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12009年部分信托公司创新案例汇总 （根据信托业协会资料整理形成）中信信托有限责任公司2注：上述项目除于2009年5月结束的中信开行爱心信托外，其他项目均在存续期内。
北京国际信托有限公司业务创新 2009年，北京信托在基金化、系列化信托产品方面取得突破性进展。
5月18日第一只具有半开放性的准基金模式的‚北京信托--稳健系列房地产集合资金信托计划‛正式成立，一期共募集资金人民币9.6亿元。
该信托计划的成立，为信托财产实现组合投资，3向半流动性、流动性方向发展做出了有益的尝试，并对下一步探索REITs 业务奠定了基础。
年内，该信托资金已投资王府井酒店、天津滨海湖等若干项目。
与此同时，还陆续推出了多个系列化信托产品，如‚财富‛、‚创赢‛、‚天鸿‛等系列产品。
在新能源基金、环保基金等产业基金设立方面做出了积极探索。
特别是在国家大力支持的节能环保行业开发信托产品实现了零的突破，成功推出了‚低碳财富‛系列化低碳经济领域信托产品品牌。
其中，低碳财富碳资源开发一号信托产品为国内信托行业首个涉足碳资源开发领域的信托产品，在探寻以信托方式支持中国低碳经济财富方面做出了有益的尝试。
大连华信信托股份有限公司2009年，公司针对有家族财富规划管理或家族财富传承需求的高净值人士，设计了家族财富管理信托。
该信托是由委托人将自己家族财富委托给华信信托，华信信托作为受托人，借助于信托特有的制度优势和资深专业资产管理的优势,按照委托人的意愿，帮助委托人合理规划家族财产，使家族财富不断增长，保障家族成员的平稳生活、让家族财富世代相传。
该产品为系列产品，包括家族财富增值信托、养老信托、子女抚养信托、父母赡养信托、家族保障信托、财富传承信托等。
家族财富增值信托和养老信托为自益信托，借助信托公司专业管理的优势，使家族财富稳定增长或保障晚年高品质生活。
子女抚养信托、父母赡养信托、家族保障信托是他益信托，是以4家族中的未成年后代或者需要赡养的老人及其他家族成员为受益人，受托人按照信托合同约定定期按照约定数额和频率向受益人分配信托利益。
中国信托业的机遇与挑战（~）一信托业发展面临的机遇（一）供给侧结构性改革带来发展新机遇供给侧结构性改革从提高供给质量出发，用改革的办法推进结构调整，矫正要素配置扭曲，扩大有效供给，提高供给结构对需求变化的适应性和灵活性，提高全要素生产率，促进经济社会持续健康发展。
当前和今后一个时期供给侧结构性改革的重点任务是去产能、去库存、去杠杆、降成本、补短板。
供给侧结构性改革过程中必然产生新的金融服务需求。
一方面，钢铁、煤炭等产业去产能过程中必然涉及整合和优化行业资源配置，优胜劣汰，提升行业集中度，加快行业龙头的发展。
并购重组金融服务、基于产业链的金融服务等金融服务需求将会进一步显现，信托业可以利用自身服务实体经济的优势，积极开发并购重组信托、产业链信托，在更大程度上支持实体经济发展，有效促进去产能进程，获得行业自身更大的发展空间。
另一方面，在供给侧结构性改革过程中，需要解决土地、劳动力等各类要素不能实现优化配置的问题，需要打破现有格局，促进生产要素更自由流动，提升全要素生产效率，信托行业完全可以在此方面大做文章。
以土地流转为例，目前，我国土地使用权分散于广大农户手中，随着城镇化进程以及农村青壮年劳动力进城务工，大量土地闲置、荒弃，需要推进农村土地的规模化、集中化使用和开发。
信托行业通过土地流转信托有利于提升规模化生产水平，促进农业现代化，也有利于增加农户收入，实现多赢。
信托行业已在东北、华北、西南等多个地区开展土地流转信托，寻求更优良的业务模式，良好的实践效果初步显现。
（二）金融体制改革深化与金融市场开放拓展业务空间我国金融体制改革不断深化，利率市场化、人民币国际化进程加快，并取得了显著的成果。
为提升直接融资比重，降低杠杆水平，培育健康发展的资本市场势在必行。
