银行业金融机构案件 风险 信息报送及登记办法

中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发〔2012〕61号各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为解决近年来案件信息报送中遇到的问题，经广泛征求意见，银监会决定对《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》(银监发〔2010〕111号)中案件定义进行修订，并对案件进行分类。

现将有关事项通知如下：一、案件定义及分类(一)案件定义《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义修订为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

”(二)案件分类在上述案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：a．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。

b．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。

c．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

二、适用案件定义及分类若干问题的解释(一)案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》(银监发〔2011〕6号)第二条规定的人员。

(二)案件定义中“…或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件”中的“规定”指《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》(国务院令第310号)和《中国银监会关于印发〈中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定〉的通知》(银监通〔2007〕27号)。

(三)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。

金融银行业机构案件防控知识试题及答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A)的案件。

A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。

A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高-再排查B制度-执行—检查-修订制C制度-执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度-执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）.A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》,相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现( B）的要求。

A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:( C)A银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(A )B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）.A专案组B调查组C检查组D督查组10、《银行业金融机构案件(风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（ C).A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准12、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于(B)A 行政案件B 刑事案件C 因经济纠纷引起的民事案件D 商业贿赂案件13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A ）。

银行业案件处置工作规程第一章总则第一条为适应辖内银行业金融机构（以下简称金融机构）案件防控工作监管需要，提高监管有效性，规范案防督导工作程序，推进案件防控长效机制建设。

根据《银行业金融机构案件处置规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》等规定，制定本规程。

第二条中国银行业监督管理委员会宁波监管局（以下简称宁波银监局）各部门及宁波银监局各县（市）区监管办事处（以下简称监管办）和辖内各银行业金融机构的案件处置工作应当遵守本规程。

第三条本规程所称案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业（3000万元以上授信或贷款的大客户）负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。

第四条本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯《刑法》，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部欺骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。

第五条案件处置工作的总体要求：切实贯彻落实案防制度，强化金融机构案防工作质量及案件风险信息报送质量，规范案件处置流程，全面推进责任清晰、协调有序、科学高效的工作体系建设。

第六条案件处置应当依照法定权限和程序收集证据。

收集的证据材料应当合法、客观，并与所证明的事项相关联。

禁止以非法手段获取证据。

应当严格遵守保密原则，不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。

第二章案件防控组织领导与工作职责第七条宁波银监局案件防控工作领导小组（以下简称案防领导小组）负责全局案防工作的统一部署、全面指导和协调工作。

银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法第一章总则第一条为加强银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记管理，规范案件(风险)信息报送及登记程序，提高案件(风险)信息报送及登记质量和时效，制定本办法。

第二条本办法所指银行业金融机构案件(风险)信息分为银行业金融机构案件风险信息(以下简称案件风险信息)和银行业金融机构案件信息(以下简称案件信息)。

案件信息是指《银行业金融机构案件信息统计制度》所规定的两类案件的信息。

案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括:银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规;客户反映非自身原因账户资金发生异常;收到重大案件举报线索;媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索;大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规;银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况;其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况。

第三条银行业金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、真实的原则。

第四条中国银行业监督管理委员会省级派出机构(以下称银监局)负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。

银监会直接监管的银行业金融机构总部负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。

第五条银监局应当对辖内银行业金融机构发生的案件和风险事件，指定专人全程负责案件(风险)信息的收集、整理和报告工作。

第二章案件风险信息报送流程第六条案件风险事件发生后，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。

案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。

对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄送银监会案件稽查部门。

对不符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当以《案件风险信息快报》形式(见附件一)，报送银监会案件稽查部门。

银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法第一章总则第一条为加强银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记管理，规范案件(风险)信息报送及登记程序，提高案件(风险)信息报送及登记质量和时效，制定本办法。

第二条本办法所指银行业金融机构案件(风险)信息分为银行业金融机构案件风险信息(以下简称案件风险信息)和银行业金融机构案件信息(以下简称案件信息)。

案件信息是指《》所规定的两类案件的信息。

案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况。

第三条银行业金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、真实的原则。

第四条中国银行业监督管理委员会省级派出机构(以下称银监局)负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。

