住房公积金廉政风险防控一览表
部门：周口市住房公积金管理委员会岗位职务：主任责任人姓名：
住房公积金廉政风险防控一览表
部门：住房公积金管理中心岗位职务：主任责任人：陈英杰
住房公积金廉政风险防控一览表
部门：住房公积金管理中心岗位职责：主任责任人姓名：陈英杰
住房公积金廉政风险防控一览表
部门：住房公积金管理中心岗位职务：主任责任人：陈英杰
住房公积金廉政风险防控一览表
部门：住房公积金管理中心会计核算科岗位职务：会计核算科科长责任人：许艳丽
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部门：住房公积金管理中心会计核算科岗位职务：会计核算科科长责任人：许艳丽
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部门：住房公积金管理中心资金营运科岗位职务：资金营运科科长责任人：王中华
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部门：住房公积金管理中心信息科岗位职务：信息科科长责任人：张磊
住房公积金廉政风险防控一览表
责任人：王剑
部门：住房公积金管理中心综合科岗位职务：综合科科长。
住房公积金资金管理风险及防控措施住房公积金是中国政府实施住房保障政策的重要手段。
随着社会经济的发展和城市化进程的加速，住房公积金资金管理风险也日益突出。
本文将从住房公积金资金的特点、管理风险的来源和影响、防控措施等方面，对其进行分析。
住房公积金是由员工和用人单位按一定比例缴纳的，主要用于个人购买住房、租房、修缮住房以及还贷等方面。
由于公积金资金具有募集量大、流动性弱、使用范围广等特点，其在管理过程中面临着多种风险。
住房公积金资金管理风险的来源主要包括市场风险、信用风险和操作风险。
市场风险是指由于市场波动引起资金流失的情况。
当住房市场行情不好时，一些购房者可能选择提取公积金购房，这将导致公积金账户余额减少。
信用风险是指由于个人占用公积金而违约的情况。
一些职工可能将公积金用于其他目的而无法按时还款，这将对公积金基金收入产生一定影响。
操作风险是指由于技术问题、管理问题或人员疏忽等原因而引起的错误操作。
公积金管理部门在核实贷款材料时出现错误审核或失误，将可能产生严重后果。
住房公积金资金管理风险会对个人和单位产生一定的影响。
对个人而言，如果公积金管理不善，可能导致个人的公积金账户余额减少，从而影响到个人的住房购买、租房和还房贷等需求。
对单位而言，住房公积金是企业福利的一项重要内容，如果资金管理不当，可能会导致员工对企业的不满甚至离职，给企业的员工稳定性和持续发展带来隐患。
为了防控住房公积金资金管理风险，可以采取以下措施。
加强监管力度，完善管理制度。
住房公积金管理部门应定期对用人单位的公积金缴存情况进行检查，并加强对贷款申请材料的审查，避免资金管理失误。
加强信息管理，提高数据安全性。
住房公积金管理部门应采用先进的信息技术手段，通过互联网等平台对资金进行追踪、监测和管理，保障数据的安全性和完整性。
加强对从业人员的培训和监督，提高他们的素质和专业水平，减少人为失误。
鼓励公积金的灵活使用也是防控住房公积金资金管理风险的重要手段之一。
住房公积金廉政风险防控一览表部门：周口市住房公积金管理委员会岗位职务：主任责任人姓名：序号风险类型风险点防控措施1 挪用住房公积金城市政府挪用住房公积金1、落实管委会会议制度，严格住房公积金使用范围2、管委会实行集体决策，由委员记名投票表决，会议纪要上监管部门备案分中心挪用住房公积金加大机构调整力度，理顺管理机制2 违规确定缴存比例、缴存基数擅自批准单位降低缴存比例或缓缴管委会及时履行审批降低缴存比例或者缴存住房公积金的职责3 违规发放项目贷款违规审批试点项目和发放贷款加强管委会和城市人民政府责任追究，落实城市政府承担偿还贷款的责任，确保贷款本息按时偿还4 违规存储资金违规确定受托银行确定受托银行必须经管委会决策5 财务管理违规不按规定分配增值收益严格执行《住房公积金管理条例》、《住房公积金财务管理办法》、《财政部关于住房公积金财务管理补充规定的通知》等要求，按规定分配增值收益住房公积金廉政风险防控一览表 部门：住房公积金管理中心 岗位职务：主任 责任人：陈英杰 序 号风险类型 风险点 防控措施 1 挪用住房公积金 城市政府挪用住房公积金 城市政府动议违规使用住房公积金时，中心应及时向上级监管部门报告中心挪用住房公积金1、严格执行管委会批准的住房公积金年度使用计划2、建立健全资金调拨、使用管理制度，严格执行报批程序，明确经办人员责任3、中心定期向管委会报告支付公积金运行情况4、实行年度外部审计制度，审计报告上级监管部门备案 