2016最新银行反洗钱征文

纪念反洗钱⼗周年征⽂2016纪念反洗钱⼗周年征⽂范⽂⼤全 反洗钱法是为了预防洗钱活动，维护⾦融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪⽽制定。

由中华⼈民共和国第⼗届全国⼈民代表⼤会常务委员会第⼆⼗四次会议于2006年10⽉31⽇通过，今天，YJBYS⼩编特意为⼤家搜集整理了2016纪念反洗钱⼗周年征⽂范⽂⼤全，希望⼤家喜欢! 2016纪念反洗钱⼗周年征⽂范⽂⼀： 随着国际社会对恐怖融资打击的强化和国内洗钱活动的不断猖獗，我国重视和加快了反洗钱的法制建设。

继1990年12⽉28⽇全国⼈⼤常委会颁布《关于禁毒的决定》，在其第4条⾸次将洗钱活动规定为犯罪后，1997年修订的新《刑法》第191条⼜明确增设了洗钱罪，并于20xx年12⽉29⽇《中华⼈民共和国刑法修正案(三)》第7条对刑法第191条进⾏了修改，将恐怖活动犯罪增列为洗钱罪的上游犯罪。

建⽴健全反洗钱法律制度有利于控制反洗钱的违法乱纪⾏为。

1、完善反洗钱刑事⽴法。

⼀是要在《刑法》中明确对洗钱罪的概念进⾏界定，在犯罪的主观要件上，应借鉴国外有关国家⽴法，将“明知”改为“应知”，或者直接改为“明知或怀疑”，应明确除了主观上有洗钱⽬的外，知情⽽不履⾏反洗钱法定职责的⾏为也构成为犯罪，增强相关⼈员和社会公众的反洗钱法律意识;在犯罪的客观要件上，应拓展犯罪⾏为的范围，⾄少应将掩饰、隐瞒犯罪⼈或严重犯罪所获收益的⾏为纳⼊到洗钱罪打击之列。

⼆是应适时扩⼤洗钱罪上游犯罪的范围，与有关国际条约相衔接，使清洗任何严重犯罪收益的⾏为都构成洗钱犯罪;同时，鉴于我国⽬前贪污腐败、诈骗和偷、逃税侵吞国有资产的现象还⽐较严重，应将通过贪污、受贿、诈骗、偷逃税所得脏钱合法化的⾏为都规定构成洗钱罪，以有效阻⽌⽇益严重的贪污受贿、诈骗和偷逃税洗钱⾏为。

2、尽快制订颁布专门的反洗钱法。

⽬前⾦融系统反洗钱主要依据的“⼀个规定、两个办法”，其法律效⼒和适⽤范围明显不够。

因此，必须尽快制订出台专门调整规制洗钱活动的反洗钱法。

最新关于银行反洗钱征文在当今复杂多变的金融环境中，银行反洗钱工作已成为维护金融秩序、保障经济安全的重要任务。

随着全球经济一体化的加速和金融创新的不断涌现，洗钱手段日益多样化和复杂化，给银行的反洗钱工作带来了前所未有的挑战。

洗钱，这个看似遥远却又近在咫尺的犯罪行为，严重威胁着国家的金融安全和社会的稳定。

简单来说，洗钱就是将非法所得通过各种手段使其看起来像是合法的收入。

犯罪分子可能通过贩毒、走私、诈骗等非法活动获取巨额资金，但这些钱不能直接使用，因为其来源是非法的。

于是，他们想尽办法将这些“黑钱”混入正常的经济流通中，使其变得“干净”，这就是洗钱的过程。

银行作为金融体系的核心枢纽，在反洗钱工作中扮演着至关重要的角色。

首先，银行拥有庞大的客户群体和广泛的金融业务，使得洗钱分子很可能利用银行的服务来达到洗钱的目的。

其次，银行具备完善的资金清算和支付系统，为洗钱活动提供了便利的渠道。

因此，银行必须建立健全的反洗钱机制，加强对客户身份的识别、对交易的监测和对可疑活动的报告，以有效地防范洗钱风险。

在客户身份识别方面，银行需要严格遵循“了解你的客户”原则。

这意味着银行在为客户开户、办理大额交易等业务时，要全面了解客户的身份信息、职业背景、资金来源和用途等。

对于个人客户，要核实身份证件的真实性和有效性，了解其职业、收入状况等；对于企业客户，要审查营业执照、组织机构代码证等相关证件，了解其经营范围、股权结构、财务状况等。

