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探析资金结算中心向财务公司发展的可行性【摘要】本文主要探讨资金结算中心向财务公司发展的可行性。
在通过背景介绍和研究意义，引出研究目的。
在首先分析了财务公司发展的现状，接着介绍了资金结算中心的作用和优势，然后详细阐述了资金结算中心向财务公司发展的优势，进行可行性分析，并探讨了发展路径。
在重点总结了资金结算中心向财务公司发展的可行性，展望了未来的发展前景，并提出建议和措施。
通过对这些内容的分析，可以得出资金结算中心向财务公司发展是具有可行性的，有望为财务行业带来新的发展机遇。
【关键词】资金结算中心、财务公司、可行性、发展、分析、优势、路径、前景展望、建议、措施1. 引言1.1 背景介绍本文旨在探讨资金结算中心向财务公司发展的可行性，从而为金融行业的发展提供新的思路和方向。
在当前金融市场竞争日益激烈的背景下，如何提升金融机构的竞争力成为了当务之急。
资金结算中心作为金融机构中不可或缺的一部分，在金融市场运作中发挥着重要的作用。
随着金融科技的快速发展和金融市场的日益复杂，传统的资金结算中心面临着诸多挑战和机遇。
自2008年金融危机以来，金融监管日益趋严，金融市场的规模和复杂度不断增加，金融公司也在面临着更加严峻的市场竞争压力。
在这样的背景下，资金结算中心需要不断创新和转型，以适应新的市场环境和需求。
而将资金结算中心发展为财务公司，不仅能够为金融机构提供更加全面和专业的金融服务，还能够实现更高效的资金运作和管理。
研究资金结算中心向财务公司发展的可行性具有重要的现实意义和广阔的发展空间。
1.2 研究意义资金结算中心向财务公司发展的可行性研究具有重要的意义。
通过深入研究资金结算中心向财务公司发展的可行性，可以帮助金融机构更好地把握市场趋势，调整经营策略，提升竞争力。
这一研究可以为金融行业的发展提供新的思路和方法，推动金融创新，促进金融行业持续健康发展。
探讨资金结算中心向财务公司发展的可行性，也有助于促进金融市场的发展和完善，提升金融服务水平，满足广大客户的需求。
关于集团财务公司“资金池”集中管理的方式和风险1. 引言1.1 研究背景集团财务公司在资金管理方面面临着诸多挑战，特别是在资金集中管理方面。
随着市场的不断发展和变化，传统的资金管理模式已经不能满足集团财务公司的需求。
引入资金池集中管理的方式成为了一种重要的解决方案。
资金池是指将不同子公司的资金集中管理起来，通过统一的账户体系和资金调拨机制，实现资金的高效利用和风险的有效管理。
资金池集中管理方式能够帮助集团财务公司实现资金的最优配置，提高资金利用效率，降低融资成本，增强企业的流动性和抗风险能力。
资金池集中管理方式也存在一定的风险和挑战。
市场风险、信用风险和操作风险等因素都可能影响资金的安全和稳定运作。
制定有效的风险管理措施对于保障资金池集中管理的顺利运作至关重要。
在这样的背景下，本文旨在探讨集团财务公司资金池集中管理的方式和风险管理措施，以期为集团财务公司提供一些启示和建议。
1.2 研究目的本文旨在探讨集团财务公司“资金池”集中管理的方式及其风险，并深入分析该管理模式下可能面临的市场风险、信用风险和操作风险。
通过对这些风险因素进行研究和探讨，旨在为集团财务公司提供更有效的风险管理措施，帮助其更好地应对不确定性和挑战。
通过对资金池管理优势的分析，旨在揭示集团财务公司实施资金池管理的潜在益处，为其在未来业务发展中提供启示和指导。
最终，本文还将展望未来，探讨集团财务公司在资金池管理方面的发展趋势和挑战，为相关机构提供决策参考和战略规划。
2. 正文2.1 “资金池”集中管理方式"资金池"集中管理是指将集团内各个子公司的闲置资金集中起来，进行统一管理和运用的一种财务管理方式。
这种管理方式能够最大限度地提高集团的资金利用效率，降低集团的资金成本，优化集团整体的资金结构。
在实施资金池集中管理时，一般会设立一个主账户和多个子账户。
