个贷贷后管理检查表

五日贷后检查表
检查日期：年月日
企业名称：单位：万元一、贷款情况
授信总额：贷款银行：
贷款金额：贷款起止日：
二、贷款用途
支付时间支付方式收款单位购进品名金额备注
合计
实际贷款用途是否与调查报告所述一致：是□否□
原因：
三、合同情况
1、保证合同是否收回：是□否□
原因：
2、借款合同复印件是否收回：是□否□
原因：
3、借据复印件是否收回：是□否□
原因：
4、购销合同复印件是否收回：是□否□
原因：
5、提款发票/税票复印件是否收回：是□否□（承兑使用）
原因：
四、档案完成情况
1、授信合同是否归档：是□否□
原因：
2、反担保企业合同是否归档：是□否□
原因：
3、借款企业资料是否归档：是□否□
原因：
4、反担保企业资料是否归档：是□否□
原因：
五、调查结论
注：提供购买合同、付款凭证、购货发票、入库凭证、银行流水等附件复印件
第一责任人：第二责任人：。

附件2
个人房屋贷款贷后检查
注：
贷款品种填写一手房贷款、二手房贷款、全款交易后按揭贷款、无交易转按揭贷款、商用房贷款
检查方式包括查询征信记录、电话访谈、上门访谈、复核收入来源等。

还款能力和还款意愿是否恶化根据实际情况进行判断，如客户家庭出现变故、职业发生变化或经营地抵押物是否正常包括是否贬值、拆迁或存在拆迁风险、是否损毁等。

检查人应填写客户经理或贷后管理岗
每季度初五日内上报市行消费信贷部
转按揭贷款、商用房贷款
变故、职业发生变化或经营地址变化等情况都需要注明、
后检查监控登记薄。

××银行
贷后管理检查表
客户全称:
信用等级:
开户银行:
检查人姓名:
检查期: 年月至年月检查时间: 年月日
贷款客户基本情况检查表（一）
金额单位：万元
贷款客户基本情况检查表（二）
金额单位：万元
贷款使用情况检查表
金额单位：万元/万美
银行承兑汇票、信用证、保函情况检查表
填表说明：
本期发生的业务：指上次贷后检查至本次贷后检查期间内所发生的业务
编号：银行承兑汇票号码、信用证号码、保函号码
融资类型：银行承兑汇票、信用证、保函
形成垫付的主要原因应重点从银行内部管理上找问题。

项目实施情况
项目竣工验收情况表
项目名称：金额单位：万元/万美元
保证、抵（质）押情况检查表
金额单位：万元/万美元
贷款质量、效益情况检查表
金额单位：万元/万美元
贷款风险预警信息
检查结论
检查期（一）检查日期：
检查期（二）检查日期：
检查期（三）检查日期：
贷后日常管理工作情况表。

