单用途预付卡企业备案回执单

北京市商务委员会关于公示北京市单用途商业预付卡备案企业的公告
正文：
---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 关于公示北京市单用途商业预付卡备案企业的公告
《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部2012年第9号令，以下简称《管理办法》）施行以来，我市零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的企业法人依据《管理办法》进行单用途商业预付卡备案，截至2014年12月16日，我市单用途商业预付卡备案企业125家，其中品牌企业12家，集团企业13家，规模企业100家。

具体如下：
一、品牌企业12家
二、集团企业13家
三、规模企业100家
——结束——。

关于单用途商业预付卡登记备案的告知书尊敬的商家：您好！根据国家相关政策和法律法规要求，为规范单用途商业预付卡的发行和使用，促进消费者权益的保护，现向您发出以下告知：一、什么是单用途商业预付卡？商业预付卡是由商户销售的一种预先支付货币价值的卡片或电子形式，可在特定商户或特定范围内进行使用。

而单用途商业预付卡是指仅能在特定商户或特定范围内进行消费的商业预付卡，不具备兑换现金、提取现金、换货、退款等功能。

二、单用途商业预付卡登记备案的意义和目的为保障消费者合法权益，保证商业预付卡的安全性，提高商家服务质量，国家要求对单用途商业预付卡进行登记备案。

登记备案的目的是为了监控和管理单用途商业预付卡的发行和使用情况，防止潜在风险和不法行为的发生，确保消费者的合法权益得到保护。

三、单用途商业预付卡登记备案的流程和要求1. 登记备案流程：（1）商家应通过指定的登记备案系统进行在线登记备案。

（2）填写登记备案表格，并提供相关证明材料，包括但不限于商家执照、预付卡发行合同、预付卡设计样式等。

（3）提交审核，待相关部门审核通过后，商家即完成单用途商业预付卡的登记备案。

2. 登记备案要求：（1）商家应确保所销售的单用途商业预付卡符合法律法规的规定，不得涉及违法违规活动。

（2）商家应按照要求使用指定的登记备案系统进行在线备案。

（3）商家需详细填写登记备案表格，提供真实、准确的信息和证明材料。

（4）商家应配合相关部门的监督检查和信息更新工作。

四、登记备案后的责任和义务登记备案后，商家需遵守以下责任和义务：（1）合法使用单用途商业预付卡，并保证卡片的价值和使用效力。

（2）保证消费者的合法权益，如根据卡面金额提供对应的商品或服务，并遵守相关退换货政策。

（3）及时向有关部门报告与单用途商业预付卡相关的异常情况，如遗失、被盗、冻结等。

（4）配合相关部门的监督检查和信息更新工作，如有信息变更需及时更新备案信息。

请各位商家积极配合国家相关政策和法规的要求，认真履行登记备案的责任和义务。

单用途商业预付卡办理企业备案登记审批流程
申请条件：1、上一年度营业收入
500
万以下；2
、工商注册登记不足一年，
注册资本在100
万以下发放《单用途卡发放企业备案表》
需要材料：
1、《单用途卡发卡企业备案表》（原件）；
2、《企业法人营业执照（副本）》（复印件）；
3、《组织机构代码证》（复印件）；
4、经审计机构审计的上年度财务报表（原件、复印件）工商注册登记不足一年的发卡企业除外；
5、实体卡样本，虚拟卡登记信息样本；
6、单业务卡业务、资金管理制度（复印件）；
7、单用途卡购卡章程、协议（复印件）；
8、资金存管账户信息和资金存管协议（复印件）；
9、发卡企业为外商投资企业，还应提交外商投资企业批准证书（复印件）；10、本单位制定的媒体上提供公众查询的公告（复印件）
需要听证的依法听证
办结通知（审批完成后市场运行
科通知申办人办理结果）申请人提出申请
对符合条件的予以受理
审批（按照部门审批流程对
材料进行审批）
自收到材料之日起15个工
作日内办结备案登记手续
不属备案范围，当告知当事人。

单用途商业预付卡备案办事指南天津市南开区商务局2019年1月一、集团发卡企业、品牌发卡企业备案（一）备案依据《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部令2012年第9号）第七条。

（二）备案条件从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业见附件1）的企业法人在中国境内开展单用途商业预付卡业务的集团发卡企业和品牌发卡企业。

