基金押题卷五(题目)

基金考试试题题库及答案一、选择题1. 基金管理人的主要职能是什么？A. 资金募集B. 投资决策C. 风险控制D. 所有选项答案：D2. 以下哪项不是基金的特点？A. 流动性强B. 风险分散C. 收益固定D. 投资门槛低答案：C3. 基金托管人的主要责任是什么？A. 投资运作B. 资金保管C. 市场营销D. 客户服务答案：B二、判断题1. 基金的收益和风险成正比。

（）答案：正确2. 基金的净值（NAV）是基金资产净值除以基金份额总数。

（）答案：正确3. 基金的申购和赎回价格不受市场供求关系影响。

（）答案：错误三、简答题1. 请简述基金的分类方式。

答案：基金可以根据投资对象、投资策略、运作方式等不同标准进行分类。

例如，根据投资对象可分为股票型基金、债券型基金、混合型基金等；根据投资策略可分为主动管理型基金和被动管理型基金；根据运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。

2. 什么是基金的赎回费？答案：基金的赎回费是指投资者在赎回基金份额时，需要支付给基金管理人或销售机构的费用。

赎回费的设置旨在弥补基金因赎回而产生的成本，同时也是对投资者短期持有基金的一种限制。

四、案例分析题假设你是一名基金经理，你管理的基金在过去的一年中表现不佳，投资者对基金的不满情绪高涨。

请分析可能的原因，并提出改进措施。

答案：可能的原因包括市场环境变化、投资策略失误、风险控制不力等。

改进措施可以包括：重新评估市场趋势，调整投资策略；加强风险管理，设置合理的止损点；加强与投资者的沟通，提高透明度；提升团队的专业能力和决策效率。

请注意，以上内容仅为模拟题库，实际考试内容和形式可能会有所不同。

考生应以官方发布的考试大纲和指南为准，进行系统性的学习和准备。

2022年职业考证-金融-基金从业资格考试全真模拟全知识点汇编押题第五期（含答案）一.综合题(共15题)1.单选题某基金管理公司计划发行一只开放式基金，主要投资于一些低流动性的资产，管理人决定使用估值技术对该部分资产进行估值。

关于基金估值的合同条款中，符合相关规定的是（）。

问题1选项A.托管人应着重对估值技术的输入值和估值结果进行复核B.由于投资品交易不活跃，不存在公允价值，管理人按照买入成本价对投资品进行估值C.基金产品按照季度开放，基金按月估值，按季披露基金净值D.管理人对于投资品的估值技术、程序和假设属于商业机密，无法对外披露【答案】A【解析】A选项，托管人主要是对基金管理人的估值结果进行复核，所以侧重点在估值方面，描述正确；B选项，对于不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。

采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

C选项，开放式基金虽然是投资于低流动性的资产，但是没有特意说产品设置，还是要按照一般的情况来，每个工作日开放，每个工作日估值，次日披露；D选项，基金的估值方法是要公开的。

2.单选题关于基金风险调整后的超额收益，以下表述错误的是（）。

问题1选项A.获取正的风险调整后超额收益的能力是反映基金投资管理能力的重要指标B.主动管理型基金不需要关注风险调整后的超额收益C.风险调整后的超额收益可以为正也可以为负D.在计算基金风险调整后的超额收益时，需要考虑所选择的时间区间【答案】B【解析】A选项，风险调整后收益是反映的单位风险下的超额收益，肯定是很重要的指标，而且越正越好；B选项，主动管理型基金尤其需要关注风险调整后的超额收益，所以描述错误；C选项，风险调整后的收益可正可负，计算结果是多少就是多少；D选项，在计算基金风险调整后的超额收益时，需要考虑所选择的时间区间，夸张一点，牛市和熊市肯定是不一样的。

全国证券业从业资格考试《证券投资基金》模拟试卷(五)一、单项选择题(本题型共60小题，每小题0．5分，共30分。

各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不选、错选均不得分。

) 1．我国第一只开放式基金——( )，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。

A．华安创新B．华安现金富利基金’C．南方积极配置基金D．华夏上证50ETF2．基金销售机构是受( )委托从事基金代理销售的机构。

A．中国证监会B．基金托管人C．基金机构投资者D．基金管理公司3．证券投资基金的价格主要受( )或基金份额净值的影响。

A．投资基金规模大小B．基金管理公司声誉C．市场供求关系D．投资时间长短4．在基金运作中，( )具有核心作用。

A．基金份额持有人B．基金托管人C．基金管理人D．基金销售机构5．以下不属于契约型基金与公司型基金的主要区别的是( )。

A．法律主体资格B．投资者的地位C．基金营运依据D．基金营运规模6．根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的存续期应在( )年以上。

