产品方案选择和产品投资组合PPT(30张)

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投资理财基础知识PPT57页课件

*
保本有保证收益分享保险公司利润免征税收抵御通货膨胀
指保险公司将其分红保险业务实际的经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例(目前中国保监会规定不低于70％)向保单持有人进行分配的人寿保险产品。
定义
特征
投资工具6–分红保险
*
分红保险
传统非分红保险
保费
确定不变，但是可以用红利来抵交保费(仅适用于提供该项选择的险种)
专注于投资的长期增值。常常会为提高投资收益而采取一些行动，并愿意为此承受较高的风险。
高度追求资金的增值，愿意接受可能出现的大幅波动以换取资金高成长的可能性。为了最大限度地获得资金增值，常常将大部分资金投入风险较高的品种。 …..
*
成长型
收入型
风险、收益
低
保本型
保本型
保本型
收入型
收入型
成长型
购房收益注意事项
稳定且高
投资郊区房产需谨慎、购买年代远的房产需谨慎、面积大的房屋不宜投资
投资工具5–房地产
稳定性、良好的成长性、不可比性
有投资潜力、开盘价低、规模不大
抗跌性强
不可替代性、抗跌能力强
看商铺本身、看楼盘定位、看后期管理、看业主
公司债券
收益率风险度税收高低
高
低
债券按发行主体可分为政府债券：定量发行购买受限制金融债券：个人投资者无法购买到企业债券：存在信用风险，需交纳20％的所得税
*
记账式国债与凭证式国债
债权记录方式不同票面利率确定机制不同流通或变现方式不同到期前卖出收益预知程度不同
投资工具3–股票
*
影响股票投资价值的因素
内部因素
公司净资产盈利水平股利政策股份分割资产重组

理财ppt课件

评估个人资产和负债
包括现金、存款、房产、车辆、贷款等。
评估风险承受能力
根据个人财务状况、年龄、职业等因素，评估自己对风险的承受能力。
分析收入和支出
了解每月固定支出和变动支出，计算可支配收入。
2024/1/28
8
制定个目标
如购买家电、旅游、应急资金等。
2024/1/28
数字货币
了解数字货币的原理、风险和投资机会，谨慎参与数字货币投资。
19
05
风险管理与保险规划
2024/1/28
20
风险识别与评估
2024/1/28
风险识别
01
识别个人或家庭面临的各种潜在风险，如疾病、意外、财产损
失等。
风险评估
02
对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小、发生
概率和可能造成的损失。
中期目标
如购房、购车、子女教育等。
长期目标
如退休养老、财富传承等。
9
选择合适理财工具
债券
风险较低，收益稳定，适合中期目标和稳健型投资者。
基金
风险与收益因基金类型而异，适合不同目标和风险承受能力的投资者。
储蓄存款
风险低，收益稳定，适合短期目标和保守型投资者。
2024/1/28
股票
风险较高，收益波动大，适合长期目标和积极型投资者。
信用保证保险
以信用风险为保险标的的保险，保证被保险人因信用风险而遭受的经济损失得到补偿。
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选择合适保险产品
了解自身需求
比较不同产品
根据个人或家庭的实际需求和经济状况，选择适合的保险产品。
了解不同保险公司的产品特点、保障范围、保费等，进行比较分析。

