小额贷款股份有限公司财务会计情况自查报告

财务会计工作自查报告1. 引言自查是公司内部进行自我检查和自我改进的重要手段之一，通过自查可以及时发现和解决存在的问题，确保财务会计工作的准确性和规范性。

本报告旨在对财务会计工作进行自查，并总结自查过程中发现的问题和改进措施。

2. 自查内容2.1 财务凭证在自查过程中，我们对公司的财务凭证进行了仔细检查。

我们发现部分财务凭证填写不规范，例如缺少必要的会计科目、金额错误等。

此外，部分财务凭证的附单据不齐全或不准确。

针对这些问题，我们计划加强培训，提高员工填写财务凭证的规范性，同时明确要求凭证附单据的真实性和完整性。

2.2 会计档案管理我们对公司的会计档案进行了全面的自查。

发现部分会计档案未及时归档或存放不规范，导致档案的整理和查找工作效率低下。

此外，部分会计档案的保存时间未能按照规定进行及时销毁。

为解决这些问题，我们计划重新规范会计档案的存放和整理流程，加强员工的档案管理培训，并建立档案销毁制度，确保会计档案的安全和规范管理。

2.3 财务报表我们对公司的财务报表进行了详细的自查。

发现部分财务报表存在错误或遗漏，例如损益表中收入和支出的核算不准确、资产负债表中账款和应收款项的账龄不正确等。

为了解决这些问题，我们计划加强财务报表编制人员的培训，提高他们的核算能力和责任意识。

3. 自查发现的问题和改进措施根据自查结果，我们总结了以下问题和改进措施：3.1 问题总结•财务凭证填写不规范，需要加强员工培训和明确规范要求。

•财务凭证附单据不齐全或不准确，需要加强对凭证附单据的检查和审核。

•会计档案存放和整理不规范，需要重新规范会计档案管理流程和加强员工培训。

•会计档案保存时间未能及时销毁，需要建立档案销毁制度。

•财务报表存在错误或遗漏，需要加强财务报表编制人员的培训和核算能力。

3.2 改进措施•加强财务凭证填写培训，明确填写要求和注意事项，确保凭证的准确性和规范性。

•建立凭证附单据的审核制度，加强对单据真实性和完整性的检查。

小额贷款公司自查报告怎么写一、前言随着金融市场的发展与经济的快速增长，小额贷款公司在我国金融体系中发挥着日益重要的作用。

然而，由于行业特点及经营模式的局限性，小额贷款公司也面临了一系列的风险与挑战。

为了更好地规范经营行为、降低风险，我公司决定开展自查工作，以审视自身的经营政策、流程和监管制度，及时发现问题并加以解决，确保公司的稳定和持续发展。

二、自查目标1. 深入了解我公司的经营政策和流程，确认其合规性；2. 审查公司的风险管理体系，发现存在的问题并加以解决；3. 检查公司的内部控制制度，防范各类风险；4. 确定公司的监管制度，以满足不同层面的监管要求；5. 总结自查过程中的得失，提出改进建议，为公司未来的发展提供参考。

三、自查内容1. 经营政策与流程我们公司的经营政策应当符合国家相关法律法规，并具备合规性、完善性和适应性。

自查过程中，我们将对公司的经营政策和流程进行逐项检查，确保其合理性和稳定性，并梳理出存在的问题和改进方案。

2. 风险管理体系3. 内部控制制度公司的内部控制制度是规范公司运作的关键，可以有效地防范欺诈、瞒报、贪污等不良行为。

我们将检查公司的内部控制制度是否健全、有效，包括内部审计、风险评估、信息披露等环节，并提出完善措施，确保公司内部管理的科学性和合规性。

4. 监管制度监管制度是保障小额贷款公司合法运营和风险防范的重要依据。

我们将全面了解公司的监管制度，包括对其合规性的审查、监管要求的满足程度以及相关信息的披露和报备，以确保公司能够充分履行社会责任，积极回应政府监管部门的要求。

四、自查过程本次自查将由公司的相关部门共同组织和实施，主要包括制定自查方案，明确自查内容和时间节点、构建自查报告的框架，审查公司文件资料、开展实地调查及听取员工意见等。

