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1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。
基金从业资格考试试题及参考答案A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布B.所使用的权数之和可以不等于1C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率【答案】C【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为r=w1+r1+…+wnrn。
2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。
这组数据的中位数是( )。
A.3B.10C.4D.0【答案】A【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。
例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。
本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。
v基金从业资格考试准考证3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。
A.权责发生制B.收付实现制C.现收现付制D.即收即付制【答案】B【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。
该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。
4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。
A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息【答案】D基金从业资格考试真题【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。
基金从业资格考试题及答案一、单选题1. 基金的运作方式不包括以下哪一项？A. 封闭式基金B. 开放式基金C. 私募基金D. 固定式基金答案：D2. 下列哪项不是基金资产估值的目的？A. 确定基金的净值B. 计算投资者的收益C. 进行基金的营销宣传D. 为投资者提供决策依据答案：C3. 基金管理人的主要职责不包括以下哪一项？A. 制定基金的投资策略B. 管理基金的资产C. 收取基金管理费D. 为投资者提供法律咨询答案：D二、多选题1. 基金托管人的作用包括哪些？A. 安全保管基金资产B. 执行基金管理人的投资指令C. 监督管理人的投资运作D. 为基金提供咨询服务答案：A, B, C2. 以下哪些属于基金的收益来源？A. 利息收入B. 投资差价C. 股利收入D. 管理费收入答案：A, B, C三、判断题1. 基金的收益和风险总是成正比的。
（对/错）答案：对2. 基金管理公司可以随意更改基金的投资策略。
（对/错）答案：错四、简答题1. 简述基金和股票的主要区别。
答案：基金和股票的主要区别在于：- 基金是一种集合投资方式，由基金管理人集中投资者的资金进行投资管理，而股票是公司发行的所有权证明，代表持有人对公司的所有权。
- 基金的风险相对较低，因为资金被分散投资于不同的资产中，而股票的风险相对较高，受单一公司业绩影响较大。
- 基金的流动性可能低于股票，尤其是封闭式基金，而股票在交易所上市，流动性较高。
2. 什么是基金的赎回机制？答案：基金的赎回机制是指投资者可以按照基金合同规定的程序，要求基金管理人按照基金的净值将一定数量的基金份额兑换为现金的过程。
赎回机制是开放式基金的重要特征之一，它为投资者提供了退出投资的途径。
五、案例分析题某投资者购买了一只开放式基金，该基金的投资策略是主要投资于股票市场。
在持有基金份额一年后，该投资者发现基金的净值增长了15%，但同时基金的规模也增长了50%。
请问，该投资者的收益是否增加了？答案：该投资者的收益是否增加取决于其持有的基金份额数量。
基金从业考试试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 基金从业资格考试是由哪个机构组织的？A. 中国证券业协会B. 中国证券投资基金业协会C. 中国银行业协会D. 中国银行保险监督管理委员会答案：B2. 下列哪项不是基金从业资格考试的科目？A. 基金法律法规、职业道德与业务规范B. 证券投资基金基础知识C. 基金管理与运作D. 基金会计与审计答案：D3. 基金从业资格考试的合格标准是什么？A. 单科成绩达到60分B. 单科成绩达到70分C. 两科成绩均达到60分D. 两科成绩均达到70分答案：C4. 基金从业资格考试的报名费用是多少？A. 100元/科B. 200元/科C. 300元/科D. 400元/科5. 基金从业资格考试的考试形式是？A. 笔试B. 机考C. 面试D. 现场操作答案：B6. 基金从业资格考试的考试时长是？A. 90分钟B. 120分钟C. 150分钟D. 180分钟答案：B7. 下列哪项不是基金从业资格考试的考试题型？A. 单选题B. 多选题C. 判断题D. 简答题答案：D8. 