现金管理系统

日期:•现金管理业务系统概述•现金管理业务系统之账户管理•现金管理业务系统之资金运作•现金管理业务系统之风险管理与控制目•现金管理业务系统之信息安全与保障•现金管理业务系统案例分析录现金管理业务系统概述现金管理业务系统的目标是实现企业现金流动性管理、风险管理、投资管理和融资管理的全面自动化，帮助企业实现更高效、更灵活的现金管理。

定义与目标目标定义系统架构系统组成系统架构与组成现金管理业务系统的主要功能包括：1）账户管理：支持账户的开立、关闭、查询、转账等操作；2）流动性管理：进行现金流预测和分析，支持资金头寸的管理和调度；3）风险管理：对市场风险、信用风险等进行评估和监控；4）投资管理：支持投资计划的制定、执行和监控；5）融资管理：支持融资需求的规划、申请和还款等操作。

主要特点现金管理业务系统具有以下特点：1）高度集成性：系统能够整合企业内部的各种资源，提高工作效率；2）实时性：系统能够实时获取市场信息，并做出相应决策；3）灵活性：系统能够根据企业的实际需求进行定制和扩展；4）安全性：系统具有严格的安全控制机制，保证数据的安全性和完整性。

主要功能主要功能与特点VS现金管理业务系统之账户管理总结词详细描述账户开立与变更总结词实时、准确、快速详细描述现金管理业务系统支持多种交易方式，包括但不限于转账、汇款、支付等，用户可根据需求选择合适的交易方式。

同时，系统采用先进的结算算法，确保交易的实时性和准确性，为用户提供安全、便捷的交易体验。

账户交易与结算账户分析与监控总结词智能化、全面、定制化详细描述现金管理业务系统具备强大的账户分析与监控功能，可对用户账户进行全面的数据分析与监控，包括资金流向、交易行为等。

同时，系统还支持定制化监控方案，满足不同用户的需求，为用户提供个性化的账户监控服务。

现金管理业务系统之资金运作资金调拨与划转总结词详细描述短期投资与理财总结词详细描述现金流预测与分析总结词详细描述现金管理业务系统之风险管理与控制总结词现金管理业务系统中的汇率风险管理主要是为了降低因汇率波动带来的风险。

现金管理系统流程现金管理是一个企业内部的重要环节，它涉及到公司的资金运作和风险控制。

现金管理系统是指通过科学的方法和流程，对公司的现金流进行有效的管理和监控。

下面将详细介绍现金管理系统的流程。

一、现金流预测现金流预测是现金管理的首要步骤。

通过对历史现金流数据的收集和分析，结合外部环境的变化和内部经营活动的情况，预测未来一段时间内的现金流量。

这一步骤的目的在于帮助企业合理规划资金的使用和筹资计划，提前预警可能出现的现金缺口。

二、现金流预算在现金流预测的基础上，制定现金流预算。

现金流预算是指对未来一段时间内的各项现金流量进行详细预测和规划。

预算包括预计的现金流入和现金流出，以及每个项目的时间和金额。

通过制定现金流预算，企业可以更好地掌握资金的运作状况，合理分配和利用资金。

三、现金收付管理现金收付管理是指对现金流入和流出的控制和管理。

包括制定付款计划，保证款项的按时支付；建立收款计划，督促客户按时支付款项；制定现金管理规范，明确各级岗位的责任和权限；建立现金核算制度，确保每笔资金的安全性和准确性；建立现金清算制度，保证每天的现金安全和结余。