同时，我们还将邀请外部专家对自查报告进行评审，确保自查结果的客观性和准确性。

五、自查总结与改进建议自查结束后，我们将对自查的结果进行总结，并提出改进建议和措施。

小贷公司自查报告模板(标准版)3篇Self inspection report template of small loan company (Standar d Version)汇报人：JinTai College小贷公司自查报告模板(标准版)3篇前言：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。

本文档根据自查报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。

本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：小额贷款有限公司自检报告2、篇章2：小额贷款公司自查报告模板(实用版)3、篇章3：(通用版)X小额贷款公司自查报告篇章1:小额贷款有限公司自检报告市工信委、市工商局、市公安局、市人民银行、市银监办：******小额贷款有限公司是根据中国人民银行、银监会联合发布《关于小额贷款公司试点的指导意见》、银监发【2015】23号文件精神、贵州省《省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》（黔中小局发201232号）的有关规定和《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》等文件精神，经贵州省经济和信息化委员会批准成立的小额贷款公司。

公司于****年****月***日注册成立，注册资本***万元，法人：***，经营范围：小额贷款业务和票据贴现业务（凭批准文件规定的期限、范围经营）。

***年***月***日挂牌运营。

公司坐落在**************，公司现有员工10人。

公司20xx年8月23日开业以来，在、政府的领导下，在县工贸局、银监办、人民银行的关心和指导下，公司严格按照有关管理制度积极开展贷款业务，全体员工紧紧围绕公司既定的工作目标，同心同德，开拓创新，取得了较好的经营业绩，在短时间内为公司业务稳定、高效、良好地发展奠定了基础。

小额贷款公司自查报告-V1随着互联网金融不断发展壮大，小额贷款公司也逐渐成为了金融市场的主要力量之一。

然而，在这个市场中，小额贷款公司无论是为用户服务还是为了自身发展，都需要对自身的经营情况进行全面的自查和审视。

本文将对小额贷款公司自查报告进行相关探讨和总结。

一、自查报告的重要性作为小额贷款公司，自查报告是必不可少的。

一方面，它可以帮助小额贷款公司了解自身的经营情况，发现问题，识别风险，从而及时采取措施，防止风险发生；另一方面，它还可以增强小额贷款公司的透明度和公信力，提升用户对公司的信任度，促进公司的可持续发展。

二、自查报告的内容要素小额贷款公司自查报告的内容一般包括以下要素：1. 公司概况该部分主要介绍公司的基本情况，如公司名称、注册地址、注册资金、经营范围、组织架构等。

同时，还应对公司的发展历史、目前经营状况、未来发展规划等进行简要介绍。

2. 经营情况该部分主要描述公司的经营情况，如营业额、净利润、不良贷款率、坏账率等。

通过对这些经营指标的分析，小额贷款公司可以了解自身经营状况的好坏，在此基础上制定相应的经营策略。

3. 风险管理该部分主要介绍公司的风险管理情况，如风险评估、风险控制、风险应对等。

通过分析公司的风险管理情况，小额贷款公司可以了解自身面临的风险，从而针对性地采取措施。

4. 客户服务该部分主要介绍公司的客户服务体系，如客户满意度、客户投诉情况、客服质量等。

通过对客户服务情况的分析，小额贷款公司可以了解用户对公司的看法和评价，从而优化客户服务流程，提高用户满意度。

5. 公司治理该部分主要介绍公司治理结构、治理机制、内部控制等情况。

通过对公司治理情况的分析，小额贷款公司可以确定是否存在治理漏洞，从而及时采取措施，加强公司的内部管理。

三、自查报告的撰写技巧小额贷款公司自查报告的撰写需要注意以下几点：1. 语言清晰简洁，重点突出。

尽量用简单的语言表达自己的意思，突出报告的重点。

2. 数字化表述。

财务会计自查报告范文(10篇)财务会计自查报告范文（篇1）回顾过去的一年，在公司领导的正确指导下，在各部门经理的全力配合和全体同事的全力支持下，财务部顺利完成了财务部的各项工作，与公司中心工作配合良好。

