经纪业务操作流程内控手册

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内控评价手册（电网投资管理分册）电网投资管理分册编写组主编：赵庆波副主编：冯凯成员：张全王菲赵红嘎王基王哲栾凤奎王乐邱吉多肖利民韩长占姜忠福卢兆军钱唯克卢金滇潘文明方朝雄叶炜李安周明贺凯军余爱琴秦争先张晓东胡朝华杨承军李俊何小平刘波郭永刘文中张琪瑞朱敏奕姚金雄牛继恩张建辉王世杰袁莉戴拥民韩玺江胡蔚范敏杰曹阳龙文田宏心张雷目录1 证券经纪业务流程内控评价介绍 (1)2 JJ-01交易业务管理 (1)2.1 JJ-01-01经纪账户管理 (1)2.1.1 JJ-01-01-01账户开户 (1)2.1.2 JJ-01-01-02账户资料变更 (2)2.1.3 JJ-01-01-03账户规范管理 (3)2.1.4 JJ-01-01-04转户与销户 (4)2.2 JJ-01-02客户资金存取 (6)2.3 JJ-01-03客户委托管理 (7)2.4 JJ-01-04交易单元管理 (8)2.5 JJ-01-05佣金管理 (9)2.5.1 JJ-01-05-01费率标准管理 (9)2.5.2 JJ-01-05-02佣金费率设置 (9)2.6 JJ-01-06咨询与投诉管理 (10)3 JJ-02经纪人管理 (11)3.1 JJ-02-01经纪人入职管理 (11)3.2 JJ-02-02经纪人从业资格管理 (12)3.3 JJ-02-03经纪人报酬支付管理 (12)4 JJ-03基金代销业务管理 (14)4.1 JJ-03-01产品签约 (14)4.2 JJ-03-02产品风险评价 (15)4.3 JJ-03-03认购、申购、赎回 (15)5 JJ-04投资顾问业务管理 (16)5.1 JJ-04-01客户签约管理 (16)5.2 JJ-04-02职级管理 (17)5.3 JJ-04-03薪酬管理 (17)6 JJ-05经纪业务运维管理 (19)6.1 JJ-05-01角色和权限管理 (19)6.2 JJ-05-02业务参数维护 (20)1 JJ证券经纪业务流程内控评价介绍内控评价手册包括对本业务流程下各末端流程控制点执行测试的方法与程序、测试要点，指导公司内部控制评价人员开展内部控制执行有效性的评价工作2 JJ-01交易业务管理交易业务管理评价测试旨在对账户开户、账户资料变更、账户规范管理、转户与销户、客户资金存取、客户委托管理、交易单元管理、费率标准管理、佣金费率设置、咨询与投诉管理进行执行有效性评价2.1 JJ-01-01经纪账户管理2.1.1 JJ-01-01-01账户开户2.1.1.1 JJ-01-01-01-TOC12.1.1.2 JJ-01-01-01-TOC22.1.2 JJ-01-01-02账户资料变更2.1.2.1 JJ-01-01-02-TOC12.1.3 JJ-01-01-03账户规范管理2.1.3.1 JJ-01-01-03-TOC12.1.3.2 JJ-01-01-03-TOC22.1.4 JJ-01-01-04转户与销户2.1.4.1 JJ-01-01-04-TOC12.2 JJ-01-02客户资金存取2.2.1 JJ-01-02-TOC12.2.2 JJ-01-02-TOC22.3 JJ-01-03客户委托管理2.3.1 JJ-01-03-TOC12.4 JJ-01-04交易单元管理2.4.1 JJ-01-04-TOC12.5 JJ-01-05佣金管理2.5.1 JJ-01-05-01费率标准管理2.5.1.1 JJ-01-05-01-TOC12.5.2 JJ-01-05-02佣金费率设置2.5.2.1 JJ-01-05-02-TOC12.6 JJ-01-06咨询与投诉管理2.6.1 JJ-01-06-TOC13 JJ-02经纪人管理经纪人管理评价测试旨在对经纪人入职管理、经纪人从业资格管理、经纪人报酬支付管理进行执行有效性评价3.1 JJ-02-01经纪人入职管理3.1.1 JJ-02-01-TOC13.2 JJ-02-02经纪人从业资格管理3.2.1 JJ-02-02-TOC13.3 JJ-02-03经纪人报酬支付管理3.3.1 JJ-02-03-TOC14 JJ-03基金代销业务管理基金代销业务管理评价测试旨在对产品签约、产品风险评价、认购、申购、赎回进行执行有效性评价4.1 JJ-03-01产品签约4.1.1 JJ-03-01-TOC14.2 JJ-03-02产品风险评价4.2.1 JJ-03-02-TOC14.3 JJ-03-03认购、申购、赎回4.3.1 JJ-03-03-TOC15 JJ-04投资顾问业务管理投资顾问业务管理评价测试旨在对客户签约管理、职级管理、薪酬管理进行执行有效性评价5.1 JJ-04-01客户签约管理5.1.1 JJ-04-01-TOC15.2 JJ-04-02职级管理5.2.1 JJ-04-02-TOC15.3 JJ-04-03薪酬管理5.3.1 JJ-04-03-TOC16 JJ-05经纪业务运维管理经纪业务运维管理评价测试旨在对角色和权限管理、业务参数维护进行执行有效性评价6.1 JJ-05-01角色和权限管理6.1.1 JJ-05-01-TOC16.2 JJ-05-02业务参数维护6.2.1 JJ-05-02-TOC1。

