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（BPM业务流程管理)现代化支付系统(PM)功能说明书第分册业务流程分析现代化支付(PM)子系统功能说明书第二分册：业务流程描述数据大集中应用开发组2005年6月目录1业务流程描述11.1支付往账业务流程11.1.1时序介绍11.1.1.1往账时序图11.1.1.2业务处理描述31.1.2往账业务41.1.2.1业务流程图41.1.2.2业务处理描述61.2支付来账业务流程81.2.1来账预处理业务81.2.1.1业务流程图81.2.1.2业务处理描述101.2.2确认入账业务121.2.2.1业务流程图121.2.2.2业务处理描述131.2.3批注入账业务141.2.3.1业务流程图141.2.3.2业务处理描述151.3支付清算流程简介171.3.1轧账业务流程图171.3.2业务处理描述181.3.3资金清算业务流程图191.3.4业务处理描述201.4查询查复流程简介211.4.1业务流程图211.4.2业务处理描述221.5其它往账类业务简介241.5.1申请撤销支付往账流程简介241.5.1.1业务流程图241.5.1.2业务处理描述261.5.2申请退汇支付往账流程简介271.5.2.1业务流程图271.5.2.2业务处理描述291.5.3应对他行退回流程简介301.5.3.1业务流程图301.5.3.2业务处理描述311.5.4被拒支付往账挂账流程简介321.5.4.1业务流程图321.5.4.2业务处理描述341业务流程描述1.1支付往账业务流程1.1.1时序介绍1.1.1.1往账时序图1.1.1.2业务处理描述●支付系统的往账由各个网点的操作员操作，其中控制录入、确认换人操作，对超过柜员授权金额的往账需要高级柜员授权，对交易状态和交易柜员有严格的控制，抹账操作只能是原柜员做，确认发送交易只能是复核后进行，交易在确认后如果人行未截止，将在短时间内发送到人行，如果已到人行已截止时间，则待确认的报文做为滞留往账到下一工作日发送，发送到人行后，如果处于排队状态或未收到清算回执时可以申请撤销，如果已经发送到对方行，可以申请退汇，被人行拒绝或撤销的要求柜员做挂账处理。
业务流程管理介绍业务流程管理（Business Process Management，BPM）是一种通过对业务流程的设计、优化、自动化和监控来实现组织高效运作的管理方法。
BPM通过将业务流程中的各个环节进行标准化、集成化和自治化，从而最大化地提高工作效率、减少资源浪费，并实现组织目标的实现和持续改进。
BPM的核心思想是将组织的各个环节和部门整合在一起，并通过对每一个环节进行详细的规划和监控，实现整体流程的高效和自动化。
BPM的主要目标是解决组织内部各个环节的痛点和短板，提高工作的质量和效率，减少人为因素带来的错误和失误。
通过BPM的实施，组织可以实现以下几个方面的好处：1.提高工作效率和质量：BPM通过对流程中的各个环节进行优化和自动化，能够减少重复性工作和繁琐的人工操作，提高工作的速度和准确性。
同时，BPM还可以提供一系列的监控和预警功能，帮助组织及时发现和解决问题，避免错误的发生，从而提高工作的质量。
2.降低成本和资源浪费：BPM通过将工作流程中的各个环节进行优化和标准化，能够减少不必要的重复工作和资源浪费。
BPM还可以通过自动化和集成化的方式，减少人工操作的时间和成本，提高工作效率，并且可以将工作的重点从繁琐的事务性工作转移到高附加值的战略性工作上，从而降低组织的整体成本。
3.增强组织的灵活性和适应性：BPM通过将业务流程与技术系统进行紧密结合，实现系统的自动化和灵活性，能够更好地应对市场环境的变化和组织内部的变革。
BPM可以帮助组织快速调整业务流程，加快新产品和服务的上市时间，提高组织的竞争力和市场适应能力。
4.提升组织的绩效和竞争力：BPM通过对业务流程进行优化和自动化，能够提高工作效率和质量，降低成本和资源浪费，增强组织的灵活性和适应性。