在如何做好资金调度、保证项目资金支付、及时准确办理银行按揭、房款催收等方面也取得了显著成绩。

当然，在取得成绩的同时，也存在一些不足。

在这里我要向各位领导和同事汇报:一、财务会计和财务管理组织财务活动，处理各方面的财务关系是我所在部门自己的工作。

随着业务的不断扩大，会计和过帐变得越来越重要。

为了提高工作效率，会计从原来的计算和登记工作中解放出来。

年初我们实行了会计电算化。

经过一个月的数据初始化和三个月的手机组合，所有财务人员掌握了财务软件的应用和操作，财务会计顺利过渡到电算化业务处理。

这为财务人员节省了时间，大大提高了数据查询的功能，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作上了一个新台阶。

财务部一直缺人，但在我们高效有序的组织下，能按轻重缓急妥善处理各项任务。

财务部离不开资金的收付，每天的财务报销和记账。

这是财务部最常见也是最艰巨的工作。

过去一年，我们为各种内外经济活动提供了及时的支持。

基本上满足了各部门对我们部门的财务要求。

公司的资金流量一直很大，特别是x月至__月期间，现金流量巨大且繁琐，财务部的邹智和胡蓉坚持“认真、仔细、严谨”的工作作风，资金收付安全、准确、及时，没有任何差错。

全年累计资金收付达到1亿元__。

企业的一切经济活动最终都会以财务数据的形式展现出来。

在财务会计工作中，每一个财务人员都应该尽职尽责，认真处理每一项业务，尽最大努力为公司节省各种费用。

财务部全年审核__原始凭证，处理__会计凭证，出具大量会计报表，无差错。

制度属于企业的刚性管理，任何成功的企业无一例外都有其严格的规章制度。

田常公司从无到有，从刚开始的三两个人发展到今天的几百个人，规范各种经济行为日益成为企业管理的主题。

一年来，财务部先后出台了物业管理、合同签订、成本控制等方面的规章制度。

小额贷款公司自查报告书一、基本情况我公司于#＃年9月份注册成立，由＊＊＊有限责任公司和＊个自然人出资成立，注册资本金＊万元。

按照公司章程设立董事会、监事会和经营管理机构，设董事长、总经理、财务主管各1人,下设业务、财务、行政和风险四个部门，共有从业人员＊人.从业人员都经过了金融办组织的岗前培训，基本能够做到业务熟悉、操作规范、办理快捷和服务周到.为了加强内部管理，参照有关规定，先后制定了财务管理、风险管理、信贷管理等方面的管理制度，以此规范其业务经营。

我公司主要以担保和信用贷款方式为急需资金的“三农"和小企业发放单笔金额在30万元以下，贷款期限为半年以内，贷款利率上限不高于央行规定同档次基准利率＊倍的尺度掌握小额短期贷款的发放。

二、经营状况我公司自成立来，坚持“小额、分散”的信贷原则和快捷、方便、灵活、高效的经营模式，为“三农"和小企业提供金融服务。

截至#＃年12月末，累计发放贷款*笔、金额＊万元，贷款期限多为6个月以内的短期贷款，主要以农户小额贷款为主，覆盖加工型、服务型和商贸型以及小型建筑施工等各类小企业。

贷款余额＊万元，资本金利用率达到了＊，正常贷款占比和本息清偿率均在90％以上，实行市场化利率，最低利率*，最高利率＊，平均贷款利率高于金融机构贷款利率，低于民间借贷利率水平.实现利息收入*万元，上缴税金＊万元。

三、经营情况分析1、贷款利率方面:单笔贷款最高利率*，单笔最低利率*，均在合法利率范围内。

2、贷款期限方面：所有发放贷款均在6个月期限之内。

3、贷款资金投向方面：主要以“三农"贷款和中小企业贷款为主.发放贷款＊户，金额*万元。

4、单户贷款余额方面：余额不超过*万元的贷款额*万元，占全部贷款额的*;余额不超过＊万元的贷款额＊万元，占全部贷款额的＊。

5、资产负债情况.12底月份，我公司总资产＊万元，负债*万元，所有者权益*万元。

四、运行中存在的主要问题及思考我公司在一年多的运营中，对于扩大市场竞争,填补农村金融服务的空白，促进“三农”经济发展，有效解决小企业融资难等方面发挥了积极作用。

小企业贷款自查报告小企业贷款自查报告1根据x局《关于开展全市限额以上贸易、科技企业数据质量核查的通知》，我公司及时对本公司的统计工作进行自我检查，现从以下几方面开展自检自查：一、统计工作是否规范、合理、合法我公司的统计工作严格依照《统计法》和上级相关文件精神，做到规范、合理、合法统计，以《统计法》作为实施统计行为的基本规范准则，以统计客观要求作为实施统计行为的具体表现。

