2019年自考《金融市场学》阶段测试题

2019年4 月贵州省高等教育自学考试金融市场学试卷5.票据持票人在票据背面签名将该票据权利转让给受让人的行为是A.出票B. 背书C. 承兑D. 贴现6.信用等级处于AAA 与BBB之间的债券一般被划分为A.投资级别B. 投机级别（课程代码00077)C.金边债券7.股票市场的首要功能是C. 垃圾债券答卷注意事项：（考试时间：150 分钟）A.募集资金B. 引导资金合理流动B.优化资源配置 D. 风险定价1.请考生必须在答题卡上作答。

答在试卷和草稿纸上的无效。

2.第一部分为选择题。

必须对应试卷上的题号使用2B 铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。

3.第二部分为非选择题。

必须按试题顺序注明大、小题号（大题号只写一次），使用o.s毫米黑色字迹签字笔作答。

4.必须在答题区内作答，超出答题区无效。

8.在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地的股票是A.国有股B; 外资股C. 蓝筹股D.•红筹股9.股票发行方式按发行过程划分，可分为A.公募发行和私募发行B. 直接发行和间接发行C. 场内发行和场外发行D. 招标发行和非招标发行10.投资基金的特点不包括第一部分选择题（共30 分）一、单项选择题：本大题共20 小题，每小题 1 分，共20 分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1. 与金融资产的期限性成反比的是A.利益共享C. 专业管理11.当今世界最大的外汇交易市场是A.伦敦外汇市场C. 巴黎外汇市场12.从计算角度，汇率分为B.集中投资D. 独立托管B. 纽约外汇市场法D. 东京外汇市场A.金融资产的收益性C. 金融资产的流动性2.金融市场的宏观经济功能不包括A.分配功能C. 调节功能3.下列不属千货币市场的是A.同业拆借市场B.金融资产的风险性D. 金融资产的收益性和风险性B. 财富功能D. 反映功能B.回购市场A.基准汇率和交叉汇率C. 即期汇率和远期汇率13黄金市场的功能不包括A. 价格发现C. 投资避险14.关于期权交易双方的风险，正确的是A.买方损失有限，收益无限B.固定汇率和浮动汇率D. 买入汇率、卖出汇率和中间汇率B. 资源配置D. 资产定价B.卖方损失有限，收益无限C.票据市场D. 股票市场 C.买方收益有限，损失无限 D. 卖方损失、收益均无限4. 按拆借资金的保障方式，同业拆借市场划分为15.下列离岸金融市场中，发展模式为内外一体型的是A.有形拆借市场和无形拆借市场C. 头寸拆借市场和同业借贷市场B. 有担保拆借市场和无担保拆借市场D. 半天期拆借市场和隔夜拆借市场A. 伦敦离岸金融市场C. 东京离岸金融市场B. 纽约离岸金融市场D. 新加坡离岸金融市场金融市场学试卷第1 页（共4 页）金融市场学试卷第2 页（共4 页）16.市场价格已经充分反映出所有过去证券价格信息（成交价、成交量等）的市场被称为A.强式有效市场B. 半强式有效市场C. 弱式有效市场D. 无效市场17.关千P 系数，下列说法错误的是A.13 系数是衡量证券承担系统风险水平的指数B.13 系数的绝对数值越大，表明证券承担的系统风险越大24.技术分析的理论基础是建立在哪三个假设之上的A.历史会重演B. 零和博弈C 市场行为包含一切信息 D. 价格沿趋势移动E. 信息传递25.离岸金融市场的特点包括A.金融监管较少B. 市场范围广阔c. 13 系数是计量单个证券随市场移动趋势变动的指标D. P 系数衡量的风险可以通过证券投资组合分散掉18.在我国，负责监管证券业市场的是C. 具有批发性E. 完全国际化D. 银行间市场地位突出A.中国人民银行B. 银保监会c. 证监会 D. 外汇管理局19.从绝对量上看，货币时间价值是使用货币的A.沉没成本B. 机会成本c. 边际成本 D. 单位成本20.在具备合法性的前提下，金融市场监管主体拥有行使职权的自由性，即自由裁量权。

2019年3月金融市场基础知识考试真题及答案注意：证券从业考试每一场次试题不一样，同一场次试题顺序和题序不一样。

1.银行间债券市场的委托结算机构是()。

A.中央结算公司B.中国结算公司C.国家外汇管理局D.中国人民银行参考答案：A2.下列关于股票风险性特征的说法，错误的是()。

A.风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险性较高的股票B.股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离C.投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险D.风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大的损失，也可能带来较大的收益参考答案：A3.公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人(股东和债权人)进行自由分配的现金流是()。

