风险承受能力调查问卷风险承受能力问卷答案

风险承受能力调查问卷（个人版本）依据《证券投资基金法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等法律法规，规范湘财基金管理有限公司（以下简称“湘财基金”）的销售行为，满足基金和相关产品销售适当性的要求，切实保障基金投资者的权益，现对投资者的风险承受能力进行评估。

请投资者完成以下风险调查问卷。

本调查问卷旨在协助个人投资者了解自身对投资风险的承受能力，协助投资者选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合投资者的风险承受能力。

风险承受能力评估是湘财基金向投资者履行适当性管理职责的一个环节，其目的是使湘财基金所提供的金融产品或金融服务与投资者的风险承受能力等级相匹配。

以下问题是用来协助评估个人投资者自身的投资属性与风险承受度。

本调查问卷结果可能不能完全呈现投资者在面对投资风险的真正态度，但可以提供给投资者一些衡量自身风险承受力的指标。

重要提示：投资者应确认在进行本调查问卷时，所做的选项真实、准确、完整和可靠，以便于湘财基金根据投资者的风险等级，对投资者的投资行为做出表面是否匹配的检查和提示。

如投资者在进行本调查问卷时存在欺诈、隐瞒或其他不实陈述而导致本调查问卷结果与投资实际情况不符，湘财基金不承担任何责任，并有权拒绝向其销售产品或提供服务。

本次调查不构成任何投资建议，也不对投资者的投资决策形成实质影响。

湘财基金向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代投资者的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。

与金融产品或者金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由投资者自行承担。

当投资者各项情况发生重大变化时，应及时将变化信息主动告知湘财基金，并重新进行风险承受能力评估，以确保投资者的投资决定与投资者可承受的风险程度相匹配。

风险承受能力调查问卷（个人版本）投资者姓名：基金帐号：（新开户免填）本次风险承受能力调查问卷为单项选择，请圈出您的选项：一、财务状况：1.您的年龄情况是：A.18周岁以下B.18周岁至25周岁C.25周岁至50周岁D.50周岁至65周岁E.65周岁以上2.您的主要收入来源是：A.无固定收入B.利息、股息、转让证券等金融性资产收入C.出租、出售房地产等非金融性资产收入D.生产经营所得E.工资、劳务报酬3．您的家庭可供支配的年收入为（折合人民币）：A.50万元以下B.50万（含）至100万元C.100万（含）至500万元D.500万（含）至1000万元E.1000万元人民币以上（含）4．您家庭预计进行证券投资基金的资产占家庭现有总资产（不含自住、自用房产及汽车等固定资产）的比例是：A．10%以下B．10%（含）至30%C．30%（含）至50%D．50%（含）至70%E．70%以上（含）5．您是否有尚未清偿的数额较大的债务。

