银行假币收缴鉴定操作流程、岗位职责

假币收缴流程、假币收缴（一）处理流程1、柜面发现假币后，由网点取得《反假货币上岗资格证书》的柜员及营业经理当面予以鉴定、收缴，登记《假币收缴代保管登记簿》。

对假人民币纸币，在假币的正面水印窗部位和背面的中间位置用蓝色印油加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样的戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。

柜员填制“内部记账凭证”，使用“2314假币收缴登记”交易进行假币收缴登记，打印“假币收缴凭证”一式两联，并在“内部记账凭证”背面打印交易记录，系统自动更新表外账。

收缴人、复核人分别在“假币收缴凭证”上签章并加盖业务公章，第二联退客户。

告知客户如对被收缴的货币真伪有异议，可向鉴定机构申请鉴定。

“2314 假币收缴登记”交易一次只能做一种券别的登记，登记后更新表外账。

2、营业终了，前台柜员将收缴的假币实物、“假币收缴凭证”第一联一同上缴“99999钱箱”。

3、“99999钱箱”两名管库员根据“假币收缴凭证”与实物核对无误后，在“假币收缴凭证”的左下方分别签章。

“99999钱箱”操作员使用“2315假币出入库”交易查询“假币收缴登记”记录，与“假币收缴凭证”逐笔核对，经营业经理授权，确认“收缴入库”。

4、营业经理使用“1147查询打印网点现金日结单”交易核对当日假币入库情况，无误后签章确认。

网点在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索：（1）一次性发现假人民币20张（枚）（含20张、枚）以上、假外币10张（枚）（含10章、枚）以上的；（2）属于利用新的造假手段制造假币的；（3）有制造贩卖假币线索的；（4）持有人不配合金融机构收缴行为的。

（二）假币上缴1．营业网点上缴中心库或支行业务库（1）“99999钱箱”操作员使用“1159假币收缴统计”交易，查询假币库存，打印“假币收缴统计表”一式两份。

假币收缴代保管登记制度一、制度概述假币收缴代保管登记制度是为了规范假币的收缴和保管，保证假币不会流入市场，维护货币的稳定和金融秩序而制定的。

二、假币收缴流程1. 假币发现当银行工作人员或商家发现有可疑的钞票时，应立即对钞票进行检查。

如果确认是假币，则应当及时上报所在单位，并将假币收缴。

2. 假币收缴银行工作人员或商家应当将发现的假币尽快收缴，并在第一时间通知公安机关。

如果条件允许，可以采取拍照或录像等方式留下证据。

3. 填写登记表银行工作人员或商家应当在收缴时填写详细的登记表，包括假币数量、面额、序列号等信息，并签字确认。

同时，应当将登记表交给公安机关。

三、假币代保管流程1. 公安机关接收登记表公安机关接到银行工作人员或商家提供的登记表后，应当立即核实信息，并对相关责任人进行调查。

2. 确认后代保管经过核实后，公安机关应当确认假币的真伪，并对假币进行封存、标记，并填写详细的代保管登记表。

同时，公安机关应当将假币存放在专门的保管室内，并定期进行检查。

3. 假币处理如果经过鉴定确认为假币，则应当按照相关法律规定进行销毁或退回发行单位。

如果有疑问，可以请专业机构进行鉴定。

四、责任追究1. 银行工作人员或商家未能及时发现和收缴可疑钞票，造成严重后果的，应当承担相应的责任。

2. 银行工作人员或商家未能及时上报和交接假币，造成严重后果的，应当承担相应的责任。

3. 公安机关未能及时封存、标记和代保管假币，造成严重后果的，应当承担相应的责任。

五、制度执行本制度由银行工作人员、商家和公安机关共同执行。

对于违反本制度规定的行为，将按照相关法律法规进行处理。

六、制度监督与评估1. 监督部门：公安机关、监管部门等。

2. 评估周期：每年一次。

3. 评估内容：制度执行情况、假币收缴和代保管情况等。

4. 评估结果：对于存在问题的地区或单位，应当及时进行整改，并加强对制度的宣传和培训。

同时，应当给予表现优秀的单位和个人相应的奖励。

假币收缴操作流程1. 前期准备阶段在进行假币收缴操作之前，需要做好以下准备工作: - 确定收缴假币的时间和地点- 组织参与假币收缴的人员，并进行培训和指导，确保他们具备辨别真伪的能力 - 准备必要的工具和设备，如UV灯、放大镜、验钞机等 - 制定详细的收缴操作流程和标准，确保操作规范一致2. 收到可疑货币的处理当银行或其他机构接到可疑货币时，需要按照以下步骤进行处理: 1. 保持现场安静，避免干扰和外界干涉。