这些都有助于提升组织的整体绩效和竞争力，使组织能够更好地满足客户的需求，实现自身的发展和壮大。
总而言之，BPM是一种通过对业务流程进行管理和优化的方法，能够帮助组织提高工作效率和质量，降低成本和资源浪费，增强组织的灵活性和适应性，提升组织的绩效和竞争力。
进货流程进货流程包括进货业务流程、进货结算付款流程、进货总体回退流程、收货管理流程和进货退货流程。
进货业务流程一、业务说明企业管理层根据企业发展目标在年初指定年销售计划。
销售部门根据销售额、销售利润等指标确定年度、季度销售目标。
同时对于主营品种重点照顾。
在此基础之上，进货部门就得到了本年度或季度需要购进的品种、数量信息。
当然，这也不是进货部门购进的唯一依据。
新经营品种的采购往往是进货部门、企业管理层和供应商协商确定的。
在此会产生一个粗的进货计划。
进货计划明确后，各个业务员大致有了一个进货参考，根据库存、销售信息反馈，业务员在日常工作中通过电话、会面等各种方式与供应商保持联系，确定进货的品种和数量。
此时可以考虑利用进货合同管理。
但从实际情况看，业务人员还难以从手工方式转变到利用计算机进行日常业务管理，进货合同也并不是所有的进货都有，业务人员对进货合同的说法比较敏感，建议一切进货记录都称为要货记录而不要轻易使用系统中的进货合同概念。
现阶段看，无库存情况还是很少的。
保留少量库存不仅仅是流动资金的占用，而且还会需要物理空间。
为了保证物理空间能够满足需要，需要进货时业务员应该提前通知仓储部门准备库存地点，对于铁路送货等情况，还需要备车提货。
（补充一般送货的几种形式）货到仓库后，仓库首先需要验收，对比送货单和实物，确认后仓库人员要填写收货单据，明确送货单位、收货品种、数量、质量等信息。
一方面提供给对方送货人员作为收货凭据，另一方面，则需要将收货单据传递到业务部门办理记帐手续。
收货时一般有两种情况：对方提供价格信息、对方不提供价格信息。
这两种不同的做法对系统的使用是不同的。
一般的原则是：库房只管理货品的数量、批号等信息，价格由业务部门来确定。
进货部门在收到收货单据后，查找要货记录核对（或填写）本次进货价格，并在要货记录上进行标记。
在手工管理时，还需要在业务库存中添加此记录，以备察看。
价格确定后制进货单据向下个环节流转。
（BPM业务流程管理)业务流程操作流程图·风险控制部业务流程图：·风险控制业务流程操作细则：1、基本对接：业务经理在去企业调查之前与风险控制部基本对接，包括贷款企业名称，贷款金额，贷款期限，担保费率，企业从属行业性质。
2、搜集信息：风险控制部基本了解企业情况之后搜集企业基本信息与从属行业相关信息。
3、风控专员对接：通过业务部尽职调查，风险控制部根据企业所处行业及经营状况、借款人实际情况的不同，秉承务实高效，抓大放小且实质重于形式的原则，对企业的贷款用途及信用状况，经营管理能力、经营理念、发展趋势及近期财务指标主项核证（应收、应付主要客户往来记录，其他应付项目落实、成本分布明细等）进行详细对接。
4、审核及完善资料：通过对借款人的贷前，贷中审核内容主要有：◆借款方的实际贷款用途；◆借款方的基本信息（包括其基础资料，充分了解借款方的偿还能力及信誉程度）；◆抵押物的基本情况，质押物的基本情况；◆第三方保证情况等相关的资料的核证5、风险控制部论证风险：风险控制部贯穿整个贷款业务操作的全过程，组织内审、授信、法务，秉承齐抓共管，协调一致，从企业内部管理上把握贷款担保风险，其主要风险论证包括：◆担保申请人的基本资料A、法人1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单；2、公司简介、验资报告、公司章程；3、法人代表身份证、法人代表证明书和授权委托书；4、申请担保的董事（股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本；5、借款用途有关的证明材料（购销合同、合作协议等）；6、内审部审核近二年财务审计报告、近三个月财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）、银行对账单和近三个月的税单及水电费清单；7、贷款卡及银行信贷登记咨询系统信息单，与报表不符应详细说明；8、内审部审验存货明细、固定资产明细、应收账款明细及账龄分析表、或有负债情况表等；9、反担保人\物\企业的有关资料；10、其他有关资料。