集团发卡企业是指发行在本集团内使用的单用途卡的集团母公司。

集团是指由同一企业法人绝对控股的企业法人联合体。

品牌发卡企业是指发行在同一品牌特许经营体系内使用的单用途卡，且拥有该品牌的企业标志或注册商标，或者经授权拥有该企业标志或注册商标排他使用权的法人企业。

同一品牌特许经营体系是指使用同一企业标志或注册商标的企业法人联合体。

（三）受理部门、办理地址、咨询电话天津市商务局；天津市和平区大沽北路158号716室市场秩序处；58665531、58665826。

（四）办事材料1.《单用途卡发卡企业备案表》（见附件2）；2.《企业法人营业执照》（副本）复印件；发卡企业为外商投资企业的，还应提交外商投资企业批准证书复印件；3.经审计机构审计的上一年度财务报表及合并财务报表（加盖公章），但工商登记不足一年的集团发卡企业、品牌发卡企业除外；4.实体卡样本（正反面）、虚拟卡记载的信息样本；5.单用途卡业务、资金管理制度（参考文本见附件3）；6.单用途卡购卡章程、协议（参考文本见附件4）；7.资金存管账户信息和资金存管协议（范本见附件5）；8.与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；9.集团发卡企业提交集团股权关系说明；品牌发卡企业提交企业标志、注册商标所有权或排他使用权证明。

（五）办事流程第一步，申请人到市商务局市场秩序处报送需要提交的全部申请材料，工作人员对申请材料进行审核，对材料不符合规定的，一次性告知申请人需要补正材料的全部内容。

第二步，经审核，申请材料符合规定的，市商务局登录商务部单用途商业预付卡业务信息系统为企业获得备案号，出具《单用途商业预付卡企业备案回执单》和加盖备案机关公章的《单用途卡发卡企业备案表》复印件。

兰州市商务局关于单用途商业预付卡备案工作的公告文章属性•【制定机关】兰州市商务局•【公布日期】2021.07.20•【字号】•【施行日期】2021.07.20•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】商务综合规定正文关于单用途商业预付卡备案工作的公告全市从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业的单用途商业预付卡发卡法人企业：根据商务部令2012年第9号《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（以下简称《管理办法》）已经自2012年11月1日起施行。

凡从事零售业、住宿和餐饮业、居民服务业（具体行业分类表见附件1）的发卡企业均须分类向市、区（县）商务部门进行备案。

一、备案时间要求2021年已经开展单用途商业预付卡业务的企业，务必于2021年12月31日前完成备案。

计划新开展发卡业务的企业，要在开展单用途商业预付卡业务之日起30日内完成备案。

不按期备案者，市区（县）商务主管部门将依照《管理办法》进行处罚。

二、发卡企业必须进行资金存管（一）目前资金存管方法有4种，可任选其一种。

1.银行资金存管。

目前，具有资金存管资格的银行有：工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、中信银行、招商银行、光大银行、华夏银行、浦发银行、民生银行、兴业银行、平安银行、邮政储蓄银行、兰州银行。

2.保证保险。

目前，具有保证保险资格的公司有：人保财险。

3.担保保函。

目前，具有担保保函资格的公司有：中国投资担保有限公司。

4.银行保函：工商银行、中国银行、建设银行、招商银行。

（二）银行资金存管额度比例：1.规模发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的20%；2.集团发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的30%；3.品牌发卡企业存管资金比例不低于上一季度预收资金余额的40%。

发卡企业可以使用担保预售资金的保证保险、担保保函等方式冲抵全部或部分存管资金。

三、发卡企业备案渠道（一）集团发卡企业、品牌发卡企业在甘肃省商务厅备案；（二）规模发卡企业在兰州市商务局备案；（三）规模以下发卡企业在区县所在地商务主管部门备案。

甘肃省商务厅关于做好单用途商业预付卡企业备案和考核工作的通知【法规类别】企业计划【发文字号】甘商务秩序发[2013]159号【发布部门】甘肃省商务厅【发布日期】2013.04.24【实施日期】2013.04.24【时效性】现行有效【效力级别】地方规范性文件甘肃省商务厅关于做好单用途商业预付卡企业备案和考核工作的通知（甘商务秩序发〔2013〕159号）各市州商务局：根据商务部办公厅《关于做好单用途商业预付卡企业备案和业务报告工作的通知》（商秩电﹝2013﹞156号）精神，我省各地积极开展了单用途商业预付卡管理工作，启动了备案审核，开展了监督检查。

截至4月末，全省已有61家规模发卡企业已完成备案工作。

但目前，个别市州仍有部分应备案企业尚未备案，或部分已备案企业信息填报不全，与《单用途商业预付卡管理办法》（商务部2012年第9号令，以下简称《管理办法》）要求存在差距。

为进一步加快企业备案进度，切实做好单用途商业预付卡管理工作，现就有关事项通知如下：一、提高认识，抓紧备案工作加强单用途商业预付卡管理是国务院赋予商务部门的重要职责，对于规范商业预付卡市场、防范资金风险、保护消费者权益、促进反腐倡廉有着重要意义。

