2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(二)及答案

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库及精品答案单选题（共30题）1、证券质押式回购交易中的交易双方，在回购期内（）动用资金融人方出质的债券。

A.可以B.不可以C.经融资方同意后才可以D.经交易所同意后才可以【答案】 B2、基金公司中，负责制定投资组合具体方案的部门是()A.投资决策委员会B.交易部C.投资部D.研究部【答案】 C3、关于远期合约，以下表述错误的是（）。

A.远期合约是一种最简单的衍生品合约B.远期合约流动性通常较差C.远期合约是一种标准化合约D.远期合约不能形成统一的市场价格【答案】 C4、市面上出现一种特殊债券，没有到期日，每年只按照4％的息票率付息，面值为100元，市场利率为8％，则该债券的市场价格为（）元。

A.40B.50C.100D.80【答案】 B5、以下股市变化中，最能反映系统性风险的是（）。

A.创业板走弱B.国防军工股票出现异动C.上证综指大幅波动D.互联网金融指数大幅回调【答案】 C6、（）是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。

A.信用评级B.信用利差C.债券评级D.债券利差【答案】 B7、技术分析的三项假定不包括（）。

A.市场行为涵盖一切信息B.股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动C.历史会重演D.股票价格围绕其内在价值波动【答案】 D8、甲公司2015年与2014年相比，销售利润率下降10%,总资产周转率提高10%,假定其他条件与2014年相同，则2015年与2014年相比，甲公司的净资产收益率（）。

A.保持不变B.无法确定高低变化C.有所提高D.有所下降【答案】 D9、下列关于净资产收益率的说法，错误的是（）。

A.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法B.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率C.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高D.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润【答案】 C10、过滤法则是美国学者亚历山大于（）提出的一种检验证券市场是否达到弱式有效的方法。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共30题）1、中国证监会下发的通知对QDII基金的净值计算及披露做了明确规定，规定基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。

A.1B.2C.5D.10【答案】 B2、票面金额为100元的2年期债券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,发行价格为95元,则该债券的到期收益率为（）A.6.0％B.8.8％C.5.3％D.4.7％【答案】 B3、流动比率的公式为（）。

A.负债/资产B.资产/负债C.流动负债/流动资产D.流动资产/流动负债【答案】 D4、以下不属于金融债的是（）A.证券公司债B.非银行金融机构债券C.地方政府债D.商业银行债【答案】 C5、在现值计算中，利率i也称为()A.利滚利B.贴现率C.名义利率D.股息率【答案】 B6、面值在每个支付日会根据某一消费价格指数调整来反映通货膨胀变化的债券是（）。

A.通货膨胀联结债券B.结构化债券C.可赎回债券D.浮动利率债券【答案】 A7、下列不属于货币市场工具的是（）。

A.银行回购协议B.银行承兑汇票C.短期国债D.股票【答案】 D8、（）是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。

A.资产负债表B.利润表C.现金流量表D.所有者权益变动表【答案】 B9、影响期权价格的因素不包括( )。

A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格B.期权的有效期限C.无风险利率水平D.权利金的波动率【答案】 D10、财务比率分析可以用来比较不同行业、不同规模企业之间的财务状况，也可以用来比较同一企业的各期变动情况，关于财务比率，下列说法不正确的是（）。

A.流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率B.速动比率=（流动资产-存货）/流动负债C.常用的财务杠杆比率包括资产负债率、权益乘数和负债权益比、利息倍数D.营运效率比率包括短期比率、中期比率、长期比率【答案】 D11、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案单选题（共40题）1、面值在每个支付日会根据某一消费价格指数调整来反映通货膨胀变化的债券是（）。

A.通货膨胀联结债券B.结构化债券C.可赎回债券D.浮动利率债券【答案】 A2、从一般意义上讲，( )是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。

A.行业风格配置B.全球资产配置C.战术资产配置D.战略资产配置【答案】 D3、开放式股票型基金份额净值的计算一般（）进行一次。

A.每个交易日B.每周C.每月D.每季度【答案】 A4、私募股权合伙企业的生命周期通常为（）左右。

A.3年B.5年C.10年D.20年【答案】 C5、某公司目前的流动比率大于1,速动比率小于1,公司用现金支付了应付账款后，流动比率与速动比率的变化是（）。

A.流动比率变小，速动比率变大B.两者均变大C.流动比率变大，速动比率变小D.两者均变小【答案】 C6、（）同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

