【参考文档】银行系统员工纪律处分-实用word文档 (19页)

******村镇银行股份有限公司职工或员工违规行为处理管理办法第一章总则第一条为规范职工或员工职业行为，加强内部管理,促进本行所有业务健康有序开展，依据有关《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业合同法》、《金融违法行为处罚办法》等关于法律法规和《***银行主发起村镇银行职工或员工违规行为处理指引》等关于规章制度,结合本行实际,拟定本办法。

第二条本办法所称违规行为,是指职工或员工因违反国家法律法规、行政规章及上级管理部门和本行规章制度及规范性资料文件,造成风险、损失、事故或负面影响等不良后果,应当承担相应责任的行为。

第三条本办法适用于本行全体职工或员工。

已经退休或调离的职工或员工被发现在退休或调离前有违规行为的，应当依照本办法给予处理。

对于调离人员,建议其调入单位给予处理。

第四条本办法所称各级管理人员，是指本行的中高级管理人员。

本办法所称主管人员,是指对违规行为的造成或产生负有直接管理责任的人员。

本办法所称有关责任人员,是指对违规行为的造成或产生负有直接或间接责任的人员。

第五条对于职工或员工违规行为的认定,应当以事实和证据为依据,处理的轻重应当与其违规行为的性质、情节的轻重、影响的程度和应承担责任的大小相适应。

第六条对职工或员工违规行为的处理，应当坚持以下原则：(一）实事求是;（二)程序规范;（三)公平公正；(四)教育与惩处相结合。

第二章违规行为处理的种类和运用规则第七条违规行为处理种类有：(一）经济处罚,包括罚款、扣减薪酬、降低薪酬等级等；(二）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；(三)其他处理,包括批评教育和组织处理。

其中批评教育包括责成限期改正、责成书面检查、诫勉谈话、通报批评等,组织处理包括停职、调离原岗位、免职、解聘职位、解聘专业技术职位、限期调离、责成辞职、解除劳动协议、辞退等。

上述处理方式可以单处,也可以并处。

第八条纪律处分的解除。

除了开除以外的纪律处分,在满足下列期限条件后可以解除:(一）警告处分满半年;(二)记过、记大过、降级处分满一年;(三）撤职处分满两年；（四）留用察看处分考察期满后满两年，原则上考察期为一年或两年。

**农商银行员工违规违纪行为处理规定第一编总则第一章目的、原则和适用范围第一条目的为保障本行安全、稳健运营，保护员工合法权益，进一步加强内部管理，防范操作风险，依据相关法律、法规以及规章制度，结合本行实际，制定本规定。

第二条处理遵循的原则（一）实事求是、公开公正；（二）证据充分、程序规范；（三）惩教结合、错罚相当；（四）尽职免责、失职处罚。

第三条适用范围本规定适用于与本行签订劳动合同的所有人员，以及虽未与本行签订劳动合同，但实际上为本行工作或提供劳务的人员。

第二章处理的种类第四条本规定所称处理方式包括：经济处理、组织处理、纪律处分三类。

经济处理、组织处理、纪律处分可以合并适用，其中给予纪律处分的一般应并处经济处理。

（一）经济处理：包括扣减绩效收入、赔偿经济损失等。

扣减绩效收入根据违规情节以及后果给予1000—50000元不等处理，对情节严重或造成严重后果的违规行为，可提高扣减标准。

赔偿经济损失标准根据违规情节以及损失情况予以确定。

（二）组织处理：包括调离岗位、降低行员等级、待岗、停职、免职、责令辞职、解除劳动合同；（三）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除。

第五条处理的限制（一）受到调离岗位处理的，三个月内不得调回原岗位；（二）受到降低行员等级处理的，十二个月内不得上调行员等级；（三）受到待岗处理的，待岗时间一般为一至六个月。