银监会直接监管的银行业金融机构总部负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。

第五条银监局应当对辖内银行业金融机构发生的案件和风险事件，指定专人全程负责案件(风险)信息的收集、整理和报告工作。

第二章案件风险信息报送流程第六条案件风险事件发生后，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。

案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。

对符合银监会《》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄送银监会案件稽查部门。

对不符合银监会《》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当以《》形式(见附件一)，报送银监会案件稽查部门。

第七条银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括：事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况；涉及人员及情况；风险情况及预判；已经或可能造成的影响；事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况。

金融银行业机构案件防控知识试题及答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件.A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内.A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A )A排查—整改—提高—再排查B制度-执行—检查—修订制C制度-执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度-执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。

A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件(风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B)的要求。

A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定,说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现,不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。

银行业金融机构案件防控知识试题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于（A ）的案件。

A、自然人作案B、内外勾结作案C、集体作案D、单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C ）以内。

A、6小时B、12 小时C、24小时D、48小时3、案件防控长效机制的良性循环应当是（A ）。

A．排查－整改－提高－再排查B．制度－执行－检查－修订制度C．制度－执行－反馈－检查－修订制度D．制度－排查方案－整改－修订制度－执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（ C ）。

A．应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B．年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C．在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D．应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：( B )A 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D 对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B ）的要求。

A 制度先行于业务B 内控优先C 发展是根本，管理是保障D 合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是：( C )A 银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B 银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D 银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：( A )A 枪支弹药B 授权卡C 空白凭证D 查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A )。

银行案件（风险）信息报送及登记办法（xxx版，xxx年）第一章总则第一条为加强银行（以下称“我行”）案件（风险）信息报送及登记管理，规范信息报送及登记程序，提高信息报送及登记质量和时效，根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》（银监发[2010]111号）、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[xxx]61号）、《中国银监会办公厅关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知》（银监办发[xxx]102号）等规定，制定本办法。

第二条本办法所指案件的定义及分类参照《银行案件处置工作实施细则》；案件（风险）信息分为案件风险信息和案件信息。

案件风险信息，指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：银行员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。

案件信息，是指由风险事件演化为案件或直接确认为案件后应予报送和登记的信息。

第三条总行各部门、各事业部负责辖属总行层面案件（风险）事件向总行管理层的报告，并向总行稽核监察部、法律合规部提交监管格式的报告；总行法律合规部负责对案件处置提供法律合规专业意见或支持；总行稽核监察部负责总行案件（风险）信息向监管报送/报备工作；各分行负责辖内案件（风险）信息向总行及当地监管的报告/报送工作。