2. 尽量不直接接触可疑货币，以免留下指纹或其他污迹。

3. 使用放大镜仔细观察可疑货币的图案、水印、纸质等特征，并与真币进行对比。

4. 使用UV灯检查可疑货币上是否有荧光反应。

正常情况下，真币会有特定颜色的荧光反应。

5. 如果有验钞机，将可疑货币放入验钞机中进行检测。

6. 如果确认可疑货币是假币，立即将其放入特定的封袋或容器中，并尽量避免对其进行破损。

3. 假币收缴流程一旦确认货币是假币，可以按照以下步骤进行假币收缴: 1. 将假币放入特定的封袋或容器中，并在封袋上标明“假币”字样以及收缴时间、地点等信息。

2. 记录收缴信息，包括假币的面额、数量、来源等。

可以使用电子表格或纸质表格进行记录。

3. 如果有摄像设备，拍摄收缴过程，并保存相关视频资料作为证据。

4. 将封袋或容器密封，并交由负责人保管，确保其安全性和完整性。

5. 在封袋上签名并盖章，以确保后续处理时的可追溯性。

4. 后续处理阶段完成假币收缴后，需要进行以下后续处理工作: 1. 对收缴的假币进行进一步鉴别和分类。

可以根据面额、制作工艺、印刷质量等特征进行分类。

2. 将假币送交相关部门进行进一步调查和处理。

可以将假币送交当地公安机关或中国人民银行的假币鉴定中心。

3. 提供收缴信息和相关证据给调查部门，协助他们进行案件调查和追踪。

4. 根据相关法律法规，对涉嫌制造、传播假币的犯罪分子进行追责和处罚。

5. 假币收缴操作的注意事项在进行假币收缴操作时，需要注意以下事项: 1. 操作人员需要具备辨别真伪货币的能力，可以通过培训和考核来提高其辨别能力。

假币收缴、鉴定操作规程第一章总则第一条为规范假币收缴、鉴定操作程序，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》和《中国人民银行关于印发收缴、鉴定假币专用凭证印章样式及使用说明的通知》，制定本操作。

第二条本操作规程适用于省内办理货币存取款和兑换业务的金融机构营业网点。

第三条假币收缴、鉴定实行属地管理，人民银行各分支机构负责本辖区假币收缴、鉴定工作。

第二章假币收缴程序第四条金融机构办理假币收缴及鉴定的人员，应取得中国人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》。

第五条金融机构应在营业场所公示本系统主管部门和人民银行当地分支机构的举报电话，应具备人民银行统一格式的《假币收缴凭证》、“假币”印章、“假币收缴专用章”。

第六条金融机构业务人员在办理假币收缴业务时，应由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。

其具体操作程序：（一）金融机构业务人员在办理货币存取款业务时，所收款项应在持币人视线范围内经过手工清点和防伪点钞机清点。

发现可疑货币应由两名以上业务人员人工和通过货币真伪鉴别仪器进行综合鉴别。

鉴定为假币和，应在持币人视线范围内当面加盖“假币”印章，假币实物予以收缴。

对假人民币纸币，“假币”章应平行加盖在假币的正面左侧水印处和背面中间位置。

对假外币及各种假硬币，应在持币人视线范围内经统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”章，收缴单位业务公章、收缴人、复核人名章，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码等细项。

（二）金融机构在办理假币收缴业务时，应向持币人出具中国人民银行统一格式的《假币收缴凭证》。

《假币收缴凭证》填写应规范、齐全（按币种、版别、券别分别填写；相同版别、券别和面额，且冠字号码重号或连号的，可填写在一张凭证上；“交款单位”栏应填写交存现金的企事业单位；“版别”栏应填写纸币、硬币上的年号：“制作方法”栏应填写假币伪造和变造方法，如机制、拓印、复印、挖补等）由经办人、复核人签字，加盖“假币收缴专用章”，持币人在《假币收缴凭证》上签字后，第一联为收缴单位留存，第二联交持币人，并向持币人说明该假币主要特征，同时告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。

