业务不经办B、凭证屏幕要核对，万无一失再授权(正确答案)C、交接手续要履行，私自调剂使不得D、重要凭证保管好，切莫事前盖公章5、以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项（）？ [单选题] *A、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章.有价单证.重要空白凭证.钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。

(正确答案)B、严禁不按规定检查或督促检查库存现金.重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

C、严禁垫款.压款或违规使用内部账户，以及投意.指使.强令柜台操作人员违规操作。

D、严禁违反“双人办理.钱账分管.交叉复核"原则办理上门收款业务。

6、严禁不执行银行卡（），发生直接或间接泄露银行卡账户相关金融信息的违规行为。

（）？ [单选题] *A、账户实名制制度B、账户信息安全管理制度(正确答案)C、账户管理制度D、账户考核制度7、有权查询单位在金融机构的存款却无权冻结和扣划的执法机关是（）？ [单选题] *A、审计机关(正确答案)B、人民检察院C、税务机关D、监狱8、公安、司法部门办理查询业务时，须出具执法人员的工作证件或单位介绍信原则上至少多少人（）？ [单选题] *A、1人B、2人(正确答案)C、3人D、4人9、操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循（）的原则（）？ [单选题] *A、岗位轮换使用B、共用C、混用D、专人专用(正确答案)10、柜员应以记帐凭证为依据办理业务，认真审核原始凭证的（）合法性，并根据所办理业务的性质加盖有关印章及柜员名章。

关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知应知应会测试题及答案1、中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行；各银监局；各省、自治区、直辖市公安厅、局，工商局；新疆生产建设兵团公安局；（）A各政策性银行B国有商业银行C股份制商业银行D中国邮政储蓄银行E中国银联股份有限公司3、认真落实银行卡账户实名制。

发卡机构应严格遵守：《中华人民共和国反洗钱法》、（）(国务院令第285号发布) 、（）(中国人民银行令〔2003〕第5号发布) 、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第2号发布) 、《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》(银发〔2008〕191号)等法规制度要求，切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。

（）A《中华人民共和国反洗钱法》B《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号发布)C《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第2号发布)E《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》(银发〔2008〕191号)4要充分利用（）公民身份信息系统，验证客户身份信息。

未履行责任导致（）、（）账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。

A联网核查B匿名C假名5、联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡（）账户要逐步进行联网核查，未经核实的，发卡机构要专门标识，采取更严格的（）措施。

A存量B风险控制6、（）代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。

无（）理由不允许个人代理（）办卡。

对已在银行大量开户或申卡的持卡人申请办卡，要（）审查，并加强风险防控。

A个人B正当C多人D从严7、发卡机构可通过查询人民银行（）、中国银联银行卡（）共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况，合理确定（）。

银行卡测试卷（考试时间：60分钟满分100分）姓名：分数：一、填空题（每空1分，共15分）。

1、按是否能提供信用透支功能，可分为信用卡和借记卡。

2、银行卡卡号的前六位是用来表示发卡银行或机构的，称为发卡行识别码。

3、目前，由中国银联各成员机构发行的银联标准卡BIN是62 ”字头的。

4、POS机的硬件组成：（1）终端机、（2）密码键盘（客户键盘）、（3）电源、（4）打印机。

5、常见的外卡：VISA信用卡、万事达信用卡、JCB卡、运通卡、大莱卡。

6、手工单据提交清算时限：屮国银联的外卡收单商户按规定必须在交易日后的1（） H内提交单据；POS机交易清算时限：中国银联的外卡收单商户规定应在白交易日起一21日内提交清算数据。