各市州商务主管部门要充分认识国家推进该项工作的重要性，要提高工作效率，加快发卡企业备案进度。

要组织当地商业银行、保险公司等金融机构与发卡企业沟通合作，为其提供优质高效的资金保障业务，帮助其尽快备案。

二、加强企业培训，督促企业备案、报送业务信息各市州商务局要加强政策宣传，确保《管理办法》各项规定落到实处。

对已取得备案编号的企业，各级商务主管部门要督促其尽快登陆业务信息系统，填报备案表。

对已填报备案信息的企业，要督促其按照《管理办法》的时限要求，填报2013年第一季度业务情况。

对未按照要求填报信息的企业，要约谈其负责人，责令其尽快整改。

同时，各级商务主管部门要及时审核备案企业报送的业务信息，重点关注企业售卡金额、预收资金余额及资金保障比例变动情况。

我市本周起对单用途发卡企业进行备案登记发卡企业违反规定最高可罚3万2013年1月30日，市经信局召开了江门市单用途商业预付卡工作会议，向社会传达商务部2012年第9号令《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（下称《管理办法》）的文件精神及我市的工作要求，各市区的监督机关、发卡企业负责人及银行代表等参加了会议。

《管理办法》于2012年9月21日发布，自2012年11月1日起正式实施，根据《管理办法》规定和我市出台的工作方案的要求，凡从事零售业、餐饮业、居民服务业的发卡企业，需根据企业性质和规模，实行分级备案，属地管理的原则，其中集团发卡企业和品牌发卡企业省经信委备案；规模发卡企业向江门市经信局备案；其他发卡企业向各市、（区）经信（经促）局备案。

发卡企业应在2013年2月内完成备案登记工作，3月初我市将开展专项检查，对于违反相关规定的企业将面临处罚。

根据调查，我市很多大型商场、酒店、餐饮、洗浴、美容美发等行业都在发行单用途预付卡。

近年来，因发卡引起的纠纷事件频频受到媒体和公众的关注，一些商业企业甚至还利用发卡敛财，用于股票、房地产等高风险投资。

但并不是所有行业及商家都纳入商务部门管理。

目前《管理办法》只将零售业、住宿和餐饮业和居民服务业纳入，零售业又分综合零售如百货、超市、杂货店、便利店等；住宿业包括旅游饭店、一般饭店等；居民服务业包括家政服务、洗染服务等。

为区分商务领域管理范围，健身机构、电影院、高尔夫球场、书店、球场、游乐场、旅行机构、培训机构等行业，公益性的水、电、汽、社保等特定用途的预付（缴费）卡此次暂未列入商务监管。

同时此方法目前只适用于企业法人，个体工商户的发卡行为并不纳入商务部门的管理。

延伸阅读1、什么是单用途卡？是指企业发行的，仅限于在本企业或本企业所属集团或同一品牌特许经营体系内兑付货物或服务的预付凭证，包括以磁条卡、芯片卡、纸券等为载体的实体卡和以密码、串码、图形、生物特征信息等为载体的虚拟卡。

江西省商务厅办公室关于进一步做好单用途商业预付卡企业备案工作的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 江西省商务厅办公室关于进一步做好单用途商业预付卡企业备案工作的通知（赣商办秩字〔2013〕38号）各设区市商务主管部门：今年以来，各设区市商务主管部门积极推进单用途商业预付卡管理工作，陆续开展了备案登记工作，但目前，还有大量应备案企业尚未备案，部分已备案企业信息填报不全。

为了贯彻《商务部办公厅关于做好单用途商业预付卡企业备案和业务报告工作的通知》精神，进一步加快我省企业备案进度，切实做好单用途商业预付卡管理工作，现将有关事项通知如下：一、加快备案工作进度截止3月底，应备案登记的集团发卡企业南昌百货大楼、洪城大厦2家，目前已经向省商务厅进行备案登记；应备案登记的规模发卡企业42家，已完成备案登记的32家，其中，南昌市、九江市、新余市、吉安市和抚州市已经全部完成备案登记工作；据南昌、九江、萍乡、新余、鹰潭、赣州、吉安和抚州等八个设区市统计应备案的其他发卡企业307家，目前已经完成备案的其他发卡企业226家，完成较好的有新余市和赣州市。

景德镇、宜春和上饶等三地还未上报其他发卡企业。

各设区市商务主管部门要抓紧备案审查和信息审核工作，进一步简化备案流程，提高工作效率，对企业已提交的备案材料要严格审核，如发现备案材料不全的要及时向企业反馈审查意见，要求其尽快补报。

要组织当地商业银行、保险公司等金融机构与发卡企业沟通合作，提供优质高效的资金保障业务，帮助企业尽快备案。

对已进行备案登记和取得备案编号的，未按照要求填报2013年第一季度业务情况的企业，商务主管部门要约谈其负责人责令其尽快填报信息。