下载文档原格式
合规风险点汇总一、大经纪业务（一）证券经纪业务证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。
1、业务操作风险。
如客户适当性管理中如风险揭示不到位、向不适当群体主动推介、客户资料审核不严格；合同、协议非客户本人签署；账户实名制管理中客户身份识别不到位，未发现客户账户违规借他人使用；对交易所公布的重点监控账户未采取有效管理措施等。
（东方财富证券某营业部因未能充分了解客户的基本信息，未发现并纠正同一客户多处填报信息明显不一致、与真实情况明显不相符的问题；未对部分客户账户明显异常的交易行为进行必要的审查并及时报告，被浙江证监局出具责令改正措施的决定。
）2、人员管理不到位的风险。
未将相关岗位人员履行适当性义务、处理客户投诉与纠纷等纳入绩效考核范围；委托外部机构或人员从事客户招揽或服务；从业人员违规进行证券买卖、代客理财、内幕交易、员工兼任、履行相互冲突的岗位或职责等。
（国盛宝鸡营业部负责人因借他人名义持有、买卖股票被陕西证监局行政处罚。
）3、客户服务不到位的风险。
未及时妥善处理与客户纠纷造；信息公示不全面；客户回访比例不达标、回访内容不全面、通知记录留痕存在瑕疵等。
（监管局现场检查时曾多次口头指出此类问题。
）4、监管配合风险。
监管报表未及时报送，存在错报、漏报情形;分支机构变更营业场所、经营范围，未及时更换营业执照及经营许可证。
（国融证券某营业部因未按经批准实际经营的业务种类申请换发《经营证券期货业务许可证》被广东证监局出具采取责令改正措施的决定。
东吴证券股份有限公司某分公司长期未按要求填报监管报表，经多次提醒，仍然未能及时整改，深圳证监局对该公司时任负责人采取了监管谈话措施。
）5、为融资融券活动提供便利的风险。
违规为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。
（广发证券某营业部私自违规为客户的融资活动提供便利，被浙江证监局出具采取责令改正措施的决定。
中国证券监督管理委员会青岛证监局关于对第二批证券营业部中间介绍业务开业准备情况进行现场检查的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会青岛证监局•【公布日期】2008.05.22•【字号】青证监发[2008]108号•【施行日期】2008.05.22•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会青岛证监局关于对第二批证券营业部中间介绍业务开业准备情况进行现场检查的通知（青证监发[2008]108号）光大证券青岛香港西路证券营业部、申银万国证券青岛太平路证券营业部、海通证券青岛湛山一路证券营业部、海通证券青岛杭州路证券营业部、华泰证券青岛宁夏路证券营业部：根据中国证监会《关于做好证券公司中间介绍业务开业准备情况检查工作的通知》（证监办发[2008]6号）要求，我局定于5月21日至6月20日对你营业部开展中间介绍业务的准备情况进行现场检查。
请你营业部负责人及相关工作人员配合我局检查工作，并按照检查内容做好相关准备工作。
主要检查内容如下：一、开展中间介绍业务的基本要求（一）是否设置有相对独立的中间介绍业务场所，有显著业务标识，并与证券业务场所相对分开。
（二）是否持续有2名以上具有期货从业资格的业务人员。
（三）是否有完备的中间介绍业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度，并有效执行。
其中，协助开户业务流程是否完备、合规，协助风险提示、客户投诉处理是否能做到及时、有效。
（四）是否按规定在业务场所充分公示中间介绍业务范围、负责中间介绍业务的业务人员的名单和照片、期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式、客户开户和交易流程、出入金流程、交易结算结果查询方式以及证监会规定的其他应公示的信息，公示信息是否准确、合规、充分，并按要求及时调整。
（五）是否具有符合业务发展需要的客户影像资料采集系统，是否能将客户上述资料及时传递给期货公司；是否安装并向客户提供即时的期货行情信息，是否能为客户现场交易提供所需的期货交易设施，期货交易系统是否进行了测试。