A．5 B．10 C．8 D．157．以下不属于公募基金的特征的是( )。

A．基金募集对象不固定B．投资金额要求高C．适宜中小投资者参与D．必须接受监管部门的严格监管8．根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

A．50％，B．60％C．70％D．80％9．当市场利率降低时，债券的价格通常会( )。

A．下降B．上升C．不变D．先上升后下降lO．在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是( )。

A．全球基金B．国际基金C．离岸基金D．在岸基金11．我国封闭式基金实行( )交收。

A．T +I B．T+2 C．T+3 D．T +512．出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的( )。

A．5％B．8％C．10％D．15％13．ETF基金申购赎回时，由于停牌而出现的现金替代属于( )。

第一套第1题关于沪深300股票指数证券投资基金，以下表述正确的是（）。

A.跟踪沪深300指数的收益与风险B.与沪深300指数的跟踪误差是零C.是主动管理型基金D.试图跑赢沪深300指数第2题风险价值VaR 是指（）。

A.在一定持有期内的资产的损失程度B.在一定持有期内的资产价值C.在一定持有期和给定的置信水平下，某资产可能的潜在最大损失D.在一定持有期内的资产增值第3题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：该公司年末每股收益和净资产收益率分别为（）。

A.0.4元；10% B.0.3元；7.5% C.0.3元；10% D.0.25元；5%第4题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：假设该公司通过发行债券、优先股和普通股的形式进行融资，则该公司破产后的清偿顺序为（）。

A.优先股、普通股、债券 B.债券、优先股、普通股 C.普通股、优先股、债券 D.优先股、债券、普通股第5题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：该公司年末市盈率为（）倍。

A.25 B.20 C.30 D.45第6题以下不属于资本资产定价模型关于同质期望假定的是（）。

A.所有投资者都具有同样的信息B.所有投资者都以方差来度量投资风险C.所有投资者对资产的收益率服从的概率分布具有一致的看法D.所有投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性都具有不同的判断第7题中国人民银行规定，买断式回购到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息应（）首期交易净价。

A.不大于 B.小于 C.不小于 D.大于第8题以下不属于场内证券交易清算与交收原则的是（）。

A.共同对手方制度 B.分级结算原则 C.做市商制度 D.净额清算原则第9题对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等，需要（）投票表决通过。

A.独立董事 B.股东C.执行董事D.监事第10题过去一年内，基金A 的最大回撤为25%，基金B 的最大回撤为9%，则以下表述错误的是（）。

基金《基础知识》考前押题卷试题及答案1、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()。

[单选题] *A)利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流(正确答案)B)货币互换的合约双方互换的是不同币种为单位的利率C)互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务D)利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率2、关于基金资产估值责任，以下表述正确的()。

[单选题] *A)基金管理人应充分理解基金相关估值原则及技术，在与托管人充分协商的基础上，谨慎确定公允价值(正确答案)B)基金资产估值的责任人是基金管理人和基金托管人C)基金管理人选择将估值业务外包给服务机构，可以免除基金管理人的估值相关责任D)基金管理人只要参考中国证券投资基金业协会的估值指引，即可免除估值相关责任3、公募基金财务会计报告中，基金持仓结构分析股票投资占比的计算方式正确的是()。

[单选题] *A)股票投资总市值/基金资产净值(正确答案)B)股票投资总市值/基金的投资总额C)股票投资总成本/基金资产净值D)股票投资总成本/基金的投资总额4、不动产投资的特点包括()。

1异质性2不可分性3高流动性4低流动性 [单选题] *A)1、2、3B)1、2C)2、3D)1、2、4(正确答案)5、关于预期损失，以下表述正确的是()。

[单选题] *A)预期损失的估算方法有参数法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法B)预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值(正确答案)C)预期损失是一个分位值D)预期损失，又称在险价值、尾部损失、条件风险价值度6、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。

假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。

[单选题] *A)该投资者持有的A基金资产变为3000元B)A基金份额净值变为2.4元C)该投资者持有的基金份额仍为5000份D)A基金的资产规模不变(正确答案)7、关于沪港通、深港通以及债券通开通的重要意义，有以下几种说法，其中正确的是()。