《科迪乳业策划方案》PPT课件

ppt课件
4
----中国牛奶业的领导者
ppt课件
5
北京2008年奥运会唯一一家乳制品赞助商
ppt课件
6
光明新鲜牛奶、新鲜酸奶、新鲜奶酪的市场份额均位居全国首位
ppt课件
7
南京卫岗乳业由 1928年宋庆龄、宋美龄创办的国民革命军遗族学校实验牧场发展而来。
ppt课件
8
三、SWOT分析
ppt课件
32
1.核心产品定位：
此次我们将科迪核心产品定位在农村。将科迪牛奶普遍到农村，而农民就是科迪牛奶的消费服务群体，在城市中，牛奶的竞争是很大的，如果仅仅定位在城市，相比较与蒙牛，光明等牛奶的竞争实力，科迪的竞争能力还是较为不足的，所以将科迪的营销范围扩大到农村，以固定科迪在农村的市场优势。
ppt课件
28
四、营销战略
내용
营销目标
目标市场和市场定位
渠道策略
产品营销方案设计
营销战略
推广计划
价格策略
促销策略
29
目标市场和市场定位
基于科迪自创建以来一直致力于做 “三农”文章，因此我们把它定位在农村，又因为科迪乳品的包装图案都是非常朴实的，所以相信它是非常受朴实的农民们欢迎的，以及会受到中老年人的青睐。最后我们就把目标市场主要定位于农村以及中老年人。
ppt课件
16
坚持基地型路子的发展原则
科迪乳业始终坚持先建基地，再建工厂，后建市场，有多大的基地就建多大的工厂和市场，改变了国内乳企先市场再工厂后基地的发展模式，加上标准化的管理，实现奶源自有自控，确保奶源优质。
ppt课件
17
坚持纯奶概念发展原则

产品研发管理体系解决方案PPT课件

➢ 审视财务分析
制定业务战略与计划
➢ 选择投资机会并排序
➢ 审视差距分析
➢ 确定业务设计
STEP4：制定业务战略和计划
➢ 确定细分市场的目标和策略
➢ 确定对客户及我方的价值
➢ 推动多个功能部门提供输入信息，制定业务战略和计划
市场管理与产品线规划
（MM）
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产品开发管理是“正确地作事”，而产品市场管理及产品规划（MM）关注 “作正确的事”。
战略
明确方向和竞争定位
愿景
产品线产品平战略台战略
产品线规划
产品平台规划
产品基本架构及共同的核心技术要素选择
产品开发
产品平台生命周期规划
技术/平台开发
和产品平台设计
产品战略“金字塔”
企业研发流程框架
20
产品战略及决策
产品战略
产品决策评审
产品规划、产品开发、生命周管理
市场管理及产品规划（MM）
理解市
STEP2：进行市
场细分
场
➢ 确定市场细分结构
管理业
➢ 确定初步的目标细
务计划
并评估表现
进行市场细分
Mar市ket场place
分市场
STEP3：进行组
融合并优 Cu及satno客dmer
合分析
化各产品线的业务
计划
Wa户nts需and N求ee与ds 需要
进行组合分析
➢ 直接竞争分析 ➢ 审视战略定位
IPD 流程概览
6个阶段流程
对全流程提供快速浏览，体现阶段和主要任务
PP001 概念阶段流程 PP002 计划阶段流程 PP003 开发阶段流程 PP004 验证阶段流程 PP005 发布阶段流程 PP006 产品生命周期

理财规划与资产配置ppt课件

理财规划与资产配置
深圳市卓越成长管理顾问有限公司深圳. 2012.09
目录
第一部分：理财规划与资产配置的意义第二部分：理财规划与资产配置流程第三部分：实例分析第四部分：案例讨论
目录
第一部分：理财规划与资产配置的意义第二部分：理财规划与资产配置流程第三部分：实例分析第四部分：案例讨论
邓小姐：今年32岁，已婚，有1岁小孩，在一间公司做文秘，年收入约6万，每月工资固定 3700元，父母有社保，公婆无社保收入，公婆及房租等费用由老公负责。现有存款7万元，住房公积金约1万元，购10年重大疾病保险一份（已交三年），每月定投银华领先200元（已定投三年），月支出：2000元，希望得
以父母家庭提升专业为生活重心提高收入
择偶结婚量入节出有学前小孩攒首付款
小孩上小学偿还房贷
中学
筹教育金
小孩上大学收入增加或出国深造筹退休金
活存定存基金定投
活存定存基金定投
自用房地股票基金
建立多元投资组合
意外险、寿险受益人-父母
寿险、子女教育险
受益人-配偶
依房贷余额保额递减的寿险
理财建议
3.教育金的准备是越早越好，我们建议您分两部分来准备小孩的教育金。其一是保险类的教育金（如：招商信诺珍爱天使），建议您同时配置一部分基金定投3000元（如：国投瑞银稳健、兴全社会责任）作为小孩教育金。
案例5：失业后是否该卖房？
李小姐，40岁，月工资6000元，每月设定存款3000元，现有存款3万元，老公创业失败，有一套住房(现值120万元)抵押给银行贷40 万元，十年还清，月供5000元。现工作不好找，老公失业，从6月开始她就要扛起还贷及家用的全部开支，工作的前景并不乐观，能守住就不错了。回来了。