二、统计执行情况严格执行国家相关统计制度和条例，认真执行统计任务。

按照统计部门的要求认真开展统计工作，统计人员做到持证上岗。

三、统计数据上报的及时性质量情况统计任务能够做到及时上报，销售额、营业额上报数据与企业财务报表等相关资料保持一致。

对于统计工作，今后可以从以下几点做出改进：一、统计人员应经常学习掌握统计法律、法规，增进依法统计的意识。

二、加强认识统计工作的重要性，以便加强统计工作。

小企业贷款自查报告2根据**县《关于开展联网直报企业“三查”工作的通知》文件要求及相关会议精神，我公司及时成立了统计检查领导小组，以“高标准”、“高要求”、“高质量”为目标，针对我公司的统计现实，现从以下几方面开展自检自查：一、查单位，统计工作是否规范、合理、合法及执行情况一是我公司企业法人营业执照、组织机构代码证、资质证书、纳税证明等基础资料真实完整有效;二是我公司的统计工作严格依照《统计法》和上级相关文件精神，结合本司的客观实际，在统计调查中，以《统计法》作为实施统计行为的基本规范准则，以公司具体实际作为基本依据严格规范统计行为，做到规范、合理、合法;三是严格执行国家相关统计制度和条例，认真组织、落实统计任务。

按照上级统计部门的要求认真开展统计工作，真实、正确、完整及时的上报上级要求的各类报表。

二、查数据，统计数据质量情况通过对历年的统计报表和各项工作进行自查，统计数据能够精准、客观、公正地反映公司的实际情况。

我单位在统计工作中没有发生下列违法行为：1、没有虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料的行为;2、没有拒保、屡次迟报统计资料的行为;3、没有单位领导干扰统计数据，从而造成统计数据失真的行为;4、没有利用统计调查损害社会公共利益或者进行欺诈活动的行为;5、重点对各项统计调查和统计资料进行自查、复查。

(2023)小额贷款公司自查报告(一)背景介绍小额贷款公司作为服务于小微企业、个体工商户以及社会困难群体的重要金融机构，是我国金融体系中的一部分。

但是，在小额贷款公司发展过程中，也存在一些问题，如资金链断裂、违规操作、风险不可控等。

因此，对小额贷款公司的自查显得尤为重要。

自查报告2018年起，银监会要求全国各地的小额贷款公司每年进行一次自查，并在报告中详细阐述业务情况、风险控制等信息。

2023年的小额贷款公司自查报告，是对过去五年发展及经营情况的一次总结，同时也是向外界公开透明的一次展示。

自查报告中的重点内容经营情况自查报告中，小额贷款公司需要详细描述过去五年中的经营情况。

包括：注册资本、贷款总额、收益情况、贷款种类等。

通过分析经营情况，可以了解到该公司的经济实力、运营能力以及是否在规范的法律框架内运作。

资产负债情况资产负债情况是反映小额贷款公司稳健性的重要指标。

自查报告中，应当对过去五年中的资产负债状况进行分析，并展现出资产负债表、资产负债率变化曲线等数据，以说明公司的经济稳健程度。

风险控制小额贷款公司的风险控制工作是十分重要的。

在自查报告中，小额贷款公司需要阐述其风险管理政策、内部控制机制以及风险识别与应对等方面的工作内容。

同时排查各种风险，为下一步的风险防控工作提供重要的数据支持。

合规经营小额贷款公司的合规经营是必须要遵循的。

自查报告中，公司需要详细阐述其是否在法律、法规规定的框架内合规经营。

包括是否存在违规操作、是否存在内控制度缺陷等情况，并提出整改措施和未来发展目标。

总结通过自查报告的编制与公示，小额贷款公司可以对自身的发展进行及时、全面的总结与分析，发现自身存在的问题并提出改进措施。

同时，也可以为广大市场和投资者提供更加透明、公正的经营数据和风险信息，维护好企业形象。

展望未来自查报告的撰写不仅是对过去五年的总结，更是对未来五年的展望。

小额贷款公司需要结合自身发展实际，提出未来目标和规划。

**小额贷款股份有限公司财务会计情况自
查报告
**市人民政府金融工作办公室：
根据**市金融办《关于开展全市小额贷款公司专项整治工作的通知》的精神及要求，我公司迅速组织公司财务部门开展自查工作，现将有关情况汇报如下：
一、公司基本情况
****小额贷款股份有限公司年注册成立，注册资本5000万元，均为股东自有资金出资，无其他金融机构融资。

