c19059s债券业务风险防控100分

一、单项选择题1. 网下投资者被证监会采取市场禁入措施的，禁入期满后（D）内不能重新在证券业协会备案。

A. 六个月B. 十二个月C. 二十四个月D. 三十六个月2. 如果拟定的发行价格对应的市盈率高于同行业上市公司二级市场平均市盈率，主承销商和发行人应当在网上申购前（C）周内连续发布投资风险特别公告。

A. 一B. 二C. 三D. 四二、多项选择题3. 《首次公开发行股票配售细则》要求主承销商应当有负责配售决策的相关委员会，配售决策委员会的具体职责包括（ABCD）。

A. 制定配售工作规则B. 确定配售原则和方式C. 履行配售结果审议决策职责D. 执行配售制度和程序4. 《首次公开发行股票承销业务规范》的适用范围包括（ABCDE）。

A. 承销商路演推介、询价B. 承销商定价、配售C. 承销商撰写并发布投资价值研究报告D. 承销商信息披露活动E. 网下投资者报价行为5. 《首次公开发行股票承销业务规范》于2014年5月进行了修订，本次修订的的依据包括（ABCD）。

A. 修订后的《证券发行与承销管理办法》（证监会98号令）B. 证监会发布2014年4号公告《关于加强新股发行监管的措施》（证监会公告【2014】4号）C. 对IPO专项核查发现的问题D. 新发布的《首次公开发行股票配售细则》6. 《首次公开发行股票承销业务规范》对簿记建档的要求为（ABCD）。

A. 承销商应当选定专门的场所用于簿记建档B. 簿记场所应当与其他业务区域保持相对独立，且具备完善可靠的通讯系统和记录系统，符合安全保密要求C. 簿记建档开始前，主承销商应当明确簿记现场人员，相关人员进入簿记现场应当签字确认D. 主承销商应当对簿记现场人员进行严格管理，维持簿记现场秩序7. 《首次公开发行股票网下投资者备案管理细则》第三条规定网下投资者应具有基本条件，包括（ABCD）。

A. 具备一定的股票投资经验B. 具有良好的信用记录C. 具备必要的定价能力D. 监管部门和协会要求的其他条件三、判断题8. 首发股票路演推介期间，承销商和发行人与投资者任何形式的见面、交谈、沟通，均视为路演推介。

2022年-2023年中级银行从业资格之中级风险管理自测提分题库加精品答案单选题（共35题）1、《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的基本原则不包括（）。

A.依法原则B.公开原则C.公平原则D.公正原则【答案】 C2、与贸易相关的短期或有负债，主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证的信用转换系数为()。

A.100％B.50％C.20％D.0【答案】 C3、压力测试主要采用敏感性分析和()。

A.制作数据清单B.情景分析方法C.失误树分析法D.专家调查分析法【答案】 B4、在监管实践中，（）监管贯穿于商业银行设立，持续经营，市场退出的全过程，也是监管当局评估商业银行风险状况，采取监管措施的重要依据。

A.杠杆率B.流动性覆盖率C.贷款拨备覆盖率D.资本充足率【答案】 D5、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（）。

A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险【答案】 D6、通常情况下，下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅢB.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅰ、Ⅳ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A7、假设下列银行贷款的债务人为同一客户，则这几种贷款中风险最大的是（）。

A.贷款金额为2000万元且可收回率为40％B.贷款金额为1000万元且无任何担保C.贷款金额为1100万元且有保证担保D.贷款金额为2200万元且可收回率为50％【答案】 A8、()是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。

A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值【答案】 C9、缺口分析侧重于计量利率变动对银行（）的影响。