《产品销售策略》PPT课件

第二讲产品策略
产品整体概念产品组合策略单个产品决策——品牌决策产品生命周期新产品开发
1
精选PPT
市场开发策略
市场开发的切入点
• 递增需求——寻求顾客对现有产品（或服务）的不满之处。
• 派生需求——寻求由主体消费引发的关联消费。
2
精选PPT
产品概念的理论深化
• 有形与无形 —— 产品外延的深化 • 产品整体概念——产品内涵的深化
豪华车：凌志高层管理者
高档产品：佳美中层经理
中档产品：卡罗纳基层经理
低档市场：小明星手里钱不多的首次购买者
25
精选PPT
三、产品组合决策
产品组合不是静态的而是动态的组合，企业的内外部条件在不断变化，产品组合也应随之进行调整，增删一部分产品线及产品项目，使产品组合经常达到合理化、最佳化的状态。为此，必须借助一定的分析方法。这里介绍两种在企业广泛应用的方法：
13
精选PPT
第三节产品组合策略
400ml飘柔首乌黑发二合一洗发露 5ml飘柔首乌黑发二合一洗发露轻便装200ml飘柔定型洗发水（仅在大连市）200ml飘柔轻盈均衡滋润洗发露 400ml飘柔轻盈均衡滋润洗发露
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精选PPT
第三节产品组合策略
6、产品组合的关联性：是指不同产品线在用途、生产技术、销售渠道或其他方面相似的程度。
一．产品组合的相关概念
1、产品组合：企业提供给用户的所有类别和品种的产品,由产品线和产品项目组成。
2、产品线:紧密相连的一组产品，通常称为产品大类。
3、产品项目:产品线中不同品种、规格、质量和
价格的特定产品
9
精选PPT
10

银行理财产品PPT课件

跟随市场趋势进行投资，涨时买入，跌时卖出。
风险评估
市场风险
流动性风险
市场波动可能导致投资价值下降或收益不稳定。
在需要资金时，可能难以将投资项目变现。
信用风险
借款方违约可能无法按时还款，影响投资收益。
风险管理与控制
定期评估投资组合
根据市场变化和投资表现，定期调整投资组合。
设置止损点
在投资时设定一个价格点，当达到该点时自动卖出以减少损失。
银行理财产品ppt课件
目录
• 银行理财产品概述 • 银行理财产品的投资策略与风险 • 银行理财产品的市场分析 • 银行理财产品的选择与比较 • 银行理财产品的未来展望
01 银行理财产品概述
定义与特点
定义
银行理财产品是由银行推出的投资产品，旨在满足客户的投资需求。
特点
银行理财产品通常具有风险低、收益稳定的特点，同时也有一定的投资门槛。
产品创新与差异化
为了满足客户多样化的需求，银行需要不断创新和差异化其理财产品，提供更加灵活、定制化的服务，以满足不同客户群体的需求。
客户体验与服务升级
银行需要注重客户体验和服务质量，通过提供更加便捷、高效的服务渠道和个性化服务，提高客户满意度和忠诚度。
监管政策与市场环境的变化
01
监管政策对银行理财产品的影响
缺点。
风险与收益权衡
投资门槛与费用
历史业绩与评价
对比产品的风险等级与预期收益，评估其性价
比。
比较各产品的投资起点、管理费和其他费用。
查看产品的历史业绩表现，并参考客户评价和
专业评级。
客户案例分享
案例一：稳健型投资者：介绍一位偏好低风险、追求稳定收益的投资者，如何选择适合自己的理财产品。

投资理财规划和资产配置(PPT课件)