A.企业自由现金流B.股权自由现金流C.股票红利D.利息参考答案：A4.证券投资基金的出现和发展，能有效地改善证券市场的()结构。

A.筹资者B.管理者C.投资者D.监管者参考答案：C5.我国创业板市场于()在深圳证券交易所正式启动。

A.2010年B.2004年C.2009年D.2007年参考答案：C6.以下()是证券投资基金的特点。

Ⅰ.集合理财、专业管理Ⅱ.组合投资、分散风险Ⅲ.集中管理、保障安全Ⅳ.利益共享、风险共担A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C7.我国的混合资本债券的清偿顺序是()。

A.位于一般债务之前B.位于次级债务之前C.位于股权资本之后D.位于一般债务和次级债务之后参考答案：D8、证券金融公司在开展转融通业务时，应当以自己的名义在商业银行开立转融通()账户。

A.证券交收B.专用资金C.担保资金D.资金交收参考答案：B9、欧洲债券是指借款人()A.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券B.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券C.在欧洲国家发行，以国家货币标明面值的外国债券D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券参考答案：A10、一般来说，下列投资标的中风险最小且收益较为稳定的投资标的是()A.可转换债券B.政府债券C.公司债券D.股票参考答案：B2019年3月金融市场基础知识考试真题及答案2注意：证券从业考试每一场次试题不一样，同一场次试题顺序和题序不一样。

全国高等教育自学考试金融市场学试题课程代码：00077请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

选择题部分注意事项：1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。

2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。

如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。

不能答在试题卷上。

一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。

错涂、多涂或未涂均无分。

1.货币市场交易品种的期限在A.一年或一年以下B.两年或两年以下C.三年或三年以下D.一年以上2.金融资产可以在金融市场上以合理的价格迅速变现，这一特点体现的是金融资产的A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性3.与金融资产的期限性成反比的是A.金融资产的收益性B.金融资产的风险性C.金融资产的流动性D.金融资产的收益性和风险性4.我国同业拆借市场中使用的利率是A.NIBORB.SHIBORC.LIBORD.HIBOR5.要求出票人约定于见票时或于一定日期，无条件支付给受款人的书面凭证是A.汇票B.本票C.支票D.汇票和支票6.如果投资者以96美元的折扣价格购买期限为180天、价值为100美元的商业票据，其贴现率是A.5%B.6%C.8%D.10%7.我国首只政策性银行债发行方是A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.中国人民银行8.当公司派发红利的时候，能够享受到固定数额股息的是A.普通股B.优先股C.记名股票D.无记名股票9.依据投资理念的不同，以寻求取得超越市场表现为目标的基金类型是A.指数型基金B.被动型基金C.主动型基金D.收入型基金10.以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法是A.直接标价法B.数量标价法C.间接标价法D.混合标价法11.我国商业银行面向普通投资者开办的最主要的黄金投资业务是A.实物黄金业务B.纸黄金业务C.品牌金业务D.黄金租赁业务12.在交易双方商定合约时，不需要．．．缴纳保证金的交易品种是A.利率期货合约B.股票指数期权合约C.远期利率协议D.股票期货13.下列关于金融期权合约买卖双方权利义务关系的说法中，正确的是A.买方有执行权利，无执行义务B.买方可能遭受的损失无限C.卖方面临的风险是有限的D.卖方可以要求买方履行合约14.从绝对量上看，货币时间价值是使用货币的A.沉没成本B.机会成本C.边际成本D.单位成本15.某公司准备将暂时闲置的资金一次性存人银行，以备一年后更新500,000元设备之用，银行存款年利率为5%，该公司目前至少应该存入资金A.475000元B.476000元C.476191元D.480000元16.对债券持有人来说，意味着永久性定期收入的债券种类是A.永久债券B.附息票债券C.零息债券D.一次性还本付息债券17.关于股票定价不变增长模型的假定条件的说法，错误．．的是A.股利的支付在时间上是永久性的B.股利的增长速度是一个常数C.模型中必要收益率大于股息率D.股利是一个常数18.弱式有效市场的特点是A.资产价格不仅反映了历史信息，还反映了所有与公司证券有关的公开信息B.市场价格充分反映了有关公司的一切可得信息C.任何获得内幕消息的人都不能凭此获得超额利润D.市场价格已充分反映出所有过去的信息19.下列关于风险的说法中，错误．．的是A.风险就是指未来结果的不确定性B.风险等同于亏损C.风险在投资领域中是普遍存在的D.风险越大，收益越高20.在具备合法性的前提下，金融市场监管主体拥有行使职权的自由性，即自由裁量权。