二、不定项选择题（每空3分，共30分）。

I.按银行卡的清算币种不同，可分为（ACD ）oC.人民币卡D.外币卡E磁条卡A.双币种卡B.IC 卡2、POS通讯方式：A.无线方式(ACD)oB.MlS-posC.有线方式D.组网通讯方式3、银行卡的萌芽时间：（B ）A.18世纪90年代美国B.19世纪80年代美国C.18世纪90年代英国D.19世纪80年代英国4、联机功能屮，非金融交易类型包括：（CE ）A.消费B.退货C.签退D.结算E.签到D.消费撤消5、POS机消费交易成功的标志（ABD ）0A. POS屏幕提示交易成功B.持卡人在签购单签名确认后C.打印纸用完D. Pos打印签购单成功E.持卡人收到扣款短信6、POS显示“无效商户”，原因是：（C ）A.POS存储的该发卡行终端号与该行主机的记录不一致B.与银联中心通讯中断或交易超时C.后台主机未建POS的参数，没有该商户的资料或该商户资料为未开通D.电话线路因故障处于忙状态7、以下说法错误的是：（B ）A.收银员应当严格核对签名B.使用POS机刷卡，并检查POS上显示的磁条信息屮的卡号是否与卡而凸印的卡号一致，如不一致，可判定为没收卡。

【满分】时代光华银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试测试结果:100.0分。

祝贺你成功通过考试！单一主题选择1.合规性评估应与工资分配、工作地点调整和变更、职务晋升和降级、职称任命、对口培训、淘汰和退休等挂钩。

，反映()函数√ a b c d多维综合持续暗示正确答案:c2.关于银行业禁止性行为的员工行为管理，有()篇文章√ A B C D5.06.07.08.0正确答案:d3.当银行内部员工充当基金经纪人时，他的()是吸收私人资金的独特芯片。

√ A B C D名声身份能力正确答案:b在下面的陈述中，错误是()√ A B C严禁私下与客户签订业务协议或进行超级授权承诺。

严禁泄露客户信息和银行商业秘密。

严禁违反规定出具虚假信用证明和出具担保承诺。

过桥贷款可以让员工、银行和客户受益，没有太多争议。

正确答案:d多项选择5.将“人的工作”放在重要位置，与企业共同努力实现()√英国航空公司有安排有检查有比较有总结有奖惩正确答案:A B C D E6.通过思想道德教育，使员工认识到规范管理、严格管理的重要性和忽视管理的危害性，教育员工，使员工犯罪(())。

√学士学位不能，不能，不能，不能正确答案:A B C D7.根据第5条的规定，以下哪种角色被严格禁止担任任何类型的基金经纪人？√学士学位高利贷公司，小额贷款公司，投资者，客户正确答案:是真是假8.严禁员工利用职务之便从事经营企业、参股谋取利益、参与色情、赌博和毒品活动。

√正确的正确答案不正确:正确9.信息的真实性和准确性是监管的重要环节。

√更正错误更正答案:正确10.信用证明必须基于真实账户和交易记录。

√更正错误更正答案:正确。

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观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。

B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。

正确答案：A2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√A 岗位轮换使用B 共用C 混用D 专人专用正确答案：D3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。

C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。

D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。

正确答案：C4. 以下说法正确是（）√A 可以自己给自己存款。

B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。

C 可以转授权给他人。

D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。

正确答案：B5. 以下说法错误的是（）√A 授权需要复核凭证和屏幕。

B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。

C 碰库不能只清点现金。

D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理正确答案：B多选题6. 以下是柜面业务类禁止性行为范畴的是√A 现金类业务B 操作柜员C 授权柜员D 账户和结算管理正确答案： A B C D7. 以下属于授权柜员禁止性行为的是√A 严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务的情况下进行柜面授权、复核。

B 严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。

银行业禁止性行为之柜面篇课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。

B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。

正确答案： A2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√A 岗位轮换使用B 共用C 混用D 专人专用正确答案： D3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。

C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。

D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。

正确答案： C4. 以下说法正确是（）√A 可以自己给自己存款。

B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。

C 可以转授权给他人。

D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。

正确答案： B5. 以下说法错误的是（）√A 授权需要复核凭证和屏幕。

B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。

C 碰库不能只清点现金。

D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理正确答案： B多选题6. 以下是柜面业务类禁止性行为范畴的是√A 现金类业务B 操作柜员C 授权柜员D 账户和结算管理正确答案： A B C D7. 以下属于授权柜员禁止性行为的是√A 严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务的情况下进行柜面授权、复核。

