中国农业银行合规管理年测试题

中国农业发展银行湖南省分行“合规管理年”活动测试试题(2011年10月)单位:姓名:职务:得分:一、填空题(10分,每题1分)1、不准在公务活动中接受和各种、。

2、不准接受执行公务的、以及、、等活动安排。

3、不准个人或者借他人名义、。

4、不准在、等单位中兼职或者兼职取酬,以及从事有偿中介活动。

5、不准利用职务之便,为他人谋取利益,其父母、配偶、子女及其配偶以及其他特定关系人。

6、不准默许、纵容、授意配偶、子女及其配偶、其他亲属以及身边工作人员以本人名义。

7、不准大办婚丧喜庆事宜,造成不良影响,或者。

8、不准隐瞒客户中的问题和风险。

9、农发行员工违规积分管理办法所称的检查包括。

10、中国农业发展银行员工违规积分管理办法所称的违规行为,是指尚未达到总行纪律处分、经济处罚的标准,但按照本办法必须积分并处罚的。

二、判断题(40题,每题0.5分,共20分,请在正确的栏内划“√”,错误的划“×”)1、受到行政纪律处分和党纪处分的同志,处分到期都要办理解除处分手续。

()2、县级支行对所辖员工可实施通报批评;调整工作岗位问责方式的问责。

()3、我行合规管理的理念是“合规创造价值”、“合规从我做起”、“违规零容忍”。

()4、共产党员受到正确的党纪处分改正错误后不履行取消(解除)处分手续。

( )5、上年度准政策性收购贷款本息未结零,确需审批同品种粮油)新贷款的,由省分行审批。

()6、粮食购销贸易企业参与收购的自有资金不低于收购贷款的5%。

()7、粮食购销贸易企业贷款审批前须落实预计收购量50%以上真实有效的购销合同。

()8、粮油收购贷款最高额核定的调查、审查、审批与正常的贷款调查、审查、审批程序应当分开进行。

()9、测算企业自有流动资金,直接用企业财务报表中的流动资产项减去流动负债项。

()10、新粮上市前,收购资金贷款审批工作(包括备案、核准工作)尽量在新粮(油)上市前完成;不能完成的,在新粮(油)上市后逐步完成。

()11、部分粮产区县,如果收购主体较多,当地农发行可以不布点收购。

()12、粮油市场化收购信贷风险较大,无论出现何种情况,都必须要先落实贷款条件,才能发放贷款支持收购。

()13、客户落实了专业监管公司属地委托监管后,分管客户经理可以适当减少查库次数。

()14、农村流通体系建设贷款的对象不受所有制限制。

从事农村流通体系建设的各类企事业法人、其他经济组织,只要符合贷款条件,具备抗风险能力,我行都可进行支持。

()15、二级分行农村流通体系建设贷款审批权限是:审批提供足值担保的AA-级以上客户1000万元(不含)人民币以下流动资金贷款业务;b.建立信贷关系两年以上A-级以上客户2000万元(不含)人民币以下流动资金续贷业务。

()16、农村流通体系建设贷款客户资格准入由省分行审批,报总行备案。

()17、对使用我行农村流通体系建设项目贷款的企业原则上都要求企业在我行开立基本存款账户。

()18、开户行要加强非粮棉油产业化贷款资料收集与真实性核查,重点关注借款人及法定代表人的诚信状况,防止企业利用虚假材料骗贷。

()19、对非粮棉油产业化现有客户,要引导和培育其逐步达到新的准入条件,未达到前,应适度从紧控制贷款额度。

()20、对风险较为集中的二级分行不得向其转授农业小企业贷款审批权限;对年内不良贷款率急剧攀升的二级分行,要及时上收其贷款审批权限。

()21、对建立信贷关系两年以上、信用等级AA-(含)以上、采取全额房地产抵押或融资性担保公司保证担保的二级分行审批权限内的农业小企业续贷客户,无需进行贷前报备,但在贷款发放后3个工作日内须向省行备案。

()22、集团母公司为子公司提供保证担保,其担保额度不得超过自身净资产的10%。

()23、对“三率”中有一项以上(含)指标超过警戒线,或贷款额度超过区域融资最高额度的项目,原则上以培育为主。

()24、对于实行母子公司制,由绝对控股[母公司持有子公司股份超过50%(含50%)]的母公司、子公司分别承担项目借款、建设和运营职责的,可视同为借款、建设和运营为同一主体。

