金融市场基础知识——金融市场体系思维导图

第一章金融市场体系第一节全球金融体系一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体而形成的交易机制及其关系的总和。

广义：金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。

比较完善的定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

二、金融市场的分类(一)按交易标的物划分（最常见）：1．货币市场等。

(1)同业拆借市场最早出现于美国。

因法定存款准备金制度的实施。

(2)票据市场：在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。

(3)银行间债券市场上回购业务可分为：质押式回购、买断式回购、开放式回购。

(4)货币市场基金(MMF)：投资于货币市场短期有价证券(平均期限120天)的一种基金。

2．资本市场3．金融衍生品市场：以杠杆或信用交易为特征，在传统金融产品)4．世界上最主要的黄金市场：(二)按交易对象是否新发行划分：发行市场和流通市场。

(1)发行市场，也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

(2)流通市场，也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。

可场内交易，也可场外交易。

场内交易，又称证券交易所交易或集中交易。

场外交易，又称柜台交易、店头交易，包括：柜台、第三市场、第四市场。

(三)根据融资方式划分：直接融资市场和间接融资市场。

(四)按地域范围划分：国际金融市场和国内金融市场。

(1)国际金融市场是指从事各种国际金融业务活动的场所，涉及居民与非居民之间或非居民与非居民之间。

(2)国内金融市场指本国居民之间发生金融关系的场所，一般只涉及本国货币，既包括全国性的以本币计值的金融交易，也包括地方性的。

(五)按经营场所划分：有形金融市场和无形金融市场。

(六)(七)(八)根据交易对象是否依赖其他金融工具划分：(1)原生金融市场是指交易原生金融工具的市场，如：股票、债券、基金等市场。

证券从业资格《金融市场基础知识》必背考点一、金融市场体系1．1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。

2．2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。

3．2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。

4．上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。

5．深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。

6．股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；开业在3年以上，最近3年连续营利。

7．债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。

8．全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。

9．全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。

10．区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。

二、证券市场主体1．中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。

2．2007年9月29日，中国投资有限责任公司（简称中投公司）正式挂牌成立。

3．企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。

4．证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。

5．证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。

金融市场基础知识题库第一章金融市场体系第一节金融市场概述1 [单选题] 我国现阶段采取的融资方式是（）。

A.直接融资为主，间接融资为辅B.完全直接融资C.直接融资与间接融资同等地位D.间接融资为主，直接融资为辅正确答案：D我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。

2 [单选题]金融市场以（）为交易对象。

A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产正确答案：C金融市场以金融资产为交易对象。

3 [单选题]政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是（）。

A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.民间借贷正确答案：B债券市场融资是指政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式。

4 [单选题]下列属于直接融资的特点的是（）。

Ⅰ直接性与分散性Ⅱ信誉差异性较大Ⅲ部分不可逆性Ⅳ融资的主动权掌握在金融中介手中A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A“融资的主动权掌握在金融中介手中”是间接融资的特点。

5 [单选题]所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指（）。

A.资本市场B.货币市场C.债务市场D.权益市场正确答案：B货币市场是指以期限为1年以内（含1年）的金融资产为交易标的物的短期资金融通市场。

6 [单选题]按交易程序，金融市场可以分为（）。

Ⅰ一级市场Ⅱ二级市场Ⅲ原生市场Ⅳ衍生市场A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B按交易程序，金融市场可以分为发行市场和流通市场。

发行市场也称一级市场、初级市场。

流通市场也称二级市场、次级市场。

7 [单选题]下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。

Ⅰ发行股票Ⅱ银行贷款Ⅲ发行债券Ⅳ从国际金融机构借款A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：B间接融资亦称间接金融，是指拥有暂时闲置货币资金的单位通过存款的形式，或者购买银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置的资金先行提供给这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现等形式，或通过购买需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位使用，从而实现资金融通的过程。

金融市场体系金融市场体系由货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场四个部分组成。

一、货币市场货币市场是指期限在一年以内、以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的市场，是一年期以内的短期融资工具交易所形成的供求关系及其运行机制的总和。

