信用证券账户开立

融资融券业务的二套考题及答案第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、客户是否可以开展融资融券业务，取决于：（A）A:符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上B:大客户且信誉良好C:老客户且手续费贡献大D:不需要条件，任何客户都可开展2、对申请融资融券额度超过（B）且外部金融资产超过（B）的客户，营业部应派专人对客户提交的金融资产进行核查。

A：1000万元B：500万元C：200万元D：100万元3、信用证券账户由（B）开立，信用证券账户号码由（B）统一编码和配发。

A：证券登记结算机构、证券登记结算机构B：有融资融券业务资格的证券公司、证券登记结算机构C:有融资融券业务资格的证券公司、有融资融券业务资格的证券公司D:证券交易所、证券登记结算机构4、融资融券合同终止后，客户的信用证券账户应：（C）A：继续使用B:立即销户C:暂停使用并设置交易限制D:按客户意愿处理5、关于担保证券和标的证券范围，以下描述正确的是：（A）A：担保证券的范围不小于标的证券B:标的证券的范围不小于担保证券C:担保证券的范围与标的证券一样D:说不清楚，不同的情况下，担保证券的范围可能大于、等于或小于标的证券6、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（A）A:标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B:标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C:标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D:说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比7、已经获得授信额度并提交了担保物的客户，能否成功融资买入或融券卖出，取决于：（D）A:授信额度是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额B:保证金可用余额是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额C:授信额度与保证金可用余额孰高者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额D:授信额度与保证金可用余额孰低者是否大于融资买入或融券卖出最低需要的保证金额8、被公告为标的证券的，从（A）起，客户可以融资买入或融券卖出该证券。

融资融券信用账户开立操作流程File modification on June 16, 2021 at 16:25 pm融资融券信用账户开立操作流程账户系统开立信用股东卡一、深圳信用股东户的开设和信用账户使用信息的申报菜单：账户管理—股东账户管理—代理中登账户业务—开设股东卡深账户管理—股东账户管理—代理中登账户业务—账户使用信息申报深步骤如下：1、系统客户的勾去掉；2、客户代码录入后查询；3、账户类型选择为08或09,个人或机构信用证券账户；4、确认录入信息正确无误后提交；5、开设的信用证券账号可在开设股东卡深页面处理结果中查看；6、信用账户使用信息的申报;具体操作步骤见下图所示：开设股东卡深使用信息申报页面：注：系统客户的勾也得去掉;二、上海信用股东户的开设菜单：账户管理—股东账户管理—代理中登账户业务—信用股东账户实时配号沪具体步骤：1、去掉系统客户的勾；2、录入普通交易账户；3、选择信用交易单元；4、确认录入信息无误后,点击配号提交；5、配号提交成功后点击刷新获取信用股东代码；6、打印股东卡;影像采集菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像采集说明：客户开立股东账户完成后,需要进行相关的影像采集;1.如下图 ,选择好相应的机构代码,业务类型时间等条件后点击查询;2.此时会查询出相应的客户影像采集流水,左上方的框中的就是影像采集流水;左下方的为一笔流水中的采集任务;采集任务可以通过参数设置增加或修改;3.完成所有采集任务后可以提交此笔采集流水;影像一审菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像一审说明：影像采集完成后需要进行一审;一审本质上为采集柜员进行自检;1.查询出已经采集的流水,然后选中采集流水,下方会显示选中流水的采集任务;此时可以直接勾选要操作的流水进行批量通过或者不通过;并可以备注不通过的原因;2.亦可以点击上图中右下角的单笔审核按钮进行单笔审核;如下图,单笔审核时可以坚持客户影像采集时采集的图像,并可对每笔影像采集任务进行审核,然后提交完成审核;客户影像上传：菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像上传客户影像批量上传说明：客户完成影像一审后需要将完成审核的影像上传至总部影像服务器;客户影像上传菜单与客户影像批量上传菜单没有本质上的区别,只是一个只能上传单笔流水,另一个可以同事上传多笔流水; 1.查询出已完成一审的流水后进行上传;客户影像二审菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像二审说明：在采集柜员完成影像采集,一审,上传后,主管要对上传后的影像进行二审;二审操作同一审;。

