Excel公式和函数。债券相关函数

Excel常用财务函数EXCEL 提供了许多财务函数,这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券与其他金融函数.这些函数为财务分析提供了极大的便利.利用这些函数,可以进行普通的财务计算, 如确定贷款的支付额、投资的未来值或者净现值, 以与债券或者息票的价值等等.使用这些函数不必理解高级财务知识,只要填写变量值就可以了. 下面给出了财务函数列表.〔1〕投资计算函数函数名称函数功能EFFECT 计算实际年利息率FV 计算投资的未来值FVSCHEDULE 计算原始本金经一系列复利率计算之后的未来值IPMT 计算某投资在给定期间内的支付利息NOMINAL 计算名义年利率NPER 计算投资的周期数NPV 在已知定期现金流量和贴现率的条件下计算某项投资的净现值PMT 计算某项年金每期支付金额PPMT 计算某项投资在给定期间里应支付的本金金额PV 计算某项投资的净现值XIRR 计算某一组不定期现金流量的内部报酬率XNPV 计算某一组不定期现金流量的净现值〔2〕折旧计算函数函数名称函数功能AMORDEGRC 计算每一个会计期间的折旧值DB 计算用固定定率递减法得出的指定期间内资产折旧值DDB 计算用双倍余额递减或者其它方法得出的指定期间内资产折旧值SLN 计算一个期间内某项资产的直线折旧值SYD 计算一个指定期间内某项资产按年数合计法计算的折旧值VDB 计算用余额递减法得出的指定或者部份期间内的资产折旧值〔3〕偿还率计算函数函数名称函数功能IRR 计算某一连续现金流量的内部报酬率MIRR 计算内部报酬率.此外正、负现金流量以不同利率供给资金计算RATE 计算某项年金每一个期间的利率〔4〕债券与其他金融函数函数名称函数功能ACCRINTM 计算到期付息证券的应计利息COUPDAYB 计算从付息期间开始到结算日期的天数COUPDAYS 计算包括结算日期的付息期间的天数COUPDAYSNC 计算从结算日期到下一个付息日期的天数COUPNCD 计算结算日期后的下一个付息日期COUPNUM 计算从结算日期至到期日期之间的可支付息票数COUPPCD 计算结算日期前的上一个付息日期CUMIPMT 计算两期之间所支付的累计利息CUMPRINC 计算两期之间偿还的累计本金DISC 计算证券的贴现率DOLLARDE 转换分数形式表示的货币为十进制表示的数值DOLLARFR 转换十进制形式表示的货币分数表示的数值DURATION 计算定期付息证券的收现平均期间INTRATE 计算定期付息证券的利率ODDFPRICE 计算第一个不完整期间面值$100 的证券价格ODDFYIELD 计算第一个不完整期间证券的收益率ODDLPRICE 计算最后一个不完整期间面值$100 的证券价格ODDLYIELD 计算最后一个不完整期间证券的收益率PRICE 计算面值$100 定期付息证券的单价PRICEDISC 计算面值$100 的贴现证券的单价PRICEMAT 计算面值$100 的到期付息证券的单价PECEIVED 计算全投资证券到期时可收回的金额TBILLPRICE 计算面值$100 的国库债券的单价TBILLYIELD 计算国库债券的收益率YIELD 计算定期付息证券的收益率YIELDDISC 计算贴现证券的年收益额YIELDMAT 计算到期付息证券的年收益率在财务函数中有两个常用的变量： f 和b,其中f 为年付息次数,如果按年支付,则f=1；按半年期支付,则f=2；按季支付,则f=4.b 为日计数基准类型,如果日计数基准为〔NASD〕则b=0 或者省略；如果日计数基准为实际天数/实际天数则b=1 ；如果日计数基准为实际天数则b=2 ；如果日计数基准为实际天数则b=3 如果日计数基准为欧洲则b=4.下面介绍一些常用的财务函数.1．ACCRINT<is,fs,s,r,p,f,b>该函数返回定期付息有价证券的应计利息.其中is 为有价证券的发行日,fs 为有价证券的起息日,s 为有价证券的成交日,即在发行日之后,有价证券卖给购买者的日期,r 为有价证券的年息票利率,p 为有价证券的票面价值,如果省略p,函数ACCRINT 就会自动将p 设置为￥1000,f 为年付息次数,b 为日计数基准类型.例如,某国库券的交易情况为：发行日为95 年1 月31 日；起息日为95 年7 月30 日；成交日为95 年5 月1 日,息票利率为8.0%；票面价值为￥3,000；按半年期付息；日计数基准为30/360,那末应计利息为：计算结果为：60.6667.2.ACCRINTM<is,m,r,p,b>该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息.其中i 为有价证券的发行日,m 为有价证券的到期日,r 为有价证券的年息票利率,p 为有价证券的票面价值,如果省略p, 函数ACCRINTM 就会自动将p 为￥1000,b 为日计数基准类型.例如,一个短期债券的交易情况如下：发行日为95 年5 月1 日；到期日为95 年7 月18 日；息票利息为9.0%；票面价值为￥1,000；日计数基准为实际天数/365.那末应计利息为：计算结果为：19.23228.3．CUMPRINC〔r,np,pv,st,en,t〕该函数返回一笔货款在给定的st 到en 期间累计偿还的本金数额.其中r 为利率,np 为总付款期数,pv 为现值,st 为计算中的首期,付款期数从1 开始计数,en 为计算中的末期,t 为付款时间类型,如果为期末,则t=0, 如果为期初,则t=1.例如,一笔住房抵押贷款的交易情况如下：年利率为9.00%；期限为25 年；现值为￥110,000. 由上述已知条件可以计算出：r=9.00%/12=0.0075,np=30*12=360.那末该笔贷款在第下半年偿还的全部本金之中〔第7 期到第12 期〕为：CUMPRINC<0.0075,360,110000,7,12,0> 计算结果为：-384.180. 该笔贷款4．DISC〔s,m,pr,r,b〕该函数返回有价证券的贴现率.其中s 为有价证券的成交日,即在发行日之后,有价证券卖给购买者的日期,m 为有价证券的到日期,到期日是有价证券有效期截止时的日期,pr 为面值为￥的有价证券的价格,r 为面值为￥的有价证券的清偿价格,b 为日计数基准类型.例如：某债券的交易情况如下：成交日为95 年3 月18 日,到期日为95 年8 月7 日,价格为￥45.834, 清偿价格为￥48,日计数基准为实际天数/360.那末该债券的贴现率为：计算结果为：0.114401.5．EFFECT〔nr,np〕该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次,计算实际年利率.其中nr 为名义利率,np 为每年的复利期数.例如：EFFECT〔6.13%,4〕的计算结果为0.062724 或者6.2724%6.FV<r,np,p,pv,t>该函数基于固定利率与等额分期付款方式,返回某项投资的未来值.其中r 为各期利率,是一固定值,np 为总投资〔或者贷款〕期,即该项投资〔或者贷款〕的付款期总数,p 为各期所对付给〔或者得到〕的金额,其数值在整个年金期间〔或者投资期内〕保持不变,通常P 包括本金和利息,但不包括其它费用与税款,pv 为现值,或者一系列未来付款当前值的积累和,也称为本金,如果省略pv,则假设其值为零,t 为数字0 或者1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末,如果省略t,则假设其值为零.例如：FV〔0.6%,12,-200,-500,1 〕的计算结果为￥3,032.90；FV<0.9%,10,-1000>的计算结果为￥10,414.87；FV<11.5%/12,30,-2000,,1>的计算结果为￥69,796.52.又如,假设需要为一年后的一项工程预筹资金,现在将￥2000 以年利4.5%,按月计息〔月利为4.5%/12〕存入储蓄存款##中,并在以后十二个月的每一个月初存入￥200.那末一年后该##的存款额为：FV<4.5%/12, 12,-200,-2000,1> 计算结果为￥4,551.19.7．FVSCHEDULE〔p,s〕该函数基于一系列复利返回本金的未来值,它用于计算某项投资在变动或者可调利率下的未来值.其中p 为现值,s 为利率数组.例如：FVSCHEDULE〔1,{0.08,0.11,0.1}〕的计算结果为1.31868.8．IRR〔v,g〕该函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率.这些现金流不一定必须为均衡的,但作为年金,它们必须按固定的间隔发生,如按月或者按年. 内部收益率为投资的回收利率,其中包含定期支付〔负值〕和收入〔正值〕.其中v 为数组或者单元格的引用,包含用来计算内部收益率的数字,v 必须包含至少一个正值和一个负值, 以计算内部收益率,函数IRR 根据数值的顺序来解释现金流的顺序,故应确定按需要的顺序输入了支付和收入的数值,如果数组或者引用包含文本、逻辑值或者空白单元格,这些数值将被忽略；g 为对函数IRR 计算结果的估计值,excel 使用迭代法计算函数IRR 从g 开始,函数IRR 不断修正收益率,直至结果的精度达到0.00001%,如果函数IRR 经过20 次迭代,仍未找到结果,则返回错误值#NUM！,在大多数情况下,并不需要为函数IRR 的计算提供g 值,如果省略g,假设它为0.1〔10%〕.如果函数IRR 返回错误值#NUM！,或者结果没有挨近期望值,可以给g 换一个值再试一下.例如,如果要开办一家服装商店,估计投资为￥110,000,并预期为今后五年的净收益为：￥15,000、￥21,000 、￥28,000、￥36,000 和￥45,000.