3.中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范报送说明

中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程(试行)》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国银监会办公厅关于印发《客户风险统计数据报送规程（试行）》的通知（银监办发〔2007〕53号）各银监局：现将《客户风险统计数据报送规程（试行）》印发给你们，请认真组织学习，并结合实际贯彻执行。

二○○七年二月十二日客户风险统计数据报送规程（试行）第一章总则第二章统计数据审核上报流程第三章跨省不确定性校验结果反馈、修改流程第四章新设立机构处理第五章通报和考核第六章附则第一章总则第一条为保证客户风险统计制度的顺利实施，进一步提高数据报送的及时性、准确性和规范性，特制定本规程。

第二条本规程适用范围为各银监局。

第三条客户风险统计数据以及相关资料属于重要涉密信息。

各银监局要按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国统计法》以及银监会的其他相关规定，严格执行信息保密制度，确定专门的部门和人员，负责客户风险统计数据的收集和管理，并做好上岗前的保密教育和培训。

第二章统计数据审核上报流程第四条各银监局对银行业金融机构报送的客户风险统计数据，应进行确定性校验。

确定性校验通过后，对统计数据的完整性、准确性和规范性进行审核。

审核内容主要包括以下方面：（一）是否存在异常的数据。

如总资产、总负债、授信总额及贷款余额为零或其他异常（如超大数据等）。

（二）是否存在异常的无证件客户。

境内注册的企业一般不应是“无证件”客户，对“无证件”客户应严加审核。

（三）本期报送的大客户数、违约法人客户数和违约个人客户数与上期相比增减是否异常。

（四）大客户的基本信息是否完整。

金融机构监管报送流程全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：金融机构监管报送是指金融机构向监管机构提交相关报告和资料，以满足监管要求并确保金融市场稳定和透明。

监管报送流程对金融机构来说非常重要，其规范性和时效性直接关系到金融机构的合规性和运营效率。

本文将从报送内容、报送流程和报送工具等方面对金融机构监管报送流程进行详细介绍。

一、报送内容金融机构监管报送的内容通常包括但不限于以下几个方面：1. 财务报表：如资产负债表、利润表、现金流量表等。

2. 风险管理报告：如风险暴露情况、资产负债状况、风险控制措施等。

3. 合规报告：如反洗钱合规报告、市场操纵合规报告等。

4. 审计报告：包括内部审计和外部审计报告。

5. 其他监管要求的报告和资料。

金融机构需要根据监管机构的规定和要求及时准确地提交以上报告和资料，以便监管机构对其风险状况和合规情况进行评估和监测。

二、报送流程1. 报送计划制定：金融机构需要根据监管要求和自身情况制定监管报送计划，明确报送内容、报送频率和报送责任人等。

2. 数据采集和整理：金融机构需要收集、整理和核实相关数据和资料，确保其准确性和完整性。

3. 报送审核和审批：金融机构需要对报送资料进行内部审核和审批，确保其符合监管要求和相关规定。

4. 电子报送：金融机构通常采用电子报送的方式向监管机构提交报告和资料，需要确保报送工具的安全性和高效性。

5. 监管反馈和跟进：监管机构在收到金融机构报送的资料后会进行审核和评估，并根据情况给予反馈和跟进，金融机构需要及时响应和配合。

6. 定期报告和持续监控：金融机构需要按照监管要求定期向监管机构提交报告和资料，并接受监管机构的持续监控。

三、报送工具1. 金融监管报送系统：监管机构通常会提供统一的监管报送系统，金融机构可以通过该系统在线提交报告和资料。

2. 专业报送软件：金融机构也可以选择使用专门的报送软件，如数据报送平台、风险管理系统等，以提高报送效率和准确性。

《中国银监会关于印发银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）及实施方案的通知》的通知第一篇：《中国银监会关于印发银行监管统计数据质量管理良好标准(试行)及实施方案的通知》的通知急件淮银监办〔2011〕23号关于转发《中国银监会关于印发银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）及实施方案的通知》的通知农发行淮安市分行，各大型银行淮安分行，江苏银行淮安分行，浦发行淮安分行，邮储银行淮安市分行，淮安市各农村中小金融机构（含苏南农商行驻淮支行），苏州银行涟水支行：现将《中国银监会关于印发银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）及实施方案的通知》（银监发〔2011〕63号，以下简称《通知》）转发给你们，并提出以下贯彻意见，请一并遵照执行。

一、认真做好学习贯彻工作。

各银行业金融机构要认真做好《通知》的学习和贯彻工作，使相关领导、职能部门和有关人员— 1 —熟悉银行监管统计数据质量管理良好标准的要求，提高执行的自觉性，并强化协调配合，形成提高监管统计数据质量的工作合力。