（BPM业务流程管理)BPM技术文档2BPM与WEB Dynpro总结郑永文2007-4-18目录目录 (2)1基本步骤 (4)1.1创建BPM (4)1.2创建WEB UI (4)1.3建立PROCESS与WEB UI的关系 (4)1.3.1指定关联 (4)1.3.2指定TASK的interface (5)1.3.3指定process中的各activity的数据mapping,即在各个activity中可流转的数据 . 6 1.4D EPLOY PROCESS (6)1.5访问 (6)2技术架构 (7)3结构 (7)3.1V IEW的LAYOUT (11)3.2C OMPOSITE UI E LEMENT (15)3.3字段属性 (17)4MESSAGE (17)5动态设置VALUE-HELP (19)6动态编程，即动态设置CONTEXT (20)7外部MODEL数据 (27)8JA312: ADVANCED WEBDYNPRO FOR JAVA (28)8.1设置弹出式窗口 (29)8.1.1OVS (31)8.2消息处理 (32)8.3高级CONTEXT (32)8.4动态UI (33)8.5M ODEL INTERFACE (33)8.6S TRUCTING APPLICATION (33)8.6.1dependencity (33)8.6.2structing (40)8.7附录 (42)9实用东西 (44)9.1查看日志 (44)9.2ABAP层次的WEB SERVICE (44)9.3T ASK层次的某些属性可在H UMAN ACTIVITY中覆盖 (44)9.4P ROCESS的WEB SERVICE (45)9.5调用WEB SERVICE (45)9.5.1WSDL 文档结构 (46)9.5.2WSDL 端口 (46)9.5.3WSDL 消息 (47)9.5.4WSDL types (47)9.5.5WSDL Bindings (47)9.5.6总结 (47)10实用类、接口 (49)10.1C LASS WDV ALUE S ERVICES (49)11连接外部数据库 (49)12账号权限 (51)12.1P ORTAL上UWL的权限 (51)12.2管理员权限 (51)13常用URL (51)13.1流程管理 (51)HTTP://192.168.0.233:50000/P ROCESS M ANAGEMENT/INDEX.JSP (51)13.2流程监控 (51)14问题 (52)15总结 (52)1基本步骤1.1创建BPM在NWDS中，创建一个BPM流程实例。
（BPM业务流程管理）银行基本业务流程图
（BPM业务流程管理)银行基本业务流程图
银行基本业务流程图
图2．1：单位结算账户开户
图4．1：准贷记卡业务流程
图4．2:借记卡业务流程
图5.1:公司贷款发放
图5.2:公司贷款联机归还
图5.3:公司贷款批量归还
图5.4:单位定期存单换单及质押
图5.5:公司贷款展期
图5.6:公司贷款联机形态转移图5.7:公司贷款批量形态转移
图5.8:公司贷款核销
图5.9:收回已核销贷款
图5.10:公司贷款当日差错处理
图5.11:公司贷款次日及跨年差错处理
图5.12:贴现放款
图5.13:贴现收回或转逾期、核销
图5.14:融资申请及融资票据提出图5.15:融资入账。