1. 理财业务禁令有几条？（）×
A 7.0
B 8.0
C 9.0
D 10.0
正确答案：D
多选题
2. 隐瞒风险的表现形式有（）√
A 未进行任何风险揭示
B 对产品或服务中的内容避重就轻甚至进行不实描述
C 强制性交易
D 夸大收益
正确答案： A B
判断题
3. 严禁挪用客户认购、申购、赎回资金。

√
正确
错误
正确答案：正确
4. 严禁擅自更改客户交易指令。

√
正确
错误
正确答案：正确
5. 销售理财产品时，应在醒目位置揭示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。

√
正确
错误
正确答案：正确
6. 客户下达了交易指令的，经办人员或客户经理应当遵守客户交易指令。

√
正确
错误
正确答案：正确
7. 严禁在营销理财产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易。

√
正确
错误
正确答案：正确
8. 客户风险承受能力评级，可以由客户填写或客户经理代填。

√
正确
错误
正确答案：错误
9. 严禁销售人员代替客户签署文件。

√
正确
错误
正确答案：正确
10. 混淆、模糊自有产品和代销产品的表现形式分为物理层面和心理层面。

√
正确
错误
正确答案：正确。

银行业禁止性行为之自助设备业务管理满分答案第一篇：银行业禁止性行为之自助设备业务管理满分答案银行业禁止性行为之自助设备业务管理满分答案课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1.下列不属于银行自助设备的是？√ A 自动取款机B 自动存款机C 存取款一体机D 柜面正确答案： D 多选题2.遇以下哪些情况，必须清点并做账款核对？√ A 钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金时B 吐钞不正常，开钞箱检查时C 采用更换钞箱法，将旧钞箱替换，当日营业终了前D 客户称吐钞有误，当日营业终了前E 7个工作日（不含）未进行账款核对的正确答案： A B C D E 3.下列属于自助设备现金管理重要时段的是？√ A 清机B 装钞C 卸钞D 款项清点正确答案： A B C D 判断题4.现金类自助设备未安装视频监控即可上线对外投入运行。

正确错误正确答案：错误5.吞没卡可由客户的直系亲属代为领取。

√正确错误正确答案：错误6.清、装（卸）钞后必须进行账务核对。

√正确7.发现自助设备长短款后，应及时查明原因，并按照登记簿要求进行账务登记。

√正确错误正确答案：正确8.自助设备服务商的维修人员进场前必须核实身份。

√正确错误正确答案：正确9.银行要建立密码、钥匙使用、管理、变更的相关制度。

√正确错误正确答案：正确10.自助设备的监控要求清晰，能够记录交易时客户的正面图像。

正确错误正确答案：正确√第二篇：银行业禁止性行为之自助设备业务管理课后测试银行业禁止性行为之自助设备业务管理课后测试测试成绩：70.0分。

恭喜您顺利通过考试！多选题1.遇以下哪些情况，必须清点并做账款核对？× A B C D E 钞箱备付金不足，采用原箱续钞法增加备付金时吐钞不正常，开钞箱检查时采用更换钞箱法，将旧钞箱替换，当日营业终了前客户称吐钞有误，当日营业终了前 7个工作日（不含）未进行账款核对的正确答案：A B C D E2.下列属于自助设备现金管理重要时段的是？× A B C D 清机装钞卸钞款项清点正确答案： A B C D 判断题3.现金类自助设备未安装视频监控即可上线对外投入运行。