基金从业资格考试的考试内容主要涉及哪些方面？A. 基金法律法规B. 基金投资策略C. 基金风险管理D. 所有以上选项答案：D9. 基金从业资格考试的考试通过后，证书有效期是多久？B. 2年C. 3年D. 永久有效答案：C10. 基金从业资格考试的考试地点通常在哪里？A. 考生所在地的证券公司B. 考生所在地的基金公司C. 指定的考试中心D. 考生所在学校的教室答案：C二、多项选择题（每题2分，共10分）1. 基金从业资格考试的报名条件包括以下哪些？A. 年满18周岁B. 具有完全民事行为能力C. 具有大学本科及以上学历D. 无不良行为记录答案：ABD2. 基金从业资格考试的报名流程通常包括以下哪些步骤？A. 在线报名B. 现场确认C. 缴纳报名费D. 打印准考证答案：ACD3. 基金从业资格考试的备考资料包括哪些？A. 官方教材B. 历年真题C. 模拟试题D. 网络课程答案：ABCD4. 基金从业资格考试的考试纪律包括以下哪些？A. 携带身份证B. 按时进入考场C. 考试期间不得使用手机D. 考试结束后不得将试卷带出考场答案：ABCD5. 基金从业资格考试的成绩查询方式包括以下哪些？A. 官方网站查询B. 短信通知C. 电话咨询D. 邮件通知答案：AB三、判断题（每题1分，共10分）1. 基金从业资格考试每年举行四次。
2023年基金从业资格考试真题及答案一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 分)如下各小题所给出旳 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目规定，请将对旳选项旳代码填入括号内。
1.按()旳不一样，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和企业证券。
A.证券购置主体B.证券承销主体C.证券发行主体D.证券销售主体2.如下有关货币证券旳说法对旳旳是()。
A.货币证券是指自身能使持有人或第三者获得货币索取权旳有价证券B.货币证券是指自身能使持有人或第三者获得货币管理权旳有价证券C.货币证券是指自身能使持有人或第三者获得货币支配权旳有价证券D.货币证券是指自身能使持有人或第三者获得货币使用权旳有价证券3.证券是指各类记载并代表一定权利旳()。
A.商品凭证B.法律凭证C.货币凭证D.资本凭证4.公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行旳证券。
A.不特定旳社会公众投资者B.特定旳机构投资者C.特定旳社会公众投资者D.原有旳证券持有人5.证券市场服务机构不包括()。
A.证券登记结算机构、证券投资征询企业和资产评估机构B.会计师事务所、律师事务所C.证券信用评级机构D.证券交易所6.证券业协会属于()。
A.证券监管机构B.证券市场中介机构C.自律性组织D.证券服务机构7.股票按股东享有权利旳不一样，可以分()。
A.一般股募和优先股票B.记名股票和无记名股票C.有面额股票和无面额股票D.份额股票和比例股票8、()指在中国境外注册、在我国香港上市但重要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地企业旳股票A.红筹股B.蓝筹股C.外资股D.国家股9.如下有关记名股票旳说法不对旳旳是()。
A.是在股票票面和股份企业旳股东名册上记载股东姓名旳股票B.股份有限企业向法人发行旳股票应当为记名股票C.股份有限企业向发起人发行旳股票可以另立户名D.企业发行旳股票可认为记名股票，也可认为无记名股票10.如下有关债券旳论述错误旳是()。
基金从业考试试题及答案一、选择题1. 下列哪项不是投资风险的主要来源？A. 政策风险B. 市场风险C. 管理风险D. 预期收益风险答案：D2. 常见的基金类型中，下列哪个是按固定比例配置多种资产类别的混合型基金？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 指数型基金D. 平衡型基金答案：D3. 基金管理人违反法律法规、规章、基金合同或者拒不执行中国证监会采取的监管措施，可能受到的处罚措施包括：A. 责令改正B. 罚款C. 暂停基金销售D. 吊销基金管理资格E. 上述都是答案：E二、判断题1. 证券投资基金业务的管理人应当与基金托管人独立运作，不得为了自身利益损害基金份额持有人的利益。
答案：正确2. 证券投资基金管理人应当实施有效的风险控制措施，保障基金资产的安全。
答案：正确三、简答题1. 请简要解释开放式基金和封闭式基金的区别。
答：开放式基金和封闭式基金是基金产品的两种常见形式。
开放式基金的特点是投资者可以根据自己的需求随时申购和赎回基金份额，基金份额没有数量限制；而封闭式基金的基金份额一般在成立时发行一次，之后不再增发，投资者只能在二级市场进行买卖。
开放式基金具有流动性强的特点，而封闭式基金则更注重稳定性和长期投资。
2. 基金从业人员有哪些道德底线和行为规范？答：基金从业人员应遵守以下道德底线和行为规范：- 必须遵守法律法规和行业规定，不得从事内幕交易、操纵市场等违法违规行为；- 必须保守客户的利益，不得泄露客户信息或者利用客户信息谋取私利；- 必须提供真实、准确的信息，不得故意误导投资者；- 必须在基金投资决策中，坚持以客观、公正、诚实、勤勉和谨慎的原则，切忌盲目追求高回报或者违规操作。
