C17002非交易型开放式公募基金类型及特点(课后测验100分)

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点单选题（共100题）1、以下不属于基金公司投资交易过程中交易执行环节风险的是（）A.未践行最佳执行原则，交易效率低或差错率高B.交易的执行独立于基金经理C.对交易对手风险的评估与控制不足D.交易价格显著偏离公允价格【答案】 B2、()指的是债券的平均到期时间，度量了债券投资者回收其全部本金和利息的平均时间。

A.凸性B.麦考利久期C.信用利差D.利率期限结构【答案】 B3、下列说法中错误的是（）。

A.远期、期货和大部分合约有事被称作远期承诺B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约【答案】 D4、根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于（）人。

A.1000B.2000C.3000D.4000【答案】 D5、在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所包含的环节和顺序是（）。

A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B6、投资风险管理分为事前、事中以及事后三个环节，以下对于事前、事中以及事后说法错误的是（）。

A.事前风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理、以及按照法律法规、公司制度和产品合同规定设置基金的投资限制和需要监控的风险指标B.事前风险评估包括风险险指标计算、压力测试、风险收益归因等。

风险管理贯穿基金整体投资流程。

C.事中风险险管理体现为，在投资过程中，对持仓证券和基金整体风险指标进行监控，对不符合投资限制的投资指令进行预警或拦截,风险指标超过投资的时候及时调整组合D.事后风险评估包括风险险指标计算、压力测试、风险收益归因等。

风险管理贯穿基金整体投资流程。

【答案】 B7、下列关于个人投资者的说法错误的是（）。

A.个人投资者是以自然人身份进行投资B.个人投资者的风险承受能力较弱C.个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者D.个人投资者可投资的资金量较小【答案】 C8、以下属于公司权益类证券的是（）。

基金从业资格考试真题及答案【100题】20考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于债券基金，下列说法正确的是（）。

A.无法定期分配收益B.收益率易于预测C.可以计算平均到期日D.利率风险波动性大答案为C【解析】债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。

故C选项正确；A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定；B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测；D项，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

2、根据基金销售理论和我国证券投资基金实际情况，属于基金销售价格策略的是（）A.实行后端收费策略B.派发宣传资料C.投放平面广告D.新增银行代销机构答案：A解析：本题考查基金销售策略种的价格策略。

见《证券投资基金》（下册）P152。

3、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A．1B．2C．3D．5答案为C，解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

4、下列不属于客户寻找的方法的是（）。

A.缘故法B.宣传法C.介绍法D.陌生拜访法答案为B【解析】客户寻找的方法包括缘故法、介绍法和陌生拜访法。

5、基金管理人的最主要职责是负责（）。

A．受托资产管理B．基金资产清算和会计复核C．基金资产的保管D．基金资产的投资运作答案为D，解析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

6、（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.有效性B.健全性C.相互独立D.相互制约答案：D解析：相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

基金考试应知应会题库1. 以下哪项不是基金的类型？（3分）A. 股票型基金B. 兔子型基金C. 债券型基金D. 货币型基金答案：B。

解析：基金类型主要有股票型基金、债券型基金、货币型基金等，不存在兔子型基金这种类型。

2. 基金的投资风险主要包括以下哪些？（3分）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 以上都是答案：D。

解析：市场风险是由于市场波动带来的风险，信用风险是投资对象违约等带来的风险，流动性风险是资产难以变现等带来的风险，所以基金投资风险包括以上这些。

3. 开放式基金与封闭式基金的区别不包括？（3分）A. 规模是否固定B. 交易场所不同C. 基金价格的计算标准不同D. 基金经理是否相同答案：D。

解析：开放式基金规模不固定，封闭式基金规模固定；开放式基金多在场外交易，封闭式基金多在场内交易；两者价格计算标准不同，但基金经理可能相同也可能不同，不是它们的区别之处。