精品资料贷后检查表（企业）借款人名称：授信金额：万元余额：万元品种：授信期限：授信利率：所属机构：检查人员：经办客户经理：检查日期：年月日一、财务情况检查记录（一）财务状况变动情况财务指标检查期现值上期授信基准期1、资产负债率2、销售利润率3、流动比变动原因：（二）财务数据变动情况财务数据本期上期1、销售收入2、销售成本3、税前利润4、应收账款5、应付账款6 、其他科目（与上期数据有20% 以上变动的逐项列明）变动原因：二、现场走访检查记录（一）检查记录检查时间地点参加检查人员企业接待人员（二）检查内容（如选择“是” ，需说明具体情况）1 、管理人员情况检查期内法人代表、主要股东及管理人员有无变化□是□否检查期内企业管理人员是否有出境情况□是□否企业法人代表或实际控制人是否有异常情况□是□否管理人员上班是否有异常变化□是□否2 、经营情况经营场所是否发生变化□是□否生产经营开工情况是否有异常□是□否生产或经营环境是否混乱□是□否员工工资发放是否正常□是□否检查期内库存及存货是否有大幅度变化□是□否3 、法人代表或管理人员面谈是否有对外重大投资（企业及个人）□是□否是否存在经营困难状况□是□否有无重大经营调整□是□否是否有新的经营和发展计划□是□否4 、财务人员面谈检查期内企业是否有新增对外担保等□是□否检查期内合作银行是否有变动□是□否5 、销售人员面谈企业上下游是否有大的变化□是□否销售回笼账期及付款账期是否有大的变化□是□否其他异常情况说明：三、企业外部采集信息记录采集信息对象（网络、媒体等）信息内容四、人行征信系统检查记录查询信息时间：是否有不良信用记录□是□否有无受到环保、工商、税务等部门的处罚记录□是□否有无新增大额他行融资或总体融资量增加□是□否检查期内有无新增大额对外担保□是□否企业主是否有不良个人信用记录□是□否需要补充说明的情况：五、授信审批条件及资金用途检查是否落实授信审批条件和要求□是□否授信资金用途是否正常□是□否情况说明：审批意见中提示的风险点及防范措施的跟踪落实情况：六、担保 / 抵押检查记录检查时间地点参加检查人员企业接待人员担保人经营情况是否有异常变化□是□否担保人财务情况是否有异常变化□是□否需要补充说明的情况：抵押物有无受到损害或被查封拍卖等□是□否抵押物价值与授信期相比是否有较大变化□是□否抵押物使用状况是否发生变化□是□否需要补充说明的情况：检查结论（经办客户经理）一、对客户生产经营情况的总体评价二、对客户财务状况的总体评价三、对客户管理状况的总体评价四、对客户发展前景的总体评价五、对贷款风险状况的总体评价客户经理检查结论（含风险分类意见）：。

个人贷后检查表借款基本情况借款人姓贷款种类担保方式名贷款金额贷款期限贷款余额检查方式口电话检查;口实地检查检查原因口首次检查;口日常检查;口逾期检查;口其他检查内容1、当前贷款现状:1)在他行或个人借款总额万元。

2)结欠我公司及保证、抵押情况该户在我公司贷款共笔、金额为万元。

其中:a)有笔、万元为担保贷款。

担保方情况:从检查情况来看，担保人的生产经营情况 (正常、不正常)，财务状况 (正常、不正常)，担保人与借款人关系 (正常、不正常)， (有、没有)发生影响信用社债权安全的重大事项。

担保 (有、无)风险。

b)有笔、万元为抵押贷款。

抵押物情况:从检查情况来看，抵押物保管、保存 (是、否)完好，抵押物现值 (有、没有)重大变化，抵押率 (是、否)控制在规定的范围内。

借款人 (是、否)擅自改变抵押物的占管人、使用人， (是、否)擅自转让、赠与、出租、设定担保物权等，抵押 (有、无)风险。

2、借款人生产经营情况，实地查看借款人供、产、销情况，了解经营环境是否有所变化，了解借款人每月是否如期纳税,说明 3、借款人的财务变化，经实地调查核对，至年月末，该客户个人总资产万元;总负债为万元，资产负债率为 %。

4、检查贷款 (是、否)按计划使用， (是、否)存在挪用贷款的现象。

说明 5、借款人当前信用报告信用显示 (是、否)正常，还款意愿(好、一般、差)， (是、否)有能力如期偿还贷款。

6、了解借款人家庭变化情况，是否会对贷款产生影响。

检查日期检查地点借款人签名贷后检查(续)检查发现问题处理意见处理意见:口1、借款人资信状况正常，保持当前授信情况不变口2、借款人资信状况出现一些潜在风险，但不影响正常还款，建议予以关注口3、借款人资信状况货担保物价值发生明显下降，建议调整或冻结，调整后，授信额度为万元口4、借款人资信状况已恶化，建议终止额度，并收回已发放贷款、处置抵质押物或启动司法程序具体建议:项目人员签字: 日期:项目经理意见:项目经理签字: 日期:。