主账户用于汇集各个子公司的闲置资金，通过资金调拨和集中运用，实现对流动资金的统一调配和管理。
关于财务公司与资金管理中心模式的分析财务公司与资金管理中心模式的分析一、引言财务公司和资金管理中心是金融领域中非常重要的机构，它们在资金运作、风险管理以及资产配置等方面发挥着关键作用。
本文将对财务公司和资金管理中心模式进行分析，探讨其特点、优势和存在的问题，以期更好地理解和应用这两种机构模式。
二、财务公司模式分析1. 定义与特点财务公司是一种以经营金融业务为主的非银行金融机构，其主要职能是进行融资、投资和风险管理等活动。
财务公司通常由金融机构或实体企业设立，以提供综合金融服务为目标。
2. 优势（1）专业化服务：财务公司具备专业的金融知识和技能，能够提供多样化的金融产品和服务，满足客户的不同需求。
（2）灵活性：财务公司相对于传统银行更加灵活，能够更快地适应市场变化和客户需求，提供个性化的金融解决方案。
（3）风险控制：财务公司在融资和投资过程中，通过严格的风险评估和风控措施，降低风险并保护客户的利益。
3. 存在的问题（1）监管不足：财务公司相对于银行等传统金融机构的监管较为薄弱，容易出现风险隐患，需要加强监管力度。
（2）信息不对称：财务公司在信息获取和披露方面存在不足，可能导致信息不对称，增加市场不确定性。
（3）资金来源不稳定：财务公司的资金来源主要依赖于债券发行和股权融资等方式，相对不稳定，容易受到市场波动的影响。
三、资金管理中心模式分析1. 定义与特点资金管理中心是一种集中管理和配置资金的机构，其主要职能是负责公司内部资金的筹集、分配和投资。
资金管理中心通常由大型企业、集团公司或金融机构设立，以实现资金的最优配置和风险的最小化。
2. 优势（1）集中管理：资金管理中心能够集中管理企业内部的资金，实现统一调度和配置，提高资金利用效率。
（2）风险控制：资金管理中心通过风险评估和监测，能够及时发现和应对风险，保护企业的资金安全。
（3）专业化投资：资金管理中心拥有专业的投资团队和研究机构，能够进行专业化的投资决策，提高投资回报率。
资金管理中心的资金集中管理模式简析资金管理中心是企业财务管理的重要部门，负责进行资金的集中管理。
资金集中管理模式是指企业通过一定的机制和制度，将企业各个单位的资金集中到资金管理中心进行统一管理和运用的一种管理模式。
下面将对资金集中管理模式进行简要的分析。
一、资金集中管理模式的特点1. 集中决策：资金集中管理模式下，企业财务决策由资金管理中心集中进行，能够统一决策，提高财务决策的效率和质量。
2. 统一筹资：企业通过资金管理中心统一筹措资金，可以降低企业的融资成本，提高融资效率。
3. 统一运用：资金管理中心将企业各个单位的资金进行统一管理和运用，能够有效避免资金盲目占用和浪费，实现最优配置，提高资金利用效率。
4. 集中监控：资金管理中心可以对企业各个单位的资金进行监控和管理，提高对资金的监控能力，降低资金风险。
5. 统一报表：资金管理中心可以对企业各个单位的资金进行统一核算和报表，便于企业财务情况的统一把握和监督。
资金集中管理模式主要有以下几种类型：1. 现金池模式：现金池是指企业将所有银行账户的资金集中到一个账户中进行统一管理，通过资金的集中使用和运用，实现既定的资金调度目标。
2. 虚拟银行模式：虚拟银行是指企业利用内部结算或者外部结算的方式，将企业各个单位的资金进行虚拟银行间的结算和运用，实现企业资金的最优配置。
3. 资金委托模式：资金委托是指企业将各个单位的闲置资金委托给资金管理中心进行统一投资运用，以实现资金的增值和流动性管理。
4. 财务管理中心模式：财务管理中心是企业内设的专门负责资金管理的部门，通过各项财务工具和制度，对企业资金进行统一的管理和运用，提高企业财务管理效率。
4. 优化财务结构：资金集中管理可以避免资金盲目占用和浪费，对企业财务结构进行优化，提高企业的财务健康度。
1. 信息系统支持不足：资金集中管理需要良好的信息系统支持，包括财务管理系统、资金监控系统等，但一些企业可能存在信息系统支持不足的问题。