4. 基金定投的优点是什么？（3分）A. 平均成本、分散风险B. 手续简单C. 适合长期投资D. 以上都是答案：D。

解析：基金定投可以通过定期投入平均成本，分散不同时点的风险；手续相对简单，不需要复杂操作；而且适合长期投资，积少成多。

5. 以下关于基金份额净值的说法正确的是？（3分）A. 等于基金资产净值除以基金总份额B. 等于基金总份额除以基金资产净值C. 是固定不变的D. 与基金的业绩无关答案：A。

解析：基金份额净值等于基金资产净值除以基金总份额，它会随着基金资产净值和总份额的变化而变化，反映基金的业绩情况。

6. 基金托管人的主要职责不包括？（3分）A. 保管基金资产B. 监督基金管理人的投资运作C. 制定投资策略D. 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格答案：C。

解析：基金托管人负责保管资产、监督运作、复核审查相关净值和价格等，制定投资策略是基金管理人的职责。

7. 购买基金时，需要考虑哪些因素？（3分）A. 基金的业绩B. 基金的规模C. 基金公司的信誉D. 以上都是答案：D。

2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）单选题（共50题）1、(2016年)对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。

市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。

A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】 C2、（）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.独立性B.健全性C.相互制约D.成本效益【答案】 C3、从公司层面来看，美国资产管理机构不包括（）。

A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司【答案】 C4、（2019年真题）某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（）。

A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略【答案】 B5、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

A.1B.2C.3D.6【答案】 D6、（2019年真题）基金管理人内部控制的独立性原则要求（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 A7、（）不属于证券投资基金销售业务信息管理平台。

A.风险控制系统B.应用系统的支持系统C.前台业务系统D.后台管理系统【答案】 A8、（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。

A.合规文化B.公司章程C.合规政策D.合规责任【答案】 C9、关于基金份额持有人的权利，说法正确的是（）。

A.查阅全部基金投资资料B.管理基金资产C.托管基金财产D.转让其持有的基金份额【答案】 D10、基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识精选试题及答案二单选题（共60题）1、以下关于债券到期收益率的说法错误的是（）。

A.水平收益曲线特征是长短期债券收益率基本相等B.下降收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低C.上升收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低D.描述债券到期收益率和到期期限之间关系的曲线称为收益率曲线【答案】 C2、保险公司可分为财险公司与（）。

A.寿险公司B.意外保险公司C.人寿保险公司D.健康保险公司【答案】 A3、黄金ETF投资的黄金现货实盘合约按估值日金交所的（）估值，估值日无交易的，以（）估值。

A.当日收盘价；最近结算价B.当日结算价；最近收盘价C.当日结算价；最近结算价D.当日收盘价；最近收盘价【答案】 D4、目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。

A.财政部B.中央银行C.政策性银行D.所有的金融类公司等【答案】 D5、下列几种因素中，对股票价格影响最大的是（）A.预期的利润B.以往的利润C.当年的利润D.前几年的平均利润【答案】 A6、歌尔转债2016年3月2日收盘价124.25，标的股票歌尔声学收盘价22.15元。

该转债发行面值100元，转股价为26.33元，转换比例是（）。

A.3.8B.4.7C.4.5D.5.6【答案】 A7、下列不属于常见的基金回报率计算期间的是（）。

A.最近一月B.最近两月C.最近三月D.最近六月【答案】 B8、下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。

A.营运效率比率B.流动比率C.资产负债率D.速动比率【答案】 C9、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。

