xxxx银行信息科技外包策略及管理办法

XX银行信息科技外包风险管理办法第一章总则第一条为了规范XX银行（以下简称“本行”）信息科技外包管理,控制外包服务风险，根据中国银监会《商业银行信息科技风险管理指引》和《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，结合本行实际，制定本办法。

第二条信息科技外包系指因本行技术人员技术力量不足或特殊情况，将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务供应商进行处理的行为。

第三条本行外包管理原则包括：（一）自主可控原则。

信息科技外包活动以不妨碍核心能力建设、关键技术自主可控为导向。

（二）协调统一原则。

符合科技风险管理策略，保持外包风险、成本和效益的平衡。

（三）预防优先原则。

审慎管理信息科技外包活动，秉承事前预防重于事后控制、日常防控重于应急处理的原则。

（四）动态优化原则。

根据外部监管要求、信息科技发展趋势和本行业务发展需求，持续优化本行信息科技风险外包管理策略和工作机制。

第四条本办法适用于本行与信息科技相关外包活动的管理。

第五条本行的信息科技外包活动应遵守国家相关法律法规及监管部门的相关规定。

第二章组织架构与职责分工第六条本行外包管理的组织架构包括董事会、信息科技管理委员会、外包风险主管部门、外包管理执行团队、外包管理审计部门。

第七条董事会承担信息科技外包管理的最终责任。

主要职责包括：（一）审议批准信息科技外包战略；（二）审议批准外包管理基本制度；（三）审议批准本机构的外包范围及相关安排；（四）定期审阅本机构外包活动相关报告；（五）银监会信息科技外包风险监管指引要求的其它工作。

第八条高级管理层设信息科技管理委员会，负责全行科技外包工作的日常决策工作。

主要职责包括：（一）制定外包战略发展规划；（二）确定外包业务的范围及相关安排；（三）确定科技外包管理团队职责，并对其行为进行有效监督；（四）定期审阅本行外包活动相关报告；（五）指导内部审计部门独立开展外包审计工作；（六）董事会确定的其它职责。

第九条风险管理部门负责制定外包风险管理的制度，组织识别和评估信息科技外包风险，监督、评价外包管理工作，对外包执行情况进行监督检查，定期向高级管理层汇报信息科技外包活动相关风险情况。

xxxx银行信息科技外包战略及管理办法第一章总则第一条为了规范xxxx银行（以下简称“我行”）的信息科技外包活动，保障我行信息系统安全持续稳定运行，降低信息科技外包风险，依据中国银监会颁布的《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》、《银行业金融机构外包风险管理指引》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法所称信息科技外包是指我行将原本由自身负责处理的信息科技活动委托给服务提供商进行处理的行为，包含项目外包、人力资源外包等形式。

原则上包括以下类型：（一）研发咨询类外包：科技管理及科技治理等咨询设计外包，规划、需求、系统开发、测试外包；（二）系统运行维护类外包：包括数据中心（灾备中心）、机房配套设施、网络、系统的运维外包，自助设备、POS机等远程终端及办公设备的运维外包；（三）业务外包中的信息科技活动：市场拓展、业务操作、企业管理、资产处置等外包中的系统开发、运行维护和数据处理活动。

第三条信息科技外包可能产生如下风险，并导致我行的战略、声誉、合规风险：（一）科技能力丧失：我行过度依赖外部资源导致失去科技控制及创新能力，影响业务创新与发展；（二）业务中断：支持业务运营的外包服务无法持续提供导致业务中断；（三）信息泄露：包含客户信息在内的我行非公开数据被服务提供商非法获得或泄露；（四）服务水平下降：由于外包服务质量问题或内外部协作效率低下，使得我行信息科技服务水平下降。

第四条本办法所称机构集中度风险是指我行将信息科技外包服务集中交由少量服务提供商承接而产生的风险，该风险可能造成集中性的服务中断、质量下降、安全事件等。

第五条本办法所称同业托管机构是指作为外包服务提供商为其他同行业金融机构提供信息科技外包服务的银行业金融机构。

第六条实施信息科技外包时应当坚持以下原则：（一）以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向；（二）保持外包风险、成本和效益的平衡；（三）强调外包风险的事前控制，保持管控力度；（四）根据外包管理及技术发展趋势，持续改进外包策略和措施。