A.特雷诺指数B.詹森指数C.夏普指数D.资本资产定价模型【答案】 C7、下列不属于银行间债券市场的交易品种的选项是（）。

A.债券B.期货C.回购D.远期交易【答案】 B8、国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交收，这个交收制度体现了（）。

A.货银对付原则B.净额结算原则C.共同对手方原则D.分级结算原则【答案】 D9、一般来说，定期存款的存期不包括( )。

A.3个月B.6个月C.1年D.9个月【答案】 D10、（）近似于看涨期权，行权时其持有人可按照约定的价格购买约定数量的标的资产。

A.认购权证B.认沽权证C.认股权证D.备兑权证【答案】 A11、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A.赎回费余额B.基金获得的赔偿款C.存款利息收入D.新股手续费返还【答案】 C12、关于我国证券投资基金场内证券交易市场，以下说法正确的是()A.上海证券交易所采用公司制，深圳证券交易所采用会员制B.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用公司制C.上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制D.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制【答案】 D13、投资组合管理的一般流程不包括( )。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、关于证券投资基金损益结转的表述，错误的是（）。

A.债券基金一般逐日结转损益B.债券基金一般在月末结转当期损益C.货币市场基金一般逐日结转损益D.股票基金一般在月末结转当期损益【答案】 A2、关于场内证券交易佣金，以下表述正确的是（）。

A.国债现券交易佣金标准由中国证监会直接制定B.佣金是按投资者委托交易金额一定比例支付的费用C.按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费D.按照规定，证券经纪商向客户收取的佣金（不包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费）不得高于证券交易金额的0.3%【答案】 C3、（）又称合约规模，是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.合约标的资产B.持仓量C.结算单位D.交易单位【答案】 D4、我国基金资产估值的责任人是（），但（）对基金管理人的估值结果负有复核责任。

A.基金托管人、基金公司B.基金公司、基金管理人C.基金管理人、基金托管人D.中国证券会、基金公司【答案】 C5、有保证债券根据（）不同，可分为抵押债券、质押债券和担保债券。

A.保证的形式B.交易方式C.计息与付息D.按嵌入的条款分类【答案】 A6、下列关于证券投资风险的说法，错误的是( )。

A.非系统风险是可以通过组合投资来分散的B.非系统风险与整个证券市场的价格存在系统的联系C.证券投资的风险是指证券收益的不确定性D.风险是对投资者预期收益的背离【答案】 B7、以下关于不同类型基金的描述错误的是（）。

A.投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都有可能不同B.基金回报率业绩排名与业绩计算的开始和结束时间选取无关，主要取决于所选取的时间段长短，如一月、三月、一年'五年等C.投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高D.同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距，因此业绩评价时需要计算多个时间段的业绩，如最近一月、最近三月、最近一年、最近五年等【答案】 B8、处于（）市场基本饱和，产品更加标准化，公司利润达到顶峰，边际利润逐渐降低，增长缓慢甚至停滞。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题(二)及答案单选题（共30题）1、下列关于远期合约和期货合约的说法错误的是（）。

A.相对远期合约而言，期货合约是标准化合约B.远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。

C.期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约D.远期合约也是标准化的合约，但不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后签署的【答案】 D2、下列说法正确的（）。

A.见券付款结算方式对一方有利对另一方不利，见款付券是对两方都有利B.见款付券结算方式对一方有利对另一方不利，见券付款对两方都有利C.见券付款和见款付券对双方都有利D.付款和见款付券对双方都是对一方有利对另一方不利【答案】 D3、远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过（）天。

A.60B.90C.365D.730【答案】 C4、远期合约、期货合约、期权合约和互换合约最常见的衔生工具关于它们A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A5、价格免疫由那些保证特定数量资产的市场价值（）特定数量负债的市场价值的策略组成。

A.高于B.低于C.等于D.没关系【答案】 A6、基金（）是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.基金评价B.基金清算C.收益率计算D.资产估值【答案】 D7、以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）。

A.对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法D.基金资产估值的责任人是基金托管人【答案】 A8、以下关于财务报表分析和财务比率的说法错误的是（）。

A.净现金流为正或为负是判断企业财务现金流量健康的唯一指标B.财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助C.现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。