假币收缴鉴定操作规程假币是指制作和流通中的货币为伪造货币，违反国家法律法规的行为。

为了保护经济秩序和消费者利益，各地政府和金融机构需要建立健全的假币收缴、鉴定操作规程。

下面是一种假币收缴、鉴定操作规程的示范，供参考：一、收缴假币的程序：1.发现可疑的假币后，应立即将其隔离，确保不会再次进入流通中。

2.将可疑的假币交给经验丰富的专业人士，如银行柜员或相关机构的专业人员。

3.专业人士将对假币进行初步鉴别，包括观察纸质、图案和印刷质量等方面的特征。

4.如果初步鉴别结果显示可能是假币，将会准备一份详细的假币报告，包括对假币的描述和照片。

5.该报告应立即提交给相关机构，如当地公安部门或银行的假币鉴定中心。

二、假币鉴定的程序：1.收到假币报告后，相关机构将会对假币进行进一步的鉴定工作。

2.鉴定人员将首先对假币进行详细的检查，包括检查纸质、特殊标记和印刷质量等方面的特征。

3.如果还有疑问，鉴定人员将使用专业的设备进行更加精确的鉴定，如紫外线灯、显微镜等。

4.鉴定人员将根据他们的经验和技术来判断这张货币是否是真的或假的。

5.鉴定人员将写下详细的鉴定报告，包括对假币的描述和鉴定结果。

三、处理假币的程序：1.如果经过鉴定确认为假币，相关机构将会及时通知报告人，并要求其提供其他相关资料。

2.相关部门将对假币进行封存，并保留假币的照片、鉴定报告和相关资料作为证据。

3.负责人将编制假币登记表，记录假币的数量、面额和其他详细信息，并将其报告给上级主管部门。

4.假币将在一定时间内保存，以便需要时进行调查或作为法律诉讼的证据。

5.如果一段时间后没有要求继续保留假币，相关机构将按照规定进行销毁，确保不再进入流通中。

四、培训和宣传：1.金融机构应定期组织假币鉴别培训，提高员工的假币鉴别能力。

2.通过宣传活动，向公众介绍假币的特征和鉴别方法，以减少假币的传播。

3.在银行柜台等公共场所设立假币鉴别标识，提醒公众注意鉴别假币。

以上是一种假币收缴、鉴定操作规程的示范，具体应根据当地法律法规和金融机构的实际情况来制定。

中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法（全文）第一章总则第一条为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》制定本办法。

第二条办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构收缴假币、中国人民银行及其授权的鉴定机构鉴定货币真伪适用本办法。

第三条本办法所称货币是指人民币和外币。

人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币；外币是指在我国境内（香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外）可收兑的其他国家或地区的法定货币。

本办法所称假币是指伪造、变造的货币。

伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

本办法所称办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构（以下简称“金融机构”）是指商业银行、城乡信用社、邮政储蓄的业务机构。

本办法所称中国人民银行授权的鉴定机构，是指具有货币真伪鉴定技术与条件，并经中国人民银行授权的商业银行业务机构。

第四条金融机构收缴的假币，每季末解缴中国人民银行当地分支行，由中国人民银行统一销毁，任何部门不得自行处理。

第五条中国人民银行及其分支机构依照本办法对假币收缴、鉴定实施监督管理。

第二章假币的收缴第六条金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。

对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。

收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。

银行假币收缴流程1. 引言在日常银行业务中，假币的存在给银行和客户带来了很大的风险。

为了保护金融体系的稳定和客户的利益，银行建立了假币收缴流程，以便及时发现和处理假币。

本文将详细描述银行假币收缴流程的步骤和流程，确保流程清晰且实用。

2. 假币收缴流程步骤银行假币收缴流程主要包括以下步骤：1.假币发现2.假币初步鉴别3.假币封装4.假币交接5.假币报案6.假币销毁下面将详细介绍每个步骤的具体操作和注意事项。