银行信息科技外包管理办法模版银行信息科技外包管理办法模板第一章：总则一、为规范银行信息科技外包管理工作，促进银行信息科技安全稳定运营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《关于规范银行业信息科技外包管理的指导意见》等有关法规和规范性文件，制定本办法。

二、本办法适用于各银行信息科技外包服务活动，包括但不限于信息技术开发、技术支持、数据处理、网络维护等。

三、银行应当制定内部信息科技外包管理制度，建立信息科技外包工作档案，确保信息科技外包服务的整个合作过程合法、安全、稳定。

第二章：银行与外包服务提供方合作一、银行应当依据业务需要通过公开招标或者采购等方式选择外包服务提供方，定期考核外包服务提供方工作绩效，确保其服务质量和口碑服务客户。

二、银行应当与外包服务提供方签订合同或者协议，明确外包服务项目、服务内容、服务质量标准、服务期限、服务报酬等具体事宜，明确双方权利和义务，确保交易合法、合规。

三、银行应当对外包服务提供方进行严格的管理，及时指导引导外包服务提供方完成银行交代的任务，保证外包服务提供方能够按时按质地完成任务。

第三章：银行信息科技外包服务审核一、银行应当建立信息科技服务审核体系，对外包服务提供方的服务情况进行审核，检验其安全性、稳定性、合规性等问题，对问题进行反馈，确保业务的正常推进。

二、银行应当对外包服务提供方信息科技服务情况进行监控和跟踪，及时发现和处理问题，并制定风险防范措施，确保银行信息科技系统的安全和稳定。

三、银行应当定期收集外包服务提供方的服务质量数据，并进行综合分析，为下一步提高外包服务质量提供依据。

第四章：银行信息科技服务风险防范一、银行应当建立信息科技服务风险防范机制，针对信息科技服务出现风险进行应急措施制定，确保业务的正常推进。

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xxxx银行信息科技关联外包管理办法第一章总则第一条为规范xxxx银行（以下简称“我行”）信息科技关联外包活动，保障xxxx银行信息系统安全持续稳定运行，降低信息科技关联外包风险，依据中国银监会《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》和《银行业金融机构外包风险管理指引》，结合我行实际，特制定本管理办法。

第二条本办法所称关联外包是指外包服务提供商为银行业金融机构的母公司或其所属集团子公司、关联公司或附属机构所提供的信息科技外包服务。

第二章部门及职责第三条xxxx银行信息科技部为我行信息科技关联外包的职能管理部门。

第四条我行信息科技关联外包管理其他涉及的部门包括：关联外包服务使用部门（外包服务直接应用部门）、关联外包审批部门、风险管理部和审计部等。

第五条我行信息科技部作为信息科技关联外包管理部门，其基本职能如下：（一）负责协调和组织关联外包资源，管理关联外包资源台账信息；（二）规范和制定关联外包合同和外包服务水准的基本要求；（三）协助相关部门签定关联外包服务合同、制定关联外包服务水准协议，信息科技部主要负责制定技术指标要求；（四）规范和制定关联外包监控制度、考核评价机制和持续改进办法、组织验收考核；（五）负责定期形成关联外包项目情况报告，提交相关部门及高级管理层；（六）根据xxxx银行审计部门或风险管理部门对关联外包工作的评估、审计以及提出的风险管理意见对信息科技关联外包工作实施优化和改进。

第六条我行关联外包管理其他涉及的部门，其基本职能如下：（一）配合信息科技关联外包管理部门做好关联外包服务商的日常风险信息收集；（二）协助相关部门签定关联外包服务合同、制定关联外包服务水准协议；（三）配合信息科技关联外包管理部门做好对关联外包工作的评估、审计工作。

第三章关联外包管理原则第七条我行在开展关联外包活动采购前，应当在外包合同签订前10个工作日向银保监会或其派出机构报告。

第八条我行在开展关联外包活动时，应遵循独立交易原则，对所有参与外包商需采用统一标准和原则，遵循正常市场交易原则和营业常规，不得违背公平交易原则。

xxxx银行信息科技非驻场外包管理办法第一章总则第一条为规范xxxx银行（以下简称“我行”）信息科技非驻场外包活动，保障我行信息系统安全持续稳定运行，降低信息科技非驻场外包风险，依据中国银监会《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》和《银行业金融机构外包风险管理指引》，结合我行实际，特制定本管理办法。