四、计算题某基金的单位净值为2.5元，某投资者持有该基金1000份。
如果该基金每年派发分红0.2元/份，该投资者每年可以获得多少金额的分红？答：投资者持有基金份额数 ×每份派发的分红金额 = 分红金额1000份 × 0.2元/份 = 200元以上为基金从业考试试题及答案，包括选择题、判断题、简答题和计算题。
基金从业资格考试真题及答案员工的诚信、道德价值观和胜任能力 管理层的理念和经营风格管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式A •指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或 部分证券B ．ETF 联接基金是一种指数基金C ．ETF 基金是一种特殊的指数基金D .指数基金不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括 (B )I 基金合同期限 5 年以上n 基金募集金额不低于 2 亿元人民币m 基金份额持有人不少于 1000 人V 公司自有资金认购不少于 1000 万元人民币4、关于基全分类 ,以下说法正确的是 (C )A •基金资产60%投资于债券的为债券型基金B. 基金资产60%投资于殷票的为股票型基金1、 基金管理人风险管理的内部环境要素包括 (C)。
IV 董事会给予的关注和指导2、 A ． B ． C ． D ． 、m 、、n 、、n 、 m 、Vn 、V关于指数基金 ,以下表述错误的是 (B)C•货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（B ）。
A. 0.0001 元B.0.001 元C.0.1 元D.0.01 元6、基金招募说明书的内容不包括以下（D ）方面。
A.风险警示内容B.基金份额发售方式C基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于（C）人A．B．C．D．8、开放式基金合同生效后每（C个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A．B．C．D．129、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A.中证500ETF联接基金B.积极配置证券投资基金（LOF）C.创业板ETFD.上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。
2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、某股权投资管理人及时识别，分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，并合理确定风险应对策略，此行为体现的内部控制的要素是()A.风险评估B.控制活动C.内部环境D.内部监督【答案】：A2、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（）年。
A.1420B.1768C.1686D.1868【答案】：D3、信托型基金的参与主体不包括（）。
A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.有限合伙人【答案】：D4、基金募集需要的资料有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】：A5、关于清算的说法，错误的是（）。
A.清算组在催告债权人申报债权的同时，应当调查和清理公司的财产B.解散清算是公司自愿或被迫宣告解散而进行的清算C.人民法院裁定宣告公司破产后，清算组应当继续推进清算事务的执行D.调查和清理公司财产的工作主要由清算组进行【答案】：C6、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。
A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉【答案】：A7、我国基金管理人的主要职责不包括（）。
A.办理基金备案手续B.依法募集基金C.召集基金份额持有人大会D.安全保管基金财产【答案】：D8、与证券市场上其他投资工具一样，债券投资正面临一系列风险，不包括（）。
A.经营风险B.再投资风险C.利率风险D.提前赎回风险【答案】：A9、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。
A.固有财产B.清算财产C.基金财产D.债务财产【答案】：C10、我国目前仅允许（）股权投资基金。
2023年基金从业资格证题库第一部分单选题(300题)1、某基金S理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】：A2、（）采用券商结算摸式。
A.QFII基金B.证券公司集合资产管理计划C.基金管理公司特定客户资产管理产品D.信托计划【答案】：D3、（）的存在会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。
A.套利机制B.被动投资C.完全复制指数D.实物申购赎回机制【答案】：A4、实际收益率在名义收益率的基础上扣除了（）的影响A.汇率波动B.税收C.流动性D.通货膨涨率【答案】：D5、股权投资基金应当遵守的原则不包括（）。