2.1 假币发现假币发现是整个假币收缴流程的第一步，可以通过以下几种途径：•客户自行发现：银行的客户在存款或取款过程中发现了疑似假币。

•银行柜员发现：银行柜员在为客户办理业务时发现了疑似假币。

•ATM机发现：银行的自动柜员机（ATM）在接受客户存款时发现了疑似假币。

•银行内部巡检：银行定期对柜台和ATM机进行巡检，发现了疑似假币。

2.2 假币初步鉴别一旦发现了疑似假币，银行工作人员需要进行初步鉴别。

初步鉴别的目的是判断是否为假币，具体操作如下：1.观察纸张质感：真币的纸张质感较为特殊，有一定的光泽和手感。

假币的纸张质感通常较差，手感粗糙。

2.检查水印：真币上的水印图案是由纸张本身形成的，可以通过透光观察水印是否清晰。

3.检查安全线：真币上的安全线可以在特定条件下显示出来，可以通过倾斜纸币观察安全线是否存在。

4.对比图案：将疑似假币与真币进行对比，观察图案的细节和质量是否一致。

5.使用紫外线灯：真币上的荧光图案在紫外线照射下会发出特定的荧光颜色，可以通过紫外线灯观察是否存在荧光反应。

2.3 假币封装如果经过初步鉴别后确认为假币，银行工作人员需要将假币进行封装。

封装的目的是保证假币的安全和完整，防止假币被混入真币流通。

具体操作如下：1.使用封带：银行工作人员使用特定的封带将假币封装起来。

封带上通常会标注有相关信息，如假币金额、封装时间等。

2.填写登记表：银行工作人员需要填写相关的登记表，记录假币的数量、面额、来源等信息。

XX银行假币收缴业务管理办法（）第一章总则第一条为规范我行假币收缴业务管理，切实防范会计风险，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行关于印发〈收缴、鉴定假币专用凭证印章样式及使用说明的通知〉》及《中国人民银行关于做好反假货币信息系统试运行工作的通知》等制度，特制定本办法。

第二条本办法所称假币是指伪造、变造的货币。

伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币；变造的货币是指在真币的基础上，采用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

第三条本办法所称货币是指人民币和外币。

人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。

外币是指在我国境内（香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外）可收兑的其他国家或地区的法定货币。

本办法所称中国人民银行授权的鉴定机构，是指具有货币真伪鉴定技术与条件，并经中国人民银行授权的商业银行业务机构。

本办法所称反假货币信息系统是指中国人民银行建设和管理,为及时掌握全国各地假币收缴数量、种类、特征等信息，实时对假币信息进行监测，实现人民银行与办理人民币存取款业务的金融机构反假货币信息共享的系统。

第四条本办法适用于XX银行各级机构。

第二章职责分工第五条各级会计运营部门是假币收缴业务的归口管理部门。

第六条总行会计运营部的主要职责：（一）制定《XX银行假币收缴业务管理办法》等相关制度，并负责组织实施；（二）负责组织推动全行货币防伪培训及反假宣传活动；（三）负责组织对全行假币收缴实施情况进行检查监督等。

第七条分行会计运营部的主要职责：（一）负责在总行假币收缴管理相关规定的基础上，根据当地人民银行要求，结合本行实际情况，细化分行的假币收缴管理有关规定，并负责组织实施；（二）负责组织开展分行货币防伪培训及反假宣传活动；（三）负责定期汇总辖属机构收缴的假币，并解缴当地人民银行；（四）负责组织对分行的假币收缴实施情况进行检查监督等。

银行业金融机构假币收缴操作指引1. 引言在银行业金融机构的日常运营中，假币的收缴和处理是一项非常重要的工作。

正确的假币收缴操作指引对于维护金融秩序和保障金融安全具有重要意义。

本文将围绕银行业金融机构假币收缴操作指引展开深入讨论。

2. 假币的特征和辨别方法在银行业金融机构中，员工对假币的辨别能力至关重要。

在假币收缴操作中，应当提醒员工注意以下几个方面： - 观察假币的纸质和印刷质量 - 辨别假币的水印和光变油墨 - 通过触摸或倾斜假币来感知其特殊质地和反光效果 - 关注假币的线型和防伪特征的真伪3. 假币收缴程序在发现假币后，银行业金融机构应当严格按照收缴程序进行操作。