A.短期收益B.长期收益C.中期收益D.经济价值【答案】 A10、商业银行信用风险监测中，行业经营环境出现恶化的预警指标不包括（）。

1、下列哪些事项不属于领导干部报告的个人重大事项( C 。

A、本人买卖私房B、子女承包集体工商企业C、配偶出省旅游D、子女受聘于三资企业担任主管人员2、银行还可以通过(C,与监管当局实现更为有效的互动。

A、被动合规B、形式合规C、主动合规D、实质合规3、经济合作与发展组织明确指出了有效的公司治理结构应符合的基本原则包括(ABCD 。

A、保护股东(社员权利B、确保公平对待所有股东(社员C、依法保护利益相关者的权利,加强他们的参与机制D、确保及时和准确地通告和披露与公司财务状况、经营管理、所有权和公司治理结构有关的所有信息资料4、经济合作与发展组织在(B中给公司治理结构作了一个有代表性的定义。

A、《公司治理结构原理》B、《公司治理结构原则》C、《公司治理结构框架》D、《公司治理法则》5、银行公司治理指引规定银行监事会中应至少有(B名外部监事,有利于强化监事会的客观性。

A、1B、2C、3D、46、根据广东省农村信用社警示规定,员工必须遵守十五个“不准”,否则给予重处及开除处分,其中包括(ABC 。

A、不准发放冒名贷款B、不准违反流程操作C、不准办理无真实交易背景的银行承兑汇票业务D、不准记账串户7、银行业各金融机构结合实际,采取自查自报、调查摸底等措施,突出抓好6个重点部位的案件排查工作,6个重点部位包括ABCD(ABCD 。

A、基建工程B、不良资产处置C、授权(授信管理D、信息科技及大宗物品采购8、案件专项治理工作进展不平衡的原因包括(ACD 。

A、一些机构制度执行力严重不足B、信贷管理薄弱C、案件排查不细致D、责任追究不到位9、以下哪项不是农村中小金融机构案件防控治理工作的目标( C 。

A、制度流程基本完善B、内控管理明显进步C、案件数量每年下降10%D、案防长效机制有效建立10、“双线问责”是指对( CD 这两条线上实施问责。

A、风险管理B、人事安排C、经营管理D、内审稽核11、防范案件的“九种人”包括( ABC 。

C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务题库100分C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务题库100分一、单项选择题1.关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（）。

A. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品B. 委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础C. 委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制D. 针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度2. 以下证券公司代销金融产品业务所涉及的金融产品，说法正确的是（）。

A．大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传B．一般无认购起点的限制C．产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等D．风险等级不高，风险相对可控二、多项选择题2. 对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（）。

A. 亏损率B. 流动性C. 安全性D. 收益率3. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。

A. 投资安排及风险收益特征B. 管理费用C. 基本性质D. 发行依据4. 关于金融产品的流动性和安全性的安排措施，证券公司可从以下（）等方面进行关注。

A. 产品资金变现情况B. 优先劣后安排C. 对赌协议D. 资金过程监管5. 证券公司代销金融产品业务具有特点（）。

A. 宣传特定化B. 产品种类多C. 风险等级高D. 认购起点高2. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险A. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险B. 代销的金融产品的质量风险C. 金融产品到期兑付的风险D. 销售不当的风险3. 针对代销金融产品可能面临的风险，证券公司实践过程中可采取（）等途径进行防范。

A. 做好尽调、判断和审慎选择，严控代销产品准入环节B. 做好过程控制，合理安排培训、宣传、提示和监督C. 加强售后服务和管理D. 合理设计绩效考核机制，将适合的产品向适合的投资者进行销售4. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产品以下（）几方面的要素确认后方可代销。