待岗期待遇按本行《薪酬管理办法》有关规定执行；（四）受到警告处分之日起，六个月内不得晋升职务；（五）受到记过处分之日起，十二个月内不得晋升职务；（六）受到记大过处分之日起，十八个月内不得晋升职务；（七）受到降级处分之日起，二十四个月内不得晋升职务；（八）受到撤职处分之日起，二十四个月内不得担任与原职务相当的且不得晋升职务；（九）受到留用察看处分期间，停发工资，按规定标准发给生活费；（十）受到开除处分的，不得重新录用、聘用；（十一）受到组织处理、纪律处分的，取消处理、处分期内各类评优、评先资格。

银行员工违规违纪处罚规定（试行）第一章总则第一节目的、依据和适用范围第一条为了强化管理，从严治行，降低风险，教育广大员工自觉遵章守纪，维护金融法规的严肃性，预防和惩处违规违纪行为，促进全行经营管理水平不断提高，依据《中华人民共和国商业银行法》等相关法律、法规，结合我行实际，制定本规定。

第二条本规定适用于银行所有在职在岗员工（包括资深员工、劳务派遣人员）。

员工违规违纪，不受所在岗位、部门局限，均依照本规定相应条款执行。

第二节处罚原则第三条违规违纪必究原则。

金融法律法规和本行的规章制度是稳健经营的基本保证，每位员工都必须严格遵守。

凡是违反本规定者，依照本规定处理。

第四条实事求是原则。

对员工违规违纪行为，应当以事实为依据，以金融法律法规和本行的规章制度为准绳，准确认定违规、违纪性质，区别不同情况，恰当地予以处理。

第五条人人平等原则。

全行所有员工在本规定前人人平等，不允许有不受规章制度约束的特殊员工，任何违规违纪的员工都必须依照本规定给予相应的处罚。

第六条民主集中制原则。

对违规违纪员工的行政处分、解除劳动合同等处理，必须经过行长办公会研究决定，不允许个人或少数人决定和批准。

第七条惩前毖后、治病救人原则。

对违规违纪的员工要做到惩戒与教育相结合，宽严相济，达到教育本人、警示他人、纠正错误、依法合规经营的目的。

第八条控股子公司可参照本规定制定本单位的处罚规定。

第三节处罚种类第九条行政处分：（一）警告；（二）记过；（三）记大过；（四）降级；（五）撤职；（六）开除。

第十条批评教育（包括书面检查、批评、通报批评）。

书面检查：是指由违规违纪的员工写出检查。

批评：是指对违规情节轻微的员工当面讲明违规事实，指出其危害性。

通报批评：是指将个人或单位的违规违纪行为在全行进行书面通报。

第十一条经济处罚：是指对违规违纪的员工所进行的罚款和经济损失赔偿。

包括扣发个人所得、赔偿经济损失（部分或全部）、罚款、没收非法所得等。

第十二条其他处理（包括取消岗位资格、待岗、解聘、责令引咎辞职、解除劳动合同等）。

银行员工违规处理办法 (2)银行员工具有重要的货币流通管理职责，必须保证操作规范、安全、透明，维护银行声誉和客户利益。

但有些员工可能因为私心的驱动，触犯了法律、违反了银行制度，造成不良后果。

为了杜绝此类违规行为发生，银行需要建立严格的惩罚措施，制定详细的违规处理办法，明确权责、规范操作、落实监督，严格惩罚违规行为。

1.非涉案违规处理1.1 超出授权或未得客户同意擅自处理财务问题的员工：银行应对该员工进行警告或者批评教育，同时对其进行岗位培训，提高其业务素质与风险意识；如行为严重，可对其进行悬挂岗位直至辞退。

1.2 借信贷款或转账给亲友或本人：银行应严格要求员工尊重职业道德和规章制度。

对于既往违规者当即辞退，严肃处理；对于行为轻微者，应进行三次以上严肃的批评教育，对其行为进行严格监控和作出批评岗位调整。

1.3 对客户不实开票或伪造业务单据：银行应及时发现违规行为，对员工进行批评教育和严肃处理。

对于有重大失误的员工，在警示后6个月内不允许进行经营活动。

具体行动计划可以压缩个人薪水、停发奖金、限制晋升等。

1.4 未进行风险排查或相关业务合规审查：银行应建立起更加和谐的员工和风险管理体系。

公司可以考虑调整员工业务职责，多次安排规章制度和合规审计的培训。

2.涉案违规处理如果员工存在经济犯罪行为，会严重影响到银行经营和声誉，特别是对于股东和投资者的信任度、员工的职业荣誉，都会产生巨大的负面影响，引起金融风险和社会不稳定因素的产生。

