中学生反洗钱法颁布十周年征文

反洗钱法十周年征文600字【反洗钱法十周年_范文1】梁启超以前说过，这个社会尊重那些为它尽到责任的人。

丘吉尔也曾言道，高尚、伟大的代价就是责任。

面对反洗钱工作，作为沧州银行的职员，我们每一个人都应该有这样的信心：人所能负的责任，我必能负;人所不能负的责任，我亦能负。

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。

我们沧州银行要切实履行反洗钱义务，这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。

反洗钱工作，人人有责。

反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。

请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢?毒贩，黑社会组织，走私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自9.11事件后，我们还理解到了恐怖分子。

试想，如果说在您的身边有个洗钱机构，进进出出都是些毒贩子、黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗?那你还能无动于衷吗?所以，只有提升全社会对反洗钱的理解，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。

今天，我要和大家分享关于反洗钱的两点工作，首先是关于反洗钱工作存有的问题，其次是针对该几项问题提出相对应的意见和建议。

一、存有问题虽然我们知道，当前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求，确实还存有一些不容忽视的问题亟待解决。

(一)少数员工对反洗钱工作的理解存有片面性，思想上还存有一定偏差。

一是少数员工对反洗钱法规理解不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存有不讲不抓、不推不动的现象。

首先，有的员工认为在实行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。

因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。

其次，有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。

再次，有些人认为客户比较固定，不太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。

(二)客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户实行必要的审查。

反洗钱法颁布十周年征文600字【精选】【反洗钱法颁布十周年_范文1】世界上被洗钱犯罪影响最严重的其中两个国家：哥伦比亚和中国。

两个国家的法律系统最开始只因为毒品贩卖罪而建立起联系，而现在慢慢地包含其他的犯罪活动。

组织犯罪是一个古老的现象，而且具有必要的组织结构。

组织犯罪不断增多，是因为存在两个互相关联的因素：第一个因素是犯罪是资金不断丰富的来源，第二个因素是不法分子利用这些非法收益再实施更多的犯罪。

因此，洗钱活动常常成为犯罪组织获取的资金途径。

以上的分析是建立反洗钱立法的国际合作体系的根据。

遵循以上分析，旨在打击洗钱犯罪，也出现在很多国际协定里。

因为它们遵循两个相同的目标，第一，限制犯罪团伙金融活动的范围，第二，防止新的犯罪。

其中的一个原因是犯罪团伙隐藏其非法收益从而产生大量的资金，并且它们能再投资于腐败去收买那些沉默的无辜的人。

让他们介入未来的犯罪，直接或间接的，有意识或无意识的。

因此将促进这种犯罪活动的增加。

我们这里所讲到的原则是刑事检控的一般标准。

它们不仅包括对犯罪分子或者对他们的社会行为的制裁，而且更深刻地聚焦起诉洗钱犯罪的不同方面，其根本是聚焦其犯罪产生的结果。

寻找一种防止未来犯罪的途径。

原因是，这种犯罪是危害公共财产或者是税收诈骗。

因为其创造的可观利润和经济价值使这些犯罪一直在发生。

如果我们迁移那些非法利润，我们就可以删除犯罪分子的犯罪资金来源。

创建一种普遍的预防机制，更是为了下一代。

这种概念在犯罪历史的不同时期已经提到过，从那时候也有对犯罪活动其经济来源的关注。

例如我们这种反洗钱法，通过设立不同的体制，没收犯罪组织的非法收益来打击和阻止洗钱活动。

因此我们这里只打击他们的非法收益，而不对其前犯罪本身实行更长或更严厉的处罚。

当今，出现了全球化反犯罪体系的新现象，不仅通过协定和其他国际合作文书，而且通过超国家的司法机构，例如国际刑事法院司法。

这反映出反有组织犯罪所采取的行动，尽管有组织犯罪它们的快速增长及扩张超越政治边界。

关于反洗钱法颁布十周年征文优秀【反洗钱法颁布十周年征文1】洗钱教育，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，帮助公众走出“存款自愿，取款自由，谁也无权审查”的法律误区就显得至关重要。

不断提高一线反洗金融机构首先必须加大培育反洗钱骨干队伍，钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。