基金考试历年考试真题试卷一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 基金的英文全称是：A. FundB. FinanceC. FoundationD. Future2. 以下哪项不是基金的特点？A. 投资组合B. 风险分散C. 投资者直接操作D. 专业管理3. 基金的托管人是：A. 基金管理公司B. 基金托管银行C. 基金投资者D. 基金监管机构4. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产减去总负债B. 基金的总资产加上总负债C. 基金的总资产除以总份额D. 基金的总负债除以总份额5. 以下哪种基金属于固定收益基金？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金二、多项选择题（每题3分，共15分）6. 基金的申购与赎回价格通常由以下哪些因素决定？A. 基金的净资产值B. 基金的规模C. 市场供求关系D. 基金管理人的业绩7. 基金的风险主要包括：A. 信用风险B. 利率风险C. 市场风险D. 管理风险8. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费收入三、判断题（每题1分，共10分）9. 基金的收益与风险成正比。

（）10. 基金的分红方式只有现金分红。

（）四、简答题（每题5分，共20分）11. 简述基金的分类方式。

12. 阐述基金投资的基本原则。

五、案例分析题（每题10分，共20分）13. 某投资者购买了10000元的债券型基金，假设该基金的年化收益率为5%，一年后该投资者的收益是多少？14. 某基金管理公司在市场波动期间，采取了哪些措施来保护投资者的利益？六、论述题（15分）15. 论述基金投资在个人理财规划中的作用及其重要性。

注意事项：- 请在规定时间内完成试卷。

- 保持答题卡整洁，不要折叠或损坏。

- 答题前请仔细阅读题目要求。

祝各位考生考试顺利！。

2022年职业考证-金融-基金从业资格考试全真模拟全知识点汇编押题第五期（含答案）一.综合题(共15题)1.单选题投资机构与被投资企业投资交割之后，对其进行跟踪和监控的主要方式包括（）。

Ⅰ参与被投资企业的公司治理Ⅱ建立估值模型，对被投资企业进行估值Ⅲ跟踪协议条款执行情况Ⅳ对被投资企业进行尽职调查Ⅴ监控被投资企业的各类经营指标与财务状况问题1选项A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C【解析】投资机构对被投资企业的跟踪与监控通常采取以下几种方式：跟踪协议条款执行情况、监控被投资企业的各类经营指标与财务状况、参与被投资企业的公司治理。

Ⅱ建立估值模型，对被投资企业进行估值和Ⅳ对被投资企业进行尽职调查属于股权投资基金运作流程的第二个阶段即投资阶段。

而投资机构与被投资企业投资交割之后，对其进行跟踪和监控则属于投后管理的阶段。

2.单选题关于项目跟踪与监控中需要重点关注的管理事项，以下表述错误的是（）。

问题1选项A.投资机构凭借自己的经验积累，可以帮助被投资企业构建更为科学的公司战略与业务发展定位B.企业的经营管理所面临的不同风险是相互联系，共同作用于企业的C.高效和稳定的股东结构是企业长远健康发展的核心因素D.公司治理不仅是企业发展和价值增值的重要基础，同时也是保障投资机构投资权益的重要制度安排【答案】C【解析】投资机构可以发挥自己的经验积累，及时监督和发现问题，并帮助企业构建一个更为科学的公司战略与业务发展定位。

A正确。

经营风险是被投资企业日常管理工作中不可忽视的问题。

各种不同的风险并不是孤立的，它们相互联系，共同作用于企业。

B正确。

高效与稳定的高层管理团队是企业长远健康发展的核心因素。

C错误。

公司治理不仅是企业发展和价值增值的重要基础，同时也是保障投资机构投资权益的重要制度安排。

D正确。

3.单选题资产组合在指定区间从最高点到最低点的差额是指（）。

问题1选项A.最大回撤B.下行风险C.非系统性风险D.市场风险【答案】A【解析】资产组合在指定区间从最高点到最低点的差额是指最大回撤。

第一套第1题关于沪深300股票指数证券投资基金，以下表述正确的是（）。

A.跟踪沪深300指数的收益与风险B.与沪深300指数的跟踪误差是零C.是主动管理型基金D.试图跑赢沪深300指数第2题风险价值VaR 是指（）。

A.在一定持有期内的资产的损失程度B.在一定持有期内的资产价值C.在一定持有期和给定的置信水平下，某资产可能的潜在最大损失D.在一定持有期内的资产增值第3题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：该公司年末每股收益和净资产收益率分别为（）。