银行卡考试题库及答案一、单项选择题1. 银行卡的有效期通常是多少年？A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年答案：C2. 银行卡的持卡人在使用银行卡时，以下哪项操作是不被允许的？A. 刷卡消费B. 取款C. 透支D. 借给他人使用答案：D3. 银行卡的密码设置应该遵循什么原则？A. 简单易记B. 复杂且不易被猜到C. 与生日相同D. 与电话号码相同答案：B4. 如果银行卡遗失，持卡人应该采取的第一步措施是什么？A. 挂失B. 报警C. 寻找D. 等待答案：A5. 银行卡的透支额度是由什么决定的？A. 银行规定B. 持卡人信用C. 持卡人存款金额D. 持卡人收入水平答案：B二、多项选择题1. 银行卡的主要功能包括哪些？A. 存款B. 取款C. 转账D. 消费答案：ABCD2. 以下哪些行为可能会影响持卡人的信用记录？A. 逾期还款B. 频繁查询信用报告C. 透支不还D. 按时还款答案：AC3. 银行卡的安全性可以通过哪些方式提高？A. 设置复杂密码B. 定期更换密码C. 不将密码告诉他人D. 使用银行卡时遮挡密码输入答案：ABCD三、判断题1. 银行卡的密码可以设置为生日或者电话号码。

（错误）2. 银行卡的透支额度一旦确定，就不能再更改。

（错误）3. 持卡人可以通过银行的客服电话或者网上银行进行银行卡挂失。

（正确）4. 银行卡的有效期到期后，持卡人需要重新申请一张新卡。

（正确）5. 银行卡的透支利息是按照日计算的。

（正确）四、简答题1. 请简述银行卡挂失后，持卡人需要办理哪些手续？答：银行卡挂失后，持卡人需要携带有效身份证件前往发卡银行的柜台办理挂失手续，同时可以选择补办新卡或者将原卡的余额转移到新卡上。

2. 请简述银行卡透支的潜在风险。

答：银行卡透支的潜在风险包括逾期还款导致的信用记录受损、高额的透支利息、可能面临的法律诉讼以及对个人财务状况的负面影响。

“双十禁”检查测试题说明一、测试对象检查（柜员）测试题库是以《中国银行营业柜员十个严禁》为基础，主要针对经办柜员、复核授权、业务经理等学习情况进行测试；检查（机构负责人）测试题库是以《中国银行营业机构负责人十个严禁》为基础，主要针对营业机构负责人的学习情况进行测试。

二、选取标准柜员检查测试题库和负责人检查测试题库的题型共四种：选择题、判断题、简答题、简述题。

每次测试抽取选择题10道，每题3分，共30分；判断题5道，每题6分，共30分；简答题2道，每题10分，共20分；简述题1道，20分。

选取具体试题时，应综合考虑对“双十禁”内容的覆盖面。

三、测试要求选取适当题量任意组成测试卷，对机构负责人与营业柜员分别选取各自的题型编制测试卷，对同一网点的测试人员，尽量采取A、B卷形式同时进行测试，对每个测试人员的成绩按照百分制打分，同时登记参加测试人员姓名、测试成绩。

柜员“十禁”检查测试题单位：姓名：成绩：一、选择题（要求从A、B、C、D中选取一个正确答案，使各题表述成立）1、严禁＿＿＿持有柜员卡/授权卡/密码,或在同一系统中同时持有柜员卡和授权卡；A. 超权限、复制、同时B. 复制、共用、超权限C. 不超权限、单独、共用、D. 复制、共用、不超权限2、严禁在未签退系统、未保管好.柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章＿＿＿重要空白凭证等物品情况下离柜/岗；A. 传票、信息资料B.转迄章、交接记录C. 现金、有价单证、 D 工作证、资料柜钥匙3、严禁＿＿＿手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；A. 未履行交接B. 已履行监交C. 未履行登记D. 已履行签字4、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过＿＿＿账户过渡银行/客户资金；A、别人/亲属 B. 客户/他人C. 本人/银行D. 本人/他人5、严禁代客签名、＿＿＿密码（代发薪业务除外）、操作电话/网上银行业务等；A.重置/修改B.设置/泄露C.修改/泄露D.设置/重置6、严禁＿＿＿保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件；A. 授权代客B. 直接代客C. 私自代客D. 指定代客7、严禁借银行名义＿＿＿代客投资理财；A. 擅自B. 独自C.亲自D. 私自8、严禁泄露客户＿＿＿；A.密码B. 资料C.签字D. 信息9、严禁＿＿＿经办＿＿＿的业务；A. 本人……自己……B. 他人……本人……C. 本人……他人……D. 自己……别人……10、严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到＿＿＿柜员业务。

