基金押题卷一(题目)

基金押题卷一（题目）单选题(1) 基金会计核算中,承担复核责任的是( )。

A、证券投资基金B、会计师事务所C、基金管理公司D、基金托管人(2) 不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。

A、开放式基金B、封闭式基金C、主动型基金D、指数基金(3) 基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。

A、TB、T+1C、T+2D、T+3(4) 下列原则中不属于基金评价业务原则的是（）。

A、长期性原则B、公平性原则C、全面性原则D、客观性原则(5) 基金销售机构内部控制应遵守()原则。

A、健全性、合法性、独立性和审慎性B、健全性、有效性、独立性和审慎性C、全面性、有效性、独立性和审慎性D、健全性、有效性、独立性和客观性(6) 独立基金销售机构应当具备的条件之一是最低注册资本金要求是（）万元。

A、200B、500C、2000D、3000(7) 如果投资者认为市场效率较强时，可采取（）策略。

A、指数化策略B、免疫与现金流量匹配策略C、积极投资策略D、应急免疫(8) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（）。

A、年度报告B、半年报告C、月度报告D、季度报告(9) 以基金销售机构总部的名义使用的账户是( )。

A、销售归集分账户B、销售归集总账户C、基金资产托管账户D、基金资产清算账户(10) 某投资人认购1,000,000份基金份额，认购价格为1.00元/份，认购费率为1%，投资人需要准备（）资金。

A、1000000元B、1010000元C、1020000元D、1030000元(11) 基金信息披露监管的根本目的在于()。

A、惩罚违规行为B、保护投资者利益C、规避风险D、提高投资收益(12) 周转率较高的基金，所付出的交易佣金与印花税也比较（），会（）投资者的负担。

A、高，加重B、高，减轻C、低，加重D、低，减轻(13) 在证券投资基金营销过程管理的内容中,对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为( )。

A、营销实施B、营销控制C、营销分析D、营销计划(14) 根据有关规定，除货币市场基金外，基金收益分配默认的方式是（）。

A、固定红利B、现金分红C、直接分配基金份额D、分红再投资(15) 我国《证券投资基金法》自（）起施行。

A、2003年6月1日B、2004年6月1日C、2004年7月1日D、2003年7月1日(16) 《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A、8%B、5%C、10%D、3%(17) 根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定,如果基金的名称中显示了投资方向的,则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于()。

A、80%B、20%C、70%D、60%(18) 下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。

A、依法处分基金财产B、严守基金商业秘密C、保证基金资产的安全D、保证基金资产的保值增值(19) 当基金份额持有人的利益与基金管理公司，基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。

A、基金份额持有人利益优先的原则B、基金托管银行利益优先的原则C、基金管理公司,基金托管银行,基金份额持有人利益兼顾原则D、基金管理公司利益优先的原则(20) 我国开放式基金的存续期为（）。

A、5年B、15年C、15年-50年D、一般无期限(21) 在二级市场买卖ETF,申报价格最小变动单位为( )元。

A、0.01B、0.001C、0.0001D、0.1(22) 下列关于债券组合的指数化投资策略的说法中，正确的有（）。

A、债券组合的指数化投资策略是以市场有效的假设为基础B、与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更高C、能满足投资者对现金流的需求D、不利于基金发起人增强对基金经理的控制力(23) 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布并实施于（）。

A、2007年1月B、2007年3月C、2007年5月D、2007年7月(24) 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件,这些当事人不包括（）。

A、基金托管人B、基金份额持有人C、基金的小机构D、基金管理人(25) 目前，我国证券投资基金反映的是一种（）关系。

A、所有权B、债权债务C、信托D、信用(26) 目前,我国对以发行证券投资基金方式募集资金的运作所得( )营业税。

A、征收10%B、征收5%C、征收4%D、不征收(27) ( )阶段是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

A、基金募集B、基金运作C、基金终止D、签署基金合同(28) 证券投资基金的银行存款账户是以( )的名义开立。

A、基金管理人B、基金C、基金管托人D、托管人和基金联名(29) 目前,我国基金的交易佣金不得高于成交金额的( )。

A、0.025%B、0.5%C、0.05%D、0.3%(30) 在证券组合的管理过程中，下列哪一个步骤的目的之一是发现那些价格偏离其价值的证券（）。

A、确定证券投资政策B、进行证券投资分析C、构建证券投资组合D、投资组合的修正(31) 基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核,不包括对()的核对。

