民间融资登记服务公司管理暂行办法

第一条为规范公司民间借贷担保业务管理,特制定本办法。

第二条民间借贷担保是指民间放款人(即以自然人为主体的贷款人)与借款人发生借贷关系,公司依据与借款人签订的《委托担保协议》(见附件一)向放款人提供保证的融资类担保。

民间借贷担保是公司的一项担保业务品种。

第三条民间借贷担保业务的基本程序是：有放款意愿的放款人可在公司登记放款信息;借款人向公司申报借款项目;公司对借款企业项目进行调查、评审、选择;选择好借款项目后,通知放款人与借款人签订借款合同;公司与放款人签订保证合同。

业务流程见下图：第四条民间放款人资金信息管理(一) 民间放款人资金信息由公司客户管理部负责并指定专人管理,包括放款人资金信息登记、对放款人的放款通知、登记信息整理等。

民间放款人资金信息应设密码在制定电脑中储存。

(二) 放款人资金信息按放款人联系放款登记的时间先后顺序进行编号登记;登记内容包括放款人姓名、放款金额、预放期限、联系电话等。

(三) 放款时按信息登记的编号顺序通知,当最后一个放款人放款额不能满足项目借款额的尾数时,可延后顺序选择合适的放款人补齐;放款人由于贷款对象、贷款期限等原因不同意放款到某一项目的,其后的放款人依次补上。

(四) 民间借贷担保项目放贷结束后,应及时将实际放款人的信息从原登记放款信息中删除,并按项目的放款时间顺序另行储存,以备还款时使用。

第五条民间借贷担保项目的受理、调查、审核、评审、审批等按公司业务操作规程和项目决策管理等规定程序执行。

第六条民间借贷利率原则上由借贷双方商定,公司可在一定时段内提供参考利率。

放款人应以所得利息额的5%向公司支付中介服务费。

第七条公司向借款人提供担保,根据担保额度,按公司的收费规定向借款人收取担保费。

第八条民间借贷担保项目的借贷、担保手续办理(一) 民间借贷担保项目审批通过后,公司与借款人签订《委托担保协议》并落实反担保措施。

公司业务主管根据项目审批通过的时间先后或客户需用资金的急缓程度统一安排民间资金的放款额度及放款时间,安排以《民间借贷担保业务放款签批单》(见附件二)为准。

融资性担保公司管理暂行办法（全文）中国银行业监督管理委员会、中华人民共和国国家发展和改革委员会、中华人民共和国工业和信息化部、中华人民共和国财政部、中华人民共和国商务部、中国人民银行、国家工商行政管理总局令为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等法律规定，中国银行业监督管理委员会、中华人民共和国国家发展和改革委员会、中华人民共和国工业和信息化部、中华人民共和国财政部、中华人民共和国商务部、中国人民银行、国家工商行政管理总局制定了《融资性担保公司管理暂行办法》，经国务院批准，现予公布。

自公布之日起施行。

中国银行业监督管理委员会主席刘明康中华人民共和国国家发展和改革委员会主任张平中华人民共和国工业和信息化部部长李毅中中华人民共和国财政部部长谢旭人中华人民共和国商务部部长陈德铭中国人民银行行长周小川国家工商行政管理总局局长周伯华二○一○年三月八日融资性担保公司管理暂行办法第一章总则第一条为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等法律规定，制定本办法。

第二条本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

本办法所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。

本办法所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门。

第三条融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。

融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。

融资租赁公司监督管理暂行办第一章总则第一条为加强对融资租赁公司的监督管理，确保其合规运营，保护投资者权益，促进融资租赁行业的健康发展，根据《公司法》等相关法律法规，制定本办法。