中国证券监督管理委员会关于印发《派出机构监管工作职责》的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2003.12.05•【文号】证监发[2003]86号•【施行日期】2003.12.05•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会关于印发《派出机构监管工作职责》的通知（2003年12月5日证监发〔2003〕86号）为充分发挥集中统一监管体制的优势，增强监管合力，提高监管效率，现将《派出机构监管工作职责》印发给你们，请遵照执行。
派出机构要切实履行监管职责，做到职责分解到处，任务细化到岗，责任落实到人。
同时，要结合辖区市场情况，努力进行监管方式和监管手段上的探索创新，加强与地方政府及有关部门的协作，构建综合监管体系，促进辖区内证券期货市场健康稳定发展。
对在履行工作职责中遇到的问题，派出机构要及时请示报告。
会机关各部门要围绕派出机构履行监管工作职责，做好指导、协调、检查和服务，充分发挥派出机构一线监管的作用，把各项监管工作切实落到实处。
派出机构监管工作职责按照统一监管体制的要求，证监会机关的主要职责是制定、修改和完善证券期货市场法律法规，拟定市场发展规划，办理重大审核事项，指导协调风险处置，组织查处证券期货市场重大违法违规案件，指导、检查、督促和协调系统监管工作。
派出机构的主要职责是做好辖区内的一线监管工作，完成全系统的协作监管任务，围绕三个方面抓好一线监管工作：一是深入了解辖区市场情况，主动揭示风险，采取有力措施处置风险；二是坚持现场检查和非现场检查相结合，做好持续监管，致力于推动市场主体规范运作的基础性建设；三是根据证监会机关的统一布置，依法履行稽查任务，打击证券期货市场违法违规行为，保护投资者合法权益，具体承担以下监管工作：一、拟发行公司监管工作职责（一）负责监管辖区内拟发行公司的辅导改制工作。
接受辅导备案材料并进行登记管理，受理辅导机构报送的辅导报告并经过调查验收后向发行监管部报送辅导监管报告，对辅导机构履行辅导义务的行为进行监督和必要的协调，跟踪和总结拟发行公司接受辅导过程中存在的主要问题并进行必要的现场调查或检查，对已经完成辅导工作的拟发行公司未被推荐的原因进行了解并在辅导有效期内进行持续关注。
中国证券监督管理委员会关于检查《证券经营机构营业部信息系统技术管理规范》落实情况的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】1999.03.31•【文号】证监信息字[1999]3号•【施行日期】1999.03.31•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文关于检查《证券经营机构营业部信息系统技术管理规范》落实情况的通知（１９９９年３月３１日证监信息字〔１９９９〕３号）各证券监管办公室、证券监管特派员办事处：为落实《证券经营机构营业部信息系统技术管理规范》（证监信字〔１９９８〕２号）以下简称《规范》），有效地解决计算机２０００年问题，切实防范和化解系统风险，我会决定于１９９９年４月至６月对证券经营机构总部及其营业部信息系统落实《规范》情况进行检查，现就有关事项通知如下：一、各地证监会监管机构要充分认识本次检查工作的重要性，督促辖区内各证券经营机构认真学习《规范》和有关文件，全面布署，周密安排，确保系统安全升级，严防走过场。
二、中国证监会负责本次检查的组织与协调工作，并聘请有关技术专家成立独立检查专家组，参与抽查，对检查中的有关技术问题进行评估；各地证监会监管机构负责督促辖区内证券经营机构和营业部的自查，并实施现场检查。
三、检查采取全面自查与现场检查相结合的方法，分三个阶段进行。
第一阶段：各证券经营机构总部和营业部分别对照《证券经营机构总部〈规范〉落实情况自查项目》、《证券经营机构营业部〈规范〉落实情况自查项目》和《证券经营机构及营业部信息系统自查表》进行自查。
发现问题，提出改进措施。
自查结果于１９９９年４月３０日前报当地证监会监管机构。