中国金融培训中心银行卡从业人员专业认证课后考题汇总第一篇：中国金融培训中心银行卡从业人员专业认证课后考题汇总银行卡概论1、1952年金融机构发行信用卡，没过加利福尼亚州的富兰克林国民银行起了开端。

——正确2、银行卡按信息存储介质划分为 A磁条卡 B芯片卡 C虚拟卡3、国际银行卡产业在发展阶段呈现出哪些特点 A产品快速发展 B 风险管理能力增强 C多功能支付 D政府政策促进4、国内银行卡产业的发展先后经历了代理外卡收单阶段、自主发卡阶段、联网通用阶段、金卡工程阶段及开拓创新阶段。

——错误5、我国的银行卡组织，中国银联是在国内银行卡产业发展的哪一个阶段成立的？ B联网通用阶段6、银行卡转接清算机构的核心业务是？ B交易信息的转接和资金清算7、哪些机构共同构成了银行卡产业链？发卡机构、收单机构、转接清算机构以及第三方服务机构ABCD8、银行卡产业的什么特征使其发展成为一个非常独特的产业？A 双边市场特征、B成员外部性特征、C使用外部性特征9、随着银行卡跨行交易不断增加，中国人民银行作为政府主管部门开始制定基于银行卡网络的跨行交易价格，国内银行卡产业开始以政府定价为主导。

——正确10、我国银行卡产业监管在联网通用阶段的监管方向是？A着重联网建设和建立行业标准B首次明确利润分配机制C制定受理市场及基本业务规范银行卡业务运作1、办理跨行转账业务是否需要银行卡组织参与？——需要2、对信用卡的审核要比借记卡审核多哪一个环节？——信用评估3、收单业务中对交易凭证的保存多长时间合适？D 2年4、发卡机构与商户的资金清算方式是？汇总轧差5、发卡机构与持卡人的资金清算方式是？逐笔记账6、争议处理的流程应该是 A 申请应答裁判申诉7、借记卡业务的主要盈利来源是 A存贷利差8、中国银联清算的基本流程包括B清分计费汇总轧差文件生成及划拨资金结算9、以下不属于交易凭证上所涵盖的要素的是 D商品类要素10、银行卡组织如何对资金清算进行管理B通过业务规则或协议明确规定、界定责任 C加强机构信用风险防范 D避免机构流动性风险11、收单业务的基本运作框架主要包含哪三个部分A业务拓展C 业务处理 D业务服务与支持12、银行卡组织为其成员提供的基本资金清算服务包括A资金清算 B清算流水文件C提供报表 D清算业务培训和咨询13、当交易纠纷不可避免的产生时，我们可以通过哪些途径来解决 A司法诉讼 C社会非诉讼 D 行业内部业务处理14、银行卡业务运作必经的环节是 A发卡 B收单 C资金清算15、跨行交易资金清算采用日终轧差、净额清算方式。

银行业禁止性行为之员工行为管理篇单选题1、合规考核要与薪酬工资分配、岗位调整变动、职务升降、职称聘任、对口培训、淘汰劝退等挂钩，体现（）功能（10 分）A多面性B综合性C持续性D牵连性正确答案:C2、银行内部员工作为资金掮客的时候，他的（）是吸收民间资金的独特筹码。

（10 分）A名誉B身份C地位D能力正确答案:B3、下列说法中，错误的是（）（10 分）A严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。