A.风险较低B.抵补通货膨胀效应C.流动性强D.信息不对称程度较高【答案】 D10、基金管理公司的投资管理能力直接影响到（）的投资收益。

A.托管人B.保管人C.保险人D.基金份额持有人【答案】 D11、另类投资通常不包括（）。

基金从业考试试卷一、单项选择题（每题1分，共20分）1. 基金的英文全称是：A. FundB. FinancialC. FutureD. Foundation2. 下列哪个不是基金的基本特征？A. 投资组合B. 风险分散C. 个人操作D. 专业管理3. 开放式基金与封闭式基金的主要区别在于：A. 基金规模的固定性B. 基金的成立时间C. 基金的投资策略D. 基金的交易方式4. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产减去总负债B. 基金的总资产除以基金份额C. 基金的总负债除以基金份额D. 基金的总资产加上总负债5. 以下哪个不是基金的分类方式？A. 按投资对象分类B. 按投资策略分类C. 按基金管理人分类D. 按基金运作方式分类6. 基金的托管人主要负责：A. 基金的投资管理B. 基金的会计核算C. 基金的资产保管D. 基金的市场营销7. 基金的申购和赎回价格通常以什么为基础？A. 基金的发行价格B. 基金的市场价格C. 基金的净值D. 基金的累计净值8. 基金的收益主要来源于：A. 基金管理费B. 基金托管费C. 基金的利息收入和资本利得D. 基金的交易费用9. 基金的分红方式通常包括：A. 现金分红和红利再投资B. 现金分红和实物分红C. 红利再投资和实物分红D. 现金分红和股票分红10. 基金的风险主要包括：A. 信用风险和市场风险B. 操作风险和流动性风险C. 法律风险和政策风险D. 信用风险和操作风险二、多项选择题（每题2分，共20分）11. 以下哪些属于基金的运作费用？A. 基金管理费B. 基金托管费C. 基金销售服务费D. 基金的交易成本12. 基金的合规性要求包括：A. 遵守法律法规B. 遵守基金合同C. 遵守市场规则D. 遵守投资者意愿13. 基金的投资策略可能包括：A. 指数化投资B. 积极管理C. 固定收益投资D. 风险对冲14. 基金的风险管理措施包括：A. 资产配置B. 风险预算C. 风险限额D. 风险对冲15. 基金的流动性风险主要来源于：A. 市场流动性不足B. 基金规模过大C. 基金持有人大量赎回D. 基金投资的资产流动性差三、判断题（每题1分，共10分）16. 基金的收益和风险是成正比的。

C16022课后测试答案100分一、单项选择题1. 分级基金B端退场伴随着A端上涨的现象目前主要存在于（）分级基金中。

A. 宽基指数B. 行业指数C. 主题指数D. QDII指数您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 以开放式架构下分级基金A端的定价为例，在考虑分级基金A端的债性价值时，考虑到A端的永续性及不可质押回购，可将（）收益率与流动性风险补偿之和作为参考回报率。

A. 5年期国债B. 5年期3A级企业债C. 10年期国债D. 10年期3A级企业债您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题3. 权益类分级基金A端的投资策略主要有（）。

A. 持有策略B. 博反弹策略C. 配对转换策略D. 下折套利策略您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：10.04. 在对分级基金产品进行分析评价时，可综合考虑（）等因素。

A. 约定收益率因素B. 指数波动性因素C. 基金管理类型因素、基金费率因素D. 初始杠杆因素E. 收益分配因素您的答案：A,D,C,E,B题目分数：10此题得分：10.05. 下列各项中，有可能对分级基金B端的杠杆价值产生影响的有（）。

A. 运作期长短B. 杠杆标的的透明度C. 杠杆的融资成本D. 折算退出机制您的答案：C,A,B,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 由于配对转换机制的存在，分级基金的A、B份额均有配对转换价值，但配对转换价值对于B份额的定价更为重要。

（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.07. 由于配对转换机制的存在，从长期来看，分级基金B端的定价决定了A端的基础定价。

（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.08. 运用分级基金不同份额的合并分拆进行套利需要承担2-3天的风险敞口，因此在设计分级基金的套利策略时最好引入做空工具进行对冲。

（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.09. 当分级基金下折时，下折前通常B端的溢价更高，下折折算完成后，即使折算期间指数涨跌幅不大，B端也可能承受亏损。

基金的类型和分析方法练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．根据运作方式的不同，基金可以分为( )。

A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金D．主动型基金和被动型基金正确答案：A 涉及知识点：基金的类型和分析方法2．根据投资目标的不同，基金可以分为( )。

A．契约型基金与公司型基金B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金C．主动型基金和被动(指数)型基金D．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)正确答案：B 涉及知识点：基金的类型和分析方法3．根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在( )以上；债券基金的债券投资比重必须在( )以上。

A．60%；80%B．80%；60%C．60%；60%D．80%；80%正确答案：A 涉及知识点：基金的类型和分析方法4．按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于( )。