A、基金资产净值B、基金份额申购C、赎回价格D、基金的市场价格(32) 基金的财务会计报告通常不包括( )。

A、月报B、周报C、季报D、年报(33) （）属于消极型资产配置策略。

A、投资组合保险策略B、动态资产配置策略C、买入并持有策略D、恒定混合策略(34) 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重()。

A、审慎的对投资者进行调查B、对投资的风险进行评价C、根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D、对投资者进行投资知识教育(35) 公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。

A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则(36) 某基金前一日基金资产总值110,000万元,基金资产净值为100,000万元,基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%(一年按365天计算),则当日应计提的基金管理费为()万元。

A、3.6B、2.5C、4.2D、4.1(37) 基金评级的核心指标是()。

A、收益指标B、信用指标C、能反映风险收益特征的指标D、波动指标(38) 基金信息披露的主要监管者是()。

A、中国证监会及其各地方监管局B、中国人民银行C、高级管理人员D、国务院(39) 按照主要投资对象不同,可将基金分为( )。

A、股票基金、债券基金、保本基金、ETFB、股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金(40) 不属于封闭式基金合同内容的是（）。

A、基金份额总额B、基金合同期限C、最低募集份额总额D、募集基金的目的和基金名称(41) 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内现场检查基金公司设立准备情况。

A、6B、2C、3D、5(42) 以下关于基金利润分配的表述,错误的是( )。

A、基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失B、投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周六、周日的利润分配C、开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数D、封闭式基金一般采用现金方式分红(43) 直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式,一般它不通过( )实现的。

A、电话B、邮寄C、财务顾问D、互联网(44) 根据资本资产定价模型（CAPM），如果市场所有投资者都预期通货膨胀率将会升高，则以下描述正确的是（）。

A、市场风险溢价将会提高B、证券市场的斜率将会变大C、所有证券的贝塔系数将会增高D、所有证券的期望收益率将会提高(45) 开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的()。

A、申购与赎回情况B、转入与转出情况C、利息计算D、拆分(46) 关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是()。

A、当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B、在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C、在基金年度报告中出具托管人报告D、对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明(47) 在我国,目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入,由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时,代扣代缴应纳税所得额的()个人所得税。

A、20%B、10%C、15%D、5%(48) 申请基金代销业务资格的机构,负责基金代销业务的管理人员应具备从事()年以上基金业务或()年以上证券、金融业务的工作经验。

A、2,5B、3,4C、1,5D、3,5(49) 一般来说,ETF的运作特点不包括()。

A、被动操作的指数型基金B、独特的实物申购、赎回机制C、实行一级市场与二级市场并存的交易制度D、保证获得投资本金(50) 目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管理费年费率为（）。

A、1%B、0.05%C、1. 5%D、2.5%(51) 下列关于基金托管人的基金估值责任的表述,不正确的是()。

A、基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任B、托管银行应认真审阅基金管理公司采用的估值原则C、托管银行应认真审阅基金管理公司采用的估值程序D、我国基金资产估值的责任人是基金托管人(52) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是( )。

A、半年报告B、季度报告C、年度报告D、月度报告(53) 认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿的理论是（）。

A、完全预期理论B、流动性偏好理论C、集中偏好理论D、市场分割理论(54) 以下关于基金利润分配的表述,错误的是( )。

A、投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周末的利润分配B、封闭式基金一般采用现金方式分红C、基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失D、开放式基金应该在基金合同里约定每年基金利润分配的最多次数(55) 基金的投资运作职责在基金公司中主要由（）承担。

A、投资管理部门B、风险管理部门C、投资管理人员D、内部监察人员(56) ETF属于( )。

A、主动型基金B、指数基金C、基金中的基金D、保本基金(57) 关于基金时间加权收益的说法,正确的是( )。

A、时间加权收益率考虑了基金分红的时间价值B、分红多少对时间加权收益率的计算结果有直接影响C、时间加权收益率的计算不需要知道基金分红的具体时间D、分红次数对时间加权收益率的结算结果具有直接影响(58) 在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。