反假货币假币鉴定相关法律法规

反假币工作制度重点内容一、总则第一条为维护人民币的法定地位，保障货币流通安全，保护消费者、金融机构和国家的合法权益，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中华人民共和国银行法》等相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于我国境内所有金融机构、企事业单位、个体工商户和公民。

第三条反假币工作应以预防为主，综合运用技术、管理、法律等多种手段，建立防范、监测、处置相结合的工作机制。

第四条金融机构应承担反假币工作的主体责任，加强内部管理，提高员工识别假币的能力，切实保障消费者和国家的利益。

二、假币鉴别与收缴第五条金融机构应配备符合国家标准的现金处理设备，提高现金处理效率和假币鉴别能力。

第六条金融机构员工在办理现金业务时，应认真履行鉴别假币的职责，对发现的假币应及时收缴。

第七条金融机构收缴假币时，应向消费者说明原因，取得消费者理解和支持。

对被收缴假币的消费者，可依法进行处罚。

第八条金融机构应设立假币收缴专用账户，并将收缴的假币上缴至人民银行当地分支行。

三、假币监测与处置第九条金融机构应建立健全假币监测制度，定期对现金处理设备进行检测、维护，确保设备正常运行。

第十条金融机构应加强与人民银行的沟通协作，及时报告重大假币案件，共同打击假币犯罪活动。

第十一条金融机构应依法协助公安机关调查假币案件，提供相关证据和线索。

四、宣传教育与培训第十二条金融机构应积极开展反假币宣传教育活动，提高公众识别假币的能力，增强防范意识。

第十三条金融机构应定期组织员工进行反假币培训，提高员工识别假币的业务水平。

五、法律责任第十四条金融机构违反本制度的，由人民银行当地分支行依法责令改正，并处一万元以上十万元以下罚款；造成严重后果的，依法追究刑事责任。

第十五条金融机构员工违反本制度的，由所在金融机构依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

六、附则第十六条本制度自发布之日起实施。

原有反假币制度规定与本制度不一致的，以本制度为准。

第十七条本制度的解释权归人民银行。

中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法（2020）第一条为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定本办法。

第二条在中华人民共和国境内设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构（以下简称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用本办法。

第三条本办法所称货币是指人民币和外币。

人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。

外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）流通中的法定货币。

本办法所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。

假币包括伪造币和变造币。

伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

第四条本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。

本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。

本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。

本办法所称误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。

本办法所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。

第五条个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以没收。

个人或者单位主动向金融机构上缴假币的，金融机构依照本办法第三章实施。

反假货币工作制度一、总则第一条为了加强反假货币工作，维护人民币的法定地位，保护消费者、金融机构和国家的利益，根据《中华人民共和国人民币管理条例》等法律法规，制定本制度。

