备用信用证的内涵与风险分析

任 ． 使恢 人 是 由开 证 人 或指 定 人 所选 择 的 ； 了 备用 信 用证 所 选 择 的或 开 即 除
证 地所 适 用 的 法 律 和惯 例 ， 其 他 法 律 和 惯 例 的遵 守 免 责 而跟 单 信 用证 则 对 要求 受 益 人提 交 证 明 贸易 合 同履 行 的 单据 ． 如提 单 、 业 单 据 、 商 商检 证 书 等 ． 但 对单 据 的有效 性 、 信息 传递 过程 中的 差错 及被 指示 方 的行 为 免责 。 ５ 单 据 要求 根 据 （Ｓ ９ ） 有 关部 门规 定 ． 、 ＩＶ ８ 的 备用 信 用证 项 下 的单 据 可
一
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备 用 信 用证与 踉单信 用证 的 比较 Ｉ 性 质 。 据￣ｓ ｇ ） ６条 的规定 ： 用 信用 证 在 开 立之 舌即 为一 个 不 ， 根 ｉｖ ８ ｌ ０ 备
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■ 赵 林 林 ／上 海 对 外 贸 易 学 院
可撤 销 的 、 立 的 、 单 的 及 有 约束 力 的 承 诺 ． 无 需 如 此 声 明 。 谓不 可撤 独 跟 但 所 销 ． 指 除非 备 用 信 用 证 另有 约 定 或 双 方 当事 人 同意 ． 用 信 用证 开 证 人 的 是 备 义 务不 能 任 意撤 销 和修 改 ； 所谓 独 立 ． 指 开 证 人履 行 义 务 不 受 其 对基 础 交 是 易 履约 或 违 约是 否 了解 的 影 响 ； 谓 跟 单 ， 指 只 有 当受 益 人 提 交 了备 用 信 所 是
表 明该 证 可 因 使 用金 额 的增 减 、 到期 日的展 延 等 而 “ 自动 修改 ”， 该 修 改 自 则
动生 效 ， 需 要任 何 进 一步 的通 知或 备 用证 明确 以 外 的 同 意 。 果 备用 证 役 不 如 有 规 定 自动 修 改 条 款， 则修 改 自脱 离开 证 人或 保 兑 人控 制 时对 其 产 生约 束 ． 而受 益 人 则在 发 出接 受 修改 的 通 知 后 即受其 约 束 ： 分 接 受修 改 被视 为不 接 部
是 纸化 单 据， 可 以是 通过 电传 、ｗＩ ｒ 传 真 等方式 传 递 的 电子 单据 。 果一 也 ｓ Ｆ、 如
份 备用 证 没有 任 何要 求 提 示 的单 据 ， 仍认 为 需 要提 交一 份 做 成单 据的 索 款要 求 ， 存 在 默示 单 据 要 求 ： 外 ， 即 此 如果 备 用 证 项下 提 交 的单 据 不 完 整． 可 以 还 朴 交单 据 。 《 ｃ ５ ０ 要 求单 证相 符 、 而 ｕ Ｐｏ》 单单 相 符 的原则 ． 必须 提 交 与 信用证 要
履 行付 款 义 务的一 种 方式 ． 信用证 的 开 ｜ 承 担第 一性 的 付款 责任 。 正行 ２、 开证 人 。ＩＶ ８ 把 备用信 用 证 分为 履约 备 用证 、 （Ｓ ９ ） 预付 款备 用证 、 投标 备 用证 、 反担 保 备 用证 、 资备 用证 、 接付 款备 用证 、 险备 用 证 ， 融 直 保 商业 查 表 面相 符 之后 ， 并 开证 人才 履行 箕 义 务 ； 有 约束 力 具
是 指开 证人 在开 立 备 用信 用证 及其 修 改 后 即受 其约 束． 而不 论受 益 人 是 否收 到或 因 依赖 备用 证 或 其修 改 以采 取 行 动 。 因此 ， 可 认 为． 用 信用 证是 具 备 有 信用 证 格 式 的独 立 担 保 函 ， 着重 用 于 在 开 证 申请 人 有 违 约 可 能 时． 向受 益 人 提 供 赔 偿 保证 。 跟 单 信 用证 则 是 一 种 结 算 工具 ， 国际 贸 易 活 动 中买 方 而 是
受修 改 。 对于 申请 』 而 言 ． 、 一份 修 改 无需 经 申请 人 同 意 即可约 束 开证 人 、 兑 保 人 、 益人 ： 跟 单 信 用证 的修 改 必 须 经 开证 申请 人 和 受 益 人双 方 同 意 后 才 受 而
能生 效 ４、 证人 的责 任 限制 。 Ｉｖ ８ １ ０ 条列 出 了 四项 免责 条 款 。 开 （ｓ ９ ） ８ 即开 证 人 对 基础 交 易 的履 行 或不 履 行并 无 证 实 的 务 ； 对备 用 证下 提 示 的任 何单 据 的准 确性 、 实性 、 效 陛不 负 责任 ； 备用 证 其 他 当事 人 的作 为 或不 作 为 不负 责 真 有 对
等 八 种 形 式 ， 对 于 各种 备 用证 的开 证 人并 没 有作 出 明确 规 定 ， 是 留给各 但 而 国适 用 的法 律 解决 因此 ， 据 多数 国家 的法 律 规 定． 根 备用 信用证 的开 证 人可 以 是银 行 ， 可 是 公 司 、 业 或 其他 ： 保 资 格 的组 织 ＝ 某 些情 况 下 ， 也 企 有担 在 特 定 的政 府组织 也可 以成 为开 证 人 跟 单信 用 证 的开证 人 应 为银行 。 而 ３、 用证 的修 改 。 ｉＰ ８ ２ ０ 条 规 定 Ｔ自动 修改 条款 ： 备 ￣ｓ ９ ｝ ６ 如果 备 用 证 明确
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实
务
探
讨
备 用信 用证 是 国际 上运 用 较 多 的一 种金 融 产 品 ． 开证金 额 已 远近 超过 其 了我 们 所熟 悉 的 跟 单信 用 证 的金 额 。 在我 国 ， 备 用信 用 证 的利 用 还 处在 而 对 起步 阶段 。 以预 见 ， 世 以后 ， 我 国 对 外经 济 贸 易 活 动 中 ， 用信 用证 的 可 ＾ 在 备 应用 会 逐 渐增 多 因此 ， 们有 必 要 对备 用 信用 证 的内涵 、 作及 其 存在 的风 我 运 险有 一 个 明确 的认识 。 由于备 用 信 用 证 与 跟单 信 用 证 、 行保 函 有较 大 的联 银 系， 而对 后者 我们 比较 熟 悉 ， 因此 本文 就 针 对 １９ 年 ， ９ ８ 国际 商 会第 ５ ０ 出版 ９号 物公 布 的《 际备 用证 惯 侧》 ＩＰ ８ 的规 定， 备用 信用 证 与这 二者 的 比较 人 国 （Ｓ ９ ） 从 手来 揭 示其 内涵