货币 0% 基金 30% 股票 70%
货币 0% 基金 20% 股票 80%
货币 0% 基金 10% 股票 90%
风险承受力
风险承受度
举例：王发财先生33岁，双薪有子女，投资不动产，较高收入
者，有6年投资经验，投资知识一般般。
风险承受能力=42分+6分+10分+10分+8分+4分=80分=高承受能力
基础期－30～39岁（创业、家庭形成期）
阶段理财任务：检视财务计划，评估财务风险对逐渐增加的收入和资产进行中长期规划创业基金规划子女教育基金规划
人文营销话术：勿因忙碌忽略子女教育应注意夫妻沟通少应酬、多运动责任最重应有周全措施人际关系扩张事业与婚姻并重提升自我并加强专业知识，扩展工作面
创造真实感-人文营销
黄教授，您看！每年的物价上涨至少百分之三，把钱存在银行的利息实在太低了，百分之三都不到，意思是说，把钱存在银行最后的结果，刚好被通货膨胀抵消掉了，难怪很多人开始将银行的钱转入买基金。最近一两年，好多人买了基金都获得比银行高十倍的利润。不过买基金也要按照不同的风险承受度选择不同的基金，你想知道您适合那些基金投资吗？
中承受态度
中高承受态度
高承受态度
C交叉F=G G=风险象限之资产配置
低承受能力
货币 70% 基金 20% 股票 10%
货币 50% 基金 40% 股票 10%
货币 40% 基金 40% 股票 20%
货币 20% 基金 30% 股票 50%
货币 0% 基金 50% 股票 50%
中低承受能力
货币 50% 基金 40% 股票 10%
创造真实感提供安全感激发责任感
投资有什么风险？

产品整体概念、分类与组合决策PPT公开课(83页)

2．产品组合的策略：
1）产品拓展策略：拓展产品线的宽度（增加产品系列）、深度（一条系列多增加产品品种).
2）产品缩减策略：缩减产品线的宽度、深度
3）产品延伸策略：每一个企业都会为其产品在市场上进行定位，在准确定位的条件下，可以将产品线进行延伸，包括向上、向下、双向延伸。
延伸策略
• 向上延伸 • 向下延伸 • 双向延伸
——向上延伸：企业在生产低档品时
决定生产高档产品项目. ---产品销售情况相对于其他企业获利低。
语言称呼的那一部分，如符号、设计、与众不同的颜色。纯粹的几何形如点、线、面、体、有机的、变体的属抽象类形象；
理由:①高档产品畅销，利润增长快。（2）消费需求的变化需要企业不断开发新产品。
Brand（品牌）——用来识别一个卖主的商品或劳务的名称、术语、符号、象征、设计或上述因素的组合。
5)Branding（品牌化）——一个企业为其产品规定品牌名称、品牌标志，并向有关政府部门进行注册登记
的一切活动。
6)National Brand（制造商品牌）
7)Private Brand（中间商品牌）
成功品牌的标准 ----Augmented p（附加产品）：提供的附加利
课堂练习—参考答案
你认为下列产品卖的到底是什么？
计算机保险彩票旅行支票奔驰牌轿车 ups（快运）星巴克咖啡屋
效率保障运气
便捷尊贵（品质）可靠、快捷（珍惜托付）情调
二、产品分类
从购买角度分类：
1．便利品：消费者购买频率较高，希望购买方便，用较少精力及时间进行比较的商品。
注：便利品都是非耐用品
三、产品组合决策（Product Mix）
1．几个重要概念：

产品规划方案PPT课件

最长长度为中央系列的产品全位于问题与瘦
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第22页/共87页
净来四度评估—宽度
净来产品四度
• 最长长度为10
• 5个产品线
• 深度总计为18个产品
平均深度为3.6（产品总数/产品线数量=18/5=3.6)
• 属于水家电产品
产品线之间价格重叠，
相互竞争、没有有效形成
区隔。
✓ 厨神系列的价格区隔在1700- 2300元之间，而拦毒机系列的价格区隔也在15 00-210 0元之间
• 现金牛类业务由明星产品转变而成，公司利用金牛业务带来的收入，支付支持其他类产品。
13
第13页/共87页
发现问题1
明星产品较少，整体产品组合缺乏拉力，增长乏力
•
概念：
–
指高增长率，低市场份额的产品。明星产品是由企业的问题产品转换而来的，如果一个问题产品经营成功，就能为企业带来明星产品。
•
概念：
–
指高增长率、低市场份额的产品。问题类产品往往是公司业务的开始，需要大量现金。
•
后果：
–
净来的问题产品太多，(占63% ）公司必须投入大量资源，以促成其向明星类产品转换，形成企业负担。
–
且大部分产品是2005年下半年上市或根据客户结构生产（有七款产品），市场趋势不明朗，有可能向瘦狗产品转换，风险巨大。
0.0
相对市场份额 20.0 40.0 60.0 80.0 100.0 120.0
图表说明： ✓设置市场份额最大的为100% ✓相对市场份额=市场份额/最大市场份额*100%
11

