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商业银行的跨境业务解读国际贸易融资与汇款在当今全球化的时代，跨境业务已经成为商业银行日常工作中的重要组成部分。
其中，国际贸易融资与汇款是商业银行跨境业务中的两个核心环节。
本文将对这两个方面进行解读。
一、国际贸易融资国际贸易融资是商业银行为了支持进出口贸易活动而提供的一种金融服务。
其主要形式包括信用证、托收和保理等。
信用证是一种由银行作为中介机构，根据出口商和进口商达成的协议，为进口商提供信用担保，以确保出口商按时收到货款的方式。
托收是指商业银行运用自己信用及国际商业惯例，协助出口商收取货款。
保理则是指商业银行向出口商提供一揽子融资服务，包括销售账款的放款、催收和风险管理等。
在国际贸易融资中，商业银行发挥了至关重要的作用。
首先，商业银行能够提供信用背书，增强信用可靠性，保证交易的安全性。
其次，商业银行拥有完善的风险管理机制，能够对跨境交易进行全方位的风险管控，降低交易风险。
此外，商业银行还能够通过国际金融市场获取更多的资金来源，支持大规模的国际贸易活动。
二、汇款业务汇款业务是商业银行跨境业务中的另一个重要组成部分。
随着全球贸易的不断增长，跨境汇款成为商业银行服务客户的必备功能。
汇款业务主要包括对外支付和对外收款两个方面。
对外支付是指商业银行为客户提供的将资金从一国转移到另一国的服务。
商业银行可以通过电汇、信汇、票汇等方式实现资金的安全、高效转移。
同时，商业银行会根据不同的汇款方式收取一定的手续费，为自身带来一定的收益。
对外收款则是指商业银行帮助客户接收来自国外的资金。
商业银行扮演着资金传递的桥梁角色，确保客户能够及时获得汇款金额。
同时，商业银行也会根据收款金额收取一定的服务费用。
商业银行在汇款业务中的优势主要表现在三个方面。
一是汇率优势，商业银行可以利用自身的庞大交易量，提供更具竞争力的汇率报价。
二是服务优势，商业银行通过不断创新提供更快速、便捷的汇款服务，提升客户体验。
三是风险控制优势，商业银行通过建立完善的风险管理体系，有效减少潜在的风险，保障资金安全。
银行委外系列产品简介
一、业务简介
银行理财资金认购集合资金信托计划份额，由具有成熟投资经验的机构投资者担任信托计划投资顾问，并由投资顾问指定的且经银行认可的委托人认购信托计划的安全垫份额，安全垫份额比例不少于信托计划总份额的20%。
该信托计划主要投向股票二级市场，在约定期限内封闭运作，通过设定预警线、平仓线进行止损安排，银行认购份额获取浮动收益，安全垫份额在项目止损或到期时为银行认购的份额提供风险缓释，同时银行向投资顾问或安全垫份额委托人让渡部分超额收益。
二、业务分类
根据投资组合中股票净头寸上限将该业务划分为以下三类：
项目根据不同的业务分类，会受到权益类资产头寸比例的不同限制，同时其浮动收益的业绩比较基准也会随之变化。
权益类资产上限越高，其对应的业绩比较基准也相应提升。
三、业务要素
四、投资顾问准入标准。
一文读懂银行委外的前世今生及未来发展来源：苏宁金融研究院作者：石大龙苏宁金融研究院研究员中国银监会日前密集出台了多项政策，包括纲领性4-7号文，检查性质的45-46号文和53号文，剑指金融杠杆和金融套利。
种种迹象表明，2017年的金融强监管已经从“预期”照进“现实”。
受此影响，市场上不少银行开始出现大规模赎回委外的情况，撩拨金融市场的神经，引发近期股市、债市剧烈波动。
那么，为什么监管加强会导致委外赎回呢？我们首先从“委外是什么”说起。
何为委外？目前，关于委外，官方文件尚无明确定义。
