反洗钱征文

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==反洗钱征文稿4篇反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

下面是小编为大家搜集的反洗钱征文稿，供大家参考。

反洗钱征文稿目前，金融机构面临的最严重的犯罪活动之一便是洗钱。

通过金融机构洗钱是犯罪分子最常见的洗钱方式，具有很强的隐蔽性。

在这样的形式下，做好反洗钱工作，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高社会信誉，保证信用支付的稳定，促进金融业务的快速健康发展的保证。

我作为一名银行的工作人员，每天都在做反洗钱这项工作，我喜欢这项工作，我感觉它是那么的神圣，我以我的工作为荣，在反洗钱的过程中学习到了很多，也让自己在工作中成熟了很多，是我工作以来最大的收获。

一、做好反洗钱工作的每一个环节。

客户识别及风险等级评定，把好第一道关。

应遵循“了解你的客户”的原则，对客户的资料进行严格的审核，所有证照必须提供原件，确认其的真实性;主动开展客户风险等级划分工作，实施区别管理，对于高风险客户要做好每半年跟踪一次;在此基础上，做好了客户的持续审查维护工作，及时获知开户企业的年检、纳税情况，对于证照即将过期的客户，通知必须及时提供新的证照，如有过期，账户将会被停止支付;每天做好大额数据完善及大额数据校验，在保证数据正确与完整的基础上，做到主动报告并注意细节要求。

二、学习阅读和学习人行在交互平台上发给我们的反洗钱邮件。

认真研读人行在交互平台上发的每一份反洗钱简报，学习其他行的反洗钱经验和方法，了解其他银行先进的反洗钱系统，来思考自己在工作中怎样改进，怎样去做得更好。

同时，学习人行下发的文件，并及时做好文件学习的转培训工作，并积极去贯彻落实。

201X年2月24日，组织抽取201X年第四季度及201X年1月份我行的POS机交易记录100条，逐一进行尽职调查，主要查看该公司的经营范围、经营情况、交易对手，交易金额，判断其资金交易是否正常，有无明显洗钱行为;对刷POS机并进行公转私的交易50万元(含)以上，必须提供证明其用途的资料;加强对出现异常交易客户的真实回访。

反洗钱系统征文反洗钱系统征文导语：为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行，也要从最基本的根本做起：以下小编为大家带来反洗钱系统征文文章，仅供参考。

反洗钱系统征文1随着当今社会经济不断的发展、科技不断的进步，洗钱犯罪种类与洗钱隐蔽多样化，作为邮政储蓄银行的我们战斗在金融机构第一线，有责任对反洗钱工作高度重视，应积极学习《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等各种法律法规，杜绝一切洗钱犯罪有机可乘。

结合战斗在邮政储蓄银行一线实际情况，开展有效的反洗钱工作，进行探讨与汇报。

一、反洗钱对社会的危害及反洗钱的概念由于邮政储蓄银行刚成立不久，针对反洗钱工作还模糊不清。

首先，要清楚洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系。

还对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁其次，我们要了解什么是反洗钱?反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

然后，为维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪。

二、邮政储蓄银行主要业务与反洗钱工作存在的问题目前邮政储蓄银行主要业务有：整存整取、零存整取、活期储蓄、定活两便、存本取息、个人通知存款，其中，活期储蓄全国联网，通存通兑。

邮政储蓄中间业务。

包括代发工资、养老金：代理保险、国债、基金销售;代收费业务。

邮政储蓄借记卡。

具有存款、取款、转帐、借记功能，可在全国各家商业银行ATM机上进行交易。

邮政汇兑业务;可实现异地同业资金汇兑。

邮政储蓄银行反洗钱存在问题;(一)邮政储蓄银行刚成立不久，人员受限制，而《金融机构反洗钱规定》三、加大人民群众力量宣传反洗钱力度、优化反洗钱工作环境，提高邮政储蓄银行员工反洗钱的工作意识为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行，也要从最基本的根本做起：(一)加强一线临柜人员反洗钱的培训、工作意识，严格执行实名制制度，凡开立结算账户客户都要进行联网核查，有效证件的识别，杜绝客户资料不全、不真实、不准确、不合规。