债券公司常识考试题及答案一、单选题（每题2分，共10分）1. 债券公司的主要业务不包括以下哪一项？A. 债券发行B. 股票交易C. 债券交易D. 债券评级答案：B2. 以下哪个不是债券的类型？A. 政府债券B. 企业债券C. 可转换债券D. 期货债券答案：D3. 债券的面值通常是多少？A. 100元B. 1000元C. 10000元D. 任意金额答案：A4. 债券的票面利率是指什么？A. 债券的发行价格B. 债券的年化收益率C. 债券的年利息与面值的比率D. 债券的到期收益率答案：C5. 以下哪个因素不会影响债券的价格？A. 利率变动B. 信用评级C. 债券的到期时间D. 债券的面值答案：D二、多选题（每题3分，共15分）6. 债券公司在债券发行过程中可能承担的角色包括：A. 发行人B. 承销商C. 投资者D. 评级机构答案：AB7. 债券的信用评级通常由哪些机构提供？A. 穆迪B. 标准普尔C. 惠誉D. 道琼斯答案：ABC8. 以下哪些因素会影响债券的收益率？A. 市场利率B. 债券的信用评级C. 债券的到期时间D. 债券的发行价格答案：ABCD9. 债券投资的风险包括：A. 利率风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 通货膨胀风险答案：ABCD10. 债券的到期收益率与以下哪些因素有关？A. 债券的面值B. 债券的市场价格C. 债券的年利息D. 债券的到期时间答案：BCD三、判断题（每题1分，共10分）11. 债券的到期收益率总是高于票面利率。

（）答案：错误12. 债券的面值和市场价格是固定不变的。

（）答案：错误13. 债券的信用评级越高，其收益率通常也越高。

（）答案：错误14. 债券的到期时间越长，其价格对利率变动的敏感性越低。

（）答案：错误15. 债券的票面利率是固定的，不会随市场利率变动而变化。

（）答案：正确16. 债券的流动性通常比股票要低。

（）答案：正确17. 债券公司不能同时作为债券的发行人和承销商。

2024年中级银行从业资格之中级风险管理高分通关题型题库附解析答案单选题（共45题）1、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（）。

A.不良贷款拨备覆盖率B.不良贷款率C.客户授信集中度D.贷款风险迁徙率【答案】 C2、在实践中，以下不属于人们对风险造成损失的划分的是()。

A.已造成损失B.预期损失C.非预期损失D.灾难性损失【答案】 A3、某商业银行信用卡业务（无担保循环的）个人类表内透支余额是50亿，表外未使用的信用卡授信额度是200亿。

假设对应的表内风险权重是75%，表外风险转换系数是20%。

则该商业银行计量的信用卡风险加权资产最可能的是（）。

A.67.5亿B.90亿C.30亿D.40亿【答案】 A4、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。

据此，下列描述最不恰当的是（）。

A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 C5、下列资本工具中，（）属于商业银行的二级资本。

A.超额贷款损失准备可计入部分B.优先股及其溢价C.资本公积及盈余公积可计入部分D.一般风险准备可计入部分【答案】 A6、由于内部控制的方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的()危机。

A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 C7、缺口分析和久期分析采用的都是（）敏感性分析。

A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格【答案】 B8、下列关于专有信息和保密信息的说法，错误的是()。

A.专有信息的特点是如果与竞争者共享，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某些项目为保密信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露，不用解释未披露的事实和原因【答案】 D9、风险管理的目标是（）。

2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关考试题库带答案解析单选题（共48题）1、下列属于商业银行客户风险内生变量中偿债能力指标的是（）。

A.销售净利润率B.资本收益率C.资产负债率D.权益增长率【答案】 C2、资本充足程度监管指标包括()。

A.核心一级资本充足率、资本充足率和二级资本充足率B.核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率C.一级资本充足率、资本充足率和二级资本充足率D.一级资本充足率、资本充足率和风险加权资本率【答案】 B3、核销是指对无法回收的、认定为损失的贷款进行减值准备核销。

核销后不再进行会计确认和计量，但债权关系仍然存在，需（）。

A.“账销案销”B.“账存案存”C.“账存案销”D.“账销案存”【答案】 D4、可能影响商业银行声誉的不利事件不包括（）。

A.流动性恶化B.出现重大操作失误C.国家监管政策变化D.由于市场利率波动导致投资头寸价值恶化【答案】 C5、与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有（）。

A.特殊性、非盈利性和可转化性B.普遍性、非盈利性和可转化性C.普通性、盈利性和不可转化性D.普遍性、非盈利性和不可转化性【答案】 B6、不属于竣工验收提交的文件（）。