通过深入了解客户，银行能够判断客户的交易行为是否与其身份和经营活动相符，从而发现潜在的洗钱风险。

交易监测是银行反洗钱工作的重要环节。

银行要运用先进的技术手段和分析方法，对客户的交易活动进行实时监控和分析。

例如，关注大额现金交易、频繁的跨境资金转移、与客户身份和经营活动不相符的交易等。

一旦发现可疑交易，银行应及时进行调查和分析，判断是否存在洗钱嫌疑。

同时，银行还要建立有效的风险预警机制，能够及时发现异常交易模式和趋势，提高反洗钱工作的主动性和前瞻性。

有关反洗钱征文1000字反洗钱任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程，是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。

小编分享反洗钱的征文，欢迎阅读。

第一篇：反洗钱目前，金融机构面临的最严重的犯罪活动之一便是洗钱。

通过金融机构洗钱是犯罪分子最常见的洗钱方式，具有很强的隐蔽性。

在这样的形式下，做好反洗钱工作，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高社会信誉，保证信用支付的稳定，促进金融业务的快速健康发展的保证。

我作为一名银行的工作人员，每天都在做反洗钱这项工作，我喜欢这项工作，我感觉它是那么的神圣，我以我的工作为荣，在反洗钱的过程中学习到了很多，也让自己在工作中成熟了很多，是我工作以来最大的收获。

一、做好反洗钱工作的每一个环节。

客户识别及风险等级评定，把好第一道关。

应遵循“了解你的客户”的原则，对客户的资料进行严格的审核，所有证照必须提供原件，确认其的真实性;主动开展客户风险等级划分工作，实施区别管理，对于高风险客户要做好每半年跟踪一次;在此基础上，做好了客户的持续审查维护工作，及时获知开户企业的年检、纳税情况，对于证照即将过期的客户，通知必须及时提供新的证照，如有过期，账户将会被停止支付;每天做好大额数据完善及大额数据校验，在保证数据正确与完整的基础上，做到主动报告并注意细节要求。

二、学习阅读和学习人行在交互平台上发给我们的反洗钱邮件。

认真研读人行在交互平台上发的每一份反洗钱简报，学习其他行的反洗钱和方法，了解其他银行先进的反洗钱系统，来思考自己在工作中怎样改进，怎样去做得更好。

同时，学习人行下发的文件，并及时做好文件学习的转培训工作，并积极去贯彻落实。

2014年2月24日，组织抽取2013年第四季度及2014年1月份我行的POS机交易记录100条，逐一进行尽职调查，主要查看该公司的经营范围、经营情况、交易对手，交易金额，判断其资金交易是否正常，有无明显洗钱行为;对刷POS机并进行公转私的交易50万元(含)以上，必须提供证明其用途的资料;加强对出现异常交易客户的真实回访。