针对以上问题，我们建议银行采取以下措施：2.1 损害赔偿。

银行员工的违规行为造成损失，应根据不同情况视情节轻重作出合适的赔偿方案。

赔偿方式可以定期奖励、变更薪酬、延期发放扣除等。

2.2 惩处行动。

针对罪行较小的员工，决定其解雇或停职直至警告；对于罪行较重的员工，建议根据情节轻重进行相应的处罚，并积极配合当地纪委的工作。

2.3 市场舆论管理。

针对员工的违规行为，加强与媒体的沟通，承认问题的严重性，并采取适当措施向社会作出解释，制止恶劣影响。

中国建设银行工作人员违规失职行为纪律处分办法本文档旨在规范中国建设银行工作人员在工作中的行为，特别是对于违规失职行为的纪律处分办法进行规定。

以下是各类违规失职行为及相应的处分措施概述：违规行为分类及处分措施1. 违反法律法规和银行规章制度的行为：- 处分措施：根据违法违规行为的严重程度，可能包括警告、记过、降职、开除等处分。

2. 不按照银行规章制度执行工作：- 处分措施：可以采取警告、记过、降职等处分措施，严重者也可直接开除。

3. 工作不认真负责或不按照规定完成工作：- 处分措施：根据情节轻重，可以采取批评教育、通报批评、降职、开除等处分。

4. 违背职业道德的行为：- 处分措施：可以对其进行批评教育、诫勉谈话、给予降职等处分。

处分程序和实施机构1. 处分程序：- 首先，对于发现的违规失职行为，应及时进行严肃核查，并收集相关证据。

- 其次，由工作人员所在部门或机构的纪检监察部门组织开展调查工作，确保程序公正和证据充分。

- 最后，根据调查结果以及相关规定，由上级领导或纪检监察部门依法决定处分。

2. 处分实施机构：- 处分行为的实施机构为工作人员所在部门的纪检监察部门，或者由上级领导指定的其他专门机构。

处分结果的记录和通报1. 处分结果记录：- 银行将对处分行为进行记录，并归入工作人员的档案中，以备将来参考。

2. 处分结果通报：- 银行将及时将处分结果通报给相关工作人员，以及相关部门和单位，以起到警示作用。

总结本文档对中国建设银行工作人员违规失职行为的纪律处分办法进行了详尽的规定，通过严格的处分措施，旨在引导工作人员遵守相关法律法规和银行规章制度，保障工作的公正、公平和规范。

银行将依据本办法对违规失职行为进行调查和处分，以维护银行业务的良好秩序。

附件1某银行员工违规违章行为处理标准目录第一章特别规定第二章违反授权管理和内部控制规章制度行为及处理第三章违反保密规章制度行为及处理第四章违反印章管理和档案管理规章制度行为及处理第五章违反反洗钱规章制度行为及处理第六章违反个人业务与银行卡规章制度行为及处理第七章违反会计结算与现金管理规章制度行为及处理第八章违反外汇业务规章制度行为及处理第九章违反同业与委托代理业务规章制度行为及处理第十章违反授信管理规章制度行为及处理第十一章违反不良资产清收管理规章制度行为及处理第十二章违反资金交易业务规章制度行为及处理第十三章违反资金、利率和收费管理规章制度行为及处理第十四章违反产品营销与客户服务规章制度行为及处理第十五章违反计划财务管理规章制度行为及处理第十六章违反计算机应用与管理规章制度行为及处理第十七章违反安全保卫规章制度行为及处理第十八章违反统计信息和对外宣传规章制度行为及处理第十九章违反采购招标与行政后勤规章制度行为及处理第二十章违反人力资源管理规章制度行为及处理第二十一章违反法律合规事务规章制度行为及处理第二十二章违反监察工作规章制度行为及处理第二十三章违反审计监督检查工作规章制度行为及处理第二十四章其他违反规章制度行为及处理第一章特别规定第一条有下列违法情形之一的,给予开除处分：（一）因犯罪被判处刑罚的;（二）依法被劳动教养的；（三）被司法机关依法拘捕并有严重违规行为的。