一方面，我国加强多层次股权市场体系建设，壮大主板市场，改革创业板市场，完善“新三板”市场，规范发展区域性股权市场。
另一方面，壮大债券市场，完善国债收益率曲线，健全债券市场基础设施，丰富金融产品工具，加大境外投资者开放力度。
信托投资公司管理办法（2002）访谈总结项目解剖框架产品流程分析营销策略报告目标责任书开发详细计划分解服务体系市场渠道商业计划书营销规划信托投资公司管理办法,2002.06。
05,【颁布日期】2002.06.05【实施日期】2002。
06。
05【法规分类】部门规章【颁布单位】中国人民银行信托投资公司管理办法第一章总则第一条为了加强对信托投资公司的监督管理，规范信托投资公司的经营行为，促进信托业的健康发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律和国务院有关规定，制定本办法。
第二条本办法所称信托投资公司，是指依照《中华人民共和国公司法》和本办法设立的主要经营信托业务的金融机构。
第三条本办法所称信托，是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为.经济发展生态报告经营管理分析报告营销人员能力评估商业计划书行业咨询研究报告期权激励机制实施方案投资企业年度综合考评市场分析与营销思路市场信息收集与汇报制度管理制度分册客户服务中心业务系统方案建议书生产管理制度分册访谈总结项目解剖框架产品流程分析营销策略报告目标责任书开发详细计划分解服务体系市场渠道商业计划书营销规划委托人应是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。
受益人是在信托中享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。
受益人和委托人可以是同一人，也可以不是同一人，受托人可以是受益人,但不得是同一信托的唯一受益人。
第四条本办法所称信托业务,是指信托投资公司以营业和收取报酬为目的,以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。
第五条本办法所称信托财产,是指信托投资公司因承诺信托而取得的财产。
信托投资公司因信托财产的管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产,也归入信托财产。
法律、行政法规禁止流通的财产，不得作为信托财产;法律、行政法规限制流通的财产,依法经有关主管部门批准后,可以作为信托财产。
我国信托公司创新能力的区域差异研究（作者:___________单位: ___________邮编: ___________）【关键词】区域,差异,研究,能力,创新,信托,公司,我国, 提升信托创新能力是我国信托业抓住有利时机，充分发挥信托制度独特的优势，使其真正成为与银行、保险并驾齐驱的金融机构，成为金融资本市场不可或缺的部分的重要途径。
当前我国西部和中部地区信托公司的发展远落后于发达的东部地区，解决区域信托公司创新能力极不均衡发展的现状，提升信托公司核心竞争力是极为重要而艰巨的任务。
无论是从信托特有的制度构造和制度功能来看，还是从信托业以往的坎坷历程以及未来的发展之路来看，研究信托公司创新能力的区域差异化都应该是信托领域的主旋律，不仅具有理论意义，还具有很强的现实指导意义。
二、信托公司创新能力研究现状的分析自从熊彼特1912年提出创新理论以来，对创新的研究经历了50年代创新理论的分解研究及技术创新理论的创立阶段、70年代技术创新理论的系统开发阶段、80年代以来的技术创新理论的综合化、专门化研究阶段。
1971年，Achilladelis、Jervis和Robertson等人发表了名为Sappho的创新成败研究成果，开辟了产品创新研究的一个新领域。
Hustad（1994）认为产品创新是多因素的综合过程，新产品是外部环境与内部条件交织作用的结果。