财务公司在企业资金管理中的作用和优势财务公司在企业资金管理中扮演着重要的角色，其作用和优势不容忽视。
本文将从财务公司提供的专业服务、风险管理、融资支持等方面阐述财务公司在企业资金管理中的作用和优势。
一、提供专业服务财务公司作为专业的金融机构，具备丰富的专业知识和经验，可以为企业提供全方位的资金管理服务。
首先，财务公司可以协助企业制定合理的财务计划和预算，帮助企业合理安排资金使用，优化资金利用效率。
其次，财务公司可以进行财务分析和风险评估，及时发现并解决企业可能面临的资金风险，避免资金断层和短缺情况的发生。
此外，财务公司还可以提供税务筹划和财务审计等专业服务，确保企业在资金管理方面符合法律法规的要求，经营合规。
二、风险管理财务公司在企业资金管理中的另一个作用是风险管理。
企业在资金运作过程中面临着种种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等，这些风险如果处理不当将对企业的经营活动造成严重影响。
财务公司作为专业机构具备丰富的风险管理经验，可以帮助企业制定完善的风险管理策略，识别和评估潜在风险，并采取相应的对策，降低企业面临的风险。
通过与财务公司合作，企业可以更加有效地应对市场波动和不确定性，保护企业的资金安全。
三、融资支持财务公司在企业资金管理中的另一个优势是提供融资支持。
企业在运营和发展过程中通常需要大量的资金支持，但是融资渠道有限，特别是对于创业型企业来说更加困难。
财务公司作为金融机构，具备丰富的融资渠道和资源，可以为企业提供多样化的融资解决方案，帮助企业筹集所需资金。
与传统银行贷款相比，财务公司在融资方面更加灵活，如提供信用贷款、股权融资、项目融资等多样化的融资方式，满足企业的不同需求。
通过与财务公司合作，企业可以更加便利地获取资金支持，促进企业的发展壮大。
综上所述，财务公司在企业资金管理中发挥着重要的作用，并具备独特的优势。
通过提供专业服务、风险管理和融资支持，财务公司能够帮助企业优化资金管理，降低风险，实现可持续发展。
财务公司在企业资金管理和流动性管理中的作用和职责一、引言财务公司在现代商业运作中扮演着重要的角色。
本文将探讨财务公司在企业资金管理和流动性管理中的作用和职责。
通过深入分析，我们可以对财务公司的职能有更清晰的理解。
二、财务公司在企业资金管理中的作用资金对于企业而言是至关重要的资源，有效的资金管理能够保证企业的正常运转和发展。
财务公司在企业资金管理中扮演以下几方面的重要角色：1. 资金筹措财务公司通过发行债券、股票等方式，帮助企业筹集所需的资金。
他们具备专业的融资渠道和丰富的经验，能够为企业提供最佳的融资方案，降低融资成本，提高融资效率。
2. 投资决策财务公司通过分析市场情况和企业内部的财务状况，为企业提供投资决策的建议。
他们能够评估各种投资项目的风险和回报，并给出合理的投资组合建议，帮助企业实现最大化的投资收益。
3. 资金分配财务公司负责对企业的现金流进行管理和分配。
他们根据企业的经营情况和资金需求，制定资金分配的计划，并进行资金调配，确保企业的正常运作和发展。
三、财务公司在企业流动性管理中的作用流动性管理是企业财务管理中的重要方面，它关系到企业的日常运作和短期偿债能力。
财务公司在企业流动性管理中扮演以下几方面的重要角色：1. 流动资金管理财务公司负责管理企业的流动资金，确保企业能够及时偿还短期债务，满足日常经营的资金需求。
他们会监控企业的现金流量，制定合理的资金计划，并根据需要进行资金的储备和运用。
2. 风险管理财务公司负责评估和管理企业面临的各种风险，包括市场风险、信用风险等。
他们会制定相应的应对措施，以保证企业在面对不可预测的情况下能够维持流动性，降低风险带来的损失。
3. 资金效率优化财务公司通过优化企业的流动性管理，提高资金利用效率。
他们会进行资金预测和规划，以避免资金的闲置或短缺，确保企业能够充分利用资金资源，提高运营效率和盈利能力。