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导语：保证金交易分为保证金买入交易和保证金卖出交易两种。

保证金买入交易，是指价格看涨的某种股票由股票的买卖者买进，但他只支付一部分保证金
保证金交易分为保证金买入交易和保证金卖出交易两种。

保证金买入交易，是指价格看涨的某种股票由股票的买卖者买进，但他只支付一部分保证金，其余的由经纪人垫付，并收取垫款利息，同时掌握这些股票的抵押权。

什么是信用交易？信用交易担保证券账户
什么是信用交易
所谓信用交易又称“保证金交易”（MarginTrading）和垫头交易，是指证券交易的当事人在买卖证券时，只向证券公司交付一定的保证金，或者只向证券公司交付一定的证券，而由证券公司提供融资或者融券进行交易。

因此，信用交易具体分为融资买进和融券卖出两种。

也就是说，客户在买卖证券时仅向证券公司支付一定数额的保证金或交付部分证券，其应当支付的价款和应交付的证券不足时，由证券公司进行垫付，而代理进行证券的买卖交易。

其中，融资买入证券为“买空”，融券卖出证券为“卖空”。

信用交易的概述
保证金交易分为保证金买入交易和保证金卖出交易两种。

保证金买入交易，是指价格看涨的某种股票由股票的买卖者买进，但他只支付一部分保证金，其余的由经纪人垫付，并收取垫款利息，同时掌握这些股票的抵押权。

由经纪人把这些股票抵押到银行所取的利息，高于他向银行支付的利息的差额，就是经纪人的收益。

当买卖者不能偿还这些垫款时，经纪人有权出售这些股票。

生活常识分享。

证券开户资格要求
1、投资者本人需要年满18周岁，具有完全民事行为能力。

2、需要准备好投资者的有效身份证件，如身份证、户口簿等。

3、准备好银行卡，作为后续交易缴费以及资金转入、转出的账户。

4、如果是法人开立证券账户，需要同时出具企业营业执照原件（或复印件）及法人授权书。

5、不存在严重不良诚信问题，或者被司法机关限制了证券交易。

6、如果是通过手机端自助开通，会指定对应的业务人员，在业务人员的帮助下开通证券账户。

7、按照证券公司的要求，拍摄或扫描上传身份证正反面照片，照片必须清晰，且不要有遮挡物。

8、按照证券公司的要求，录制视频，视频中需要包含开户本人头部影像，并且期间不要有遮挡物。

9、按照证券公司的要求，回答风险测评问题，并且评估出您的风险承受能力。

10、设置交易密码和资金密码，并且选择三方存管银行。

11、提交开户申请，等待证券公司审核通过，并且完成新户激活。

融资融券业务基础知识测试1。

投资者从事融资融券交易时，其融资融券期限不得超过（）个月。

A.3B.6C.122。

投资者在融资融券交易前,证券公司为投资者开立的信用证券账户，投资者（)从事融资融券交易.A。

只能在为其开立的证券公司B。

可在任何证券公司C。

经投资者与为其开立信用证券账户的证券公司沟通后，可在其他证券公司3.投资者用于一家证券交易所上市证券融资融券交易的信用证券账户只能有( ）。

A。

一个B。

两个C。

三个4。

投资者申请开立信用证券账户时提供的姓名或名称以及有效身份证明文件与其普通证券账户( ).A.可以不一致B.应当一致C。

姓名或名称要一致,有效身份证明文件可以不一致5.投资者信用证券账户由（)为投资者开立。

A.有融资融券业务资格的证券公司B.中登公司C.上海证券交易所和深圳证券交易所6。

投资者信用证券账户可以融资买入（）。

A.证券交易所上市的所有证券B。

沪深300指数股票C.证券公司公布的标的证券7.证券公司公布的标的证券名单只能在（）范围内。

A.沪深300指数股票B.证券交易所上市的非ST类股票C。

证券交易所公布的标的证券名单8.证券公司向投资者融资、融券前,应当事先向投资者收取一定比例的保证金。

保证金可以是（）。

A银行定期存单B。

证券公司公布的可充抵保证金的证券和现金C.以上两者都是9。

投资者提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，（）作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物.A。