关于反洗钱征文《关于反洗钱征文》篇一关于反洗钱征文洗钱，这词儿听起来就像是电影里那些反派干的偷偷摸摸的勾当。

可你别以为这离咱们普通老百姓很远，实际上，它就像隐藏在暗处的小怪兽，随时可能冒出来搞破坏。

我记得有一次，我去银行办业务。

在排队的时候，听到前面有个大叔在跟柜员唠嗑。

大叔好像是要办一笔大额转账，柜员就特别仔细地问他转账的用途啊，对方是谁之类的问题。

大叔当时就有点不耐烦了，嘟囔着说：“我自己的钱，转个账还这么多事儿，你们银行也太麻烦了。

”柜员小姐姐还是很耐心地解释说：“大叔，这是为了防止洗钱呢。

现在有些不法分子会利用像您这样正常的账户来转移非法资金，如果不严格审查，可能会给您带来麻烦，也会损害国家和其他老百姓的利益。

”我当时就在想，这反洗钱还真是个挺复杂的事儿。

也许很多人都像这个大叔一样，觉得自己的钱自己做主，银行管得太宽了。

但实际上呢，洗钱这事儿危害可大了去了。

它就像一种金融病毒，可能会破坏整个金融体系的健康。

那些洗黑钱的人，把非法得来的钱，比如说贩毒啊、走私啊这些违法活动弄来的钱，通过各种手段让这些钱看起来合法化，就像给脏东西披上了一层漂亮的外衣。

咱们普通人要是不小心被卷入洗钱活动，那可真是倒了大霉了。

比如说，你的账户被别人用来洗钱，也许你自己都不知道咋回事儿，突然有一天警察就找上门了。

这就好比你在路上走得好好的，突然被人拉去顶罪一样冤。

那咱们应该怎么防范洗钱呢？我觉得首先自己得有这个意识。

不要随便把自己的身份证借给别人，更不要为了一点小便宜，帮别人办银行卡或者注册一些金融账户。

还有啊，在进行一些金融交易的时候，像转账啊、投资之类的，要清楚自己的钱到底是怎么流动的。

银行和金融机构在反洗钱这件事上也是很不容易的。

他们就像金融世界里的守门员，要把那些可疑的资金挡在外面。

有时候可能会因为审查严格，让一些客户觉得不舒服，但这也是没办法的事。

就像在疫情期间，社区工作人员严格检查出入证，虽然会给居民带来一些不便，但这都是为了大家好啊。

银行反洗钱征文优秀范文嘿，朋友！你知道吗？在咱们现代社会的金融大舞台上，银行反洗钱这事儿可太重要啦！咱先来说说洗钱是个啥。

你想想啊，就好比一个小偷，偷了东西不敢正大光明地拿出来用，非得把这赃物东藏西藏、改头换面，试图让人看不出它原来的样子。

洗钱也是这么个道理，那些不法分子通过各种复杂的手段，把非法得来的钱变得好像是合法的，这多可怕！银行在这当中就像是个站岗的卫士。

要是没有银行严格把关，那洗钱的人不就更加肆无忌惮啦？银行的工作人员们，那可是时刻保持着警惕，一双双火眼金睛，不放过任何一个可疑的交易。

比如说，有人突然存进来一大笔来历不明的钱，或者账户交易频繁得不正常，银行就得好好查查。

这就像咱们家里突然多了一堆不知道从哪来的贵重东西，咱能不觉得奇怪吗？银行反洗钱可不只是说说而已，那是要实实在在行动起来的。

得有完善的制度，就像给房子打了牢固的地基，能稳稳地支撑起反洗钱的工作。

工作人员得不停地学习，跟上那些洗钱手段的变化，不然怎么能斗得过那些狡猾的坏人呢？而且，银行还得给咱们老百姓普及反洗钱的知识。

这就好比给大家都穿上了一层防护服，让咱们能自己识别出那些洗钱的陷阱。

咱们要是都明白了，那些坏人不就没那么容易得逞了吗？你说，如果银行不重视反洗钱，会怎么样？那非法的钱到处流通，扰乱了金融秩序，咱们正常的经济生活不就乱套了吗？这影响的可不仅仅是银行，是咱们每一个人啊！所以说，银行反洗钱这事儿，那是责任重大，意义非凡！咱们都得支持银行的工作，一起为了一个干净、安全的金融环境努力。

难道咱们不应该这么做吗？咱们能眼睁睁看着那些不法分子得逞吗？当然不能！咱们要和银行携手，共同打击洗钱犯罪，让咱们的钱袋子稳稳当当，让咱们的生活平平安安！总之，银行反洗钱是一场必须打赢的战斗，咱们每个人都是参与者，都要为这场战斗贡献自己的力量！。

