个人投资人风险承受能力测评问卷

个人投资者风险承受能力评估问卷Version 2009.3.0重要提示：1、在购买我行理财产品之前，请您先根据自身实际情况认真填写本问卷，以便我们在了解您的风险承受能力的基础上界定您的风险类型，进而帮助您选择合适的理财产品。

2、在具体产品的产品说明书中“产品适合度评估”中，需要用到本问卷的评估结果。

3、如果您的有关情况发生重大改变或距离上次填写时间超过1年，请重新填写本问卷。

4、不准确、完整地填写问卷可能对您的风险类型评估及理财产品认购带来不利影响，本行对因此产生的后果不承担任何责任。

5、本问卷包括10个问题，每个问题根据您自身的实际情况只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算。

6、本问卷的最终解释权归中国农业银行股份有限公司所有。

您若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询。

个人投资者资料投资者姓名：联系电话：问卷题目（单选，请在所选答案对应的❑中打√）1.您的年龄介于❑≤18岁（-3）❑18岁-25岁（3）❑26岁-40岁（5）❑41岁-54岁（3）❑≥55岁（-3）2.包括股票、基金等其他品种时，您可以接受的最长投资期限为❑≥5年（5）❑3-4年（4）❑1-2年（3）❑7-11个月（2）❑≤6个月（1）3. 依据您目前的情况，以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期❑快速增长（5）❑缓慢增长（4）❑维持稳定（3）❑不确定（2）❑下降（1）4.以人民币计算，您的总资产净值（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等）介于❑≥100万（5）❑70万-99万（4）❑50万-69万（3）❑16万-49万（2）❑≤15万（1）5.综合收益和风险，您最愿意将资金投资到下面哪个方向？❑投资境外（5）❑境内股票（4）❑境内基金（3）❑境内债券（2）❑国债或定期存款（1）6. 以下哪项最符合您的投资风格❑我是活跃的投资者，希望自己行进行投资决策（5）❑我有过多种投资活动，但也愿意得到专家的指导（4）❑我有一些投资活动经历，同时希望得到专业的指导意见（3）❑我的投资活动比较少，愿意得到专业指导（2）❑除银行定期、活期存款外，我几乎没有其他投资活动（1）7.您和您的家庭希望通过投资达到的目的是❑迅速获得高收益（5）❑实现投资增值（4）❑获得股息、分红等（3）❑为养老、育儿准备（2）❑保值（1）8.对您而言，保本比追求高收益更为重要❑非常不同意（5）❑不同意（4）❑无所谓（3）❑同意（2）❑非常同意（1）9.您对投资收益和风险所持的态度是❑我希望承担风险，愿意为获得较高回报而承受较大的负面波动，能够承担本金损失（10）❑我能够承担风险，愿意接受一定范围的负面波动以提高投资的潜在回报，能够承担部分本金损失（8）❑我对风险的态度一般，愿意在投资期限内接受较小的负面波动，只要回报能明显高于定期存款（6）❑我希望避免风险，能够接受轻微的价格波动，以追求高于定期存款的回报。