在工作表的B1 ：B6 输入数据函数所示,计算此项投资四年后的内部收益率IRR〔B1：B5〕为-3.27%；计算此项投资五年后的内部收益率IRR〔B1：B6〕为8.35%;计算两年后的内部收益率时必须在函数中包含g,即IRR〔B1：B3,-10%〕为-48.96%.9．NPV<r,v1,v2,...>该函数基于一系列现金流和固定的各期贴现率,返回一项投资的净现值.投资的净现值是指未来各期支出〔负值〕和收入〔正值〕的当前值的总和.其中,r 为各期贴现率,是一固定值；v1,v2,...代表1 到29 笔支出与收入的参数值,v1,v2,...所属各期间的长度必须相等,而且支付与收入的时间都发生在期末,NPV 按次序使用v1,v2,来注释现金流的次序.所以一定要保证支出和收入的数额按正确的顺序输入.如果参数是数值、空白单元格、逻辑值或者表示数值的文字表示式,则都会计算在内；如果参数是错误值或者不能转化为数值的文字,则被忽略,如果参数是一个数组或者引用,惟独其中的数值部份计算在内.忽略数组或者引用中的空白单元格、逻辑值、文字与错误值.例如,假设第一年投资￥8,000,而未来三年中各年的收入分别为￥2,000,￥3,300 和￥5,100.假定每年的贴现率是10%,则投资的净现值是：NPV<10%,-8000,2000,3300,5800> 计算结果为：￥8208.98.该例中,将开始投资的￥8,000 作为v 参数的一部份,这是因为付款发生在第一期的期末.〔函数文件〕下面考虑在第一个周期的期初投资的计算方式.又如,假设要购买一家书店,投资成本为￥80,000,并且希翼前五年的营业收入如下：￥16,000,￥18, 000,￥22,000,￥25,000,和￥30,000.每年的贴现率为8% 〔相当于通贷膨胀率或者竞争投资的利率〕,如果书店的成本与收入分别存储在B1 到B6 中,下面的公式可以计算出书店投资的净现值：NPV〔8%,B2:B6〕+B1 计算结果为：￥6,504.47.在该例中,一开始投资的￥80,000 并不包含在v 参数中,因为此项付款发生在第一期的期初. 假设该书店的营业到第六年时,要重新装修门面,估计要付出￥11,000,则六年后书店投资的净现值为：NPV〔8%,B2:B6,-15000〕+B1 计算结果为：- ￥2,948.0810．PMT〔r,np,p,f,t〕该函数基于固定利率与等额分期付款方式,返回投资或者贷款的每期付款额.其中,r 为各期利率,是一固定值,np 为总投资〔或者贷款〕期,即该项投资〔或者贷款〕的付款期总数,pv 为现值,或者一系列未来付款当前值的积累和,也称为本金,fv 为未来值,或者在最后一次付款后希翼得到的现金余额,如果省略fv,则假设其值为零〔例如,一笔贷款的未来值即为零〕,t 为0 或者1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末.如果省略t,则假设其值为零.例如,需要10 个月付清的年利率为8%的￥10,000 贷款的月支额为：PMT〔8%/12,10,10000〕计算结果为：- ￥1,037.03.又如,对于同一笔贷款,如果支付期限在每期的期初,支付额应为：PMT〔8%/12,10,10000,0,1〕计算结果为：- ￥1,030.16.再如：如果以12%的利率贷出￥5,000,并希翼对方在5 个月内还清,那末每月所得款数为：PMT 〔12%/12,5,-5000〕计算结果为：￥1,030.20.11．PV〔r,n,p,fv,t〕计算某项投资的现值.年金现值就是未来各期年金现在的价值的总和.如果投资回收的当前价值大于投资的价值,则这项投资是有收益的.例如,借入方的借入款即为贷出方贷款的现值.其中r〔rage〕为各期利率. 如果按10%的年利率借入一笔贷款来购买住房,并按月偿还贷款,则月利率为10%/12〔即0.83%〕.可以在公式中输入10%/12、0.83% 或者0.0083 作为r 的值；n〔nper〕为总投资〔或者贷款〕期,即该项投资〔或者贷款〕的付款期总数.对于一笔4 年期按月偿还的住房贷款,共有4*12〔即48〕个偿还期次.可以在公式中输入48 作为n 的值；p〔pmt〕为各期所对付给〔或者得到〕的金额,其数值在整个年金期间〔或者投资期内〕保持不变,通常p 包括本金和利息, 但不包括其他费用与税款.例如, ￥10,000 的年利率为12%的四年期住房贷款的月偿还额为￥263.33,可以在公式中输入263.33 作为p 的值；fv 为未来值,或者在最后一次支付后希翼得到的现金余额,如果省略fv,则假设其值为零〔一笔贷款的未来值即为零〕.例如,如果需要在18 年后支付￥50,000,则50,000 就是未来值.可以根据保守估计的利率来决定每月的存款额；t〔type〕为数字0 或者1,用以指定各期的付款时间是在期初还是期末,如果省略t,则假设其值为零..〔￥60,000〕. 因此,这不是一项合算的投资. 在计算中要注意优质 t 和 n 所使用单位的致性.12 ．SLN 〔c,s,l 〕该函数返回一项资产每期的直线折旧费.其中 c 为资产原值,s 为资产在折旧期末的价值〔也称为资产 残值〕 ,1 为折旧期限〔有时也称作资产的生命周期〕 . 例如,假设购买了一辆价值￥30,000 的卡车,其折 旧年限为 10 年,残值为￥7,500,那末每年的折旧额为： SLN 〔30000,7500,10〕 计算结果为：￥2,250.统计函数函数说明 返回一组数据与其均值的绝对偏差的 平均值,即离散度. 返回参数算术平均值. 计算参数清单中数值的平均值〔算数 平均值〕 .不仅数字,而且文本和逻辑 值〔如 TRUE 和 FALSE 〕也将计算在 .返回 Beta 分布积累函数的函数 值.Beta 分布积累函数通常用于研究 样本集合中某些事物的发生和变化情 .返回 beta 分布积累函数的逆函数值.即,如果 probability =BETADIST<x,...>,则语法形式 AVEDEV<number1,number2, ...> AVERAGE<number1,number2, ...>AVERAGEA<value1,value2,...>BETADIST<x,alpha,beta,A,B> BETAINV<probability,...> = x.beta BETAINV<probability,alpha,beta,A,B>分布积累函数可用于项目设计,在给定期望的完成时间和变化参数后,模拟可能的完成时间.返回一元二项式分布的概率值. BINOMDIST<number_s,trials,probability_s,cumulative> 返回 γ2 分布的单尾概率. γ2 分布与 γ2 检验相关.使用 γ2 检验可 CHIDIST<x,degrees_freedom>以比较观察值和期望值.返回 γ2 分布单尾概率的逆函数. CHIINV<probability,degrees_freedom>返回独立性检验值.函数 CHITEST 返回 γ2 分布的统计值与相应的自由 .返回总体平均值的置信区间.置信区 间是样本平均值任意一侧的区域.返回单元格区域 array1 和 array2 之间的相关系数.使用相关系数可以 确定两种属性之间的关系.CHITEST<actual_range,expected_range>CONFIDENCE<alpha,standard_dev,size>CORREL<array1,array2>度 况 内 BINOMDISTCHIDIST CHIINVCHITESTCONFIDENCE AVERAGEABETADIST函数名称AVERAGE CORREL BETAINV AVEDEVCOUNT COUNTA COVAR CRITBINOM DEVSQEXPONDIST FDIST FINV FISHER FISHERINV FORECASTFREQUENCY FTEST GAMMADISTGAMMAINV GAMMALN 返回参数的个数.利用函数 COUNT 可以计算数组或者单元格区域中数字项的个数.返回参数组中非空值的数目.利用函数 COUNTA 可以计算数组或者单元格区域中数据项的个数.返回协方差,即每对数据点的偏差乘积的平均数,利用协方差可以决定两个数据集之间的关系.返回使积累二项式分布大于等于临界值的最小值.此函数可以用于质量检.返回数据点与各自样本均值偏差的平方和.返回指数分布.使用函数 EXPONDIST可以建立事件之间的时间间隔模型.返回 F 概率分布.使用此函数可以确定两个数据系列是否存在变化程度上的不同.返回 F 概率分布的逆函数值.返回点 x 的 Fisher 变换.该变换生成一个近似正态分布而非偏斜的函.返回 Fisher 变换的逆函数值.使用此变换可以分析数据区域或者数组之间的相关性.根据给定的数据计算或者预测未来值.以一列垂直数组返回某个区域中数据的频率分布.返回 F 检验的结果.F 检验返回的是当数组 1 和数组 2 的方差无明显差异时的单尾概率.可以使用此函数来判断两个样本的方差是否不同.返回伽玛分布.可以使用此函数来研究具有偏态分布的变量.伽玛分布通常用于排队分析.返回伽玛函数的自然对数, Γ<x>.数验COUNT<value1,value2, ...>COUNTA<value 1,value2, ...>COVAR<array1,array2>CRITBINOM<trials,probability_s,alpha>DEVSQ<number1,number2,...