总行各部门、各事业部、各分行负责人为本单位案件（风险）信息报送的管理责任人，并应指定专人负责本单位案件（风险）信息收集、整理和报告工作。

第四条案件（风险）信息报送应当坚持及时、真实的原则。

接触案件（风险）信息的我行人员应严格遵守我行信息保密制度的规定，未经批准严禁向无关人员或单位泄露案件（风险）信息。

金融银行业机构案件防控知识试题及答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。

A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。

A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。

A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。

A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。

金融银行业机构案件防控知识试题及答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。

A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。

A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。

A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。

A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。

金融银行业机构案件防控知识试题及答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。

A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。

A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。

A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。

A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。

银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题附答案第1题上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,案件防控工作考评实行C.单选A.一季度一评B.半年一评C.一年一评D.两年一评第2题甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重.对于以上信息,下列说法正确的是：C单选A.甲乙双方构成共同犯罪B.乙构成出售、非法提供个人信息罪C.甲构成出售、非法提供个人信息罪D.甲、乙均不构成犯罪第3题根据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：D单选A.在业务流程中,通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第4题下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现,进而可能引发操作风险：B单选A.核心员工流失,致使关键信息缺乏共享B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识,按照自己认为正确的方式工作C.滥用职权,对客户交易进行误导D.员工与外部人员串通,违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门第5题某银行办公室职员甲,利用职务的便利,按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证,卖给第三人,但由于其伪造技术较差,第三人看过之后,均未成交,对于甲的这种行为,以下说法正确的是：C单选A.由于没有发生实际危害社会的损害结果,因此,甲不构成犯罪B.甲构成伪造证件罪C.甲构成伪造金融机构经营许可证罪D.甲构成职务侵占罪第6题银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入,坚持D,防止代理收入被截留或挪用.单选A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支两条线第7题在开立账户管理方面,下列做法不正确的是：B单选A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第8题银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是：C单选A.集资诈骗罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪D.贷款诈骗罪银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,案件的确认标准不包括：B单选A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留E.银行业金融机构员工被逮捕第10题银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应B.单选A.开除B.通报同业C.解除劳动合同D.罚款内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖C,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查.单选A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位第12题银行业金融机构应当对关键岗位实行A的人员轮换和强制休假制度.单选A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第13题甲是A银行新来柜员,由于操作失误,客户一笔资金100万,没有入账,当天被主管发现,进行了及时入账,对于甲的这种行为以下说法正确的是：C单选A.甲构成吸收客户资金不入账罪B.甲构成失职罪C.甲没有构成犯罪,仅是一般违规失职行为D.构不构成犯罪应当看是否造成损失第14题柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在B进行.单选A.监控下B.双人会同下C.会计主管视线范围内D.内库柜员视线范围内第15题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定,银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为B单选A.监察室B.合规部C.安保部D.审计部第16题加强商业银行代销业务管理的通知明确,高风险产品是指其风险程度相当于商业银行理财管理办法规定的银行理财产品风险评级C以上.单选级级级级第17题根据银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,案件风险信息快报未明确要求的内容为D.单选A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B.涉案人员及情况C.已经或可能造成的损失D.公安司法机关的强制措施第18题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定,案防制度制定和执行的第一责任人为A单选A.董事长B.监事长C.行长总经理D.合规总监第19题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,银行业金融机构原则上应当在立案之日起C内对案件责任人员做出处理决定,并在决定后内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告.单选个月,5个工作日个月,10个工作日个月,5个工作日个月,10个工作日第20题银行业金融机构应当严格执行C、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜.单选A.款B.密C.印D.单第21题银行业金融机构的A应对其经营活动的合规性负最终责任.单选A.董事会B.高管层C.合规管理部门D.风险管理部门第22题下列哪项属于中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发201261号中“第三类案件”C单选A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但其不当行为导致案件发生的第23题下列哪项属于中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发201261号案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义D单选A.指所有的法律法规、监管规章B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则,还包括自律性组织制定的有关准则第24题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、C的原则.单选A.优先B.渐进C.独立D.可控第25题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人B处分.银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题附答案.单选A.记大过含以上B.降级含以上C.撤职含以上D.开除含以上第26题银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法中,以下说法正确的是C.单选A.对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除C.如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送案件风险信息撤销报告D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准第27题下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：B 单选A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C.机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩第28题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,重大、恶性案件的标准B单选A.涉案金额等值人民币一亿元含以上B.涉案金额等值人民币一千万元含以上C.涉案金额等值人民币五百万元含以上D.涉案金额等值人民币一百万元含以上第29题“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势,A组织一次案防教育.单选A.每月B.每2个月C.每季度D.每半年第30题银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于的案件.单选A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪第31题自助设备操作防范风险主要做好以下几点：ABCD多选A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任B.双人拿取自助设备吞没卡C.网点必须不定期核查自助设备库存D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱第32题严禁违规代客户办理各类账户的ABCD等业务.多选A.开立B.变更C.撤消D.冻结第33题案件涉及金额以BC确认金额为准.多选A.银监局B.公安局C.司法机关D.金融机构第34题下列哪些行为是被明令禁止的：ABCD多选A.不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实B.不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C.使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D.