保险经纪公司业务操作规范流程为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象，打造公司的服务品牌，特制定本流程。

一、投保服务流程投保服务流程示意图1、收集市场信息通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。

（1）了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。

（2）了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。

2、确定目标客户：（1）了解目标客户的情况，进行可行性分析，拟订初步风险管理建议。

（2）制定访问计划，确定具体经办人员。

3、拜访客户（1）准备好授权委托书、名片、宣传册等；（2）了解客户的基本情况；（3）征求客户的意见和建议。

4、达成意向或委托洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书，同时将客户情况上报客户服务部。

5、业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的，由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。

6、风险调查评估经客户同意，对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风险管理工程师出具风险评估报告，提出建议。

规定详见《联亚保险经纪公司业务审核管理办法》。

风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求尽量做到。

7、风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。

8、业务询价询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式。

询价内容包括：（1）承保条件（2）佣金（3）客户服务计划等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》9、协助客户投保（1）协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。

（2）收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。

（3）督促客户及时缴费。

10、保费和佣金的结算（1）代收的保费直接划拨公司总部，并同公司财务部门进行资金到帐确认。

确认保费到帐后，总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司，同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。

期货经纪有限公司经纪业务操作规程第一章总则第一条为严密自律管理，建立风险控制防范系统，规范各环节的操作行为，根据《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》及有关交易所交易、交割规则，特制定本操作规程。

第二条公司营业部、交易、结算、财务部等经纪业务相关人员严格按照该规程规定开展经纪业务。

第二章开户第三条营业部经理指定人员向客户提供开户、交易咨询和服务（以下称经办员）。

第四条经办员按公司规定审核客户身份，验收自然人或法人代表身份证原件、复印件、法人营业执照复印件、委托书及受托人身份证原件与复印件。

第五条向客户阅读《期货交易风险说明书》，了解相关业务规则。

第六条指导客户当面签署开户文件(一式二份，外地营业部一式三份)。

开户文件包括以下文件：《期货交易风险说明书》、《客户须知》、《客户声明》、《投资者开户登记表》、《期货经纪合同》、《委托交易手续费收取标准》、《资金账号、交易编码确认书》、《结算账号登记表》、《关于交易结算结果通知事项的补充合同》、《网上交易开通确认书》等。

对有委托事项的，由本人当面签署《授权书》并预留受委托人印鉴。

第七条对以电话方式下单的客户需签署《电话委托协议书》，对采用互联网自助委托方式的客户许签署《网上委托交易协议书》。

第八条将开户资料送营业部经理审核签字后盖合同专用章。

开户文件交客户一份，公司留存一份，营业部留存一份。

第九条各营业部经办员将客户的交易所《开户登记表》和所需开户资料送(或传真)至公司交易部，由交易部向交易所申请交易编码。

交易编码开通后再由结算员将编码输入电脑结算系统。

第十条经办员根据结算部通知填写《结算账号、交易编码确认单》，由客户签字确认。

第十一条设臵交易密码，开通网上交易：交易部为客户设臵初始交易密码和资金密码（由计算机系统自动生成），并开通网上交易，将交易初始密码通知相关营业部，营业部经办员填写《网上交易开通通知书》，由客户签字确认。