二、按时高质完成自评工作。

各银行业金融机构要成立以分管行长为组长、各相关部门负责人为成员的自评工作小组，真实客观地组织实施自评工作。

辖内法人银行业金融机构要对照标准，按照评估模板逐条自评。

非法人银行业金融机构参照标准，按照模板进行自评。

自评过程中，要注明哪条标准不适用，同时注明不适用的原因。

自评工作应于2011年7月底结束，并形成自评工作报告。

自评工作报告内容至少包括自评工作组织开展情况、自评结果及存在问题、整改方案的制定执行、自评工作开展过程中遇到的问题及建议、完善银行监管统计数据质量管理良好标准的建议等。

自评工作报告及评估模板汇总表、分项目表（见《通知》附件3）经分管行长签字并加盖单位公章后于2011年7月31日前书面报送我分局统计信息科。

我分局将根据各机构的自评情况，选取部分银行开展外部评估，对自评情况进行验证，并按照银监会和江苏银监局要求对有关情况进行披露和问责。

中国银行保险监督管理委员会关于印发银行业金融机构数据治理指引的通知银保监发〔2018〕22号各银监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：现将《银行业金融机构数据治理指引》印发给你们，请遵照执行。

2018年5月21日（此件发至银监分局和地方法人银行业金融机构）银行业金融机构数据治理指引第一章总则第一条为指导银行业金融机构加强数据治理，提高数据质量，发挥数据价值，提升经营管理能力，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本指引。

第二条本指引适用于中华人民共和国境内经银行业监督管理机构批准设立的银行业金融机构。

本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、政策性银行以及国家开发银行。

第三条数据治理是指银行业金融机构通过建立组织架构，明确董事会、监事会、高级管理层及内设部门等职责要求，制定和实施系统化的制度、流程和方法，确保数据统一管理、高效运行，并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。

第四条银行业金融机构应当将数据治理纳入公司治理范畴，建立自上而下、协调一致的数据治理体系。

第五条银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则：（一）全覆盖原则。

数据治理应当覆盖数据的全生命周期，覆盖业务经营、风险管理和内部控制流程中的全部数据，覆盖内部数据和外部数据，覆盖监管数据，覆盖所有分支机构和附属机构。

（二）匹配性原则。

数据治理应当与管理模式、业务规模、风险状况等相适应，并根据情况变化进行调整。

（三）持续性原则。

数据治理应当持续开展，建立长效机制。

（四）有效性原则。

数据治理应当推动数据真实准确客观反映银行业金融机构实际情况，并有效应用于经营管理。

第六条银行业金融机构应当将监管数据纳入数据治理，建立工作机制和流程，确保监管数据报送工作有效组织开展，监管数据质量持续提升。

法定代表人或主要负责人对监管数据质量承担最终责任。

关于金融统计数据集中系统数据报送金融统计数据集中系统数据报送是指金融机构向相关监管部门提供统计数据的过程。

为了确保数据的准确性和及时性，金融机构需要按照一定的标准格式报送数据。

本文将详细介绍金融统计数据集中系统数据报送的标准格式及相关要求。

一、报送数据的标准格式1. 数据报送表格：金融机构需要根据相关监管部门提供的数据报送表格进行数据填报。

表格应包含以下内容：- 表格标题：明确表格的名称和报送周期。

- 表格编号：唯一标识表格的编号，方便监管部门进行数据管理和核对。

- 报送单位信息：包括金融机构名称、统一社会信用代码、联系人姓名、联系方式等。

- 数据列：按照监管部门要求提供的数据列进行填报，每列应有明确的数据项和单位。

- 数据行：每行对应一个数据报送周期，按照时间顺序填报数据。

- 数据格式：确保数据的准确性和一致性，如小数位数、日期格式等。

2. 数据报送要求：金融机构在填报数据时需要遵循以下要求：- 数据准确性：确保填报的数据准确无误，如有误需要及时更正。

- 数据完整性：填报的数据应包含所有必填项，确保数据的完整性。

- 数据时效性：按照监管部门要求的报送周期及时报送数据，如有延迟需要提前向监管部门说明原因。

- 数据一致性：确保填报的数据与金融机构内部数据系统保持一致，如有差异需要进行解释和调整。

- 数据保密性：严格遵守相关法律法规，确保报送的数据不泄露给任何未授权的第三方。

二、数据报送流程1. 数据准备：金融机构需要按照监管部门的要求，从内部数据系统中提取相应的统计数据，并进行核对和整理，确保数据的准确性和完整性。

2. 数据填报：根据监管部门提供的数据报送表格，金融机构将准备好的数据按照标准格式填入表格中。

填报过程中需要注意以下事项：- 表格标题和编号：确保填写正确的表格标题和编号，避免混淆和错误。

- 报送单位信息：填写金融机构的相关信息，确保联系方式的有效性，以便监管部门与金融机构进行沟通和核对。

附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书广西北部湾银行股份有限公司2017年4月1.系统建设背景为了更规范的进行金融机构进行监管数据标准化的报送工作，并对国内的银行业金融机构在监管数据标准化报送规范层面进行统一，银监会于2017年3月发布了《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银行业金融机构的监管数据标准化工作进行统一与规范，通知要求国内各银行业金融机构需要按照该发文的要求，进行数据的全面梳理、映射、采集、检核和上报。