第二条融资租赁公司监督管理暂行办法适用于国内注册并从事融资租赁业务的公司。

第三条融资租赁公司应当按照法律法规的要求进行合规运营，并接受融资租赁监督机构的监督管理。

第四条融资租赁监督机构应当依法对融资租赁公司进行监督管理，保障其合规经营，提升行业整体水平。

第五条融资租赁公司应当建立健全内部控制制度，明确职责分工，确保业务操作规范、信息披露真实准确。

第六条融资租赁公司应当合理配置人力资源，提升员工专业素质，加强培训，确保从业人员具备必要的业务能力和法律法规意识。

第七条融资租赁公司应当建立完善的风险管理体系，制定风险评估和控制措施，确保风险可控。

第八条融资租赁公司应当定期向监督机构报告经营情况，如有重大事项应及时报告。

第九条融资租赁监督机构应当依法对融资租赁公司的经营情况进行监督检查，发现问题及时处理，确保监管工作的有效性。

第十条融资租赁公司应当积极配合监督机构的监管工作，提供必要的信息和协助。

第十一条融资租赁监督机构应当加强与其他监管机构的协作，形成监管合力，共同推进融资租赁行业的健康发展。

第十二条融资租赁公司和相关当事人应当保守商业秘密，不得泄露客户信息和商业机密。

第二章监管第十三条融资租赁监督机构应当依法对融资租赁公司的组织结构、资本金、经营规模等进行监督管理。

第十四条融资租赁公司应当向监督机构提供经营报告、财务报表等必要信息，并配合监督机构的检查和审计工作。

第十五条融资租赁监督机构应当对融资租赁公司的资金运作、风险管理、内部控制等进行监督检查。

第十六条融资租赁监督机构应当对融资租赁公司的重大决策进行审查，确保合规性和风险可控性。

第十七条融资租赁公司应当定期向投资者公开信息，确保信息披露的真实准确。

第十八条融资租赁公司应当建立投诉处理机制，及时处理投资者的投诉和纠纷。

民间融资机构管理制度第一章总则第一条为规范民间融资机构的经营行为，保护出借人和借款人的合法权益，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于各类民间融资机构的管理和经营活动，不同类型的融资机构可根据具体情况进行适当调整。

第三条民间融资机构应加强内部管理，建立健全的制度和规范，保证合规经营。

第四条各级监管机构应加强对民间融资机构的监管，建立健全的监督体系，保护投资者的合法权益。

第五条民间融资机构应依法合规运营，遵守相关法律法规，保证业务的合法合规性。

第二章组织架构第六条民间融资机构应建立合理的组织结构，明确各部门的职责和权限，确保决策的科学合理性。

第七条民间融资机构应设立合规部门，负责监督和管理机构的合规运营，保障经营活动的合法性。

第八条民间融资机构应设立风险管理部门，科学评估和管理风险，防范潜在风险，保障机构的稳健经营。

第九条民间融资机构应设立内部稽核部门，对机构内部业务进行定期跟踪检查，确保业务的合规性和有效性。

第三章内部管理第十条民间融资机构应建立完善的风险管理制度，科学评估和管理信用风险、流动性风险和操作风险。

第十一条民间融资机构应建立完善的内部控制制度，规范内部业务流程，防范内部失职行为，提高运营效率。

第十二条民间融资机构应建立健全的信息披露制度，及时向投资者披露业务情况和风险提示，保障投资者的知情权。

第十三条民间融资机构应建立完善的投诉管理制度，及时处理投资者的投诉和纠纷，维护投资者的合法权益。

第四章外部监管第十四条民间融资机构应加强与监管机构的沟通和合作，接受监管机构的监督和检查。

第十五条监管机构应加强对民间融资机构的监管力度，建立健全的监管制度，保护投资者的合法权益。

第十六条监管机构应及时公布监管政策和相关信息，指导和规范民间融资机构的经营行为。

第十七条监管机构应根据风险情况，及时采取预警和处罚措施，防范和化解金融风险。

第五章处罚与奖励第十八条民间融资机构应遵守相关法律法规，遵循商业道德，保持商业信誉，否则将受到相应处罚。

融资性担保公司管理暂行办法中国银行业监督管理委员会、国家发展和改革委员会、工业和信息化部、财政部、商务部、中国人民银行、国家工商行政管理总局令目录2010年第3号融资性担保公司管理暂行办法2010年第3号融资性担保公司管理暂行办法展开编辑本段2010年第3号为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等法律规定，中国银行业监督管理委员会、中华人民共和国国家发展和改革委员会、中华人民共和国工业和信息化部、中华人民共和国财政部、中华人民共和国商务部、中国人民银行、国家工商行政管理总局制定了《融资性担保公司管理暂行办法》，经国务院批准，现予公布。

自公布之日起施行。

中国银行业监督管理委员会主席刘明康国家发展和改革委员会主任张平工业和信息化部部长李毅中财政部部长谢旭人商务部部长陈德铭中国人民银行行长周小川国家工商行政管理总局局长周伯华二○一○年三月八日编辑本段融资性担保公司管理暂行办法第一章总则腹有诗书气自华第一条为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等法律规定，制定本办法。

第二条本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

本办法所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。

本办法所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门。

第三条融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。

融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。

民间融资管理制度一、监管部门的职责（一）设立专门的民间融资监管机构，负责对民间融资市场进行监管和管理；（二）明确监管部门的职责和权限，包括立法、执法、监管和信息披露等方面；（三）加强对民间融资机构和项目的准入审查，确保符合相关法律法规和监管要求；（四）建立健全的信息披露制度，及时公布民间融资市场的运行情况和风险提示；（五）加强对民间融资市场的监测和评估，及时发现和解决可能存在的风险问题；（六）建立与其他金融机构的信息共享机制，加强跨机构协作，提高监管效能。