第二阶段：各地证监会监管机构对辖区内５０％以上的证券经营机构和营业部组织现场检查。
与此同时，中国证监会组织独立检查专家组会同当地证监会监管机构对证券经营机构总部和营业部进行抽查。
本阶段工作于１９９９年６月底前完成。
现场检查和抽查的方法包括审定与本次检查有关的文件和系统、进行实地检查和必要的上机验证。
证券股份有限公司营业部合规考核办法模版证券股份有限公司营业部合规考核办法模板第一章总则为了规范证券公司营业部合规管理工作，提高营业部员工的合规意识和业务水平，特制定本办法。
第二章考核内容和标准一、考核内容（一）制度执行1、证券公司和营业部的制度是否得到认真遵守。
2、营业部制定的其他内部管理制度（如投资者教育、客户投诉、内部审批等）是否及时落实。
3、投资者权益保护制度是否得到落实。
（二）营业部人员合规意识1、对行业法律法规、交易规则等是否有一定的掌握，合规意识是否到位。
2、是否明确禁止擅自修改或删除凭证、合同、投资咨询与服务协议等文件原件。
3、建议及时向法律风险管理部门反映可能存在的风险问题。
（三）服务标准和管理1、对客户的资产情况和风险偏好等信息是否有详细了解，并选择适合的理财产品。
2、了解客户的交易经验、知识水平和交易目的，切实提高客户满意度。
3、是否认真处理客户投诉或申诉，并记录投诉源头和处理结果。
二、考核标准（一）制度执行1、申请信用类证券业务（融资融券）业务部门应按照实名、合法、有效原则进行审核，未审核或审核不严格的不得向客户推荐该项业务。
2、客户开户时，应向客户介绍投资风险、业务规则、费用等相关事项，并积极引导其签署相关协议。
3、营业部应对客户资产情况、风险偏好等信息进行科学分析，并为客户选择和推荐适合的理财产品和投资项目。
（二）营业部人员合规意识1、营业部员工应每天按时阅读证券相关法律法规，增强合规意识。
2、积极了解了行内风险管理部门的制度和工作要求，认真反映营业部可能遇到的风险问题。
3、认真落实客户的法律风险提示，完善客户的风险教育和投资知识培训，提高客户参与投资的风险意识。
（三）服务标准和管理1、客户在开户前应进行客户风险评估，了解客户的投资目的、承受风险的能力、知识水平、投资经验和投资偏好等信息。
2、对于客户提出的问题或意见应及时回复或向上级反映，并需要予以关注解决。
3、营业部应及时上报客户交易信息，完善客户信息、持仓信息、交易信息等资料。
证券经营机构报告及备案事项明细表序号审核项目法规依据报备时间审阅时间备注一、公司治理与机构管理1 证券公司借入、偿还次级债务或者变更次级债务合同《国务院关于取消和下放一批行政审批项目的决定》（国发〔2014〕5号）；证监会公告〔2014〕10号）；《关于调整部分证券机构行政审批事项有关工作的通知》（证监办发〔2014〕42号）；《关于调整部分证券机构行政审批事项有关工作的通知》（京证监发〔2014〕157号）证券公司发行次级债券，借入、偿还次级债务或者变更次级债务合同的，应于上述工作完成后5个工作日内，报公司住所地派出机构备案。
自接收备案文件之日起5个工作日内向备案申请人出具备案回执。
1.证券公司借入次级债（1）备案报告。
应当至少包括以下内容：证券公司借入或发行次级债的概况，证券公司符合借入或发行次级债条件的说明；（2）募集说明书或次级债务合同；（3）债权人清单。
应当包括债权人名称、债权金额、与证券公司等债务当事人关联关系情况；（4）债务资金银行进账单；（5）中国证监会要求提交的其他文件。
2.证券公司变更次级债务合同（含展期）（1）备案报告。
应当至少包括以下内容：合同变更概况、原因；（2）变更后的次级债务合同；（3）中国证监会要求提交的其他文件。
3.证券公司偿还次级债务（1）备案报告。
应当至少包括以下内容：证券公司偿还次级债务的概况，（提前偿还次级债务的谢谢观赏序号审核项目法规依据报备时间审阅时间备注原因以及证券公司符合提前偿还条件的说明）；（2）关于提前偿还次级债务的决议；（3）中国证监会要求提交的其他文件。
2 证券公司增加注册资本且股权结构未发生重大调整《全国人民代表大会常务委员会关于修改〈中华人民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》；《关于调整部分证券机构行政审批事项有关工作的通知》（证监办发〔2014〕42号）；《关于调整部分证券机构行政审批事项有关工作的通知》（京证监发〔2014〕157号）。
