保险公司回访流程纲要纲要以及话术

保险公司回访电话内容尊敬的客户，您好！我是XX保险公司的客服人员，今天给您打电话是为了进行一次保险回访。

在您购买我们公司的保险产品后，我们非常关心您的保险使用情况以及对我们服务的满意度，希望能够通过这次电话回访了解您的真实需求，为您提供更好的服务。

首先，我想询问您在购买保险后的使用情况。

您是否已经开始享受到保险的相关权益？在您需要理赔或者咨询保险相关问题时，我们的客服人员是否给予了及时、周到的帮助？如果您在使用过程中遇到了任何困难或者问题，我们都会尽力帮助您解决，确保您的权益不受损害。

其次，我想了解一下您对我们公司的服务满意度。

在您购买保险时，我们的销售人员是否对产品进行了详细的介绍和解释？在您有任何疑问时，我们的客服人员是否能够及时回复并解决您的问题？我们一直致力于提供更专业、更贴心的服务，希望您能够给予宝贵的意见和建议，让我们不断改进，为您提供更好的保险服务。

最后，我想提醒您在保险使用过程中需要注意的一些事项。

首先是保险理赔的流程和注意事项，希望您能够提前了解清楚，以免在需要理赔时出现不必要的麻烦。

其次是保险保障范围的了解，不同的保险产品有不同的保障范围和条款，希望您能够仔细阅读保险合同，确保自己的权益不受损害。

在结束电话之前，我想再次强调我们对您的重视和关心。

我们希望能够建立起更加紧密的联系，让您在保险使用过程中感受到我们的贴心和专业。

如果您在以后的保险使用过程中有任何问题或者需求，都可以随时联系我们，我们会尽心尽力为您解决问题。

非常感谢您抽出宝贵的时间接听我们的电话，希望我们的服务能够让您满意，期待与您建立长久的合作关系。

祝您生活愉快，健康平安！。

保险回访提醒话术在保险销售中，回访客户是非常重要的一环。

通过回访，可以增进与客户的关系，加强客户对保险产品的理解，提高客户的满意度和忠诚度，甚至可以拓展更多的业务机会。

然而，回访客户并不仅仅是简单地打个电话或发个短信，一份专业的“话术”非常关键。

1. 回访前的准备在进行保险回访之前，务必做好充分的准备工作。

首先，了解客户的基本信息和保单情况，包括保费金额、保险期限、保障范围等。

其次，准备好相关的资料和文件，确保在回访过程中能够及时准确地提供信息。

最重要的是，把握好回访的时间，尽量选择客户比较方便的时段，避免打扰客户正常生活和工作。

2. 回访时的问候在进行保险回访时，首先要使用亲切、友好的语气进行问候。

可以说一些如“您好，我是XX保险公司的XX，您还记得我们上次交流的内容吗？”或者“您好，我是您的专属客户经理，特别来回访您的保单情况”。

通过这样的问候，可以让客户感受到我们的关怀和重视，增强客户的好感度。

3. 回访中的关怀在进行保险回访的过程中，除了询问客户的保单情况外，还要关心客户的生活和工作情况。

可以适当询问一些关于家庭、工作、健康等方面的问题，让客户感受到我们的关心和关爱，增进双方之间的情感联系。

在回访中，要展现出真诚、耐心和细心，听取客户的意见和建议，及时解决客户的问题和困扰，赢得客户的信任和支持。

4. 回访后的总结在进行保险回访之后，要及时总结回访的结果，并根据客户的反馈和建议，做出相应的调整和改进。

可以记录客户的意见和建议，制定相应的改进计划，提高服务质量和效率。

同时，要在回访结束后跟进客户的需求和问题，确保客户得到及时、专业的服务，留住客户，赢得客户的信任和满意度。

通过以上几点，我们可以看到，在进行保险回访时，不仅要有一套专业的“话术”，还要做到真诚、耐心、细心，让客户感受到我们的关怀和关爱，赢得客户的信任和支持，提高客户的满意度和忠诚度，实现双赢局面。