但在实际操作中，一般把“银行将自营或者理财的资金委托给本银行以外的金融机构代为投资的一种委托投资模式”认定为委外。
当然，这只是狭义的委外，广义的委外还包括除银行外的其他金融机构将自营或理财等资管产品的资金委托给其他金融机构代为投资的情况。
这种委托投资产生的主要原因是——随着近几年利率市场化的不断推进，银行业赖以生存的息差不断收窄，叠加经济周期持续下行，信贷需求减弱，为维持较高的收入和利润水平，银行通过大力发展委外投资等资管业务，来对冲传统信贷收入增速的不断下滑。
换句话说，委外成了很多银行尤其是中小银行规模扩张的主要手段。
委外的主要运作模式是什么？目前来讲，委外投资的主要运作模式如图1所示——银行等金融机构将自营或理财资金委托给基金公司等受托方代为进行投资，其中银行获得固定收益率，受托方（基金公司等）获得“固定管理费率+超额业绩分成”。
从委外的运作模式不难发现，规模恰当的委外是一种“多方共赢”的投资模式：对银行尤其是中小银行而言，其研究和投资能力有限（笔者观察发现，城商行、农商行的委外投资意愿比国有大行更加强烈），通过委外可以获得稳定的收入，提高资管管理的能力，有效吸引资金端客户。
对于证券公司、基金公司等受托方而言，委外投资则增加了其资金来源，扩大了资产规模。
对于实体经济而言，委外也是有一定益处的，它为存在融资难题的企业尤其是民营企业提供了新的融资渠道。
银行协理外包项目理解和认识说到银行协理外包项目，首先可能很多人都觉得这个名字听起来挺复杂的，其实也不完全是那么回事儿。
你看，银行这地方每天忙得像个旋转木马上面，处理各种客户、账务、贷款等等，简直忙得脚不沾地。
为了让这些事儿运转得更高效，银行就会把一些本来需要自己做的工作外包出去，给其他公司去做，或者说是“借力打力”。
你想，银行本来就有那么多精力得集中在核心业务上，外包那些琐碎、细节的事务，能节省出不少时间和精力来。
哎，你要说什么是银行协理外包项目，这就是把银行某些业务的日常管理工作交给外面的公司来办。
好比银行的后台人员，虽然在银行里，背后处理着繁琐的客户信息、账单整理、报表分析等工作，表面看着跟银行的服务员差不多，但其实这都能外包出去，让专门的外包公司来做。
这样一来，银行自己就能腾出手来做更重要的事情了，比如研究新产品、拓展市场，或者把更多的时间用在服务顾客上。
因为毕竟，你要是所有事都亲力亲为，想不忙都难，不是？这事儿啊，不仅仅是银行自己的事，外包公司也能从中捞到好处。
想象一下，银行每年都得花不少钱招募新员工、培训他们、给他们发工资。
其实外包出去就能减轻这部分成本了。
外包公司能提供专业的服务，他们知道怎么高效地完成这些工作，而银行可以把时间和精力用来做其他能带来更大利润的事儿，真的是两全其美。
所以说，外包项目嘛，既能解银行的燃眉之急，又能让外包公司赚个盆满钵满，何乐而不为呢？不过，外包有外包的好处，也有它的烦心事儿。
想象一下，如果外包公司做得不够好，那银行可是得吃大亏的，客户的体验直接受到影响，业务的流畅性也可能被拖慢。
比如，你要是把客户的账户信息管理外包给某个公司，结果对方处理不当，导致信息丢失或者泄露，那可不得了，后果很严重！更别提如果外包公司的人力资源不稳定，员工来来去去，根本没办法保证服务质量。
那银行是不是得成天头疼不已，像火烧屁股一样？所以，要是银行在选择外包合作伙伴时，没有做足功课，选错了公司，那真是有可能玩火自焚。
银行委外服务随着金融行业的发展，银行业务日益复杂化，为了更好地专注于核心业务，提高效率和降低成本，银行委外服务逐渐成为一种趋势。
本文将介绍银行委外服务的定义、类型及其优势。
一、定义银行委外服务是指银行将一部分非核心业务或流程外包给专业的第三方机构处理的一种合作模式。