Eugene R.Carrubba 和Ronald D.Gordon（1998）提出了以统一、计划、组织、控制、评价、改善等为原则的产品精益化保证体系。
我国关于信托创新的理论并不成熟，对于信托创新的界限也不是很明确。
信托创新是金融创新的一部分。
陈大纲（2004）阐述了信托法和信托制度创新之间的关系，对信托创新（包括制度创新和产品创新）的方向与可持续发展途径进行了较为系统的分析和研究。
夏建英（2007）从我国银行业居民个人储蓄、保险业、证券市场中的私募基金及国有企业等方面探讨了加快信托产品创新问题。
2024年投资公司年度工作计划____年毕业于____学____专业，曾经在____证券任投资顾问一职。
____年的投资顾问工作经历，使我对理财的相关工作有着较深入的理解，也累积了不少属于自己的客户群，相信这对于我今后开展工作有一定的帮助。
刚刚来到这个单位，领导和同事对我的关心和照顾让我内心充满了感激，同时，能够接受理财经理的工作，也说明了领导对我的信任。
我会在最短的时间内熟悉理财经理的工作，尽早进入工作状态，凭借自身的专业知识、工作经验和老的客户群体为单位打开新局面，并以“为每一位客户奉上最满意的服务”为己任，踏踏实实将本职工作做好做实。
现就我进入单位之后的工作计划汇报如下。
一、树立正确的工作理念，早日进入角色工作理念不同，工作的效果就会有差异。
在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己“应该做什么，应该怎么做，怎样能做好”，变被动完成任务为积极主动工作。
我的工作是服务务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。
二、做好渠道工作，圆满完成任务我单位是国有大型银行，在____市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。
一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。
另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。
在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。
这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。
Enterprise Development专业品质权威Analysis Report企业发展分析报告中国光大国际信托投资公司免责声明:本报告通过对该企业公开数据进行分析生成，并不完全代表我方对该企业的意见，如有错误请及时联系;本报告出于对企业发展研究目的产生，仅供参考，在任何情况下，使用本报告所引起的一切后果，我方不承担任何责任:本报告不得用于一切商业用途，如需引用或合作，请与我方联系:中国光大国际信托投资公司1企业发展分析结果1.1 企业发展指数得分企业发展指数得分中国光大国际信托投资公司综合得分说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。
该企业的综合评价得分需要您得到该公司授权后，我们将协助您分析给出。
1.2 企业画像类别内容行业商务服务业-组织管理服务资质空产品服务和负债的清理。
与主营业务有关的咨询服务。