A.0.4元；10% B.0.3元；7.5% C.0.3元；10% D.0.25元；5%第4题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：假设该公司通过发行债券、优先股和普通股的形式进行融资，则该公司破产后的清偿顺序为（）。

A.优先股、普通股、债券 B.债券、优先股、普通股 C.普通股、优先股、债券 D.优先股、债券、普通股第5题某上市公司2014年末财务数据以及股票价格如下：该公司年末市盈率为（）倍。

A.25 B.20 C.30 D.45第6题以下不属于资本资产定价模型关于同质期望假定的是（）。

A.所有投资者都具有同样的信息B.所有投资者都以方差来度量投资风险C.所有投资者对资产的收益率服从的概率分布具有一致的看法D.所有投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性都具有不同的判断第7题中国人民银行规定，买断式回购到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息应（）首期交易净价。

A.不大于 B.小于 C.不小于 D.大于第8题以下不属于场内证券交易清算与交收原则的是（）。

A.共同对手方制度 B.分级结算原则 C.做市商制度 D.净额清算原则第9题对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等，需要（）投票表决通过。

A.独立董事 B.股东C.执行董事D.监事第10题过去一年内，基金A 的最大回撤为25%，基金B 的最大回撤为9%，则以下表述错误的是（）。

2022年职业考证-金融-基金从业资格考试全真模拟全知识点汇编押题第五期（含答案）一.综合题(共15题)1.单选题以下投资者可视为私募基金的合格投资者的是（）。

Ⅰ.社会保障基金、企业年金等养老基金Ⅱ.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划Ⅲ.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员Ⅳ.已在中国证券投资基金业协会注册的从业人员问题1选项A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C【解析】合格投资者的标准：具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：净资产不低于1000万元的单位；金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。

除此之外：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；（4）中国证监会规定的其他投资者。

也被认定为合格投资者。

2.单选题我国基金从业人员职业道德规范不包括（）。

问题1选项A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.大客户利益优先【答案】D【解析】基金职业道德规范的具体内容，包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。

正确答案选D。

3.单选题关于单利和复利，以下表述错误的是（）。

问题1选项A.复利考虑了本金的时间价值B.复利考虑了利息的时间价值C.单利考虑了利息的时间价值D.单利考虑了本金的时间价值【答案】C【解析】不管是单利还是复利，都考虑到了本金的时间价值。

但是单利是利息不再计入利息，复利是利滚利，所以只有复利考虑到了利息的时间价值，单利是没有考虑到的。

所以表述错误的应该是C选项。

4.单选题跨境投资风险中的估值风险主要有（）。

Ⅰ.多品种和多币种核算问题Ⅱ.基金估值核算数据来源不一致Ⅲ.证券交易不活跃Ⅳ.各国税收制度不一致问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B【解析】跨境投资会涉及到估值风险，跨境业务涉及多市场、多品种和多币种的估值核算问题，基金会计估值过程中经常会遇到数据来源不一致、证券交易不活跃、各国家税收制度不一样等问题，这些问题都是潜在的估值风险。

2022年职业考证-金融-基金从业资格考试全真模拟全知识点汇编押题第五期（含答案）一.综合题(共15题)1.单选题关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的有（）。

Ⅰ.期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配Ⅱ.期货市场能够提高金融系统抵御风险的能力Ⅲ.期货交易能够消除金融市场系统风险问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C【解析】在某些特定的假设前提下，期货交易可以使风险在具有不同风险偏好的投资者之间进行转移和再分配，从而有助于投资者获得各自满意的风险类型和数量，优化各自的风险偏好；由于期货市场的存在，金融体系低于风险的能力也提高了，但是不能消除金融市场的系统性风险。