2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7月在全国范围内正式上线运行，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建立一个功能完善、高效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我行日后与银监会之间日常报备工作的顺利开展。

3.系统建设目标根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我行的接口要求，建设EAST数据采集报送系统，帮助我行（包括我行的所有村镇银行）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理水平，并促进行内业务数据改良以及监管统计分析工作。

建成后系统报送表单如下：4.我行相关系统描述我行应用系统总体架构主要分为：业务支撑应用、客户服务渠道、企业管理应用等几大部分。

目前已实现的应用系统有：业务支撑系统：包括核心业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接入系统、资金业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括网点柜面、网上银行、手机银行、客户服务中心、各类自助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统一数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公自动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。

5.项目实施需求请投标人依据以下项目实施要求提出可行的项目实施方案，包括但不仅限于项目实施方法、项目计划、项目组织、项目实施前提、项目关键里程碑、项目交付物、项目实施风险及规避措施等。

附件4中国银监会ﻫ银行业金融机构监管数据标准化规范采集技术接口说明２xｘ７年3月文档概述本文档定义依据《中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范》所采集数据的物理存储、传输形式，即数据的采集技术接口,包括承载数据的文件命名规则、字符集、行分隔符、数据项分隔符、缺省值要求和隐私保护要求等,以及集中采集和持续采集的模式（全量采集、增量采集、变化量采集)。

技术接口的要求是强制性的。

本文档还给出了采集频率、报送介质的参考性要求，包括持续采集的频度,集中采集和持续采集采用的介质。

非技术接口的要求是参考性的，监管部门可根据辖区实际条件自主确定或调整.技术接口要求文件格式ＵTＦ-8编码（无ＢOＭ)的纯文本文件，扩展名为.txｔ．文件命名原则上每个数据表生成一个数据文件,文件命名规则是:机构代码－表名对应字符串—YYYＹMMDD。

tx ｔ,其中分隔符“—”为英文短横线(ASＣIＩ码0x2D）,“YYYYMMDD”含义同“采集日期"数据项，为本次/本期采集的截至日期。

表名对应字符串见表1,如中国工商银行股份有限公司报送截至2xxﻪ７年３月31日的机构信息表数据时，文件名称应为：BｘxｘxＨxｘ1xxｘxxｘﻪ-ＪGＸXＢ-２xｘﻪ7ｘｘ３1。

txt每一个数据文件要同时生成一个同名的数据校验文件，数据校验文件的编码格式同数据文件，后缀名为。

log，数据校验文件需要包含以下5行信息，定义如下:文件名文件大小(字节)文件创建完成时间（YYＹY—MM-DD HH：MＭ:SS)文件是否正常生成(Y或N）文件记录数（行数)例如：ＢxxｘxHxx1ｘxxxxｘﻪ—ＪGXXB—2ｘxﻪ７ｘx31.txt８xｘ９62xxﻪ７—ｘｘﻪ—xxﻪxｘ：29:ｘxﻪY67６１表错误!不能识别的开关参数。

表名与字符串对应表数据项分隔与特殊字符处理行分隔符：数据文件的一行数据对应一条数据库记录,各行之间分隔符为UNIX样式的换行符(ＡSＣIＩ码0x0Ａ)。

监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书附件1：监管数据标准化报送系统升级（EAST3.0）需求说明书⼴西北部湾银⾏股份有限公司2017年4⽉1.系统建设背景为了更规范的进⾏⾦融机构进⾏监管数据标准化的报送⼯作，并对国内的银⾏业⾦融机构在监管数据标准化报送规范层⾯进⾏统⼀，银监会于2017年3⽉发布了《中国银监会办公厅关于印发银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范的通知》及相关说明附件，将国内银⾏业⾦融机构的监管数据标准化⼯作进⾏统⼀与规范，通知要求国内各银⾏业⾦融机构需要按照该发⽂的要求，进⾏数据的全⾯梳理、映射、采集、检核和上报。

2.系统建设价值根据银监会通知要求，该系统将于2017年7⽉在全国范围内正式上线运⾏，能否在规定的时间内完成银监会监管数据标准化报送系统及相关业务系统的改造，建⽴⼀个功能完善、⾼效率的监管数据标准化报送系统，将直接影响到我⾏⽇后与银监会之间⽇常报备⼯作的顺利开展。