第二条反假货币工作应坚持预防为主、打防结合、综合治理的原则，建立和完善金融机构、公安机关、人民银行等相关部门协同作战的反假货币工作机制。

第三条金融机构、公安机关、人民银行等相关部门应共同开展反假货币宣传教育，提高公众对假币的识别能力和防范意识。

第四条金融机构、公安机关、人民银行等相关部门应加强信息交流和资源共享，提高反假货币工作的效率和准确性。

第五条金融机构、公安机关、人民银行等相关部门应严格执行法律法规，依法查处假币犯罪行为，维护人民币的法定地位。

二、金融机构反假货币工作制度第六条金融机构应设立反假货币工作机构，负责本机构的反假货币工作。

第七条金融机构应建立健全反假货币工作制度，包括假币收缴、鉴定、上报、处理等环节。

第八条金融机构应加强对员工的培训，提高员工对假币的识别能力和防范意识。

第九条金融机构应在营业场所设立假币鉴别台，对客户兑换的人民币进行鉴别，发现假币应及时收缴。

第十条金融机构应建立健全假币收缴记录制度，详细记录假币的种类、数量、来源等信息。

第十一条金融机构应将收缴的假币及时上报人民银行当地分支机构和公安机关，并协助公安机关调查假币来源。

第十二条金融机构应加强对假币的处理，按照规定进行销毁，防止假币重新流入市场。

三、公安机关反假货币工作制度第十三条公安机关应设立反假货币工作机构，负责本地区的反假货币工作。

第十四条公安机关应建立健全反假货币工作制度，包括假币案件侦查、打击、宣传等环节。

第十五条公安机关应加强对假币犯罪的打击力度，及时查处假币犯罪案件，摧毁假币犯罪网络。

第十六条公安机关应与金融机构、人民银行等相关部门建立信息共享机制，提高打击假币犯罪的效率。

第十七条公安机关应加强对假币犯罪的宣传力度，提高公众对假币犯罪的警惕性。

假币的收缴与鉴定人民币是我国唯一的法定货币。

人民币是体现着我国社会主义文明程度的窗口，其整洁度超直接关系到国家货币的尊严和信誉，展现着我国人民的社会公德水平、文化修养和爱国主义精神。

爱护人民币对于维护国家货币信誉，防止伪造、变造人民币的发生，促进商品流通，方便人民生活，具有重要意义。

随着社会主义市场经济的发展，货币的使用范围、使用渠道和使用量将会更加扩大。

要保证人民币的正常流通，除做好货币发行工作外，还必须严厉打击伪造、贩卖和使用假人民币的违法犯罪活动。

因此，做好反假人民币工作具有十分重要的意义。

做好反假人民币工作，有利于维护人民币的良好信誉；有利于保护人民币的合法地位；有利于稳定货币流通的正常秩序；有利于保护国家、集体和广大人民群众的切身利益；有利于维护安定团结的政治局面，保证改革开放和经济建设的顺利进行。

学习、执行国家有关法律、法规，严厉打击制贩假币的违法犯罪行为，协助做好人民币的管理工作，是一个金融工作者义不容辞的职责。

制造、贩卖、使用假币是危害社会秩序、金融秩序的严重刑事犯罪活动，是腐蚀一个国家经济社会正常机体的一大毒瘤。

打击假币犯罪的成功与失败，关系到一个国家货币的生存，关系到社会稳定、金融稳定、经济稳定，是一个国家的大事。

假币的收缴鉴定是国家法制赋予中国人民银行、办理货币存取款业务的金融机构的重要职责。

假币的收缴、鉴定，中国人民银行依据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》、《中华人民共和国人民币管理条例》制定了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，并于2003年以中国人民银行令的形式向社会公布，管理办法分总则、假币的收缴、假币的鉴定、罚则、附则五章共二十一条。

银行临柜人员如何规范收缴程序，如何处理在收缴过程中容易发生的一些问题，确保假币收缴工作顺利进行。

一、假币收缴的权限假币没收：根据《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》的规定，公安机关、人民银行有权没收假币。

中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法中国货币体系主要由人民币组成，目前人民币共有钞票和硬币两种。

中国人民银行负责印发、变动、退钞，并贯彻执行货币发行政策，严格贯彻货币供给规律，确保货币稳定流通。

二、反假货币为了防范和打击假币，我国实施了一系列防范和打击假币的措施： 1、国务院委托中国人民银行主导，中国人民银行科学研究、实施鉴别假币、收缴假币，以及鉴定假币的工作。

2、中国人民银行下设有鉴别假币中心，负责收集和分析有关假币的情况，在多个省市设立鉴定机构，进行假币鉴定研究，收集和整理假币鉴定经验，尽快出版频道假币信息，研制假币检查仪器，拓宽防假货币途径，并组织技术培训等。