反洗钱征文优秀范文《反洗钱：守护我们的“钱袋子”》在如今这个经济飞速发展的时代，钱就像水一样在我们的生活中流淌。

但有时候，这“水流”可不那么清澈，会被一些“杂质”给搅浑了，这“杂质”就是洗钱。

说起洗钱，可能有些人觉得这是那些金融大亨、犯罪团伙的事儿，和咱普通老百姓没啥关系。

但您别急，听我给您唠唠我亲身经历的一件事儿，您就知道这事儿和咱每个人都息息相关。

那是一个再平常不过的周末，我去银行办理业务。

银行里人不少，大家都在各自的窗口前忙碌着。

我拿了号，坐在等候区百无聊赖地翻着手机。

这时，我旁边来了一位穿着打扮挺时髦的大姐。

她一坐下就开始不停地接打电话，声音还挺大。

“哎呀，那笔钱赶紧弄过来，账户我都准备好了。

”“放心，这边没问题，绝对查不出来。

”听到这些话，我心里“咯噔”一下，直觉告诉我这事儿不太对劲。

不一会儿，轮到这位大姐办理业务了。

她走到柜台前，从包里掏出一堆证件和资料，对柜员说要开个新账户，还要进行大额转账。

柜员按照正常流程询问她转账的用途和资金来源。

大姐开始支支吾吾，眼神也有些躲闪，一会儿说这是生意上的资金往来，一会儿又说是亲戚借的钱。

柜员察觉到了异常，态度更加严谨，要求大姐提供更详细的证明材料。

大姐一下子急了，声音也提高了八度：“我在你们银行存了这么多钱，办个业务咋这么麻烦？”柜员耐心地解释说这是为了防止洗钱等非法活动，保障客户的资金安全。

大姐听了，气呼呼地说：“什么洗钱，我不懂，你们就是故意刁难我！”这时候，银行的经理闻声走了过来。

经理面带微笑，语气平和地跟大姐说：“大姐，您别生气。

我们这么做真不是为难您，洗钱是一种严重的犯罪行为，会给社会带来很大的危害。

如果不法分子利用您的账户洗钱，不仅您可能会受到牵连，还会损害国家和其他合法公民的利益。

”大姐听了，脸色稍微缓和了一些，但还是不太服气。

经理接着说：“大姐，您想想，如果有人通过不正当手段赚了黑钱，然后经过一系列操作，把这些钱变成看似合法的收入，那公平正义何在？而且这些黑钱可能会被用于更严重的犯罪活动，比如贩毒、走私、恐怖活动等等。