1.3 发展历程2工商2.1工商信息2.2工商变更2.3股东结构2.4主要人员2.5分支机构2.6对外投资2.7企业年报2.8股权出质2.9动产抵押2.10司法协助2.11清算2.12注销3投融资3.1融资历史3.2投资事件3.3核心团队3.4企业业务4企业信用4.1企业信用4.2行政许可-工商局4.3行政处罚-信用中国4.5税务评级4.6税务处罚4.7经营异常4.8经营异常-工商局4.9采购不良行为4.10产品抽查4.12欠税公告4.13环保处罚4.14被执行人5司法文书5.1法律诉讼（当事人）5.2法律诉讼（相关人）5.3开庭公告5.4被执行人5.5法院公告5.6破产暂无破产数据6企业资质6.1资质许可6.2人员资质6.3产品许可6.4特殊许可7知识产权7.1商标7.2专利7.3软件著作权7.4作品著作权7.5网站备案7.6应用APP7.7微信公众号8招标中标8.1政府招标8.2政府中标8.3央企招标8.4央企中标9标准9.1国家标准9.2行业标准9.3团体标准9.4地方标准10成果奖励10.1国家奖励10.2省部奖励10.3社会奖励10.4科技成果11 土地11.1大块土地出让11.2出让公告11.3土地抵押11.4地块公示11.5大企业购地11.6土地出租11.7土地结果11.8土地转让12基金12.1国家自然基金12.2国家自然基金成果12.3国家社科基金13招聘13.1招聘信息感谢阅读:感谢您耐心地阅读这份企业调查分析报告。
信托投资公司产品开发和创新研究(doc 21)信托投资公司产品开发和创新研究一、信托投资公司产品开放和创新市场定位与战略目标㈠市场定位过去信托投资公司实行高度银行化的混业经营模式，经营的产品或者业务主要以银行、证券和投资业务为主。
根据国务院整顿信托业的有关文件精神和中国人民银行《信托投资公司管理办法》的规定，信托投资公司重新登记后，将按照分业经营、分业管理的原则，彻底调整原有业务定位，把其办成一个主要经营受托理财业务的金融机构。
据此，今后信托投资公司的基本市场定位和基本功能如下：1．作为资产管理机构，发挥社会理财职能。
公司通过接受客户的各种资产委托，代为管理、运用、处分委托资产，可以实现委托资产的保值、增值或者客户的其他特定目的，从而发挥财产管理功能，提升社会财富的管理效益。
2．作为货币经营机构，发挥中长期金融功能。
公司办理的资金信托业务，是一种货币经营行为。
通过吸收信托资金，公司可以集中社会信用，又通过在货币市场上运用信托资金（同业拆放、贷款等），发挥中长期金融功能，从而健全金融体系，完善金融功能。
3．作为机构投资者，发挥社会投资功能。
公司通过运用信托资金和自有资金从事证券投资和直接投资，成为机构投资者，从而拓宽投资渠道，健全投资体系，发挥社会投资功能。
8．信用见证、资信调查及经济咨询业务。
9．以自有财产为他人提供担保。
10．外汇信托业务。
11．同业拆借。
12．自有资金的运用与管理。
13．中国人民银行批准的其他业务。
即委托人将自己无法或者不能亲自管理的资金以及国家有关法规限制其亲自管理的资金，委托给公司，按照约定的条件和目的，进行管理、运用或者处分。
㈡核心业务和产品按照信托投资公司的市场定位及战略目标，结合信托业的法定业务范围，信托投资公司重新登记后的核心业务，将主要限于以下三类：第一类：资产管理业务。
这是信托投资公司未来的主营业务，将是公司利润增长的主要来源。
资产管理业务有两种法律形式：一是信托，委托人需将信托财产转移给受托人，受托人则以自己的名义加以管理。
具体经营按照《信托法》和《信托投资公司管理办法》规定的业务规则进行。
二是代理，委托人无需将委托财产转移给受托人，受托人业以委托人自己名义从事管理活动，具体经营按照《民法通则》关于委托代理和《合同法》关于委托合同的规定进行。
在资产管理业务中，以信托业务为主。
第二类：投资银行业务。
这是信托投资公司未来的重要利润来源，也是资产管理业务的重要辅助性业务。
投资银行业务将依托于公司的知名度及策划力，在基金管理、企业购并及资产重组、财务顾问、项目融资、经济咨询、债券承销业务、项目孵化等业务领域大力开拓，并结合资金信托及自有资产管理业务不断创造新的利润增长点，逐步树立金融服务的企业品牌。
信托投资公司参与投资银行业务的方式有两种：一种是间接方式，主要通过投资入股方式介入公募基金管理以及传统的券商业务（证券经纪和证券承销业务）；另一种是直接方式，直接经营企业并购、资产重组等业务。