在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章第35题商业银行合规风险管理指引规定,商业银行应综合考虑合规风险与ABC和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性.多选A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.道德风险第36题银行员工日常生活中禁止参与以下活动ABC多选A.经商办企业B.大额举债C.涉黄、涉赌、涉毒D.买卖股票第37题根据中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知,以下哪些案件属于第三类案件BC多选A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资B.某客户利用POS机非法套现C.电信诈骗D.以上都不是第38题“十必做”规定,基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有CD多选A.落实查库制度B.抽查监控录像C.参与或监督外部对账D.开展员工异常行为动态分析排查第39题上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,案件防控工作考评的内容包括ABCD多选A.案件防控工作组织、工作质量B.内审稽核工作力度C.内控执行力建设D.案件责任追究与整改第40题以下哪些机关根据法律程序,可要求银行协助查询、冻结、扣划ABCD 多选A.人民法院B.人民检察院C.海关D.税务机关第41题员工道德风险预防工作中,对举报信息处理的特别规定包括ABCD多选A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密,并对举报人和被举报人的身份保密B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息,应在严格保密的前提下进行调查,并妥善处置举报信息C.在调查过程中,应保障被调查人的正当合法权益,调查必须合理、合法D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利,调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人第42题下列哪些行为属于上海银行业金融机构防范操作风险三十禁范畴：ABCD多选A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书第43题商业银行合规风险管理指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受ABCD的风险.多选A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失D.重大声誉损失第44题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员,具体包括ABCD多选A.作案人员B.违法违规行为的实施人C.违法违规行为的参与人D.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员第45题商业银行内部控制的目标有ABCD多选A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C.确保风险管理体系的有效性D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整第46题根据中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知银监办发2012127号,以下哪些说法是正确的ABD多选A.委派会计授权经理轮岗期限最长不超过2年B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年,并可根据实际情况另行安排离任审计时间D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求100%第47题疏于对营业网点安全管理,导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作,以及下班后网点大门未关闭等,除追究直接责任人责任外,视后果追究AB责任.多选A.网点负责人B.保卫部门负责人C.分管领导D.主要领导第48题李某是M商业银行的董事,其子为L公司董事长.L公司向M银行的下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款.根据商业银行法,下列哪些说法是正确的AC多选A.李某强令下属机构发放贷款,是禁止的行为B.该贷款合同无效,李某应承担由于合同无效造成的一切损失C.该贷款合同有效,李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任第49题根据中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知银监办发2012127号加大对重点账户、高风险账户的监控要求,以下哪些说法是正确的AC 多选A.对于值得高度关注的账户,原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折B.对于异动、可疑、高风险账户,各机构可以根据自身特点,分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账C.对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回折D.对于值得高度关注的账户,原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折第50题根据上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,以下说法正确的是BCD多选A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩第51题中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知明确,案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时,符合银行业金融机构从业人员职业操守指引规定的人员.判断AA.正确B.错误第52题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,免责、从轻或减轻处理的责任认定,应由案发层级机构向银行业监督管理机构报告.判断AA.正确B.错误第53题中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定,成功堵截的案件,不纳入案件统计.判断AA.正确B.错误第54题银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查.银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题附答案文章出自,转载请保留此链接 .判断AA.正确B.错误第55题银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行.判断BA.正确B.错误第56题营业场所展示柜不得摆放贵金属实物,摆放展品应注明“仿制品”.判断AA.正确B.错误第57题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,重大、恶性案件包括性质恶劣,造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的.判断AA.正确B.错误第58题在双人分开保管密码和钥匙的情况下,自助设备保险柜钥匙在使用完毕后,可不入库柜保管.判断BA.正确B.错误第59题加强商业银行代销业务管理的通知规定,商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台,未在平台上收录的产品,不可在营业网点销售.判断AA.正确B.错误第60题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,发生重大、恶性案件的,银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任.判断BA.正确B.错误第61题银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度,可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实.判断BA.正确B.错误第62题为了加强基层营业机构内部控制机制建设,各级机构可以设立内部控制合规管理岗,有效消除内部控制盲点.判断AA.正确B.错误第63题案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内.案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内.判断BA.正确B.错误第64题禁止开户前不核对企业开户证明文件原件,不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份.判断AA.正确B.错误第65题银行业金融机构案件处置工作规程所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件.判断BA.正确B.错误第66题严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金,或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款.判断AA.正确B.错误第67题银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系.判断bA.正确B.错误第68题银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资,有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险.判断BA.正确B.错误第69题由于路支行副行长主要负责内控工作,因此路支行行长对发生案件负次要领导责任.判断BA.正确B.错误第70题银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以会议纪要形式发送各参会单位.判断AB.错误第71题银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点,要加大检查频率,发现隐患,堵塞漏洞.银行业金融机构案件防控工作考评知识竞赛试题附答案.判断AA.正确B.错误第72题商业银行应遵循风险隔离原则,严格隔离自有产品和代销产品.判断AA.正确B.错误第73题银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的,不论是否造成损失一律严肃处理,涉嫌违法的要坚决移送司法机关.判断BA.正确第74题合规风险是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险.判断AA.正确B.错误第75题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,案件问责方式可以合并使用,银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分.判断BA.正确B.错误第76题理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡,为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务.判断BB.错误第77题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知指出,银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的,银行业金融机构应当做出责任认定,并报告监管机构.判断AA.正确B.错误第78题银行业金融机构柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制,统一集中,妥善保管,按章使用.判断BA.正确B.错误第79题中国银监会办公厅印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,情节轻微且未造成损害的可以免予追究有关案件责任人员的责任.判断BA.正确B.错误第80题银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意.判断AA.正确B.错误。