个人投资者风险承受能力测试（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

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个人投资者风险承受能力评估问卷Version重要提示：1、请您先根据自身实际情况认真填写本问卷;本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验及风险承受能力等,以协助您选择合适的产品;如果您的有关情况发生重大改变或距上次填写时间超过1年,请您重新填写;不准确、完整地填写问卷可能对产品购买带来不利影响,本行对因此产生的后果不承担任何责任;本问卷包括18个问题,每个问题只能勾选一个选项,多选或不选均按最低分值计算;在产品说明书中可能需要用到本问卷的评估结果;2、投资者可能遭受资金损失,遇到本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率及利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险;3、您若对本问卷内容有任何疑问,请向客户经理或理财经理咨询;个人投资者资料姓名：电话：证件名称：证件号码：问卷题目单选,请在所选答案对应的中打√1.个人状况您的年龄介于：❑≤18岁-3 ❑19岁-25岁3 ❑26岁-40岁5 ❑41岁-54岁4 ❑55岁-64岁-5 ❑≥65岁-10 2.个人状况您的最高学历是：❑初中-3 ❑高中及同等学历-1 ❑本科及以上03.财务状况依据您目前的情况,以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期：❑快速增长5 ❑缓慢增长4 ❑维持稳定3 ❑不确定2 ❑下降14.财务状况以人民币计算,您的家庭净资产总值不包括自用住宅和私营企业等实业投资,但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入,同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等介于：❑≥100万元5 ❑70万-99万元4 ❑50万-69万元3 ❑16万-49万元2 ❑≤15万元15.财务状况您是否有尚未清偿的数额较大的债务数额较大指余额超过资产净值30%以上,如有,其性质是：❑无5 ❑仅有银行发放的住房抵押贷款4 ❑以银行发放的信用类贷款为主 3❑以非银行机构提供的短期融资为主 2❑以亲友借款为主16.财务状况您的净资产中,可用于金融投资储蓄存款除外的比例是多少❑＞70%5 ❑50%-70%含4 ❑30%-50%含3 ❑10%-30%含2 ❑≤10%1 7.财务状况您未来5年内需要扶养、抚养和赡养的,及无稳定收入或有稳定收入,但收入无法满足日常生活开支的人员数量：❑1-2人 0 ❑3-4人 -1 ❑5人以上 -38.投资经验以下哪项最符合对您投资经验的投资描述❑对金融产品及其风险有充分理解,大部分金融投资集中于权证、期货期权等产品的交易5 ❑对金融产品及其风险有充分理解,大部分金融投资集中于股票、基金、贵金属等产品的交易 4❑对金融产品及其风险有基本理解,大部分金融投资集中于股票、基金、银行理财、信用债等产品 3❑对金融产品及其风险有基本理解,大部分投资集中于国债和存款2❑除银行存款外,几乎没有其他投资19.投资经验一位客户一个月内做了15笔交易同一产品、同一品种买卖各一次算一笔,您认为交易频率：❑偏低 5 ❑正常 4 ❑无所谓 3 ❑偏高 2 ❑太高 1 10.投资经验您在过去一年内购买金融产品的数量：❑13个以上 5 ❑7-12个 4 ❑4-6个 3 ❑1-3 2 ❑0 1 11.