()25、借款人为集团企业母公司的,只要以合并报表数据为财务分析依据进行相应分析。

()26、土地收储整理开发项目可提供经同级(县级或以上)人民政府批准的项目实施方案。

()27、项目拆迁许可。

涉及农民住房拆迁的项目,仅提供经有权审批部门批准的征地补偿、安臵方案。

()28、财政投入资金能直接认定为项目资本金。

()29、对于适用城乡建设用地增减挂钩政策的项目,相关土地出让收益须全部投入农业和农村领域,不得计入借款人可得到的土地出让收入返还。

()30、流动资金贷款到期前10天、固定资产贷款到期前30天,客户经理要向借款人送达《提示归还到期贷款通知书》。

()31、县级支行分管信贷工作的副行长,既要对每个客户经理尽职记录的及时性和完整性负督办责任,也要对每个客户经理尽职记录的真实性负核实责任。

()32、借款人自主支付是指贷款人的资金到借款人账户上由借款人自主使用,只要资金使用不违反合同借据的用途,贷款人不实施干预和管理。

()33、贷款新规只要求固定资产贷款资金支付原则上都要采用贷款人受托支付方式。

()34、执行受托支付,借款人可以在需要资金时才申请提款,无须因贷款资金在账户闲臵而支付额外的贷款利息,也不必为了维护与贷款人的关系而保留一定贷款余额。

()35、执行受托支付,贷款人在贷款发放前必须确认该笔支付已经审核同意,不同意支付则意味着贷款不能发放。

()36、在贷款人受托支付方式下,贷款的发放与支付应属于不间断、连续完成的过程。

()37、经营行减免表外欠息申报后,在总行或省分行没有批复之前,可以清收与企业协商的不良贷款金额。

()38、实行信贷人员等级管理制度。

按照工作业绩对信贷人员进行考核评定,实行等级管理。

()39、推行信贷人员定期轮岗制度。

同一岗位信贷人员应定期进行调整。

客户经理管理同一客户原则上不得超过三年。

()40、根据总行的统一部署,自今年5月份开始,集中6个月时间,在全省农发行系统开展“合规管理年”活动。

()三、单项选择题(40题,每题0.5分,共20分)1、总行《关于严格规范粮油准政策性贷款管理的通知》(…2010?28号)规定:“粮食销售原则上实行现款现货的结算方式,对确需结算期的,粮食出库前要报()核准,结算期最长不得超过()月”。

A、省分行 2个B、二级分行 3个C、县级支行 2个D、二级分行 2个2、对龙头加工企业准政策性收购贷款制定分月还款计划,收回贷款的次数(),绝不允许收购贷款到期一次性收回。

A、每月不得少于1次B、每季不得少于2次C、每季不得少于1次D、每季不得少于3次3、依据真实有效的购销合同,向购销贸易企业发放准策性收购贷款,购销合同的履约保证金比例一般掌握在()。

A、5%以上B、3%以上C、10%以上D、购销双方自主约定,农发行不干预4、企业从收购资金存款账户最多发放够()天收购量的贷款到企业收购资金存款账户;企业从收购资金存款账户最多也只能支取()天的现金。

A、 7 7B、10 7C、7 5D、 10 105、不准将收购贷款资金汇划出农发行系统,需在本县(市)范围内收购点他行取现汇款,必须经()批准。

A、省分行B、二级分行C、县级支行D、总行6、向龙头加工企业发放准政策性收购贷款,参与粮油收购的自有资金比例为信用等级AA-(含)级以上企业不低于()。

A、5%B、10%C、15%D、20%7、中储粮公司系统轮换收储所需资金通过发放()解决。

A、准政策性贷款B、中央储备粮油轮换贷款C、中央储备粮油贷款D、根据情况选择贷款品种8、()是落实不打白条的第一责任人A、二级分行行长B、开户行行长C、开户行信贷主管D、客户经理9、总行提出2011年农村流通体系建设贷款业务发展目标是力争实现贷款余额增长()。

A、10%B、15%C、20%D、25%10、农村流通体系建设项目资本金来源渠道不能是以下哪项()。

A、股东直接投资B、股票融资C、企业借款D、政府投资11、贷款客户销售回笼款归行管理的主要责任人是()。

A、开户行客户经理B、开户行副行长兼信贷主管C、开户行副行长兼会计主管D、开户行行长12、非粮棉产业化新客户的准入资格由省级分行审批,报总行备案,备案期间(3个工作日内)不得发放贷款。

备案期间总行通知上报补充材料的,自总行收到补充材料之日起()个工作日内不得发放贷款。

A、5B、7C、10D、1513、非粮棉油产业化龙头企业项目资本金比例不低于()。

A、20%B、25%C、30%D、35%14、对农业小企业新客户,除初评信用等级AA-级(含)以上或采取低风险担保方式之外的客户,必须纳入农业小企业贷款储备信息库贴身观察和培育()后方可受理。

A、1个月B、3个月C、6个月D、一年15、农业小企业贷款贷后检查不包括()。

A、首次跟踪检查B、定期常规检查C、项目进度检查D、专项检查16、()是“贷款人受托支付方式”的支付审定人A 开户行行长 D、开户行客户经理C、开户行主管会计副行长 B、开户行主管信贷副行长17、根据银监发…2011?34号和银监办发…2011?191号文件规定,新增平台贷款承贷主体要纳入银监部门()。

A、名单制管理B、名录制管理C、审批制管理D、核准制管理18、借款人财务状况良好,拥有经营性现金流量充足的优质资产,具有稳定的经营性现金流或者可靠的偿债资金来源,偿债资金()以上(含)来源于借款人自身收益。

A、50%B、60%C、70%D、80%19、公司注册资金中货币出资比例不得低于()。

A、20%B、30%C、40%D、50%C、年度土地收储计划D、年度土地出让计划20、水利建设项目许可。

项目应符合国民经济和社会发展长远规划、流域综合规划、区域综合规划、专业规划,须经相关()出具审查许可意见。

A、水务部门B、县(区)级人民政府C、地(市)级人民政府D、省级人民政府21、根据今年中央1号文件,水利建设项目可将水利建设基金、地方土地出让收益等资金计算为()。

A、自身收入B、权益性收益C、自身收益D、综合收益22、土地出让价格由当地国土部门提供土地市场分析报告,说明近几年收储和招拍挂土地的面积、土地性质、单价、容积率等情况,计算()当地各类土地出让的平均价格。

A、当年B、近两年C、近三年D、近四年23、政府储备土地(已完成土地收储相关手续,具备出让条件)只能为()提供抵押。

A、城投公司B、各级土地储备中心C、事业单位D、政府机关24、对以出让方式(不包括政府投资作价入股或注资)取得的土地,未提供()的,在计算抵押值时必须扣除应缴纳的土地出让金。

A、出让合同和出让金缴纳证明B、出让证明C、出让合同D、出让金缴纳证明25、贷后管理根本目的是()。