委外服务可以涵盖范围广泛，包括但不限于人力资源管理、IT系统维护、客户服务、风险管理等。
二、类型银行委外服务常见的类型包括以下几种：1. 人力资源委外：银行将招聘、培训、绩效考核等人力资源管理环节交由专业的人力资源公司处理，以提高人力资源的整体管理水平。
2. IT系统委外：银行将IT系统的维护、升级和安全管理等任务外包给专业的IT服务商，以确保系统的稳定性和安全性。
3. 客户服务委外：银行将客户服务热线、投诉处理等环节外包给专业的客户服务机构，以提高客户满意度和服务质量。
4. 风险管理委外：银行将信用评估、风险控制等风险管理工作交由专业的风险管理公司处理，以降低风险带来的损失。
三、优势银行委外服务带来了以下几方面的优势：1. 专业化服务：委外机构通常具备更高水平的专业知识和经验，能够更好地处理相关业务，提高效率和质量。
2. 降低成本：委外服务有效降低了银行的运营成本，银行可以将精力集中在核心业务上，提高经营效益。
3. 提高服务质量：委外机构对于所承担的业务有更高的专业要求，能够提供更优质的服务，提升客户满意度。
4. 降低风险：委外机构专注于某一特定领域，能够更好地应对风险，并提供相应的风险控制方法，降低银行的经营风险。
四、挑选合适的委外机构选择合适的委外机构是保障委外服务质量的关键。
银行在挑选委外机构时应该考虑以下几点：1. 专业能力：委外机构应具备相关业务的专业知识和经验，能够胜任所承担的任务。
2. 信誉与口碑：委外机构的信誉与口碑会直接影响委外服务的质量，银行应该选择经过市场验证的可信赖的机构。
3. 合规要求：委外机构应符合相关法律法规的要求，具备合法的经营资质和相关许可证件。
银行委外业务的管理与控制随着市场经济的发展与国家金融行业的改革，银行委外业务已经成为了银行业发展中不可或缺的一环。
它的出现为银行业提供了新的商机。
但是在扩大委外业务的同时，也需要审慎规划委外的范围，加强委外业务的管理及风险控制。
一、银行委外业务的特点银行委外业务即银行将非核心业务外包给专业化供应商，以提高非核心业务的效率，节约成本，更好的专注于核心业务。
委外业务也带来了风险，如质量控制、管理等问题。
银行委外业务的特点主要包括以下几个方面：1、操作流程专业化：银行委外的业务都是针对银行的非核心业务，委外商通常是有资质及专业技能的服务公司，对此业务操作流程掌握更加专业。
2、成本效益明显：委外业务所要付出的成本较低，可以节约银行的成本，提高银行的效益。
3、风险管理加强：银行委外业务方式时，银行所要承担的风险相对较少，同时专业化的外包商对风险的管理也更加严格。
二、银行委外业务的优势银行委外业务的发展受益于优势所在。
委外业务的原则是根据专业、高效、安全的依据，将银行的非核心业务转移到专业公司进行核心管理及风险控制，以实现更好的业务效益。
以下为银行委外业务的优势：1、风险分摊：通过银行委外业务模式，银行可以将风险分摊于专业的外包商，降低其自身所承担的业务代价和风险，减少资源消耗。
2、提高运营效率：银行委外业务能够提高非核心业务的专门质量，使银行能在保证生产效益的情况下，集中于核心服务的优化改进，提高执行力。
3、降低成本：银行将非核心业务委托给专业公司进行管理和处理，可以及时提供高效的资源和服务，并大大减少银行在这方面的财务成本。
三、委外业务管理与风险控制银行委外业务的管理与风险控制是保证委外业务平稳发展和高效实施的根本保障。
银行需要专门的人员负责委外业务的管理与风险控制，并严格按批准的委外协议约定，确保被委外单位依据合同履行委外业务内容和服务质量，严格执行外包协议。