反洗钱征文优秀范文《反洗钱，守护我们的“钱袋子”》在如今这个快节奏的时代，钱的流动就像湍急的河流，有时快得让人眼花缭乱。

可在这看似平常的资金流转背后，却隐藏着一个让人头疼的问题——洗钱。

先给大家讲讲我亲身经历的一件事儿吧。

前段时间，我有个朋友小李，他是个做生意的，头脑灵活，生意做得还算红火。

有一天，他突然接到一个神秘电话，对方自称是某大型投资公司的经理，说看中了小李公司的潜力，想要给他投资一大笔钱。

这可把小李高兴坏了，觉得自己是走了大运。

那个所谓的经理跟小李说，投资的手续有点复杂，但只要按照他们的步骤来，一切都不是问题。

一开始，就是填各种表格，提供公司的各种资料，这还算正常。

可接下来，就变得奇怪了。

对方让小李开一个新的银行账户，并且要把公司现有的一部分资金先转到这个新账户里，说是为了“验资”。

小李当时心里也犯了嘀咕，可一想到那笔诱人的投资，就把疑虑抛到了脑后。

他按照对方的要求做了，把钱转了过去。

过了几天，那个经理又打来电话，说验资通过了，但是还需要再进行一些“操作”，才能把投资款打过来。

这所谓的“操作”，就是让小李不断地在几个账户之间转钱，一会儿转到这个账户，一会儿又转到那个账户，而且每次转账的理由都很牵强。

就在小李忙得晕头转向的时候，我偶然碰到了他。

他跟我说起这事儿，我一听就觉得不对劲。

哪有投资是这么个折腾法的？我赶紧劝他先停下来，去银行问问清楚。

我们俩来到银行，跟工作人员一说，人家马上警惕起来。

经过一番调查，发现这根本就是一个洗钱的骗局！那些让小李转来转去的钱，来源都不明不白，很可能是不法分子通过各种非法手段弄来的钱，想借着小李的手把这些钱“洗干净”。

小李这时候才恍然大悟，后背直冒冷汗，庆幸自己及时发现，不然真不知道会惹出多大的麻烦。

从这件事儿就能看出来，洗钱这事儿可不是闹着玩的。

那些洗钱的人，手段真是五花八门，让人防不胜防。

他们可能会利用各种看似正规的投资项目、网络交易，甚至是慈善活动来掩盖他们的非法勾当。

《反洗钱》征文精选5篇反洗钱征文中国农业银行的规章制度还是比较全面的，它具体规定职员的操作规范及行为守则，在今天日益激烈的同行业竞争中，农行深知只有优质的服务才能赢得市场，所以它要求他的员工每天要有晨会及晚会，加上必要的例会，让员工能够在一起提高业务水平，大家互帮互学，共同面对工作中的问题。

同时他要求员工要礼貌待客，微笑服务，并设立了强大的监控网络，时刻监督自己的员工要遵守农行规定，按章办事。

其次给我留下比较深的印象的是现代银行在人民的日常生活中扮演的角色，现代银行已不仅仅局限于储蓄及放贷，恰恰相反，现代银行的服务触角触及人民生活的方方面面，交保险，充话费，交罚单，买基金，炒股票，外汇，理财……夸大一点就是“只有你想不到的，没有银行办不到的”。

现在谈谈我在农行的工作经历，开始几天主要是跟师傅后面看，看师傅具体怎么操作，大概看来有3天，了解了银行柜面服务的全套流程，由于农行有规定：非工作人员不得操作，所以我一般是指导客户填单子，教客户使用自助设备，有点类似于大堂经理的任务。

后来，我又跟随客户经理了解了一下农行的信贷系统，由于市场过于激烈，各大银行纷纷降低贷款门槛，为了在市场中求生存，农行加大了对当地企业的扶持力度，规定了对企业的合理信贷以及个人客户的质押贷款要随到随办，尽量简化手续，充分扶持，支持当地经济发展。

后来，由于中国基金市场红火异常，一大批新基民涌入市场，我开始在柜面向客户解释我所了解的基金的基本知识，并提示客户基金有风险，入市要谨慎。

随后我开始向客户推销农行托卖的基金，取得了不小的业绩。

共卖出基金42万元。

在这过程中，我对基金也有了更深层次的了解。

什么是基金，买基金有什么好处呢?通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。

买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资，降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增值的目的，最后实现您关于退休、子女教育等理财目标。

反洗钱征文7篇第1篇: 反洗钱征文随着中国经济的快速发展，这一契机为金融业的飞跃插上了飞翔的翅膀，同时给各金融机构带来了严峻的考验，洗钱犯罪活动逐渐出现了智能化、隐蔽化的倾向，严重危害了国家利益、国家安全和金融机构的健康秩序。

想象一下，生活中缠绕在你身边的是毒贩、暴力团体、走私犯、金融欺诈犯、洗钱机构，我们的生活还会稳定吗？社会稳定还有保障吗？因此，打击洗钱犯罪活动，每个人都有责任，我们必须高举反洗钱的旗帜。

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱的义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需求，是纯粹的社会风气、保持社会稳定、促进银行业务健康发展的保证，也是保持金融秩序稳定的客观要求。