第二条本办法所称非驻场式外包是指外包服务商不在我行提供现场服务，或外包的关键基础设施和信息系统不在我行产权场所，由我行以租用设施或购买服务资源的方式获得，主要由外包服务商运维的外包方式。

第二章非驻场外包职责管理第三条我行信息科技部是信息科技非驻场外包的职能管理部门。

第四条我行信息科技非驻场外包管理中其他涉及的部门包括：非驻场外包服务使用部门（外包服务直接应用部门）、非驻场外包审批部门、风险管理部和审计部等。

第五条我行信息科技部作为信息科技非驻场外包管理部门，其基本职能如下：（一）负责非驻场外包管理办法的制定、修订和完善。

（二）负责协调和组织非驻场外包资源，管理非驻场外包资源台账信息；（三）负责制定技术指标要求，协助相关部门签定非驻场外包服务合同、制定非驻场外包服务水准协议。

（四）规范和制定非驻场外包监控制度、考核评价机制和持续改进办法、组织验收考核；（五）负责定期形成非驻场外包项目情况报告，提交相关部门及高级管理层审核；（六）根据xxxx银行审计部门或风险管理部门对非驻场外包工作的评估、审计以及提出的风险管理意见对信息科技非驻场外包工作实施优化和改进。

第六条我行非驻场外包管理其他涉及的部门，其基本职能如下：（一）配合信息科技非驻场外包管理部门做好非驻场外包服务商的日常风险信息收集；（二）协助相关部门签定非驻场外包服务合同、制定非驻场外包服务水准协议；（三）配合信息科技非驻场外包管理部门做好对非外包工作的评估、审计工作。

第七条信息科技部外包管理岗是非驻场外包执行的主管岗位，其基本职能如下：（一）负责非驻场外包管理办法的执行，并对办法提出改进建议；（二）负责非驻场外包供应商的尽职调查，提交尽职调查报告；（三）负责非驻场外包供应商信息的定期收集和更新，建立供应商管理台账；（四）负责定期形成非驻场外包项目情况报告；（五）协助审计、风险管理部门对外包供应商进行审计和风险评估。

银行信息技术外包管理办法模版背景随着银行信息化程度的提高和竞争环境的加剧，激烈的市场竞争和科技革新给银行的信息化建设提出了更高的要求，尤其是银行在信息技术化处理和管理过程中面临的风险和挑战越来越多。

为了更好地管理银行的信息技术外包，规范银行信息技术外包的管理行为，进一步优化银行信息化建设和外部资源的合理利用，制订银行信息技术外包管理办法成为必要举措。

目的本文档的目的在于制定银行信息技术外包管理办法模版，以指导银行在信息技术外包服务过程中的管理，保障银行的信息安全和财务安全。

适用范围本文档适用于银行在信息技术外包服务过程中的管理，包括银行的信息技术外包公司或服务提供商、银行的内部管理人员等。

相关法律法规本文档制定时，参考了以下法律法规的内容：•《中华人民共和国网络安全法》•《中华人民共和国银行业监督管理法》•《中华人民共和国商务部办公厅关于规范境内外商务服务市场秩序的通知》•《银行信息技术外包业务监督管理办法》管理要求外包合同管理银行在签订信息技术外包服务合同前需仔细审查合同内容，确保合同中包含以下内容：•双方约定的服务内容和服务标准•服务期限•服务费用和支付方式•信息保密和安全协议•风险防范和应急预案在合同履行过程中，银行需严格按照合同的约定进行服务实施，保证外包服务的质量和安全。

安全管理银行需要建立健全信息安全管理制度，对外包服务提供商进行安全评估和监督。

银行应与外部服务提供商签订保密协议，在协议中规定责任、义务和对违反保密协议的处理方式。

同时，银行应加强信息技术外包服务审计工作，定期对信息技术外包服务提供商进行安全专项审计，确保信息安全和财务安全。

多点备份和恢复银行应加强信息技术外包服务的备份和恢复工作。

在选择外部服务提供商时，需核实其备份和恢复措施，并定期进行备份和恢复测试。

服务监管银行应每年至少对信息技术外包服务提供商进行一次服务质量评估，并跟踪服务提供商的评价结果。

银行在评估时需考虑服务提供商的技能、服务质量、稳定性以及服务响应时间等方面。

农商银行信息科技外包管理办法农商银行信息科技外包管理办法第一章总则第一条为规范农商银行信息科技外包工作，提高信息技术服务质量，保障信息安全和业务连续性，制定本办法。