个人投资者风险承受力调查问卷尊敬的投资者：为了便于您了解自身的风险承受能力，选择合适的投资产品和服务，请您填写以下风险承受力调查问卷。

下列问题可协助评估您对投资产品和服务的风险承受能力，请您根据自身情况认真选择。

评估结果仅供参考，不构成投资建议。

为了及时了解您的风险承受能力，我们建议您持续做好动态评估。

我们承诺对您的所有个人资料保密。

【填写说明】本问卷共由六部分10道题组成，请您根据您的实际情况，如实填写，除第6题为多选及第10题为填空题外，其他每题均为单项选择题。

我们将根据您的填写情况以及参照《风险承受度分类评分表》，评估出您的风险承受能力。

1.您的年龄属于：A．35岁以下 B. 35-50 C. 50-65 D. 65岁以上2. 您有一笔闲钱现打算投资，在投资前您会？A. 不做分析，听他人的建议即可B. 大致了解产品的收益及风险C. 对所投资产品作细致分析，除了收益、风险，还包括投资标的的情况3. 您最偏好下列哪一类期限的投资产品？A. 1年以内B. 1-3年C. 3-5年D. 5-7年E. 7年以上4. 您投资时，能接受一年内的最大损失是多少？A. 跌幅5%以内B. 跌幅5%-10%C. 跌幅10%-20%D. 跌幅20%-30%E. 跌幅30%以上5. 您有一笔闲置资金，对于以下两类产品，您会如何分配：A. 90%低风险低回报产品，10%高风险高回报产品B. 70%低风险低回报产品，30%高风险高回报产品C. 50%低风险低回报产品，50%高风险高回报产品D. 30%低风险低回报产品，70%高风险高回报产品E. 10%低风险低回报产品，90%高风险高回报产品6. 您之前有过哪些投资（下面是多选项）：□银行理财□货币基金□公募基金□投资房产□信托产品□P2P产品□股票□私募基金□VC/PE □外汇/期货7. 如您持有的某股票在短时间内下跌20%，您会怎么做？(如经历过此情况，请据实际决定回答)A. 果断割肉，卖掉所有这只股票B. 部分割肉，卖掉部分这只股票C.稳住投资，不买不卖，但心里会焦虑D.稳住投资，不买不卖，而且不会焦虑E.觉得投资的好机会到了，趁低买进更多该只股票8. 您投资了一个浮动收益的产品，您会：A. 非常在意，每天查看产品的收益情况及市场动态B. 定期关注，查看产品的收益情况C. 不太留意，基本在到期时才会进行查看9. 某基金未来3年里平均收益、最好和最坏的收益情况如下，您会选择哪种？A. 平均年收益率为2%，最好情况3%，最坏情况1%B. 平均年收益率为8%，最好情况12%，最坏情况-5%C. 平均年收益率为15%，最好情况23%，最坏情况-16%10. 您现有资产的配置比例（所有比例相加应为100%）：权益类__________% 固定收益__________%货币/现金__________% 房地产__________%重要声明：1、客户在此承诺已根据自身情况如实填写本调查问卷。

个人投资者风险承受能力测试（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

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风险承受能力调查问卷风险承受能力问卷答案风险承受能力调查问卷（自然人)客户姓名：证件号码：尊敬的客户：您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本表可协助评估您对私募基金及投资目标相关风险的态度，确定您对投资风险的适应力，进而为您挑选更适合投资的产品。

衷心感谢您对深圳鼎锋明道资产管理有限公司（基金管理人）的支持与信任。

重要提示：1、请投资者认真阅读问卷内容，了解评分规则，并确认所填写内容表达真实。

2、本公司根据投资者的风险承受能力等级，对投资者的投资行为作出是否匹配的检查和提示。

本次调查结果不构成对投资者的投资建议，或对投资者的投资决策形成实质影响3、投资有风险，可能导致投资者产生亏损，请投资者在购买过程中注意根据调查结果核对自己的风险承受能力和基金产品风险匹配情况。

无论投资者是否根据调查结果进行投资，均属投资者的独立行为，相应的风险亦由投资者独立承担。

4、本问卷共设计了10道问题，每题5个备选答案，得分依次为2、4、6、8、10。

投资人得分越高，说明投资者的风险承受能力越强。

首先，请投资者确定是否为合格投资者：是□，否□如选择是，请您确认符合以下哪种条件：? 金融资产不低于300 万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）? 最近三年个人年均收入不低于50 万元? 投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员测试题目（所有题目均为单选，请在选定答案上打“√”）1.您目前的个人及家庭财务状况属于以下哪一种：( )A、有较大数额未到期负债（2 分）B、收入和支出相抵（4 分）C、有一定积蓄（6 分）D、有较为丰厚的积蓄并有一定的投资（8 分）E、比较且有相当的投资（10 分）2.您个人目前已经或者准备投资的基金金额占您或者家庭所拥有总资产的比重是多少：（备注：总资产包括存款、证券投资、房地产及实业等）( )A、80-100%（2 分）B、50-80%（4 分）C、20-50%（6 分）D、10-20%（8 分）E、0-10%（10 分）3.您的年收入是多少：( )A、20万元以下（2 分）B、20万元至50万元（4 分）C、50万元至150万元（6 分）D、150万元至500万元（8 分）E、500万元以上（10 分）4.您计划中的投资期限是多长：( )A、少于1年（2 分）B、1-2年（4 分）C、2-3 年（4 分）D、3-5 年（6 分）E、5 年以上（10 分）5.您是否有过基金专户、券商理财计划、信托计划等产品的投资经历，如有投资时间是多长：( )A、没有（2 分）B、有，但是少于1 年（4 分）C、有，在1－3 年之间（6 分）D、有，在3－5 年之间（8 分）E、有，长于5 年（10 分）6.您投资基金专户、券商理财计划、信托计划等产品主要用于什么目的：( )A、平时生活保障，赚点补贴家用（2 分）B、养老（4 分）C、子女（6 分）D、资产增值（8 分）E、家庭富裕（10 分）7.您希望获得的年收益率是多少：( )A、相当于储蓄存款收益率（2 分）B、相当于通货膨胀率（4 分）C、高于通货膨胀率，只要保值并略有增值即可（6 分）D、接近或相当于股票市场平均收益率（8 分）E、大大超过股票市场平均收益率（10 分）8.以下几种投资模式，您更偏好哪种模式：( )A、收益只有5%，但不亏损（2 分）B、收益15%，但可能亏损5%（4 分）C、收益是30%，但可能亏损15%（6 分）D、收益50%，但可能亏损30%（8 分）E、收益100%，但可能亏损60%（10 分）9.如果您的股票型基金投资暂时亏损了30％，你怎么办：( )A、无法承受风险，准备赎回或卖掉（2 分）B、3 个月到6 个月内如果还是亏损30％，就准备赎回或卖掉（4 分）C、1 年之内还是亏损30％，就准备赎回或卖掉（6 分）D、2－3 年之内都可以持有，等待（8 分）E、没关系，可以长期持有，等待机会（10 分）10.您的家人或朋友认为您在投资中是什么样的风险承担者：( )A、无法承受风险（2 分）B、虽然厌恶风险但愿意承担一些风险（4 分）C、在深思熟虑后愿意承担一定的风险（6 分）D、敢冒风险，比较激进（8 分）E、爱好风险，相当激进（10 分）投资者（客户）得分：分；（并在客户风险类型处打“√”）□本人接受调查问卷的结果：____________________。