几年来，我们继续开展反洗钱教育，培养了反洗钱每个人都有责任的工作态度。

作为农信社的第一线柜员，我知道反洗钱的重要性，小事不轻，经营业务总是把自己关起来。

首先，在处理业务时认真审查客户的身份，验证客户的身份，不为客户开设匿名账户或假名客户，充分发挥柜员在反洗钱中的作用，作为柜员必须具有揭开有问题的客户面纱的能力和法律实施当局相关交易和客户身份证明的可靠文件的能力。

不要保存匿名账号或明显假名账号。

要求，我们柜员在建立营业关系或进行交易时，特别是银行开户，进行大量现金交易时，根据可靠的身份证识别客户，记录客户的身份。

开户必须在网上审查客户身份证的有效性和真实性。

如果发现同一客户的多个客户号码，请帮助客户整理并合并账户。

开多个结算账户除了履行开户手续外，还要注意了解客户的身份、交易背景等。

对有理由怀疑账户支付交易涉及违法犯罪活动的，应当作为可疑交易按规定报上级。

此外，在越来越秘密和智能的洗钱活动中，还有其他我们难以察觉的洗钱方法。

例如，利用地下钱庄、走私、民间贷款转移犯罪的收益等。

作为合格的农信前台专柜员，以高度负责的态度，努力避免洗钱活动自己成功。

绝对不会被利益诱惑，不会和洗钱的罪犯一起污染。

洗钱本身作为犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会稳定、国家安全、人民生命、财产安全造成不可估量的损失。

反洗钱从我做起征文2016关于反洗钱从我做起征文打击违法洗钱，从小做起，从我做起，从身边做起!下面是小编整理的反洗钱从我做起征文，欢迎阅读。

第一篇：反洗钱从我做起“反洗钱”是“合规管理年”实施方案中的重要组成部分。

通过深入开展“反洗钱”活动，笔者对“反洗钱”工作有了更充分的认识，对“反洗钱”知识也有了进一步的了解和掌握。

下面，结合笔者在“反洗钱”工作中的亲身体验，谈几点“反洗钱”工作心得。

一、转变观念，充分认识“反洗钱”工作的重要性，维护金融体系的稳健运行。

以前，笔者总认为“反洗钱”会影响业务的发展，导致存款外流，影响到经营效益，缺乏“反洗钱”工作的自觉性，对“反洗钱”工作认识不足。

后来，笔者认识到，“反洗钱”工作不仅对维护金融体系的稳健运行、维护社会公正和市场竞争、打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义，而且对维护金融机构的信誉、维护金融从业人员的合法权益也能产生重要影响，它是政治稳定、社会安定和经济安全的需要。

因此，做好“反洗钱”工作，依法合规经营，维护金融安全，积极履行“反洗钱”法定义务是我们义不容辞的责任。

二、加大“反洗钱”工作宣传培训力度，提高“反洗钱”工作透明度。

时至今日，人们对“洗钱”活动不够了解，对“反洗钱”知识更是知之甚少。

因此，深入开展形式多样的“反洗钱”宣传教育活动、积极营造浓厚的“反洗钱”氛围、提高人民群众“反洗钱”意识和识别能力，是做好“反洗钱”工作的基础和保证。

在宣传上，可以利用网点与客户直接接触的优势，在网点悬挂“反洗钱”相关知识横幅，设立“反洗钱”相关知识宣传栏，扩大“反洗钱”工作宣传面，增强“反洗钱”工作的自觉性、责任感和使命感，树立金融机构的良好信誉，有效遏制“洗钱”犯罪行为;可以开展相关法律法规的宣传教育活动、举办专题讲座、散发“反洗钱”征询意见函，并通过信息反馈及时了解“洗钱”活动的新动向、新特点。

“反洗钱”工作是一项滞后和被动的工作，我们必须根据“反洗钱”工作需要，加强“反洗钱”业务知识和技能的培训，努力建立一支高素质的“反洗钱”工作队伍。