2 违规确定缴存比例、缴存基数 擅自批准单位超比例、超基数缴存在信息系统中设定对缴存比例、缴存基数调整等业务的控制预警程序 3 违规发放项目贷款 违规审批试点项目和发放贷款 1、严格执行项目贷款审批程序，按照《住房公积金支持保障性住房建设项目贷款业务规范》对贷款项目进行严格评审 2、建立资金监管账户，对贷款资金流动实行全程封闭管理4 违规购买国债 未经管委会批准购买国债 购买国债必须经管委会决策在证券市场购买国债购买国债的渠道限于银行间市场和银行柜台，禁止在证券市场购买国债住房公积金廉政风险防控一览表部门：住房公积金管理中心岗位职责：主任责任人姓名：陈英杰序号风险类型风险点防控措施5 违规存储资金违规确定受托银行按规定签订委托协议，规范协议内容，明确中心与受托银行的责任和义务，委托协议签订后报上级监管部门备案未按业务需求开立银行账户1、全面审核和清理现有银行账户，并将清理结果上报监管部门备案2、严格按业务需求开立银行账户，开立新账户经同级财政部门批准、人民银行核准，并报上级监管部门备案违规转存资金1、建立资金调配管理制度，对资金需求情况定期分析测算，资金调配与业务需求挂钩2、制定资金存储管理规定，资金存储须由中心集体研究决定，大额资金调动要报上级监管部门备案6 财务管理违规不讲应缴财政的增值收益上缴财政1、管理中心按规定测定提出年度管理费用额度，报本级财政部门批准后，从住房公积金增值收益中上交本级财政部门核拨2、住房公积金增值收益在提取住房公积金贷款风险准备金和管理费用后的金额，经管委会批准后上缴本级财政部门，由财政部门按规定拨付给住房保障部门，专项用于廉租房和公共租赁住房建设住房公积金廉政风险防控一览表部门：住房公积金管理中心 岗位职务：主任 责任人：陈英杰序号风险类型 风险点 防控措施 7财务管理违规财外核算，私设小金库 严格执行财务收支管理规定，各种收入要按规定及时入账 序列支出套取资金制定资金使用管理规定，明确资金用款计划部门与会计核算部门职能分工，资金使用与审核审批岗位分离，资金调拨使用与会计核算岗位分离 8违规采购、处置固定资产 大宗物品、项目采购违规 1、固定资产购、建、租赁应按经济使用原则、依据业务需求进行评估，经集体研究决定2、公开单位采购信息和程序，规定限额以上的采购项目，应采取公开招标等形式采购违规构建办公用房构建办公用房、业务用房，要经管委会审议通过，按规定报有关部门批准后实施 9违规任用干部、录用人员 中心责任人自行决定任用干部或录用人员 严格按干部管理权限及人员招录相关规定执行，干部任免和人员招录要集体研究决定，推行竞争上岗、公开招考、岗位交流制度 中心领导选用亲属任职重要岗位 明确岗位用人标准，重要岗位实行任职回避制度住房公积金廉政风险防控一览表部门：住房公积金管理中心会计核算科岗位职务：会计核算科科长责任人：许艳丽序号风险类型风险点防控措施1 截留住房公积金缴存资金不及时入账1、建立中心与银行按日对账制度2、推行直接划拨的汇缴方式3、建立职工个人明细账，及时将缴存资金计入职工个人账户，并按规定为职工计结利息2违规确定缴存比例、缴存基数擅自批准单位超比例、超基数缴存规范缴存激励、缴存基数调整业务流程，建立部门及岗位间相互制约擅自批准单位降低缴存比例或者缓缴建立健全单位减低缴存比例或者缴存住房公积金的审批程序，明确具体条件、需要提供的文件和办理程序3 违规审批提取不符合条件提取1、完善提取业务内部管理制度，规范审批操作程序，建立岗位制度机制，加强提取业务稽核2、明确并公开执法公积金提取条件、提取要件、办理时限和办理程序，接受社会监督3、加强提取业务档案管理4、建立信息核查、协查制度，通过公安部门个人身份信息系统核查验证，推行与房地产交易等级信息系统联网查询，建立中心间异地构建房提取协查机制中心工作人员利用虚假材料骗取建立提取审批岗位制机制，加强警示教育，落实廉政责任住房公积金廉政风险防控一览表部门：住房公积金管理中心会计核算科岗位职务：会计核算科科长责任人：许艳丽序号风险类型风险点防控措施4 违规购买国债质押、回购国债1、建立记账式国债定期对账制度，到期及时兑付并收回本息2、建立凭证式国债登记制度，妥善保管国债凭证，到期及时兑付并收回本息5 