>EXPONDIST<x,lambda,cumulative>FDIST<x,degrees_freedom1,degrees_freedom2>FINV<probability,degrees_freedom1,degrees_freedom2>FISHER<x>FISHERINV<y>FORECAST<x,known_y's,known_x's>FREQUENCY<data_array,bins_array>FTEST<array1,array2>GAMMADIST<x,alpha,beta,cumulativ e>GAMMAINV<probability,alpha,beta> GAMMALN<x>GEOMEANGROWTH HARMEAN HYPGEOMDIST INTERCEPT KURT LARGE LINEST LOGEST LOGINVLOGNORMDIST MAXMAXA MEDIANMINMINAMODE 返回正数数组或者数据区域的几何平均.根据给定的数据预测指数增长值.返回数据集合的调和平均值.调和平均值与倒数的算术平均值互为倒数.返回超几何分布.利用已知的 x 值与 y 值计算直线与y 轴的截距.返回数据集的峰值.返回数据集里第 k 个最大值.使用此函数可以根据相对标准来选择数值.使用最小二乘法计算对已知数据进行最佳直线拟合,并返回描述此直线的数组.在回归分析中,计算最符合观测数据组的指数回归拟合曲线,并返回描述该曲线的数组.返回 x 的对数正态分布积累函数的逆函数.返回 x 的对数正态分布的积累函数.返回数据集中的最大数值.返回参数清单中的最大数值.返回给定数值集合的中位数.中位数是在一组数据中居于中间的数.返回给定参数表中的最小值.返回参数清单中的最小数值.返回在某一数组或者数据区域中浮现频率最多的数值.NEGBINOMDIST 返回负二项式分布.NORMDIST NORMINV NORMSDIST 返回给定平均值和标准偏差的正态分布的积累函数.返回给定平均值和标准偏差的正态分布的积累函数的逆函数.返回标准正态分布的积累函数,该分布的平均值为 0,标准偏差为 1.GEOMEAN<number1,number2, ...>GROWTH<known_y's,known_x's,new_x's,const>HARMEAN<number1,number2, ...>HYPGEOMDIST<sample_s,number_sample,population_s,number_population>INTERCEPT<known_y's,known_x's>KURT<number1,number2, ...>LARGE<array,k>LINEST<known_y's,known_x's,const,stats>LOGEST<known_y's,known_x's,const,stats>LOGINV<probability,mean,standard_dev>LOGNORMDIST<x,mean,standard_dev>MAX<number1,number2,...>MAXA<value1,value2,...>MEDIAN<number1,number2, ...>MIN<number1,number2, ...>MINA<value1,value2,...>MODE<number1,number2, ...>NEGBINOMDIST<number_f,number_s,probability_s>NORMDIST<x,mean,standard_dev,cumulative>NORMINV<probability,mean,standard_dev>NORMSDIST<z>NORMSINV<probability>值PEARSON PERCENTILE PERCENTRANK PERMUT POISSON PROB QUARTILE RANK 数.该分布的平均值为 0,标准偏差为1.返回 Pearson 〔皮尔生〕乘积矩相关系数,r,这是一个范围在 -1.0 到1.0 之间〔包括 -1.0 和 1.0 在内〕的无量纲指数,反映了两个数据集合之间的线性相关程度.返回数值区域的 K 百分比数值点.可以使用此函数来建立接受阀值.例如,可以确定得分排名在 90 个百分点以上的检测侯选人.返回特定数值在一个数据集中的百分比排位.此函数可用于查看特定数据在数据集中所处的位置.例如,可以使用函数 PERCENTRANK 计算某个特定的能力测试得分在所有的能力测试得分中的位置.返回从给定数目的对象集合中选取的若干对象的罗列数.罗列可以为有内部顺序的对象或者为事件的任意集合或者子集.罗列与组合不同,组合的内部顺序无意义.此函数可用于彩票计算中的概率.返回泊松分布.泊松分布通常用于预测一段时间内事件发生的次数,比如一分钟内通过收费站的轿车的数量.返回一概率事件组中落在指定区域内的事件所对应的概率之和.如果没有给出 upper_limit,则返回 x _range内值等于 lower_limit 的概率.返回数据集的四分位数.四分位数通常用于在销售额和测量值数据集中对总体进行分组.例如,可以使用函数QUARTILE 求得总体中前 25% 的收入.返回一个数值在一组数值中的排位.数值的排位是与数据清单中其他数值的相对大小〔如果数据清单已经排过序了,则数值的排位就是它当前的位PEARSON<array1,array2>PERCENTILE<array,k>PERCENTRANK<array,x,significance>PERMUT<number,number_chosen>POISSON<x,mean,cumulative>PROB<x_range,prob_range,lower_limit,upper_limit>QUARTILE<array,quart>RANK<number,ref,order>值RSQSKEW SLOPE SMALL STANDARDIZE STDEV STDEVA STDEVP STDEVPA STEYX.返回根据 known_y's 和 known_x's中数据点计算得出的 Pearson 乘积矩相关系数的平方.有关详细信息,请参阅函数 REARSON.R 平方值可以解释为 y 方差与 x 方差的比例.返回分布的偏斜度.偏斜度反映以平均值为中心的分布的不对称程度.正偏斜度表示不对称边的分布更趋向正值.负偏斜度表示不对称边的分布更趋向负值.返回根据 known_y's 和 known_x's中的数据点拟合的线性回归直线的斜率.斜率为直线上任意两点的重直距离与水平距离的比值,也就是回归直线的变化率.返回数据集中第 k 个最小值.使用此函数可以返回数据集中特定位置上的数值.返回以 mean 为平均值,以standard-dev 为标准偏差的分布的正态化数值.估算样本的标准偏差.标准偏差反映相对于平均值〔mean〕的离散程度.估算基于给定样本的标准偏差.标准偏差反映数值相对于平均值〔mean〕的离散程度.文本值和逻辑值〔如TRUE 或者 FALSE〕也将计算在内.返回以参数形式给出的整个样本总体的标准偏差.标准偏差反映相对于平均值〔mean〕的离散程度.计算样本总体的标准偏差.标准偏差反映数值相对于平均值〔mean〕的离散程度.返回通过线性回归法计算 y 预测值时所产生的标准误差.标准误差用来度量根据单个 x 变量计算出的 y 预测值的误差量.RSQ<known_y's,known_x's>SKEW<number1,number2,...>SLOPE<known_y's,known_x's>SMALL<array,k>STANDARDIZE<x,mean,standard_dev>STDEV<number1,number2,...>STDEVA<value1,value2,...>STDEVP<number1,number2,...>STDEVPA<value1,value2,...>STEYX<known_y's,known_x's>置〕TDIST TINV TREND TRIMMEAN TTESTVAR VARA VARP VARPA WEIBULL ZTEST 返回学生 t- 分布的百分点〔概率〕,t分布中数值 <x> 是 t 的计算值〔将计算其百分点〕 .t 分布用于小样本数 TDIST<x,degrees_freedom,tails>据集合的假设检验.使用此函数可以代替 t 分布的临界值表.返回作为概率和自由度函数的学生 tTINV<probability,degrees_freedom>分布的 t 值.返回一条线性回归拟合线的一组纵坐标值〔y 值〕 .即找到适合给定的数组known_y's 和 known_x's 的直线〔用 TREND<known_y's,known_x's,new_x's,const>最小二乘法〕 ,并返回指定数组new_x's 值在直线上对应的 y 值.返回数据集的内部平均值.函数TRIMMEAN 先从数据集的头部和尾部除去一定百分比的数据点,然后再求 TRIMMEAN<array,percent>平均值.当希翼在分析中剔除一部份数据的计算时,可以使用此函数.返回与学生氏- t 检验相关的概率.可以使用函数 TTEST 判断两个样本TTEST<array1,array2,tails,type>是否可能来自两个具有相同均值的总.估算样本方差. VAR<number1,number2,...>估算基于给定样本的方差.不仅数字,文本值和逻辑值〔如 TRUE 和 FALSE〕VARA<value1,value2,...>也将计算在内.计算样本总体的方差. VARP<number1,number2,...>计算样本总体的方差.不仅数字,文本值和逻辑值〔如 TRUE 和 FALSE〕也 VARPA<value1,value2,...>将计算在内.返回韦伯分布.使用此函数可以进行可靠性分析,比如计算设备的平均故 WEIBULL<x,alpha,beta,cumulative>障时间.返回 z 检验的双尾 P 值.Z 检验根据数据集或者数组生成 x 的标准得分,并返回正态分布的双尾概率.可以使 ZTEST<array,x,sigma>用此函数返回从某总体中抽取特定观测值的似然估计.体。