2019年自考《金融市场学》复习资料（六）点击查看>>>选择1、债券发行市场的主要参与者包括：发行人，投资人，中介机构，签证人，保证人。

2、债券发行条件主要包括：债券利率，计息方式，债券的期限，发行价格。

3、债券的信用评级制度最早起源于美国，1909年，美国人约翰穆迪在《铁路投资分析》一文中首先运用了债券评级的分析方法。

3、债券等级中AAA为最高级，BBB-B级债券统称为B级债券，又称作“投资家的债券”，CCC-D级债券属于投机性或赌博性的债券。

4、债券按照是否限定发行对象分为公募发行和私募发行。

5、债券按照是否通过中介机构分为直接发行和间接发行。

6、债券按照是否通过投标决定发行条件分为招标发行和非招标发行。

7、债券按照是否确定日期分为定期发行和不定期发行。

8、债券按照是否事先确定发行总额分为卖出发行和定额发行。

9、债券按照是否印制，交付有形债券分为有券发行和无券发行。

10、债券流通市场的结构包括：场内交易，场外交易。

11、我国上海，深圳证券交易所分别规定，国债可豁免上市申请与审查等事项，但金融债券，企业债券则必须向交易所递交所需的文件。

12、我国曾出现以“3 27”风波为突出代表的市场混乱，交易所于1995年6月停止了国债期货交易。

13、债券的交易形式主要包括：现货交易，期货交易和回购协议交易。

14、债券二级市场的组织方式主要包括：证券交易所市场，银行间债券市场，银行柜台交易市场。

15、在我国，1993年至1997年6月间的国债交易主要在交易所内进行，1997年6月经国务院批准，银行间债券市场成立，2002年6月试点开设银行柜台交易。

16、银行间债券交易主要包括：债券的直接买卖和债券的回购交易。

17、银行间债券回购交易中回购双方可以选择的交割方式包括：见券付款，见款付券，券款对付。

18、债券收益率衡量方法通常有三种：即期收益率，到期收益率，提前赎回收益率。

自考《金融市场学》专项试题及答案自考《金融市场学》专项试题及答案在日常学习和工作生活中，我们最少不了的就是试题了，试题可以帮助学校或各主办方考察参试者某一方面的知识才能。

那么一般好的试题都具备什么特点呢？以下是店铺帮大家整理的自考《金融市场学》专项试题及答案，仅供参考，欢迎大家阅读。

单项选择题1、二战前，世界上最大的黄金市场是（）A、苏黎世黄金市场B、香港黄金市场C、纽约黄金市场D、伦敦黄金市场2、以下不属于证券交易所的职责的是（）A、提供交易场所和设施B、制定交易规则C、制定交易价格D、公布行情3、政府债券的风险主要变现为（）A、信用风险B、财务风险C、经验风险D、购买力风险4、贴现债券的实际收益率与票面利率相比（）A、高B、相等C、低D、不确定5、我国证券交易所的组织形式是（）A、公司制B、股份制C、会员制D、席位制6、下列市场中属于资本市场的有（）。

A、股票市场B、短期国库券市场C、银行承兑汇票市场D、大额可转让定期存单市场7、以下（）发行方式，承销商要承担全部发行失败的风险。

A、代销B、余额包销C、全额包销D、中央银行包销8、投机性货币需求与利率水平之间呈（）。

A、正相关B、负相关C、不相关D、相关的'不确定性9、股票在证券交易所挂牌买卖，称为（）。

A、场内交易B、场外交易C、柜台交易D、议价市场10、商业银行向中央银行所作的票据转让行为叫（）。

A、贴现B、承兑C、转贴现D、再贴现11、只靠收取佣金获利的经纪人被称为（）。

A、货币中间商B、票据经纪人C、佣金经纪人D、短期证券经纪人12、社会公共设施的建立和维护属于（）。

A、企业储蓄B、企业投资C、政府储蓄D、政府投资13、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（）。

A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制14、对于以金融工具形式保有财富的持有者，金融市场提供了低风险变现的机会。

这体现了金融市场的（）功能。

2019 年 6 月金融市场基础知识真题及答案精选（1）注意：本次真题来源于网友反馈，证券从业考试每个人考的题目不一定一样，真题仅供参考。

1、以下关于商业银行次级债务的说法，正确的是（）。

A．固定期限不低于 10 年（含 10 年）B．募集方式为向目标债权人定向募集C．索偿权在其他负债之前D．索偿权在存款之前答案：B2、我国创业板市场于（）在深圳证券交易所正式启动。

A.2009 年B.2010 年C.2004 年D.2007 年答案：A3、下列属于国际短期资金流动的是（）。

A.国际信贷B.国际直接投资C.投机性资金的流动D.国际间接投资答案：C4、国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（）。

A.0.03%B.0.01%C.0.05%D.0.001%答案：B5.沪、深证券交易所现行的集合竞价时间为每个交易日上午（）。

A.9:00-9:30B.9:10-9:25C.9:25-9:30D.9:15-9:25答案:D6、当股票市场投机过度或出现严重违法行为的，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。