二、民间融资机构的管理（一）规范民间融资机构的经营行为，加强对其业务范围、资本金、风险管理等方面的监管；（二）规范民间融资机构的融资行为，加强对其融资项目的准入审查和风险评估；（三）加强对民间融资机构的监测和评估，发现和解决可能存在的风险问题；（四）加强对民间融资机构的培训和督导，提高其识别和管理风险的能力；（五）建立健全的退出机制，及时处置风险项目，保护投资者利益；（六）建立健全的投诉受理和处理机制，保护投资者权益。

三、投资者保护措施（一）加强对投资者的教育和引导，提高其识别和评估风险的能力；（二）加强对投资者的信息披露和风险提示，提高其知情权和选择权；（三）建立健全的投诉受理和处理机制，保护投资者权益；（四）加强对投资者的投资风险提示和警示，提高其自我保护意识和能力；（五）加强对投资者的投资者适当性管理，确保其投资行为符合其风险承受能力和投资目标；（六）建立健全的投资者赔偿机制，保护投资者的合法权益。

四、民间融资市场的健康发展（一）建立健全的风险管理制度，加强对民间融资市场的风险防范和控制；（二）加强对民间融资市场的投资者教育和风险警示，提高其自我保护意识和能力；（三）加强对民间融资市场的市场准入审查，确保市场主体合法合规；（四）加强对民间融资市场的信息披露和风险提示，提高投资者知情权和选择权；（五）加强对民间融资市场的监测评估，及时发现和解决可能存在的风险问题；（六）建立健全的风险管理机制，加强对民间融资市场的风险管理和应急处置。

关于民间资本监管办法关于民间资本监管办法第一章总则第一条为进一步规范和加强我县民间资本的有序投资和管理，扶持我县资本运作服务市场健康发展，维护我县经济金融安全稳定，促进我县经济社会转型发展，根据《国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》、《市人民政府关于鼓励和引导民间投资健康发展的实施意见》精神和有关法律法规规定，现就我县开展民间资本管理服务公司试点工作，特制定本管理办法。

第二条民间资本管理服务公司是经市、县两级政府批准在县范围内开展资本投资咨询、资本管理、项目投资等服务的股份有限公司。

民间资本管理服务公司应在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。

开展民间资本管理服务公司试点应遵循下列原则：投资自愿，共享收益，共担风险；依法合规经营，接受监督管理；以服务地方经济为宗旨；资金来源特定，进入退出需要核准。

第三条民间资本管理服务公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。

民间资本管理服务公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。

第四条县人民政府（以下简称县政府）负责全县民间资本管理服务公司试点工作的组织、协调、规范和推进工作，负责民间资本管理服务公司试点的具体实施工作，确定试点对象，审定民间资本管理服务公司组建方案，做好民间资本管理服务公司申报材料的审核和上报工作，承担民间资本管理服务公司监督管理和风险处置责任。

第五条在县政府的领导下，县金融办会同县财政局、工商局、公安局、人行支行建立联席会议。

其主要职责为：共同制订试点工作管理办法及相关文件；对试点申报材料进行审核并上报市政府核准；做好监督管理与风险处置工作。

县金融办作为民间资本管理服务公司的业务主管部门，承担日常监管职能；县工商部门做好企业登记事项的监督管理；县公安、财政、人行等职能部门做好资金运作的监督管理。

威海市人民政府办公室关于印发威海市民间融资机构管理办法的通知【法规类别】租赁融资外汇【发文字号】威政办发[2014]3号【发布部门】威海市政府【发布日期】2014.03.14【实施日期】2014.04.01【时效性】现行有效【效力级别】地方规范性文件威海市人民政府办公室关于印发威海市民间融资机构管理办法的通知（威政办发〔2014〕3号）各市区人民政府，国家级开发区管委，南海新区管委，市政府各部门、单位：《威海市民间融资机构管理办法》已经市政府同意，现印发给你们，请认真组织实施。

威海市人民政府办公室2014年3月14日威海市民间融资机构管理办法第一章总则第一条为加强民间融资机构管理，促进民间融资规范发展，维护金融市场秩序和社会稳定，根据《山东省人民政府办公厅关于进一步规范发展民间融资机构的意见》（鲁政办发〔2013〕33号）等有关规定，结合我市实际，制定本办法。

第二条本办法所称民间融资机构，是指威海市行政区域内设立的民间资本管理公司和民间融资登记服务公司。

第三条本办法所称民间资本管理公司，是指由符合条件的自然人、企业法人和其他经济组织发起，经批准在一定区域内设立，针对当地实体经济项目开展股权投资、债权投资、资本投资咨询、短期财务性投资及受托资产管理等业务的公司。