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==证券营业部,经理,离任审计报告篇一：201X高管离任审计报告银行支行行长履职情况述职报告我自201X年12月起担任XX支行行长至今，负责该行的全面工作，在这一年多的时间里，在上级行党委的正确领导下，我团结全行员工认真完成各项指标，取得了较好的成绩，下面我就任职以来的履职情况述职如下：一，基本情况永安市XX支行成立于201X年12月25日,占地面积862平方米，现有ATM机１台、存取款一体机２台，自助终端１台，网银体验机１台，是一个全功能的营业机构。
现有员工9人，其中女员工8人，占比88.89%，全部为大专以上学历，是一支高素质、高效率、优业绩的营销团队。
做为第一任支行长，我在感到压力重大的同时，也感受到行领导的信任与支持，因此我始终兢兢业业的工作，勤勤恳恳的努力，带领XX支行本着以“客户为中心”的服务理念，积极主动的发展各项业务二、任职期限内工作及职责履行情况（一）业务发展情况：目前XX支行只开办了个人负债业务：1、金融资产：201X年12月至201X年5月31日，在一年多的时间里，支行金融资产累计净增达6120万元，其中储蓄余额净增4188万，理财类资产结余1932万，其中基金结余489万，理财结余1257万，国债结余184万；在全区自营及代理网点中名列前茅；发展5万以上VIP客户300户，金融资产达4599万。
2、信用卡：做为个金业务收入的有效补充，在开业之初就响应支行精神，将该类业务做为重中之重来抓，截止5月31日，信用卡累计进件1676张，发卡1479张，总授信额度4975万元。
3、中间业务：截止5月31日，XX支行累计销售理财业务7039.9万。
4、聚丰资产：在第三季“聚丰行动”活动中，XX支行金融资产净增全省排名第13名，并获得第四组营销奖励。
一、背景为规范证券公司代理销售私募投资基金产品的行为，加强风险控制，保障投资者合法权益，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》等相关法律法规，特制定本检查方案。
二、检查目的1. 了解证券公司代理销售私募投资基金产品的合规性；2. 检查销售流程的规范性；3. 评估证券公司销售团队的专业能力和服务水平；4. 发现并纠正潜在的风险隐患。
三、检查范围1. 证券公司代理销售私募投资基金产品的资质和业务许可；2. 销售团队的组织架构、人员配备及培训情况；3. 私募基金产品的信息披露、风险揭示和销售宣传材料；4. 销售过程中的客户关系维护、投资建议和投资决策；5. 资金托管、结算和资金监管情况。
四、检查内容1. 资质审查：（1）检查证券公司是否具备代理销售私募投资基金产品的资质；（2）核实证券公司业务许可范围是否包括私募投资基金销售业务。
2. 销售团队：（1）检查销售团队的组织架构、人员配备及培训情况；（2）核实销售人员是否具备相关从业资格；（3）评估销售团队的专业能力和服务水平。
3. 产品信息披露：（1）检查私募基金产品的信息披露是否完整、准确；（2）核实风险揭示是否充分，是否包含投资风险、退出机制等信息；（3）审查销售宣传材料是否符合规定。
4. 销售流程：（1）检查销售过程中是否遵守法律法规，是否存在误导性宣传；（2）核实客户关系维护、投资建议和投资决策是否符合规定；（3）审查销售过程中的合同签订、资金托管、结算和资金监管情况。
5. 风险控制：（1）检查证券公司是否建立风险控制制度，对销售过程中可能出现的风险进行识别、评估和控制；（2）核实证券公司是否对销售团队进行风险提示和培训；（3）审查证券公司是否对私募基金产品的风险进行分类管理。
五、检查方法1. 文件审查：查阅相关法律法规、业务许可、合同、销售宣传材料等文件；2. 询问了解：与证券公司相关人员、销售团队、投资者等进行访谈；3. 实地检查：对证券公司销售场所、办公环境、销售团队等进行实地检查；4. 抽样检查：对部分私募基金产品进行抽样检查，了解销售情况。