四、结论综上所述，财务公司在企业资金管理和流动性管理中扮演着重要的角色和职责。
财务公司在企业资金管理中的角色与职责在现代商业运作中，财务公司起着重要的作用，其角色与职责在企业资金管理中不可忽视。
本文将探讨财务公司在企业资金管理中的具体职责和承担的角色，帮助读者更好地理解财务公司的重要性和价值。
一、资金筹集与融资财务公司作为企业的代理，在企业资金管理中具有资金筹集与融资的重要职责。
财务公司通过发行股票、债券等方式为企业筹集资金，满足企业发展需要。
此外，财务公司还负责管理企业与银行、投资机构之间的资金融通，促进企业与金融市场的良好互动。
二、现金流管理与预算控制财务公司在企业资金管理中承担着现金流管理与预算控制的重要职责。
财务公司负责制定和执行企业的预算计划，包括资金使用计划、成本控制计划等。
通过科学合理地管理和控制现金流，财务公司确保企业能够有效地利用资金资源，提高企业的盈利能力和财务稳定性。
三、投资决策与风险管理财务公司在企业资金管理中还肩负着投资决策与风险管理的责任。
财务公司对企业内外部环境进行分析和评估，为企业提供有关投资的建议和决策支持。
同时，财务公司还负责监督和管理企业的投资行为，确保企业的投资决策符合企业战略和风险承受能力。
四、财务报告与信息披露财务公司在企业资金管理中担任财务报告与信息披露的重要角色。
财务公司负责编制和发布企业的财务报表，如资产负债表、利润表等，以清晰全面地反映企业的财务状况和业绩情况。
同时，财务公司还负责披露企业的重要信息，满足投资者、股东和监管机构的信息需求，保障企业的透明度和信任度。
五、监督与合规管理财务公司在企业资金管理中具备一定的监督与合规管理职责。
财务公司负责监督企业内部的财务制度和管理程序是否合规，是否符合相关法律法规和准则要求。
此外，财务公司还负责内部控制体系的建设和监督，防范财务风险，确保企业的财务稳定和可持续发展。
综上所述，财务公司在企业资金管理中扮演着多重角色与职责。
从资金筹集与融资到现金流管理与预算控制，再到投资决策与风险管理，以及财务报告与信息披露，最后到监督与合规管理，财务公司的作用不可替代。
C M Y KCHINACOLLECTIVEECONOMY0.000-0175,00.12 2.30.230.12 1.25 3.17,1^0,170.32 1.2L 3.470,U l集团资金池模式的选择结算中心与财务公司模式比较分析摘要：以“资金池”为依托的资金集中 管理方式目前已成为大型企业集团归集下级单位资金最主要的资金运作手段，实际操作中主要有结算中心和财务公司两种模式。
文章对这两种模式在构建方式、涉及税种、会计核算等方面进行比较分析，以对集团公司在建立资金池选择具体设立模式时提供参考。
关键词：资金池；结算中心；财务公司随着集团公司的战略转型和不断发 展以及为提升集团内部资金管理水平，必须加强对资金的集中管理,越来越多的集 团公司选择建立集团资金池作为最主要 的资金运作手段。
集团资金池是指集团公 司将下属单位的资金统一归集在一个资 金池内，对集团内部资金使用统一调度，并对上级资金的下属单位支付利息，同时 对使用资金的下属单位收取利息的资金 管理模式。
集团资金池的模式在具体应用 中主要分为两类:一是在集团内部设立结 算中心，进行资金的上收下拨、收益分配，即结算中心资金池模式；二是设立立的集团 公司，行金 模式进 行集团资金管理。
结算中心 和 公司两 集团资金池模式在 建 方式、涉及税种、会计核算及报表编制等方面的不同，以集团公司在设立资金池时进行取舍，最终选择适合本集团的资金池模式。
一、构建方式比较(一）集团公司结算中心集团公司结算中心一般是在集团总公司设立，属于集团 部，主要利用商业银行提供的上银行管理集团内单位资金往来结算。
结算项下的资金 ，集团公司、集团下属公司、行要通釭建立资金池，但是即便是用方式，，中会-003年发布的56 《关上 公司 公司资金来及上市公司对的通'，内上公司及方 方式提资金。