所以选择C选项。

2.单选题2015年5月，私募基金管理人的销售人员甲为销售某私募证券投资基金，将该私募产品信息发布在其微信朋友圈。

客户乙了解到此信息并向甲咨询，甲告诉乙投资有风险，该产品止损线为0.7元，故其最大亏损为0.3元。

乙在听了甲的介绍后，与亲戚朋友集资在私募基金管理人营业场所购买了该私募产品100万份。

2015年6月，A股市场出现持续断崖式暴跌，市场流动性呈现极度紧张局面，该私募基金于2015年7月3日跌破0.7元止损线，触发止损条款。

2015年7月7日，管理人开始对该品进入止损清盘操作，变现清算后，该私募基金份额净值降至0.59元。

关于销售人员甲在销售私募投资基金过程中的行为，以下符合法规要求的是（）。

Ⅰ.销售人员甲在介绍产品时说止损线是0.7元，即代表亏损不可能超过30% Ⅱ.销售人员甲在向客户乙推介该产品时，向客户乙介绍了私募基金产品的风险Ⅲ.销售人员甲通过未设置特定对象确定程序的微信朋友圈推介私募基金问题1选项A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.ⅠD.Ⅱ【答案】D【解析】第一项，止损线通俗来说，就是当达到这个线的时候，会采取止损的措施，但是具体亏损，可能会更多，描述错误；第二项，在金融行业，风险揭示做到位是没有问题的；第三项，私募基金一定要向合格投资者非公开募集，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。

1、以下哪项是基金投资中常见的风险类型？A. 信用风险B. 文学风格风险C. 天气变化风险D. 时尚潮流风险（答案：A）2、关于基金的赎回，以下哪种说法是正确的？A. 基金赎回只能在特定日期进行B. 基金赎回通常涉及较高的手续费，且无法退还C. 投资者可以随时申请赎回基金份额，但需遵循基金公司的规定D. 基金赎回后，资金会立即到账，无需等待（答案：C）3、下列哪项不属于基金公司的主要职责？A. 管理基金资产B. 向投资者披露基金信息C. 决定股票市场的整体走势D. 确保基金运作符合法律法规（答案：C）4、关于基金的分类，以下哪种说法是准确的？A. 基金只分为股票型基金和债券型基金两种B. 货币市场基金主要投资于短期债券和货币市场工具C. 混合型基金只投资于股票和债券，不涉及其他资产D. 所有基金的风险和收益都是相同的（答案：B）5、在评估基金业绩时，以下哪个指标通常被用作参考？A. 基金的历史收益率B. 基金的文学价值C. 基金的社会影响力D. 基金的创立时间（答案：A）6、关于基金定投，以下哪种说法是不正确的？A. 定投可以分散投资风险B. 定投适合长期投资目标C. 定投的金额和频率不能调整D. 定投有助于培养投资者的纪律性（答案：C）7、以下哪项是基金合同中必须包含的内容？A. 基金的文学创作风格B. 基金的投资策略和风险管理措施C. 基金的市场预测和未来走势D. 基金的社交媒体宣传计划（答案：B）8、关于基金的费用，以下哪种说法是正确的？A. 基金的费用只有管理费一种B. 基金的费用包括管理费、托管费等多种费用C. 基金的费用与基金的投资收益直接相关D. 基金的费用可以随意调整，无需告知投资者（答案：B）。

★证券投资基金真题及答案第二章,证券投资基金试题【5】二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求) 1．【答案】BCD【解析】系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

2．【答案】ABD【解析】C项80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

3．【答案】BC【解析】开放式基金是指基金份额不同定，基金份额可以在基金合同约定的时间与场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。

基金份额净值是开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础；我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。

4．【答案】ABD【解析】交易型开放式指数基金通常又称为交易所交易基金(ExChange Traded Funds，ETF)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金，一般ETF基金采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点，ETF的申购、赎回通过交易所进行。

5．【答案】ABCD ’【解析】LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的场所不同；②申购、赎回的标的不同；③基金投资策略不同；④对申购、赎回限制不同；⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

6．【答案】ABCD【解析】与非系统性风险相对的系统性风险是指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

这种风险不能通过分散投资加以消除，因此又称为不可分散风险。

7．【答案】CD【解析】AB两项属于系统风险。

8．【答案】AB【解析】根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票和成长型股票。

前者通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低；后者通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

2014年11月证券从业资格考试《证券投资基金》考前押题卷一、单选（60题，每题0.5分，共30分）1.我国第一只开放式基金是（）。

A、基金开元B、基金金泰C、华安创新D、南方宝元答案：C2.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构被称为（）。