个人投资者风险承受能力测试问卷客户姓名联系电话基金账号或交易账号（新开户免填）对于个人投资者风险承受能力的分析评价主要从两个方面来进行，一方面是风险承受能力客观条件测评，另一方面是风险承受能力主观态度测评。

选择题问卷：1、您的年龄是：（）A．30岁以下B．30岁（含）至40岁C．40岁（含）至50岁D．50岁（含）至60岁E．60岁（含）以上给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

2、您的职业稳定性如何：（）A．很稳定B．较稳定C．不稳定D．极不稳定E．无业给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

3、您所供养的人数：（）A．未婚B．双薪无子女C．1-2人D．3-4人E．4人以上给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

4、您目前的置产状况如何：（）A．投资不动产B．自住不动产，无房贷C．自住不动产，有房贷D．收入稳定，无不动产E．收入不稳定给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

5、您投资于有风险的投资品的经验如何：（）A．8年以上B．4至8年C．1至4年D．1年以内E．无给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

6、您对投资所能容忍的亏损范围：（）A．25%（含）以上B．15%（含）-25%C．10%（含）-15%D．0-10%E．不能容忍任何损失给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

7、您的投资目标是什么：（）A．长期投资赚取高收益B．短期投资赚取价差C．保证每年有一定的现金收益D．投资收益率只要能抵御通货膨胀就行E．只要投资能够保本保息，即使低于通胀率也行给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

8、假设您的某项投资突然亏损15%以上，你将：（）A．加码摊平B．等待反弹C．卖掉一半D．卖掉停损E．预设停损点给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分。

个人投资者风险承受力调查问卷尊敬的客户：根据中国证监会颁布的《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》、《证券投资基金销售适用性指导意见》等法规的要求，我司作为基金销售机构，应当为基金投资者的风险承受能力进行调查和评价的服务，并且定期或不定期地提示基金投资者进行风险承受能力调查的更新。

为此，我司制作了《个人投资者风险承受力调查问卷》对您的风险承受能力进行评测，请您根据实际情况如实填写。

1、您属于那个年龄阶层岁以上/20岁以下至60岁至30岁至40岁至50岁2、您家庭的年收入是多少万元以下万元至10万元万元至20万元万元至50万元万元以上3、请问您投资金融产品的时间有多长A.没有B.有, 少于1年C.有, 1-5年之间D.有, 5-10年之间E.有, 超过10年4、您家庭月收入的多少百分比进行流动性非常强的资产投资(流动性非常强的资产指银行储蓄(活期存款、定期存款)、保本型产品、货币型基金等)A.小于10%%-30%%-50%%-90%E.大于90%5、如果您有一笔闲散资金, 您计划偏好投资于那种产品A.现金、存款、货币型基金B.债券、债券型基金C.外币、结构型产品、投资型保单D.股票、偏股型基金E.金融衍生品(期权、期货、认股权证等)6、如果您进行一项具有价值波动性的金融资产投资, 由于一般证券投资都存在风险, 在未来三个月内, 您能够接受的资产损失或缩水情况A.不能亏损%%-30%%-50%E.甚至更高7、若有临时且非预期的事件发生时, 请问您的备用金相当于您多长时间的家庭开销A.月光族个月以下C.介于3个月至6个月D.介于6个月至1年年以上8、一般而言, 投资持续期越长, 金融资产价值的波动性增大, 您通常可以接受的持有期间是多久个月以内个月以内个月以内个月以内E.超过12个月9、您计划什么时候开始动用投资本金及投资收益A.随时动用个月以内年以内年以内E.盈利不计入本金, 随时提取盈利10、作为一个投资者, 和其他人相比, 你怎么评估你的投资经验A. 基本没有经验, 主要是银行存款或是定期存款B. 比平均水平低C. 平均水平D. 比平均水平高E. 非常有经验结果:您必须先回答以上10个问题A B C D E 第一题12345第二题12 3 4 5第三题12345第四题12345第五题1 2 345第六题12345第七题1 2 345第八题12345第九题12345第十题12345评分标准:高于40分为激进型(高风险承受者)； 33－40分之间为积极型(中高风险承受者)；26－32分之间为稳健型(中风险承受者)；20－25分之间为保守型(中低风险承受者)；20分以下为安逸型(低风险承受者)。