财务管理违规定期存单保管不善建立定期存单保管和定期盘点制度，账册和存单保管实行岗位分离定期存款到期不及时兑付收回建立定期存款对账核查制度，到期及时兑付收回本息虚列支出套取资金加强会计核算档案管理滥用印鉴、支票、重要空白凭证完善印鉴、支票、空白凭证管理和使用制度，实现印鉴分离保管篡改凭证、账单制定重要凭证保管制度，重要凭证制定专人保管，建立明细备查帐薄，账证分离，定期核对住房公积金廉政风险防控一览表部门：住房公积金管理中心资金营运科岗位职务：资金营运科科长责任人：王中华序号风险类型风险点防控措施1 违规发放个人贷款对不符合条件的借款人发放贷款1、完善个人贷款内部制度，规范审批操作程序，建立岗位制约机制，加强贷款业务稽核2、明确并公开个人贷款条件、办理要件、办理时限和办理手续，接受社会监督3、个人贷款业务实行面谈、面签制度4、严格审查借款人申请资料，合适借款人主体资格、公积金缴存情况、还款能力、交易真实性、抵押真实性等要素，加强异地公积金缴存信息核实5、建立信息核查、协查制度，通过公安部门个人身份信息系统、人民银行征信系统核查验证，推行与房地产交易等级信息系统联网查询，建立中心间异地构建放宽带协查机制6、加强贷款业务档案管理中心工作人员利用虚假材料骗贷建立贷款审批岗位制约机制，加强警示教育，落实廉政责任2 违规发放项目贷款违规审批试点项目和发放贷款加强贷前调查、贷中审查、贷后管理，实现全程运行监管系统办理，防范贷款风险住房公积金廉政风险防控一览表部门：住房公积金管理中心信息科岗位职务：信息科科长责任人：张磊序号风险类型风险点防控措施1 违规审批提取超额度提取完善提取业务操作系统，在系统中设定提取条件、额度等要素2 违规发放个人贷款超额度、超期限发放个人贷款完善个人贷款业务操作系统，在信息系统中心设定个人贷款条件、额度、期限等要素3 违规采购、处置固定资产大宗物品、项目采购违规建立计算机信息系统开发项目立项、开发、验收、运行和维护管理办法4 违规管理信息数据篡改或泄漏数据1、建立计算机信息系统用户管理和密码分类管理制度，严格控制操作权限2、对网络设备、操作系统、数据库系统、应用程序、系统维护等建立管理档案，设置管理日志，实施信息系统维护和留痕管理住房公积金廉政风险防控一览表部门：住房公积金管理中心综合科岗位职务：综合科科长责任人：王剑序号风险类型风险点防控措施1 财务管理违规财外核算，私设小金库畅通投诉举报渠道，加强内外部审计监督擅自处理抵押房产建立和完善抵押资产管理办法，建立明细台账，严格确权跟踪管理，依法处置2 违规采购、处置固定资产大宗物品、项目采购违规完善固定资产管理制度，实物资产采购验收，制定专人与采购人共同负责擅自报废、处置固定资产严格履行固定资产报废处置程序，处置报废固定残值要及时入账并办理相应的注销手续。
附件住房公积金廉政风险防控指引—1 ——2 ——3 ——4 ——5 ——6 —关于加强住房公积金廉政风险防控工作的通知建金〔2011〕170号各省、自治区住房和城乡建设厅、财政厅、监察厅、审计厅、纠风办，中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行，银监会各银监局，直辖市、新疆生产建设兵团住房公积金管理委员会：近年来，各级住房城乡建设、财政、人民银行、银监、监察、审计、纠风等部门和单位密切配合，加大住房公积金监管力度，开展住房公积金专项审计和专项治理，查处和纠正违法违纪行为，住房公积金运行管理总体安全完整。
但仍有部分地区住房公积金管理委员会履职不到位，内部管理不规范，内控制度不健全，监督机制不完善，违法违纪案件时有发生，住房公积金运行管理仍然存在不少风险隐患。
为切实加强住房公积金廉政风险防范工作，确保资金安全和有效使用，维护缴存职工合法权益，根据中央纪委十七届五次全会关于“推进廉政风险防控机制建设，形成有效预防腐败的长效机制”的要求，现就有关工作通知如下。
一、全面排查风险隐患（一）全面排查廉政风险隐患。
各地住房公积金管理委（以下简称管委会）和住房公积金管理中心（以下简称管理中心）要从银行账户设置、缴存和使用政策、增值收益分配和管理、管理制度建设、岗位职责设置、业务标准、操作流程以及信息化管理等方面入手，认真排查住房公积金决策和管理中因政策执行不到位、岗位职责不落实、管理运作不规范带来的权钱交易、行贿受贿、贪污渎职等廉政风险。
要根据不同部门和岗位廉政风险状况，采取个人自查和集中排查等方式，全面排查廉政风险隐患，覆盖每个工作环节和工作岗位。
—7 —二、制定风险防范措施（二）完善管委会决策机制。
管委会要按时召开金议，及时对重大事项进行决策，每次会议参会人数不得少于全体委员的四分之三。
强化管委会职责，受托银行确定、管理中心主任推荐、公积金缴存和使用政策、增值收益分配和管理、管理中心年度预算和决算审议等事项，必须由管委会统一决策。