一般来说，收缴程序包括以下几个步骤： 1. 员工发现假币后应当立即暂存，不得私自处理或外流 2. 员工应当及时通知上级主管或相关管理部门 3. 管理部门根据实际情况决定是否需要报警、上报相关部门或者对假币进行初步鉴定 4. 由专业部门对假币进行进一步鉴定和处理4. 假币收缴后的处理和登记假币收缴过程中，对于已暂存的假币，银行业金融机构应当进行详细的处理和登记工作。

主要包括： - 对假币进行编号和记录 - 做好假币的保管和存储工作 - 应当制作假币清单和相关报告，并呈报给上级主管和相关监管部门5. 个人观点和总结银行业金融机构假币收缴操作指引对于金融行业的健康发展至关重要。

员工应当牢固树立“假币辨别、暂存、上报”的意识，对于假币的鉴别和处理要有严格的要求和流程。

鉴于金融犯罪日益猖獗，增强假币鉴别和处理的意识和能力，不仅能够维护金融秩序，也能提高金融从业人员的工作质量和素养。

结尾通过本文的探讨，相信大家对于银行业金融机构假币收缴操作指引有了更加深入的了解。

在实际工作中，希望大家能够严格按照相关规定和流程进行操作，确保假币的及时收缴和处理，为金融行业的发展和稳定做出应有的贡献。

6. 假币处理的风险和防范措施在假币收缴和处理过程中，银行业金融机构也面临着一定的风险。

假币收缴操作流程假币是指制作或伪造的非法货币，由于其存在会导致经济秩序混乱，给社会带来不安全感，因此各国都非常重视假币的打击和收缴工作。

下面是一份假币收缴的操作流程。

一、情报收集和预警1.经常性信息收集：通过建立假币信息网络，定期收集整理假币制造和流通的情报，如各类假币制造工具、技术、材料等相关信息。

2.突发性情报预警：针对特定的时间段、地区、活动等，依托公安机关、监控设备、人工巡逻等手段，加强对假币制造和流通的预警工作。

二、突击打击和整治1.突击打击：利用情报信息，组织公安机关、金融机构和监管部门等联合行动，对有可疑情况或举报的地点进行突击打击，抓获相关的犯罪嫌疑人。

2.停产封堵：对发现的假币制造窝点，组织力量封堵并停产，同时对制造工具、材料进行收缴，阻断假币的产生源头。

3.涉案财物取缔：对被抓获的犯罪嫌疑人和涉案财物进行取缔，扣押涉案资金、车辆、房产等，并追缴非法所得。

三、市场排查和检查1.市场排查：组织公安机关、金融机构和监管部门等联合行动，对突击打击和整治中未被发现的市场进行排查，寻找潜在的假币流通线索。

2.重点场所检察：对可能存在假币流通的重点场所进行深入检查，如银行、ATM机、商场、夜市等，对可疑的币款进行收缴和检验。

四、假币鉴定和收缴1.假币鉴定：通过专业的假币鉴别设备和有经验的鉴定人员，对收缴的可疑币款进行快速鉴别，分辨真伪，并将假币和真币进行分类。

2.假币收缴：对确认为假币的币款进行收缴，并向相应部门登记备案，做好相关记录，确保假币不会再次流入市场。

3.原因调查和追责：对发现的假币源头进行深入调查，查清相关责任人并追究其法律责任。

五、假币处理和销毁1.假币封存：对收缴的假币进行封存，并及时将封缴的假币送至相关部门，确保其安全和完整保存。

2.假币销毁：由相关部门对封缴的假币进行销毁，通常采用焚烧、破碎等方式，确保假币不会再次进入流通市场。

六、宣传教育和防控提示1.宣传教育：通过各种渠道和形式，向群众和金融机构普及相关法律法规和防控知识，提高他们对假币的识别能力和风险意识。

假币收缴、鉴定管理实施细则第一章总则第一条为规范假币收缴、鉴定操作程序，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》和《中国人民银行关于印发收缴、鉴定假币专用凭证印章样式及使用说明的通知》，制定本实施细则。

第二条本实施细则适用于省内办理货币存取款和兑换业务的金融机构营业网点。

第三条假币收缴、鉴定实行属地管理，人民银行各分支机构负责本辖区假币收缴、鉴定工作。

第二章假币收缴程序第四条金融机构办理假币收缴及鉴定的人员，应取得中国人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》。