债券excel函数债券Excel函数是一种非常重要的工具，它可以帮助投资者更好地管理和分析债券投资。

在本文中，我们将介绍一些常用的债券Excel 函数，并讨论它们的用途和优点。

1. PV函数PV函数是一个非常常用的债券Excel函数，它可以计算债券的现值。

这个函数的语法如下：=PV(rate, nper, pmt, fv, type)其中，rate是债券的利率，nper是债券的期限，pmt是每期支付的利息，fv是债券到期时的价值，type是指定付款的时间是在期初还是期末。

使用PV函数可以帮助投资者计算债券的现值，从而更好地了解债券的价值和风险。

2. YIELD函数YIELD函数是另一个常用的债券Excel函数，它可以计算债券的收益率。

这个函数的语法如下：=YIELD(settlement, maturity, rate, pr, redemption, frequency, [basis])其中，settlement是债券的结算日期，maturity是债券的到期日期，rate是债券的利率，pr是债券的价格，redemption是债券的赎回价值，frequency是债券的付息频率，basis是指定计算收益率的基准日。

使用YIELD函数可以帮助投资者计算债券的收益率，从而更好地了解债券的投资回报。

3. DURATION函数DURATION函数是一个非常有用的债券Excel函数，它可以计算债券的久期。

这个函数的语法如下：=DURATION(settlement, maturity, coupon, yld, frequency, [basis])其中，settlement是债券的结算日期，maturity是债券的到期日期，coupon是债券的利息，yld是债券的收益率，frequency是债券的付息频率，basis是指定计算久期的基准日。

使用DURATION函数可以帮助投资者了解债券的价格变动对投资回报的影响，从而更好地管理债券投资的风险。

excel中yield函数Excel中的YIELD函数是一种用于计算债券收益率的函数。

债券是一种固定收益的金融工具，其收益率是投资者购买债券时所能获得的回报率。

YIELD函数可以帮助我们计算债券的收益率，从而帮助投资者做出更明智的投资决策。

债券的收益率是指投资者购买债券后所能获得的回报率。

在计算债券的收益率时，我们需要考虑债券的面值、到期日、购买价格以及付息周期等因素。

YIELD函数可以根据这些因素来计算债券的收益率。

使用YIELD函数的语法如下：=YIELD(settlement, maturity, rate, pr, redemption, frequency, [basis])其中，settlement代表债券的结算日，maturity代表债券的到期日，rate代表债券的年利率，pr代表债券的购买价格，redemption代表债券的面值，frequency代表债券的付息周期，basis代表计算收益率时所采用的日计数基准。

我们需要确保输入的参数是正确的。

债券的结算日和到期日必须是一个有效的日期，在Excel中可以使用DATE函数来生成日期。

年利率、购买价格和面值必须是合理的数字。

接下来，我们需要确定债券的付息周期。

付息周期可以是年、半年、季度或其他自定义周期。

根据债券的付息周期，我们可以计算出债券的付息次数。

例如，如果债券的付息周期是半年，那么债券的付息次数就是债券的到期年限乘以2。

在计算收益率时，我们还需要考虑计算收益率时所采用的日计数基准。

日计数基准可以是实际天数、30/360天、实际天数/360天或其他自定义基准。

根据债券的日计数基准，我们可以确定债券的计息方式。

使用YIELD函数计算债券的收益率后，我们可以得到一个百分比值，表示债券的收益率。

这个百分比值可以帮助投资者评估债券的投资回报率，并做出相应的投资决策。

如果债券的收益率较高，那么投资者可以考虑购买该债券；如果债券的收益率较低，那么投资者可能会选择其他更具吸引力的投资机会。

Excel 公式和函数 典型案例—债券价值动态分析模型一般情况下，债券的价值会随着多种因素的变动而发生改变。

因此，为了能够更加方便的计算和分析市场利率、期限、还本付息方式等因素变动对债券价值的影响，可以利用Excel 中的PV 函数以及插入控件等功能，来制作“债券价值动态计算分析模型”，并根据该模型创建图表，对其的变动趋势进行分析。