同时，针对委外商在合同履行过程中可能存在的违约、失控和其他不良因素，银行需要提前制定应急方案，以便在密切关注委外过程中，及时对出现问题进行解决，从而避免对委外业务造成的不良影响。
小型商业银行委外投资业务解析吴朝斌【摘要】整体银行市场“净息差”呈下降趋势,小型商业银行在非存贷业务方面对盈利提出了较高的要求,在内部可获资源有限的情况下委外投资作为开拓点迎来了快速发展期.本文从委外投资业务源起和现状、业务模式、关注重点等多方面进行解析,并提出了发展委外投资业务需加强团队建设;在比较管理人业绩后建立跟做投组扩大收益;总体投向应趋于“开放式”,“净值型”等建议.主张小型商业银行应将委外投资作为业务重点加以发展.【期刊名称】《金融经济（理论版）》【年(卷),期】2017(000)010【总页数】3页(P62-64)【关键词】商业银行;委外投资【作者】吴朝斌【作者单位】常熟农商银行,江苏常熟215500【正文语种】中文本文所指小型商业银行是总资产规模位于50亿到5000亿之间的存款类银行机构(金融业企业划型标准规定，国家统计局2015)，具体以城市商业银行和农村商业银行为主。
此类机构通常受到跨区域经营限制，服务于地区经济，在各自传统经营地域及少数大城市占有一定的中小企业及个人市场份额。
历经信用社到商业银行以及股份制改革等，甩开了历史包袱，在21世纪初经过了多年的高速发展。
当前遭遇利率市场化大环境下的“净息差”缩窄和大中型银行对小型银行在传统业务市场上的份额挤压，面临增加投资实力和寻找盈利增长点的压力。
而自身表内外投资端的业务发展速度相较远不及负债端的业务发展，在团队培养、信用评价及风控平台建设、优质资产获取等方面更是捉襟见肘。
主观业务发展需求和客观内部资源的不匹配，导致投资主管部门需从外部获取专业投资管理团队的帮助。
将银行自营资金或者理财资金委托给外部机构进行专业投资管理(即，委外投资)。
委外投资业务在2014-2015年逐渐兴起，在2016年中期的“资产荒”后呈现快速发展态势，委外投资产品亦呈多样化趋势。
据大致估算当前市场含大中型银行及其他机构在内的委外投资业务市场存量达10万亿左右。
2017年银行委外业务分析报告2017年1月目录一、委外业务背景：低利率环境下的资产荒 (4)二、委外业务成因与规模 (7)1、银行发行CD和理财扩表 (7)2、通过委外实现杠杆和错配 (9)3、委外总规模或达3万亿元 (12)三、委外业务监管：拆杠杆导致流动性波动 (14)1、央行为控风险主动拆杠杆 (14)2、市场波动最大的时期已过 (17)四、委外业务展望：由乱而治考验管理水平 (18)五、银行板块影响 (19)1、对基本面轻微负面影响 (20)2、对折现率则有正面影响 (23)3、小结：整体偏利好 (23)在央行主动拆杠杆、将表外理财纳入MPA考核等背景下，银行通过委外投资提高收益率的模式难以维持，对银行板块影响整体偏利好。
委外业务成因与规模。
1.中小银行大量发行同业存单和理财扩张表内外资产规模，产生委外投资需求。
此前规模扩张不受监管制约，可扩大盈利，吸引客户，于是部分中小银行大量发行同业存单和理财产品，产生大量资金需要投放运用。
但因自身缺乏相应的人才和技术，委外投资的需求应运而生。
2.委外账户能通过加杠杆和期限错配提高投资收益率。
机构有扩表套利冲动，同时央行以“利率走廊”的方式承诺向市场供应低成本资金。
因此银行通过发行同业存单和理财募集资金，购买委外产品套利。
受托机构再通过加杠杆和期限错配投资于债券，满足银行收益要求和自身套利需求，赚取央行低成本资金和市场收益率之间的利差。
3.预计全市场委外业务规模约在3-5 万亿元间，投向以债券为主。
委外业务监管：拆杠杆导致流动性波动。