国泰君安君得福PPT

积分兑换与优惠活动
国泰君安君得福会不定期推出积分兑换和优惠活动，为客户提供实实在在的福利和回馈，提升客户忠诚度和满意度。
感谢您的观看
THANKS
ABCD
完善的客户服务体系
国泰君安拥有完善的客户服务体系，能够为客户提供及时、专业的服务。
严格的风险控制
国泰君安拥有严格的风险控制体系，能够有效地降低投资风险。
产品适用人群
中高净值客户
01
国泰君安君得福产品适合具有一定财富积累、追求低风险稳定
收益的中高净值客户。
长期投资者
02
适合将国泰君安君得福产品作为长期投资工具，以实现财富的
国泰君安君得福将继续秉持价值投资理念，挖掘具有成长潜力的优质企业，为投资者创造更多价值。
04
国泰君安君得福客户案例
成功案例一：稳健型投资者
客户背景
该客户是一位中年白领，收入稳定，风险承受能力较低，希望通过投资实现财富保值增值。
投资策略
国泰君安君得福为该客户提供了一款低风险、收益稳定的货币基金产品，以满足客户对资金安全性的需求。
03
投资组合配置建议
根据客户的风险承受能力和收益目标，国泰君安君得福会提供合理的投资组合配置建议，包括股票、债券、基金等多种资产类别。
客户关怀与维护
定期回访与沟通
国泰君安君得福会定期对客户进行回访和沟通，了解客户的投资体验和需求，以便更好地满足客户的需求。
节假日关怀
在节假日期间，国泰君安君得福会通过短信、电话、邮件等方式向客户发送祝福和关怀信息，增强与客户的情感联系。
投资成果
经过一段时间的投资，客户的资金实现了较高的增长，满足了客户的财富增长需求。
成功案例三：成长型投资者

大学生理财规划ppt课件(2024)

27
如何根据自身需求选择合适的保险和金融产品
分析自身需求
明确自己的保障需求和投资目标，以及可承受
的风险水平。
2024/1/30
了解产品信息
收集并比较不同保险和金融产品的信息，包括保障范围、收益水平、
风险等级等。
寻求专业建议
咨询专业的理财顾问或保险代理人，获取针对个人情况的定制化建议
。
28
基金种类
包括股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数基金等，不同种类的基金有不同的投资策略和风险收益特征。
基金选购技巧
需要了解基金的历史业绩、基金经理、基金评级等指标，同时注意分散投资、长期持有等原则。
2024/1/30
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股票、基金投资组合构建策略
投资组合理论
通过多元化投资来降低风险，提高投资收益的稳定性。
13
案例分析：成功与失败案例
利用课余时间兼职，增加收入来源
合理规划收支，实现资金积累
成功案例
01
2024/1/30
03 02
14
案例分析：成功与失败案例
01
积极学习理财知识，进行多元化投资
02
失败案例
2024/1/30
03
盲目消费，导致资金紧张
15
案例分析：成功与失败案例
投资失败，造成经济损失
债券投资的风险管理
了解债券投资可能面临的风险，如信用风险、利率风险等，并采取相应的措施进行风险管理。
2024/1/30
19
如何选择合适的储蓄和债券产品
了解自身需求和风险承受能力
评估自己的资金规模、投资期限、收益预期和风险承受能力，为选择合适的储蓄和债券产品提供依据。