结算中心 归集单位资金、结算贷款利息、调 卜单位资金。
体的建是集团公司在 行开户，作为资金池的[级，下 多 级 单位 行，管理 级要 ，设 级级 ，实现资金的多层级管控。
关于财务公司与资金管理中心模式的分析一、国现有财务公司情况综述财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。
从1987年国第一家财务公公司——东风汽车财务公司成立至2007年，财务公司已经发展到78家，已经成为国金融体系的重要组成部分。
截止到2007年底，财务公司资产总额达到8070亿元，实现利润276亿元，资本充足率23.3%，资本金收益率24.1%，资产收益率2.55%。
在现已设立的财务公司中，中央国资委直属企业下属的财务公司40家，占全部财务公司总数51%；地国资委企业下属财务公司31家，占总数40%；民营及股份制企业下属财务公司5家，占总数6%；外资企业下属财务公司2家，占总数3%。
依托央企和地国资委企业设立的财务公司占绝大多数。
财务公司涉及能源电力（13家）、电子电器（9家）、军工（11家）、交通运输（6家）、机械制造（7家）、油化工（4家）、汽车（7家）、钢铁（5家）等多个行业。
但尚未有农业企业集团设立财务公司。
目前省正式设立的财务公司共3家，分别是创元集团财务、国联财务有限责任公司和红豆集团财务。
另有中化财务在开设的分公司和正在筹建中的华西集团财务公司，以及已被重组的集团财务有限责任公司。
创元集团财务前身为物资集团财务，于1993年10月27日成立，2002年9月12日更名为创元集团财务。
创元集团前身为市机械工业局，1995年6月转制为机械控股（集团），1999年起先后托管了长城集团、物贸中心和电子控股公司，并重组了上市公司“物贸”，2001年12月更名为创元(集团)。
是一家以高科技制造业为核心，集制造、金融、贸易、宾馆及房地产为一体的大型综合性集团公司。
国联财务有限责任公司是2008年3月经中国银行业监督管理委员会批准筹建的，初始注册资本人民币1.2亿元，隶属于市国联发展（集团）。
市国联发展（集团）成立于1999年5月8日，是市人民政府出资设立并授予国有资产投资主体资格的国有独资企业集团，业务围涵盖金融、环保能源、纺织、物流服务等多个领域。
红豆集团财务2008年11月10日开业，注册资本3亿元人民币，其中红豆集团出资16500万元，出资比例55%；红豆实业股份出资10500万元，出资比例35%；中国华融资产管理公司出资3000万元，出资比例10%。
红豆集团于1998年开始筹建财务公司的先期准备，于2001年成立红豆结算中心，对集团资金进行集中管理。
在红豆集团结算中心几年成功运作的基础上，于2006年开始启动财务公司筹建申请工作，2008年5月20日中国银监会正式批复，获准成立。
集团财务有限责任公司公司所依托的集团，创建于1986年12月，是经省人民政府和电子工业部报经体改委批准组建的中国首批试点大型企业集团。
由于其母公司集团改制引发各种复杂问题等多面原因，银监会先后两次下发整顿通知、敦促公司重组，并于2008年11月正式挂牌转让股权。
现已由华西集团受让其股权，并重组筹建华西集团财务公司。
从上述情况来看，省已成立的财务公司数量比较少，且成立时间也比较短。
这一面可能是银监会对于财务公司的审批非常谨慎、格。
另一面可能由于成立财务公司的门槛高、手续繁杂和能为企业带来的收益不明朗，导致一些有实力的企业集团对成立财务公司望而却步。
二、财务公司设立条件分析按照《企业集团财务公司管理办法》（银监会2006年第8号）的规定，设立财务公司，首先应当经报经中国银行业监督管理委员会审查批准，领取金融可证，还要按照《公司法》的规定到工商登记机关办理公司注册登记，领取法人营业执照。
申请设立财务公司的企业集团和财务公司自身应当具备的条件如下表：三、财务公司经营业务，应当遵守下列要求：1、资本充足率不得低于10%。
2、拆入资金余额不得高于资本总额。
3、担保余额不得高于资本总额。