央行在2016 年下半年开始逐步启动主动拆杠杆行动，委外资金加杠杆成本上升，负债期限更长。
央行将表外理财纳入MPA 考核也意味着中小银行理财规模高速扩张开始受限。
流动性紧张、债市调整背景下，委外业务的利率风险和流动性风险开始暴露。
委外业务展望：由乱而治考验管理水平。
理财和委外业务增速回落，管理难度加大，考验委外管理人的投资管理水平。
一文读懂银行委外业务主页 > 银行资讯 > 国内财经 >时间:2016-08-15 09:21信息来源: 作者:银行贷款利率1委外业务是什么？委外业务，也称为委托投资业务，指委托人将资金委托给外部机构管理人，由外部机构管理人按照约定的范围进行主动管理的投资业务模式。
委托方，即资金提供方，可以是商业银行、保险公司、财务公司等金融机构，也可以是企业类法人；管理人，即资金实际投资运作方，一般是证券公司、保险公司、基金公司及阳光私募，部分商业银行现阶段也充当委外投资管理人。
委托人按照协议约定获得投资管理的收益，管理人一般以“固定管理费率加超额业绩分成”的方式收取管理费。
目前，委外业务资金提供方主要是商业银行的理财及自营资金。
委外业务是委托人及管理人协商式的高度定制化的业务。
所谓高度定制化，是指投资范围及投资期限非常灵活，可以按照资金委托方的要求而定制。
从投资范围来看，由委托人确定，一般商业银行自营类委托资金投资范围主要以货币市场类及纯债类资产为主，理财类委托资金的投资范围一般还会加上债券基金、国债期货、利率互换等衍生品，部分针对高端客户发行的银行理财类委托资金的投资范围还可以扩展至包含混合类基金、股指期货、甚至个股类在内的权益资产。
从期限上来看，目前委外市场以1年期限的委托资金为主，一般到期会有续期条款；期限还可根据委托人的需求定制，一般还有3月、6月及各种非标准期限。
从业绩比较基准来看，根据产品投资范围会有所不同，一般而言会高于银行发行同期限理财产品的平均收益率。
从收费模式上来看，一般为固定管理费率加上超额业绩提成。
2委外业务发展起源及原因1)委外起源委外业务的起源是由于近年来城商行和农商行的理财、自营资金规模加速增长，但由于自身投资团队成长无法匹配，委托投资就成一道重要的资产配置渠道。
城商行与农商行的痛点主要有：1、专业投资团队力量则明显不足。
很多小型区域银行没有独立资产管理部门，尤其是缺乏专业债券交易员。
2、部分区域受制于地方银监系统的保守监管，理财资金多以信用债持有到期为主，不做交易不加杠杆也很少涉足非标，高收益资产获取有赖于政府资源与经济环境。
在此背景下银行理财业务委外开始崭露头角。
2015年，由于信用风险暴露叠加流动性充裕，大量资金追逐少量优质资产，资产荒袭来，股份行甚至国有大行也加入了委外行列。
2)快速发展原因由于近年来商业银行自营和理财资金规模加速增长，但由于自身投资团队成长无法与资金增长相匹配，且投资范围无法匹配客户需求，委外投资就成一道重要的资产配置渠道。
从更大的视角去看，随着大资管时代的来临，委外投资更是为广大机构类投资者提供了新型属性的投资品。
1、优化自身投资能力近些年制度红利的存在，导致银行类金融机构，尤其是广大中小银行在投资策略选择上相对单一，在更广意义上的泛固定收益类投资领域存在明显的经验和能力的欠缺，许多城商行和农村金融机构缺乏成熟的债券投资交易团队，面对目前越来越复杂的流动性管理压力及债券信用风险频发的情况，缺乏投资管理经验。
通过借助外部专业机构的投资及风控能力，不仅可以为银行提供收入来源和盈利增长点，也可以在合作的过程中互相沟通强化自身投资能力，弥补泛固定收益领域投资能力的不足。