全部 B.一半 C.全部都不10。

保证金比例是指( )的比例，具体分为融资保证金比例和融券保证金比例。

A.投资者融资、融券交易金额与其交付的保证金B。

投资者交付的保证金与融资、融券交易金额C.两者都对11.根据《融资融券试点交易实施细则》，投资者融资买入证券时，融资保证金比例（）.A.等于50％B。

不得高于50％C.不得低于50%12。

假设某投资者信用账户中有10000元现金，融资保证金比例为50％，则该投资者理论上最多可融资买入( ）元市值的标的证券。

附件1：证券账户开立申请表1、证券账户开立申请表(适用于自然人)2、证券账户开立申请表(适用于机构)—1 —证券账户开立申请表(适用于自然人)本人已阅读并承诺遵守《证券账户业务办理须知》（见背面），保证填写的上述资料真实、准确、完整、有效，并承诺不出借证券账户给他人使用，不通过证券账户下设子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易。

对因违反《证券账户管理规则》导致的相应经济损失和法律责任由本人承担。

投资者确认签章：日期：年月日证券账户业务办理须知1、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称中国结算）及其委托的开户代理机构，负责为投资者开立证券账户，用于记录证券账户持有人的证券（含证券衍生品）持有及其变动情况，并提供证券账户查询、变更、注销以及关联关系确认等账户业务服务。

2、投资者开立和使用证券账户应当遵守国家有关法律法规、行政规章以及中国结算《证券账户管理规则》及相关自律规则等有关规定。

投资者在申请开立证券账户前，应当仔细阅读本须知及业务申请表。

投资者签署业务申请表后，表示其已经认真阅读并同意接受本须知条款。

对于拒绝签署申请表的投资者，中国结算或其委托的开户代理机构拒绝为其开立证券账户。

3、投资者应当以本人名义开立证券账户，不得冒用他人名义或利用虚假证件开立证券账户。

投资者提交开户申请时，应当提供真实、准确、完整、有效的开户信息及申请材料，并对材料的真实性、准确性、完整性、有效性负责。

投资者应对中国结算或开户代理机构录入的证券账户信息予以确认并对确认结果负责。

投资者因违规开立证券账户导致的相应经济损失和法律责任由其本人承担。

4、中国结算及其委托的开户代理机构对投资者所提供的开户申请材料进行形式审核，可通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统、机构信息核查系统、电信运营商等核验投资者提供的各项信息。

前述审核行为并不表明对投资者所提供的业务申请材料作出真实性判断或者保证。

5、投资者办理证券账户开立时，统一账户平台将根据开户代理机构的申报建立新开证券账户与一码通账户之间的关联关系。

融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（ C ）月底之前完成。

A：1 B：2 C：3 D：62、对申请融资融券额度超过（ A ）且提交外部金融资产证明超过（A ）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。

A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（ C ）A、经纪事业部B、融资融券部C、营业网点D、业务审批小组秘书4、客户资格每年复审一次。

营业网点应在（ C ）提交客户资格年审报告和其他有关年审材料。

A：客户授信期到期日前30日B：客户授信期到期日C：客户授信期到期日前45日D：客户授信期到期日后45日5、信用账户申请销户，客户必须：（ C ）A: 先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户C: 同时申请信用证券账户和信用资金账户销户D：任意顺序申请销户6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（ B ）A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划B: 将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划D：将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（ C ）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。