A.10%B.20%C.30%D.35%【答案】 B2、基金管理公司最核心的业务是( )。

A.投资基金业务B.投资交易业务C.投资管理业务D.投资托管业务【答案】 C3、下列利用期货进行风险管理的论述中，错误的是（）A.可以利用商品期货管理商品价格风险B.可以利用利率期货管理利率风险C.可以利用外汇期货管理汇率风险D.可以利用股指期货管理个股的财务危机风险【答案】 D4、关于存托凭证，以下表述中错误的是（）。

A.存托凭证可以帮助投资者规避跨国投资的风险B.存托凭证可以扩大市场容量，增强发行人的筹资能力C.目前中国投资者还不能投资于境外市场的存托凭证D.存托凭证是指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证【答案】 C5、国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可为双方主管机构提供一个（）的功能性渠道。

A.相互协助机制B.早期预警机制C.临时性事务D.风险预警机制【答案】 B6、关于信用利差的特点，以下各项表述错误的是（）。

A.信用利差受经济预期影响B.信用利差随着经济周期的扩张而缩小C.信用利差与债券品种无关D.信用利差随着期限增加而扩大【答案】 C7、根据嵌入条款对债券进行分类，以下不属于该分类的选项是（）A.通货膨胀联结债券B.结构化债券C.可赎回债券D.息票债券【答案】 D8、对单个基金业绩的分析和研究主要采用的方法是( )。

A.定量分析法B.定性分析法C.资本资产定价模型D.套利定价理【答案】 A9、货币市场工具一般是指（）A.长期的、具有低流动性的低风险债证券B.短期的、具有低流动性的无风险债证券C.长期的、具有高流动性的无风险债证券D.短期的、具有高流动性的低风险债证券【答案】 D10、QDII是在人民币没有实现可自由兑换／资本项目尚未开发的情况下，有限度的允许境内投资者投资境外市场的一项过渡性制度安排。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库与答案单选题（共30题）1、基金利润分配对投资者的影响是（）A.基金份额净值上升，投资者获益B.基金份额净值上升，投资者的利益没有实际影响C.基金份额净值下降，投资者的利益没有实际影响D.基金份额净值下降，投资者受损失【答案】 C2、以时间为横轴、以收益率为纵轴，反映私募股权基金投资收益率与时间关系的曲线叫做（）。

A.β曲线B.α曲线C.K曲线D.J曲线【答案】 D3、（）是对风险因子的暴露程度。

A.在险价值B.风险收益C.风险价值D.风险敞口【答案】 D4、（）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。

A.下行风险标准差B.贝塔系数（β）C.风险敞口D.风险价值【答案】 B5、按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为（）。

A.成交金额的0.1%B.成交金额的0.05%C.成交金额的0.05%，不超过500美元D.成交金额的0.05%，不超过500港元【答案】 B6、债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是（）。

A.穆迪的BAA3和惠誉的BA1B.标准普尔的BBB和穆迪的AA2C.惠誉的BB+和穆迪的B1D.标准普尔的BBB-和惠誉的B+【答案】 C7、允许基金组合在满足特定的披露要求后投资股权挂钩的掉期协议等衍生金融工具的指令是（）。

A.UCITS一号指令B.UCITS二号指令C.UCITS三号指令D.UCITS四号指令【答案】 C8、短期政府债券的特点包括（）.A.Ⅱ、 IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D9、( )取决于投资者的风险厌恶程度。

A.风险容忍度B.风险承担意愿C.收益要求D.风险承受能力【答案】 B10、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。

A.2%B.5%C.10%D.20%【答案】 C11、（）用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。

2023年-2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、关于债券型基金与货币市场基金，下列说法中正确的是（）。

A.根据目前法规，货币市场基金平均剩余期限的上限为240天B.根据目前法规，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的40％C.债券基金的投资组合久期越长，面临的利率风险越小D.根据目前法规，封闭式债券基金的杠杆率上限为200％【答案】 D2、假设某私募基金经理人估计今年的年收益率YR服从均值为16%，标准差为4%的正态分布，即YR～（0.16,0.4^2），那么YR的上95%分位数为（）。

A.9.40%B.9%C.16%D.12%【答案】 A3、某企业2017年年初存货为200亿元，年末存货为300亿元，年销售收入为1000亿元，年销售成本为600亿元，请问该企业的存货周转率为（）。