银行反洗钱个人总结6篇篇1在过去的一年中，我在银行反洗钱岗位上，严格遵守国家法律法规和银行规章制度，认真履行工作职责。

通过不断学习和实践，我深入了解了反洗钱工作的重要性和复杂性，逐渐形成了自己的工作思路和方法。

一、加强学习，提高业务水平反洗钱工作涉及到金融、法律、审计等多个领域，需要具备广泛的知识和技能。

为了更好地完成工作任务，我始终保持学习的心态，不断加强学习，提高自己的业务水平。

我深入学习了相关法律法规和银行规章制度，了解最新的反洗钱政策和要求。

同时，我还积极参加了银行组织的各种培训和学习活动，向同事和专家请教，不断丰富自己的知识和经验。

二、严格履行工作职责在反洗钱岗位上，我严格按照银行规章制度和反洗钱政策的要求，认真履行工作职责。

我对银行账户进行严格的审查和监控，确保账户的资金来源和去向合法合规。

同时，我还积极配合相关部门，对可疑交易进行深入调查和分析，及时向相关部门报告可疑情况。

在反洗钱工作中，我始终保持高度警惕和敏锐性，确保不放过任何可疑线索。

三、注重团队协作和沟通反洗钱工作需要多个部门和岗位的协作和配合，因此，我始终注重团队协作和沟通。

我与同事之间保持密切联系和沟通，及时分享工作信息和经验。

在遇到问题时，我积极与相关部门和领导进行沟通和协调，共同解决问题。

通过团队协作和沟通，我不仅提高了自己的工作效率和质量，也为银行的反洗钱工作做出了积极贡献。

四、存在问题和不足尽管我在反洗钱岗位上取得了一定的成绩和经验，但仍然存在一些问题和不足。

首先，我在工作中有时会遇到一些复杂和棘手的问题，需要进一步学习和提高解决能力。

其次，我在与客户的沟通和交流中有时会遇到一些困难和误解，需要进一步提高服务质量和沟通能力。

最后，我在工作中有时会因为工作压力和时间限制而出现疏忽和错误，需要更加严谨和细致地对待工作。

五、总结与展望总的来说，我在银行反洗钱岗位上取得了一定的成绩和经验。

在未来的工作中，我将继续加强学习，提高业务水平，严格履行工作职责，注重团队协作和沟通。

---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------反洗钱论文3篇反洗钱论文精选（一）：试论风险为本反洗钱监管实践存在的问题及改善措施论文摘要：风险为本反洗钱监管的实践正在反洗钱领域逐步深化。

文章从理论认识层面、法规制度层面和技术操作层面分析了当前实施风险为本反洗钱监管存在的问题，并立足实际，从提高理论认识、完善法规制度、改善可疑较易识别方法、建立反洗钱激励机制、提高监管的针对性等方面提出了推荐和具体措施。

论文关键词：反洗钱监管研究随着反洗钱形势的发展，风险为本反洗钱监管理念逐渐成为反洗钱领域的共识。

人总行在2007年11月召开的反洗钱监管座谈会上，针对监管资源有限，监管手段不足的问题，提出了要树立风险为本的监管思想，采取风险为本的监管方法，合理配置监管资源；在2008年初全国人民银行反洗钱工作会议上，对风险为本反洗钱监管做出安排部署，提出要加强反洗钱非现场监管，逐步推进非现场监管指标体系建设，建立非现场监管评级机制，确立和完善以洗钱风险管理为中心的反洗钱非现场监管体系。

这两次会议的召开，标志着1/ 34风险为本反洗钱监管的研究和实践在全国范围内拉开帷幕。

经过三年多的探索性研究和实践，笔者认为，实施风险为本反洗钱监管还存在以下几个层面的问题。

一是在理论认识层面，存在片面性和绝对化的倾向。

认为风险为本反洗钱监管与规则为本反洗钱监管相对立，风险为本是对规则为本的否定；风险为本的优势明显优于规则为本；当前对所有金融机构都应当要求以风险为本开展反洗钱工作。

上述认识存在必须的片面性和绝对化倾向。

二是在法规制度层面，存在不协调、不适应的问题。

《反洗钱法》颁布实施五年来，人民银行相继建立了一整套反洗钱制度和操作规范。

这些制度、规范在反洗钱起步阶段确实起到了强有力的推动作用。

反洗钱宣传征文（共5则范文）第一篇：反洗钱宣传征文（共）浅谈反洗钱宣传随着我国的经济长期、持续、快速、平稳增长，本土的国内外的洗钱活动日益增多，而且呈现多元化、网络化的特点。