只有这样，才能推动保险行业的发展，提高品牌形象和市场竞争力。

保险公司理赔申请回访制度一、背景和目的保险公司作为保护客户利益的机构，理赔申请的处理是其重要职责之一。

为了提升理赔服务质量，保险公司决定引入理赔申请回访制度，通过回访客户了解其对理赔服务的满意度和改进建议，以不断改进服务并增强客户的信任感。

二、回访对象回访对象主要包括以下两类人员：1. 已结案的理赔申请客户：已完成理赔赔付的客户。

2. 正在处理中的理赔申请客户：正在进行理赔处理的客户。

三、回访流程1. 已结案理赔回访流程：1.1 确认结案：由理赔部门确认理赔案件已经结案。

1.2 确定回访时间：根据案件类型和重要程度，确定回访时间，通常在结案后的5个工作日内。

1.3 进行回访：回访人员通过电话或其他方式与客户联系，了解其对理赔服务的满意度、服务过程中的问题及问题解决情况。

1.4 记录回访结果：回访人员按要求记录回访结果，包括客户的满意度评价、改进建议等。

1.5 汇总并分析：回访结果由负责回访的部门汇总，并进行定期分析，用于改进理赔服务质量。

2. 正在处理中理赔回访流程：2.1 确认处理中案件：由理赔部门确认理赔案件正在处理中。

2.2 确定回访时间：根据案件的处理进度，确定回访时间，通常在案件进展到一定阶段时进行。

2.3 进行回访：回访人员通过电话或其他方式与客户联系，了解其对理赔服务的满意度、服务过程中的问题及问题解决情况。

2.4 记录回访结果：回访人员按要求记录回访结果，包括客户的满意度评价、改进建议等。

2.5 汇总并分析：回访结果由负责回访的部门汇总，并进行定期分析，用于改进理赔服务质量。

四、回访结果处理1. 满意度评价：根据客户的满意度评价，保险公司将分析评估回访结果，总结满意度较高的案例和问题较多的案例，并制定相应的改进措施。

2. 改进建议：根据客户提出的改进建议，保险公司将进行评估，并将合理的建议纳入改进计划中。

3. 公司内部通知：回访结果会通过内部通知的方式传达到相关部门，并指导其改进工作。

保险公司回访电话内容
尊敬的客户，您好！
我是XX保险公司的工作人员，今天给您打电话是想了解一下您最近购买的保险产品的使用情况以及听取您对我们公司服务的意见和建议。

首先，我想确认一下您是否已经收到了我们公司寄出的保险合同和相关文件，是否对保险产品的条款和内容有所了解。

如果您对保险产品有任何疑问或者需要进一步的解释和说明，我们都可以为您提供详细的咨询和服务。

其次，我想了解一下您是否在最近的时间内使用过我们的保险产品，是否有需要进行理赔或者咨询的情况。

我们公司一直致力于为客户提供高效、便捷的理赔服务，如果您在使用保险产品的过程中遇到任何问题或者困难，都可以随时联系我们，我们会尽快为您解决。

另外，我想听取一下您对我们公司服务的意见和建议，包括对保险产品的满意度、对理赔服务的评价、以及对我们工作人员的态
度和专业水平等方面。

您的意见和建议对我们改进服务质量和提升客户满意度非常重要，我们会认真听取并加以改进。

最后，我想提醒您，保险产品在使用过程中可能会有一些注意事项和细节需要您注意，比如保险事故发生后的第一时间联系我们进行报案、理赔的流程和材料准备、保险合同的有效期和续保等问题。

希望您在使用保险产品的过程中能够随时与我们保持联系，我们会为您提供全方位的保险服务和支持。

感谢您抽出宝贵的时间与我进行电话沟通，如果您在后续的使用过程中有任何需要帮助或者咨询的情况，都可以随时联系我们。

祝您生活愉快，健康平安！
再次感谢您对我们公司的信任和支持，祝您一切顺利！
谢谢！。

XX人寿保险回访话术“您好，请问是***先生/女士吗？”1、“您好，这里是XX人寿客服中心，我是*号回访人员。

感谢您对您的业务代表***及我公司信任，您投保的**（具体险种名称）保险及附加**保险已生效<个险适用>/感谢对我公司的信任，您在**（代理网点名称）购买的我公司银行保险产品**已经生效<银保适用>/感谢您在我公司业务合作伙伴****公司处购买了我公司的***保险<经代适用>”。

