第三章 商业银行统计

目录第一章总则 (1)第二章部门职责分工 (2)第三章数据质量控制和管理 (3)第四章数据质量检查 (4)第五章考核与评价 (5)第六章附则 (6)附件 (6)第一章总则第一条为了加强XXX银行（以下简称本行）统计数据管理，切实提高统计报表质量，根据《XXX银行数据治理工作细则》《XXX银行统计管理制度》《XXX银行统计工作实施细则》等规章制度，结合人行金融统计标准化等监管要求，制定本办法。

第二条本办法所称统计数据是指存在于各业务系统与统计报表相关的数据和通过手工采集上报的数据，主要包括：（一）各业务系统统计源数据及统计报表数据；（二）对内向总行计划财务部报送的各类报表、报告及文字说明涉及数据。

（三）对外向监管部门报送的各类报表、报告及文字说明涉及数据。

（四）对外信息披露、对外信息发布涉及数据。

（五）其他相关对外报送材料涉及数据等。

第三条本办法适用于所有分支机构、部室，本办法所称的数据关系人是指本行统计人员、参与相关业务系统录入统计源数据人员及向统计部门提供手工采集统计数据的人员。

第四条本办法所指的与统计数据上报相关的部门包括但不限于总行人力资源部、授信管理部、风险管理部、法律合规部、公司金融部、金融市场部、贸易金融部、理财业务部、个人金融部、渠道管理部、普惠金融部、网络金融部、小企业金融服务中心等。