在投资银行业务，以直接经营方式为主。
第三类：自营业务。
即自有资金的运用。
自营业务是信托投资公司生存和发展的前提，是信托投资公司短期内的重要利润，其规模大小和质量好坏直接关系到资产管理业务的发展。
根据《信托投资公司管理办法》的规定，信托投资公司自有资金可以用于同业拆放、融资租赁，证券投资和实业投资等。
三类核心业务：信托投资公司未来经营的核心业务和产品具体内容见下文。
三、信托投资公司信托业务与信托品种信托业务是信托投资公司未来的主导业务。
信托投资公司可根据信托自身的特点和市场的需要，开发和经营以下信托品种：㈠资金信托、财产信托与综合信托按照受托财产的种类，信托投资公司经营的信托品种可以分为资金信托、财产信托与综合信托。
1．资金信托。
指委托人将自己合法拥有的资金，委托给信托投资公司，由信托投资公司按照委托人的意愿以自己的名义，为了受益人的利益或者特定目的，进行管理和处分的业务活动。
根据《信托投资公司管理办法》的规定，信托资金将主要用于投资主板及二板的股票一、二级市场、购买国债、基金、投资高新技术及基础环保产业以及开展信托贷款业务。
2．财产信托。
指委托人将自己的动产、房产、地产以及版权、知识产权等财产、财产权，委托给信托投资公司，由信托投资公司按照委托人的意愿以自己的名义，为了受益人的利益或者特定目的，进行管理和处分的业务活动。
财产信托又可以分为以下几个品种：⑴动产信托。
从我国目前实际情况看，当前着重结合企业设备融资需要，开发动产设备信托。
即由信托投资公司作为受托人，接受设备制造商的委托，将相关动产设备租卖给需要设备的厂商，既可以帮助设备制造商销售设备，又能达到帮助急需设备而又缺乏资金的厂商融资的目的。
⑵不动产信托。
包括房产信托和地产信托。
可以利用信托的投资、保障功能，配合房地产的开发、销售和管理。
⑶有价证券信托。
包括管理有价证券信托和运用有价证券信托。
当前着重开展表决权信托，通过接受股份公司特别是上市公司中小股东的委托，集中行使股份上的权利包括表决权，达到完善公司法人治理结构、保护中小投资者的目的。
⑷金钱债权信托。
接受债权人的委托，利用金融创新手段，盘活债权。
结合改善银行资产结构等需要，当前重点开拓资产证券化方面的信托业务。
⑸知识产权信托。
重点探索专利权信托，参与风险投资，推进科技成果转化。
3．综合信托。
指信托财产既包括资金也包括财产的信托业务。
当前可重点开拓国有资产信托和企业经营权信托，以由信托关系产生的明确的产权主体地位，通过规范的市场运作，达到促进国有企业建立现代企业制度，实现国有资产保值、增值的目的。
信托投资公司近期应以资金信托为主。
财产信托与综合信托业务开展要循序渐进，当资金信托这种理财方式逐渐被整个社会所认同、信托公司的社会声誉得到一定恢复时，再渐次推出一些具有代表性的财产信托与综合信托。
㈡私益信托与公益信托按照信托目的不同，信托投资公司可开展的信托业务包括私益信托和公益信托。
私益信托的受益人是具有自身利益的机构和个人，公益信托的受益人是社会本身。
根据《信托法》的规定，为了救济贫困、救助灾民、扶助残疾人、发展教育、科技、文化、艺术、体育、环境保护事业等公共利益目的而设立的信托，均属于公益信托。
从信托投资公司实际情况出发，近期可私益信托业务为主，以公益信托业务为辅。
㈢机构信托和个人信托按照客户的类型，信托投资公司经营的信托品种包括机构信托和个人信托。
委托人是政府、企事业单位、社会团体或其他依法成立的机构的，属于机构信托。
委托人是个人的，属于个人信托。
公司根据目前信托市场的状况，近期以开展机构信托业务为主，同时，积极推出适合个人的信托业务。
㈣指定信托与自主信托按照委托人是否限定信托财产管理方式，信托投资公司经营的信托品种分为指定信托和自主信托。
委托人对信托财产管理方式加以指定和限定的，为指定信托；委托人授权公司代为确定信托财产管理方式的为自主信托。