B严禁泄露客户信息及本行商业秘密。

C严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。

D过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。

正确答案:D多选题1、把做好“人的工作”放在重要位置，与业务工作一起抓，做到（）（10 分）A同布置B同检查C同评比D同总结E同奖惩正确答案:A B C D E2、通过思想道德教育使员工认识到规范经营、严格管理的重要性和疏于管理的危害性，教育员工，使员工“（）”作案。

（10 分）A不敢B不愿C不想D不能正确答案:A B C D3、以下属于防控员工出现违规行为的建议的是（）（10 分）A加强人员准入审查B加强思想道德教育，与强化管理相结合。

C完善规章制度，建立健全合规绩效考评与奖惩机制D开展人员排查正确答案:A B C D4、依据第五条的规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？（10 分）A高利贷公司B小额贷款公司C出资人D客户正确答案:A B C D判断题1、严禁员工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益、参与黄、赌、毒活动。

（10 分）A正确B错误正确答案:正确2、信息的真实性和准确性是监管中重要的环节。

（10 分）A正确B错误正确答案:正确3、开具资信证明必须以真实的账户和交易记录为基础。

（10分）A正确B错误正确答案:正确。

单选题1、金融机构预防洗钱犯罪的第一道安全防线是指（）（20 分）✔A 客户身份识别制度✔B 大额和可疑交易报告制度✔C 客户身份资料和交易记录保存制度✔ D 以上都不是正确答案:A多选题1、完整有效的内部控制制度体系，会包括以下哪些方面的内容（）（20 分）A 制定核心管理制度B 建立反洗钱工作责任制C 建立严格的考核、评估和内部审计制度D 建立反洗钱培训宣传制度E 建立配合反洗钱调查制度和保密制度正确答案:A B C D E2、为做好客户身份识别工作，金融机构应建立（）（20 分）A 黑名单库B 白名单库C 政治敏感人物名单库D 高风险客户识别系统正确答案:A B C D 判断题1、反洗钱内部控制制度应当适合金融机构特点，实现静态管理。

（20 分）✔ A 正确✔B 错误正确答案:错误2、金融机构内部控制评估是指对内部控制体系建设、实施和运行结果独立开展调查、测试、分析和评估等系列活动。

（20分）✔ A 正确✔ B 错误正确答案:正确单选题1、严禁在（）、有价单证上事先加盖业务用章和经办人员名章。

（10 分）✔ A 传票✔ B 已作废的单证✔ C 空白凭证✔ D 白纸正确答案:C2、以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？（10 分）✔A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。

✔ B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

✔ C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

✔ D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。

正确答案:A3、现金类业务有几条禁止性规定？（10 分）✔ A 6.0 ✔ B 9.0 ✔ C 4.0 ✔ D 5.0正确答案:A4、操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则（10 分）✔ A 岗位轮换使用✔ B 共用✔ C 混用✔ D 专人专用正确答案:D5、以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）（10 分）✔ A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

2021反洗钱及内控测试
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1. 严禁员工信用卡用于_、_等非消费性领域 [填空题] *
_________________________________(答案：生产经营、投资)
2. 严禁员工信用卡资金流入_、_等国家限制性领域 [填空题] *
_________________________________(答案：房市、股市)
3. 员工将信用卡转借他人使用，不属于违规用卡 [单选题] *
对
错(正确答案)
4. 员工使用信用卡缴纳购房订金不属于违规用卡 [单选题] *
对
错(正确答案)
5. 下列哪项属于违规使用信用卡 *
使用信用卡支付房屋买卖中介费(正确答案)
使用信用卡支付房产税费(正确答案)
使用信用卡购买产权车位(正确答案)
使用信用卡购买装修家具
6. 信用卡附属卡持卡人，可开展简化的尽职调查，至少收集客户哪些信息 *姓名、身份证号码、有效期(正确答案)
联系方式(正确答案)
与主卡持卡人关系(正确答案)
国籍(正确答案)
7. 属于信用卡资金禁止进入的非消费性领域 *流入房地产(正确答案)
流入投资理财等投资领域(正确答案)
流入生产经营领域(正确答案)
套现(正确答案)。