第二条有下列严重违反社会治安管理情形之一的，予以解除劳动合同；情节严重的给予开除处分:（一)受到行政拘留并有严重违法行为的;(二)赌博、斗殴、卖淫、嫖娼、吸毒的；（三）制作、传播迷信和淫秽书刊音像制品的；(四）偷、逃税款或为偷、逃税款提供帮助的；(五）故意传播计算机病毒的；(六)参加政府明令禁止的非法社团组织且拒不改正的；（七）其他严重违反社会治安管理行为的。

第三条有下列严重违反职业道德行为之一的，予以解除劳动合同；情节严重的给予开除处分：(一）故意公布或泄露我行客户信息和核心业务信息等商业秘密的；（二）严重失职，导致本行重大资产损失的;（三）营私舞弊，给本行造成重大财务或声誉损害的;（四）伪造、变造、盗取或出借各类业务印章的；(五)挪用、贪污本行及客户资金的；(六）盗取或骗取、伪造或变造空白重要凭证、金融票证的;（七）参与洗钱、金融诈骗活动，或为上述活动提供方便的;（八)借用本行名义骗取客户存款后挪用的；（九）参与非法吸收公众存款的组织或为上述违法行为提供帮助的；(十）盗窃本行财物或本行员工私人财物的；(十一）其他严重违反银行从业人员道德规范的。

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==工商银行员工违规行为篇一：中国工商银行员工违规行为处理暂行规定《员工违规行为处理暂行规定》第一章总则第一节目的、原则和适用范围第一条为依法合规治行，加强内部管理，防范操作风险，惩治违规行为，保障员工合法权益，依据国家有关法律、法规、规章和本行相关制度，制定本规定。

第二条本规定所称违规行为是指本行员工违反国家有关法律、法规、规章或本行相关制度，应受到处理的行为。

第三条处理遵循的原则：实事求是，程序规范；错罚相当、惩教结合；制度面前人人平等；保障员工合法权益。

第四条本规定适用于本行员工（境内机构全体从业人员和境外机构的外派人员），境外机构的当地雇员适用所在机构的有关规定。

第五条对已解除劳动合同人员在其劳动合同存续期间的违规行为，可书面建议其现所在单位作出处理；对劳务派遣人员的违规行为，可书面建议其劳动合同所在单位作出处理。

第二节处理的种类第六条本规定所称处理方式包括：违规积分、批评教育、日常处理和行政处分。

（一）违规积分：包括一级（积1分）、二级（积3分）、三级（积6分）、四级（积16分），由内控合规部门负责；（二）批评教育：包括告诫和通报批评等，由各单位及辖属部门负责；（三）日常处理：包括待岗管理、扣减绩效收入、责令辞职或引咎辞职、取消任职资格、解除劳动合同等，由人力资源部门负责；（四）行政处分：包括警告、记过、记大过、撤职、开除，由监察部门负责。

以上处理方式可合并使用。

第七条行政处分的限制：（一）受到警告处分之日起，六个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次；（二）受到记过处分之日起，十二个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次；（三）受到记大过处分之日起,十八个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次；（四）受到撤职处分之日起, 按照新岗位等级确定工资等级，新工资等级应当低于原工资等级；二十四个月内不得担任与原职务相当的职务且不得晋升管理职务、工资等级及档次；（五）受到开除处分的，不得重新录用、聘用。