方案评价、比较和选择PPT课件

方案评价、比较和选择

投资方案之间的关系
互斥型方案的选择独立型方案与一般相关型方案的比较与选优

投资方案之间的关系

在进行投资方案的比较和选择，首先应明确投资方案之间的的相互关系，然后才能考虑用适宜的评价指标和方法进行方案的比较。一般来说，方案之间存在着三种关系：互斥关系、独立关系和相互关系。一、互斥关系互斥关系是指个方案之间具有排他性。进行方案比选时，在多个备选方案中只能选择一个投资方案，其余方案均必须放弃。处于互斥关系中的方案为互斥方案。互斥性方案又可称为排他型方案、对立型方案、替代型方案等。
投资方案之间的关系

三、相关关系
相关关系是指在各个投资方案之间，其中某一方案的采用与否会对其他方案的现金流量带来一定的影响，进而影响其他方案的采用或拒绝。处于相关关系中的方案叫做相关方案。
互斥型方案的选择

对于评选的方案，经济效果的评价通常包含两方面的内容：一是首先评价各个方案自身的经济效果，即用前面章节介绍的有关知识进行方案的绝对效果检验；二是在参选的各个方案经济上都可行的条件下，对各个备选方案选优，及进行相对效果检验。本书只考虑互斥型方案的时间可比性问题。把互斥方案的选择根据各方案寿命期是否相同分为两部分：一是各方案寿命期相等；二是各方案寿命期不全相等。
④净年值法
10% (1 10%)10 10% AWA 34000 65000 3000 44390 .21 元 10 10 (1 10%) 1 (1 10%) 1
0.1
0.1
3
3
3
3
3
3
3
3
3