公司设有股东会、董事会、监事会，并下设三个职能部门，分别为总经理办公室、业务部、财务部。

二、财务管理自查情况
截止2016年4月30日，公司资产总额万元，其中：短期贷款余额为万元。

依据《甘肃省小额贷款公司管理办法》与《企业会计准则》等相关规定，经自查：
1、财务机构设置与会计人员配置齐全。

2、会计帐表、账账、账实相符，无帐外经营，无抽逃资本。

3、利率执行上下浮动全部在人民银行基准利率0.9-4倍区间内，无隐瞒收支、节流利润现象。

4、无吸收和变相吸公众存款，没有非法集资行为。

5、未开展互联网金融业务。

6、没有为民间借贷提供担保，也从未接受委托贷款业务。

7、不存在涉嫌暴力收贷和金融诈骗等行为。

8、无参与非法洗钱活动的现象。

小额贷款公司自查报告小额贷款公司自查报告1各上级部门：根据南金办函626号关于开展ⅩⅩ年南宁市小额贷款公司现场检查和年度预考评的通知，某某小额贷款有限责任公司管理层高度重视，召开了专题会议，研讨自检自查工作方案，布置工作内容。

各部门统一思想，相互协调配合，认真落实检查及预评要求的各项工作重点，及时开展各项自检自查工作。

于ⅩⅩ年11月7日至ⅩⅩ年11月17日，对公司内部管理、业务经营、财务执行以及各种制度建立健全情况进行了自检自查，现将本次自查的有关情况汇报如下：此次自查工作在我公司董事长及各部门负责人指导下开展，我公司认真梳理了从20某某年7月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险控制制度及经营管理的薄弱环节，严格按照本次检查的重点要求和相关监管规定逐一进行排查，检查覆盖率达100% 。

一、公司基本情况及业务经营情况某某小额贷款有限责任公司注册资金为壹亿元，均为股东自有资金，暂无商业银行融资。

公司设有股东会、董事会，并下设总经理室（审贷委员会）、信贷客户服务部、财务部、综合部、风险控制等部门。

公司以讲信用为基础、手续简便为原则为三农产业、个体经营户、小微企业提供及时的贷款服务。

截止到ⅩⅩ年10月31日，公司累计发放贷款万元，其中涉农贷款累计发放额为万元，占总发放额的 %。

公司目前贷款余额为万元，其中涉农贷款共计笔，合计万元。

占各项贷款余额的 %。

二、财务管理、执行情况依据《金融企业财务制度》，《金融企业会计出纳制度》，《广西区企业财务会计实施细则》等相关制度规定，财务坚持每月对报表与总账、总账与分户账进行了认真核对，做到账账、账表、账实、账据、账款、内外账务完全相符。