2、合规有效的拓展投资范围从投资范围上看，部分高净值客户在承受一定风险的情况下，有资产增值的现实需求，通过高端客户类银行类理财产品可以适度参与相对高风险资产的投资。
由于商业银行目前仍缺乏多类风险资产配置的经验，可以通过委外的模式，借助外部管理人更为专业的人员储备和策略储备进行专业化的风险资产投资，为客户提供更有竞争力的差异化服务。
可以说，现阶段，通过委外投资模式，商业银行在合规的前提下，能够相对低成本的有效拓展投资范围，满足自身业务发展的需要和高端理财客户的实际投资需求。
3、大资管时代来临的必然发展结果当前，委外业务的快速发展虽然有资产荒大背景下的阶段性因素，但委外业务广阔的发展前景空间却是大资管时代来临的必然发展结果。
随着国内机构与个人投资者财富的迅速积累，急需更丰富、多元化的资产管理渠道。
在此背景下，资产管理行业迎来了一轮投资品及业务创新的浪潮。
市场的发展，扩大了投资范围、降低投资门槛，使资产管理行业进入进一步的竞争、创新、混业经营的大资管时代。
委外业务作为创新型业务模式，在“高性价比”资产相对稀缺的大背景下，为广大机构类投资者提供了具备新型属性的投资品。
从海外发展经验来看，欧美等发达国家如养老基金等大型机构投资者和资金供给方主要以FOF或MOM形式进行大类资产投资配置，大型机构投资者的主要集中精力于大类资产配置选择及优选委外投资管理人。
随着国内机构投资者资金规模的快速扩大和投资范围的深化，以委外业务为代表的MOM和FOF投资模式或将成为机构投资者的主流配置模式之一。
3委外业务模式从业务模式上看，委外投资业务主要有产品模式及投资顾问模式两种：1、产品模式资金委托方通过证券公司资产管理计划、信托计划、基金专户的模式与管理人进行产品合作，约定产品的投资范围及业绩比较基准。
从分层结构来看，一般分为平层委外和结构化委外两种；从投资范围来看，均以债券作为主要的投资标的，一般会划分为纯债类、债券增强类及多资产混合类等若干种模式。
2、投顾模式受政策等条件限制，部分农商行等类型的金融机构的委外业务多以投顾形式落地，即委托账户的交易发生在银行自己的系统和托管账户内，由投顾管理人发出债券买卖指令指导银行交易员操作。
在投顾模式下，银行委托账户的投资受到明显的限制，如一般不能参与交易所市场的债券交易、不能参与国债期货等衍生品的交易等，亦无法做资金结构分层。
因此，投顾模式下，委外的投资范围基本为平层纯债型结构。
由于此类模式存在先天的投资范围不足，无法使用衍生品进行现货套保，相较委外模式而言业绩收益及操作模式并无优势。
3、各行看大行、股份行多通过信托计划、基金通道的形式进行产品合作。
地方银行的委外多以投顾的形式参与，交易发生在银行自己的系统内，券商发出买卖指令指导银行自己操作。
1)大行、股份行多通过信托计划、基金通道的形式进行产品合作，约定(独立帐户)固定收益率，券商对收益率水平进行衡量来决定是否承接，当前主流收益率在4.5-5%，略高于新发理财平均收益率。
成本方面，固定费用与超额收益分配形式多样，自由度较大。
2)地方银行的委外多以投顾的形式参与，交易发生在银行自己的系统内，券商发出买卖指令指导银行自己操作。
3)随着委外规模的扩大，FOF(组合基金的基金)和MOM(组合基金管理人的管理人)的形式进入了银行视野，有银行甚至有建立类似银银平台/恒生系统的委外交易平台的想法。
但由于目前委外整体规模较小，标准化优势并不明显，而一对一的合作形式未超出双方管理能力，也更能更好的满足双方利益诉求。
4委外业务规模(估算)五大行在大券商的单笔业务规模通常在百亿左右，股份行数十亿，城商行数亿。
资金来源方面，理财、自营均有。
国君估算15年末银行理财规模超过20万亿元，按照债券投资占比45%计算，理财对接债市的总量资金达到9万亿左右。