1．练习要点：● 定义名称 ● 插入控件 ● 设置控件格式 ● 使用公式 ● 使用PV 函数● 创建并设置图表格式 2．操作步骤：（1）合并B2至E2单元格区域，输入标题文字，并设置其字体格式。

然后，单击【边框】下拉按钮，选择【线型】级联菜单中的一种较粗线型，为B2至E2单元格区域绘制下边框线，如图10-34所示。

图10-34 输入标题并添加下边框提 示 选择标题文字，设置其【字体】为“微软雅黑”；【字号】为18。

（2）分别在B4至E4单元格中，输入相应的字段名称，并设置其【填充颜色】为“橙色”。

然后，在B5至B9单元格区域中，分别输入项目名称，如图10-35所示。

选择效果显示图10-35 输入字段名和项目名称提示 为B4至E9单元格区域添加边框效果，并调整其【行高】为19.5。

（3）选择【开发工具】选项卡，单击【控件】组中的【插入】下拉按钮，选择【表单控件】栏中的“数值调节钮”选项，并在D5单元格中绘制该控件，如图10-36所示。

图10-36 插入控件（4）右击该控件，执行【设置控件格式】命令，在弹出的对话框中，设置该控件的【高度】为“0.53厘米”；【宽度】为“2.38厘米”。

然后，选择【控制】选项卡，设置【单元格链接】为$E$5，如图10-37所示。

图10-37 设置控件格式提 示 在【控制】选项卡中，【步长】是指每单击一次控件按钮，与其对应的单元格值的增减变化。

（5）使用相同的方法，在D6、D7、D8和D9单元格中，绘制“数值调节钮”控件，并分别设置其【单元格引用】为$E$6、$E$7、$E$8和$E$9，如图10-38所示。

excel里的yield函数Yield函数是Excel中专门用于计算债券收益率的函数，它是基于已知收益率和债券价格计算未知收益率的函数。

使用Yield函数可以帮助投资者更准确地估算债券的回报率和投资风险。

下面我们将对Excel中的Yield函数进行详细介绍。

一、Yield函数的语法Yield(Settlement,Maturity,Rate,Pr,Redemption,Frequency,[Basis])参数说明：Settlement：债券的结算日期，格式必须为日期格式，例如：2022/1/1。

Rate：债券的年利率，例如：0.05。

Pr：债券的当前价格，例如：97.3125。

Redemption：债券到期时赎回金额，例如：100。

Frequency：债券的付息频率，取值必须为1（年付）或2（半年付）或4（季付）或12（月付）。

Basis：可选项，表示结算日和到期日之间的计息基数方式，取值范围为0-4或者省略（默认值为0）。

Yield函数的计算方法是使用迭代算法（iteration algorithm）不断逼近目标解。

迭代的计算公式如下：n：表示当前期数；N：表示债券付息总期数；CFn：表示第n期的现金流量；r：表示当前期间的实际收益率；P：表示债券当前的价格。

迭代算法的计算过程如下：1、首先假设收益率r等于年利率Rate，计算债券当前的价格。

2、如果计算得到的债券价格小于实际价格Pr，则将收益率r递增一定比例（10%），重新计算债券价格。

4、如果计算得到的债券价格和实际价格相差小于一定误差（例如0.0000001），则认为找到了收益率r的近似解，返回该收益率r作为Yield函数的结果。

5、如果没有找到近似解，则重复步骤2-4，直到找到近似解或者达到最大迭代次数（例如1000次）为止。

使用Yield函数时需要注意以下几个事项：1、债券的结算日期和到期日期必须为真实存在的日期，否则不会正确计算收益率。

excel金融函数公式大全【实用版】目录1.Excel 金融函数的概述2.Excel 金融函数的种类3.Excel 金融函数的应用实例正文【Excel 金融函数的概述】Excel 金融函数是用于执行各种金融计算的工具，可以对投资、贷款、股票、债券等金融数据进行分析和计算。

Excel 金融函数可以让用户轻松地进行金融分析和决策，是金融专业人士和普通用户必备的工具之一。

【Excel 金融函数的种类】Excel 金融函数包括多种类型，例如:1.投资函数：用于计算投资收益、现值、未来值、年金等。

例如:NPER、PV、FV、CUMULATIVE、PMT 等。

2.贷款函数：用于计算贷款利息、每月还款额、贷款余额等。

例如:PMT、NPER、RATE、PV、FV 等。

3.股票函数：用于计算股票投资收益、股票价值、期权价格等。

例如:DIVIDEND、YIELD、CALL、PUT 等。

4.债券函数：用于计算债券收益、债券价格、债券收益率等。

例如:COUPON、YIELD、PRICE、MATURITY 等。

【Excel 金融函数的应用实例】以下是一些 Excel 金融函数的应用实例:1.计算投资项目的现值和未来值假设你正在考虑投资一个项目，预计将在未来五年内获得 50,000 元的现金流量。

使用 Excel 金融函数，可以计算出该投资项目的现值和未来值。

PER 函数可以用于计算投资项目的期数，PV 函数可以用于计算投资项目的现值，FV 函数可以用于计算投资项目的未来值。

例如: =NPER(5%, -50000)=PV(5%, 50000)=FV(5%, -50000)2.计算贷款的每月还款额假设你正在考虑购买房屋，需要贷款 300,000 元，年利率为 5%。

使用 Excel 金融函数，可以计算出每月还款额。

PMT 函数可以用于计算贷款的每月还款额。

例如:=PMT(5%, 300000)3.计算股票的预期收益率假设你正在考虑购买一只股票，当前价格为 100 美元，预期收益率为 5%。

excel金融函数公式大全摘要：1.引言2.Excel 金融函数简介3.常用金融函数详解3.1 计算投资收益的函数3.2 计算贷款利息的函数3.3 计算债券价格的函数3.4 计算期权价格的函数3.5 计算折现值的函数3.6 计算货币时间价值的函数4.金融函数的实际应用案例5.总结正文：Excel 是我们在日常生活和工作中经常使用的电子表格软件，它提供了丰富的内置函数，可以帮助我们轻松处理各种数据问题。

在金融领域，Excel 的金融函数更是发挥着举足轻重的作用。

本文将为您详细介绍Excel 金融函数公式大全，帮助您更好地掌握这些金融函数的使用方法。

首先，让我们了解一下Excel 金融函数。

Excel 金融函数主要包括以下几类：计算投资收益的函数、计算贷款利息的函数、计算债券价格的函数、计算期权价格的函数、计算折现值的函数以及计算货币时间价值的函数。