投资风格对您而言,保本比追求高收益更为重要：❑非常不同意5 ❑不同意4 ❑无所谓3 ❑同意2 ❑非常同意1 12.投资风格您和您的家庭希望将金融产品投资及回报用于：❑迅速获得高收益,大幅改善生活 5 ❑在个人经营或证券投资之外,实现投资增值4❑获得股息、分红等3❑养老、医疗或育儿2❑偿付债务 113.投资风格您打算重点投资于哪种金融产品❑参与私募股权投资、创业投资等 5 ❑期货、期权、融资融券等 4❑股票、基金、贵金属等收益率波动较大的资产 3❑中等风险以下的银行理财产品 2❑国债、货币市场基金等低风险资产114.投资风格综合收益和风险,如果您有100万资金,您最愿意如何安排您的投资投资A：较大可能获取5%收益,可能承担的本金损失较小投资B：较小可能获取30%收益,可能承担的本金损失较大❑全部投资于B5 ❑大部分投资于B,小部分投资于A4 ❑各投一半3 ❑大部分投资于A,小部分投资于B2❑全部投资于A115.风险偏好对于理财产品、股票、基金等金融产品,您可以接受的最长投资期限为：❑≥5年5 ❑3-4年4 ❑1-2年3 ❑1年以内2 ❑无所谓3 16.风险偏好对您而言,理财产品、股票、基金等金融投资出现那种情况时您会焦虑❑本金损失50%以上5 ❑本金损失30%-50%4 ❑本金损失10%-30% 3 ❑本金损失10%以内2 ❑本金无损失,但收益未达预期;-317.风险偏好您对长期投资收益和风险所持的态度是❑我希望承担风险,愿意为获得较高收益而承受较大的负面波动,能够承担本金损失10❑我能够承担风险,愿意接受一定范围的负面波动以提高投资的潜在收益,能够承担部分本金损失8❑我对风险的态度一般,愿意为较高潜在收益接受较小的负面波动6❑我希望避免风险,愿意为较高潜在收益接受轻微的负面波动;4❑我不愿意承担风险,也不能接受投资的价值下跌;218.您认为您是有投资经验的投资者,还是无投资经验的投资者❑有投资经验投资者0 曾投资于股票、股票型基金、外汇及其衍生品、贵金属及其衍生品、投资于股票/股指的非保本理财产品、或与利率、汇率、股票、股指、信用、商品等挂钩的非保本结构性理财产品,且累计投资期限在两年以上;❑无投资经验投资者-35 未投资于上述产品,或投资上述产品的期限不满两年;本人声明,已经根据自身实际情况和判断,认真如实填写完成了本问卷,并已充分了解自身的风险承受能力和风险类型;投资者签字：日期：个人投资者风险承受能力评估问卷使用说明一、本问卷适用于个人投资者购买农业银行自主管理和代销的资产管理产品;二、本问卷将投资者的风险类型按照由低到高的顺序,分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型5类;三、根据产品的风险大小,将农行自主管理的资产管理产品按风险等级,由从低到高分为低风险、中低风险、中等风险、中高风险和高风险5类;四、根据产品风险和投资者风险类型不同,投资者适合购买的产品风险类型亦有不同,具体为向下兼容,如下表所示;五、投资者购买产品前应认真、如实填写本问卷;银行根据评分标准给投资者完成的问卷逐题评分,根据投资者问卷得分认定投资者的风险类型,经客户经理和业务主管审核签字后将评估意见告知投资者,由投资者签字确认;六、投资者同时购买多个资产管理产品时,可以只填一次本问卷;七、投资者填写本问卷一年后再次购买资产管理产品时,必须重新填写本问卷;如投资者发生了可能影响自身风险承受能力的情形,再次购买资产管理产品时应当主动要求重新进行风险承受能力评估;八、如果投资者的风险类型不适合购买某款资产管理产品,则销售人员不得向投资者销售该款产品;如果投资者没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失,则只能向其销售低风险的产品;如果投资者不具有完全民事行为能力,则应在履行法律认可的程序后方可向其销售,且只能销售低风险产品;九、本问卷为一份正本,填写完毕后由农行保管;。