第二章部门职责分工第五条总行计划财务部为本行统计数据质量管理的牵头部门，负责组织各分支机构和相关部室实施统计数据质量控制。

主要职责包括：（一）建立和完善统计数据质量管理相关制度，并组织实施。

（二）负责对各分支机构、相关部室上报的统计报表和相关文字材料数据进行核查，确保统计数据的准确性、完整性和及时性。

（三）负责本行各业务系统统计数据源质量管理和控制，督促分支机构和相关部室完善统计数据质量控制机制，加强数据源质量管理。

（四）负责本行统计数据标准的制定，并配合总行信息技术部及外包公司进行系统实施。

（五）负责本行对外信息披露和对外发布信息的数据质量控制。

X X农村商业银行监管统计管理暂行办法第一章总则第一条为加强XX农村商业银行股份有限公司统计管理;规范统计行为;有效开展统计工作;进一步提高统计工作水平;满足监管工作需要..根据中华人民共和国统计法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国商业银行法以及中华人民共和国统计法实施细则、金融违法行为处罚办法等法律、法规;结合本行实际;制定本办法..第二条本办法适用于XX农商银行各分支机构和内设部室..第三条本办法所称监管统计工作是指XX农商银行统计人员对所辖各机构统计数据的采集、加工、整理；开展统计调查、统计监督、统计检查、统计分析；开展统计业务培训、统计工作考核、统计工作评比等..为本行及上级管理部门提供统计信息;为领导决策提供科学合理的依据..第四条监管统计数据采集..采集对象为XX农商银行所辖机构；采集业务类为农村信用社各项贷款累放、累收统计表;农村信用社人民币信贷统计表、农村信用社现金统计表;农村信用社信贷资产统计表；第五条统计工作人员应严格按照省联社、人民银行和银监会金融统计制度的要求及有关规定;准确、及时、完整地完成数据的采集工作..第六条统计数据加工、整理..统计人员适时对采集的各频度统计数据进行校验、汇总、上报；并撰写月、季、年度统计分析..第七条会计报表和数据统计工作的基本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是..第八条统计实行统一领导、分级负责、归口管理的管理体制..一XX农商银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责;或委派主管领导组织监管统计工作;对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署;在资源调配方面予以充分支持和保障..二统计实行归口管理;主要由信贷经营部、会计财务部、合规风险管理部等按管理业务范围向上级监管机构上报统计数据..三归口管理部门确定一名统计人员;负责本级机构监管统计工作;统计人员在部门负责人统一领导下;有效履行监管统计相关职责..四除上述归口部门外;其余各部室为数据统计协助部门;各部门负责人要搞好协调和配合;及时、准确提共统计数据源;共同做好监管统计工作..五协助部门未按要求履行职责的;归口部门有权督促其他相关业务部门搞好配合..第九条监管统计以机构财务会计信息为基础;以内部管理信息系统为依托;保障统计数据来源的真实、准确、完整..第二章岗位设置及人员配备第十条各统计归口管理部门和其他相关业务部门设立相应的监管统计兼职岗位;明确统计人员设立A、B角;一般A角指定为业务经办人员; B角为部门负责人..第十一条归口统计工作的部门履行下列职责：一贯彻落实银监会制定的统计管理办法和上级监管部门的各项统计制度；二负责制定和解释XX农商银行的统计管理办法及实施细则;管理、监督、检查本部门统计工作；三收集、审核、汇总、整理本社数据统计资料;编制数据统计报表；四按规定向中国人民银行、银监会、湖南省联社提供统计数据、报表、统计资料;向有关部门提供统计数据..五组织开展完监管统计调查、分析和预测；六组织实施本机构与银行业监督管理机构统计信息系统配套项目的推广和应用..七组织开展统计质量检查;负责统计人员培训..第十二条统计人员的配备应符合下列要求：一统计人员应具有良好的职业操守、专业知识和一定的计算机操作技能;熟悉金融业务;具备必要的协调沟通能力..二统计人员必须实行岗位培训;培训不合格者不得担任统计工作..经考试不适宜担任统计工作的人员;应及进行调整..三统计人员要有较强的工作责任心;精益求精的工作态度..四统计人员要熟悉相关业务知识;有一定的文字组织能力;不断提高统计工作水平..五保持统计人员的稳定性;以便于熟练掌握统计技能..第十三条 XX农商银行数据统计人员履行下列职责：一执行统计管理办法及规定;按时及时、准确、完整地填报统计数据;编制统计报表;不得虚报、瞒报、漏报、伪造、篡改统计数据..二严格遵守保密管理办法..三收集、汇总、整理数据统计资料;编制数据统计报表；四组织开展统计调查、统计分析和统计预测;提出有关政策建议；五向上级管理机构提供本行数据统计资料；六对信用社数据统计和报送情况进行记录和评价；七组织本行统计人员对相关报表表格和数据统计系统的指导与培训；八对检查部门指出的问题进行整改..九为满足本行工作需要开展的其他统计工作..第十四条统计人员权利：一要求有关单位、部门和人员如实提供数据资料和信息；二检查统计资料的准确性;要求有关部门和人员改正不确实的数据资料；三拒报不符合规定的统计报表;检举和揭发违反统计法律、规定、制度的行为..第十五条统计人员调动工作或者离职;应当有符合规定条件的人员接替;必须办理交接手续..第三章数据报送第十六条 XX农商银行配备装有统计报表系统的微机;并实现全辖连网;统计部门通过网络即时、快速的上报统计数据;保证数据安全..第十七条做到专机专用、专人管理、定期维护;发现故章及时排除;重大预案及时报告;确保数据上报系统安全运行..第十八条统计归口部门要加强向监管机构报送数据环节的管理;积极落实各项报送要求;认真审核;减少迟报、漏报和差错数据信息;保证填报地区、机构范围和统计数据的完整性..第十九条数据报送的文件格式正确;系统能正常读取数据;符合逻辑校验关系要求..对数据异常变化的质询能做出合理解释；对历史数据进行修改;说明缘由;并报送监管机构备案..第二十条监管统计工作由信贷经营部牵头;部门负责人负责组织、督促、落实各项数据统计、上报工作;并直接与上级监管部门联系..第二十一条信贷部门牵头建立全面、科学的监管统计信息分析框架;做好按季监管统计信息的监测、分析和风险预警工作..第二十二条数据报送实行分级审核、分级负责、统一把关..一各部门负责人对统计数据要严格审核把关;对数据的真实性负责..二内审监察部负责审核归口部门的统计报表及数据;对归口部门统计数据的真实性负责..三XX农商银行法定代表人或主要负责人对本机构监管统计数据的真实性负责..统计员→归口部门负责人→本级检查部门负责人→法定代表人或主要负责人→上报上级监管部门..第四章统计资料管理与信息披露第二十三条统计归口部门应加强对统计资料的管理;建立健全统计资料的审核、整理、交接和存档等管理制度..按照规定加强对监管统计资料的存储管理;对监管统计资料及时装订、入档;统一管理;保证监管统计数据信息的安全性和连续性..第二十四条 XX农商银行加强统计信息管理、规范统计信息披露..统计信息披露要规范披露对象、披露范围、披露频度..凡对外公布有密级的统计资料实行逐级审批;分级负责制度;未经批准;任何单位或个人不得擅自对外公布..第二十七条 XX农商银行应关注报送监管机构的监管统计信息与对外披露的相关信息间的差异;并将其中重大差异主动向监管机构做出说明..第五章统计检查及考核评价第二十五条 XX农商银行将数据质量检查纳入内控合规检查范围;内审监察部门负责按季对辖内数据统计归口部门的统计工作质量进行检查;并形成查报告报主管领导;对影响数据质量的重大问题;及时报告上级监管机构..统计检查的内容包括：数据统计制度的执行情况;统计质量和统计数据真实性情况;统计资料整理情况;数据统计的完备性和安全性;以及其他与统计工作相关的情况..第二十六条 XX农商银行内审监察部门;可采取下列措施进行数据统计检查：一进入部门进行检查；二询问有关人员;要求其对检查事项做出说明；三查阅、复制与检查事项有关的资料、凭证等..还可根据需要对台账、原始凭证和会计报表等进行核对;对相关计算机系统中有关数据进行核对..第二十七条现场检查发现的问题应提出整改意见;归口管理部门要按要求实施整改;检查部门及时对整改情况跟踪评价;确保整改落实到位..第二十八条统计检查结果作为考核统计部门内控制度的重要内容;纳入部门考核的综合评价和年度考核中;与其绩效挂钩;并作为评先评优的考核条件之一..第六章奖励与惩罚第二十九条 XX农商银行对在数据统计工作中做出重要贡献和取得突出成绩的统计人员给予适当的荣誉奖励和物质奖励..第三十条统计人员出现漏报、迟报、错报数据统计资料的;将处予统计人员、审核人员各每次经济处罚100元;造成严重影响的按相关规定从重处罚..第三十一条统计人员有下列行为之一的;每发现一次处200元以上罚款;并视情结轻重;对有关责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的;依法追究刑事责任..一虚报、瞒报、伪造、篡改和无理拒报数据统计、报表资料的；二在接受统计检查时;拒绝提供情况或提供虚假情况以及转移、隐匿、毁弃原始统计记录、统计报表和与统计有关的其他资料的；三拒不接受或阻挠、抗拒XX农商银行或上级统计检查的..第三十二条银行业监督管理机构从事监管统计工作的人员泄露国家秘密或者所知悉的商业秘密;构成犯罪的;依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的;依法给予行政处分..。