四、现金流监控与分析现金流监控与分析是指对现金流量的实时监测和数据分析。

通过对现金流数据的监控和分析，及时发现现金流异常波动和风险，采取相应的措施避免资金的损失和浪费。

同时，通过对现金流数据的分析，找出资金使用效率低下的环节，提出改进措施，优化资金运作效果。

五、现金流报告现金流报告是将现金管理系统的运作情况进行总结和分析，形成报告向上级领导汇报。

报告内容包括现金流预测与预算的实际情况对比、现金流收付管理的执行情况、现金流监控与分析的结果以及对资金运作的建议和改进意见。

现金流报告是现金管理系统的重要成果之一，也是公司决策层评估企业财务状况和资金风险的重要依据。

六、现金流改进在现金管理系统的流程中，不断地进行现金流改进是必要的。

通过定期评估和反馈，发现系统中存在的问题和不足，采取相应的措施进行改进和优化，提高现金管理效率和风险控制能力。

现金管理系统（1）简介现金管理系统是一个在线的应用程序，用于管理和跟踪组织或个人的现金流量，包括预算制定、支出跟踪、报表生成等功能。

该系统帮助用户有效管理现金，实现节约开支和合理使用资金的目的。

主要功能预算制定现金管理系统提供预算制定功能，用户可以按照自己的需求制定预算计划，并在系统中设置预算限制。

用户可以选择每个预算分类的预算金额，以及设定每个分类的目标百分比，以及可选的时间段等。

支出追踪用户可以在现金管理系统中记录和跟踪每一笔支出，记录支出的时间、金额、地点、用途和付款方式等信息。

系统能够计算总支出，并提供图表和报表，为用户提供更全面和直观的支出情况。

报表生成现金管理系统提供各种类型的报表，包括预算报表、支出报表、收入报表、年度报表等，以便用户更好地了解他们的现金流情况。

这些报表可以帮助用户分析他们的现金支出，以及优化他们的预算和支出计划。

系统特点安全性现金管理系统有一个存放在云端的数据库，存放用户的现金流信息。

系统采用加密算法来保护用户信息的保密性，以避免数据泄漏的风险。

易用性现金管理系统在设计和开发时考虑到用户体验的重要性，因此采用了精简、易用、人性化的界面设计。

用户可以轻松实现各种操作，在需要时轻松找到自己需要的信息。

手机应用现金管理系统提供手机应用，以便用户在移动设备上使用。

用户可以随时随地监控自己的现金流，有助于跨设备跨平台使用。

系统要求服务器要求服务器应满足以下要求：•操作系统：Linux/Unix•数据库：MySQL/PostgreSQL•服务器：Tomcat/Apache浏览器要求推荐使用以下浏览器：•Chrome•Firefox•Safari•Microsoft Edge结论现金管理系统是一个强大的现金管理工具，它帮助用户更好地管理现金流，提高资金利用效率。

系统具有安全性、易用性和跨设备使用的特点，使用户在使用过程中获得更好的用户体验。

银行现金管理系统调研报告银行现金管理系统调研报告引言在现代金融体系中，现金管理是银行中非常关键的一环。

银行需要有效地管理现金流量，确保现金的安全、高效地运作，以满足客户需求并提高运营效率。

随着技术的进步和金融创新，现金管理系统成为了银行必备的工具。

本报告旨在调研银行现金管理系统的相关内容，通过提供详细的信息和分析，为银行选择和实施合适的现金管理系统提供指导。

一、现金管理系统的定义和功能现金管理系统是一种用于监控、控制和管理银行现金流动的软件系统。

它主要有以下功能：1. 现金流量管理：通过预测、规划和分析现金流量，帮助银行实现现金的最佳利用和配置。

2. 现金集中和分散：帮助银行集中和分散现金，实现资金的集中化管理和灵活运用。

3. 现金预测和监控：通过实时监控现金流动情况，提供准确的现金预测和预警，帮助银行及时调整资金安排。

4. 现金处理和结算：提供现金处理和结算的自动化功能，提高操作效率和减少错误率。

5. 现金报表和分析：生成各类现金报表和分析工具，帮助银行进行财务分析和决策。

二、现金管理系统的主要特点1. 灵活性：现金管理系统应具备灵活的配置和定制选项，以满足不同银行的特殊需求。

2. 安全性：现金管理系统需要具备强大的安全控制和防范机制，确保现金的安全与机密性。

3. 可扩展性：现金管理系统应具备良好的扩展性，能够适应银行业务的发展和规模的增长。

4. 高性能：现金管理系统应具备高性能和高可靠性，能够处理大量的数据和复杂的交易。

三、现金管理系统的市场情况目前，国内外的金融科技公司和软件开发商都提供各类现金管理系统。

国内的现金管理系统主要由国有大型银行和外资银行采用，其他中小银行还处于引进和试用阶段。

国外的现金管理系统已经相对成熟，占据了一定的市场份额。

四、现金管理系统的应用案例以下是几个典型的现金管理系统的应用案例：1. 中行现金管理系统：中国银行使用自主研发的现金管理系统，通过实时监控和预测现金流动情况，实现了现金集中和分散的管理，提高了资金使用效率。