因此，进一步加强反洗钱的宣传在目前的经济形势下更现重要性。

反洗钱宣传的终极目标就是要“天下知”，人民群众只有充分了解反洗钱工作，才能主动防御、主动监控、主动举报，更好的配合监管部门的工作。

反洗钱宣传工作虽说取得一定成效，但也同时存在宣传广度窄、形式单一等问题。

对于反洗钱宣传的工作，提出一下几点建议；一、巩固高风险行业，辐射全社会金融行业作为资金流通的场所，成为洗钱活动的主要渠道。

对于金融业的反洗钱宣传一刻也不能放松，从一线业务到管理，宣传工作自上而下，层层下达，必须保证金融从业人员的反洗钱意识，巩固好重点监控行业。

反洗钱宣传在金融机构开展的同时，往往忽略了其他行业、人群的宣传工作。

由于洗钱活动的多样性，目前已显现出金融行业以外的其他行业洗钱活动，所以反洗钱的宣传工作同时也需向各行各业进行，把宣传工作的范围扩大到全行业，全层次人群。

二、多形式的宣传手段，深入民心目前的反洗钱宣传活动过于单一，拉横幅、喊口号、设立咨询岗等只能让群众知道“反洗钱”的存在，而不知道如何“反洗钱”。

我们应该采取群众喜闻乐见的方式，比如借鉴公益宣传，在宣传载体上利用明星效应、卡通人物、时尚海报等，全方位抓住各年龄层群众眼球，首先要吸引他们关注。

然后在宣传内容上要通俗易懂、贴近生活，少用专业词语，少用口号式标语，多以案例、图形表达、故事等，让人民在娱乐的同时接受到反洗钱的教育，只有这样的宣传效果才会传播快，更能深入民心。

三、全方位媒体推动固有的折页、横幅、橱窗、宣传栏等宣传方式往往处于被动状态，在这些原有的宣传方式下，我们应该多充分利用主流媒体和新媒体。

在电视、广播、报刊等主流媒体下进行宣传，会更宽的扩大反洗钱的宣传面，结合微博、微信、网络宣传等新媒体，更能主动推送宣传内容，形成全方位、多层次、广覆盖的宣传格局。

反洗钱演讲稿尊敬的各位朋友：大家好！今天，我非常荣幸能够站在这里，和大家一起探讨一个至关重要的话题——反洗钱。

首先，让我们来了解一下什么是洗钱。

洗钱，简单来说，就是将非法所得的钱财通过各种手段使其看起来像是合法的收入。

这些非法所得可能来自于贩毒、走私、诈骗、贪污受贿等严重的犯罪活动。

犯罪分子为了能够安心地享受他们的不义之财，就会想方设法地把这些“黑钱”洗干净，融入正常的经济流通之中。

那么，洗钱到底会带来哪些危害呢？其一，洗钱严重破坏了经济秩序。

大量的非法资金流入合法的经济领域，会干扰正常的市场资源配置，导致不公平竞争，使得合法的企业和个人处于不利地位。

其二，它削弱了金融机构的信誉和稳定性。

当金融机构被利用来进行洗钱活动时，公众对其信任度会下降，可能引发金融风险，甚至导致金融危机。

其三，洗钱助长了犯罪活动的蔓延。

因为犯罪分子能够轻易地将非法所得变现，这就为他们继续从事犯罪活动提供了资金支持，形成了恶性循环。

其四，它损害了社会的公平和正义。

洗钱让犯罪分子逍遥法外，享受着非法所得带来的利益，而广大守法公民的权益却受到了侵犯。

面对如此严峻的形势，反洗钱工作就显得尤为重要。

反洗钱是一项系统工程，需要政府、金融机构、企业以及我们每一个公民的共同努力。

政府在反洗钱工作中发挥着主导作用。

通过制定和完善相关法律法规，加强监管力度，严厉打击洗钱犯罪活动。

同时，政府还加强国际合作，共同应对跨国洗钱犯罪的挑战。

金融机构是反洗钱的前沿阵地。

它们承担着客户身份识别、交易监测、大额和可疑交易报告等重要职责。

金融机构要建立健全的反洗钱内部控制制度，加强员工培训，提高反洗钱意识和能力。

企业也不能置身事外。

要建立健全的财务制度，规范资金往来，加强内部审计，防止被犯罪分子利用进行洗钱活动。

而作为普通公民的我们，又能做些什么呢？首先，要增强反洗钱意识。

了解洗钱的危害和常见手段，提高自我防范能力。

其次，在日常生活中，要注意保护个人身份信息和账户安全，不随意出借自己的身份证件和银行账户。

反洗钱法十周年征文【优秀篇】近期，农行顺德分行以《反洗钱法》颁布十周年为契机，组织开展了多项宣传活动。

该行深入社区、村居、企业等机构开展了“反洗钱知识送万家”宣传活动，通过现场派发宣传单张、开展知识问卷调研、宣讲反洗钱案例等方式，向公众普及反洗钱基本知识、安全使用银行卡、电信诈骗、网络诈骗、毒品犯罪、赌博犯罪和恐怖融资等反洗钱知识。

反洗钱法十周年征文一随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，邮储银行反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。

但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。

现结合工作实际，浅谈邮储银行在反洗钱工作中的实践心得目前邮储银行还存在以下一些问题(一)组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度邮政储蓄银行成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，邮政储蓄银行部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。

(二)内控制度缺失，存在风险隐患随着邮政储蓄银行的挂牌成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。

但从目前情况看，邮政储蓄银行反洗钱方面的措施和办法尚未健全。

内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。

(三)客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱从调查情况来看，邮政储蓄银行一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。