ⅩⅩ农村商业银行统计管理办法第一章总则第一条农村商业银行业务统计是国家金融统计的重要组成部分，为了加强ⅩⅩ农村商业银行（以下简称本行）业务统计管理，提高统计质量，充分发挥业务统计的服务与监督作用，实现业务统计客观性、科学性、统一性、及时性和保密性，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》及中国人民银行《金融统计管理规定》，结合ⅩⅩ农村商业银行（以下简称本行）实际，特制定本办法。

第二条业务统计应逐步实现规范化、标准化、数据处理和传输技术的现代化。

第三条本办法所称业务统计是指对金融业务有关的情况和资料进行收集、整理、积累和分析的活动。

第四条本办法适用于农商行所属机构的所有业务统计。

第二章业务统计的基本任务第五条本行的业务统计活动，必须遵守国家颁布的统计法令、制度和规定。

总行风险管理部为全辖统计业务管理的主管部门，其基本任务是：（一）制定与组织实施总行业务统计制度和办法，对全辖各类业务统计工作进行指导和管理；（二）准确、及时、全面地编报并统一管理全辖各类业务统计报表；（三）科学、系统地搜集、整理和积累业务统计和有关的国民经济统计资料；（四）组织统计调查，开展统计分析和预测；（五）组织业务统计质量和统计法规执行情况的检查，开展统计工作的考核；（六）负责对全辖业务统计工作的研讨、交流和人员培训，促进计算机技术与业务统计应用的有机结合；（七）公布总行统计信息。