财务收支坚持实事求是、真实准确、增收节支、量入为出的原则，严格控制各项费用标准，完整记录各种开支，及时反映经营状况。

通过自查，无违规或超标列支各种费用情况发生。

自查到目前为止，我公司的经营没有发现账外经营的行为。

我公司财务的应收账款ⅩⅩ年10月末为我们遵循依法合规经营和纳税，公司自20某某年2月开业以来，累计缴纳税金万元，其中营业税万元，所得税万元。

小额贷款自查报告1. 引言小额贷款是一种相对容易获取的短期贷款，适用于个人或小型企业的资金需求。

然而，由于市场监管不完善和放贷机构的不良行为，小额贷款市场存在一些问题。

本报告将介绍如何自查小额贷款，以确保贷款交易的安全和合法性。

2. 确认贷款需求在申请小额贷款之前，首先需要明确贷款的用途和金额。

确保贷款是真正的必要且用于合法目的，避免借款过多或用于非法活动。

同时，应评估自己的还款能力，确保能按时偿还贷款。

3. 选择合适的贷款机构在选择贷款机构时，应仔细研究市场上的不同机构，并对其背景和信誉进行评估。

了解机构是否具有必要的许可证和资质，并查看其是否有不良信誉记录。

选择合适的贷款机构可以降低贷款风险。

4. 审查贷款合同在签署贷款合同之前，应仔细审查合同条款和条件。

确保合同中明确规定了贷款金额、利率、还款期限和还款方式等重要信息。

同时，注意合同中的隐藏条款和费用，避免不必要的额外负担。

5. 注意利率和费用贷款利率和费用是贷款交易中重要的考虑因素。

应该清楚地了解利率和费用的计算方式，并与不同机构进行比较。

避免选择过高的利率和额外费用，以免负担过重。

6. 确认还款计划在获得贷款之后，应制定合理的还款计划，并按时按量偿还贷款。

确保还款计划与个人或企业的财务状况相匹配，避免出现逾期还款或无法偿还贷款的情况。

7. 建立良好的信用记录按时偿还贷款可以帮助建立良好的信用记录，这对于未来的贷款申请和金融活动非常重要。

及时还款可以提高个人或企业的信用评级，增加获得更多贷款的机会。

8. 监督和维权在贷款过程中，如果发现贷款机构存在不当行为或违反合同，应及时采取行动。

可以向相关监管机构举报投诉，寻求法律援助或寻求专业机构的帮助。

维护自己的权益是每个借款人的责任。

9. 结论自查小额贷款是确保贷款交易安全和合法的重要步骤。

通过确认贷款需求、选择合适的贷款机构、审查贷款合同、注意利率和费用、制定合理还款计划、建立良好的信用记录以及监督和维权等步骤，可以最大程度地保护自己的权益，降低贷款风险。

小贷公司自查报告一、引言近年来，小贷公司作为市场经济中的重要组成部分，为满足个人和小微企业融资需求发挥着重要作用。

然而，随着行业竞争的加剧和监管政策的紧缩，小贷公司亟需加强自身合规管理，确保业务健康发展。

为此，本报告旨在全面自查小贷公司的各项经营管理情况，发现问题并提出改进措施，为未来发展提供参考。

二、公司概况自查对象：小贷公司A公司成立时间：20XX年X月X日注册资金：X万元公司规模：X人经营范围：提供小额贷款服务、咨询与咨询、担保营业执照号码：XXXXXXXXXXXXXXXXX三、风险管理1. 内部控制风险自查1.1 贷前审查流程是否规范，是否存在违规放贷行为？1.2 贷后管理措施是否完善，逾期率及坏账率是否过高？1.3 归集、统计和报送信息是否准确及时？1.4 信息安全和保密管理措施是否到位？2. 信用风险自查2.1 是否建立客户信用评估体系？2.2 信贷风险暴露是否分散？2.3 是否存在不良贷款及呆账？2.4 是否与其他机构合作，共享不良客户信息？3. 操作风险自查3.1 是否存在操作流程漏洞或风险?3.2 是否存在短板技术或风险？3.3 是否针对业务人员进行规范的培训？四、合规管理1. 条款合规自查1.1 公司是否按照相关法律法规的规定制定合同模板？1.2 公司合同中的各项条款是否合规？1.3 是否存在超范围经营的问题？2. 利率合规自查2.1 公司是否明确贷款利率计算方式，并在合同中明示？2.2 贷款利率是否高于法定上限？2.3 是否存在违规收费等情况？3. 安全合规自查3.1 公司网站及线下业务是否存在安全隐患？3.2 是否存在非法集资或非法活动的风险？3.3 是否建立安全风险防控机制？五、问题发现与改进建议1. 风险管理问题1.1 贷前审查流程存在规范不足，需加强审查标准；1.2 贷后管理不完善，应加强催收与风险防控；1.3 归集、统计和报送信息存在不及时准确的情况，需改进信息化管理；1.4 信息安全和保密管理需进一步加强。

小额贷款股份有限公司经营情况自查报告|小额贷款公司怎么运作小额贷款股份有限公司201x年—201x年xx月末经营情况自查报告 xxxxx金融办：根据xx办函[2013]998号及你xxx办2013年10月31日《通知》要求，我公司认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：1、法人治理情况：公司股的经营管理层面设置较为齐全，运行较为规范；并且结合三年多来的实际经营情况以及你办201x年x月检查提出的要求，对公司的各项规章制度进行了适用性更新。