“为维护您的权益，向您做一次服务回访，您看方便吗？”2、“本次通话将进行电话录音，首先与您核对个人信息，麻烦您提供身份证号码的后四位或者出生日期”（安徽客户需同时核实身份证号码后四位和出生日期）3、“与您确认一下您投保时投保书、投保提示、告知事项、责任免除告知书上，需要您和被保险人签名处都是您与被保人***（当投、被保人为同一人时，只需要问“是由您”）亲笔签名的，是吗？”4、“保单也签收了吗？”5、自您签收回执之日起有10天犹豫期，此期间您对保单如有异议，可退还所交保费。

6、犹豫期后退保会有一定的损失，这一点您清楚吗？7、“请问投保时您对这款保险合同条款，以及条款中的保险责任、免除责任、投保提示内容都已经了解了吗？”8、期交产品：“您本次投保，首期共交纳保费***元，其中主险需要每年交费，连续交*年，保险期限是**年。

附加金钥匙年金保险的保险期限是到100岁。

这点您清楚吗？”9、系统中记录您的联系地址是……，邮编是***，电话是***，如发生变更，可通过我公司微信、官网、柜面办理，或犹豫期后拨打XXXXX办理。

10、“非常感谢您的配合，请您妥善保存好保单正本，今后有任何服务需要，可以（直接联系您的业务代表或者）拨打我们的服务热线XXXXX（在您的保单上可以查询到），我们将有专人为您提供服务，再次感谢您对我们的支持，祝您万事如意，再见！”。

电话回访程序及话术一、电话回访的流程：充分准备——寒暄致意——自我介绍——介绍伙伴——说明意图——具体说明——达成约访——事后沟通二、电话回访的话术：•* *先生（女士）您好！•我是中国人寿保险公司（益阳分公司）客户服务部的工作人员（经理**），谢谢您接听我们的电话。

我想占用您2分钟的时间做一个简单的电话回访，您看好吗？（等待答复）•请问昨天（最近）***伙伴有拜访过您或您的家人吗？哦，是吗！***是我公司最优秀的同事，也是公司重点培养的对象。

他在拜访了您回来之后，向我讲您是在**方面非常成功的人士，而且经常给他帮助，我为他能认识您这样的人而感到骄傲！那您对我们公司的这种服务满意吗？他向您推荐了我们的新产品，您还满意吗？您对他提供的服务是否满意，为了他能够继续为您提供更好的服务，您还能给我们一些什么建议吗？•今年是我们公司分业经营十周年。

为回馈客户，我们不仅推出了全新的产品，同时我们正面向社会征集十周年庆典的图片和吉祥物，请您给我们提一些建议吧。

您看可以吗？•（如果有…）《我了解到您对我们的……有些疑问（很感兴趣），是吗？究竟是怎们回事呢？（简要说明）》•**先生（女士），我已经基本了解了您的想法，我觉得您想得非常周到，为了给您提供更好的服务，我会让我的伙伴***再次去拜访您，为您作进一步的说明。

您看是今天下午还是明天上午比较方便？•好的，非常感谢您的建议，我一定会向我们的上级公司反映。

再次感谢您接听我们的电话，再见！（挂机）拜访客户的话术•（邀约话术）×××先生/女士，您好。

告诉您一个好消息，今年是我们公司分业经营十周年，公司正面向社会征集司庆图片、吉祥物和主题曲CD。

我觉得您在这方面很有创意，我想把具体情况告诉您，您看是今天还是明天我来和您说说？•（寒暄话术）×××先生/女士，您好。

今年是我们公司分业经营十周年，为了真情回馈客户，我们不仅推出了全新产品，同时正面向社会征集十周年庆典的图片、吉祥物和主题曲。

电话回访话术电话回访话术一、有效保单的回访话术您好请问是………老师吗您好打扰您了我是中国人寿保险公司收展部的电话回访员。

第一感谢您对中国人寿的相信在我们公司购买了保险是这样以前为您供应服务的业务人员…….现在因为工作调动要走开我们保险公司为了保护您的权益简单的核对一下您的保单信息可以吗您在…年…月份为…投保了……保险选择…年缴费每年缴费…元是吗同时为其附加……保险选择每年缴费…元是吗以上核对您投保的这几份保险当时您在投保时您和……被保人已在投保单上亲笔签字了是吗您当时登记的地址是……..若是将来往这个地址给您寄信的话您能收到吗请问您对先期业务人员…的服务有什么建议吗没有意见的话我们后期就会依照您当时登记的地址安排新的服务人员接收保单后期的服务他会主动与您联系的联系时请检查一下他的工作证件若是向您收取后期保费请让他出据我公司正式的暂收款收据5日内送正式发票。