第三章业务统计的组织体制第六条总行业务统计工作在行长室领导下，由风险管理部负责组织、指导、协调和管理全辖的业务统计工作。

第七条总行及所辖支行（部）要配备与业务统计工作相适应的统计专（兼）职人员及进行业务统计工作所需要的设备。

第八条支行（部）要保证统计人员的相对稳定，统计人员调动须报总行风险管理部备案。

第四章业务统计人员的职责和权利第九条业务统计人员应履行的职责是：（一）认真贯彻执行统计法令、制度和规定，准确、及时、全面地编报各类统计报表，坚持实事求是，不虚报、瞒报、谎报和漏报统计资料；（二）开展统计调查、统计分析和统计预测工作；（三）严格遵守保密制度，未经授权，不得擅自公布任何统计信息；（四）努力学习金融业务知识、统计专业知识和熟练掌握计算机技术，不断更新知识结构，提高工作质量和工作效率。

XX银行数据质量管理细则（暂行）第一章总则第一条为规范XX银行（以下简称本行）数据质量管理工作，确保数据确性、完整性、及时性，依据《XX银行数据管理制度（暂行）》，特制定本管理细则。

第二条相关概念应用系统，是按照信息一体化的要求，用于处理本行经营管理的应用软件系统，主要包括客户交易类系统、业务管理类系统、管理信息类系统、技术保障类系统等。

数据是指在本行经营管理和业务运营过程中通过计算机系统形成和存储的数据以及外部获取的数据。

数据质量是指数据满足本行业务需求与业务规则的程度，主要从合规性、完备性、一致性、有效性、唯一性、时效性和精确性等维度对数据进行描述和度量。

第三条数据质量管理应遵循以下原则：（一）持续性原则。

数据质量管理体系的建设是一个长期、复杂、渐进的过程，需要分步实施，逐步完善。

（二）适用性原则。

数据质量管理应根据数据使用者对数据质量的需求定义适当的度量规则并进行质量管理。

（三）全面性原则。

建立数据从采集、审核、处理到维护的全过程监控体系，重点把好数据的采集录入关，确保各类应用系统数据真实、准确、完整。

第四条本管理细则涉及的数据质量考核相关工作将根据本行实际情况在建设数据质量管理系统并引入数据质量检查工具后开展实施。

第二章部门分工及职责第五条总行数字银行管理部是全行数据质量管理的牵头部门，主要负责：（一）制定全行的数据质量管理的相关规章制度。

（二）组织各部门界定各应用系统的管理部门，明确关键数据信息的最终负责部门。

（三）指导各应用系统管理部门的数据质量管理工作。

（四）对各应用系统管理部门的履职情况进行监督、考核。

（五）根据需要，对全行各应用系统数据质量管理进行检查监督。

（六）对违反本数据质量管理细则规定，造成数据错误、失真、延误、漏填等违规行为进行问责。

（七）建设数据质量管理系统，引入数据质量检查工具。

（八）定期向数据管理委员会报告本行数据质量管理执行情况。

第六条应用系统的管理部门，主要负责：（一）贯彻落实数据质量管理的相关规章制度。

目录第一章总则 (1)第二章数据标准管理的组织与职责 (2)第三章数据标准的制定 (4)第四章数据标准的评审 (5)第五章数据标准的发布 (5)第六章数据标准的执行 (5)第七章数据标准的变更 (6)第八章数据标准管理工具和版本管理 (7)第九章责任追究 (7)第十章附则 (7)附件 (7)第一章总则第一条为规范XXX银行（以下简称本行）数据标准管理工作，推动数据标准在业务领域和技术领域的应用，提高本行整体业务运行和管理效率，提升IT实施能力，依据《XXX银行数据管理制度（暂行）》，特制定本细则。