这些函数为我们提供了便捷的金融计算工具，使得我们在进行金融分析时能够更加高效地处理数据。

接下来，我们将详细介绍这些金融函数的使用方法。

1.计算投资收益的函数投资收益函数主要包括IRR（内部收益率）和XIRR（现金流量折现率）等。

这些函数可以帮助我们计算投资项目的回报率，从而评估项目的投资价值。

2.计算贷款利息的函数贷款利息函数主要包括PMT（等额本息还款法）和IPMT（等额本金还款法）等。

这些函数可以帮助我们计算贷款的利息和本金，以便评估贷款的负担和还款计划。

3.计算债券价格的函数债券价格函数主要包括COUPDISC（债券价格计算）和CUMIPMT（累计债券利息）等。

这些函数可以帮助我们计算债券的价格和利息，从而评估债券的投资价值。

4.计算期权价格的函数期权价格函数主要包括BLACK（布莱克- 斯科尔斯模型）和CALL（看涨期权价格）等。

这些函数可以帮助我们计算期权的价格，从而评估期权的投资价值。

5.计算折现值的函数折现值函数主要包括PV（现值）和FV（未来值）等。

Excel的YIELD函数计算债券的收益率Excel是一种功能强大的电子表格软件，它提供了多种数学和金融函数来帮助用户进行数据分析和计算。

其中一个重要的金融函数是YIELD函数，它被用来计算债券的收益率。

本文将介绍Excel的YIELD函数的基本用法和计算债券收益率的步骤。

1. YIELD函数概述YIELD函数是Excel中的一个金融函数，它用于计算定期付息的债券的收益率。

债券是一种长期借款工具，它通常被用于融资和投资。

债券的收益率是指持有债券一定时间后获得的收益，包括利息和债券买卖时的价格变动。

2. YIELD函数语法YIELD函数的语法如下：=YIELD(settlement, maturity, rate, pr, redemption, frequency, [basis])参数说明：- settlement: 债券的结算日期，即购买债券的日期。

- maturity: 债券的到期日期。

- rate: 债券的年息票利率。

- pr: 债券的发行价格。

- redemption: 债券的赎回价值。

- frequency: 债券的付息频率，如年付息、半年付息等。

- [basis]: 可选参数，用于指定日计数基准。

如果省略此参数，Excel默认使用美国NASD方法计算。

3. 计算债券的收益率要使用YIELD函数计算债券的收益率，需要提供债券的相关信息，包括结算日期、到期日期、利率、发行价格、赎回价值和付息频率等。

以下是计算债券收益率的步骤：步骤1: 打开Excel，并选中一个空白单元格。

步骤2: 输入YIELD函数的语法，包括参数和对应的值。

步骤3: 按下回车键，Excel会自动计算债券的收益率并在选定的单元格中显示结果。

4. 示例让我们通过一个示例来演示如何使用YIELD函数计算债券的收益率。

假设有一张债券，发行价格为100元，到期日为2023年1月1日，年息票利率为5%，付息频率为一年一次。

我们想要计算在2022年7月1日购买这张债券时的收益率。

Excel 公式和函数 债券相关函数债券的价值又称为债券的现值，它反映的是债券的内在价值或者理论价值。

而债券的收益率是指投资者进行债券投资所获得的利益。

利用Excel 中的PRICE 、TBILLEQ 和YIELD 函数等函数，可以在不同条件下（如不同的付息方式）计算债券的价格和收益率。

1．PRICE 函数该函数用于返回面值为100元，且定期支付利息的有价证券的价格。

语法：PRICE (settlement, maturity, rate, yld, redemption, frequency, basis) 其中，各参数的意义如下所示：● Settlement 该参数为证券的结算日。

结算日是指在发行日之后，证券卖给购买者的日期。

● Maturity 该参数表示有价证券的到期日。

到期日是指有价证券有效期截止时的日期。

● Rate 该参数表示有价证券的年息票利率。

● Yld 该参数为有价证券的年收益率。

● Redemption 该参数为面值100元的有价证券的清偿价值。

●Frequency 该参数表示年付息次数。

如果按年支付，参数Frequency 等于1；按半年期支付，参数Frequency 等于2；如果按季支付，参数Frequency 等于4。

● Basis 该参数为日计数基准类型。

例如，假设某人于2008年7月1日购买了面值为100的债券，该债券的到期日期为2015年1月1日。

已知该债券半年利率6.03％，按半年期支付，收益率为7.1％，以实际天数/360为日计数基准，问该债券的发行价格应为多少？要计算该债券的价格，首先要将已知的条件输入到Excel 工作表中，如图10-1所示。

然后，选择“该证券发行价格”所对应的单元格，即B11单元格，单击【编辑栏】中的【插入函数】按钮。

在【插入函数】对话框中，单击【或选择类别】下拉按钮，选择【财务】选项，并选择【选择列表】中的PRICE 函数，如图10-2所示。

使用Excel的PRICE函数计算债券价格在金融领域，债券是非常重要的投资工具之一。

债券的价格计算可以通过Excel软件中的PRICE函数来实现。

本文将介绍如何使用Excel的PRICE函数计算债券价格。

在Excel中，PRICE函数的语法如下：PRICE(settlement, maturity, rate, yield, redemption, frequency, [basis])下面，将详细解释PRICE函数中各个参数的含义和用法：1. settlement：债券的结算日，即购买或出售债券的日期。

在Excel 中，通常采用日期格式进行输入，如“2022/01/01”。

2. maturity：债券的到期日，即债券的最后一次还本付息日。

同样，采用日期格式进行输入。

3. rate：每期付息的利率。

如果债券每年支付利息两次，则此参数应为年利率的一半。

例如，如果年利率为6%，每期为半年，则rate参数为3%。

4. yield：债券的收益率或预期收益率。

通常，这是一个估计值，你可以根据市场情况和风险水平来估计收益率。

5. redemption：债券的面值（也称为票面值或本金）。

这是债券到期时的还本付息金额。

6. frequency：债券的付息频率，即每年支付利息的次数。

常见的支付频率包括一年两次（半年支付一次）、一年四次（每季度支付一次）等。

7. [basis]：（可选项）这个参数用来指定Excel采用的计算基准方式。

它有不同的取值选项，比如0表示美国方法，1表示实际/实际方法。

如果不指定该参数，Excel将默认采用0。

下面，我们通过一个具体的例子来演示如何使用Excel的PRICE函数计算债券价格。

假设我们有一张面值为1000元、到期日为2022年12月31日、年利率为5%、每年支付利息一次的债券。

现在我们想要计算该债券在2022年1月1日时的价格。

首先，在Excel中选择一个空白单元格，输入以下公式：=PRICE("2022/01/01","2022/12/31",0.05,0.05,1000,1)在按下回车键后，Excel会根据这些参数计算出债券的价格，并在该单元格中显示计算结果。

Excel在债券估价中的运用摘要：随着企业直接融资在企业筹资中扮演越来越重要的作用，债券的发行作为直接融资的重要手段，债券估计应当受到管理层的高度重视。

本文将从债券基本概念出发，向读者介绍不同类型的债券，并通过适当的例题结合excel的运用详细解释债券的价值。

关键字：债券；估价；excel1 引言债券估价具有重要的实际意义。

企业运用债券形式从资本市场上筹资，必须知道它如何定价。

如果定价偏低，企业会因付出更多现金而遭受损失；如果定价偏高，企业会因为发行失败而遭受损失。

对于已经发行在外的上市交易的债券，估价仍然有重要的意义。

债券的价格体现了债券投资人要求的报酬，对于经理人来说，不知道债券如何定价就是不知道投资人的要求，也就无法满足他们的要求。

2 债券的概念1、债券。

债券是发行者为筹集资金发行的、在约定时间支付一定比例的利息，并在到期时偿还本金的一种有价证券。

2、债券面值。

债券面值是指设定的票面金额，它代表发行人借入并且承诺于未来某一特定日期偿还付给债券持有人的金额。

3、债券票面利率。

是指债券发行者预计一年内向投资者支付的利息占票面金额的比率。

4、债券到期日。

只是偿还本金的日期。

3债券的价值估计3.1 债券价值估计的基本概念债券的价值是发行者按照合同规定从现在至债券到期日所支付的款项的现值。

其基本公式为：债券价值=未来各期利息收入的现值合计+未来到期本金或售价的现值其中：折现率按市场利率或投资人要求的必要报酬率进行贴现。

这里要注意的是：凡是利率都可以分为报价利率和有效年利率。

当一年内要复利几次时，给出的利率是报价利率，报价利率除以年内复利次数得出计息周期利率，根据计息周期利率可以换算出有效年利率。

对于这一规则，利率和折现率都要遵守，否则就破坏了估价规则的内在统一性，也就失去了估价的科学性。

3.2不同类型债券价值计算根据不同类型的债券，分别利用不同的公式进行计算：1、平息债券。

是指利息在到期时间内平均支付的债券。

财务分析常用Excel函数汇总————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：EXCEL提供了许多财务函数,这些函数大体上可分为四类:投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。