3、各地货币供应机构设立假币检查机和分行区域假币收缴系统。

同时，要加强假币认查工作，推广和使用专业的检测仪器，检测和及时识别假币。

4、非法买卖货币构成犯罪的行为。

对涉嫌非法买卖货币的人员，有权拘留，并依法追究刑事责任。

三、鉴别假币为了有效鉴别假币，中国人民银行推出了以下几种鉴别假币的方法：1、外观检查。

一般来说，假币的特征是色彩暗淡，图案不清晰，质量低于真币。

正确鉴别需要充分了解钞票的独特图案，颜色、纹路等，比较其与真币的外观特征，有时还可以用手触摸，利用触感来鉴别。

2、比较检查。

不同面额假币有不同的特性，可以拿真币和假币拿去比较，仔细对比字体大小、图案、颜色等特性。

3、计算机检验。

利用计算机的技术，进行精确的检测，如身份检验、图像识别等，鉴别当前流通的货币。

四、严厉打击非法交易鉴别假币及收缴和管理的办法严格执行，对于非法贩卖、收货及人为篡改假币，要检查当事人身份，按照法律规定将其追究刑事责任，并予以惩戒，以免泄露我国货币安全秩序和金融市场的稳定。

五、综合管理为了防止和打击假币，中国人民银行建立了一个综合的管理体系，包括鉴别假币的方法，建立照片数据库系统，疏导和矫正钞票流动路线，采取必要的安全措施，以及开展强有力的宣传教育工作等。

中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法第一章总则第一条为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》，制定本办法。

第二条在中华人民共和国境内设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构（以下简称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用本办法。

第三条本办法所称货币是指人民币和外币。

人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。

外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）流通中的法定货币。

本办法所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。

假币包括伪造币和变造币。

伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

第四条本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。

本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。

本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。

本办法所称误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。

本办法所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币付出给客户的行为。

第五条个人或者单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以没收。

个人或者单位主动向金融机构上缴假币的，金融机构依照本办法第三章实施。

中国人民银行关于印发《反假人民币奖励办法》(试行)的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1995.05.04•【文号】银发[1995]141号•【施行日期】1995.05.04•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】货币政策正文*注：本篇法规已被《反假人民币奖励办法》（发布日期：2000年5月25日实施日期：2000年5月25日）废止中国人民银行关于印发《反假人民币奖励办法》（试行）的通知（银发〔１９９５〕１４１号）人民银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行；各专业银行、政策性银行、中信实业银行、光大银行、华夏银行，各全国性金融公司：现将《反假人民币奖励办法》（试行）（见附件一）印发给你们，请遵照执行，并将执行过程中出现的问题和意见、建议及时告人民银行（货币金银司）。

附件：一、反假人民币奖励办法（试行）二、反假人民币奖励审批表中国人民银行一九九五年五月四日附件一：反假人民币奖励办法（试行）第一条为加强反假货币工作，有力打击制贩假货币的犯罪活动，制定本办法。

第二条本办法适用于公安、检察院、法院、海关、工商、国家安全部门破获、办理假币案、识别堵截假币的单位和个人以及提供情况、线索的举报人员。

第三条本办法规定的奖励标准均指一次性查获假币金额的数量。

第四条对办案单位和办案人员的奖励标准参照查获假币的数量制定，其标准如下：（一）查获１０００万元以上，最高奖励金额为６万元；（二）查获１００万元至１０００万元，最高奖励金额为５万元；（三）查获５０万元至１００万元，最高奖励金额为４万元；（四）查获１０万元至５０万元，最高奖励金额为１万元；（五）查获５万元至１０万元，最高奖励金额为５０００元；（六）查获１万元至５万元，最高奖励金额为１０００元；（七）查获１万元以下，按查获假币金额的５％－１０％奖励。

对破获或者缴新版假人民币的单位和个人，奖励标准可适当提高，但最高不得超过奖励标准的１５％。

中国人民银行令〔2019〕第3号《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》已经2019年9月18日中国人民银行第1次行务会议审议通过，现予发布，自2020年4月1日起施行。

行长×××2019年10月16日中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法第一章总则第一条为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》，制定本办法。

第二条在中华人民共和国境内设立的办理存取款、货币兑换等业务的银行业金融机构（以下简称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构（以下统称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用本办法。

第三条本办法所称货币是指人民币和外币。

人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。

外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）流通中的法定货币。

本办法所称假币是指不由国家（地区）货币当局发行，仿照货币外观或者理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。