现金管理系统1. 引言现金管理是一个重要的企业财务管理环节，它涉及到企业现金的收支、流动以及运用等方面。

现金管理系统是为了提高企业现金管理效率和精确度而开发的一种计算机系统。

本文档将详细介绍现金管理系统的设计和功能，旨在帮助用户充分了解系统的使用方法和优势。

2. 系统概述现金管理系统是一个集成了现金收支记录、报表生成和分析等功能的软件系统。

其主要目的是帮助企业实现现金的有效管理和优化，以提高企业的财务效益和风险控制能力。

系统主要包含以下几个模块：•现金收支记录：用于记录企业的现金收入和支出情况，包括现金流入流出的日期、金额、币种、交易对象等详细信息。

•报表生成与分析：根据现金收支记录生成各类报表，如现金流量表、现金收支对比表等，以及进行相关的数据分析和统计。

•预算管理：设定和管理现金预算，帮助企业掌握现金的使用情况并进行合理的预测和规划。

•流程管理：建立现金收支的审批流程，确保资金的使用符合企业的规定和控制要求。

3. 功能详述3.1 现金收支记录在现金收支记录模块中，用户可以通过输入相应的信息来记录企业的现金流入和流出情况。

系统将自动对记录进行编码和分类，以方便用户进行查询和分析。

具体的功能包括：•录入收入和支出信息：用户可以输入现金流入和流出的日期、金额、币种、交易对象等详细信息。

•记录类别管理：用户可以根据需要设置和管理现金流入和流出的类别和子类别，以方便对记录进行分类和归档。

•查询和筛选：用户可以根据特定条件对现金收支记录进行查询和筛选，以快速获取所需信息。

3.2 报表生成与分析报表生成与分析模块是现金管理系统的核心模块之一，通过对现金收支记录的统计和分析，生成相应的报表以及相关的数据分析结果。

具体的功能包括：•现金流量表生成：根据现金收支记录生成企业的现金流量表，显示期初现金余额、现金流入、现金流出和期末现金余额等指标。

•现金收支对比表生成：根据现金收支记录生成现金收入和支出的对比表，用于分析和比较不同时间段的现金收支情况。

现金管理系统在当今复杂多变的商业环境中，现金管理系统已经成为企业财务管理中不可或缺的一部分。

它就像是企业资金流动的“大管家”，精心规划和监控着每一笔现金的进出，确保企业的资金运作高效、安全且合理。

想象一下，一个企业每天都有各种各样的资金往来，有销售收入的进账，有采购成本的支出，有员工工资的发放，还有税费、水电费等各种费用的缴纳。

如果没有一个有效的现金管理系统，这些资金的流动就可能变得混乱无序，企业可能会面临资金短缺、资金闲置、资金风险增加等诸多问题。

现金管理系统的首要功能是资金的监控和预测。

通过实时收集和分析企业的资金收支数据，它能够让企业管理者清晰地了解企业当前的资金状况，比如账户余额有多少，哪些款项已经到账，哪些支出即将发生。

同时，它还能基于历史数据和业务发展趋势，对未来一段时间内的资金流动进行预测。

这就好比给企业装上了一个“资金预报器”，让管理者能够提前做好准备，避免出现资金紧张的情况。

比如说，一家制造企业接到了一个大订单，需要在短期内采购大量原材料并增加生产设备。

如果没有准确的资金预测，企业可能会盲目地投入资金，导致其他业务环节的资金短缺。

但有了现金管理系统的预测功能，企业可以提前规划好资金，合理安排采购和生产的进度，确保资金的充足和高效利用。

除了监控和预测，现金管理系统在优化资金配置方面也发挥着重要作用。

它能够帮助企业识别哪些业务部门或项目资金使用效率高，哪些存在资金浪费的情况。

基于这些分析，企业可以将有限的资金优先分配给能够带来更高回报的业务，从而提高整体的资金效益。

再拿一个零售企业举例，它可能有多个门店。

通过现金管理系统的分析，发现某些门店的库存周转率高，资金回笼快，而有些门店则相反。

企业就可以根据这些数据，调整各个门店的资金投入，比如增加畅销门店的商品采购资金，减少滞销门店的库存积压，从而实现资金的优化配置。

另外，现金管理系统在降低资金风险方面也表现出色。

它可以对资金的流动进行实时监控，及时发现异常的资金交易，比如大额的资金转出、频繁的小额转账等，从而有效防范欺诈、挪用资金等风险。

现金管理系统简介现金管理系统是一个用于帮助企业或个人进行现金流管理的工具。

该系统可以帮助用户记录、分类和分析现金流入和流出的情况，从而帮助用户更好地掌握自己的财务状况，提升资金使用效率。

功能特点1. 现金流记录现金管理系统可以实时记录现金的流入与流出情况。

用户可以通过添加相关的收入和支出事项，输入金额、日期和备注等信息，方便地记录每一笔现金交易。

例如，在系统中添加一条收入事项，用户可以填写以下信息：•收入类型：工资•金额：10000元•日期：2021-01-01•备注：月工资2. 现金流分类系统会将用户输入的现金流记录按照类别进行分类。