A.证券监督管理机构B.中国人民银行C.证券业协会D.财政部答案：A7、上海证券交易所的成立日期是（）。

A．1990 年B．1991 年C．1992 年D．1993 年答案：A8、证券市场融资属于（）。

A．间接融资B．直接融资C．信用融资D．银行融资答案：B9、人民币利率互换是指交易双方约定在未来的一定期限内,根据约定的（）计算利息并进行利息交换的金融合约。

Ⅰ.人民币利息Ⅱ.人民币本金Ⅲ.人民币资产Ⅳ.利率A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:A10、下列有关证券市场发展历史的说法，正确的有（）。

Ⅰ.美国证券市场是从买卖政府债券开始的Ⅱ.15 世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖Ⅲ.1790 年成立了美国第一个证券交易所--费城证券交易所Ⅳ.世界上最早的证券交易所是伦敦证券交易所A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A。

..金融市场学试卷参考答案2（课程代码00077)（考试时间：150 分钟）一、单项选择题：本大题共20 小题，每小题1 分，共20 分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

l.C 2.B 3.D 4.B 5.B6.A7.A8.D9.B 10.B11. B 12.A 13.D 14.A 15.A16.C 17.D 18.C 19.B 20.B二、多项选择题：本大题共5 小题，每小题2 分，共10 分。

在每小题列出的备选项中至少有两项是符合题目要求的，请将其选出，错选、多选或少选均无分。

21 ABCD 22 AC 23 BDE 24 ACD 25 ABCDE三、名词解释题：本大题共4 小题，每小题3 分，共12 分。

26.SHIBOR是以位于上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台受权进行计算、发布并命名，是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。

27.债券是债券发行人为了筹措资金向债券投资者出具的，承诺在未来按照约定的日期和利率支付利息，并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。

28.私募基金是指通过非公开方式，面向少数投资者募栠资金而设立基金29.现场检杳监管是金触市场监管当局实施监管的一种堇要方式，是由金融市场监管当局指派监管人员进入金融市场机构经营场所，通过杳阅各类财务报表、文件档案、原始凭址和规章制度等业务资料，核实、检杏和评价金融市场机构的合法经营悄况等。

四、简答题：本大题共 5 小题，每小题 6 分，共30 分。

30.简述金融市场的构成要素。

答：(1 ) 金融市场的交易主体；( 2 分）金融市场学试卷第1 页（共3 页）( 2 ) 金融市场的交易对象；( 2 分）( 3 ) 金融市场的交易机制。

( 2 分）31. 简要分析票据的作用。

答：(1 ) 支付上具。

( 2 分）( 2 ) 流通转让。

(1 分）(3 ) 融通资金。

自考金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融市场的基本功能是什么？A. 风险管理B. 资产定价C. 资本分配D. 以上都是答案：D2. 下列哪项不是货币市场的子市场？A. 短期国债市场B. 股票市场C. 银行间拆借市场D. 商业票据市场答案：B3. 以下哪个不是影响股票价格波动的因素？A. 公司盈利能力B. 利率水平C. 政治稳定性D. 公司所在城市的气候答案：D4. 在金融市场中，下列哪项不是金融衍生品？A. 期货B. 期权C. 债券D. 掉期答案：C5. 以下哪个不是金融市场的监管机构？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 美联储D. 世界卫生组织答案：D6. 金融市场中的“流动性”指的是什么？A. 资金的多少B. 资产转换为现金的速度C. 市场的交易量D. 投资者的活跃度答案：B7. 以下哪个不是金融市场的风险类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 道德风险答案：D8. 金融市场中的“做市商”主要提供什么服务？A. 资金借贷B. 信息发布C. 买卖双方的交易服务D. 投资咨询答案：C9. 以下哪个不是金融市场中的交易工具？A. 股票B. 债券C. 保险D. 期权答案：C10. 在金融市场中，下列哪项不是债券的特点？A. 固定收益B. 期限性C. 高风险D. 法律文件答案：C二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 下列哪些属于金融市场的参与者？A. 中央银行B. 商业银行C. 投资基金D. 个人投资者答案：A, B, C, D12. 金融市场的分类方式包括哪些？A. 按交易工具类型B. 按地域范围C. 按交易时间D. 按交易的金融资产的期限答案：A, B, D13. 下列哪些因素会影响债券的收益率？A. 债券的票面利率B. 市场利率的变化C. 债券的信用评级D. 投资者的风险偏好答案：A, B, C14. 在金融市场中，以下哪些属于非银行金融机构？A. 保险公司B. 证券公司C. 投资基金D. 信托公司答案：A, B, C, D15. 下列哪些属于金融市场的风险管理工具？A. 期货合约B. 期权合约C. CDS（信用违约互换）D. 股票答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5分）16. 金融市场的效率性是指市场能够迅速反应新的信息，并将其纳入资产价格中。