第五条金融机构应在营业场所公示本系统主管部门和人民银行当地分支机构的举报电话，应具备人民银行统一格式的《假币收缴凭证》、“假币”印章、“假币收缴专用章”。

第六条金融机构业务人员在办理假币收缴业务时，应由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。

其具体操作程序：（一）金融机构业务人员在办理货币存取款业务时，所收款项应在持币人视线范围内经过手工清点和防伪点钞机清点。

发现可疑货币应由两名以上业务人员人工和通过货币真伪鉴别仪器进行综合鉴别。

鉴定为假币和，应在持币人视线范围内当面加盖“假币”印章，假币实物予以收缴。

对假人民币纸币，“假币”章应平行加盖在假币的正面左侧水印处和背面中间位置。

对假外币及各种假硬币，应在持币人视线范围内经统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”章，收缴单位业务公章、收缴人、复核人名章，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码等细项。

（二）金融机构在办理假币收缴业务时，应向持币人出具中国人民银行统一格式的《假币收缴凭证》。

《假币收缴凭证》填写应规范、齐全（按币种、版别、券别分别填写；相同版别、券别和面额，且冠字号码重号或连号的，可填写在一张凭证上；“交款单位”栏应填写交存现金的企事业单位；“版别”栏应填写纸币、硬币上的年号：“制作方法”栏应填写假币伪造和变造方法，如机制、拓印、复印、挖补等）由经办人、复核人签字，加盖“假币收缴专用章”，持币人在《假币收缴凭证》上签字后，第一联为收缴单位留存，第二联交持币人，并向持币人说明该假币主要特征，同时告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。

中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条（目的及依据）为了规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》，制定本办法。

第二条（适用范围）在中华人民共和国境内设立的办理存取款和货币兑换业务的银行业金融机构（以下称金融机构）鉴别货币和收缴假币，中国人民银行授权的鉴定机构和中国人民银行分支机构（以下称鉴定单位）鉴定货币真伪，适用本办法。

第三条（术语定义）本办法所称货币是指人民币和外币。

人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。

外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家或地区流通中的法定货币。

本办法所称假币是指不由一国货币当局发行，仿照一国货币外观和理化特性，足以使公众误辨并可能行使货币职能的媒介。

假币包括伪造币和变造币。

伪造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

第四条（术语定义）本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款或货币兑换业务过程中，对货币真伪进行判断的行为。

本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款或货币兑换业务的过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。

本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或金融机构提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。

本办法所称误收是指金融机构在办理存取款或货币兑换业务过程中将假币作为真币收入的行为。

本办法所称误付是指金融机构在办理存取款或货币兑换业务中将假币付出给客户的行为。

第五条（主动上缴）个人或单位主动向中国人民银行分支机构上缴假币的，中国人民银行分支机构予以没收。

个人或单位主动向金融机构上缴假币的，依照本办法第三章实施。

中国人民银行假币收缴、鉴定管理实施细则第一章总则第一条为规范假币收缴、鉴定操作程序，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（以下简称《办法》）和《中国人民银行关于印发收缴、鉴定假币专用凭证印章样式及使用说明的通知》，制定本实施细则。

第二条本实施细则适用于安徽省内办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构营业网点（以下简称“金融机构”）。

第三条假币收缴、鉴定实行属地管理，人民银行各市中心支行、县（市）支行负责本辖区的假币收缴、鉴定工作的监督管理。

第二章假币收缴程序第四条金融机构中办理假币收缴及鉴定的人员，应取得中国人民银行颁发的《反假货币上岗资格证书》。

第五条金融机构在营业网点应公示本系统主管部门和当地人民银行的举报电话，要保证有人民银行统一格式的《假币收缴凭证》、“假币”印章、《假币收缴专用章》。

第六条金融机构业务人员在办理假币收缴业务时，应由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。

其具体操作程序：（一）金融机构营业员在办理货币存取款业务时，所收款项应在持币人视线范围内经过手工清点和防伪点钞机清点。

发现可疑货币应由两名以上业务人员进行人工和货币真伪鉴别仪器进行综合鉴别。

确定为假币的，应在持币人视线范围内当面加盖“假币”印章，假币实物予以收缴。

对假人民币纸币，“假币”章应平行加盖在假币的正面左侧水印处和背面中间位置。

对假外币及各种假硬币，应在持币人视线范围内以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”章，收缴单位业务章、收缴人、复核人名章，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数，冠字号码等细项。