若是到了缴费期您方便的话也可以直接拿着保险合同号到就近的工行、农行或到我公司缴费都是可以的。

若是今后您的联系方式发生改变或有其他需要我们帮助的地方欢迎您随时拨打中国人寿的客服专线95519好吗特别感谢你的配合最后祝您身体健康全家幸福打扰了您了…老师感谢再见二、无效保单的回访话术您好请问是………老师吗您好打扰您了我是中国人寿保险公司收展部的电话回访员。

第一感谢您对中国人寿的相信在我们公司购买了保险是这样以前为您供应服务的业务人员…….现在因为工作调动要走开我们保险公司为了保护您的权益简单的核对一下您的保单信息可以吗您在…年…月份为…投保了……保险选择…年缴费每年缴费…元是吗同时为其附加……保险选择每年缴费…元是吗以上核对您投保的这几份保险当时您在投保时您和……被保人已在投保单上亲笔签字了是吗您当时登记的地址是……..若是将来往这个地址给您寄信的话您能收到吗您的这份保险在….年没有连续缴纳保费是吗是什么原因未继续缴纳保费呢……所以您的保险因在…年…月…日欠缴保费所以使您的保单在…年…月…日暂时无效了无效之日起的两年内您都可以申请办理保单复效即您可在…年…月…日以前携带您的保险合同、身份证到我公司大厅申请办理复效手续复效通过后补交上欠缴的保费和相应的复效利息您就可以连续拥有这份保障了。

车险查勘及时性回访流程及话术第一篇：车险查勘及时性回访流程及话术查勘及时性回访针对所有报案，在报案后30分钟（市区）/60（县区）分钟与客户联系，核实查勘员是否及时与客户联系并询问客户是否有其他需求。

一、可能遇到的情况与应急方案：（一）非双代案件1、客户针对各项情况表示不满。

首先致歉，再询问客户具体情况，权限内的问题立即为客户解决，超出权限的问题立即联系查勘员或机构客服经理为客户解决。

2、查勘员未及时与客户联系。

应急方案：立即联系查勘员，要求查勘员立即与客户联系，并对该查勘员进行登记。

3、查勘员因各种原因不能在规定时间内到达现场。

应急方案：与出险地客服经理联系，要求客服经理立即调派其他查勘员。

如无法安排其他查勘人员，需做好与客户的沟通工作。

4、客户有其他需求或咨询相关问题。

应急方案：对于权限内可回答的问题及时为客户解答；超出权限的问题及时联系查勘员或客服经理为客户解答。

5、、客户对出险后我司各方不断电话联系表示不满。

应急方案：立即致歉并告知客户若有其他需要可随时与我司联系。

（二）双代案件异地出险案件中客户存在各种不满意的情况。

应急方案：电话联系处理地总调沟通处理并进行后续跟踪，必要时通知承保地做好案件跟踪。

二、回访话术：1、您好！我是永诚保险公司的客服人员，可以耽误您一点时间，就您刚刚在**地发生的事故做一下回访吗？——回答不可以。

不好意思，打扰您了，如果您有其他问题需要咨询，可以随时与我司联系，再见。

（回访结束）——回答可以。

（继续进行后续回访）2、我们公司的查勘员在您报案10分钟内与您联系了吗？——回答未联系。

好的，我马上通知查勘员立即与您联系，请您保持电话畅通。

如果有其他问题需要咨询，也可以随时与我司联系。

打扰您了，再见。

（回访结束）——回答已联系。

（继续进行后续回访）3、他现在到达事故现场了吗？——回答未到达。

那他与您另约查勘时间了吗？——回答没有。

好的，我马上通知查勘员立即与您联系约定查勘时间，请您保持电话畅通。

车险查勘及时性回访流程及话术查勘及时性回访针对所有报案，在报案后30分钟（市区）/60（县区）分钟与客户联系，核实查勘员是否及时与客户联系并询问客户是否有其他需求。