A、5B、10C、20、D、308、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比9、尚未了结全部融资融券交易的某客户维持担保比例超过300%，提取担保物后，由于市场波动使客户维持担保比例下降至250%。

兴业证券的信用账户使用流程1. 开通信用账户在使用兴业证券的信用账户之前，你需要先开通该账户。

开通兴业证券的信用账户有以下几个步骤：•准备相关材料：身份证、银行卡、电话号码等；•前往兴业证券的官方网站或者附近的兴业证券营业厅；•根据网站或者营业厅的指引，填写信用账户开户申请表，并提交相关材料；•等待审核，通常需要一至三个工作日。

2. 登录兴业证券网站成功开通信用账户后，你可以登录兴业证券的官方网站。

•打开兴业证券的官方网站；•点击页面右上角的登录按钮；•输入你的账户名和密码；•点击登录按钮，进入兴业证券的在线交易平台。

3. 了解信用账户的特点兴业证券的信用账户具有以下特点：•杠杆交易：兴业证券提供的信用账户允许你进行杠杆交易，即通过借入资金进行交易，从而放大投资收益；•额度管理：信用账户的额度由兴业证券根据你的信用评级和风险承受能力确定，额度会随着你的交易情况和风险评级的变化而调整；•利息计算：使用信用账户进行杠杆交易会产生利息，利息计算是按照借款金额和利率来计算的，需要注意利息的支付时间和方式；•风险控制：在使用信用账户进行交易时，需要注意风险控制，避免因杠杆交易带来的风险过大。

4. 选择交易品种兴业证券的信用账户可以用于交易多种品种，包括股票、基金、债券等。

在选择交易品种时，可以根据自己的投资需求和风险偏好进行选择。

•股票交易：信用账户可以进行股票的买卖交易，可以选择不同的股票进行投资，根据市场行情和个人判断进行交易；•基金交易：信用账户也可以进行基金的申购和赎回，可以选择不同的基金产品进行投资；•债券交易：如果你希望进行较为稳健的投资，可以选择债券进行交易，债券是一种相对较为低风险的投资品种。

5. 下单交易在兴业证券的信用账户中，下单交易是进行投资的一种常见方式。

•登录兴业证券的在线交易平台；•在交易页面找到想要交易的品种；•输入交易数量和价格等相关信息；•确认交易信息并下单；•等待交易确认，并进行相应的支付。

融资融券业务知识问答融资融券业务概述一、什么是融资融券交易?融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入交易所上市证券(融资交易)或借入交易所上市证券并卖出（融券交易）的行为。

与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。

二、我司参与融资融券交易的投资者应该具备什么基本条件？根据中国证监会《证券公司融资融券试点管理办法》（以下简称“《管理办法》”）的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。

我司拟参与融资融券交易的客户须具备的基本条件主要包括：（一）在我公司从事证券交易满十八个月；（二）交易结算资金已纳入第三方存管；（三）个人客户普通证券账户资产100万元以上；机构客户注册资本500万元以上；（四）普通证券账户最近6个月交易5笔以上；（五）具有丰富证券投资经验和风险承担能力；（六）无重大违约记录；（七）非证券公司的股东、关联人；（八）通过证券公司的征信审核。

三、什么证券公司可以开展融资融券业务试点？根据《管理办法》，只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司，方可开展融资融券业务试点。

未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券。

四、我司融资融券业务的准备情况如何？我司融资融券业务准备情况：自2008年证监会宣布将正式启动证券公司融资融券业务试点工作以来，我司成立了由公司领导牵头的融资融券业务筹备组，重点开展融资融券制度体系、信息技术体系建设等业务准备工作。

经过一年多的筹备，分别在业务管理、操作流程、风险内控等方面共拟定了21项制度，并完成了融资融券系统的初步测试及相关知识培训工作。

部门建设方面，创新产品开发部下设客户征信授信管理部、客户信用管理部两个二级部门，后续将相继成立交易监控管理部、经营管理部等二级部门，并计划在营业部设置融资融券客户推荐人岗。