私募基金管理人个人投资者风险承受能力测试问卷证券类前言私募基金管理人应当采用合理的投资组合策略和方法，稳健、高效地管理投资者的资产，确保投资者的权益，这是管理人维护自身声誉，提高行业形象的重要任务。

为了更好地确保投资者的利益，私募基金管理人需要了解投资者的风险承受能力，以便为其提供适合的投资产品和服务，同时也有利于投资者合理配置资产，实现个人财富的快速增值。

为此，我们准备了一个问卷，用于测试私募基金管理人个人投资者的风险承受能力。

本篇文档将介绍这份问卷的设计和使用方法，帮助私募基金管理人更好地了解投资者的风险偏好，为投资者提供更优质的服务和产品。

问卷设计问卷设计的目的是为了测试投资者的风险承受能力及其他相关信息，提供供投资者参考的投资建议，依据投资者的风险承受能力制定更合理的投资计划和投资组合。

测试涵盖内容本次测试的涵盖内容如下：1.投资者风险偏好：包括收益预期、承受风险水平、投资时间、投资目标等。

2.投资者个人信息：包括年龄、职业、家庭收入等基本信息。

3.投资者资产状况：包括投资组合、资产配置、财务规划等。

测试问卷题型测试问卷题型如下：1.选择题：提供若干选项供投资者选择，主要用于收集投资者风险偏好及个人信息等。

2.称量题：评估投资者对特定场景的可接受风险范围，主要用于收集投资者的风险承受能力等。

问卷范例这里是一个简单的问卷范例：第一部分：个人信息1.您的年龄区间是：–( ) 18-24岁–( ) 25-34岁–( ) 35-44岁–( ) 45-54岁–( ) 55岁以上2.您的职业：–( ) 上班族–( ) 自由职业者–( ) 企业主–( ) 学生–( ) 其他第二部分：投资偏好1.您对于投资回报的预期是：–( ) 保本保息–( ) 低于银行理财产品收益率–( ) 介于银行理财产品和股票等风险投资之间–( ) 高于股票等风险投资收益率2.对于年化收益率为-20%的股票投资组合，您的可承受风险是？–( ) 完全不能承受–( ) 寻找更好的投资选择–( ) 部分承受，赔失20%以内–( ) 完全承受，不赎回结语通过这个问卷测试，私募基金管理人可以更全面地了解投资者的风险承受能力，针对性地提供合适的投资建议和产品，保障投资者的利益。

个人投资者风险承受能力评估问卷重要提示：1、在购买我行理财产品（含我行代销产品）前，请您先根据自身实际情况认真填写本问卷，本问卷旨在了解你的财务状况、投资经验及风险承受能力等，以协助您选择合适的理财产品。

如果您的有关情况发生重大改变或距上次填写时间超过1年，请要求重新填写。

不准确、完整地填写问卷可能对产品购买带来不利影响，本行对因此产生的后果不承担任何责任。

本问卷包括12个问题，每个问题只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算。

在产品说明书中可能需要用到本问卷的评估结果。

2、投资者可能遭受资金损失，遇到本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率及利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。

3、本问卷的最终解释权归中国农业银行股份有限公司所有。

您若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询。

个人投资者资料姓名：电话：证件名称证件号码问卷题目（单选，请在所选答案对应的❑中打√）1.（个人状况）您的年龄介于❑≤18岁（-3）❑19岁-25岁（3）❑26岁-40岁（5）❑41岁-54岁（3）❑55岁-64岁（-5））❑≥65岁（-10）2.（财务状况）依据您目前的情况，以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期❑快速增长（5）❑缓慢增长（4）❑维持稳定（3）❑不确定（2）❑下降（1）3.（财务状况）以人民币计算，您的总资产净值（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等）介于❑≥100万（5）❑70万-99万（4）❑50万-69万（3）❑16万-49万（2）❑≤15万（1）4.（财务状况）如果您要参与投资理财，您打算购买投资产品的资金占个人总资产的比例是多少？❑＞70%（5）❑50%-70%（含）（4）❑30%-50%（含）（3）❑10%-30%（含）（2）❑≤10%（1）5.（投资经验）以下哪项最符合对您的投资描述❑我是活跃的投资者，希望自己进行投资决策（5）❑我有过多种投资活动，但也愿意听些建议（4）❑我有一些投资经历，希望得到专业的指导（3）❑我的投资活动比较少，愿意得到专业指导（2）❑除银行存款外，我几乎没有其他投资（1）6.（收益预期）您和您的家庭希望通过投资达到的目的是❑迅速获得高收益（5）❑实现投资增值（4）❑获得股息、分红等（3）❑为养老、育儿准备（2）❑保值（1）7.（投资目的）对您而言，保本比追求高收益更为重要❑非常不同意（5）❑不同意（4）❑无所谓（3）❑同意（2）❑非常同意（1）8.（投资风格）综合收益和风险，您最愿意将资金投资到下面哪个方向？❑非保本结构性产品（与货币/商品/利率等挂钩）（5）❑股票、股票型基金（4）❑股票与债券混合型产品（3）❑债券、债券基金、货币市场基金（2）❑国债或存款（1）9.（流动性要求）包括理财产品、股票、基金等其他品种时，您可以接受的最长投资期限为❑≥5年（5）❑3-4年（4）❑1-2年（3）❑7-11个月（2）❑≤6个月（1）10.（短期风险承受力）如果短期内您的投资遭受一些损失，但投资基本面并未改变，您会怎么做？❑再买入，它曾是好的投资，现在更加便宜，应该追加投资。

个人客户投资风险承受能力评估表向本行第一次申请任何理财结构性存款投资产品前，请填写本问卷。

本问卷旨在了解您可承受的风险程度、以及您的投资经验，借此协助您选择合适的产品类别，以达到您的投资目标。

本银行建议您，当您的状况有重大转变时，应对您的投资组合进行检视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度一致。