货币市场是典型的以机构投资者为主体的市场，其活动的主要目的是保持资金的流动性：一方面满足资金需求者的短期资金需要；另一方面为资金充裕者的闲置资金提供盈利机会。

就结构而言，货币市场主要包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大额可转让定期存单市场等。

二、资本市场资本市场是指以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场。

在资本市场上，发行主体所筹集的资金大多用于扩大再生产的投资，融通的资金期限长、流动性相对较差、风险较大而收益相对较高。

我国资本市场包括股票市场、债券市场、基金市场等。

三、外汇市场外汇市场是进行外汇买卖的交易场所，它是由外汇需求者、外汇供给者及买卖中介机构组成的外汇买卖场所或网络。

外汇市场有狭义和广义之分：狭义的外汇市场是指银行间的外汇交易，包括同一市场各银行间的外汇交易、不同市场各银行间的外汇交易、中央银行与外汇银行之间以及各国中央银行之间的外汇交易活动；广义的外汇市场是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。

我国外汇市场情况详见第四章内容。

四、黄金市场黄金市场是金融市场的重要组成部分，是集中进行黄金买卖的交易场所。

黄金兼具金融和商品两种属性，发展黄金市场，有利于发挥黄金不同于其他金融资产的独特作用，形成与其他金融市场互补协调发展的局面。

我国黄金市场包括上海黄金交易所黄金业务、商业银行黄金业务和上海期货交易所黄金期货业务。

证券从业资格考试《金融市场基础知识》（第一章金融市场体系章节专项练习题库）[单选题] 1、常见的衍生工具包括（）。

①期权②远期③互换④债券A ①②③B ①②④C ②③④D ①③④正确答案：A答案解析：本题主要考查衍生工具的内容，常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。

[单选题] 2、二级市场的重要功能有（）。

①筹资②为已发行的金融资产提供流动性③发现资产价格④降低风险A ①②B ②④C ②③D ①③正确答案：C答案解析：本题主要考查二级市场的功能，二级市场有两个重要功能：一是为已发行的金融资产提供流动性。

提高金融资产的流动性有利于金融资产的价值实现，从而便于发行人在一级市场销售证券。

二是通过二级市场发现资产价格，从而给一级市场销售金融资产提供价格参照。

一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。

[单选题] 3、常见的间接融资方式有（）。

①银行信用融资②消费信用融资③租赁融资④商业信用融资A ①②③B ①②④C ②③④D ①③④正确答案：A答案解析：本题主要考查间接融资方式。

间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。

[单选题] 4、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）. I.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系；II.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高；III.通过金融中介的间接融资均属于借贷融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性；IV.间接融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中A I、II、III、IVB I、II、IVC II、IVD III、IV正确答案：A答案解析：间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。

第一章金融市场体系第一节全球金融体系一、金融市场得概念金融市场就是指以金融资产为交易对象、以金融资产得供给方与需求方为交易主体形成得交易机制及其关系得总与。

总而言之,金融市场就是实现货币借贷与资金融通、办理各种票据与有价证券交易活动得市场。

比较完善得定义就是：金融市场就是交易金融资产并确定金融资产价格得一种机制。

二、金融市场分类按交易标得物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其她投资市场按交易对象就是否新发行划分金融市场分为发行市场与流通市场按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场与间接融资市场按地域范围划分金融市场分为国际金融市场与国内金融市场按经营场所划分金融市场分为有形金融市场与无形金融市场按交割期限划分金融市场分为金融现货市场与金融期货市场按交易对象得交割方式划分金融市场为即期交易市场与远期交易市场按交易对象就是否依赖于其她金融工具划分金融市场分为原生金融市场与衍生金融市场按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场与议价市场三、影响金融市场得主要因素1经济因素2法律因素３市场因素4技术因素四、金融市场得特点(1) 金融市场以货币资金与其她货币金融工具为交易对象。

(2) 金融市场具有价格得一致性,利率得在市场机制作用下趋向一致.（3) 金融市场可以就是有形市场，也可以就是无形市场,且金融交易活动在有形与无形得交易平台集中进行。