A.股权投资基金可以从事承担无限责任的投资B.股权投资基金财产不得用于禁止性投资或者活动C.股权投资基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产D.股权投资基金应当坚持专业化运作原则，在基金合同、基金公司章程、基金合伙协议等文件中明确基金类别及与之相对应的投资范围【答案】：A6、（2017年真题）关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。
A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】：D7、私募股权投资最早在()地区产生并得到发展。
A.欧美B.东亚C.北美D.南美【答案】：A8、下列关于财务尽职调查的说法中，错误的是（）。
A.财务尽职调查多使用趋势分析、结构分析等分析工具B.现场调查是财务尽职调查不可或缺的环节C.财务分析是尽职调查工作的核心，涉及业务、资产等D.财务尽职调查的主要目的是评估企业存在的财务风险及投资价值【答案】：C9、（2018年真题）关于合伙型股权投资基金，说法错误的是（）A.基金的有限合伙人不参与投资决策B.基金的普通合伙人可自行担任基金管理人或者委托专业的基金管理人机构担任基金管理人C.基金的普通合伙人随基金债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金债务承担责任D.基金是独立法人主体【答案】：D10、（2017年真题）关于基金临时报告，下列表述错误的是（）。
基金从业资格考试试题及答案第一部分：选择题1. 下列哪项不是基金从业人员的基本职责？A. 设计和推介基金产品B. 分析和评估投资风险C. 组织和监督基金募资D. 工作流程的规划和优化答案： D2. 基金公司的董事会由以下哪些人员组成？A. 基金经理和分析师B. 投资者和基金托管人C. 基金公司管理层和独立董事D. 所有基金从业人员答案： C3. 基金合同是基金公司与投资者之间的法律文件，其中不包括以下哪项内容？A. 基金的投资策略和风险收益特征B. 基金经理的从业资格和工作经验C. 基金的投资期限和管理费用D. 基金的最低认购金额和赎回规定答案： B4. 下列哪项不是基金投资组合的主要特征？A. 高风险、高收益B. 较低的流动性C. 多样化的资产配置D. 长期投资策略答案： A5. 基金经理的绩效评价通常使用以下哪个指标？A. 基金净值增长率B. 基金的投资回报率C. 基金的买卖成本费用D. 基金投资者的满意度答案： A第二部分：问答题1. 请简要介绍基金从业资格考试的内容和形式。
答案：基金从业资格考试是由中国证券投资基金业协会组织的职业资格认证考试。
考试内容包括基金业务知识、基金法律法规、基金运作与管理等方面的内容。
考试形式为选择题和问答题，考试时间为3小时。
2. 基金合同的主要内容有哪些？答案：基金合同是基金公司与投资者之间的协议，其中包括以下主要内容：基金名称、基金类型、基金的投资目标和策略、基金的投资范围和限制、基金的运作方式和费用、基金的风险提示、基金的报告和公告、基金的管理与托管、基金份额的发行与赎回等。
3. 基金经理的主要职责是什么？答案：基金经理的主要职责包括：制定和执行基金的投资策略、参与基金的投资决策、分析和评估投资项目的风险与收益、管理和调整基金投资组合、监督基金运作的合规性和风险控制等。
4. 基金的风险收益特征是什么？答案：基金的风险收益特征包括以下几个方面：基金投资存在市场风险，可能导致投资本金损失；基金的投资收益与市场情况和基金经理的投资能力有关；基金的收益具有不确定性和波动性；不同类型的基金具有不同的风险特征等。
基金从业资格考试试题及答案参考基金从业资格考试试题及答案参考准备参加基金从业资格考试，那么带答案的基金从业资格考试试题哪里有呢？接下来是店铺为你带来收集整理的基金从业资格考试相关试题文章，欢迎阅读！基金从业资格考试试题及答案参考篇1【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。
A.了解企业的财务状况B.发现企业存在的问题C.发现潜在的投资机会D.以上皆是参考答案：D【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。
A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究C.税务风险D.风险收益特征变化风险参考答案：D【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。
I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件A.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。
A.1000B.2000C.3000D.4000参考答案：D【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。
A.本期利润B.基金获得的赔偿款C.期末可供分配利润D.未分配利润参考答案：B【第6题】投资风险的主要因素包括( )。
I.市场风险Ⅱ.流动性风险Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。