依据《公司章程》的有关规定，20xx年x月，公司股权进行了第一次变更；20xx年x月，公司召开了全体股东会议，进行三年一届的换届选举工作，选举了新一届董事会、监事会。

目前公司日常的各项工作井然有序，运转正常，步入良性循环的轨道。

公司高管及各工作人员无任何违反国家、省市相关规定和公司制度的情况。

2、资金管理制度公司运行以来，财务管理规范，资产负债表、相关账册、银行对账单等能够做到同步记录、如实反映公司经营情况，不存在向其他任何单位、个人进行社会集资、个人理财等违规融资现象。

公司年度内无融入资金情况，不存在虚假注资、抽逃或变相抽逃注册自己及擅自增资、减资等违规情况。

3、业务经营情况1、公司严格按照核准的经营范围依法开展业务。

2、公司不存在跨区域经营问题，客户群体均为辖区内个人或个体工商户。

3、利率执行情况：贷款利率严格按照国家规定，执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度内，无变相提高利率的行为，借款合同和借款利率一致。

过去的一年，累放各项贷款40笔，金额3810万元累收各项贷款37笔，金额3723万元，收放比为98﹪，信贷资产周转率为127﹪，年末余额为3090万元；按贷款投向：自然人贷款27笔，金额2170万元，占累放的57﹪；微小企业13笔，金额1640万元，占累放43﹪，截至2012年底暂无不良贷款，资产运营情况良好。

年营业收入342.66万元，其中贷款利息收入342.33万元；年营业支出197.66万元，其中上缴各项税款67.53万元（其中：企业所得税46.62万元）实现利润184.6万元，税收贡献度为3﹪，纯利润137.98万元，利润增长率为117﹪，净资产收入率为11﹪，净资产利润率为6﹪。

小额贷款公司自查报告书一、基本情况我公司于＃＃年9月份注册成立，由***有限责任公司和*个自然人出资成立，注册资本金*万元。

按照公司章程设立董事会、监事会和经营管理机构，设董事长、总经理、财务主管各1人，下设业务、财务、行政和风险四个部门，共有从业人员*人。

从业人员都经过了金融办组织的岗前培训，基本能够做到业务熟悉、操作规范、办理快捷和服务周到。

为了加强内部管理，参照有关规定，先后制定了财务管理、风险管理、信贷管理等方面的管理制度，以此规范其业务经营。

我公司主要以担保和信用贷款方式为急需资金的“三农”和小企业发放单笔金额在30万元以下，贷款期限为半年以内，贷款利率上限不高于央行规定同档次基准利率*倍的尺度掌握小额短期贷款的发放。

二、经营状况我公司自成立来，坚持“小额、分散”的信贷原则和快捷、方便、灵活、高效的经营模式，为“三农”和小企业提供金融服务。

截至＃＃年12月末，累计发放贷款*笔、金额*万元，贷款期限多为6个月以内的短期贷款，主要以农户小额贷款为主，覆盖加工型、服务型和商贸型以及小型建筑施工等各类小企业。

贷款余额*万元，资本金利用率达到了*，正常贷款占比和本息清偿率均在90％以上，实行市场化利率，最低利率*，最高利率*，平均贷款利率高于金融机构贷款利率，低于民间借贷利率水平。

实现利息收入*万元，上缴税金*万元。

三、经营情况分析1、贷款利率方面：单笔贷款最高利率*，单笔最低利率*，均在合法利率范围内。

2、贷款期限方面：所有发放贷款均在6个月期限之内。

3、贷款资金投向方面：主要以“三农”贷款和中小企业贷款为主。

发放贷款*户，金额*万元。

4、单户贷款余额方面：余额不超过*万元的贷款额*万元，占全部贷款额的*；余额不超过*万元的贷款额*万元，占全部贷款额的*。

5、资产负债情况。

12底月份，我公司总资产*万元，负债*万元，所有者权益*万元。

四、运行中存在的主要问题及思考我公司在一年多的运营中，对于扩大市场竞争，填补农村金融服务的空白，促进“三农”经济发展，有效解决小企业融资难等方面发挥了积极作用。

XXX X小额贷款股份有限公司自查报告各上级主管部门：根据县金融办发[2015]81号及[2011]76号文件关于转发中国人民银行开展2014年度金融业机构的通知，我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作，现将有关情况汇报如下：一、公司机构设置及人员构成瓮安县丰业小额贷款股份有限公司经XXXX（2013）102号2013年6月24日文件批准，并依法办齐各种证照，于2013年7月1日开业成立。

