涉嫌欺诈和贿赂而在一定时期内被禁止承接世界银行资助项目的企业黑名单

做世行贷款项目需要了解清楚的8个问题本文解决以下8个问题1、一个世行贷款项目中，谁可能会受到世行制裁？2、世行不是项目唯一贷款方，制裁是否适用？3、哪五种行为世行会制裁？4、世行的四种制裁措施是什么？5、【世行黑名单】到底是什么？期限多久？6、哪些海外项目贷款金融机构与世行有联合取消资格协议？7、中国“走出去”企业受世行处罚情况如何？8、中国“走出去”企业受世行处罚原因是什么？1、一个世行贷款项目中，哪些参与方违规可能会受到世行制裁？世行的制裁体系适用于参与世行项目的公司以及他的代理人，包括世行资助合同的投标人、直接采购合同和世行资助合同的供应商、承包商和他的代理人等。

2、如果世行不是该项目的唯一贷款方，制裁是否适用？即使世行不作为唯一的贷款方，制裁措施也同样适用。

世行对资助的项目有审计权，如项目存在问题，世行可以要求审计、进行基本调查、提起罪名的指控，并进入内部的制裁程序。

3、哪五种行为是世行可制裁的行为？《防止和打击欺诈和腐败的统一框架》对于世行所监管的不当行为做了统一的定义，如果承接世行资助项目的企业出现被定义的世行可制裁的行为，即：“腐败活动”、“欺诈行为”、“共谋行为”、“胁迫行为”、“阻碍行为”，世行即可对企业实施制裁。

4、世行的四种制裁措施是什么？世行制裁体系中的制裁措施有四种：第一种是取消资格，包括附解除条件的取消资格和永久的取消资格。

第二种是附条件的免于取消资格，这是比较轻的处罚，即满足某些条件的话，就不再取消资格。

第三种是训诫函，包括公开训诫和私下训诫。

第四种是恢复原状。

5、【世行黑名单】到底是什么？期限多久？行业内所说的【世行黑名单】，即被世界银行实施第一种制裁的企业和个人名单，这些企业和个人被附条件的取消资格或者永久取消资格，即在被处罚期限内禁止承接世行资助项目。

世界银行的制裁期限一般为2至8年，也有更短或更长的处罚期，处罚期限结束的企业会从名单中自动删除。

最严厉的处罚则是终身禁入，即永久丧失参与世界银行融资项目资格。

1.在同一国家范围内，经济金融活动中一定不存在的风险是（C ）。

A．信用风险 B．操作风险 C．国家风险 D．法律风险2.下列不属于流动资产的是（B ）。

A．存放联行款项 B．逾期贷款 C．买人返售证券 D．短期贷款3.如果无权代理行为得不到被代理人的追认，则由（ B）承担相应的民事责任。

A．本人 B．无权代理人 C．被代理人 D．相对人4.金融市场分为现货市场与期货市场，这是按（C ）来划分的。

A．交易的阶段 B．交易场所 C．交割时间 D．期限5.与其他一般企业相比，银行的突出特点是（ B）。

A．要求有较高的资本金 B．高负债经营 C．员工素质特别高 D．工作环境好6.禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中（D ）基本准则的要求。

A．勤勉尽职 B．专业胜任 C．保护商业秘密与客户隐私 D．公平竞争7.以下是顺序被打乱的金融诈骗罪客观上所需经过的步骤，其正确的逻辑顺序应该是（B ）。

①实施虚构事实、隐瞒真相等欺骗行为；②受骗者或者其他人（被害人）遭受财产损失；③使受骗人陷人或者强化认识错误；④受骗者因被骗而做出行为人期待的财产处分行为。

A．①②③④ B．①③④② C．②③④① D．③④①②8.下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是（ A）。

A．企业债券 B．商业票据 C．定金 D．可转让大额存单9.根据《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息（C ）以上。

A.l年B.2年C.5年 D．10年10.某银行工作人员制作虚假的银行存单交付给他人，该伪造行为属于（B ）。

A．有形伪造 B．无形伪造 C．变造 D．以上都不正确11.银行无追索权地买断出口商持有的远期承兑汇票或本票，这种行为属于（A ）。

A．福费廷 B．出口押汇 C．进口押汇 D．信用证融资12.公司资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力时，依法终止其经营资格称为（ B）。

A．公司终止 B．公司破产 C．公司解散 D．公司歇业13.我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的（ B）。

98区域治理THE WHOLE WORLD作者简介：周芸芸，生于1979年，云南大学硕士研究生，经济法硕士，中国人民大学法学院高级访问学者，云南德宏师范高等专科学校人文学院副教授，研究方向为法理学、民法学。