这些函数为财务分析提供了极大的便利。

利用这些函数,可以进行一般的财务计算,如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值,以及债券或息票的价值等等。

下面介绍一些常用的财务函数。

1. ACCRINT( is, fs, s, r,p,f,b)该函数返回定期付息有价证券的应计利息。

其中is为有价证券的发行日,fs 为有价证券的起息日,s为有价证券的成交日,即在发行日之后,有价证券卖给购买者的日期, r为有价证券的年息票利率,p为有价证券的票面价值,如果省略p,函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000,f为年付息次数,b为日计数基准类型。

例如,某国库券的交易情况为:发行日为95年1月31日;起息日为95年7月30日; 成交日为95年5月1日,息票利率为8.0%;票面价值为￥3,000;按半年期付息;日计数基准为30/360,那么应计利息为:=ACCRINT("95/1/31","95/7/30","95/5/1",0.08,3000,2,0) 计算结果为:60.6667。

2. ACCRINTM(is, m, r, p, b)该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息。

其中i为有价证券的发行日,m 为有价证券的到期日,r为有价证券的年息票利率,p为有价证券的票面价值,如果省略p, 函数ACCRINTM就会自动将p为￥1000,b为日计数基准类型。

例如,一个短期债券的交易情况如下:发行日为95年5月1日;到期日为95年7月18 日;息票利息为9.0%;票面价值为￥1,000;日计数基准为实际天数/365。

Excel公式的财务函数介绍Excel是一款功能强大的电子表格软件，几乎在各个行业和领域中都有广泛的应用。

作为财务人员，在处理财务数据和进行财务分析时，Excel的财务函数能够提供极大的便利和效率。

本文将介绍几个常用的Excel财务函数，帮助读者更好地理解和运用这些函数。

1. SUM函数SUM函数是Excel中最基本也是最常用的财务函数之一。

它可以用于计算一定范围内的数值的总和。

例如，我们可以使用SUM函数计算某个公司一年的总收入，或者某个投资组合中一系列股票的总市值。

2. AVERAGE函数AVERAGE函数用于计算一组数值的平均值，这在财务分析中也是常见的需求。

比如，在估算某个产品的平均销售额时，我们可以使用AVERAGE函数对历史销售数据进行计算得到相对可靠的平均值。

3. PMT函数PMT函数用于计算等额分期付款额度。

这在贷款、租赁或信用卡分期付款等场景中非常有用。

PMT函数需要提供贷款金额、贷款期限和利率等参数，然后可以计算出每期需支付的等额分期付款额。

4. FV函数FV函数用于计算未来某一时刻的现金流值。

这在投资和退休储蓄计划等方面非常有用。

FV函数需要提供每期定期存款金额、存款期限和利率等参数，然后可以计算出到期时所积累的总金额。

5. NPV函数NPV函数用于计算一系列现金流的净现值。

财务决策时经常需要考虑现金流的时间价值，NPV函数可以帮助我们更好地评估不同投资项目的价值。

NPV函数需要提供折现率和未来现金流的数值，然后可以计算出投资项目的净现值。

6. IRR函数IRR函数用于计算投资项目的内部回报率。

内部回报率是指使项目净现值等于零的折现率。

IRR函数可以帮助我们评估投资项目的风险和回报，并与其他投资进行比较。

IRR函数需要提供现金流量的数值，然后可以返回对应的内部回报率。

7. RATE函数RATE函数用于计算贷款或债券的年利率。

对于有复利计算的贷款或债券，通过RATE函数可以快速计算出对应的年利率。

excel债券price计算公式Excel是一款功能强大的办公软件，其中包含了众多的函数和公式，可以用来进行各种运算和计算。

在债券市场中，债券的价格计算是一个重要的问题，而Excel中提供了一些函数和公式来帮助我们进行债券价格的计算。

债券价格的计算是基于债券的面值、剩余期限、票面利率、市场利率等因素进行的。

在Excel中，我们可以使用PV函数来计算债券的现值，然后再根据债券的面值和利率来计算债券的价格。

我们需要明确债券的面值、剩余期限、票面利率和市场利率等信息。

假设债券的面值为1000元，剩余期限为5年，票面利率为5%，市场利率为4%。

在Excel中，我们可以使用以下公式来计算债券的价格：=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])其中，rate表示市场利率，nper表示剩余期限，pmt表示每期的利息支付，fv表示债券到期时的面值，type表示利息支付的时间方式。

根据债券的面值、剩余期限、票面利率和市场利率，我们可以将这些数据填入公式中，如下所示：=PV(0.04, 5, 0.05*1000, 1000)执行该公式后，Excel会自动计算出债券的现值，即债券的价格。

在这个例子中，计算结果为1019.39元。

除了使用PV函数外，我们还可以使用其他一些函数来计算债券价格。

比如，我们可以使用NPV函数来计算债券的净现值，然后再加上债券到期时的面值来得到债券的价格。

在Excel中，我们可以使用以下公式来计算债券的净现值：=NPV(rate, cashflow1, cashflow2, ...)其中，rate表示市场利率，cashflow1、cashflow2等表示每期的现金流量。

假设债券的现金流量为每年支付50元的利息，并且在债券到期时支付1000元的面值。

我们可以将这些数据填入公式中，如下所示：=NPV(0.04, -1000, 50, 50, 50, 50, 50)执行该公式后，Excel会自动计算出债券的净现值，然后再加上债券到期时的面值，即可得到债券的价格。

常用EXCEL函数详解及应用实例——财务函数财务函数是在Excel中常用的用于进行财务数据分析和计算的函数。

本文将详细介绍几个常用的财务函数，并给出相应的应用实例。

1. PV函数（Present Value）：计算一笔未来的预期现金流的现值。

它通常用于计算贷款的现值或确定投资回报率。

PV函数的语法为：=PV(rate, nper, pmt, [fv], [type])。

应用实例：假设您希望知道一笔未来到期的10年期储蓄债券（面值为1000美元，年利率为6%）的现值。

使用PV函数可以计算出这笔现值。

在单元格中输入以下公式：=PV(6%,10,0,1000)2. FV函数（Future Value）：计算指定投资在给定利率下的未来价值。

它可以用于计算未来的投资回报或计划未来的储蓄目标。

FV函数的语法为：=FV(rate, nper, pmt, [pv], [type])。

应用实例：假设您每月存入100美元，希望知道在10年后通过每月复利的方式增长，您的储蓄账户将有多少钱。

在单元格中输入以下公式：=FV(0.5%,120,-100)3. PMT函数（Payment）：计算一个贷款或投资的每期支付金额。

它通常用于计算贷款或租赁的月付款金额。

PMT函数的语法为：=PMT(rate, nper, pv, [fv], [type])。

4. RATE函数：计算一项投资的年利率。

它可以用于计算投资的预期收益率或计算贷款的利率。

RATE函数的语法为：=RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])。

5. NPER函数（Number of Periods）：计算一笔投资或贷款需要多少期（通常是月份）才能达到目标价值。

它可以用于计算贷款的期限或投资的持续时间。

NPER函数的语法为：=NPER(rate, pmt, pv, [fv], [type])。

以上是几个常用的财务函数及其应用实例。

Excel高级函数使用DURATION函数计算久期DURATION函数是Excel中一种高级函数，用于计算债券的久期（Duration）。

久期是衡量债券价格对市场利率变动的敏感度的指标，对于债券投资者来说非常重要。

本文将介绍如何使用DURATION函数来计算债券的久期。

1. DURATION函数的语法DURATION函数的语法如下：=DURATION(settlement, maturity, coupon, yld, frequency, [basis])其中，参数的含义如下：- settlement：债券购买的日期。