同时，强化现金管理，管好反洗钱重点部位。

近几年，有些金融机构对大额现金支取能按照现金管理的有关规定严格执行审核、审批程序，但对现金存款却不够重视，而现金存款恰好是反洗钱的重要环节。

为此，各网点在办理业务的过程中，对大额现金存取均应严格按照大额交易和可疑交易管理办法要求及时上报。

再者，加强客户身份识别，构建反洗钱坚固防线。

特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、资金使用及周转和新业务的开展情况进行详细的调查了解，真正做到了解自己的客户;加强客户身份识别登记制度，特别是对于一次性服务的客户及现金兑换、大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别，防患于未然;从源头上杜绝公款私存、私款公存现象;尽快建立和完善邮政金融系统与公安、税务、工商和人行的相关系统联网，以便加强对客户的身份识别和核查，完善协调机制，形成反洗钱工作合力。

反洗钱工作重要性和紧迫性的宣传力度，充分利用金融机构点多面广的优势，通过诸如悬挂横幅、张贴标语、散发资料以及广大新闻媒介的宣传等形式，使大家认识并树立――洗钱犯罪就在我们身边，反洗钱工作刻不容缓;反洗钱不是哪个人、哪个部门的事，它需要我们大家积极支持、协助、配合，共同承担责任的观念。

通过宣传，深入普及反洗钱的法规和知识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让储户自觉遵守金融机构的反洗钱规定，按规定办理个人业务，而形成全社会支持理解反洗钱工作的氛围，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的社会环境。

与此同时，也更进一步促使金融机构自身认识到有义务参与反洗钱工作，认识到有责任配合反洗钱工作，对大额交易和可疑交易必须向人民银行报告，依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

反洗钱法十周年征文一随着国际社会对恐怖融资打击的强化和国内洗钱活动的不断猖獗，我国重视和加快了反洗钱的法制建设。

继1990年12月28日全国人大常委会颁布《关于禁毒的决定》，在其第4条首次将洗钱活动规定为犯罪后，1997年修订的新《刑法》第191条又明确增设了洗钱罪，并于20xx年12月29日《中华人民共和国刑法修正案(三)》第7条对刑法第191条进行了修改，将恐怖活动犯罪增列为洗钱罪的上游犯罪。

20xx年3月，国务院颁布了《个人存款账户实名制规定》，其从根本上否定了利用匿名账户进行洗钱的合法性。

此外，20xx年1月3日，中国人民银行制定颁布了主要针对金融系统反洗钱的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等三部规章(以下简称“一个规定、两个办法”)。

20xx年12月新修改的《中国人民银行法》也增加了有关反洗钱的条款。

从而，初步构建了一个以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系。

然而，随着国际国内反洗钱形势的发展，我国当前的反洗钱立法尚存在诸多缺陷，严重滞后工作的需要，急需健全和完善。

一、我国当前反洗钱立法存在的主要问题总体而言，我国的反洗钱立法尚处于起步阶段，体系不够完善，只是初步形成了一个由刑事立法、有关金融法律、行政法规和规章构成的反洗钱法律框架，及国际反洗钱立法相比，还存在一定差距，主要表现在以下几方面：1、刑事立法中有关洗钱犯罪的规定仍不完善。

尽管《刑法》经1997年、20xx年两次修订，在其第191条增加了洗钱罪及相关规定，但我国反洗钱刑事立法依然存在一些问题：一是对反洗钱的规定比较原则，没有对洗钱犯罪的界定、具体行为方式、严重程度以及具体量刑给予明确规定和实施细则，导致实践中操作性不强;二是对于洗钱犯罪的上游犯罪，该条规定仅适用于毒品、黑社会性质组织、恐怖活动和走私四种犯罪，外延过窄。

反洗钱法十周年宣传征文不知不觉反洗钱法已经订立十周年了，为了宣传反洗钱法，小编精心挑选了几篇反洗钱法的征文，希望大家喜欢!范文一：反洗钱法十周年征文农业银行甘肃省分行全面落实“风险为本”的反洗钱工作理念，按照“强机制、促转型、控风险、夯基础”的工作目标，以增强工作效力、效能、效果为中心，持续推进反洗钱工作转型，实现了从“规则管理”向“风险管理”的转变，反洗钱工作管理水平和风险控制能力显著提升。

完善管理机制奠定工作基础农业银行甘肃省分行以风险为导向，将洗钱风险作为风险防控的重要抓手，坚持把反洗钱工作与业务经营管理同部署、同考核，明确各级行“一把手”为反洗钱第一责任人，确保反洗钱监管政策的有效落实。