A、合格境内机构投资者B、合格境外机构投资者C、合格境内、外机构投资者D、合格机构投资答案：A3.以下关于资本资产定价模型（CAPM）的表述，错误的是（）。

A、假设投资者都是追求利益同时厌恶风险的B、β系数作为衡量系统风险的指标，与其收益水平是正相关的，即风险越大收益越高C、可以根据对市场走势的预测来选择具有不同β系数的证券或者组合以获得较高的收益或者规避市场风险D、在熊市来临之际，应选择低β系数的证券或者组合，以减少因市场下跌而造成的损失答案：A4.因与基金管理人的共同行为导致基金资产损失时，托管人应该（）。

A、不承担责任B、承担全部责任C、承担连带责任D、承担小部分责任答案：C5.基金管理公司内部控制体系中的最低层次是（）。

A、基本管理制度B、业务操作手册C、内部控制大纲D、部门业务规章答案：B6.某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5％，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。

A、10000B、11447.5C、14825.5D、10447.5答案：D7.下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有（）。

A、系统性风险是可分散风险B、系统性风险不包括汇率风险C、系统性风险即市场风险D、系统性风险包括基金管理公司的经营风险答案：C8.水平分析是一种（）的债券组合管理策略。

A、积极B、中庸C、消极D、以上说法都不对答案：A9.马柯威茨模型所需要的基本输入变量不包括（）。

A、期望收益率B、方差C、协方差D、贝塔系数答案：D10.关于ETF的申购，下列说法正确的是（）。

A、申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍B、ETF的申购分为场内申购和场外申购两种C、在基金份额折算日之前可以办理申购D、申购赎回申请提交后可以撤销答案：A11.在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律，这被称为（）。

2022年职业考证-金融-基金从业资格考试全真模拟全知识点汇编押题第五期（含答案）一.综合题(共15题)1.单选题某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的包括（）。

Ⅰ.在其官网基金介绍页面上载明“数量有限、机不可失”Ⅱ.在公众号和公司微博介绍基金在2015年的历史业绩峰值Ⅲ.邀请某影星录制广播广告“XX基金，我看行”并同时提示基金投资风险Ⅳ.宣传基金持有一年将收获绝对回报20%问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】基金宣传推介材料不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）预测基金的证券投资业绩；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；（6）登载单位或者个人的推荐性文字。

所以应该选择C选项。

2.单选题衍生工具是由另一种基础资产构成或衍生而来，关于其中的基础资产，以下表述正确的有（）。

Ⅰ.基础资产通常被称作合约标的资产Ⅱ.可以是股票、债券等金融资产Ⅲ.可以是黄金、原油等大宗商品或贵金属Ⅳ.可以是市场利率、股票市场指数问题1选项A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】衍生工具是由另一种基础资产构成或衍生而来的交易合约。

衍生工具的价值取决于一种或多种基础资产，这些基础资产通常被称作合约标的资产，合约标的资产可以是股票、债券、货币等金融资产，也可以是黄金、原油等大宗商品或贵金属，也可以是市场利率、股票市场指数等。

所以正确的选择A选项。

3.单选题小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。

假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的天数相差（）天。

基金考试题库及答案解析一、单项选择题1. 基金的托管人是基金资产的保管者，其主要职责不包括以下哪项？A. 保管基金资产B. 监督基金管理人的投资运作C. 参与基金管理人的决策D. 执行基金管理人的指令答案：C2. 下列哪项不是开放式基金的特点？A. 可以随时赎回B. 份额总数不固定C. 价格由市场供求决定D. 投资者可以随时购买答案：C二、多项选择题1. 以下哪些因素会影响基金的净值？A. 基金持有的资产价值B. 基金的运营成本C. 基金经理的个人偏好D. 市场利率的变化答案：A, B, D2. 投资者选择基金时，应考虑哪些因素？A. 基金的历史业绩B. 基金管理人的声誉C. 基金的费用水平D. 基金的规模大小答案：A, B, C, D三、判断题1. 基金的收益与风险是成正比的。

（）答案：正确2. 基金的分红方式只有现金分红一种。

（）答案：错误四、简答题1. 简述基金的分类方式有哪些？答案：基金的分类方式主要包括：- 按投资对象分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金等。