3.系统建设⽬标根据《中国银监会办公厅关于印发银⾏业⾦融机构监管数据标准化规范的通知》的有关要求以及我⾏的接⼝要求，建设EAST 数据采集报送系统，帮助我⾏（包括我⾏的所有村镇银⾏）及时、完整、准确地完成监管数据标准化的报送要求，保证报送质量，提升管理⽔平，并促进⾏内业务数据改良以及监管统计分析⼯作。

建成后系统报送表单如下：4.我⾏相关系统描述我⾏应⽤系统总体架构主要分为：业务⽀撑应⽤、客户服务渠道、企业管理应⽤等⼏⼤部分。

⽬前已实现的应⽤系统有：业务⽀撑系统：包括核⼼业务系统、信贷业务系统、综合前置及多渠道接⼊系统、资⾦业务系统、理财系统、国际结算系统、贷记卡系统、中间业务平台等；客户服务渠道：包括⽹点柜⾯、⽹上银⾏、⼿机银⾏、客户服务中⼼、各类⾃助设备（如：多媒体查询机、存取款机）、短信系统等；企业管理系统：包括统⼀数据管理平台、报表系统、信息报送系统、办公⾃动化系统、管理会计系统、绩效管理系统、ECIF、客户关系管理系统等。

中国银保监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范(2019版)的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2019.09.27•【文号】银保监办发〔2019〕198号•【施行日期】2019.09.27•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银保监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范(2019版)的通知银保监办发〔2019〕198号各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，理财登记中心:为进一步提升银保监会监管科技能力，完善监管数据标准化规范，发挥监管标准化数据在防范金融风险、促进银行业机构数据治理和合规发展等方面的作用，银保监会对原《中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范》(银监办发〔2017〕48号)进行了修订，形成《中国银保监会银行业金融机构监管数据标准化规范(2019版)》(以下简称“2019版规范”)，现印发给你们，并就有关事项通知如下:一、报送时间各政策性银行、大型银行、股份制银行、邮储银行和银保监会直接监管的外资银行应于2019年11月18日前完成2019版规范数据的首次报送工作；各地方法人银行机构根据属地监管机构安排完成2019版规范数据的报送，首次报送时间原则上不晚于2019年底；理财登记中心首次数据报送时间不晚于2019年12月18日。

过渡期间原规范数据停止报送。

之后，各行及理财登记中心应于每月18日前(遇节假日顺延)向银保监会及时报送上月数据。

各分支机构应于每月20日前(遇节假日顺延)向属地监管机构报送上月数据。

二、报送路径各政策性银行、大型银行、股份制银行、邮储银行和银保监会直接监管的外资银行向银保监会报送(京外机构可通过在京分支机构向银保监会报送)，各地方法人银行机构向属地银保监局报送。

分支机构数据，由总行按照一级分行进行数据拆分，并由一级分行报送属地银保监局。

银行业金融机构监管数据标准化规范（EAST5.0）探索与分析E A S T（E x a m i n a t i o n a n d A n a l y s i s S y s t e m Technology）是银保监会开发的具有自主知识产权的检查分析系统，旨在顺应大数据发展趋势,提高监管检查效能。

监管端与银行业金融机构端是EAST体系的一体两面，从监管端来看，EAST系统是一套开放的数据分析平台，能够对银行业务数据进行筛选、建模、分析、应用；从银行端来看，EAST是一套通用的、相对封闭的数据采集规范，银行业金融机构按照监管要求采集数据并定期报送。

本文将对银保监会最新发布的《中国银保监会银行业金融机构监管数据标准化规范（2021版）》（以下简称“EAST5.0”）带来的监管变化及监管数据治理工作进行分析。

一、监管数据标准化规范变化趋势为推动监管科技发展，充分发挥监管标准化数据在防范金融风险、促进银行业金融机构数字化转型与合规发展等方面的作用，进一步激发监管科技活力，银保监会于2022年1月正式发布EAST5.0。

至此，监管数据标准化规范顺应银行业务演变与监管重点迁移，已历经四版更新（见表1），从开始仅面向中小银行试点，逐步推广至全部银行业机构，报送口径不断细化，校验标准不断明确，成为银保监会监管科技能力建设和监管大数据应用开发的重要抓手。

EAST5.0的修订以银行业务发展情况与行业信息技术建设状况为基础，广泛参考各银行反馈的数据报送问题，以及银保监会各派出机构的监管需要，以提升监管数据应用质效为目标进行全面修订，整体思路聚焦监管核心，明确各个主题、规范业务口径、丰富枚举信息，并呈现以下五个方面特点：一是丰富业务场景，提高规范针对性。

进一步细分银行业务场景，按照“成熟一类，规范一类，采集一类”的原则，拓展现有主题域，并在此基础上优化调整各主题域的数据表和字段安排，显著提升新版规范的数据采集针对性。