声明：本投资风险评估问卷的准确性视乎您所填写的答案而定，如有任何疑问，您可以对投资产品是否合适进行独立评估。

1、您的年龄是___岁：□A.18-49 □B.50-64 □C.65岁（含）以上2、您目前的家庭可支配年收入为（折算成人民币）？□A.30万元以下□B.30-100万元□C.100-300万元□D.300-600万元□E.600万元以上3、在您的每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？□A.小于10％□B.10％至25％□C.25％至50％□D.50%以上4、以下哪项最能说明您的投资经验？□A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品□B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于银行理财产品、基金等风险产品□C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等□D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债5、您有多少年投资有风险投资产品的经验（有风险投资产品包括股票、基金、外币、商品、结构投资产品、认股权证、期权、期货和投资连接保险计划等）□A.一年以下□B.1-3年□C.3年以上6、以下哪项描述最符合您的投资态度？□A.风险厌恶，不希望本金损失，希望获得稳定回报□B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动□C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失□D.希望赚取高回报，愿意为此承担本金损失和长期波动7、假设产品A预期收益5%，可能承担较小损失，产品B预期收益20%，可能损失25%或更高，您将如何分配投资比例？□A.全部投资于A□B.大部分投资于A□C.两种投资各一半□D.大部分投资于B□E.全部投资于B8、您计划投资期限是多久？□A. 一年以内□B. 1-3年□C. 3年以上9、您的投资目的是？□A.资产保值□B.资产稳健增长□C.资产迅速增长10、请选择您能承受的产品波动？□A.不接受任何波动□B.于-5%至+5%之间的波动□C.于-10%至+10%之间的波动□D.于-20%至+20%之间的波动□E.于-30%以下至+30%以上之间的波动郑重提醒：投资理财结构性存款产品有风险，投资人需具备相应的风险承受能力。

基金投资者风险测评问卷参考模板（个人版）投资者姓名：填写日期：风险提示：基金投资需承担各类风险，本金可能遭受失。

同时，还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。

您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。

1、您的主要收入来源是A.工资、劳务报酬B. 生产经营所得C.利息、股息、转让等金融性资产收入D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入E 无固定收入2、您的家庭可支配年收入为（折合人民币）？A. 50 万元以下B. 50—100 万元C. 100—500 万元D. 500—1000 万元E. 1000 万元以上3、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？A. 小于10%B. 10%至25%C. 25%至50%D. 大于50%4、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是A. 没有B.有，住房抵押贷款等长期定额债务C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务D. 有，亲戚朋友借款5、您的投资知识可描述为：A. 有限：基本没有金融产品方面的知识B. 一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解C. 丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解6、您的投资经验可描述为：A.除银行储蓄外，基本没有其他投资经验B.购买过债券、保险等理财产品C.参与过股票、基金等产品的交易D.参与过权证、期货、期权等产品的交易7、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？A.没有经验B.少于2 年C.2 至5 年D. 5 至10 年E.10 年以上8、您计划的投资期限是多久？A. 1 年以下B. 1 至3 年C. 3 至5 年D.5 年以上9、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 期货、期权等金融衍生品D. 其他产品或者服务10、以下哪项描述最符合您的投资态度？A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失11、假设有两种投资：投资A 预期获得10%的收益，可能承担的损失非常小；投资B 预期获得30%的收益，但可能承担较大亏损。

风险承受能力评估问卷评判标准
（适用于个人客户投资代销基金及券商资管计划）
一、客户风险承受能力评估问卷分值
5．您的可投资资产占您总资产净值的百分比是多少?（不包括投资物业，自住
8. 您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资
二、不同投资者类型评分标准及可购买产品类别
*产品风险等级已于系统中设定。

*第6、7、8题中有任一题客户选择“A”选项，则认为客户为不具备投资经验
*当客户的风险等级为1级，且第12题选择“A”选项，则判定客户为“风险承受能力最低类别投资者”。