A.施工单位签署的工程质量保修书B.法规、规章规定必须提供的其他文件C.工程竣工验收报告D.工程竣工条例【答案】 D7、国别风险限额可依据的因素不包括（）。

A.国别风险B.业务机会C.国家重要性D.外部风险【答案】 D8、（2017年真题）根据2015年10月，银监会公布的《商业银行流动性风险管理办法（试行）》商业银行的流动性比例应当不低于（）A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 D9、商业银行建立了一套科学的授信限额管理系统，能够根据客户信息自动授予限额，则在其他条件相同的情况下，该系统不可能发生的情形是（）。

A.客户信用等级越高，限额越高B.客户所有者权益越高，限额越高C.客户历史信誉状况越好，限额越高D.客户资产负债率越高，限额越高【答案】 D10、()是指由于汇率波动对外汇持有者或外汇经营者的外汇资产与负债损失或收益造成的不确定性。

C15093机构间私募产品报价与服务系统非公开发行公司债券业务介绍100分一、单项选择题1. 报价系统严守非公开发行公司债券的私募底线，对于发行、转让后持有同次发行债券的合格投资者合计不得超过（）人A. 100B. 200C. 300D. 500描述：非公开发行公司债券的私募底线您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题2. 《公司债券发行与交易管理办法》将非公开发行公司债券的主体范围扩展至所有公司制法人，但不包括（）。

A. 证券公司B. 地方政府融资平台C. 中小企业D. 《非公开发行公司债券项目承接负面清单指引》所限制的范围描述：非公开发行公司债券的主体范围您的答案：D,B题目分数：10此题得分：10.03. 报价系统为质押式协议回购提供灵活的交易方式，目前主要包括（）。

A. 做市交易方式B. 协议成交方式C. 拍卖竞价方式D. 集合竞价方式描述：报价系统为质押式协议回购提供的交易方式您的答案：C,B题目分数：10此题得分：10.04. 报价系统提供灵活的登记结算支持，其中资金支付渠道包括（）等。

A. 中国结算B. 第三方支付机构C. 商业银行描述：报价系统的资金支付渠道您的答案：C,A,B题目分数：10此题得分：10.05. 中证报价对拟在报价系统发行的非公开发行公司债券进行审查的重点包括（）等。

A. 公司盈利能力大小B. 信息披露是否充分C. 合规性审查是否到位D. 申请材料是否齐备描述：公司债券在报价系统挂牌发行转让的重要条件您的答案：C,B,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题6. 《报价系统非公开发行公司债券质押式协议回购交易业务指引》规定了质押券包括在报价系统发行或转让的各类非公开发行公司债券。

描述：质押券您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.07. 开展质押式协议回购的投资者，必须符合质押券本身的投资者适当性规定。

描述：质押式协议回购交易投资者适当性管理您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 《公司债券发行与交易管理办法》规定非公开发行公司债券采取事后备案制，对发行的非公开性、投资者适当性、备案、转让等内容进行了原则性规定。

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单选题（共 1 题，每题 20 分）
1 . 在召开内核会议审议前，以下哪个程序必须要完成？
A.签订正式业务合同
B.现场检查
C.落实内核会议意见
D.工作底稿验收
我的答案： D
多选题（共 2 题，每题 20 分）
1 . 下列哪些潜在风险关注点是一般债券可以关注的？
A.政策风险
B.财务风险
C.募集资金用途合理性
D.宏观政策
我的答案： ABCD
2 . 以下哪些因素可能导致发行人债券违约？
A.过度质押
B.核心资产转移
C.公司治理缺陷
D.重大投资失误或转型失败
我的答案： ABCD
判断题（共 2 题，每题 20 分）
1 . 发行人所持上市公司股权质押超过 50%一定会使得债券违约。

对错
我的答案：错
2 . 最近三年债券违约规模逐年上升。

对错
我的答案：对。