第二条本细则所称数据标准是指针对本行各种重要数据（包括客户、产品、协议、交易、财务等主题）制定的规范性文件，以确保这些重要数据在本行内外共同使用和交换中的一致性和准确性，是数据质量管理的基础。

第三条本行数据标准分为基础明细类和指标类数据标准：（一）基础明细类数据是指日常业务开展过程中所产生的具有共同业务特征的基础性数据，并进一步划分为不同的数据主题，包括客户、产品、协议、交易、财务、渠道、地址、资产、营销及公共代码等。

（二）指标类数据是指为满足本行内部管理需要和外部监管要求，在基础类数据基础上按照统计需求和分析规则加工后的数据。

第四条数据标准的内容可以划分为业务和技术两部分：（一）业务部分内容是指从业务层面对数据的统一定义，包括数据项的业务涵义和数据项处理加工过程中应遵循的业务规则等。

（二）技术部分内容是指从技术实现层面对数据的统一规范和定义，包括字段长度、数据格式等。

第五条本行数据标准制定遵循以下原则：（一）以业务为导向：基于本行实际业务情况制定数据标准，并根据业务需求分阶段推进制定工作。

（二）全面性及完整性：数据标准立足于本行架构，覆盖未来所有相关业务。

（三）前瞻性及科学性：既满足现阶段业务需求，更应结合国内外先进经验考虑未来本行业务类型逐步发展所带来的数据标准需求。

（四）遵循外部标准：充分遵循各类成熟的外部标准，并按照国家标准、金融行业标准、行内标准和国际标准的顺序进行采纳。

商业银行统计工作制度商业银行统计工作制度第1章总则第1条为进一步提高商业股份有限公司（以下简村本行）金融统计水平，及时、准确地完成金融统计工作任务，充分发挥金融统计对本行经营管理决策的服务作用，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人同共和国统计法实施细则》，《银行业监管统计管理暂行办法》以及中国银行业监督管理委员会和中国人民银行相关统计制度的规定，结合本行实际情况，特制定本制度。

第2条本制度所指点统计是本行及所属支行、部门以财务会计信息为基础，以内部管理信息系统为依托，对本行及所属支行、部门各项经营情况和风险状况进行调配、分析、评价和预警，提供统计信息和统计咨询意见，满足监管工作要求，提供经营决策依据。

第3条本行及所属支行、部门在各项金融统计工作中必须遵守本制度。

第二章统计工作的基本要求第4条统计工作的本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。

第5条统计工作要以会计信息为基础，以会计报表为主要依据，调查，收集相关信息数据，确保统计数据来源的真实、准确、完整。

第6条各类统计报表及其数据间必须相互核对平衡一致，亚禁出现错报、渥漏报、虚报、估报、瞒报等现象。

第7条统计工作应运用现代信息技术、逐步实现自动化、系统化和网络化。

第8条统计工作应加强信息透明度建设，按照监管部门的要求建立信息披露制度，及时规范地进行信息披露。

第三章统计机构及工作岗位设置第9条风险管理部门下属调统中心是本行统计工作的牵头部门，负责本行统计工作的协与管理。

第10条各职能部门及各所属支行是本行统计工作的具体实施部门，负责相关统计信息的收集、汇总、上报。

第11条各统计部门应紧密配合，加强内部协调，严禁出现推诿现象，保障本行统计工作的有序开展。

第12条本行职能部门统计工作职责：（一）贯彻落实和项统计管理办法和统计制度；（二）督促各职能部室及时报送各类报表，对报送的各类报表进行数据平衡性、完整性、真实性、合规性等方面进行检查，确保不发生报送后错误；（三）负责填报各种统计报表，严格按照上级单位制定的统计指针定义和口径，准确，及时地填报各类统计报表扩统计调查表，并在规定时间风及时上报相关部门；（四）经常就统计工作开展情况进行调研，完成统计分析，及时发现统计工作问题，并提出解决方案。