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新產品開發管理 New Product Development
Ch4. 產品方案選擇與產品投資組合
課程目標
• 產品方案評估與選擇方法介紹
• 產品投資組合介紹
產品方案評估
目的 •先前的產品開發流程中特別強調關卡的重
要性。關卡=篩選正確產品方案之機制未正確篩選的下場 •上市時間延緩 •產品品質不如預期
管理產品投資組合
流程二：關卡設於流程的重要性 • 關卡的設立 • 應用於關卡進行方案篩選的方法使用
(利益評估或財務經濟模式)
管理產品投資組合
流程三：投資組合的檢視 • 價值極大化 • 投資組合的平衡性 • 與策略一致性的再評估
•
1、有时候，我们活得累，并非生活过于刻薄，而是我们太容易被外界的氛围所感染，被他人的情绪所左右。
•
9、别再去抱怨身边人善变，多懂一些道理，明白一些事理，毕竟每个人都是越活越现实。
•
10、山有封顶，还有彼岸，慢慢长途，终有回转，余味苦涩，终有回甘。
•
11、人生就像是一个马尔可夫链，你的未来取决于你当下正在做的事，而无关于过去做完的事。
•
2、身材不好就去锻炼，没钱就努力去赚。别把窘境迁怒于别人，唯一可以抱怨的，只是不够努力的自己。
•
3、大概是没有了当初那种毫无顾虑的勇气，才变成现在所谓成熟稳重的样子。
•
4、世界上只有想不通的人，没有走不通的路。将帅的坚强意志，就像城市主要街道汇集点上的方尖碑一样，在军事艺术中占有十分突出的地位。
•
評估企業策略與產品組合的對等性 •策略配合性
如公司的競爭目標與市場已明定，是否產品投資組合是朝已訂定的市場為主 •經費配置若公司發展策略為搶佔新創市場，那所投入產品開發的經費是否僅限於開發或是多數以行銷新產品為主
管理產品投資組合
三項管理流程流程一：與企業策略方向搭配 • 是否與競爭方向所攻佔的市場一致 • 不同產品方案是否全部滿足企業策略
5、世上最美好的事是：我已经长大，父母还未老;我有能力报答，父母仍然健康。
•
6、没什么可怕的，大家都一样，在试探中不断前行。
•
7、时间就像一张网，你撒在哪里，你的收获就在哪里。纽扣第一颗就扣错了，可你扣到最后一颗才发现。有些事一开始就是错的，可只有到最后才不得不承认。
•
8、世上的事，只要肯用心去学，没有一件是太晚的。要始终保持敬畏之心，对阳光，对美，对痛楚。
•檢核表法類似精神或是疾病的評估問卷，但無具體數據
•計分模式-檢核表法的延伸亦即加入評分模式
利益評估法
利益評估法的好處 •快速蒐集資訊 •低成本的評估法
財務經濟模式
透過財務或經濟等數學模式進行方案評估的一種方法 • 還本品上市到成本回收要多久？何時才能開始賺錢？
產品投資組合三大目標
傳統產品組合的衡量角度 • 上市所需時間的衡量
強調產品分散但獲利持續 • 產品方案的互補性
強調不同方案產品之互補 • 市場的區隔
強調不同產品進佔的市場
產品投資組合三大目標
目標三：方案符合企業策略 • 在於確保不論任何因素的影響，產品的投
資組合都是符合企業的競爭方向。
產品投資組合三大目標
案例 •基金投資搭配長期連動債 •連動債搭配外匯投資 • 修復面膜搭配保溼乳液
產品投資組合三大目標
評估方法 • 泡泡圖分析模式
產品投資組合三大目標
泡泡圖說明 • 四個象限代表不同產品 • 不同泡泡代表不同公司的同產品 • X軸與Y軸不同定義代表衡量不同條件
產品投資組合三大目標
常見的X與Y軸定義及衡量方向 •X=投資報酬 Y=成功機率風險與報酬 •X=技術新穎 Y=市場新穎產品新穎 •X=技術可行性 Y=市場吸引力產品吸引力 •X=競爭優勢 Y=生命週期產品持續力
產品投資組合三大目標
• 技術成功機率產品發展技術的可行性投資方案的複雜性目前公司技術是否能支援所有方案所有資源是否足以支撐所有方案
產品投資組合三大目標
目標二：平衡的產品投資組合 • 平衡的定義意指長短期或是高低風險的均
衡；也可能是不同市場或產品類型的組合。以使獲利與競爭地位延續
產品投資組合三大目標
財務經濟模式
成本/獲利
獲利
產品開發時期成本攤銷時期
損益平衡點
成本時間
財務經濟模式
• 決策樹分析法透過方案收入的評估、後續發展的評估、以及商業期望值評估等進行決策
ECV
發展成功發展失敗
方案一方案二方案三
財務經濟模式
財務經濟模式之好處 • 數據化較客觀 • 量化分析較為省事財務經濟模式之難處 • 工具的不瞭解只會造成分析失誤 • 數據化的過程是否客觀
利益評估法
此法主要為管理階層必須取得充份資訊，以就不同角度進行方案評估。 • Q-SORT法
將不同方案寫在紙卡上並發給不同審核者並針對各法評分，之後匿名公佈後再統計與討論並進行第二次評分，直到第三次審核者將具有共識。
利益評估法
• AHP層級結構分析法使用學理上的評分標準輔以專家系統進行決策分析
合的價值。價值的評估 • 決策樹分析 • 動態排行榜 - 隨時評估投資報酬率與技術
問題 • 計分模式
產品投資組合三大目標
計分模式之問題 • 投資的回收 (投資支出與技術成本) • 與公司策略之一致性 • 產品發展前景
產品成長空間產品生命
產品投資組合三大目標
• 商業化成功機率市場需求狀況產品目前在市場之生命週期目前市場競爭狀況是否已完全商業化現行法規或其它環境因素的限制
案例 •可口可樂、芬達、Qoo •藥廠生產維他命C、維他命E，但之後又出
了一種綜合C群、銀髮族專用維他命
產品投資組合緒論
產品投資組合的重要性 • 使研發與產品的生產力達到最佳狀況 • 維持企業競爭策略 • 有效分配資源 • 達成產品投資組合平衡 • 有效的篩選最佳方案
產品投資組合三大目標
目標一：價值極大化 • 目的在於藉由資源的分配增進產品投資組
財務經濟模式
使用財務經濟模式的注意事項 • 勿過度依賴 • 不見得數據化就是好 • 每隔一段時間就要評估一次
產品投資組合緒論
何謂產品投資組合 • 不只是一種方案，通常企業推出新產品往
往是一組產品，但如何建構有效產品組合，並且能夠讓相關資源做有效投注使產品成功被開發是為重點。
產品投資組合緒論