同期，券商资管规模达到11.89万亿，基金专户规模2.85万亿(不含社保和年金)，基金子公司专户规模8.5万亿，保险资管超过1万亿。
若按照14年的比例，这些资管产品中60%以上来自于银行、保险等机构委托/通道，假设35%-40%投入债市，那么与债市相关的委外资金规模可能达到5万亿左右，这意味着银行理财很大一部分资金都通过委外方式进行投资。
(此为估算值，实际可能因部分数据缺失、重复计算等存在误差)天风估算1、委托方参与情况现阶段，委外业务模式被银行类金融机构普遍接受，国有大型银行、股份银行、城商行、农商行自营部门及资产管理部门均涉及此类业务，部分保险公司、财务公司等金融机构也开始了进行委外业务的研究和探索。
在资金分配上，银行类机构的特点较为鲜明，大行及股份制银行以理财资金为主，且运作模式基本为产品合作模式，一般会选择旗下的基金公司、信托公司及外部机构作为委外业务管理人；城商行及农商行的自营和理财资金均有参与委外投资，以产品合作模式为主，投资顾问模式为辅，委托资金均由外部金融机构管理。
2、市场管理人情况目前，委外市场的管理人以证券公司、基金公司、保险公司和阳光私募为主，部分银行亦以管理人的身份出现在委外市场。
由于委外业务基本以货币类资产及债券类资产作为主要投资方向，各家管理人也通过类固收部门承接委外业务。
3、委外业务模式及规模估算委外业务分散布局于证券公司、基金公司、保险公司、信托公司等各类资产管理业务中，尚无准确的数据统计。
从委外业务全行业的角度来推算，2015年末，委外业务规模大致在2万亿元上下；进入2016年，随着业务模式的成熟与推广，越来越多的委托人和管理人进入了委外市场，业务规模继续快速增加。
展望未来，在财富快速增长的大资管时代，银行自营业务和理财业务的快速发展将给委外业务带来更大的成长空间，若以银行全行业超过200万亿元的总资产规模测算，预计委外业务市场未来将拥有十万亿以上的规模，市场发展仍有深度和广度可以挖掘。
5委外投资筛选方法：白名单+打分大银行对委托投资机构(投资顾问)的筛选相对市场化，且投资分散，投顾可多达几十家，投后管理要求较多；小银行往往把收益率作为主要考量，投后管理较为松散。
各家进行委外投资的银行有一份相差不多的投顾白名单，主要按照资产管理规模对投资机构进行排名。
细化筛选时，会对各机构在不同分指标上进行打分。
除了量化考核，管理人的投资策略和风格是否符合银行整个资产配置组合也很关键。
为了控制风险，银行还可能要求投顾自投资金，并在一定时间内锁定单一投资经理(特别是在MOM 模式中)；否则，根据约定，银行有权收回投资。
不过，即便像某大行私行这样的市场先锋，其委外投资管理系统也不完善。
手动提交报告模式、基础数据再加工缺乏等因素，使得银行委外在整体上仍处于较为粗放的形态。
白名单筛选制综合几家股份行相关业务负责人和基金、证券、私募对接人士的说法，银行筛选投顾的流程大致有白名单、分项指标打分和投资策略和风控路演等。
银行在选择债券管理人时，一般会选择公募基金和证券公司。
根据管理资金规模(公募基金、券商资管)、资本金规模(证券公司)做排名，取前多少名形成白名单。
其中，私募机构的机会相对较少，主要有两个原因。
一是，债券一级市场有承销债券资质和有投行业务的机构渠道较多；其二，债券投资要放杠杆，大机构在债券质押时更容易融资。
私募机构的机会更多体现在股票投资，特别是量化对冲领域。
进入白名单之后，银行会在历史业绩、风险调整后收益、研究能力、公司组织架构等方面进行分项评估。
打分可能并不足以完全反映一家机构真正的投资能力，甚至打分的基础数据可能不完善。
