银行监管统计数据质量管理良好标准

中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步提升监管统计数据质量的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.06.17•【文号】银监办发[2014]177号•【施行日期】2014.06.17•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于进一步提升监管统计数据质量的通知（银监办发[2014]177号）各银监局：为进一步加强监管统计数据质量管理，不断提升非现场监管报表、客户风险统计等各项监管数据的准确性、及时性和完整性，切实落实银行业金融机构主体责任与监管机构监管责任，结合非现场监管“四单”制度，现就提升监管统计数据质量有关工作通知如下：一、强化银行业金融机构主体责任（一）提高法规制度执行力度。

各级监管机构应强化监管履责意识，督促银行业金融机构严格落实数据质量管理主体责任，明确银行业金融机构法定代表人或主要负责人对本机构监管统计数据的真实性负责。

推动开展数据质量管理良好标准评估，督促银行业金融机构建立自上而下的数据治理架构，明确组织架构、职责分工和制度流程，强化数据标准、系统建设和内控管理，加强数据质量综合管理。

（二）建立关键指标确认制度。

实行数据质量承诺制，要求银行业金融机构报送监管报表数据时，行长（总裁、总经理）以书面形式对当期报送的关键指标的数据质量进行签字确认。

关键指标原则上应至少包括附件2所列内容，银监会统计部定期对关键指标内容进行统一调整，各监管部门、各银监局及银监分局可根据不同银行业金融机构的实际情况对要求进行细化。

（三）完善异常变动报告制度。

研究完善报表异常数据变动报告制度，要求银行业金融机构对数据指标异常变动进行跟踪监测，对于跨期变动超过监管预设值的数据项目，应在数据报送时向审核人员提交数据异常变动说明。

报表指标监管预设值的初值由银监会统计部统一设定并发布，各级监管机构可根据属地监管原则对不同银行业金融机构的异常变动区间进行细化调整。

银行统计监督管理制度第一章总则为规范银行统计监督管理工作，提高统计数据质量和准确性，保障国家金融统计的真实性和客观性，同时加强对银行业统计信息的使用和管理，制定本制度。

第二章统计数据来源及采集一、银行各类统计数据来源主要包括经营数据、风险数据、财务数据等。

二、银行统计数据采集主要通过人工采集、系统自动采集和第三方数据采集等方式，确保数据来源准确、真实。

三、统计数据的采集应按照国家相关管理规定进行，确保数据的合法性和完整性。

第三章统计数据准确性及保障一、银行应加强对统计数据的核对和审计工作，确保数据的准确性。

二、银行应建立健全内部控制机制，对统计数据来源、采集、处理及报送等环节进行严格监控，有效防范各类数据异常及错误。

三、银行应对涉及统计数据的信息系统和设备进行定期检查和维护，确保数据的完整性和安全性。

第四章统计数据报送要求一、银行应严格按照国家有关规定和时限，准确、及时地向相关部门报送各类统计数据。

二、银行应加强对统计数据报送过程的监督和审核工作，确保报送数据的真实性和完整性。

三、银行应建立健全统计数据报送的内部流程和控制制度，对报送信息进行审批和备案管理。

第五章统计数据使用管理一、银行应严格遵守国家有关统计数据使用的规定，确保数据的合法使用和保密安全。

二、银行应建立健全统计数据使用和共享的内部管理机制，对数据的使用范围和权限进行明确规定和控制。

三、银行应对统计数据的外部共享和提供进行严格审核和管理，确保数据的安全性和合法性。

第六章统计数据监督检查一、银行应接受国家统计部门和监管机构对统计数据的监督检查和评估工作，配合提供相关数据和信息。

二、银行应加强对统计数据监督检查工作的准备和整改工作，及时纠正存在的问题和不足。

三、银行应建立健全内部统计数据监督检查机制，对数据的真实性和准确性进行定期抽查和核对。

第七章统计数据违规处罚一、对于故意篡改、隐瞒和虚报统计数据的行为，银行应依法依规进行严肃处理，包括纪律处分、行政处罚等。

内部资料注意保存《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估手册中国银监会《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估组编写2011年7月《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估手册前言全面、及时和准确的监管统计信息是银监会提升监管有效性、银行做好风险管控的重要基础和保障。

提升数据质量，从根本上要解决体制和机制问题，要从银行基础数据的管理抓起，从组织、制度、系统和流程建设抓起。

2011年初到5月份，银监会经过充分研究讨论和征求各方面意见,起草了《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》，在全面总结银行监管统计数据质量管理先进经验的基础上，提出一套既符合实际、又有一定前瞻性的良好标准和要求。

2011年6月下旬至7月初，银监会评估领导小组组织了三个评估组，对照《良好标准》，分别对三家银行进行了监管统计数据质量管理外部评估。

从评估情况看，外部评估工作的复杂程度和难度较高，各种因素均可能影响评估结论的确定。

为推进评估工作在全国扎实开展，保证评估的严肃性，领导小组决定，由评估人员在总结经验的基础上，撰写《<银行监管统计数据质量管理良好标准>评估手册》（以下简称《评估手册》）。