用户可以预设不同的收入和支出类别，如工资、投资收益、生活费、房租、水电费等。

系统会自动将相同类别的记录进行归类，使用户可以更方便地查看各个类别的现金流动态。

3. 数据分析与统计现金管理系统提供数据分析和统计功能，用户可以通过图表和报表查看自己的财务概况。

系统可以根据用户的现金流记录，生成月度、季度或年度的收入和支出报表，方便用户分析自己的消费情况以及收入来源。

4. 预算管理系统还提供预算管理功能，用户可以设定月度或年度的收入和支出预算。

系统会根据用户的预算设定，实时计算出用户的预算执行情况，并生成相应的预算报表。

用户可以通过预算报表了解自己的预算执行情况，从而更好地控制自己的消费行为。

5. 提醒和通知现金管理系统可以设定提醒和通知功能，帮助用户及时了解自己的现金状况。

用户可以设定特定金额的阈值，当现金流记录达到或超过设定的阈值时，系统会发送消息提醒用户，以便用户及时调整自己的消费或收入计划。

安装与使用现金管理系统可以在各个平台上使用，包括桌面电脑、移动设备等。

用户可以通过访问系统的官方网站或应用商店进行下载和安装。

安装完成后，用户需要创建一个账户并进行登录。

用户可以根据自己的需要设置相关配置，包括收入类别、支出类别、预算设定以及提醒设置等。

一旦系统配置完成，用户可以开始记录自己的现金流动情况。

现金管理系统1. 引言现金管理是企业重要的财务管理活动之一，对于有效的现金管理可以帮助企业保持流动性和持续经营。

为了更好地管理现金流动和提高财务决策的准确性，许多企业开始引入现金管理系统。

本文将介绍现金管理系统的定义、功能、实施和优势。

2. 现金管理系统的定义现金管理系统是指通过计算机和软件技术，以自动化方式管理和监控企业的现金流动。

它可以帮助企业实现对现金流入和流出的准确记录、及时监控和智能分析，从而提高企业的现金管理效率和准确性。

3. 现金管理系统的功能现金管理系统通常包括以下功能：3.1 现金流量预测现金流量预测是现金管理的基础，现金管理系统可以根据历史数据和预测模型，预测未来一段时间内的现金流量情况。