A．现金B．剩余期限为366天的国债C．剩余期限为180天的可转换债券D．6个月的银行定期存款正确答案：C 涉及知识点：基金的类型和分析方法5．中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了( )。

A．抵御通货膨胀风险B．规避系统性风险C．分散非系统性风险D．降低基金管理运作风险正确答案：C 涉及知识点：基金的类型和分析方法6．下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是( )。

A．高久期高信用债券基金B．高久期低信用债券基金C．低久期高信用债券基金D．低久期低信用债券基金正确答案：B 涉及知识点：基金的类型和分析方法7．( )份额净值保持在1元不变。

A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合基金正确答案：C 涉及知识点：基金的类型和分析方法8．其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是( )。

基金模拟试题(一)答案一、单项选择题1.【答案】A【解析】基金投资者是基金的所有者。

2.【答案】A【解析】1879年，英国公布了《股份有限公司法》，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。

3.【答案】A【解析】马萨诸塞投资信托基金是公司型开放式基金。

4.【答案】A【解析】开放式基金是目前证券投资基金的主流产品。

5.【答案】A【解析】1990年12月上海证券交易所开业6.【答案】B【解析】1991年1月深圳证券交易所开业7.【答案】B【解析】我国第一只上市交易的投资基金为淄博乡镇企业投资基金。

8.【答案】D【解析】社会阶层不属影响投资者决策的内在因素。

9.【答案】B【解析】开放式基金与封闭式基金的不同体现在存续期限、影响价格的因素、收益和风险。

10.【答案】C【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为对称基金、套利基金和国际基金等。

11.【答案】C【解析】根据运作特点划分，证券投资基金可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

12.【答案】D【解析】按基金的募集方式不同，可以分为公募基金和私募基金。

13.【答案】B【解析】债券基金没有汇率风险。

14.【答案】C解析】利率与净值成反比。

15.【答案】D【解析】政府、金融机构、大型工商企业可以发行货币市场工具。

16.【答案】A【解析】混合基金的投资风险主要取决于股票和债券的比例。

17.【答案】C【解析】我国封闭式基金主要发起人必须从事证券投资、持续盈利时间最短为3年。

18.【答案】B【解析】我国封闭式基金发起人确定后，通过签订发起人协议界定相互间的权利与义务关系。

19.【答案】A【解析】个人投资者开立基金账户.每个有效证件允许开设1个基金账户。

20.【答案】B【解析】投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

21.【答案】A【解析】开放式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。

、22.【答案】A【解析】投资者申购基金，需要缴纳申购费，管理费和托管费由基金资产承担，因此该投资者可获得的基金份额为=10000÷[(1+1.1%)×1.2]=8242.66(份)。

一、单项选择题1. 基金卖出股票按何比例征收印花税？（）A. 1‰B. 2‰C. 3‰D. 4‰您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 基金托管人职责核心是（）。

A. 资金清算B. 会计复核C. 资产保管D. 投资运作监督您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：3. ETF的申赎时间为（）。

A. 上午9:30-11:30；下午1:00-3:00B. 上午9:15-11:30；下午1:00-3:00C. 9:30-11:45；下午1:00-3:00D. 上午9:30-11:30；下午2:00-4:00您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 基金信息披露实质性原则不包括（）。

A. 真实性B. 准确性、完整性C. 及时性D. 规范性您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题5. 基金收益来源主要包括（）。

A. 利息收入B. 投资收益C. 公允价值变动D. 其他收入您的答案：B,A,D,C题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 在基金申请募集期间主要工作准备有（）。

A. 基金申请报告B. 基金合同草案C. 基金托管协议草案D. 招募说明书草案您的答案：C,B,A,D题目分数：10此题得分：10.0批注：7. 基金市场的主要参与者包括（）。

A. 当事人B. 服务机构C. 监管机构D. 行政单位您的答案：A,C,B题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 封闭式基金的主要特点有（）。

A. 规模固定B. 长期投资C. 存续期固定D. 场内交易您的答案：B,C,A,D题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题9. 对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，需要征营业税。

（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：10. 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。