A.3.33B.2.4C.3D.24、关于期货市场的作用，以下表述错误的是（）。

A.期货交易所形成的未来价格信号能反映多种生产要素在未来一定时期的变化趋势B.提供分散、转移价格风险的工具有助于稳定国民经济C.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性D.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响【答案】 C5、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。

A.不利于市场信息的披露B.灵活性不如期货合约C.流动性比较差D.违约风险会比较高【答案】 B6、关于投资者收益要求，以下表述错误的是（）。

A.一些客户为了获得高收益率必须承担高风险，投资经理必须提醒客户投资的下行风险B.对于长期投资者而言，更应该关注的是名义收益率，因为名义收益率包含了通货膨胀的因素C.不同投资者通常对于收益的要求存在差异D.投资经理必须在合法合规前提下尽力满足投资者的收益要求7、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的是（）。

A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同D.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同【答案】 C8、（）旨在帮助投资者跟上市场交易量，若交易量放大则同样放大这段时间内的下单成交量。

2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共60题）1、关于同业拆借对金融市场的意义说法错误的是（）A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额B.对资金拆入方来说；同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险C.对资金拆出方来说同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力D.同业拆借利率是衡是市场流动性的重要指标【答案】 B2、不属于可以回购本公司股票的情形是（）A.公司减少注册资本B.公司扩大经营规摸C.与持有本公司股份的其他公司合并D.将股份奖励给本公司员工【答案】 B3、某债券面值为100元，发行价为97元，期限为90天，到期面值偿还，30天后，市场利率为6%,该债券的内在价值为（）。

A.99B.97C.95.6D.98.3【答案】 A4、特雷诺比率（Tp）来源于CAPM理论，表示的是单位（）下的超额收益率。

A.系统风险B.利率风险C.非系统风险D.流动性风险【答案】 A5、显示的期限结构特征是短期债券收益率较低，长期债券收益率较高，属于收益率曲线中的（）A.反转收益曲线B.水平收益曲线C.下降收益曲线D.正收益曲线6、（）是指在证券交易所内按一定的时间、一定的规则集中买卖已发行证券而成的市场。

A.场内证券交易市场B.场外证券交易市场C.柜台证券交易市场D.OTC【答案】 A7、下列不属于跟踪误差产生原因的是（）。

A.复制误差B.分红C.现金留存D.追加投资【答案】 D8、场内证券交易清算与交收的原则不包括（）。

A.实物交收原则B.净额清算原则C.共同对手方制度D.货银对付原则9、QFII主体资格的认定，应当具备的条件有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B10、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的( )。

A.申购与赎回情况B.转入与转出情况C.利息计算D.拆分【答案】 C11、（）是以指数成分股为投资对象的基金，通过构建指数基金的投资组合，使组合与指数有着相同的变化趋势，以达到分散风险并取得收益的目的。

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共200题）1、（）可以用来分析持有的投资组合内任意两种证券的价格联动性。

A.均值B.方差C.相关系数D.中位数【答案】 C2、投资者用于投资的自有资金或证券称为（）。

A.担保金B.抵押金C.保证金D.担保证券【答案】 C3、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A.90％B.80％C.50％D.20％【答案】 A4、期权是一种选择权，是一种能在未来特定时间以特定价格（）一定数量的某种特定资产的权利。

A.卖出B.买入或卖出C.买入D.买入同时卖出【答案】 B5、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由( )在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业B.基金管理公司C.中央结算公司D.基金托管银行【答案】 A6、（）否定了基于公开信息的基本分析存在的基础，但没有否认内幕信息的价值。

A.弱有效市场假设B.半强有效市场假设C.强有效市场假设D.市场异常理论【答案】 B7、以下公式正确的是（）。

A.转换价格=可转换债券面值/转换比例B.转换价格=可转换债券市值/转换比例C.转换比例=可转换债券面值*转换价格D.转换比例=可转换债券市值/转换价格【答案】 A8、关于单利和复利的区别，下列说法正确的是（）。

A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息【答案】 D9、下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。

A.营运效率比率B.流动比率C.资产负债率D.速动比率【答案】 C10、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的（）。

A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同D.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同【答案】 D11、通常，投资者考察其所投资的私募股权投资基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是以时间为横轴、以收益率为纵轴的一条曲线，称为（）曲线。