建立联席会议制度，明确各部门、各级行反洗钱工作职责定位，加大对洗钱风险管理的流程约束和责任分解，积极发挥各业务条线在客户身份识别、洗钱风险控制等方面的基础性作用，建立了职责清晰、管理有序、责任分明的反洗钱工作机制。

同时，不断加强反洗钱工作制度建设，农业银行甘肃省分行先后制订了《反洗钱工作基本规范》、《反洗钱客户风险评估和等级分类管理办法》等多项规章制度，切实将反洗钱风险防控要求融入业务流程和日常管理中。

加强系统建设提供可靠保障农业银行甘肃省分行根据洗钱犯罪活动的发展趋势和特点，对“反洗钱信息管理系统”进行升级改造，研究增加洗钱预警模型。

目前，该系统有8个异常交易模型，基本涵盖了恐怖融资、贩毒、传销、非法集资等常见的洗钱犯罪活动，使可疑交易报告的准确性和针对性进一步增强。

同时，该系统实现了与所有前台业务系统的对接，能够对前台交易数据进行提取分析和实时预警，建立了可疑交易报告“系统提取+人工甄别”的监测模式，实现了业务数据全面覆盖和实时分析。

XX年，上报的涉嫌洗钱重大可疑报告，为公安机关破获特大网络传销案提供了重要线索和证据，得到了人民银行兰州中心支行的通报表扬。

XX年酒泉市公安部门根据该行上报的“赵某疑似毒品犯罪重点可疑交易报告”线索，成功破获了赵某等人涉毒案件。

打击洗钱，人人有责2006年10月31日第十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过《中华人民共和国反洗钱法》，时至今日反洗钱法已历时十个年头。

洗钱不仅损害金融机构的声誉，威胁金融体系的安全稳定，而且对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系安全也构成严重威胁。

金融机构作为“洗钱”活动的重要环节，在堵截非法洗钱活动方面有着得天独厚的优势。

洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉，依法采取大额和可疑交易资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制上游犯罪的目的。

制定《反洗钱法》有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定;有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全;有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为;有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义;有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

保险业本身的行业特征，以及其保险产品特性，使保险业暗藏洗钱通道。

首先，保险合同的投保人、被保险人、受益人可以不是同一个人，这样洗钱者便可直接达到模糊监管者视线，掌握“黑钱”流向的目的；其次，保险合同遵循“投保自愿，退保自由”原则，保险公司无法阻止退保，因为投保人有退保的权利，何况保险当事人各方有时出于利益关系而保持相当的默契，因而隐蔽性较强，查处难度更大；再次，洗钱者也经常在保险期限上做文章，如长险短做，利用长期保险合同做幌子，私下和保险公司约定在一定保险期限届满时退保后再重新投保，这笔交易并不记入公司的账上，这样就完成了秘密的洗钱交易。

要有效地遏制保险业反洗钱，就必须加强法律法规和制度建设，对金融保险领域进行全方位的监控，全面围剿保险洗钱。

2023年最新的反洗钱征文7篇第1篇: 反洗钱征文随着中国经济的快速发展，这一契机为金融业的飞跃插上了飞翔的翅膀，同时给各金融机构带来了严峻的考验，洗钱犯罪活动逐渐出现了智能化、隐蔽化的倾向，严重危害了国家利益、国家安全和金融机构的健康秩序。

想象一下，生活中缠绕在你身边的是毒贩、暴力团体、走私犯、金融欺诈犯、洗钱机构，我们的生活还会稳定吗？社会稳定还有保障吗？因此，打击洗钱犯罪活动，每个人都有责任，我们必须高举反洗钱的旗帜。

反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务，切实履行反洗钱的义务，是稳健经营、保持自身竞争力的实际需求，是纯粹的社会风气、保持社会稳定、促进银行业务健康发展的保证，也是保持金融秩序稳定的客观要求。

几年来，我们继续开展反洗钱教育，培养了反洗钱每个人都有责任的工作态度。

作为农信社的第一线柜员，我知道反洗钱的重要性，小事不轻，经营业务总是把自己关起来。

首先，在处理业务时认真审查客户的身份，验证客户的身份，不为客户开设匿名账户或假名客户，充分发挥柜员在反洗钱中的作用，作为柜员必须具有揭开有问题的客户面纱的能力和法律实施当局相关交易和客户身份证明的可靠文件的能力。