一、可能遇到的情况与应急方案：（一）非双代案件1、客户针对各项情况表示不满。

首先致歉，再询问客户具体情况，权限内的问题立即为客户解决，超出权限的问题立即联系查勘员或机构客服经理为客户解决。

2、查勘员未及时与客户联系。

应急方案：立即联系查勘员，要求查勘员立即与客户联系，并对该查勘员进行登记。

3、查勘员因各种原因不能在规定时间内到达现场。

应急方案：与出险地客服经理联系，要求客服经理立即调派其他查勘员。

如无法安排其他查勘人员，需做好与客户的沟通工作。

4、客户有其他需求或咨询相关问题。

应急方案：对于权限内可回答的问题及时为客户解答；超出权限的问题及时联系查勘员或客服经理为客户解答。

5、、客户对出险后我司各方不断电话联系表示不满。

应急方案：立即致歉并告知客户若有其他需要可随时与我司联系。

（二）双代案件异地出险案件中客户存在各种不满意的情况。

应急方案：电话联系处理地总调沟通处理并进行后续跟踪，必要时通知承保地做好案件跟踪。

二、回访话术：1、您好！我是永诚保险公司的客服人员，可以耽误您一点时间，就您刚刚在**地发生的事故做一下回访吗？——回答不可以。

不好意思，打扰您了，如果您有其他问题需要咨询，可以随时与我司联系，再见。

（回访结束）——回答可以。

（继续进行后续回访）2、我们公司的查勘员在您报案10分钟内与您联系了吗？——回答未联系。

好的，我马上通知查勘员立即与您联系，请您保持电话畅通。

如果有其他问题需要咨询，也可以随时与我司联系。

打扰您了，再见。

（回访结束）——回答已联系。

（继续进行后续回访）3、他现在到达事故现场了吗？——回答未到达。

那他与您另约查勘时间了吗？——回答没有。

好的，我马上通知查勘员立即与您联系约定查勘时间，请您保持电话畅通。

如果有其他问题需要咨询，也可以随时与我司联系。

保险回访实施方案一、前言。

保险回访是保险公司维护客户关系、提升客户满意度的重要手段。

通过回访，可以及时了解客户的需求和反馈，及时解决客户遇到的问题，提高客户黏性，增加客户忠诚度，从而实现保险公司的可持续发展。

因此，建立科学、高效的保险回访实施方案对于保险公司来说至关重要。

二、保险回访实施方案。

1. 制定回访计划。

首先，保险公司需要根据客户的不同特点和需求，制定不同的回访计划。

针对新客户，可以在购买保险后的第一个月进行回访，了解客户对于保险产品的使用情况和体验感受；对于老客户，可以根据保单到期时间，提前一个月进行回访，了解客户的续保意愿和需求变化。