（４）金融市场就是一个自由竞争市场。

(5) 金融市场得非物质化。

（6) 金融市场交易之间不就是单纯得买卖关系,更主要得就是借贷关系，体现了资金所有权与使用权相分离得原则。

（７) 现代金融市场就是信息市场。

五、金融市场得功能金融市场得积累功能就是指金融市场能够引导众多分散得小额资金,汇聚成可以投入社会再生产得资金集合功能金融市场得配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配与风险再分配金融市场得调节功能就是指金融市场对宏观经济调节作用金融市场历来被称为国民经济得“晴雨表”与“气象台'，就是公认得国民经济信号系统。

【通关】证券金融市场基础知识第1题港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。

A.港币B.美元C.欧元D.人民币参考答案： D第2题典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。

A.银行B.金融机构C.信托中心D.信贷机构参考答案： A第3题一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其（）业务。

A.投资性C.公开市场操作D.收益性参考答案： C第4题一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。

A.总量B.规模C.流通时间D.流通速度参考答案： A第5题我国证券交易所的证券交易采取（），一般投资者只能委托会员间接进行交易。

A.代理制B.委托制C.代销制D.经纪制参考答案： D资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于（）人。

A.5B.10C.20D.30参考答案： B第7题中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任。

A.2B.3C.5D.4参考答案： D第8题在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在（）的次级债务为短期次级债务。

A.3个月及以上，2年以下（不含2年）B.1个月及以上，1年以下（不含1年）C.1个月及以上，2年以下（不含2年）D.3个月及以上，1年以下（不含1年）参考答案： A第9题未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前加（）。

A.SB.WC.DD.N参考答案： A第10题证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入（）。

A.注册资本B.总资本C.净资本D.净资产参考答案： C第11题在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东所持股份在（）个月内不得上市交易或转让。

A.10B.12C.24D.36参考答案： B第12题我国创业板在深圳交易所开市的时间为（）年10月。

A.2009B.2011C.2012D.2010参考答案： A第13题国际结算银行是一个旨在加强各国（）与国际金融机构合作的组织。

第一章金融市场体系第一节全球金融体系
第二节中国金融体系
第三节中国多层次资本市场
第二章证券市场主体第一节证券发行人
第二节证券投资者
第三节中介机构
⊙1.在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年。

2.因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年。

3.申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日未满3年。

第四节自律性组织
第五节监管机构
第三章股票市场第一节股票
第二节股票发行
第三节股票交易
第四章债券市场第一节债券
第二节债券的发行与承销
第三节债券的交易
公开报价
对话报价
双边报价
小额报价
第五章证券投资基金与衍生工具第一节证券投资基金
第二节衍生工具
第六章金融风险管理第一节金融风险概述
第二节风险管理。

第1章金融市场体系第一节全球金融体系一、金融市场的概念金融市场是资金供求双方借助金融工具进行货币资金融通与配置的市场，其发达与否是一国经济金融发达程度及制度选择取向的重要标志。

金融市场包含以下三层含义：（1）金融市场是进行金融工具交易的场所。

这个场所有时是有形的，如证券交易所；有时则是无形的，很多交易就是通过电信网络构成的看不见的市场进行的。

（2）金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系，揭示了资金的归集与传递过程。

（3）金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是价格机制。

它说明了如何通过这些资产的定价过程在市场的各个参与者之间合理地分配风险和收益。

二、金融市场的功能（一）积累功能金融市场的积累功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。

在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用。

金融市场之所以具有资金的积聚功能：一是由于金融市场创造了金融资产的流动性；二是由于金融市场上多样化的融资工具为资金供应者的资金寻求合适的投资手段找到了出路。

（二）配置功能金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配和风险再分配。

（1）资源配置。

金融市场通过将资源从低效率利用的部门转移到高效率的部门，从而使一个社会的经济资源能最有效地配置在效率最高或效用最大的用途上，实现稀缺资源的合理配置和有效利用。

一般地说，资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利益的部门和企业，这样，通过金融市场的作用，有限的资源就能够得到合理的利用。

（2）财富再分配。

财富是各经济单位持有的全部资产的总价值。

政府、企业及个人通过持有金融资产的方式来持有的财富，在金融市场上的金融资产价格发生波动时，其财富的持有数量也会发生变化，一部分人的财富量随金融资产价格的升高而增加，另一部分人则由于其持有的金融资产价格下跌而减少。

这样，社会财富就通过金融市场价格的波动实现了财富的再分配。