第二条农商银行信息科技外包，是指依托第三方机构提供的专业技术和服务，对信息科技系统的建设、运维、服务和安全进行外包。

第三条农商银行信息科技外包工作应遵循统一规划、分类管理、风险可控、服务可持续、监管有序、安全保障的原则。

第二章外包范围和内容第四条农商银行信息科技外包的范围包括但不限于以下内容：（一）信息系统及设备建设和维护；（二）网络和服务器管理；（三）软件开发和维护；（四）数据中心运维；（五）安全防护和风险管理；（六）业务流程外包等。

第五条农商银行信息科技外包应符合相关法规和监管要求，并按照农商银行的信息技术发展规划进行合理选择。

第六条农商银行信息科技外包应与农商银行总行外包管理部门建立合作关系，按照监管部门的要求，进行合规运营。

第三章外包机构的选择和管理第七条农商银行信息科技外包应选择具有相应资质和经验的专业机构进行合作，并签订详细的合同和协议。

第八条农商银行应建立信息科技外包管理团队，负责对外包机构的选择和绩效评估。

第九条农商银行应对外包机构进行定期的考核和监管，对外包机构的服务质量和合规运营进行评估。

第四章风险控制和安全保障第十条农商银行信息科技外包涉及的风险应进行全面的评估，并制定相应的风险防控措施。

第十一条农商银行应与外包机构共同建立信息安全保障体系，加强对信息安全的监控和防范。

第十二条农商银行应定期对信息科技外包进行风险评估和演练，保障业务连续性和应急响应能力。

第五章监督和绩效评估第十三条农商银行信息科技外包应接受农商银行总行外包管理部门和监管部门的监督和检查。

第十四条农商银行应定期对信息科技外包工作进行绩效评估，对外包合作机构进行考核和奖惩。

第六章附则第十五条农商银行信息科技外包管理办法的解释权归农商银行总行所有。

第十六条本办法自颁布之日起执行，原有农商银行信息科技外包管理办法同时废止。

银行总行信息技术部信息科技外包管理实施细则模版信息科技外包是现代企业普遍采用的一种信息技术管理方式，银行总行作为重大的信息科技应用单位，面对复杂的信息化环境，自身的信息技术能力与资源仍有限，需要利用外部资源，实现快速发展。

为了更好地管理信息科技外包，特制定以下实施细则模板。

一、外包管理模式银行总行信息技术部对信息科技外包管理模式应采取全面、综合性管理。

管理模式应充分考虑信息科技外包的拆分、转移、整合、协调等应用过程中的阶段性和系统化特点，充分发挥外包优势，加强对外包对接机制建设，建立多元化的供应商管理机制，提高信息科技外包成本效益。

二、外包管理流程（一）外包需求管理1.明确外包需求，根据业务的实际情况，制定外包计划以及人员、物资、资金的配备方案。

2.制定外包任务书，确定外包任务、目标、范围、成果、验收标准、质量标准、保密要求、验收方法等内容，明确相关要求。

3.制定外包合同，并明确合同签订、履行、变更、终止的的规定。

（二）供应商准备1.选择外包供应商，对供应商背景、资质、执照等进行严格的审核，避免因供应商因素造成不良影响。

2.对供应商的管理制度进行审核，对其技术、管理、能力以及经济条件等进行考察。

3.明确供应商提供的服务范围、服务时间、服务安排等规定，细化供应商服务的内容，为后续服务奠定基础。

（三）外包管理执行1.执行外包计划，按合同要求开展外包工作，并按照计划安排实施。

2.制定问题处理机制。

定期召开会议，记录处理问题的过程及结果，及时督促问题解决。

3.加强对外包项目进度、质量等方面的监督，及时发现问题并进行处理，确保外包项目顺利实施。

（四）外包管理决策1.在外包发展过程中，密切关注行业动态和技术变化，随时调整策略，确保外包与市场需求相适应。

2.采用风险管理措施对外包项目风险进行评估，并建立和完善应急预案，加强管理和减轻风险带来的影响。

3.建立外包成本核算机制，进行成本控制和核算，及时评估外包效益，优化管理效果。

银行信息科技外包管理制度第一章总则第一条目的为了防范和控制我行信息科技外包项目的风险，提高我行信息系统安全运行的效率，根据中国银行业监督管理委员会《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》和我行相关管理制度，特制定本办法。