BPM业务流程管理n食品公司主要业务流程操作规范doc33上述业务流程所对应的财务类型是：××型销售收入或退货；所对应的凭证模板：××型销售收入或退货。
操作注意事项：1、未审核的销售发货单将不能被内部结算单引用。
2、内部结算单必须审核之后，才能记账，才能自动生成记账凭证。
3、发票的含义：在新中大intfi软件，发票的意义主要在于向总账、客户中心传递应收信息，并形成应收记录。
为使系统中使用的发票和实际通过税控系统开具的发票有所区别，在沐林各分公司账套中，我们通过“内部结算单”来生成应收账款记账凭证。
4、内部结算单录入时，需注意单据表头上的录入日期应符合应收款入账日期。
5、一张发货单存在不同商品大类的物料：由于销售收入的明细会计科目是按商品大类划分的，因此，财务类型也是按商品大类划分的，相应地，销售凭证模板也是按商品大类划分的。
如果一张发货单上存在多个不同商品大类的物料，比如，既存在普通型的沐林饮料，又存在增强型的沐林饮料（注：包装规格不受影响），那么，在根据这张发货单生成内部结算单时，需要对物料按大类进行拆分，也就是说，要做2张内部结算单，并通过记账自动生成2张应收记账凭证。
6、多张发货单开一张发票：显然，多张发货单开一张发票，其前提是同一个客户。
系统支持这项操作流程。
不过，多张发货单开一张发票之后，系统很难对这张发票所对应的发货单进行跟踪处理。
因此，实务中，我们还是采用一张发货单对应一张内部结算单、一张应收账款记账凭证，或一张发货单对应多张内部结算单、多张应收账款记账凭证。
7、“弃审”就是取消审核的意思。
其功能键没有直接显示在主界面上，而是在对已审核的单据点击“审核”功能键时，“弃审”会显示在操作主界面上。
不仅内部结算单是这样，其他任何单据（订单、销售发货单、退货单、入库单、出库单、凭证等）也都是这样。
8、对于已记账的内部结算单不能进行删除、作废、去审核等操作。
BPM业务流程管理介绍BPM（Business Process Management）业务流程管理是指通过对企业内部流程的建模、自动化、优化和监控来提高业务绩效和效率的一种管理方法。
BPM系统的基本理念是将企业的业务流程与技术完美融合，通过规范化和自动化的方式来推动企业的运作，从而实现业务目标的最大化。
业务流程管理的核心目标是提高业务流程的效率和效能，通过优化和自动化的方法，消除流程中的瓶颈和无效环节，从根本上解决流程中的问题。
在这个过程中，BPM系统起到了关键的作用，它能够帮助企业进行流程建模、流程分析、流程自动化等操作，最终帮助企业实现流程管理的目标。
BPM系统采用了一系列的工具和技术，它使用流程图的方式对企业的业务流程进行建模，将企业的各个环节和角色进行了详细描述，展示出了流程中的每一个步骤和决策点。
在建模的基础上，BPM系统还可以对流程进行分析，通过对流程中的各种数据和指标的分析，找出流程中的瓶颈和问题，为企业提供改进的建议。
在进行流程优化之后，BPM系统还可以帮助企业实现流程的自动化。
它将企业的业务流程与企业的信息系统进行了无缝集成，通过自动化的方式将流程中的各个步骤和决策进行了自动化处理，提高了流程的效率和准确性。
同时，BPM系统还可以对流程进行监控，实时跟踪流程的执行情况，确保流程达到预期效果，并进行实时调整。
BPM系统的引入和应用对企业的经营和管理有着深远的影响。
首先，BPM系统能够帮助企业实现业务流程的标准化和规范化，通过建模和优化的方式，对业务流程进行了统一的设计，减少了流程中的冗余和浪费，提高了流程的执行效率和准确性。
其次，BPM系统能够帮助企业提高决策的科学性和准确性。
通过对流程中的各种数据和指标的分析，BPM系统能够为企业提供决策支持，帮助企业在决策过程中做出正确的判断和选择，从而提高企业的决策效果和决策水平。
再次，BPM系统能够帮助企业提高运营的灵活性和敏捷性。
传统的企业管理模式中，企业的流程和流程执行的方式通常是固定不变的，一旦出现了新的业务需求或者问题，企业很难进行快速的调整和适应。