注册资本金为三仟万元，经营地址：XXXXX。

公司人员共14人，高级管理人员设有：法定代表人（董事长）：XXX；总经理：XXX。

公司下设有风险控制部、综合部、信贷部、财务部4个部门，其中风险控制部2人、综合部6人、信贷部2人、财务部2人。

二、业务经营情况1、注册资本及运营情况。

我公司注册资本3000万元，主要用于三农、中小企业贷款；公司年度内无重大事项变更和未吸纳存款情况。

2、贷款经营情况。

我公司自2013年7月份开业以来，截止2014年12月底，先后累计发放贷款XXX万元，其中三农贷款XXX万元，中小企业贷款XXX万元。

年末贷款余额XXX万元。

开业至2014年12月收入为XXX万元，缴纳税款XXX万元，实现利润XXX万元，上缴所得税XXX万元，实现净利润XXXX万元。

3、利率发放情况。

通过对营业以来的每一笔贷款进行自查，未有单笔贷款超过300万元，单户贷款超过注册资本金10%的情况出现，无一笔违规跨区域贷款，利率执行上下浮动全部在人民银行基准利率0.9—4倍区间内，我公司发放贷款单笔最高年利率18%，单笔最低年利率13.8%。

无隐瞒收支、截留利润现象。

4、财务管理情况。

我公司制定规范可行的财务管理制度，做到了依法经营，规范管理。

三、贷款管理状况及风险检查。

1、贷款对象。

我公司始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、小微企业作为最基本客户。

2、贷款期限。

X X X贷款有限责任公司风险自查及整改报告市金融办：依照XXX金办函【2014】479号关于对XXX小额贷款有限责任公司监管意见的函，我公司踊跃响应通知要求，认真开展了自查工作及整改工作，更深刻的意识到增强对公司的内操纵度和治理情形、业务合规性、财务数据真实性的治理是小贷公司健康、稳步进展及确保公司信贷资金安全的有力保障。

现将我公司本次风险自查有关情形汇报如下：一、具体自查情形。

这次自查工作在我公司董事长及各部门总领导指导下开展，我公司认真梳理了从2013年2月至今的各项信贷业务风险点、合规性、财务数据、风险操纵制度及经营治理的薄弱环节，严格依照XXX金融办关于对XXX小额贷款有限责任公司监管意见的通知要求和相关监管规定一一进行排查，检查覆盖率达100% 。

对存在的问题进行全面整改，排除风险隐患，进一步提高了贷款治理水平。

二、针对发觉的问题及整改情形。

问题描述。

在这次检查中发觉我公司目前现存的要紧问题在于存在“代付贷款本金、利息的情形”。

显现这种情形的缘故是部份客户在偿还贷款本金及支付利息的时候没有依照我公司要求，执行还款账户与借款账户一致的原则。

客户有时为了简化还款手续，致使一笔贷款在还本付息的时候有时会显现不同还款账户的情形。

整改方法。

我公司目前已踊跃与客户沟通，要求客户在还本付息时还款账户信息务必与借款账户信息一致。

另外，我公司打算在尔后的业务中，要求贷款户在我公司开户行开立账户，并与银行签定代扣款协议，严格遵守专款专用的原则，同时保证借款、还款账户信息的一致性，力争在2015年1月份前将此次整改打算贯穿到每一笔贷款业务，从而达到规范财务治理的要求。

三、下一步整改工作重点为了增进我公司信贷业务健康快速进展，下一步我公司将采取以下方法：一、强化业务培训。

信贷经营环境愈来愈复杂，风险治理的要求愈来愈高。

只有不断提高信贷人员的合规意识和风险意识，才能适应小贷公司信贷业务经营的治理要求。

为此我公司将强化培训，重点培训信贷业务知识、宏观政策、信贷政策和财务分析技术,进一步提高信贷人员的风险意识，强化风险监测、风险预警和风险处置的能力。