投资者姓名:填写日期:一、风险承受能力调查：1、基本信息（1）您的年龄在以下哪个范围内？：A.满18周岁且30岁以下（5分）B.30岁至40岁（4分）C.40岁至50岁（3分）D.50岁至60岁（2分）E.60岁以上（1分）（2）您的主要收入来源或财富来源是？：A.企业经营（5分）B.个体经营或财产收入（股权、房租等）（4分）C.工资收入（3分）D.退休金（2分）E.一次性收入（意外收入、继承收入等）（1分）（3）您的家庭可支配年收入大致范围在？：A. IOoO万元以上（5分）B. 500—1000万元（4分）C. 100—500万元（3分）D. 50—100万元（2分）E. 50万元以下（1分）（4）您的净资产大致范围在？：Λ.500万元以上（5分）B.100万元-500万元（4分）C.50万元TOO万元（3分）D.10万元-50万元（2分）E.10万元以下（1分）（5）在您的资产中，可用于金融产品投资的比例为？：A. 50%以上（5分）B. 35%-50% （4分）C. 20%-35% （3分）D. 5%-20% （2分）E. 小于5% （1分）2、投资经验（6）您有多少年的证券投资经验？：A.10年以上（8分）B.5到10年（7分）C.3到5年（5分）D.2到3年（3分）E.小于2年（1分）特别提示：如您需要投资资产管理计划产品，根据相关法规要求，需具有2年以上的投资经验。

（7）您的投资经验或投资经历如何？：A.大部分投资于股票、外汇、期货等（10分）B.大部分投资于股票型基金、混合型基金、股票、信托产品等（8分）C.资产均衡的分布于存款、国债、银行理财产品、股票、基金等（6分）D.大部分投资于国债、银行理财产品、债券型基金等（2分）E.大部分投资于货币基金、存款等（0分）3、投资风险偏好（8）“若一项投资计划会带来较高的回报，即使其价值持续大幅下滑，我仍愿意接受该计划。

”您是否同意该观点？A. 完全同意（10分）B. 基本同意（8分）C. 部分同意（6分）D. 基本不同意（2分）完全不同意（1分）（9）假设有下面5个组合，其在一年内的最好和最差的表现如下，获得潜在最高收益的组合的潜在风险也最大。

客户风险承受能力与风险偏好测试问卷投资有风险，不同承受能力和风险偏好的客户，应选择不同的投资产品或投资组合。

以下测试，帮助您更好地了解自己的风险偏好和风险承受能力。

提示：请在相应选项上打“√”。

（一）客户风险承受能力测试1. 您现在的年龄:A 60岁以上B 46-60C 36-45D 26-35E 25岁以下2.您的健康状况如何:A一直都不是很好,要经常吃药和去医院B有点不好,不过目前还没什么大问题, 我担心当我老了的时候会变的恶劣C 至少现在还行,不过我家里人有病史D 还行, 没大毛病E 非常好3. 是否有过投资股票、基金或债券的经历？A没有 B有，少于3年 C有，3～5年 D有，超过5年4．您目前投资的主要目的是？A 确保资产的安全性，同时获得固定收益B 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报C 倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动D 只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动5．您投资的总额占您个人（或家庭）总资产（含房产等）的：A 低于10%B 10%-25%C 25%-40%D 40%-55%E 55%以上6．您预期的投资期限是：A 少于1年B 1 —3年C 3—5年D 5—10年E 10年以上7. 在您投资60天后，价格下跌20%。