- 按运作方式分为开放式基金和封闭式基金。

- 按投资策略分为主动管理型基金和被动管理型基金。

2. 什么是基金的净值？答案：基金的净值是指基金资产净值除以基金份额总数，是衡量基金价值的一种方式。

五、案例分析题案例：某投资者购买了10000元的基金，该基金的净值为1.2元/份。

一个月后，基金的净值上涨到1.5元/份。

请计算该投资者的收益。

答案：投资者购买基金的份额为10000元 / 1.2元/份 = 约8333.33份。

一个月后，基金的总价值为8333.33份 * 1.5元/份 = 12500元。

投资者的收益为12500元 - 10000元 = 2500元。

六、计算题1. 如果某基金的年化收益率为10%，投资者持有该基金一年，计算该投资者的收益。

答案：投资者的收益为投资金额 * 年化收益率 = 投资金额 * 10%。

2. 某投资者购买了10000元的基金，如果该基金的净值增长率为5%，计算该投资者的收益。

2021基金基础押题测试卷及答案解析1. 关于基金的绝对收益归因和相对收益归因，以下表述错误的是( )。

A.行业贡献度的计算属于绝对收益归因分析方法B.相对收益归因主要考察基金如何跑赢或跑输同类基金平均收益率C.绝对收益归因主要是对基金总收益进行分解，考察各因素对总收益的贡献D.Brinson模型是对相对收益归因分析的常用模型答案解析：相对收益归因主要考察基金如何跑赢或跑输业绩比较基准的原因。

2. 以下不属于投资经理在投资组合反馈阶段工作内容的是( )。

A.监控B.业绩评估C.再平衡D.优化答案解析：投资组合管理的反馈由两个组成部分：监控和再平衡、业绩评估。

3. 以下不属于风险调整后基金收益指标的是( )。

A.信息比率B.夏普比率C.相对收益D.詹森a答案解析：风险调整后收益指标：夏普、特雷诺、詹森、信息比率。

4. 关于冲击成本，以下表述错误的是( )。

I.冲击成本是一项隐性交易成本；II.冲击成本是交易行为对价格产生的影响；III.交易头寸越大，对市场价格的冲击越不明显；IV.作为一种事后计算指标，冲击成本难以精确计算A.I、IVB.I、IIC.III、IVD.III答案解析：冲击成本是交易指令下达后形成的市场价格与交易没有下达情况下市场可的价格之间的差额。

除了流动性需求，信息泄露也是导致冲击成本的因素。

大规模的交易指令不太可能很快执行完毕。

在交易执行过程中，可能会发生人为的消息泄露，也可能有人从市场价格序列变动中推测出这张单子的存在并跟进，共同推动价格并造成更大的冲击。

作为一种事后计算指标，冲击成本难以精确计量。

5. 如果当前1年和2年的即期利率分别为7%和8%，那么隐含的远期利率即第2年的1年期利率约为( )。

A.15.00%B.1.00%C.7.50%D.9.01%答案解析：（1+7%)（1+f）=(1+8%)^2 f=9.01%6. 小明申购某货币市场基金并持有三年，第一年年化收益是3%，第二年年化收益是4%，第三年年化收益是5%，则小明买入该货币市场基金总收益是( )。

基金考试模拟试题一、单项选择题（每题1分，共20分）1. 以下哪项不是基金的特点？A. 投资门槛低B. 投资风险高C. 投资便利性D. 投资组合多样化2. 基金的净值（NAV）是指：A. 基金的总资产价值B. 基金的总负债C. 基金的净资产价值D. 基金的总收益3. 以下哪项不是基金经理的职责？A. 制定投资策略B. 管理基金资产C. 向投资者提供咨询D. 执行交易决策4. 基金的收益主要来源于：A. 基金管理费B. 基金托管费C. 投资组合的增值D. 基金的赎回费5. 基金的申购和赎回价格通常以什么为基准？A. 基金的购买价格B. 基金的卖出价格C. 基金的当日净值D. 基金的累计净值6. 以下哪项不是基金的风险控制措施？A. 资产配置B. 投资分散化C. 投资集中化D. 风险预算7. 基金的托管银行主要负责：A. 基金的投资管理B. 基金的财务审计C. 基金资产的保管D. 基金的市场营销8. 基金的赎回费率通常与以下哪项有关？A. 基金的持有期限B. 基金的净值增长C. 基金的类型D. 基金的收益9. 以下哪项不是基金的类型？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 货币市场基金D. 期货型基金10. 基金的分红方式主要有：A. 现金分红B. 股票分红C. 债券分红D. 商品分红二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 基金的收益可能来源于以下哪些方面？A. 股票的股息B. 债券的利息C. 货币市场工具的收益D. 基金的赎回费12. 基金的风险主要包括：A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险13. 基金的资产配置可能包括：A. 股票B. 债券C. 现金或现金等价物D. 商品14. 基金的投资者可能需要关注的信息包括：A. 基金的净值变化B. 基金的分红政策C. 基金的费用结构D. 基金的业绩表现15. 基金的监管机构可能对基金进行以下哪些方面的监管？A. 投资策略的合规性B. 信息披露的透明度C. 风险控制的有效性D. 基金经理的职业道德三、判断题（每题1分，共10分）16. 基金的净值每天都会变动，因此基金的收益是不稳定的。