这可以帮助企业制定合理的现金规划和预算，避免现金流动紧张和出现假账问题。

3.2 现金流动监控现金管理系统可以实时监控企业的现金流动情况，包括收款、付款、存款、取款等。

它可以自动从银行、财务软件等数据源获取最新的现金流动数据，并进行实时分析和报告。

这可以帮助企业及时掌握现金流动变化，预防和发现财务风险。

3.3 付款管理现金管理系统可以帮助企业管理付款的流程，包括准备付款申请、审批和执行付款等。

它可以集成企业的供应商信息，自动识别、核对和支付供应商的应收账款。

这可以提高付款的效率和准确性，减少人工错误和漏账的风险。

3.4 收款管理现金管理系统可以帮助企业管理收款的流程，包括准备收款申请、审批和执行收款等。

它可以自动识别、核对和入账客户的应付账款，及时生成收据并发送给客户。

这可以提高收款的效率和准确性，减少遗漏和纠纷的可能。

3.5 现金流分析报告现金管理系统可以生成各种现金流分析报告，包括现金流量表、现金流量趋势、现金流量来源和运用等。

这些报告可以帮助企业深入了解现金流动情况，发现优化现金管理的机会，制定更好的财务决策。

4. 现金管理系统的实施现金管理系统的实施通常包括以下步骤：4.1 需求分析企业需要明确自己的现金管理需求，包括预测、监控、付款、收款和报告等方面的需求。

现金管理系统-汉口银行简介汉口银行是中国一家成立较早的城市商业银行，成立于1996年。

随着现代银行业的发展，汉口银行也逐渐拓展了其业务领域。

其中，现金管理系统是汉口银行的一项核心业务。

现金管理系统是汉口银行为商业客户提供的一项服务，主要涉及现金的收付、管理、结算等方面。

它具有实时、高效、安全、便利等特点，能够帮助商业客户更好地管理自己的现金流。

功能现金管理系统主要具备以下功能：1.现金收付：商业客户可以通过现金管理系统实现现金的收付，包括现金存款、取款、转账等操作。

系统支持多种货币，并能够在不同账户之间快速完成转账。

2.现金管理：商业客户可以通过现金管理系统对自己的现金进行管理，包括现金流量管理、资金池管理、现金预测等。

系统通过丰富的数据分析和图表展示功能，帮助客户更好地了解自己的现金状态，从而做出更合理的决策。

3.现金结算：商业客户可以通过现金管理系统实现现金结算，包括支付结算、代理结算等。

系统支持多种结算方式，并能够在不同银行之间实现结算。

优势相比于传统的现金管理方式，现金管理系统在以下方面具有较大优势：1.实时性：现金管理系统能够实现实时收付、管理和结算，大大提高了客户的资金使用效率。

2.安全性：现金管理系统采用先进的加密技术和安全防范措施，确保客户的资金安全。

3.便利性：现金管理系统可以通过网上银行、移动银行等多种方式进行使用，无需客户前往银行柜台，大大节省了客户的时间和成本。

使用方法商业客户可以通过以下步骤使用汉口银行现金管理系统：1.登录汉口银行网站，进入网上银行或移动银行界面。

2.选择现金管理系统模块，并进行账户开通和认证。

3.根据需要进行现金收付、管理和结算等操作。

4.在操作完成后，及时进行相应的记录和账务核对，确保账目清晰准确。

总结汉口银行现金管理系统是一项高效、安全、便利的现金管理服务。

它能够帮助商业客户更好地管理现金流，实现资金的最大化利用和安全保障。

作为一家城市商业银行，汉口银行一直致力于为客户提供更优质的金融服务，现金管理系统是其中的重要组成部分。

现金管理系统操作手册第一章：现金管理系统初始化初始设置是处理启用本系统时的一些初始数据和系统设置，包括单位的银行日记账、现金日记账的初始余额的引入，银行未达账、企业未达账初始数据的录入,余额调节表的初始设置.现金管理系统初始化工作流程图在尚未进行初始化工作的账套中选择“初始数据录入”菜单，系统进入初始化状态。

在初始设置窗口的菜单栏上单击“编辑”菜单，在弹出的菜单条上单击“从总账引入科目”选项。

系统将从总账系统中导入设置好的科目。

此时还需给引入的银行科目添上相应的“银行名称”与“银行账号”。

初始化窗口编辑菜单选项中单击“从总账引入余额"选项，系统会弹出过滤框让用户选择引入期间，然后系统将从总账中导入有关科目余额。

现金科目只要引入总账科目余额即可。

上图中有“借方金额"和“贷方金额”,只有在“现金管理系统”启用非第一期时，系统引入总账科目余额时会将本年借方现金管理系统初始化流程图引入会计科目和科目余额 录入企业未达账 录入银行未达账 设置初始余额调节表 结束初始设置一．引入会计科目及科目余额：发生额和本年贷方发生额一同引入。

银行科目除引入总账科目余额外，还必须手工录入银行对账单期初余额到相应的位置。

二．初始银行、企业未达账录入：单击初始化菜单“编辑“选项中的“银行未达账"选项,将会弹出会计科目、币别（根据案例先选择工商银行和人民币），选择完毕后，在该界面工具栏上用鼠标单击“新增“按钮，将弹出新增界面,录入企业已收银行未收10000元，除“日期"、“结算方式”、“结算号”和“金额"外“摘要"可以根据用户真实的业务填写，接着将其他银行未达账录入完毕:用户千万不能忘记还有建设银行的银行未达账。

三．初始余额调节表：单击初始化菜单“编辑“选项中的“余额调节表”选项，用户选择银行。

系统将根据用户从总账引入的现金日记账,银行日记账或用户自己输入的初始数据及输入的银行未达账，企业未达账的有关资料，生成期初的银行余额调节表.四．平衡余额表：单击“余额平衡检查”选项后，将对余额表的平衡关系进行检查.若有不平衡的账户，系统将会提示不平衡的科目.五．结束初始化——启用系统：当所有的初始数据均录入，并且确认正确后,即可结束初始化,启用系统。

1目录1 系统简介 ······················································································错误!未定义书签。