第十二条自然人客户采用银期转账方式出入金的，须签署《银期转账协议书》。

2024年房地产经纪业务操作合同目录第一章：总则1.1 合同目的1.2 合同原则1.3 合同适用范围第二章：经纪服务内容2.1 服务项目2.2 服务范围2.3 服务标准第三章：委托人与经纪人3.1 委托人资格3.2 经纪人资格3.3 双方权利与义务第四章：服务费用与支付方式4.1 服务费用构成4.2 费用计算标准4.3 支付方式与时间第五章：服务流程5.1 服务前期准备5.2 服务实施过程5.3 服务后期跟进第六章：信息保密与知识产权6.1 信息保密义务6.2 知识产权保护6.3 保密信息的界定第七章：合同变更、续签与解除7.1 合同变更条件7.2 合同续签规定7.3 合同解除条件第八章：违约责任8.1 违约责任的界定8.2 违约责任的承担8.3 违约责任的免除第九章：争议解决9.1 争议解决方式9.2 争议解决程序9.3 法律适用与管辖第十章：其他约定10.1 合同生效条件10.2 合同的解释权10.3 通知与送达方式第十一章：签字栏委托人签字：经纪人签字：签订日期：签订地点：合同编号：_______第一章：总则1.1 合同目的本合同旨在规范房地产经纪业务操作流程，明确双方的权利和义务，保障房地产交易的顺利进行。

1.2 合同原则本合同遵循公平、公正、诚实信用的原则，确保交易双方的合法权益。

1.3 合同适用范围本合同适用于房地产买卖、租赁等经纪服务活动。

第二章：经纪服务内容2.1 服务项目包括但不限于房产买卖、租赁代理，市场调研，房产评估，法律咨询等。

2.2 服务范围明确服务的具体区域、类型及服务对象。

2.3 服务标准按照国家及行业标准提供专业、高效的服务。

第三章：委托人与经纪人3.1 委托人资格委托人应为具有完全民事行为能力的自然人、法人或其他组织。

3.2 经纪人资格经纪人应具备相应的房地产经纪资格证书，并在合法注册的经纪机构执业。

3.3 双方权利与义务3.3.1 委托人权利与义务委托人有权获得约定的经纪服务，并应按约定支付服务费用。

内部控制标准流程操作手册(修改)1.序言1.1.内部控制标准的制定，以文件的形式证明东莞新奥始终不渝地遵循适用的法律和规定，实行可靠的经营和财务报告制度，以及保证公司业务活动和记录的完整。

1.2.东莞新奥内部控制手册是向东莞新奥各镇区公司传达内部控制标准和准则。

标准应定期评估修改，旨在保证控制标准符合不断变化的商业环境，新制定的法律规定以及计算机技术和应用带来的变化。

2.目标良好的内部控制是实现我们的主要战略目标之根本。

本手册的目标：旨在保证所有成员公司具备基本的和一致的内部控制标准，有效防止公司的资源损失（其中包括：固定资产、存货及现金等）；内部控制可以有助于确保遵守适用的法律和内部规定。

按照内部控制准则定期进行审计，可以确保一个控制过程始终是受到控制的。

可以有效保证对外披露财务报告的真实、准确和完整。

3.范围3.1.适用范围：本手册适用于东莞新奥公司及其所属各镇区公司.3.2.本手册拟定的控制标准能够一般性地反映控制目标，但未对各组织所需的专门控制技术制定标准。