4、短期证券投资与资本总额的比例不得高于40%。
5、长期投资与资本总额的比例不得高于30%，财务公司不得办理实业投资、贸易等非金融业务。
6、自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%。
中国银行业监督管理委员会根据财务公司业务发展或者审慎监管的需要，可以对上述六条比例进行调整。
7、财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及重违纪、刑事案件等重大事项时，应当立即采取应急措施并及时向中国银行业监督管理委员会报告。
8、财务公司应当按中国人民银行的规定缴存存款准备金，2008年6月人行上调后的存款准备金率为17.5%。
9、财务公司应当遵守中国人民银行有关利率管理的规定。
10、财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金50%或者该股东对财务公司出资额的，应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。
11、财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上未偿还的，中国银行业监督管理委员会可以责成财务公司股东会转让该股东出资及其他权益，用于偿还其对财务公司的负债。
12、财务公司出现下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以责令其进行整顿：（1）出现重支付危机；（2）当年亏损超过注册资本金的30%或者连续3年亏损超过注册资本金的10%；（3）重违反法律、行政法规或者有关规章。
整顿时间最长不超过1年。
整顿期间，应当暂停经营部分或者全部业务。
四、财务公司与现有资金中心模式比较分析集团公司设立资金管理中心的目标是建设以为成员单位服务为宗旨、风险管理为重点、业务流程为导向，实现账务信息与资金信息相融合的资金管理信息系统，满足集团精细化管理要求，从而提升集团整体管理水平，增强集团的可持续发展能力。
资金管理中心负责集团的资金预算、资金结算、资金筹集、委托贷款、信贷资源优化，以及集团的资金监管、风险控制。
财务公司是指依据《人民国公司法》、《企业集团财务公司管理办法》设立的、以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的、为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。
资金管理中心与财务公司之间既有相同点，也有诸多差异。
（一）功能比较资金管理中心是企业集团的设管理机构，不具有法人地位，有的叫“结算中心”，有的叫“部银行”，有的叫“资金中心”，；财务公司是一个独立的法人，按照公司制式运作，具有完备的治理结构，其独立性、稳定性优于资金管理中心。
财务公司作为独立的法人，它不能干预企业集团部成员单位的经营管理，只能遵循商业化、市场化式运作，不具有任行政权力，不能强制要求成员单位将资金存入财务公司，不能办理成员单位的对外结算业务，只能依赖集团公司对成员单位的行政干预开展银监会规定围的业务，不能满足成员企业大部分金融需求。
财务公司主要职能包括筹资、融资、投资和信息服务等；资金管理中心除具备这些职能外，还承担依据资金预算对成员单位的监督管理、风险控制和指导服务等职能，有利于集团公司强化对下属子公司的日常管控，从而实现集团整体战略目标。
可见资金管理中心的职能要远远大于财务公司。
早期没有相关法规制度支持集团部资金集中统一管理，因此多集团公司不得已采用设立财务公司的式进行资金集中管理。
而根据最新《企业财务通则》第二十三条的规定“企业集团可以实行部资金集中统一管理，但应当符合有关金融管理等法律、行政法规规定，并不得损害成员企业的利益。
”由此可见，集团公司通过设立资金管理中心对成员单位的资金进行集中管理的合法性已得到认可。