员工违纪处罚通知书[公司名称][公司地址][日期]员工违纪处罚通知书（二）尊敬的[员工姓名]：经公司调查核实，你于[违纪事件发生日期]在岗位上发生以下严重违纪行为：1. [详细描述违纪行为1]2. [详细描述违纪行为2]3. [详细描述违纪行为3]以上违纪行为严重违反了公司的《员工行为守则》以及相关规章制度，严重损害了公司的声誉和利益。

根据公司的规定，经过公司纪律委员会研究决定，决定对你做出如下处罚：1. 降低职级：鉴于你的违纪行为严重影响了单位的正常运转和形象，决定将你的职级降低一级，并将相关人事档案进行调整。

2. 吊销奖金和福利：由于你的违纪行为给公司造成了经济损失和不良影响，决定吊销你本期的奖金和福利。

3. 给予警告处分：决定给予你书面警告处分，警告你以后必须严格遵守公司的各项规章制度，不得再发生类似违纪行为。

4. 加强培训：对于你的违纪行为，我们决定组织相关培训课程，以提升你对公司各项规章制度的认知和遵守意识。

除上述处罚外，我们还将在此事上报人事部门，对你的个人信誉和发展产生不良影响。

希望你能以此次事件为教训，深刻反思自己的行为，积极改正错误，回归到为公司发展贡献自己的力量。

请你在收到本通知书后的[规定天数，如3天]内，在公司人事部门签署确认，同时你可以书面申诉，提供相关证明材料，以表明自己的合理解释。

你也有权要求与人事部门再次进行面谈，询问你的权益保障和违纪事实的真实性。

如果你对此处罚决定有异议，并选择不申诉，那么表示你完全接受处罚，且无任何异议。

请务必于规定时间内处理，逾期将视为自动放弃上述申诉和面谈权利。

希望你以此事为鉴，从此保持良好的工作纪律和职业道德，真诚地期待你今后能够回归岗位，发扬优秀职业素养，为公司的发展做出积极的贡献。

特此通知。

[公司名称][公司人事部门][人事部门联系方式]。

XX银行员工违规行为处罚管理办法第一章总则第一条为促进全行各级机构和全体人员遵纪守法、规范经营、防范风险，保障各项业务快速、持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《商业银行内部控制指引》等有关法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条本办法所称违规行为，是指本行员工违反国家法律、法规以及本行规章制度应受到处罚的行为。

对于给本行造成经济损失或信誉影响的违规行为，应依据本办法给予纪律处分或其他处理；对于未给本行造成经济损失或信誉影响的轻微违规行为，应依据《XX银行违规处罚办法》给予扣分或处罚；对于案件发生的严重违规行为，应依据《XX银行案件责任追究办法》进行问责。

第三条本办法所称责任人，是指对违规行为负有责任的人员，包括主要责任人和次要责任人。

（一）经集体研究决定的违规行为，参加研究决定的主要负责人、持赞同意见的人为责任人，其中主要负责人承担主要责任；（二）领导和上级部门负责人指令下级人员违法、违规办理业务，发出指令的领导或上级部门负责人为主要责任人；（三）下级人员明知领导和上级部门的行为是违规的，不制止、不报告，并参与违规活动，该下级人员同为主要责任人；（四）领导和上级部门负责人明知下级人员违规不制止、瞒报的，领导和上级部门负责人同为主要责任人；（五）未经领导和上级部门同意，经办人员擅自进行的违规行为，该经办人为主要责任人；（六）因个人决策失误发生的违规行为，决策人为主要责任人；（七）因经办人员隐瞒、变造或篡改事实，造成决策失误的行为，经办人员为主要责任人；（八）发生违规行为责任不清时，直接负责的管理人员和经办人员同为主要责任人。

第四条对违规行为的处理应当坚持公正、公平以及教育、惩处相结合的原则，要与其违规行为的性质、情节、给本行带来的危害程度相适应，应当事实清楚，证据确凿，定性准确，处理恰当，程序合法，手续完备。

第五条本办法适用于本行所有员工。

第六条违规处罚信息来源包括机构自查、内部日常管理、条线检辅、审计检查、信访核查、主发起行检查、外部监管部门检查、客户投诉以及媒体报道等渠道。