第一中心支行合规案防及操作风险考试试卷（零售条线、综合条线）1、根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（） [单选题] *A.事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况B.涉案人员及情况C.已经或可能造成的损失D.公安司法机关的强制措施(正确答案)2、下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)中“第三类案件”？（） [单选题] *A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的(正确答案)D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的3、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。

[单选题] *A.对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件确认报告B.案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C.如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》(正确答案)D.案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准4、银行从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务中，如遇涉及亲属关系或利害关系人时，应（）。

[单选题] *A．主动回避(正确答案)B．规范操作C．廉洁自律D．自觉保密5、银行从业人员应树立保密观念，增强保密意识，严格遵守保密法规，自觉履行保密责任,这体现了银行从业人员的( )行为规范。

（） [单选题] *A. 主动回避B. 自觉保密(正确答案)C. 保护消费者信息D. 妥善处理客户要求6、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。

银行业金融机构案件处置工作规程第一章总则第一条为有效组织实施银行业金融机构案件处置工作，形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制，实现银行业金融机构案件处置过程的规范和统一，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本规程。

第二条中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)机关各部门及银监会省级派出机构(以下简称银监局)和各银行业金融机构的案件处置工作应当遵守本规程。

第三条本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。

第四条本规程所称银行业金融机构案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。

第五条银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。

银行业金融机构应当制定本机构案件处置政策和制度，并有效落实和执行。

第六条银监局负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。

第七条银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任。

银监会机构监管部门和案件稽查部门按照分工协作、各有侧重的原则，指导和督促银监局开展案件处置工作，必要时可以直接参与银行业金融机构案件的处置工作。

银监会机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议(以下简称联席会议)的方式，形成部门问的协调机制。

第八条银监会机关相关部门、银监局和银行业金融机构应当针对每个案件指定相应承办部门和主办人员。

银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。

银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。

中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发〔2012〕61号各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为解决近年来案件信息报送中遇到的问题，经广泛征求意见，银监会决定对《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》(银监发〔2010〕111号)中案件定义进行修订，并对案件进行分类。

现将有关事项通知如下：一、案件定义及分类(一)案件定义《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义修订为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

”(二)案件分类在上述案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：a．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。

b．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。

c．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。

二、适用案件定义及分类若干问题的解释(一)案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》(银监发〔2011〕6号)第二条规定的人员。

(二)案件定义中“…或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件”中的“规定”指《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》(国务院令第310号)和《中国银监会关于印发〈中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定〉的通知》(银监通〔2007〕27号)。