并且我们现在已寻找到一条合法有效的途径，即资金归集和贷款均通过银行以委托贷款的形式办理，解决了以前直接办理部贷款不符合相关金融法规的问题。
因此，现在大家对财务公司的热衷程度已明显减弱，近几年鲜有新财务公司成立。
（二）业务围比较根据银监会的规定，财务公司可以经营下列部分或者全部业务：1、对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；2、协助成员单位实现交易款项的收付；3、经批准的保险代理业务；4、对成员单位提供担保；5、办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；6、对成员单位办理票据承兑与贴现；7、办理成员单位之间的部转账结算及相应的结算、清算案设计；8、吸收成员单位的存款；9、对成员单位办理贷款及融资租赁；10、从事同业拆借；11、中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
资金管理中心可以从事上述第10条“从事同业拆借”之外的所有业务。
但是，财务公司从事同业拆借要满足很多限定性条件。
银监会规定财务公司申请同业拆借须满足的条件：１、资产负债比例符合中国人民银行有关规定；２、前三个年度连续盈利；３、按中国人民银行规定的业务围规经营，控制度健全；４、未因违规经营受中国人民银行及其他主管部门处罚；５、拆借资金余额不超过中国人民银行规定的比例。
申请人向中国人民银行提交申请材料，人民银行根据相关标准和银行间同业拆借市场的管理规定，对申请材料进行审查，批准符合条件的财务公司才能进入全国银行间同业拆借市场。
财务公司拆入资金最长期限为7天，同业拆借到期后不得展期，也不得以其他式变相展期，财务公司拆入资金余额均不得超过实收资本金的100％。
（三）人员比较对于财务公司各类人员的任职资格，银监会有格的要求。
按照《企业集团财务公司管理办法》的规定，董事、高级管理人员在任职前应当按规定报中国银行业监督管理委员会进行任职资格审查，未经任职资格审查或者经审查不具备任职资格的，不得担任财务公司的董事、高级管理人员。
财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的三分之二，其中从事金融或者财务工作5年以上人员应当不低于总人数的三分之一。
根据2005年中国财务公司协会对64家财务公司的人员统计分析：“全行业从业人员3400人，财务公司平均人数53人，如果剔除中电力、中化、中油三家较大财务公司，其他61家平均每家仅36人。
较低的知识结构和过少的人员，是财务公司职能发挥不足、创新力薄弱的原因之一”。
现有资金管理中心按财务控要求，定编只有5人，另主任为兼职。
可见成立财务公司所需的专业人员要远远多于现有资金管理中心的人员编制。
（四）运营环境比较资金管理中心作为集团公司的一个部门，运作有较大的灵活性；而财务公司的经营运作必须全部接受银监会的格监管。
1、下列事项必须向银监会报告：各项业务的风险控制和业务稽核制度；年度审计报告；财务报表；对新成员单位开展业务或成员单位由于产权变化脱离企业集团的；财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金50%或者该股东对财务公司出资额；财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及重违纪、刑事案件等重大事项时，应当立即采取应急措施并及时向银监会报告；企业集团及其成员单位发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项时，财务公司应当及时向银监会报告；根据履行职责的需要和日常监管中发现的问题，可以与财务公司的董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求其就财务公司的业务活动和风险管理等重大事项作出说明。