3.3.本手册中所确定的内部控制标准，旨在就有关资源保护、经营和财务信息的可靠性以及遵守法律和规定等事项，提供合理的、而非绝对的保证。

3.4.就管理人员选择控制程序和技术而言，实施控制的程度是一个合理业务判断问题。

4.过程4.1.内部控制过程本身应包括经营分析，制定控制程序和技术，交流及监测。

经营分析要求对风险作出评估和确定适当的控制目标。

还须对经营环境(例如自动化水平，就地授权和资源)予以考虑并充分考虑成本-效益关系，以确保控制成本不超过其效益。

4.2.根据经营分析，可以选择专门的控制技术或程序。

这些技术或程序可以包括批准，授权，调整帐目，职责分工，审查以及文件记录。

在整个过程中，必须通过培训，讨论和反馈的形式达到广泛的交流。

内部控制一俟就绪，应受到监测和评价。

4.3.内部控制标准，管理模式，财务和人力资源政策以及新奥员工行为准则均应被视为建立，维护和改进新奥内部控制制度过程的组成部分。

经纪业务操作规程＃＃证券有限责任公司索引第一章总则 (4)第二章开户业务流程 (4)一、证券帐户开户业务 (4)（一）开立自然人A股帐户、基金帐户 (4)（二）开立一般机构（法人） A 股帐户 (4)（三）开立自然人B股证券帐户 (5)（四）开立境外法人B股帐户 (6)二、资金帐户开户业务 (6)（一）自然人开户 (6)（二）法人开户 (7)三、授权委托业务 (7)（一）办理授权委托 (7)（二）解除授权委托 (7)（三）变更授权委托 (8)四、银证转帐业务 (8)（一）银行转帐开户 (8)（二）银行帐户销户 (8)五、网上交易业务 (8)（一）开通网上交易 (8)（二）取消网上交易 (9)六、代理新股配售业务 (9)（一）开通代理新股配售业务 (9)（二）取消新股代理配售 (10)七、开户资料修改业务 (10)（一）录入差错修改 (10)（二）开户资料变更 (10)1、证券帐户资料变更 (10)2、资金帐户开户资料变更 (11)八、帐户挂失业务 (11)（一）证券帐户卡挂失与补办业务 (11)（二）资金帐户挂失业务 (12)九、资金帐户解冻业务 (12)十、司法冻结业务 (13)十一、司法解冻业务 (13)十二、资金帐户清密、改密业务 (13)十三、深圳法人帐户换卡业务 (14)十四、更换资金帐户卡业务 (14)（一）资金卡破损 (14)（二）挂失后补办 (14)十五、帐户销户业务 (14)（一）证券帐户注销 (15)（二）证券帐户合并业务 (15)（三）资金帐户销户业务 (15)十六、营业终了 (16)第三章资金业务流程 (16)一、资金柜办理业务时须严格审核下列事项 (16)二、人民币保证金存取业务 (16)（一）现金存款业务 (17)（二）转帐存款业务 (17)（三）现金取款业务 (17)（四）转帐取款业务 (18)（五）法人帐户存取款业务 (18)三、外币保证金存取业务 (18)（一）外币保证金存款业务 (18)（二）外币保证金取款业务 (19)四、结息取款业务 (19)五、调帐业务 (19)六、结息业务 (19)七、营业终了 (19)第四章委托业务流程 (19)一、受理客户委托时须认真审核的事项 (19)二、委托买入业务 (19)三、委托卖出业务 (20)四、撤销委托业务 (20)五、新股申购业务 (20)六、债券回购业务 (20)七、配股缴款 (21)八、指定交易业务（仅限上海） (21)（一）办理指定交易 (21)（二）撤销指定交易 (22)（三）B股转结算会员 (22)九、转托管（仅限深圳） (22)（一）转入 (22)（二）转出 (22)（三）B股与境外券商间转托管（二类指令转托管） (23)十、非交易过户 (23)十一、营业终了 (24)第五章交割业务流程 (24)第六章查询业务流程 (24)一、证券帐户查询业务 (24)（一）证券帐户注册资料的查询、证券余额查询、交易记录查询 (24)（二）司法及其他有权机关查询 (25)二、资金帐户查询业务 (25)（一）柜台自助查询 (25)（二）柜台人工查询 (25)三、咨询服务 (26)四、营业终了 (26)第七章大宗交易业务流程 (26)一、上海证券交易所 (26)二、深圳证券交易所 (27)三、营业终了 (27)第八章债券回购 (31)一、融资回购 (31)二、融券回购 (32)第九章依法扣划 (33)第十章鉴证 (33)第十一章场内交易员 (34)第十二章其它 (34)第十三章附则 (35)附表一：证券帐户开户业务收费标准附表二：法人授权委托书附表三：大额取款审批单附表四：撤销指定交易、转托管审批单附表五：营业部柜台业务当日复核样表＃＃证券有限责任公司经纪业务操作规程第一章总则一、为规范证券经纪业务运作，防范风险，促进经纪业务发展，根据国家有关法律、法规及深沪证券交易所业务规则，结合公司实际情况，特制定本规程。