《反洗钱》征文精选5篇反洗钱征文中国农业银行的规章制度还是比较全面的，它具体规定职员的操作规范及行为守则，在今天日益激烈的同行业竞争中，农行深知只有优质的服务才能赢得市场，所以它要求他的员工每天要有晨会及晚会，加上必要的例会，让员工能够在一起提高业务水平，大家互帮互学，共同面对工作中的问题。

同时他要求员工要礼貌待客，微笑服务，并设立了强大的监控网络，时刻监督自己的员工要遵守农行规定，按章办事。

其次给我留下比较深的印象的是现代银行在人民的日常生活中扮演的角色，现代银行已不仅仅局限于储蓄及放贷，恰恰相反，现代银行的服务触角触及人民生活的方方面面，交保险，充话费，交罚单，买基金，炒股票，外汇，理财……夸大一点就是“只有你想不到的，没有银行办不到的”。

现在谈谈我在农行的工作经历，开始几天主要是跟师傅后面看，看师傅具体怎么操作，大概看来有3天，了解了银行柜面服务的全套流程，由于农行有规定：非工作人员不得操作，所以我一般是指导客户填单子，教客户使用自助设备，有点类似于大堂经理的任务。

后来，我又跟随客户经理了解了一下农行的信贷系统，由于市场过于激烈，各大银行纷纷降低贷款门槛，为了在市场中求生存，农行加大了对当地企业的扶持力度，规定了对企业的合理信贷以及个人客户的质押贷款要随到随办，尽量简化手续，充分扶持，支持当地经济发展。

后来，由于中国基金市场红火异常，一大批新基民涌入市场，我开始在柜面向客户解释我所了解的基金的基本知识，并提示客户基金有风险，入市要谨慎。

随后我开始向客户推销农行托卖的基金，取得了不小的业绩。

共卖出基金42万元。

在这过程中，我对基金也有了更深层次的了解。

什么是基金，买基金有什么好处呢?通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。

买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资，降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增值的目的，最后实现您关于退休、子女教育等理财目标。

反洗钱征文7篇第1篇: 反洗钱征文随着中国经济的快速发展，这一契机为金融业的飞跃插上了飞翔的翅膀，同时给各金融机构带来了严峻的考验，洗钱犯罪活动逐渐出现了智能化、隐蔽化的倾向，严重危害了国家利益、国家安全和金融机构的健康秩序。

想象一下，生活中缠绕在你身边的是毒贩、暴力团体、走私犯、金融欺诈犯、洗钱机构，我们的生活还会稳定吗？社会稳定还有保障吗？因此，打击洗钱犯罪活动，每个人都有责任，我们必须高举反洗钱的旗帜。

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱的义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需求，是纯粹的社会风气、保持社会稳定、促进银行业务健康发展的保证，也是保持金融秩序稳定的客观要求。

几年来，我们继续开展反洗钱教育，培养了反洗钱每个人都有责任的工作态度。

作为农信社的第一线柜员，我知道反洗钱的重要性，小事不轻，经营业务总是把自己关起来。

首先，在处理业务时认真审查客户的身份，验证客户的身份，不为客户开设匿名账户或假名客户，充分发挥柜员在反洗钱中的作用，作为柜员必须具有揭开有问题的客户面纱的能力和法律实施当局相关交易和客户身份证明的可靠文件的能力。

不要保存匿名账号或明显假名账号。

要求，我们柜员在建立营业关系或进行交易时，特别是银行开户，进行大量现金交易时，根据可靠的身份证识别客户，记录客户的身份。

开户必须在网上审查客户身份证的有效性和真实性。

如果发现同一客户的多个客户号码，请帮助客户整理并合并账户。

开多个结算账户除了履行开户手续外，还要注意了解客户的身份、交易背景等。

对有理由怀疑账户支付交易涉及违法犯罪活动的，应当作为可疑交易按规定报上级。

此外，在越来越秘密和智能的洗钱活动中，还有其他我们难以察觉的洗钱方法。

例如，利用地下钱庄、走私、民间贷款转移犯罪的收益等。

作为合格的农信前台专柜员，以高度负责的态度，努力避免洗钱活动自己成功。

绝对不会被利益诱惑，不会和洗钱的罪犯一起污染。

洗钱本身作为犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会稳定、国家安全、人民生命、财产安全造成不可估量的损失。

银行员工反洗钱征文「」关于银行员工反洗钱征文「精选三篇」反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

下面是小编整理的银行员工反洗钱，欢迎大家阅读!【银行员工反洗钱作文1】根据穗商银发字*号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反洗钱规定、防范洗钱风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反洗钱思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义，牢固树立反洗钱法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。

在本季度我支行能坚持做到：一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。

二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。

我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。