同时，还可以根据客户的投保金额、产品类型等因素，进行分类回访，确保回访的针对性和有效性。

2. 确定回访方式。

在确定回访计划的基础上，保险公司需要选择合适的回访方式。

可以通过电话回访、短信回访、邮件回访等多种方式进行回访。

同时，还可以结合客户的喜好和习惯，选择最适合的回访方式，提高回访的成功率和客户满意度。

3. 培训回访人员。

保险公司需要对回访人员进行专业的培训，确保他们具备良好的沟通能力和产品知识，能够有效地与客户进行沟通和交流。

同时，还需要对回访人员进行情感管理和问题处理的培训，使他们能够在回访过程中处理好客户提出的问题和意见，提升客户满意度。

4. 设立回访考核机制。

为了确保回访工作的质量和效果，保险公司需要建立完善的回访考核机制。

可以通过客户满意度调查、回访成功率、客户续保率等指标对回访工作进行考核，对回访人员进行奖惩，激励他们提高回访工作的质量和效果。

5. 完善回访记录和反馈。

在进行回访过程中，保险公司需要及时记录客户的需求和反馈意见，并及时反馈给相关部门进行处理。

同时，还可以根据客户的反馈意见，不断改进和完善回访工作，提高客户满意度和忠诚度。

三、总结。

保险回访实施方案的建立和实施，对于保险公司来说具有重要的意义。

通过科学、高效的保险回访实施方案，可以加强与客户的沟通和联系，提高客户满意度和忠诚度，为保险公司的可持续发展奠定良好的基础。

保险公司回访话术看到划账结果后，应当立即回访划账成功话术XX您好！赶紧通知一下您，刚在XX银行给咱们传过来保障生效名单。

这边您的保单也一起转账成功了，你可以放心了！在明天的凌晨零点保障就正常生效了。

如果有贵宾卡同时您的贵宾卡卡我们已经在线帮您激活了，年费已经给您付了，以后不用咱们掏钱交年费了。

XX，为了确保您的权益，公司总部客服服务小组会在三个工作日以内，还会有一个XX的电话致电给您，到时麻烦您接一下，对咱们的工作做一个评价就行。

XX，以后呢我就是您的理财专员，需要帮助随时可以给我打电话，像咱们改地址，或者是电话您都可以给我打电话，我很乐意帮助您。

对了，XX我这边看到您家人的名额还一直空着的，怎么没利用上啊？咱们这个活动太超值了，其他客户都给家人申请了名额，您这边的名额我也给您申请下来，那您爱人是选您一样的额度，对吧！划账不成功话术XX，这边刚刚收到XX银行给咱们传过来的邮件，看到只有您的保障没有成功，显示卡余额不足。

（等她反应）这边您看明天去补一下，我这边最快在明天下午，才能帮您重新给银行申请了，因为明天上午的名单已经刚刚全部传完了。

XX，您看首期是划两个月的钱，你只要卡上有多余XX钱就可以了，好吧！您放心，多的银行也不会划。

行，那为了确保您的权益，明天我在下午一点的时候再给XX打电话，确认一下吧！尽量帮您早点办好生效，让您出行无忧！保险公司回访话术[篇2]电话回访问卷内容1、您好，您是***先生（女士）吗？2、先生（女士），您好，我是新华人寿***号客服人员，请问您近期在***银行网点/渠道购买了我公司的***保险产品是吗?3、感谢您的信任，为了维护您的权益，与您做个简短的电话回访可以吗？（客户回答“可以”）：谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。

4、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的*号前六位是******，请问您的出生年月是是多少呢？请问你这份保险的被保人是***吗？5、请问您是否收到了保单合同？您和被保险人***在投保书，投保提示书上亲笔签名了吗？6、请问您收到保险合同时是否在“保险单签收回执”上亲笔签名了呢？7、请问您对产品说明书和投保提示的内容已经阅读并理解了吧？8、请问我公司电话销售人员/银行网点销售人员/业务员/我公司网上销售流程中是否已经对保险产品的合同条款，特别是保险责任和以及免除保险人责任概念、内容及法律后果都给您做了提示和说明？这个您都理解了吧？9、（期交产品）您的保单缴费期限是**年，需要**年/季度/月缴纳一次保费，首期交纳的保费是**元，保障**年，这个您知道吧？（趸交产品）您的保单一次*缴费**元，保险期限**年，这个您了解吧？10、为了保障您的权益，请您仔细阅读保险条款，您签收保单之日起15日内是犹豫期，在此期间您对保单如有疑义，可退还所交保费；犹豫期后退保您会有一定损失，这您是否了解？10、（分红型）您购买的是一款分红险，我公司宣传材料上的利益演示是基于我公司的精算假设，每年的红利要取决于公司的经营状况，实际分配给您的红利多少是不确定的，这个您知道吧？11、（万能型）您购买的万能险具有保障和理财双重功能，该产品有最低保障利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于我公司的实际经营状况，这您是否了解？12、（万能型）为了维护您万能险投资账户的日常运作，公司会收取一些费用，您对费用的扣除项目及扣除的比例是否了解？13、为了便于您能及时收到分红通知书/享受公司的服务，我们要核对一下联系方式，您的通信地址是***，邮编是***，电话是***，对吗？（是否还需要添加/保留一部电话）14、感谢您的配合，今后如果您对产品和服务有疑问，请拨打客户服务热线95567。