假设所有基本面均未改变，您会怎么做?A 为避免更大的担忧，全部卖掉再试试其他的B 卖掉一部分，其余等着看看C 什么也不做，静等收回投资D 再买入。

它曾是好的投资，现在也是便宜的投资。

8. 您有没有想过如果有一天您的财务状况发生很大的变化,比如说突然有一笔很大的开支,这笔开支可能会动用您10%的个人资产或甚至更多:A 没想过, 我感觉这种大变化不会在我身上发生B 经常想, 我很担心整个生活都将变得一团糟,可是我又有什么办法呢?C 想过一两次, 感觉挺可怕的D 曾经有想过一两次,但是我还年轻，无所谓的9. 您对您目前的财务状况满意吗？A 不太好, 常常要借钱B 刚刚好, 我要特别小心打理C 我做的还行,一直按照我人生的规划在顺利进行D 特别好, 现在想买什么就买什么10. 当您退休后,您计划做什么:A 节俭的生活, 避免把钱花光B 继续工作挣钱, 因为我的养老金估计不够用C 享受人生,周游世界D 努力花钱,直到去见上帝之前还要给上帝带上一件最奢侈的礼物（二）客户风险偏好测试1．风险投资于您而言：A 我觉得很危险B 可以尝试低风险C 比较感兴趣D 非常感兴趣2. 您的亲友会以下列哪句话来形容您：A 您从来都不冒险B 您是一个小心、谨慎的人C 您经仔细考虑后，您会愿意承受风险D 您是一个喜欢冒险的人3. 假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案：A 立刻拿到1万元现金B 有50％机会赢取5万元现金的抽奖C 有25％机会赢取10万元现金的抽奖D 有5％机会赢取100万元现金的抽奖4. 因为一些原因,您的驾照在未来的三天无法使用,您将:A 搭朋友的便车、坐出租或公车B 白天不开，晚上交警少的时候可能开C 小心点开车就是了D 开玩笑,我一直都是无照驾驶的5．有一个很好的投资机会刚出现。

理财客户风险承受能力调查问卷理财客户风险承受能力调查问卷您好，这份问卷旨在协助您了解自己对投资风险的承受度，以下问题是用来协助您对投资理财产品的风险承受度，结果可能不能完全呈现投资人在投资在面对投资风险时的真正态度，但可提供一些衡量您自身风险承受能力的指标。

Q1：您的年龄是？（___ ） A、30岁以下（2分）（___ ） B、31-50岁（4分）（___ ） C、51-60岁（6分）（___ ） D、60岁以上（10分）Q2：您的家庭年收入是多少？（___ ） A、10万以下（2分）（___ ） B、10-20万（4分）（___ ） C、21-30万（6分）（___ ） D、31-40万（8分）（___ ） E、40万以上（10分）Q3：您可以用于投资的资产占家庭总资产的比例为：（___ ） A、0%（2分）（___ ） B、1%-10% （4分）（___ ） C、11%-20% （6分）（___ ） D、21%-50% （8分）（___ ） E、50%以上（10分）Q4：您愿意选择投资产品的期限为：（___ ） A、3个月以下（2分）（___ ） B、3-6个月之间（4分）（___ ） C、6-9个月之间（6分）（___ ） D、9-12个月之间（8分）（___ ） E、12个月以上（10分）Q5：您现在持有或之前接触过哪些投资产品：（___ ） A、现金、存款、定存单与保本型商品（2分）（___ ） B、债券、债券基金、限定型集合理财产品（4分）（___ ） C、配置型基金（6分）（___ ） D、股票、股票型基金、非限定型集合理财产品（8分）（___ ） E、期货、认股权证（10分）Q6：一般情况下您能容忍接受的产品价格波动为：（___ ） A、-5%至5%之间（2分）（___ ） B、-10%至10%之间（4分）（___ ） C、-15%至15%之间(6分）（___ ） D、-20%至20%之间（8分）（___ ） E、超过-20%与20%之外（10分）Q7：您对投资产品的预期与选择方式是：（___ ） A、保本，方式单一（4分）（___ ） B、收益少，方式常见（6分）（___ ） C、收益较大，方式组合（8分）（___ ） D、收益大，方式多种搭配（10分）Q8：您对产品的流动性要求为：（___ ） A、不希望本金流失，固定稳定（4分）（___ ） B、不希望本金流失但接受小范围流动，（6分）（___ ） C、寻求资金的较高收益和成长性，可以接受流动（8分）（___ ） D、希望赚取高回报，可以接受大范围大幅度的流动（10分）Q9：您能接受的预计的投资周期为：（___ ） A、3个月以下（4分）（___ ） B、3-6个月之间（6分）（___ ） C、6至10个月之间（8分）（___ ） D。