第二条定义信息科技外包项目：指将信息系统的规划、开发、建设、运行、维护、监控等委托给业务合作伙伴或外部技术供应商的项目。

第三条信息科技外包项目分类信息科技外包项目分为软件定制开发外包、生产系统维保外包、办公桌面设备维保外包、灾难备份服务外包、咨询及技术服务外包等。

软件开发外包项目：指我行与软件开发供应商合作开发我行信息系统的外包项目，或者采购软件开发供应商软件产品并以合作方式进行客户化开发我行信息系统的外包项目；生产系统维保外包项目：指我行采购生产系统各类设备、系统软件、应用系统的运行维护服务的外包项目，或租赁通讯线路、采购生产系统的安全服务的外包项目；办公桌面设备维保外包项目：指采购办公桌面设备的维修保养服务的外包项目；灾难备份服务外包项目：指采购总行数据中心的灾难备份服务的外包项目；咨询服务外包项目：指采购的IT战略规划、IT流程梳理、IT体系架构、IT技术方案、IT安全管理等与IT相关的各类咨询外包项目。

非驻场集中外包项目：非驻场集中式外包主要包括机房运营类外包服务、应用系统托管类外包服务。

第四条适用范围本办法适用于我行信息科技外包项目管理、服务全过程。

第二章外包原则第五条总行数据中心生产运营管理不可外包，信息科技风险责任不可外包。

第六条总行可以对全行软件项目开发、生产系统维保、总行办公桌面设备维保、灾难备份服务、咨询服务实行外包；分行科技运营部门可以对本行软件项目开发、本行生产系统维保（总行统一外包的除外）、办公桌面设备维保、咨询服务实行外包。

第七条对于本办法所述的信息科技外包项目类型和范围以外的外包需求，由信息科技管理委员会确定是否可以外包，并以会议纪要形式作为本办法的修订或补充。

银行信息科技外包战略模版银行信息科技外包战略模板1. 概述随着金融业界的快速发展，银行作为重要的金融机构，对信息科技的需求也越来越高。

银行信息科技外包可以提高银行的IT管理效率，降低IT成本，提高服务质量和创新能力，加强业务风险管理，改善IT系统运行的安全和可靠性。

本文提出了银行信息科技外包的战略模板，以供银行管理者使用。

2. 外包目标银行信息科技外包的目标是为银行节省IT成本，提高IT运行效率，加快产品开发速度，减少业务风险，增强市场竞争力。

具体目标如下：（1）降低IT成本：通过外包，可以将IT管理人员和设备成本转移到外包公司，从而降低银行的IT成本。

（2）提高IT运行效率：外包公司依靠自身专业技术和工程师团队可以提供更优质、更稳定、更高效的IT服务，保障银行运行。

（3）加快产品开发速度：外包公司的多数从事IT行业，有更快速的产品开发能力，银行通过外包能够快速实现产品创新。

（4）减少业务风险：外包公司可以帮助银行制定完善的业务风险管理策略和业务风险控制措施，降低银行业务风险。

（5）增强市场竞争力：外包公司提供高质量的IT服务，有助于提升银行市场竞争力。

3. 外包类型银行信息科技外包包括以下几种类型：（1）服务外包：将银行IT服务、运维等外包给专业外包公司，让企业自身不必亲自承担这些费用成本。

（2）人员外包：银行可以把IT人员招聘外包公司，外包公司肩负起这些员工的工资和福利等各类费用。

（3）业务过程外包：银行将一定范围内的核心业务部分或完整业务流程外包给专业的外包公司。

（4）联合外包：银行与其他企业或组织联合出资、定制化服务，实现目标的共同外包业务。

4. 外包策略（1）明确目标：银行需要确立具有针对性的信息科技外包目标，确定外包的具体方式和类型，实现信息科技外包的目的。

（2）选择匹配的供应商：银行需要选择适合自己的信息科技外包供应商，关注供应商的专业程度、服务质量、投资、风险管理等方面。

（3）规范合同签订：银行和信息科技外包供应商之间需要明确外包合同，进行合同签订前的规范和审查等前期工作，以确保外包合同的公正性和合理性。