《评估手册》力求帮助评估人员更好的理解良好标准的内涵、标准间的关系、评估方法和重点，并通过评估实例分析，帮助评估人员把握好评估尺度。

《评估手册》可作为良好标准外部评估的参考工具书使用。

《评估手册》的结构分两大部分：第一部分是对评估工作的组织开展、方式方法和有关原则进行总体介绍，第二部分是对各项原则标准的具体评估方法进行说明。

每一项原则下有三项内容，一是对此原则的要义解读和总体把握，二是评估中调阅资料的清单，三是访谈中了解和询问的要点。

每一条标准下，列出了两项内容，一是此标准的评估重点，二是参考案例。

《评估手册》的撰写是集体的成果，参与撰写《评估手册》的人员包括统计部、全国各地银监局的同志，还有来自安永会计师事务所的专家。

《评估手册》第一部分“评估工作的开展和总体原则方法介绍”由白雪梅同志起草；第二部分第一项要素“组织机构及人员”起草人为：赵铮、李健全、罗楠、马野川、孙玲玲；第二项要素“制度建设”起草人为：刘志清、鄢姣、李应军、余志祥、周杰；第三项要素“系统保障和数据标准”起草人为:刘忠瑞、曹洪、郑珊珊、陈飒、高峰、朱佳鑫、刘冬梅；第四项要素“数据质量的监控、检查与评价”起草人为毛仙青、韦琬、高超、许清建、王洋、王彦兮；第五项要素“数据的报送、应用和存储”起草人为:费英珮、孙慧、黄宁莹、李婧、梁江波、任洪波。

银行监管统计数据质量管理良好标准实施方案一、背景银行是现代社会中重要的金融机构之一，其对国家经济和社会发展有着重要的推动作用。

然而，由于银行业务涉及到大量的金融产品和服务，所以在业务数据管理方面存在着很大的挑战。

特别是在银行监管统计数据质量管理方面，一些银行会存在数据不准确、不完整、不及时等问题，这不仅影响银行的正常运营，也极易引发各类金融风险。

为了保障银行的稳健运营并维护金融市场的平稳，国家对银行的监管力度也在逐渐加强，对银行监管统计数据质量也提出了更高要求。

为此，各银行应当加强对监管统计数据的质量管理，制定符合国家标准的管理方案，通过科学合理的管理方式，提高监管统计数据的准确性和可靠性，保证银行数据质量处于良好水平。