2022年金融财会《基金从业资格》基础知识模拟押题卷有答案姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________1、股权投资基金的募集阶段，基金管理人与投资者进行互动交流的资料包括（）。

Ⅰ.基金募集推介资料Ⅱ.定期基金报告Ⅲ.风险调查问卷Ⅳ.基金合同（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C2、整个尽职调查工作的核心是（）。

（单选题）A.法律尽职调查B.财务尽职调查C.业务尽职调查D.审计尽职调查试题答案：C3、股权投资基金管理人不得兼营（）。

Ⅰ.可能与证券投资业务存在冲突的业务Ⅱ.可能与投资基金业务存在冲突的业务Ⅲ.与投资管理的买方业务存在冲突的业务Ⅳ.尽量避免兼营其他非金融业务（单选题）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：B4、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

（单选题）A.100B.150C.200D.250试题答案：C5、目前具有基金销售业务资格的主体包括（）等。

A.商业银行、证券公司、期货公司B.保险机构，证券投资咨询机构C.独立基金销售机构D.以上都是试题答案：D6、下列关于现金流量表的说法中，错误的是（）。

（单选题）A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形B.现金流量表是以权责发生制为基础编制的C.现金流量表是以收付实现制为基础编制的D.现金流量表也叫账务状况变动表试题答案：B7、经营活动产生的现金流量是与（）等直接相关的业务所产生的现金流量。

Ⅰ.生产商品Ⅱ.经营管理Ⅲ.提供劳务Ⅳ.缴纳税金（单选题）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ试题答案：A8、基金中基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的（）估值；基金中基金投资的境内上市开放式基金，按所投资基金估值日的（）估值；基金中基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的（）估值。

2023年证券投资基金基础知识押题1.关于贝塔系数，以下表述错误的是 ( )。

[单选题] *A.通过将25%的投资预算投入到国库券，其余投入到市场资产组合，可以构建β值为0.75的资产组合B.β系数衡量证券所面临的系统性风险，当3=0时，证券的预期收益率为0(正确答案)C.当β=2时，市场组合收益率上涨1.5%，资产收益率上涨3%D.当β大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致2.有以下几项投资交易活动:I.香港投资者通过基金互认买入内地基金份额Ⅱ.香港投资者通过基金互认卖出内地基金份额Ⅲ.某公募基金卖出股票IV.某私募基金买入股票 V.某机构投资者卖出基金 V.某个人投资者卖出股票按照目前的税收政策，不需要缴纳印花税的是( )。

[单选题] *A. I、Ⅱ、V、V、VIB. I、Ⅱ、IV、V(正确答案)C. I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD. Ⅲ、VI3.关于可转债的回售条款，下面说法正确的是( )。

[单选题] *A.回售价格根据回售时标的股票市价确定B.回售条款由发行人行使C.股票下跌时可转债发行人可以行使回售条款D.回售条款由可转债持有人行使(正确答案)4.以下选项中，不属于基金管理人在估值业务中应承担的责任的是( )。

[单选题] *A.建立估值委员会，健全估值决策体系B.完善相关风险监测、控制和报告机制C.制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的程序和技术D.制定基金估值指引(正确答案)5.有的基金合同已经规定投资的行业或风格，这类基金不包括( )。

[单选题] *A.行业基金B.价值/成长基金C.灵活配置基金(正确答案)D.大盘/小盘基金6.以下指标中，可以反应股票基金风险的是( )。

I.标准差Ⅱ.贝塔系数Ⅲ.持股集中度Ⅳ.行业投资集中度 [单选题] *A. I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅲ、ⅣD. I、Ⅳ7.关于战略资产配置以及战术资产配置，以下表述正确的是()。