基金项目：本文系云南省教育厅科研基金一般项目“边疆民族地区基层治理模式研究——基于云南省少数民族非诉讼习惯法的考察”(项目编号：2014Y538)的阶段性成果之一。

“一带一路”视野下建构云南自贸区纠纷解决、中介服务机构的法治思考*云南省德宏师范高等专科学校人文学院 周芸芸，李保中摘要：云南自贸区的建立具有重要的开放意义，我们应从微观和宏观层面进行相应的制度配套准备和构建。

从微观层面，商事主体（企业）应该主动建立企业内部合规风险监控体系，让经营活动合法合规；从宏观层面讲，国家可以和沿边国家签订双边协定或者与更多的“一带一路”倡议参与国签订多边协议，更要在具体制度中构建可以预防和减少贸易争议纠纷发生的交易中介服务，在贸易争议纠纷发生时的构建行之有效的国际商事仲裁合作联盟，为经济贸易进行全方位的服务和法律制度的保障。

关键词：“一带一路”倡议；纠纷解决；中介机构；仲裁中图分类号：F727 文献标识码：A 文章编号：2096-4595（2021）03-0098-0002一、问题提出的背景2020年4月，云南省政府办公厅印发《云南省参与中缅经济走廊建设实施方案（2020—2030年）》，该方案将发挥云南充分区位优势、开放优势、人文优势。

在开放平台已经基本搭建好的情况下，从制度建构的层面来说，随着“一带一路”倡议的提出，越来越多的国家积极参与到“一带一路”建设之中，“一带一路”沿线国家跨国商贸往来日益频繁，在相关制度构建的过程中除了必须考虑我国的情况外还有考虑沿线国家的情况，我们必须用法律制度从宏观、微观层面进行相关配套服务准备和建构。

二、从微观层面，即商事主体（企业）来讲，中国企业在“一带一路”投资中应注意的合规风险企业在“一带一路”投资过程之中极有可能需要使用包括多边开发银行等在内的世界银行集团资金介入的投资项目支持，企业必须遵从世界银行的相关规定，如有腐败、胁迫、欺诈或串通舞弊等行为，极有可能被制裁，从2009年我国企业首次被世界银行拉入黑名单，至2018年9月，我国已有高达155家中国企业和个人被世界银行制裁。

集团歧视性的对外政策吸引外资的案例一、国际企业不合规被处罚的经典案例一些国际企业在全球化发展过程中不合规经营，遭到各国执法当局严厉处罚，其中的教训值得“走出去”的中国企业借鉴。

1、西门子贿赂门事件开启全球企业强化合规经营新里程2008年12月，德国西门子公司与美国、德国两地主管机关达成庭外和解，了结困扰西门子公司两年多的贿赂调查案。

西门子公司为此支付了16亿美元罚金，其中向美国、德国当局分别支付了8亿美元。

罚金总额创下了历史纪录，并保持到2016年。

同时，西门子公司监事会主席（相当于我国企业董事长）为首的20余高级管理人员被解除职务，有的还被追究刑事责任。

点评：反商业腐败是企业合规管理的重要领域。

这是一起因违反美国反海外腐败法（FCPA）被罚的典型案例。

西门子为了在全球获得业务通过授权第三方向政府官员行贿，从而触犯了美国FCPA。

FCPA规定，禁止以支付、提供、承诺支付或授权第三方支付或提供金钱或任何有价值的事物的方式，向外国政府官员行贿以取得或者保留某种业务的行为。

从事国际化经营的中国企业必须对FCPA所具有的“长臂管辖权”给予充分的重视，并采取措施防范相关风险。

西门子受罚后，由于事后持续实施有效的合规管控措施，包括展现坚决的领导层决心，投入资源加强合规组织与制度建设，开展有效的合规培训，从而成功摘去了“实质性内部控制缺陷”的标签，避免了其失去美国国内公共项目投标商的资格。

西门子建立并且实施了全面系统而且有效的合规体系，成为全球合规体系建设的样板。

2、BP因安全生产合规失灵导致墨西哥湾漏油事件2010年4月20日，位于墨西哥湾的“深水地平线”钻井平台发生爆炸并引发大火，大约36小时后沉入墨西哥湾，11名工作人员死亡，漏油持续了近3个月。

美国墨西哥湾原油泄漏事件引起了国际社会的高度关注，被时任美国总统奥巴马将此事件称为环保界的“911”事件。

2015年，英国石油公司(BP)与美国濒临墨西哥湾的五个州达成187亿美元的和解协议，以有效终结该事故引发的多年索赔诉讼。