（二）金融机构在办理假币收缴业务时，应向持币人出具中国人民银行统一格式的《假币收缴凭证》。

《假币收缴凭证》要素填写要规范、齐全（按币种、版别、券别分别填写，相同版别、券别和面额，且冠字号码重号或连号的，可填写在一张凭证上；“交款单位”栏应填写交存现金的企事业单位；“版别”栏应填写纸币、硬币上的年号；“制作方法”栏应填写假币伪造和变造方法，如机制、拓印、复印、挖补等），由经办人、复核人签字，加盖《假币收缴专用章》（附件1），要求持币人在《假币收缴凭证》上签字后，第一联为收缴单位留存；第二联交持币人。

河南方城凤裕村镇银行假币收缴、鉴定管理办法第一章总则第一条为规范对假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益,根据《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》,制定本办法。

第二条本办法所称货币是指人民币和外币。

人民币是指中国人民银行依法发行的货币,包括纸币和硬币;外币是指在我国境内(香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外)可收兑的其他国家或地区的法定货币。

本办法所称假币是指伪造和变造的货币。

伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等,采用各种手段制作的假币。

变造的货币是指在真币的基础上,利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作,改变真币原形态的假币。

第三条各营业机构依照本办法对假币进行收缴、鉴定并实施监督管理。

第四条各营业机构收缴的假币应定期上缴上级管理部门，由其汇总后，集中解缴当地人民银行。

防止伪造、变造的人民币对外支付。

第五条各营业机构应配备专职人员办理假币收缴业务,专职人员应当取得《反假货币上岗资格证书》。

《反假货币上岗资格证书》经中国人民银行考试合格后统一印发。

第六条各营业机构统一使用人民银行颁发的《假币收缴凭证》及“假币”收缴印章，办理假币收缴业务。

第七条各营业机构应当在营业场所无偿提供鉴别人民币真伪的服务。

第二章假币的收缴第八条各营业机构在办理业务时发现假币,由该机构两名以上业务人员当面予以收缴。

对假人民币纸币,应当面加盖“假币”戳记;对假外币纸币及各种假硬币,应当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。

第九条各营业机构在收缴假币过程中有下列情形之一的,应当立即报告上级管理部门和公安机关,提供有关线索:(一)一次性发现假人民币20张(枚)(含20张、枚)以上、假外币10张(含10张、枚)以上的;(二)属于利用新的造假手段制造假币的;(三)有制造贩卖假币线索的;(四)持有人不配合收缴行为的。

假币收缴实施细则及操作规程第一章总则第一条为规范假币的收缴、鉴定行为，保护货币持有人和XX银行（以下简称“本行”）的合法权益，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，特制订本办法。

第二条本办法所称货币是指人民币和外币。

人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币与硬币；外币是指在我国境内（香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区除外）可收兑的其他国家或地区的法定货币。

第三条本办法所称假币是指伪造、变造的货币。

伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

第四条定期开展货币反假培训，具体培训工作可与当地专业机构（中国人民银行或其指定的机构）联系，采用走出去，请进来等方式进行，提高员工货币反假技能。

第五条高度重视货币反假工作，认真贯彻货币反假政策，积极开展货币反假宣传。

第二章基本规定第六条假币的识别工作以柜员手工识别为主，机器识别为辅。

发现的假币要依法予以收缴，坚持双人办理，收缴动作不离客户视线。

第七条办理假币收缴业务的人员，为通过反假货币培训，并通过测试的上岗人员。

第八条营业机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关：（一）一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者；（二）利用新的造假手段制造假币的；（三）获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的；（四）被收缴人不配合金融机构收缴行为的；（五）中国人民银行规定的其他情形。

第九条收缴假币的营业机构向持有人出具中国人民银行统一印制的假币收缴凭证，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。