保险经纪公司业务操作规范流程为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象，打造公司的服务品牌，特制定本流程。

一、投保服务流程投保服务流程示意图1.收集市场信息通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。

1)了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。

2)了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。

2.确定目标客户：1)了解目标客户的情况，进行可行性分析，拟订初步风险管理建议。

2)制定访问计划，确定具体经办人员。

3.拜访客户1)准备好授权委托书、名片、宣传册等；2)了解客户的基本情况；3)征求客户的意见和建议。

4.达成意向或委托1)洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书，同时将客户情况上报客户服务部。

2)业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的，由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。

5.风险调查评估1)经客户同意，对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风险管理工程师出具风险评估报告，提出建议。

2)风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求尽量做到。

6.设计保险方案风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。

7.业务询价1)询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式。

询价内容包括：2)承保条件3)佣金4)客户服务计划等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》8.协助客户投保1)协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。

2)收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。

3)督促客户及时缴费。

9.保费和佣金的结算1)代收的保费直接划拨公司总部，并同公司财务部门进行资金到帐确认。

确认保费到帐后，总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司，同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。

经纪业务平台集中交易系统操作指南一、登录系统1. 打开经纪业务平台集中交易系统的网页或者应用程序。

2. 在登录页面输入您的用户名和密码。

3. 点击“登录”按钮，进入系统。

二、账户管理1. 在系统界面的顶部导航栏中，点击“账户管理”按钮。

2. 在账户管理页面中，可以查看您的账户基本信息，如账号、姓名、联系方式等。

3. 如果需要修改账户信息，点击“编辑”按钮，进行相应的修改操作。

4. 在账户管理页面中，还可以进行账户充值、提现、查看资金流水等操作。

三、产品交易1. 在系统界面的左侧导航栏中，选择“产品交易”。

2. 在产品交易页面中，可以查看可交易的产品列表，包括产品名称、代码、当前价格等信息。

3. 如果想要进行买入操作，点击相应产品行的“买入”按钮，进入买入页面。

4. 在买入页面中，填写买入数量、价格等信息，确认后点击“买入”按钮进行交易。

5. 如果想要进行卖出操作，点击相应产品行的“卖出”按钮，进入卖出页面。

6. 在卖出页面中，填写卖出数量、价格等信息，确认后点击“卖出”按钮进行交易。

四、交易查询1. 在系统界面的顶部导航栏中，点击“交易查询”按钮。

2. 在交易查询页面中，可以按照时间范围、产品名称等条件进行查询。

3. 查询结果会显示交易的详细信息，包括交易时间、产品名称、价格、数量等。

4. 如果需要导出查询结果，点击“导出”按钮，系统会生成一个Excel文件，方便您进行更详细的分析。

五、风险管理1. 在系统界面的顶部导航栏中，点击“风险管理”按钮。