(三)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则。

银行业金融机构案件处置工作规程第一章总则第一条为有效组织实施银行业金融机构案件处置工作，形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制，实现银行业金融机构案件处置过程的规范和统一，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本规程。

第二条中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)机关各部门及银监会省级派出机构(以下简称银监局)和各银行业金融机构的案件处置工作应当遵守本规程。

第三条本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。

第四条本规程所称银行业金融机构案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。

第五条银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。

银行业金融机构应当制定本机构案件处置政策和制度，并有效落实和执行。

第六条银监局负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。

第七条银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任。

银监会机构监管部门和案件稽查部门按照分工协作、各有侧重的原则，指导和督促银监局开展案件处置工作，必要时可以直接参与银行业金融机构案件的处置工作。

银监会机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议(以下简称联席会议)的方式，形成部门问的协调机制。

第八条银监会机关相关部门、银监局和银行业金融机构应当针对每个案件指定相应承办部门和主办人员。

银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。

银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。

农业银行石油分行2020年案防应知应会知识问答1. 银行业金融机构案防工作的目标是：建立健全案防管理体系；完善案防管理制度和流程；强化管理层负责和责任追究；建设案防长效机制，实现案防关口前移；及早防范和化解（）。

[填空题] *_________________________________(答案：案件风险)2. 银行业金融机构应当建立案防评价制度，对各级机构案防工作进行考核，考核要素至少包括：案防工作组织及质量，内控制度建设，制度执行，内审监督，案发情况，责任追究和（）等。

[填空题] *_________________________________(答案：整改情况)3. 银行业金融机构案防工作成员单位，应履行分管领域案防工作的第一责任人责任，对于分管领域开展案防警示教育、案件监督检查、案件风险排查等具体工作，对于发生的案件和案件风险事件负有()责任。

[填空题] *_________________________________(答案：直接)4. 银行业金融机构案件信息分为：银行业金融机构案件风险信息和银行业金融机构（）。

[填空题] *_________________________________(答案：案件信息)5. 案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产声誉权的，涉嫌触犯刑法，已由公安司法机关立案侦查，或按规定应当移送公安司法机关立案查处的（）案件。

[填空题] *_________________________________(答案：刑事)6. 案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认（）的风险事件的有关信息。

[填空题] *_________________________________(答案：案件事实)7. 监管部门对于发生案件的银行业金融机构责任追究的原则是：一案三查，上追（），双线问责。

中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构案件信息统计制度》的通知（银监办发〔2009〕17号）中国银监会办公厅关于印发《银行业金融机构案件信息统计制度》的通知（银监办发〔2009〕17号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将《银行业金融机构案件信息统计制度》印发给你们，并就有关事项通知如下：一、依据本制度填报的《S56银行业金融机构第一类案件信息统计表》、《S57银行业金融机构第二类案件信息统计表》、《S58银行业金融机构第一类案件分地区情况统计表》及《S59银行业金融机构第二类案件分地区情况统计表》已由《中国银监会关于印发2009年非现场监管报表的通知》（银监发〔2008〕85号）发布，请遵照执行。

二、《中国银行业监督管理委员会办公厅关于建立案件信息统计制度的通知》（银监办通〔2004〕49号）及《中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步完善案件信息统计制度的通知》（银监办通〔2006〕116号）停止执行。

《中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发〈银行业违法违规案件通报制度〉的通知》（银监办通〔2004〕132号）第七条，参照本制度第三条执行。

三、银监会相关部门的联系人及联系方式请各银监局将本通知转发至辖内银监分局和有关银行业金融机构。

二○○九年一月二十一日银行业金融机构案件信息统计制度第一条为准确反映银行业金融机构的案件信息，深入开展银行业案件防控工作，制定本制度。

第二条本制度所称银行业金融机构，是指《中华人民共和国银行业监督管理法》所列的银行业金融机构。

第三条本制度所称案件，包括两类：（一）银行业金融机构从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构和客户的资金或财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，应移送司法机关予以追究刑事责任或已由司法机关立案侦查的案件（简称第一类案件）. （二）银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，并经公安机关立案侦查的案件（简称第二类案件）。