- maturity：债券到期的日期。

- coupon：债券的年息票利率。

- yld：债券的当前收益率。

- frequency：债券的付息频率。

- [basis]：可选参数，表示计算久期时使用的日计算基准。

2. 计算债券久期的示例假设我们有一张面值为1000元的债券，到期日为2025年5月1日，票息利率为5%，每年支付息票两次（半年付息），当前市场收益率为6%。

我们可以使用DURATION函数来计算这张债券的久期。

在Excel中的单元格中输入以下公式：=DURATION(DATE(2021, 7, 1), DATE(2025, 5, 1), 0.05, 0.06, 2)解释：- settlement为2021年7月1日，表示债券购买日期。

- maturity为2025年5月1日，表示债券到期日期。

- coupon为0.05，表示债券的年息票利率为5%。

- yld为0.06，表示债券的当前收益率为6%。

- frequency为2，表示债券每年支付息票两次（半年付息）。

按下回车键后，Excel会自动计算出债券的久期。

3. 分析久期的意义久期是衡量债券价格对市场利率变动的敏感度的指标。

一般来说，久期越长，债券价格对市场利率的变动就越敏感。

当市场利率上升时，久期较长的债券价格下降的幅度较大；当市场利率下降时，久期较长的债券价格上升的幅度较大。

excel金融函数公式大全【最新版】目录1.Excel 金融函数的概述2.Excel 金融函数的分类3.常用 Excel 金融函数及其用法3.1 折现函数（DISCOUNT）3.2 贷款函数（LOAN）3.3 债券函数（BOND）3.4 股票函数（STOCK）3.5 利率函数（RATE）3.6 财务函数（FINANCE）3.7 其他金融函数4.Excel 金融函数的应用实例5.Excel 金融函数的局限性和替代方法正文一、Excel 金融函数的概述Excel 金融函数是 Excel 软件中用于处理金融问题的一系列函数，可以帮助用户解决投资、贷款、债券、股票等金融问题。

在 Excel 中，金融函数被归类为“财务”函数，用户可以通过输入函数名称和相应的参数来使用这些函数。

二、Excel 金融函数的分类Excel 金融函数主要分为以下几类：1.折现函数：用于计算现值、未来值等与折现相关的问题。

2.贷款函数：用于计算贷款的利息、月供等与贷款相关的问题。

3.债券函数：用于计算债券的价格、收益率等与债券相关的问题。

4.股票函数：用于计算股票的收益、投资策略等与股票相关的问题。

5.利率函数：用于计算利率、利息等与利率相关的问题。

6.财务函数：用于计算财务指标，如折旧、摊销等。

三、常用 Excel 金融函数及其用法以下是一些常用的 Excel 金融函数及其用法：1.折现函数（DISCOUNT）折现函数用于计算现值、未来值等与折现相关的问题。

其中，DISCOUNT 函数用于计算债券的折现率。

用法：`=DISCOUNT(债券价格，债券面值，债券期限，利率)`2.贷款函数（LOAN）贷款函数用于计算贷款的利息、月供等与贷款相关的问题。

其中，LOAN 函数用于计算等额本息贷款的月供。

用法：`=LOAN(贷款金额，贷款期限，利率)`3.债券函数（BOND）债券函数用于计算债券的价格、收益率等与债券相关的问题。

其中，BOND 函数用于计算债券的价格。

excel金融函数公式大全Excel作为全球最流行的电子表格软件，其功能强大，特别是在金融领域，Excel金融函数的应用为财务人员的工作带来了极大的便利。

本文将介绍Excel金融函数的重要性，并列举一些常用的金融函数，以帮助大家更好地运用这些功能。

在金融领域，Excel金融函数的应用无处不在。

从简单的计算复利、计算债券收益，到复杂的财务建模、风险分析，Excel都能轻松胜任。

掌握这些函数，不仅能提高工作效率，还能降低错误发生的概率。

因此，对于金融从业者来说，熟练运用Excel金融函数至关重要。

下面列举一些常用的Excel金融函数，并对其进行简要解析：1.PMT（贷款分期付款函数）：可以计算贷款的每期付款金额，包括本金和利息。

2.IPMT（利息支付函数）：计算贷款在特定期间内的利息支付金额。

3.PV（现值函数）：根据固定利率和等额分期付款方式，计算投资的现值。

4.FV（未来值函数）：根据固定利率和等额分期付款方式，计算投资的未来值。

5.NPER（期数函数）：计算在固定利率下，实现投资目标所需的总期数。

6.RATE（利率函数）：计算贷款或投资的年利率，已知贷款或投资金额、期限和未来值。

7.BOND（债券函数）：计算固定收益债券的价格或收益率。

8.YIELD（收益率函数）：计算债券或存款的收益率。

在实际应用中，我们可以根据需要组合使用这些函数，以实现更复杂的财务计算。

例如，在计算投资项目回报率时，可以使用NPER和RATE函数计算所需期数和年利率，然后使用FV函数计算投资的未来值。

总之，Excel金融函数在金融领域的应用非常广泛，掌握这些函数将极大地提高财务人员的工作效率。

为了更好地运用这些功能，建议大家多加练习，将实际工作中的财务问题转化为Excel公式，不断积累经验。

Excel中使用YIELD函数计算债券的收益率展开全文在Excel中，如果计算债券的收益率，可以使用YIELD函数计算债券的收益率。

Excel2007可使用YIELD函数计算债券的收益率。

如上图所示，在B9单元格输入公式：=YIELD(B1,B2,B3,B4,B5,B6,B7)按回车键即可计算债券的收益率。

返回债券的收益率。

Excel2007可使用YIELD函数计算债券的收益率。

相关说明：•YIELD函数语法：YIELD(settlement,maturity,rate,pr,redemption,frequency,basis)•settlement：为有价证券的结算日。

结算日是在发行日之后，证券卖给购买者的日期。

•maturity：为有价证券的到期日。

到期日是有价证券有效期截止时的日期。

•rate：为有价证券的利率。

•pr：为面值￥100 的有价证券的价格。

•redemption：为面值￥100 的有价证券的清偿价值。

•frequency：为年付息次数，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。

•basis：为日计数基准类型。

basis参数值说明basis 日计数基准0 或省略US (NASD) 30/3601 实际天数/实际天数2 实际天数/3603 实际天数/3654 欧洲 30/360•settlement、maturity、frequency 和 basis 将被截尾取整。

•如果 settlement 或 maturity 不是合法日期，则 YIELD 函数将返回错误值 #VALUE!。

•如果 rate < 0，则 YIELD 函数返回错误值 #NUM!。

•如果pr ≤ 0 或redemption ≤ 0，函数YIELD 返回错误值#NUM!。

•如果frequency 不为1、2 或4，函数YIELD 返回错误值#NUM!。