2. 在风险管理页面中，可以查看您的风险评估情况、可用资金、持仓信息等。

3. 对于风险评估，根据系统提供的问卷，填写相应的信息，系统会根据您的答案生成相应的评估结果。

4. 在风险管理页面中，还可以对持仓进行调整、修改止损、止盈等操作。

六、系统设置1. 在系统界面的顶部导航栏中，点击“系统设置”按钮。

2. 在系统设置页面中，可以修改个人信息，包括登录密码、交易密码等。

1.序言 (2)2.目标 (2)3。

范围 (3)4。

过程 (3)5.责任 (4)6。

舞弊 (4)7.内部控制标准 (5)8.具体流程控制标准 (7)第一部分销售与收入业务流程 (7)1 工程业务收入流程 (7)2 报修业务收入流程 (20)3 燃气销售业务收入流程 (26)4 燃器具销售收入业务流程 (37)第二部分采购与付款流程 (42)1 接驳工程费付款流程： (42)2 天然气采购的核算流程： (50)3 工程材料采购与付款（物流中心采购与付款) (58)4 零星材料采购与付款（成员企业自行采购) (72)5 办公用品采购与付款： (84)6 办公设备采购与付款： (90)7 生产设备采购与付款: (98)第三部分实物资产管理 (105)1 存货业务流程 (105)2 固定资产业务流程 (123)3 低值资产业务流程 (132)第四部分货币资金与票据、印章管理 (130)1 货币资金收款业务流程 (130)2 货币资金付款业务流程 (138)3 票据管理与使用 (145)（一）发票（收据）管理与使用： (145)（二)银行票据管理与使用: (154)4 财务印章管理 (157)1.序言1.1。

内部控制标准的制定，以文件的形式证明东莞新奥始终不渝地遵循适用的法律和规定，实行可靠的经营和财务报告制度，以及保证公司业务活动和记录的完整。

1。

2。

东莞新奥内部控制手册是向东莞新奥各镇区公司传达内部控制标准和准则。

标准应定期评估修改，旨在保证控制标准符合不断变化的商业环境,新制定的法律规定以及计算机技术和应用带来的变化。

2。

目标良好的内部控制是实现我们的主要战略目标之根本。

本手册的目标：旨在保证所有成员公司具备基本的和一致的内部控制标准,有效防止公司的资源损失(其中包括：固定资产、存货及现金等）；内部控制可以有助于确保遵守适用的法律和内部规定。

按照内部控制准则定期进行审计，可以确保一个控制过程始终是受到控制的.可以有效保证对外披露财务报告的真实、准确和完整.3。

（业务管理）经纪人业务标准化操作程序经纪人标准化业务操作程序面对买方的时候，如果没有自己的销售系统，不知不觉就会被对方牵着鼻子走。

-----大卫.山德勒*（张雁）——————优秀的经纪人的基本素质优秀经纪人的必备条件同情心：能设身处地为客户着想自我驱动力：有迫切促成交易的个人需求精力充沛、充满自信、渴望成功、勤奋执着一、优秀经纪人的专业素质（一）专业素质1、了解公司的发展情况、企业文化、理念、未来发展2、了解房地产行业及其关联法律法规、建筑行业、金融行业基本知识及行业动态3、了解全市商业、地理、人口分布简介、小区及楼盘的分布4、了解顾客特性及消费心理5、了解市场营销的关联内容（二）综合能力1、敏锐的洞察能力2、语言运用能力——态度要好，要有诚意——要突出谈话重点及要点——表达要恰当、语气要委婉——语调要柔和、语速要舒缓——要通俗易懂，配合气氛——不要夸大其词、留有余地3、谈判、社交能力——交往使人愉快的能力——处理异议争端的能力——控制交往氛围的能力——坚持原则的能力4、良好品质——忠实、热诚、可靠——热爱本职工作——良好的人际关系——善于配合协调——独立工作能力——服从管理——具有创造性——达成业绩目标——虚心求教，不断提升（二）应克服的痼疾壹次成功的到访接待，实际上是壹系列技巧、经验支持的结果，是壹个系统工程。

于这个工程里的任何细微处出现问题均会影响到其他方面，而导致失败或不完全成功，所以，经纪人应好好检讨总结，避免不恰当的接待方式养成的痼疾。

1、言谈过于运用专业术语。

有些经纪人习惯用书面化、理论的叙述进行介绍，或推荐的房源根本不适合客户的职业、收入及居住要求，让客户感觉其操作性不强，因此使交易不能达成。

2、喜欢打断客户谈话、随时反驳如果我们不断打断客户谈话，且对每个客户异议均进行反驳，会使我们失去于最合适时间内找到客户真正的异议的机会，（客户未说出口的真正理由才值得我们努力去探求）而当这种反驳不附有建议性提案，反驳仅是逞壹时口舌之利，导致客户恼怒，中断谈话。