不要保存匿名账号或明显假名账号。

要求，我们柜员在建立营业关系或进行交易时，特别是银行开户，进行大量现金交易时，根据可靠的身份证识别客户，记录客户的身份。

开户必须在网上审查客户身份证的有效性和真实性。

如果发现同一客户的多个客户号码，请帮助客户整理并合并账户。

开多个结算账户除了履行开户手续外，还要注意了解客户的身份、交易背景等。

对有理由怀疑账户支付交易涉及违法犯罪活动的，应当作为可疑交易按规定报上级。

此外，在越来越秘密和智能的洗钱活动中，还有其他我们难以察觉的洗钱方法。

例如，利用地下钱庄、走私、民间贷款转移犯罪的收益等。

作为合格的农信前台专柜员，以高度负责的态度，努力避免洗钱活动自己成功。

绝对不会被利益诱惑，不会和洗钱的罪犯一起污染。

洗钱本身作为犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会稳定、国家安全、人民生命、财产安全造成不可估量的损失。

初中学生反洗钱法颁布十周年征文一、增强学习，提升对反洗钱工作的理解。

为增强对反洗钱工作的理解，我们首先从自身做起，增强了对反洗钱知识的学习。

一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。

一方面我们注重了管理人员的学习，于2009年11月2日召开了由联社领导、中层干部、及各网点主办会计参加的反洗钱宣传活动动员会，会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性，学习了人民银行丹江口市支行《关于展开金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提升了对反洗钱工作的理解。

二是有组织地展开业务培训。

首先，联社充分理解到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构了解客户的优势，提升其反洗钱的积极性和主动性。

其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。

为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实展开反洗钱专业队伍的建设工作，，通过与各商业银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。

培训过程中，请资深人士向农村信用社反洗钱一线工作人员讲授当前国内外反洗钱形势与任务的同时，还传授了反洗钱的操作技术与方法。

三是切实增强组织领导。

从承担此项工作职能之初，市联主党组就明确要求全系统各级分支机构务必从维护国家经济、金融安全的高度来理解此项工作的重要性，将条件适合的干部配置到此项工作岗位上，并提出了增强信合系统反洗钱机构设置和队伍建设，培养出一批专业化、知识化的反洗钱专家的人才战略和长远目标。

为此，联社在会计科设置了反洗钱工作管理处，各社也按要求设置了工作岗位。

为保证反洗钱队伍建设工作落到实处，联社领导多次召开会议听取相关工作汇报，审议相关队伍建设的工作意见，并对全系统的人员培训计划作出了明确部署。

四是认真选配工作人员。

联社要求，各社应注意将一些文化水准较高、专业知识对口、具有良好的计算机操作水平、业务水平强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。

打击洗钱利国利民《反洗钱法》十周年征文稿
望闻问切查病根。

知是行之始，行是知之成，了解洗钱犯罪的特点，是金融战线打击预防洗钱犯罪行为的基础。

洗钱犯罪者一般具有较丰富的法律、财税、外贸、金融、计算机等方面的文化科学学问,有的甚至是法律、财税、外贸、金融、计算机等方面的专业人员或专家。

他们对上述的一个甚至几个领域的业务以及操作规程都有相当程度的了解，同时擅长假装、擅长钻法律的空子。

作案时或者将赃款转换为无形的匿名财产，或者将赃款放入某一产业的销售收入之中，或者通过某一交易过程，让非法收益的性质和来源模糊不清……致使此类案件发生后，往往不能被准时发觉，造成侦查部门对犯罪案件底数不清，形成案件“黑数“。

明察秋毫找病灶。

构筑堤防，主动预防；对症下药，铲除顽疾。

某分行反洗钱部门发觉，某便利店从9月开户至3月期间，资金分散转入、集中转出的交易特征异样明显，6个月内交易笔数共720笔，金额合计高达人民币2.3亿元。

反洗钱部门马上对该可疑交易绽开调查。

调查人员在工商部门调取了该便利店的注册登记资料，资料显示便利店成立于7月，企业性质为个体，从业人员3人，注册资金2万元，经营范围为零售、批发、代销副食饮料。

法人张某，当时已是年过七旬，身份证所在地属于偏远农村。

调查人员根据注册地址暗访了该便利店，发觉其设在一家加油站内，店内仅有一名售货员，陈设的货品
是饮料、副食及日用品，从而证明了该便利店的资金交易笔数金额与企业经营规模明显不符，于是，坚决出击，打掉了这个洗钱团伙……。