开展自主信托业务，应遵守《信托投资公司管理办法》的规定，信托资金总额不超过注册资本的10倍，信托期限不少于一年，单笔信托资金不低于5万元。
按照公司现有注册资本的大小开展的自主信托业务量可达到注册资本的10倍。
㈤单一资金信托与集合资金信托信托投资公司经营的资金信托业务，按照是否集合运用，分为单一资金信托与集合资金信托。
单一资金信托是指信托投资公司接受单个委托人委托，对信托资金加以单独管理、运用和单独核算的信托业务。
单一资金信托业务的信托合同需报中国人民银行备案。
集合资金信托是指信托投资公司接受两个以上委托人的委托，对信托资金加以共同管理、运用，受益人按照所拥有的信托分额享受集合信托收益、分担集合信托损失的信托业务。
集合资金信托的品种也比较多，如：①投资减持国有股的集合资金信托国有股减持是我国资本市场的重大调整，截至2000年底，沪、深两市总股本为3585.93亿股，其中国有股为2187.41亿股，占61％。
信托投资公司具有聚集闲散资金、增强资金规模化实力、降低交易成本以及强大的专业理财能力和丰富的资本运作经验，能够运用其掌握的丰富信息把握市场走势，以其实力和专业能力灵活调整投资方向，分散市场风险，获得高于社会平均收益率的投资回报。
②个人集合资金证券投资信托证券投资是当前资金信托的主要品种。
经过20年的改革开放，逐步出现了富裕的个人阶层，一批有剩余资金或财产的个人，由于缺乏必备的专业知识、有效的信息和足够的时间与精力，需要可以信赖的专业理财机构提供理财服务。
信托投资公司可通过设立个人集合资金证券投资信托，采取与管理人自有资金以及其他信托资金分别记账方式管理，通过购买上市和非上市公司股票、债券基金等有关金融品种进行信托资产的积极运用。
为个人提供安全性高、不需要个人花费时间精力照看、又能取得较高收益的金融产品.四、信托投资投资银行业务及其品种信托投资公司未来着重开展以下投资银行业务和品种：㈠投资基金业务基金业务是信托投资公司未来的重要业务之一。
信托投资公司基金业务将包括证券投资基金、产业投资基金、风险投资基金三部分。
其中证券投资基金已取得突破性进展，在未来几年内，信托投资公司可大力拓展产业投资基金与风险投资基金业务。
信托投资公司经营投资基金业务，主要通过投资设立基金管理公司和发起投资基金的间接方式进行。
1．证券投资基金根据中国证监会颁发的有关政策和法规，信托投资公司可以发起设立基金管理公司，2000年一共批准筹建3家基金管理公司，其中信托投资公司作为主要发起人参股其中两家（易方达和宝盈）。
未来信托投资公司参与发起设立证券投资基金及基金管理公司基本没有政策和法规上的障碍。
2．产业投资基金.随着国家产业投资基金政策的出台，信托投资公司可参与和设起发立产业投资基金。
3．风险投资基金信托投资公司可与其他机构和企业联合组建风险投资公司，参股基因工程、数码港信息、新材料、光机电产业国家和地区重点发展的高科技项目，借助二板市场和兼并收购等资本退出机制实现资本的快速增值。
㈡企业购并及资产重组我国国有资产存量大、比例高，有高达2/3的国有资产需要盘活。
因此，对国有企业的资产重组仍是我国重点任务之一，信托投资公司可充分利用自身优势，通过帮助购并企业寻找兼并收购对象、策划并购方案、制定收购价格、提供并购融资等多种方式，大力参与国有企业的购并重组。
㈢财务顾问信托投资公司作为金融中介机构，可以从事财务顾问业务，包括：对客户的财务情况进行分析，针对其存在的问题提出改进建议，帮助重建财务制度、设计财务管理模式、制定企业长期发展战略；向客户提供筹资、投资及资本营运建议；为客户清理家底，进行资产剥离与重组，进行上市前期的准备工作，设计上市方案；在企业兼并、收购及股份制改造过程中作相关咨询、策划。
㈣项目融资信托投资公司可为地方重点市政建设及基础设施建设项目提供项目融资服务，包括：对项目的可行性研究、风险收益分析，鉴别和选择贷款人并协助谈判，制定满足投资方和贷款方条件的财务计划及相关保证计划，设计具体操作方案等。