本办法所称民间融资登记服务公司，是指经批准在一定区域内设立，为当地民间借贷双方依法提供资金供需信息发布、中介、登记等综合性服务交易平台的公司。

第四条各市区（含国家级开发区，下同）政府（管委）按照属地管理原则，负责辖区民间融资机构规范发展和风险处置工作。

第五条市地方金融监管局是市民间融资机构监管部门，负责有关政策制定、审核评估、监督管理等工作。

各市区民间融资机构监管部门具体负责各自辖区民间融资机构的日常监督管理工作。

公安、工商、人民银行、银监等部门应当按照各自职责，协同做好民间融资机构管理工作。

第二章机构的设立、变更和终止第六条设立民间资本管理公司应当具备下列条件：（一）有符合规定的公司章程。

***********有限公司融资管理暂行办法第一章总则第一条为规范***********有限公司（以下简称“公司”）融资管理，促进公司持续稳健发展，降低融资成本，控制财务风险，特制定本办法。

第二条本办法所称融资是指通过增量或存量方式筹集能够满足经营、发展所需资金的行为，主要以银行等金融机构直接性融资为主，同时开展融资租赁、保理、小贷及供应链支付等多种方式融资。

第三条本办法适用公司总部及所属各法人单位。

第二章融资日常管理第四条融资管理是指对与融资相关的经济业务进行规划、管理、控制、评价的过程，具体包括：融资预测、融资决策和监督管理等。

第五条公司开展融资活动应遵循以下原则：（一）合法性原则：公司融资活动必须遵守国家的有关法律、法规和集团的相关规定；（二）统一性原则：公司总部对融资实行统一管理，对融资风险进行统一控制；（三）安全性原则：公司融资应确保资金链安全，要权衡融资结构对公司生产经营、资本运作带来的影响；（四）效益性原则：公司融资应采用合理最优方式，提高融资资金的效益性，积极争取低成本融资渠道；（五）适量性原则：公司融资活动以满足公司生产经营资金缺口为要，统筹安排，合理规划，避免闲置和浪费；第六条公司财务部负责融资预算编制及上报、日常预算执行及管控，公司商务部负责对接银行等金融机构，落实银行授信及各类金融业务具体办理。

第七条公司重大筹资方案，应当按照规定的权限和程序实行集体决策，履行“三重一大”决策手续。

财务总监对融资活动进行审核，并提出专项意见。

第八条公司融资来源除银行信贷资金，非银行业金融机构资金外，可在条件成熟的情况下适时开展债券发行等资本市场融资，但事先须报集团审批同意。

第九条公司根据业务发展状况，取得资金的便利性、稳定性、可转换性，以及成本效益原则，确定相关合作金融机构。

第十条公司原则上在与公司有合作关系的金融机构取得信贷资金，但因特殊情况，在合作机构无法及时取得信贷资金时，经批准可以从其他银行业金融机构和非银行业金融机构取得资金。

融资管理办法（2013年4月17日印发）第一章总则第一条为了满足##公司（以下简称“公司”）各项经营活动的需要，积极稳妥地开展融资业务，规范公司融资管理。

依据国家有关法律、法规和公司章程的规定，制定本办法。

第二条本办法中的“融资”所需资金的经营活动。

第三条第四条融资的合法性原则：融资工作要遵守国家的有关法律、法规、方针政策，讲求信誉，合法地开展各项融资业务。

第三章融资业务的范围第五条根据资金来源的不同，公司融资业务的范围包括证券市场融资、银行融资、其它方式融资三个方面。

根据资金运用，项目融资是公司主要的融资业务。

第六条证券市场融资主要包括以下两种形式：（一）公司通过在证券市场发行普通股、配股等方式增加资本金的融资；（二）公司通过发行公司债券、可转换债券方式筹集中长期资金的融资。

第七条银行融资是指公司通过向银行业存款类金融机构申请各类短期及中长期贷款、银行承兑汇票、信用证等业务而进行的融资。

第八条其它方式融资包括国家开发银行等金融机构提供的政策性项目贷款融资；基金及风险投资方式的融资。

第九条证而进行的融资，主要有BOT银行融资、其它方式融资三种形式。

第十条部门编制。

第五章融资工作程序第十三条公司开展融资工作须按照规定的工作程序，有组织、有计划地予以实施。

融资协议应由董事长签署。

董事长可按规定的授权程序，授权公司其他人员签署融资协议。

第十四条在融资过程中签订的具有法律效力的合同、协议等文件，应遵照公司的《合同管理制度》进行管理。

第十五条证券市场融资工作程序（一）董事会根据公司发展战略规划和经营管理的实际需要，制定证券市场融资计划；（二）由董事会聘请的中介机构（包括证券公司、会计师事务所、律师事务所等）第十六条银行融资工作程序（二）报公司股东大会批准。

（一）资金财务部根据项目情况和公司财务状况，结合公司年度预算，拟定项目融资计划。

（二）资金财务部根据批准的年度融资计划，拟定项目融资初步方案，报董事会和股东大会审批；（三）资金财务部和金融机构进行项目融资的商务谈判，达成融资协议。