1.1系统介绍 ··········································································错误!未定义书签。

现金管理系统建设银行概述现金管理系统是建设银行为了更好地管理和控制现金流动而开发的一套系统。

该系统的目标是提高现金管理的效率、安全性和可追溯性，帮助建设银行更好地完成现金管理工作。

本文档将介绍现金管理系统的功能、架构和使用方法，并提供相关的操作指南。

功能现金管理系统的主要功能包括：1.现金流动管理：通过记录和跟踪现金的流入和流出情况，帮助建设银行实时了解现金的使用情况，并根据需要进行合理安排和调配。

2.现金存储管理：对建设银行各个存储点的现金进行管理，包括存取款机、柜台、ATM等。

系统可以实时监控现金存储的余额和安全情况，提供预警功能，及时处理异常情况。

3.现金运输管理：对现金运输过程进行全程跟踪，确保现金的安全运输。

系统可以记录每一次现金运输的详细信息，包括起点、终点、运输车辆信息等，提供实时监控和报警功能。

4.现金盈亏管理：通过对现金流动和存储的记录和统计，系统可以自动生成现金盈亏报表，帮助建设银行对现金管理的效果进行评估和改进。

5.现金报表生成：系统可以根据需要生成各种现金管理相关的报表，包括日报、月报、年报等，方便建设银行进行管理和监督。

架构现金管理系统采用客户端-服务器（Client-Server）架构，包括以下几个核心组件：1.服务器端：负责整个系统的核心功能和数据存储。

服务器端包括数据库、业务逻辑处理和数据管理模块。

2.客户端：提供给建设银行的用户使用的界面。

客户端可以是桌面端或移动端应用程序，通过与服务器端进行交互，实现系统的各项功能。

3.数据库：存储系统的所有数据，包括现金流动记录、存储点信息、运输记录等。

数据库采用关系型数据库管理系统，保证数据的安全性和一致性。

4.通信模块：负责客户端与服务器端的通信，包括数据传输和命令执行等功能。

通信模块采用安全的通信协议，确保数据的机密性和完整性。

使用方法以下是现金管理系统的使用方法：1.登录系统：输入用户名和密码，通过身份认证后，进入系统主界面。

现金管理业务简介一、现金管理业务的概念现金管理业务指的是银行协助客户对现金、银行存款及货币等价物等广义现金进行统筹规划，在保证流动性的基础上，将收款、支付、账户管理、投融资以及信息服务等进行有机组合，形成综合化的解决方案，使客户减少财务费用，提高资金使用效率，对财务控制更易实现，创造客户效益最大化。

二、现金管理业务的基本功能1 、资金归集功能。

银行针对跨国公司、集团（公司）统一调度资金的需求为总部提供资金归集、资金下拨的功能，并在此基础上为集团（公司）结算内部资金价格提供依据。

2、账户信息查询功能。

为充分利用集团（公司）内部资金，总部需要实时掌握集团（公司）的资金情况，因此对账户信息查询功能的要求较高。

跨国公司一般都会要求将国内账户信息在当日送达海外公司总部。

3、快速融资功能。

集团（公司）总部对资金的集中控制，会形成总部或下属企业资金临时性短缺，而此时又要保证各类款项的顺利支付，这就要求银行提供快速便捷的融资服务，如法人账户透支服务等。

4、快速收付款功能。

确保集团（公司）总部、下属企业对外收付款的安全高效。

这项功能虽然是银行的基本服务项目，但诸如向收款企业提供通知服务，全国范围的代发代扣、批量业务和财务报销等业务。

三、现金管理产品的营销对象1、大型企业集团、跨国公司、政府机构–根据其个性化需求，提供全面、高层次的全球资金管理业务方案2、大型医院、院校等集团型事业法人，为数众多的中型企业和机构客户–收付款、资金转账、贸易融资等一般结算工具和信息服务3、中小型客户—未来业务发展的主要依靠，业务拓展、获得直接收益的主要目标群体四、现金管理服务的收费标准1、区域内现金管理服务：现金管理服务账户个数<20(含) 50000元/年/客户；20<现金管理服务账户个数<50(含)100000元/年/客户；现金管理服务账户个数>50 150000元/年/客户。

2、跨区域现金管理服务：现金管理服务账户个数<20(含) 100000元/年/客户；20<现金管理服务账户个数<50(含) 150000元/年/客户；现金管理服务账户个数>50 200000元/年/客户。