假币包括伪造币和变造币。

伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

第四条本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。

本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。

本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构（以下简称收缴单位）提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。

本办法所称误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将假币作为真币收入的行为。

中国人民银行关于印发《中国人民银行反假货币奖励办法》的通知(2005年修订)文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2005.09.26•【文号】银发[2005]266号•【施行日期】2005.09.26•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于印发《中国人民银行反假货币奖励办法》的通知（银发[2005]266号）中国人民银行各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行：为加强反假货币工作，调动有关单位反假货币工作的积极性，有力打击假币违法犯罪活动，根据《中华人民共和国人民币管理条例》，总行对2000年颁布的《反假人民币奖励办法》（银发[2000]159号）进行了修订。

现印发你们，请认真执行。

附件：中国人民银行反假货币奖励办法中国人民银行二ＯＯ五年九月二十六日中国人民银行反假货币奖励办法第一章总则第一条为奖励在反假货币工作中贡献突出的单位，调动有关单位打击假币违法犯罪活动的积极性，根据《中华人民共和国人民币管理条例》，制定本办法。

第二条本办法所称的货币是指人民币和外币。

人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。

外币是指可以用作国际清偿的其他国家或地区现行流通的法定货币；或者经国家外汇管理局批准，可在边境地区贸易中流通使用的邻国法定货币，包括纸币和铸币。

第三条本办法所称假币是指伪造、变造的货币。

伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，使其改变形态的假币。

第四条中国人民银行及其分支机构负责反假货币奖励费用的审批、管理工作。

第五条中国人民银行及其分支机构对公安机关、海关、国家安全部门、工商行政管理部门破获假币案件或没收、收缴假币工作中有突出贡献的，可依照本办法的规定给予奖励。

第二章奖励标准第六条对捣毁假人民币生产、经营场所（窝点）的，按以下标准奖励。

假币收缴、鉴定管理实施细则第一章总则第一条为规范假币收缴、鉴定操作程序，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》和《中国人民银行关于印发收缴、鉴定假币专用凭证印章样式及使用说明的通知》，制定本实施细则。

第二条本实施细则适用于省内办理货币存取款和兑换业务的金融机构营业网点。

第三条假币收缴、鉴定实行属地管理，人民银行各分支机构负责本辖区假币收缴、鉴定工作。

第二章假币收缴程序第四条金融机构办理假币收缴及鉴定的人员，应取得中国人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》。

第五条金融机构应在营业场所公示本系统主管部门和人民银行当地分支机构的举报电话，应具备人民银行统一格式的《假币收缴凭证》、“假币”印章、“假币收缴专用章”。

第六条金融机构业务人员在办理假币收缴业务时，应由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。

其具体操作程序：（一）金融机构业务人员在办理货币存取款业务时，所收款项应在持币人视线范围内经过手工清点和防伪点钞机清点。

发现可疑货币应由两名以上业务人员人工和通过货币真伪鉴别仪器进行综合鉴别。

鉴定为假币和，应在持币人视线范围内当面加盖“假币”印章，假币实物予以收缴。

对假人民币纸币，“假币”章应平行加盖在假币的正面左侧水印处和背面中间位置。

对假外币及各种假硬币，应在持币人视线范围内经统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”章，收缴单位业务公章、收缴人、复核人名章，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码等细项。

（二）金融机构在办理假币收缴业务时，应向持币人出具中国人民银行统一格式的《假币收缴凭证》。

《假币收缴凭证》填写应规范、齐全（按币种、版别、券别分别填写；相同版别、券别和面额，且冠字号码重号或连号的，可填写在一张凭证上；“交款单位”栏应填写交存现金的企事业单位；“版别”栏应填写纸币、硬币上的年号：“制作方法”栏应填写假币伪造和变造方法，如机制、拓印、复印、挖补等）由经办人、复核人签字，加盖“假币收缴专用章”，持币人在《假币收缴凭证》上签字后，第一联为收缴单位留存，第二联交持币人，并向持币人说明该假币主要特征，同时告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。