二、制定标准的目的银行监管统计数据质量管理良好标准的制定，旨在建立标准的数据管理方法，提高银行监管统计数据的质量，保障银行的稳健运营。

具体的目的包括：1.明确银行监管统计数据的管理要求和标准，保障数据质量的准确性和可靠性。

2.规范银行监管统计数据采集、传输、验证等流程，提高数据收集和处理的效率。

3.加强对银行监管统计数据的监督和管理，及时发现和纠正数据质量问题，遏制金融风险的发生。

4.建立完善的数据报送和反馈机制，加强银行和监管部门之间的沟通协作，为政府部门的宏观调控提供可靠数据支持。

三、标准制定的原则银行监管统计数据质量管理良好标准的制定，应以以下原则为基础：1.科学合理。

标准制定应当符合国家法律、法规和金融行业惯例，具有可操作性和可持续性。

2.综合全面。

标准制定应当全面覆盖银行监管统计数据采集、传输、验证、处理、汇总以及数据报送等各个环节。

3.风险导向。

标准制定应当注重对数据异常风险、操作风险等关键风险的分析和管理。

4.灵活适应。

标准制定应当具有灵活性和适应性，能够根据银行内部业务调整和外部市场变化进行相应的优化和调整。

四、标准内容1.数据采集方案银行应当通过技术手段或人工方式及时、准确地采集监管统计数据，并制定相应的数据来源和采集周期。

银行工作中的数据质量管理方法与要点在银行工作中，数据质量管理是非常重要的。

正确、准确、可靠的数据是银行进行决策、分析和业务运营的基础。

本文将介绍银行工作中的数据质量管理方法与要点，以帮助银行提高数据质量，保证业务的顺利进行。

1. 清洗和校验数据银行每天都会产生大量的数据，包括客户信息、交易记录和财务数据等。

在使用这些数据之前，首先需要进行数据清洗和校验。

清洗数据包括去除重复数据、填补缺失值、处理异常值等，以确保数据的完整性和一致性。

校验数据包括检查数据的准确性和合法性，比如验证身份证号码、银行卡号码等是否符合规定的格式和规则。

2. 确定数据质量指标为了评估数据的质量，银行需要确定一些数据质量指标。

常见的数据质量指标包括完整性、准确性、一致性、及时性和可信度等。

完整性指标评估数据的完整程度，准确性指标评估数据的准确程度，一致性指标评估数据在不同系统间的一致性，及时性指标评估数据的更新速度，可信度指标评估数据的可靠程度。

根据这些指标，银行可以对数据进行定期的评估和监控，及时发现和解决数据质量问题。

3. 建立数据质量管理流程为了保证数据质量，银行需要建立数据质量管理流程。

这个流程可以包括数据收集、清洗和校验、数据存储和维护、数据分析和应用等多个环节。

在每个环节中，都需要严格按照规定的步骤和方法进行操作，以保证数据质量的可控性和可管理性。

银行还可以建立数据质量管理团队，负责监督和执行数据质量管理流程，及时发现和处理数据质量问题。

4. 使用自动化工具和技术为了提高数据质量管理的效率和准确性，银行可以借助自动化工具和技术。

例如，可以使用数据清洗和校验的软件，自动识别和处理数据中的错误和异常。

可以使用数据仓库和数据集成工具，实现多系统数据的集成和一致性管理。

可以使用数据质量分析工具，对数据进行深入分析和挖掘，发现数据质量问题的根本原因。

通过使用这些工具和技术，银行可以提高数据质量管理的效率和准确性，降低人为错误的风险。

银行监管统计数据质量管理良好标准实施方案一、背景与目的银行监管统计数据是在银行业监管系统内的银行数据，监管数据的质量与及时性对于监管部门和银行机构都是极为重要的。

因此，建立和实施银行监管统计数据质量管理良好标准是保障监管数据准确性和及时性、提高监管效率和银行数据质量的关键所在。

本文旨在提出一种银行监管统计数据质量管理良好标准实施方案，旨在提高银行监管统计数据的质量和精确性。

二、管理标准与流程1. 数据质量管理标准银行监管统计数据质量管理良好标准涵盖五个根本维度：准确性、完整性、一致性、及时性和可信度。

五个维度分别加以定义和量化：准确性指监管数据的精度和正确性，要求监测不良数据、数据纠正和数据验证等过程的执行。

完整性指监管和漏洞的完全性，要求监管数据不出现遗漏和不良数据，监管数据记录措施、过程、点等均应完整。

一致性指监管数据的一致性和合规性，要求监管数据之间的各个点之间的一致性，并确保监管数据与银行业内部标准和规章制度的要求相符。

及时性指监管数据的录入、提交与审核的可操作性和时间管理，要求银行机构按照监管定期通报时间、格式和要求，及时上报、审核等相应开展。

可信度指监管数据的可信度、保密性和公正性，要求监管数据记录造假、窃用、贩卖等行为的防范和检测。

2. 银行监管统计数据质量管理流程银行监管统计数据质量管理良好标准流程分为以下六个步骤：第一步：定义和制定数据准确性、完整性、一致性、及时性、可信度的监管数据质量标准以及故障规定的发生顺序、理解和管理。

第二步：预见与面临数据质量管理问题，预定义和调整数据质量管理策略和标准，包括监测、记录、文件化等管理措施。

第三步：从监管操作规范出发，实践和操作数据准确性、完整性、一致性、及时性、可信度标准，以目标为导向，推动监管数据质量化。

第四步：引入评估、评估报告和评估意见，收集对未来数据管理方案有效性的反馈，对现有监管数据质量管理和维护进行尽可能的改进和优化。

第五步：针对评估和评估报告的反馈和评估意见进行针对性改进，进一步完善银行监管统计数据质量管理、提高银行监管效率，确保银行监管数据的质量。

（完整word版）银行监管统计数据质量管理良好标准银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）银监发〔2011〕63 号本标准适用范围为根据《银行业监管统计管理暂行办法》( 2004 年第6 号主席令）开展监管统计工作的全部银行业金融机构（下文简称“银行”）。

标准的总体框架包含5 方面要素，分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储。

5 方面要素下共有 15 项原则，每项原则下有若干具体标准，共 61 条标准。

（一）组织机构及人员原则 1 组织领导银行董事会和高级管理层高度重视并积极推动本行数据质量管理和监管统计工作，明确政策和目标，建立机制和流程，落实各环节责任。

具体标准：1 . 1 银行董事会制定明确的政策，将本行数据质量管理纳入内控合规体系和战略规划之中，并定期对其有效性和执行情况进行评估。

1 .2 银行高级管理层确立数据质量管理的目标，建立机制和流程，明确职权和责任，定期对本行数据质量管理水平进行评估，并有效落实数据质量问责制。

1 . 3 银行法定代表人或主要负责人对本行监管统计数据的真实性负责，亲自或委派领导班子成员（以下简称“主管领导” ) 组织领导监管统计工作，对制度性变革等重大监管统计事项能够及时研究部署，在资源调配方面予以充分支持和保障。

原则 2 归口管理银行对监管统计工作实行统一管理、分级负责的管理体制，确定归口管理部门组织管理本机构的监管统计工作。

具体标准：2 . 1 银行总行确定监管统计归口管理部门，授权其负责全行监管统计领导、组织、协调和管理工作。

2 . 2 总行归口管理部门根据授权负责制定全行监管统计工作制度和流程，提出监管统计数据质量管理措施，协调和督促其他相关业务部门，共同做好监管统计工作，定期检查并发现监管统计数据质量存在的问题，提出合理化建议，向主管领导报告。

2 .3 银行各级分支机构确定相应的归口管理部门，负责本级机构监管统计工作，在总行归口管理部门统一领导下，有效履行监管统计相关职责。