收缴的假币，不得再交予持有人。

第十条营业机构一次收缴持有人同一面额2张以上假人民币时，如假人民币冠字号码前6位不一致，应在假币收缴凭证中列明。

XX支行假币收缴鉴定内部管理制度一、背景近年来，随着经济的发展和社会的进步，假币的流通也日益猖獗。

为了维护金融秩序和保护广大市民的财产安全，各银行支行纷纷建立了假币收缴、鉴定内部管理制度。

在此基础上，XX支行也需要进一步完善和规范自身的假币收缴、鉴定内部管理制度。

二、制度目的三、制度内容1.假币收缴流程：（1）发现假币后，员工应立即停止与客户的交易，并当即告知客户该币种为假币，并要求客户立即交出其他合法的货币。

（2）员工应在第一时间将假币上交给支行柜台主管，并填写详细的假币情况报告。

（3）支行柜台主管收到假币后，立即记录假币的具体信息，并将假币存放在指定的安全存储设备中，以备进一步处理。

2.假币鉴定流程：（1）收到假币后，支行柜台主管应立即组织专业人员对假币进行鉴定。

（2）鉴定人员应先进行初步鉴别，通过肉眼、触摸等方法进行初步识别，以迅速判定是否为假币。

（3）对于初步判定为假币的情况，鉴定人员应进一步采用专业设备和技术手段，如红外线检测、紫外线检测、磁性检测等，进行深入鉴定。

（4）鉴定人员应详细记录鉴定过程和结果，并填写假币鉴定报告。

（5）假币鉴定报告应由支行柜台主管审核并签字，确保鉴定结果的准确性和可靠性。

3.假币处理流程：（1）经过鉴定确认为假币后，支行柜台主管应立即将假币报告提交给支行领导，并按照规定程序上报银行总行和相关执法部门。

（2）支行领导将对该假币的鉴定结果进行审核，并根据相关规定决定是否要进行追查。

（3）对于未经鉴定直接上报的假币，支行柜台主管应即时向支行领导作出解释，并进行相应的处罚。

四、制度执行1.XX支行应定期对该制度进行培训，确保全体员工了解该制度的相关内容和操作流程，并严格按照制度执行。

2.XX支行应制定相应的检查和考核机制，对员工的制度执行情况进行监督和评估。

3.XX支行应定期对假币收缴、鉴定工作进行检查和评估，及时发现和纠正问题，并对相关工作人员进行奖惩。

五、总结XX支行假币收缴、鉴定内部管理制度的建立与完善，将有助于维护银行和客户的利益，保护金融秩序，提高金融服务的安全性和可靠性。

XX银行假币收缴操作规程第一章总则第一条为规范本行假币收缴行为,根据《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币、鉴定管理办法》等制度要求，结合本行实际，特制定本规程。

第二条凡本行办理货币存取款的机构收缴假币适用本规程。

本规程所称货币是指人民币和外币。

本规程所称假币是指伪造、变造的货币。

伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。

变造的货币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。

第三条本行各级机构收缴的假币，应定期逐级解缴中国人民银行当地分支机构，由中国人民银行统一销毁，任何机构及部门不得自行处理。

第四条总行运营管理部对全行的假币收缴工作实施指导和监督管理。

第五条各分行运营管理部应加强对本机构反假货币工作的管理，确定专职人员或指定人员负责日常反假货币工作的监督管理。

第六条各营业机构办理假币收缴的柜员，应参加当地人民银行组织的反假货币知识培训和考试，取得《反假货币上岗资格证书》。

同一机构同一当班柜员中取得《反假货币上岗资格证书》的不得少于两名。

第二章假币的收缴第七条经办柜员在办理业务时发现假币，必须当场将假币换人复核，经复核无误后，由该机构两名（含）以上持有《反假货币上岗资格证书》的柜员当面予以收缴。

第八条对假人民币纸币，应当面加盖“假币”印章。

“假币”印章采用蓝色油墨，盖在假币正面水印窗和背面中间位置。

第九条对假外币纸币和各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”印章，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴单位、收缴人、复核人名章等要素。

第十条经办柜员将收缴假币的币种、券别、版别、冠字号码、张数等要素录入核心系统，打印《假币收缴凭证》，收缴凭证一式两联，第一联为收缴机构留存，第二联交持币人留存。

系统自动登记《假币收缴登记簿》。

第十一条经办员须告知持币人如对收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。